1. No category

Nordic Business Monitor
Produktmanual
Innehåll
Introduktion ................................................................................................... 3
Logga in och logga ut ...................................................................................... 4
Urval händelser .............................................................................................. 5
Valda händelser ............................................................................................. 6
Urval objekt ................................................................................................... 7
Valda objekt ................................................................................................... 8
Uppdatera bevakningsobjekt.......................................................................... 9
Inställningar ..................................................................................................10
Bevakning i övriga nordiska länder ................................................................11
Portföljanalys av valda objekt .......................................................................12
Manual Nordic Business Monitor
Introduktion
Tempot i affärslivet ökar hela tiden. Företag förändras allt oftare, till exempel genom ägarbyten. Det kan vara
svårt att hänga med. Samtidigt krävs det att du ska fatta snabba beslut.
Lösningen heter Nordic Business Monitor – en bevakningstjänst som ger dig viktig information om kunder,
leverantörer, konkurrenter, prospekts och partners. Du får signaler i tid och kan vidta de åtgärder som behövs
för att undvika onödiga kreditförluster. Du kan bevaka företag i Sverige, Danmark, Finland och Norge.
Med Nordic Business Monitor får du kontinuerligt den senaste informationen om dina affärspartners. Du hittar
tjänsten genom att logga in på vår kundportal Solsidan som du hittar på soliditet.se.
Support
Har du frågor eller problem i samband med Nordic Business Monitor? Kontakta Soliditets kundservice på
soliditet.se/kundservice.
© Soliditet
3
Manual Nordic Business Monitor
Logga in och logga ut
Logga in
Skriv ditt användarnamn och lösenord i inloggningsfältet. Klicka på knappen Logga in.
Logga ut
Klicka på knappen Logga ut längst upp till höger. Detta kan göras oavsett var i systemet du befinner dig.
När du loggat in klickar du på Nordic Business Monitor.
© Soliditet
4
Manual Nordic Business Monitor
Urval händelser
På denna sida kan du välja hur du vill se de händelser som skett hos dina bevakade objekt. Du kan välja vilken
bevakningsperiod, vilka bevakade objekt och vilken sorts förändringar du vill se.
I fälten Bevakningsperiod väljer du vilken period du vill titta på. Om du bara vill se vad som hänt under ett dygn,
till exempel den senaste, välj samma datum (periodens kördatum) i båda fälten. Inom hakparentes [ ] står antal
bevakningsobjekt på vilka det har inträffat händelser under bevakningsperioden.
Du kan även söka efter ett unikt företagsnamn, ett D-U-N-S®-nummer, ett organisationsnummer eller ett kundid som ingår i din bevakningsstock. Om du klickar på sökhjälp förklaras bland annat hur du söker i intervaller.
Om du vill minska antalet träffar kan du välja bort saker från händelselistan. Bocka av de händelser som du inte
är intresserad av. Händelserna är klickbara – om du klickar på händelsen kommer du till en kort förklaring.
Du har även möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Detta kan vara bra om
du vill bearbeta informationen utanför webbapplikationen.
© Soliditet
5
Manual Nordic Business Monitor
Valda händelser
Här visas händelser enligt det urval du gjort på föregående sida. Händelselistan är indelad i tre spalter: företag,
rating och händelser. Kolumnen företag visar grunduppgifter om det bevakade företaget. Rating visar aktuell
kreditrating och limit. Händelser visar de händelser som inträffat under den valda bevakningsperioden.
Listan går att sortera på många olika sätt. Du ser alternativen i rullistan vid Sortera på.
I kolumnen företag kan du välja att klicka på mer företagsinfo. Då visas mer detaljerad information om
företaget samt ratinghistorik. Klicka på utökad lista i menyraden om du vill att denna information ska visas på
skärmen.
Genom att klicka på anteckningar kan du göra noteringar om det aktuella företaget. Noteringarna visas även
för andra handläggare som har tillgång till samma bevakningsportfölj.
Om du klickar på uppdatera bevakningsobjekt kommer du till en sida där du kan göra ytterligare nyupplägg,
makuleringar eller kund-id-ändringar för det aktuella objektet.
Även från denna sida har du möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Klicka
på exportera valda händelser eller exportera vald företagsinfo.
