ASAMBLEA
GENERAL DE
ASOCIADOS
2015
Somos una empresa de economía solidaria que fomenta el desarrollo de los
asociados y sus familias mediante el ofrecimiento de servicios de ahorro y
crédito.
Fondo de Empleados de las empresas de Grupo AVE - AVEFONDO
Orden del Día
1. Instalación de la Asamblea
2. Verificación del quórum
3. Elección de Presidente y Secretario de Asamblea
4. Lectura y aprobación del orden del día
5. Elección de comisión de aprobación del Acta
6. Informe de Gestión Representante Legal
7. Informe de Junta Directiva
8. Informe Comité Control Social
9. Informe del Revisor Fiscal
10. Presentación y aprobación Estados Financieros a diciembre 31 de 2014
11. Presentación y aprobación Distribución de Excedentes año 2014
12. Elección de la Junta Directiva año 2015 – 2016
13. Elección de Representante Legal y Suplente 2015 - 2016
14. Elección del Comité de Control Social año 2015 – 2016
16. Elección Revisor Fiscal 2015 – 2016
17. Proposiciones, recomendaciones y varios
16. Clausura de la Asamblea
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INFORME DE GESTIÓN 2014
AVEFONDO
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DIRECTIVOS
ADMINISTRACIÓN
Y
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GESTIÓN FINANCIERA
• Con referencia a los estados financieros se
destacan las siguientes cifras:
• En la cartera de créditos se presentó un
aumento del 16% ($ 130.401.183,00)
• Se desembolsaron 1.653 créditos por
un valor de $ 1.043.478.661
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GESTIÓN FINANCIERA
• Depósitos de ahorro registró un aumento del
17% ($ 152.455.302), de base social
cerrando el 2014 con 583 asociados
DEPOSITOS DE AHORRO
dic-14
$
920.582.414 $
dic-13
768.127.112
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GESTIÓN FINANCIERA
• Los ingresos por servicio de crédito
aumentaron en un 40% ($ 42.712.196).
INGRESOS POR SERVICIO DE CREDITO
dic-14
$
148.420.869 $
dic-13
105.708.673
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GESTIÓN ADMINISTRATIVA
Se fortaleció el manual de procedimientos con
la elaboración de los documentos:
• Reglamento de cobro de cartera
• Reglamento de comité de riesgo y liquidez
• Reglamento de Fondo de Bienestar social
• Reglamento de Tesorería
• Reglamento de fondo de educación
• Política de Protección de datos
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GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y
LEGAL
• El fondo de empleados se encuentra al día
en los reportes
de los organismos de
vigilancia y control ( Superintendencia de
E.S: Dian Datacredito UAIF.
• Se encuentra al día con los pagos de
créditos y proveedores( seguros, convenios
honorarios etc)
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NORMATIVIDAD
• Derechos de Autor
• Con referencia a lo dispuesto en el artículo 4
de la Ley 222 de 1995, El Fondo de
Empleados de las Empresas Vitrofarma S.A.
Glassfarma Tech S.A. Vitalis S.A. C.I
Avefarma S.A.S. – AVEFONDO hace constar
que la totalidad del software instalado ha
sido legalmente adquirido y se encuentra con
la debida licencia para su uso.
• .El fondo de empleados cumple con los
derechos de Autor Ley 603 de 2000
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NORMATIVIDAD NIIF
• Se envío el cronograma de implementación a
la Super Solidaria..
• Se realizó la depuración del balance
• Se elaboro el borrador la política contable en
normas NIIF se encuentra en revisión .
• Se elaboro el reglamento de comité NIIF
• Se envió a la Súper solidaria informe de los
avances de acuerdo con el cronograma de
implementación.
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NORMATIVIDAD: UIAF
• UIAF: Unidad de información y análisis
financiero.
• Desde el mes de Noviembre se empezaron a
reportar los informes en la UIAF, actualmente
se encuentran al día.
• Se elaboro el Manual de Prevención y control
del riesgo de lavado de activos y financiación
del terrorismo que esta en proceso de
aprobación.
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GESTIÓN COMERCIAL
• Se fortaleció el portafolio de servicios.
• CONVENIOS SALUD BIENESTAR:
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GESTION COMERCIAL
 SEGUROS
 RECREACIÓN
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GESTION COMERCIAL
 VEHICULOS
 CONSUMO
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ACTIVIDADES 2014
BONO SOLIDARIO
• Se realizaron los sorteos en cada una de las
plantas, se entregaron premios a 24
asociados por valor de $ 15.000.000
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ACTIVIDADES 2014
• Se entregaron detalles en los meses de
abril, octubre y diciembre.
• Cumpleaños: Portacomidas
• Octubre: Obsequio día de los niños
• Diciembre Bono Fin de año
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ACTIVIDADES 2014 –
CAMPAÑA DE AFILIACIÓN – LINEA AHORRO
VOLUNTARIO
• Se realizó una campaña de afiliación por
todas las plantas, en la cual se logró
vincular 26 asociados con un total
mensual de ahorro de $ 2.283.500.
• Se lanzo la línea de ahorro voluntario
para que los asociados tuvieran la opción
ahorrar un valor adicional a sus aportes
obligatorios.
