1. No category

EKONOMISK PLAN FÖR
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
RÖNNÄNGS BRYGGA
Org nr: 769623-0130
Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker:
sid
A
Allmänna förutsättningar
1
B
Beskrivning av fastigheterna
C
Kostnader för förenings fastighetsförvärv och finansieringsplan
D
Beräkning av föreningens årliga kostnader
6-7
E
Beräkning av föreningens årliga intäkter.
Tabell: Redovisning av andelstal, insatser, årsavgifter
8-9
2-4
5
F
Prognos och känslighetsanalys
G
Särskilda förhållanden
13
H
Garantiförbindelse
14
10-12
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
A
RÖNNÄNGS BRYGGA
Allmänna förutsättningar
Bostadsrättsföreningen Rönnängs Brygga, har till ändamål att främja
medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta
bostadslägenheter med nyttjanderätt och utan tidsbegränsning.
Under år 2012/2013
byggas.
kommer sammanlagt 22 st bostäder, i 2 st fyravåningshus att
Upplåtelsen av bostadsrätterna beräknas ske under hösten 2011,dock
tidigast då ekonomisk plan registrerats.
Inflyttning i lägenheterna beräknas ske under andra halvåret 2013.
I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1§ bostadsrättslagen har styrelsen upprättat
följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar
sig ifråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på avtalad köpeskilling samt på
entreprenadkontrakt med Saltholmsgruppen Väst AB och på beräkning av under
byggnadstiden tillkommande kostnader. Entreprenadkontraktet kommer att
transporteras på oförändrade villkor till utsedd entreprenör.
Samtliga byggherrekostnader ingår i fastighetsförvärvet.
Entreprenaden kommer att genomföras på totalentreprenad.
Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader etc grundar
sig på bedömningar vid tiden för planens upprättande kända förhållanden.
I separat garantiförbindelse till förmån för föreningen garanterar
Saltholmsgruppen Väst AB att den slutliga kostnaden för föreningens
fastighetsförvärv överensstämmer med denna ekonomiska plan.
Saltholmsgruppen Väst AB garanterar vidare att stå för alla merkostnader för
eventuellt osålda lägenheter från planerad inflyttningsdag samt att köpa eventuellt
osålda (ännu inte upplåtna) lägenheter på avräkningsdagen. Avräkningsdagen är den
dag då föreningen tar över det ekonomiska ansvaret.
Färdigställande- och byggfelsförsäkring kommer att tecknas.
1
BOST ADsRÄ TTSFÖRENINGEN
B
RÖNNÄNGS BRYGGA
Beskrivning av fastigheterna
Fastighetsbeteckning
Rönnäng 1:608, Tjörns kommun
Adress
Dalenvägen Rönnäng
Tomternas areal
ca 1.100 kvm. Exakt areal fastställes av
lantmäteriet efter inmätning.
Boarea
Byggnadernas antal hus
1.668 kvm
2 st huskroppar, 22 lägenheter
Gemensamma anordningar på tomtmark
Va, tele, elledningar, bergvärmeledningar och bredband.
Bostädernas biutrymme
Förråd finns till samtliga lägenheter och är placerade i garageplan och på markplan.
Servitut kommer att erhållas från Samfällighetsföreningen till förmån för
bostadsrättsförenigen för dessa förråd (se under punkten garageplatser).
Garageplatser
Garage om 22 platser avsedda för bostadsrättsföreningens medlemmar kommer att
anordnas i det garage som är placerat på del under en av föreningens huskroppar.
Garage ingår i en gemensamhetsanläggning för området som kommer att förvaltas
aven Samfällighetsförening där bostadsrättsföreningen kommer att vara delägare i.
Bostadsrättsföreningen kommer att teckna hyresavtal med Samfällighetsföreningen
för dessa garageplatser.
Båtplatser
22 båtplatser med en genomsnittlig bredd av 3,5 m är avsedda för
bostadsrättsföreningens medlemmar. Båtplatserna kommer att ingå i
gemensamhetsanläggningen och förvaltas avblivande Samfällighetsförening.
Bostadsrättsföreningen kommer att teckna hyresavtal med Samfällighetsföreningen
för dessa båtplatser.