Vill du ha dagsfärsk information om ett företag som du bevakar? Klicka på företagets organisationsnummer så
kommer du direkt till en meny där du kan beställa upplysning.
Priset för upplysningarna är enligt ert avtal med Soliditet.
© Soliditet
6
Manual Nordic Business Monitor
Urval objekt
Denna funktion ger dig en överblick av din bevakade portfölj. Du kan utifrån dina egna urval få kortfattad
information om de företag du bevakar. Genom att exempelvis markera rating AAA visas endast de företag i din
bevakade portfölj som har högsta kreditvärdighet. Vill du se alla företag du bevakar? Kryssa i rutan visa alla och
klicka på visa valda objekt.
Du kan även söka efter ett unikt företagsnamn, ett D-U-N-S®-nummer, ett organisationsnummer eller ett kundid som ingår i din bevakningsstock. Om du klickar på sökhjälp förklaras bland annat hur du söker i intervaller.
Genom att klicka på ratingfördelning kan du med hjälp av valfritt diagram se hur din bevakningsportfölj fördelar
sig mellan ratingkategorierna.
Från denna vy har du dessutom möjlighet att länka dig till en annan tjänst: portföljanalys. Se sid 12 för mer
information.
Även från denna sida har du möjlighet att exportera valda objekt i Excel- eller textformat. Klicka på exportera
valda objekt.
© Soliditet
7
Manual Nordic Business Monitor
Valda objekt
Här visas objekt enligt det urval du gjort på föregående sida. I rullistan sortera på väljer du hur du vill sortera
objektlistan. Välj mellan att sortera på rating, företagsnamn, organisationsnummer och kund-id.
Genom att markera rutan till vänster om företagsnamnet och klicka på visa alla händelser för markerade
företag kommer du till vyn valda händelser. För de företag du markerat visas samtliga händelser sedan upp till
12 månader.
Till höger på varje rad kan du genom att klicka på uppdatera bevakningsobjekt komma direkt till en sida där du
gör ytterligare nyupplägg, makuleringar eller kund-id-ändringar för det aktuella objektet. Genom att klicka på
pennan kan du göra anteckningar som är tillgängliga för alla inloggade användare på ditt företag.
Genom att klicka på ratingfördelning kan du med hjälp av valfritt diagram se hur din bevakningsportfölj fördelar
sig mellan ratingkategorierna.
Från denna vy har du dessutom möjlighet att länka dig till en annan tjänst: portföljanalys. Mer information om
detta finns på sidan 12.
Även från denna sida har du möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Klicka
på exportera valda objekt.
© Soliditet
8
Manual Nordic Business Monitor
Uppdatera bevakningsobjekt
Här kan du göra nyupplägg, makuleringar samt kund-id-ändringar.
Steg 1
I fälten till vänster söker du fram det aktuella företaget. Resultatet visas i en träfflista. Du gör sedan ditt val
genom att klicka på lägg till i bevakning längst till höger på det aktuella företagets rad.
Steg 2
Du kan lägga till fyra egna valbara fält:
Kund-id 1 och Kund-id 2. Vi rekommenderar att du använder fältet kund-id 1 för att grovt dela in dina
bevakade objekt i exempelvis distrikt, avdelning eller region. I fältet kund-id 2 kan du förfina din uppdelning
ytterligare genom att exempelvis ange kundnummer. På det sättet kan du bevaka ett objekt i flera distrikt
(kund-id 1) och skapa egna sökbara underportföljer.
© Soliditet
9
Manual Nordic Business Monitor
Exempel:
Org.nr
556123-4567
556123-4567
Kund-id 1
Göteborg
Malmö
Kund-id 2
223
223
När du väljer vilken information som ska anges i fältet kund-id 1 är det bra att känna till att du kan ange för
vilka kund-id 1 som händelsemejl ska skickas. Mer information om detta finns på sidan 8.
Belopp 1 och Belopp 2. I dessa fält kan du till exempel ange beviljad kredit och utnyttjad kredit.
När du är klar klickar du på lägg till om du vill lägga till ett nytt objekt i din bevakning. För befintliga
bevakningsobjekt klickar du på makulera eller ändra.