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SE REALIZÓ LA CAPACITACIÓN DE
ECONOMIA SOLIDARIA BASICA
Con el apoyo del Grupo Analfe los asociados
tuvieron la oportunidad de aprender
los
conceptos básicos de economía solidaria y
aspectos generales de fondos de empleados
en la capacitación realizada en el mes de
Junio.
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FERIA NAVIDEÑA
 Se realizó la feria navideña en donde
participaron
muchos
de
nuestros
asociados.

Se vendieron artículos por un valor total de
$.29.029.810,de los cuales $2.200.981,
se destinaron al fondo de Bienestar
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INFORME GESTION JUNTA
DIRECTIVA 2014
AVEFONDO
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INFORME DE GESTION COMITÉ
DE CONTROL SOCIAL 2014
AVEFONDO
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INFORME REVISORIA FISCAL
2014
AVEFONDO
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PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN
DE ESTADOS FINANCIEROS A
DICIEMBRE 2014
AVEFONDO
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Estados Financieros
Balance 31 de diciembre 2014
Activo 2014
14%
DISPONIBLE
CARTERA
86%
CUENTAS POR
COBRAR
PROPIEDAD PLANTA Y
EQUIPO
INVERSIONES
ACTIVO
2.013
2.014
DISPONIBLE
51.091.039
137.882.995
CARTERA
812.713.523
943.114.706
INVERSIONES
24.964.616
18.327.668
CUENTAS POR COBRAR
32.935.490
256.587
PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO
3.099.598
2.458.306
INVERSIONES
2.176.448
2.512.148
TOTAL
926.980.714
Fondo de Empleados de las empresas de Grupo AVE - AVEFONDO
1.104.552.410
Estados Financieros 2014
Pasivo 2014
5%
1%
AHORROS
CUENTAS POR
PAGAR
94%
FONDO SOCIALES
OTROS PASIVOS
PASIVO
2.013
2.014
AHORROS
768.127.112
920.582.414
CUENTAS POR PAGAR
46.256.583
52.251.113
FONDO SOCIALES
9.947.724
6.705.259
OTROS PASIVOS
9.584.489
3.206.066
TOTAL
833.915.908
Fondo de Empleados de las empresas de Grupo AVE - AVEFONDO
982.744.852
Estados Financieros
Balance 31 de diciembre 2014
Patrimonio 2014
3%
11%
APORTES
RESERVA
SUPERAVIT
86%
EXCEDENTES
PATRIMONIO
2.013
2.014
APORTES
87.838.350
104.487.217
RESERVA
3.404.896
3.538.454
SUPERAVIT
1.153.769
56.275
EXCEDENTES
667.792
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13.725.611
Estados Financieros 2014
Ingresos 2014
16%
CREDITOS
BONO SOLIDARIO
84%
INGRESOS
OTROS
2.013
2.014
CREDITOS
108.334.602
148.711.317
BONO SOLIDARIO
44.405.198
28.183.063
OTROS
2.183.193
262.334
TOTAL
154.922.994
Fondo de Empleados de las empresas de Grupo AVE - AVEFONDO
177.156.714
Estados Financieros 2014
Gastos 2014
4%
GASTOS DE LA
OPERACIÓN
GASTOS
GENERALES
96%
GASTOS
GASTOS DE LA OPERACIÓN
GASTOS GENERALES
TOTAL
2.013
143.903.593
10.351.609
154.255.202
Fondo de Empleados de las empresas de Grupo AVE - AVEFONDO
2.014
156.310.695
7.120.408
163.431.103
PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN
DE DISTRIBUCIÓN DE
EXCEDENTES 2014
AVEFONDO
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Distribución de Excedentes Ejercicio
Económico de 2014
De conformidad con lo ordenado por el Estatuto de AVEFONDO y la
resolución No 1454 de 2000 expedida por la Superintendencia de la
Economía Solidaria, a continuación se justifica el proyecto de la
distribución de excedentes correspondiente al ejercicio del año 2014
así:
RESERVA LEGAL: Se asigna un veinte por ciento (20%) del total de
excedentes, que corresponde al mínimo legal y estatutario, (artículos 19
del decreto ley 1481 de 1989) y artículo 30 del estatuto de
AVEFONDO).
FONDO MICRO EMPRESARIAL: Se destina el diez por ciento (10%)
del total de los excedentes, el cual se utilizara para actividades de
bienestar y recreación en beneficio de los asociados y sus familias
FONDO DE BIENESTAR SOCIAL: El cual debe ser usado en
solidaridad en beneficio de los asociados.
.
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Distribución de Excedentes Ejercicio
Económico de 2014
Propuesta
Distribución de Excedentes año 2014.
Excedente año 2014
13.725.611
Legales
Reserva Legal 20%
2.745.122
Fondo Micro emprendimiento 10%
1.372.561
Asamblea
Fondo Bienestar Social 70%
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9.607.928
ELECCIÓN DE JUNTA
DIRECTIVA 2015-2016
AVEFONDO
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ELECCIÓN DE GERENTE Y
REPRESENTANTE LEGAL 20152016
AVEFONDO
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ELECCIÓN COMITÉ DE
CONTROL SOCIAL 2015-2016
AVEFONDO
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ELECCIÓN DE REVISOR FISCAL
2015-2016
AVEFONDO
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PROPOSICIONES
RECOMENDACIONES Y VARIOS
AVEFONDO
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CLAUSURA DE LA ASAMBLEA
AVEFONDO
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Muchas gracias
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