Servitut/ ledningsrätt
Fastigheten belastas eller kan komma att belastas av ett eller flera servitut av sådant
slag som kan bli erforderliga för ordnande av angränsade fastigheters dagvatten,
vatten- och avloppsledningar, el- tele- TV -nät m.m.
2
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
RÖNNÄNGS BRYGGA
Byggnads- och rumsbeskrivning
Grundläggning
Hel betongplatta.
Fasad
Träpanel alt. fasadskiva
Innervägg lägenhetskilj ande
Gips alt. Betongväggar.
Innerväggar bärande
Reglar c 450 med 13 gipsskiva på båda sidor.
Alternativt betong.
Innerväggar ej bärande
Reglar c 450 med 13 gipsskiva på båda sidor.
Lägenhetsskilj ande
bjälklag
Betong eller likvärdigt.
Yttertak
Betongpannor
Kök/matplats
Ekparkett på golv.
Microlitväv på väggar.
Skåpsinredning från Ballingslöv, lucka Birka vit
eller likvärdigt.
Vitvaror fab. Electrolux eller likvärdigt, rostfritt.
Kyl/frys
Inbyggnadsugn
Induktionshäll
Mikrovågsugn
Diskmaskin
Fläkt över spishäll
Laminerad bänkskiva, belysning under överskåp,
kakel mellan över-och underskåp. Diskho/plåt
armaturer rostfritt
Wc/dusch
Kakel vit 300x100 på vägg, Klinker 200x200 på
golv, toalettstol, tvättställ, badrumsskåp,
toalettpappershållare, handdukshållare.
Tvättmaskin med torktummlare (kombinations
maskin).
3
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
RÖNNÄNGS BRYGGA
Hall/entre
Ekparkett på golv.
Garderober enligt ritning.
Microlitväv på väggar.
Sovrum
Ekparkett på golv.
Garderober enligt ritning.
Microlitväv på väggar.
Samvarorum
Ekparkett på golv.
Microlitväv på väggar.
Vent och uppvärmning
Värmesystemet är ett vattenburet system
Ventilationsanläggningen utföres som FTX system (från
och tilluft). Uppvärmning och tappvarmvatten sker med
bergvänne.
Fönster
Trä/aluminium, isolerglas
Lägenhetsdörrar
Säkerhetsdörrar
Mark
Mark finplaneras med gräsytor och planteringar.
Entregångar och uteplatser av plattor.
Kör och gång ytor utföres med sten, betong och
Asfalt.
Övrigt
Telefonuttag i samvarorum, kök och sovrum.
Tv-och bredbandsuttag placeras i samvarorum,
och sovrum.
4
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
C
RÖNNÄNGS BRYGGA
Kostnader för föreningens fastighetsförvärv
Köpeskilling för föreningens fastigheter
48.870.000:-
Nybyggnadskostnader
38.000.000:-
inkl mervärdesskatt
110.000:-
Likviditetsreserv
Summa kronor
86.980.000:-
Fastigheten kommer att fullvärdeförsäkras hos Länsförsäkringar.
Taxeringsvärdet inklusive nybyggnad har ännu ej fastställts men beräknas slutligt
till 40.000.000:-.
Finansieringsplan
Fastighetsförvärv
enligt ovan
86.980.000:-
Föreningens lån
-10.775.540:-
Insatser
-45.611.460:-
Upplåtelseavgifter
- 30.593.000:0:-
5
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
D
RÖNNÄNGS BRYGGA
Beräkning av röreningens årliga kostnader
Kapitalkostnader
Specifikation över lån som beräknas kunna upptagas rör fastighetens finansiering samt
beräkning av årliga kapitalkostnader.
Amortering!