Inställningar
Varje användare kan ange upp till tre e-postadresser som får mejl vid förändringar i bevakningsportföljen. Du
kan dessutom ange upp till tre kund-id 1 som händelsemejl ska skickas till. Om alla fält är blanka sker utskick
baserat på hela bevakningsportföljen. Du har möjlighet att förfina ditt urval ytterligare genom att ange vilka
typer av händelser som ska ingå.
Avsluta med att klicka på ändra.
De aktuella händelserna beskrivs kortfattat direkt i händelsemejlet. Vi rekommenderar att du även loggar in i
Nordic Business Monitor där detaljerad information om händelserna visas i urval händelser.
© Soliditet
10
Manual Nordic Business Monitor
Bevakning i övriga nordiska länder
I Nordic Business Monitor kan du även bevaka objekt i Danmark, Finland och Norge. I rull-listen uppe till höger i
varje vy kan du enkelt växla mellan dina olika nordiska portföljer. Utseendet är detsamma som det du ser då du
arbetar med din svenska portfölj (som vi beskrivit i texten ovan). Det finns ett fåtal funktioner som skiljer sig
jämfört med din svenska portfölj och dessa beskriver vi nedan.
Danmark
•
Dansk bevakning visar inte betalningsindex.
•
Uppdatering sker direkt. Nyupplägg och ändring av kund-id visas direkt i objektslistan, och
makuleringar tas bort omgående. Dagen efter visas dessa uppdateringar i händelselistan.
•
Uppdatera flera objekt med funktionen uppdatera via fil. När du väljer detta alternativ visas
nyupplägg, ändringar och makuleringar i objektslistan nästa dag. Klicka på hjälptext för vägledning om
hur du uppdaterar via fil.
•
Dansk bevakning visar både score och rating i händelse- och objektslistan.
Norge
•
Norsk bevakning visar inte betalningsindex.
•
Kund-id ska alltid anges vid nyupplägg av objekt.
•
Ett kund-id kan endast användas en gång, oavsett om det är olika organisationsnummer.
•
I norsk bevakning hanteras endast nyupplägg och makulering. Vid ändring av kund-id måste det
bevakade objektet först makuleras för att sedan läggas upp på nytt med nytt kund-id.
© Soliditet
11
Manual Nordic Business Monitor
Finland
•
Finsk bevakning hanterar endast ett kund-id.
•
Kund-id ska alltid anges vid nyupplägg av objekt.
•
Ett kund-id kan endast användas en gång, oavsett om det är olika organisationsnummer.
•
I finsk bevakning hanteras endast nyupplägg och makulering. Vid ändring av kund-id måste det
bevakade objektet först makuleras för att sedan läggas upp på nytt med nytt kund-id.
Portföljanalys av valda objekt
Portföljanalys är en tilläggstjänst. I vyerna urval objekt och Valda objekt visas ikonen Portföljanalys av valda objekt. Klickar
du här visas ytterligare information om tjänsten. För att komma åt portföljanalys kontaktar du din säljare på Soliditet.
Hantering av ditt urval för portföljanalys
Har du rätt risknivå i din portfölj? Beviljar du kredit till rätt kunder? Hur mycket riskerar du att förlora, det vill
säga bör du reservera, i kundförluster? Med tjänsten Portföljanalys kan du enkelt göra riskanalyser, oavsett om
det handlar om dina kunder, leverantörer eller andra affärskontakter.
Baserat på vårt välkända kreditratingsytem får du i ett lättarbetat webbgränssnitt värden och diagram
presenterade direkt på skärmen. Du kan självklart skriva ut, exportera eller spara informationen efter behov.
Via en länk i Nordic Business Monitor analyserar du enkelt dina bevakade objekt i Portföljanalys. Med
applikationerna Nordic Business Monitor och Portföljanalys får du total kontroll av dina risker, dels på
individuell nivå, det vill säga företagsnivå, dels på portföljnivå.
När du vill analysera dina bevakade objekt i Portföljanalys väljer du portföljanalys av valda objekt. Länken
finner du i vyerna urval objekt och valda objekt. Observera att oavsett i vilken av dessa två vyer du klickar på
länken, baseras ditt urval på de val du gör i vyn urval objekt.
I nästa steg visas vyn hantering av ditt urval för portföljanalys. I denna vy kan du via länken Gå till portföljanalys
analysera dina bevakade objekt i Portföljanalys.