Avskrivn
kostn
kkr
Lån
Bindn
Belopp
Nr
Tid
kkr
A
5år
3.600,000
50
5,40
194.400
18,000
B
2år
3.600,000
50
5,10
183.600
18,000
C
3 mån 3.540,360
5,20
185.928
. 17,878
Summa
Lånetid
år
Räntesats
Räntekostn
kkr
%
10.740,360
563.928
53,878
Föreningens årliga kapitalkostnad
kapitalkostnad ränta
563.928
Summa nettokapitalkostn
l)
kkr år 1
563.928
Summa nettokapitalkostn kkr år 2
561.108
Summa nettokapitalkostn kkr år 3
558.288
Amortering/avskrivning
enligt plan kkr
år 1 = 53.878
år 2
=
53.878
år 3 = 53.878
6
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
RÖNNÄNGS BRYGGA
Nettokapitalkostnader
Amortering/ avskrivning
Avsättningar
563.928:53.878:-
Föreningens fastighetsunderhåll 0,3 % av
byggnadstaxeringsvärdet 20.000.000 kr
60.000:-
Driftskostnader
Fastighetsskötsel
Trappstädnin
Ekonomisk förvaltning
Föreningens administration
Vattenförbrukning
Uppvärmning
Elförbrukning gemensam
Telefonabonomang till hisslarm och porttelefon
Löpande underhåll
Kontroll ventilation
Hissar, besiktning
Sophämtning/renhållning
Försäkring
Kabel TV
Gemensamma anläggningar
ServiceavtalIlarm
20.000:10.000:20.000:20.000:55.000:145.000:15.000:2.000:20.000:3.000:3.000:20.000:20.000:20.000:20.000:5.000:-
Summa kostnader
458.000:-
Kommunal avgift för bostäder. De första fem åren avgiftsfria
Summa beräknade årliga kostnader
Varje bostadsrättshavare
debiteras hushållselsförbrukning
Det åligger varje bostadsrättshavare
lägenheten.
0:1.075.806:-
direkt från leverantör.
att själva svara för det inre underhållet av
*) Kommunal avgift utgår ej för bostäder de 5 första åren (2014-2018) enligt gällande
regelvärk, efter fastställt värde år som beräknas bli 2013, nästkommande 5-årsperioden
(2019-2023) beräknas med 0,4 % på taxeringsvärdet eller max 1.200:/2 = 600:/lägenhet. Efter lO-år (2024-t v) gäller 0,4 % på taxeringsvärdet eller
max 1.200:-/lägenhet.
Entreprenören svarar för kommunal avgift värdeåret.
7
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
E
RÖNNÄNGS BRYGGA
Beräkning av föreningens årliga intäkter
I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande
kostnader och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter bostadsrätternas
insatser.
Årsavgifter lägenhetshyra 22 st
1.075.860:-
Summa beräknade årliga intäkter
1.075.860:-
I följande tabell lämnas en specifikation över samtliga lägenheters huvuddata såsom
insatser, årsavgifter m m.
8
Projekt:
Ort:
Brt Rönnängs brygga
Tjörn
Tabell E
Lägenhetsspecifikation
Lghnr
Lghtyp
Vånplan
Lgharea
m2
B1 :1
B1:2
2rok
3rok
1
1
54,0
75,0
B1:3
B2:1
B2:2
4rok
3rok
3rok
1
2
2
97,0
75,0
75,0
B2:3
B3:1
B3:2
B3:3
B4:1
B4:2
4rok
3rok
3rok
4rok
2rok
2rok
2
3
3
3
4
4
A1:1
A1:2
A1:3
A2:1
A2:2
A2:3
A3:1
A3:2
A3:3
M:1
A4:2
2rok
3rok
4rok
3rok
3rok
4rok
3rok
3rok
4rok
2rok
2rok
1
1
1
2
2
2
3
3
3
4
4
97,0
75,0
75,0
97,0
59,0
55,0
54,0
75,0
97,0
75,0
75,0
97,0
75,0
75,0
97,0
59,0
55,0
1 668
Antal lägenheter
1) För bostadsrät!shavaren
tillhörande ekonomisk
Lägenhetsspecifikation
RK BwcWcd
Wcd:
....o
U
Bkg
Andels
tal
Arsavgift
kr
T
Insats
kr
UpplåteIseavgift kr
Summa
insats och
uppl. Avgkr
38563
48690