© Soliditet
12
Manual Nordic Business Monitor
Fälten belopp 1 och belopp 2 i Nordic Business Monitor är valbara fält. Vid nyupplägg eller uppdatering av
bevakningsobjekt kan du i dessa fält ange exempelvis beviljad kredit och utnyttjad kredit. När du går vidare till
Portföljanalys kan du välja att ta med denna information för analys. Du kan även välja att inte ta med belopp.
Laddar du in belopp får du dock ut diagram och tabeller som förutom ratingfördelning och förväntad kalkylerad
risk för antalet objekt även visar detta baserat på dina belopp. Du får då en fullständig analys som exempelvis
ger dig svar på hur mycket du riskerar att förlora i kundförluster med nuvarande risknivå i din portfölj.
Om du har lagt upp samma objekt med ett antal olika kund-id 1 kan flera belopp förekomma för samma
bevakade objekt. Om du sedan till exempel väljer att ta med flera belopp 1 för samma objekt kommer dessa att
summeras per objekt i portföljanalysen. Beroende på hur du valt att använda beloppsfälten i Nordic Business
Monitor kan följande alternativ och val förekomma innan du går vidare till Portföljanalys:
Alternativ för belopp 1 och belopp 2
Valmöjlighet
Belopp saknas i ditt urval
Gör din analys utan belopp eller lägg först in belopp i
Nordic Business Monitor. Du kan även exportera filen
till din dator och där justera den manuellt. När du
sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt
i Portföljanalys och inte via länken i Nordic Business
Monitor
Markera rutan om du vill ta med belopp i din analys.
Markera inte rutan om du vill göra din analys utan
belopp. Du kan även exportera filen till din dator och
där justera den manuellt. När du sedan vill analysera
en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och
inte via länken i Nordic Business Monitor
Markera rutan om du vill ta med belopp i din analys
(flera belopp för samma objekt summeras i analysen).
Markera inte rutan om du vill göra din analys utan
belopp. Du kan också välja att gå tillbaka och först
justera beloppen i Nordic Business Monitor innan du
gör din analys. Du har även möjlighet att exportera
filen till din dator och där justera den manuellt. När du
sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt
i Portföljanalys och inte via länken i Nordic Business
Monitor
Ditt urval innehåller belopp, och inget objekt har
flera belopp
Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp
Detta kan exempelvis bero på att du i Nordic
Business Monitor för ett eller flera bevakade objekt
har delat upp totalt beviljad eller totalt utnyttjad
kredit och fördelat den på flera kund-id 1 för ett
eller flera enskilda bevakade objekt. I Portföljanalys
summeras dessa belopp för varje bevakat objekt,
vilket i detta fall är korrekt för att analysen ska vara
rättvisande. Tänk på att om du endast analyserar en
del av din totala portfölj så kanske inte alla
delbelopp kommer med i summeringen.
Ditt urval innehåller objekt med flera identiska
belopp
Detta kan till exempel bero på att man i Nordic
Business Monitor för ett eller flera enskilda objekt
har lagt in den totalt beviljade eller totalt utnyttjade
krediten på flera kund-id 1. I Portföljanalys
summeras dessa belopp för varje bevakat objekt,
vilket i detta fall skulle kunna ge en missvisande
analys
Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp
och objekt med flera identiska belopp
Se Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp
och Ditt urval innehåller objekt med flera identiska
belopp
© Soliditet
13
Manual Nordic Business Monitor
Exportera fil till din dator
Vill du göra analysen vid ett senare tillfälle eller hantera beloppen på annat sätt? Då kan du välja att exportera
filen (text eller Excel) till din dator. Den exporterade filen påverkas inte av de val avseende belopp som beskrivs
på förgående sida. Filen påverkas dock av de val du gjort på sidan urval objekt. Flera belopp (till exempel i fältet
belopp 1) för samma objekt summeras alltid i Portföljanalys. När du sedan väljer att ladda in filen i
Portföljanalys, gör du det från din dator och inte via direktlänken gå till Portföljanalys i vyn hantering av ditt
urval för Portföljanalys. Filen ska vara i textformaten SKV eller CSV, och du loggar då istället in i Portföljanalys
via Soliditets webbplats soliditet.se.
Support
Har du frågor eller problem i samband med Nordic Business Monitor? Kontakta Soliditets kundservice på
soliditet.se/kundservice.
© Soliditet
14