3214
4058
1 634879
2064241
765000
1 235000
2399879
3299241
58818
48690
48690
4901
4058
4058
2493603
2064241
2064241
1 608000
1 435000
1 435000
4101 603
3499241
3499241
58818
48690
48690
58818
40510
38952
4901
4058
4058
4901
3376
3246
2493603
2064241
2064241
2493603
1717448
1 651 392
1 908000
1 785000
1 785000
2458000
1 984000
1 649000
4401603
3849241
3849241
4951 603
3701448
3300392
3,7654%
3,6206%
38563
48690
58818
48690
48690
58818
48690
48690
58818
40510
38952
3214
4058
4901
4058
4058
4901
4058
4058
4901
3376
3246
1 634879
2064241
2493603
2064241
2064241
2493603
2064241
2064241
2493603
1 717448
1 651 392
265000
535000
858000
835000
835000
1 058000
1 335000
1 335000
2058000
1 883000
1 549000
1 899879
2599241
3351 603
2899241
2899241
3551 603
3399241
3399241
4551 603
3600448
3200 '392
100,0000%
1 075860
89655
3,5844%
4,5257%
5,4671%
4,5257%
4,5257%
5,4671%
4,5257%
4,5257%
5,4671%
3,7654%
3,6206%
3,5844%
4,5257%
5,4671%
4,5257%
4,5257%
5,4671 %
4,5257%
4,5257%
5,4671%
Summa
Månadsavgift
kr
45611
460
30593000
76204460
22
enskilt tillkommer
Beteckningar
RK:
Bwc:
plan för bostäder
Rum och kök U:
Uteplats
Badrum med
Bkg:
Balkong
dusch och wc T:
Terrass
Separat wc med duch
drifts- och underhållskostnader
I
redovisas
separat.
Sammanställning
Bostäder
-----
I genomsnitt
Arsavgift
Summa insats och uppl, avgift
Kronor
1 075860
76204460
Kr/m2
645
45686
Projekt:
IBrf Rönnängs
Ort:
ITjörn
brygga
Kr/m2
Kronor
Arsavgift
645
1075860
Insats
27345
45611460
Upplåtelseavgift
18341
45686
30593000
76204460
Surrvna insats o uppLavg
ProcenVår
Kostnadsutveckling
Driftskostnader
2,00%
Arsavgifter
2,00%
Taxeringsvärdet
2,00%
Ränta på medel i kassan
1,00%
AR 1
Antal
Intäkter
Bostäder, årsavgift
Lokaler,årsavgift
Hyra bilplatsi garage
Hyraöppen bilplats
Summa
årliga
Driftskostnader
Driftkostnader
I
AR2
I
AR3
I
AR4
I
AR5
I
AR6
I
AR 7
I
AR8
I
AR9
I
AR10
I
AR11
I
AR12
Medelhyra
1668
645kr/m2
Boa
1075860
Boa
Okr/mån
Okr/mån
O
Ost
Ost
Okr/m2
intäkter
1097377
O
O
1119325
O
O
O
O
O
O
O
1075860
1141711
O
O
O
1 164545
1187836
O
O
O
O
O
O
1211593
O
O
O
1235825
O
O
O
1260541
O
O
O
1285752
O
O
O
1311467
O
O
O
1337697
O
O
O
1097377
1119325
1141711
1 164545
1187836
1211593
1235825
1 260541
1285752
1311467
1 337697
445690
13733
68921
454 604
463696
472970
482429
14008
70300
14288
71706
28862
73140
29439
74602
inkl. moms
388000
O
60000
395760
403675
411749
419984
428383
Fastighetsskatt år 1
Avsättningtillfastighetsunderhåll
O
61200
O
62424
O
63672
O
64946
13200
66245
436951
13464
67570
Summa
448000
456960
466099
475421
484 930
507828
517 985
528344
538911
549690
574971
586471
627860
640417
653226
666290
679616
680008
693608
707481
721630
736063
736496
751226
3575540
185928
184998
181280
179010
189540
180350
178092
177 561
175338
176632
174420
188568
17 878
177174
187596
17 878
176256
192456
17 878
182210
179928
190512
17 878
187596
17 878
186624
17 878
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
18000
185652
17 878
18000
175702
173502
184 680
3600000
3600000
182682
193428
17 878
18000
18000
183139
180846
191484
17 878
178491
183600
194400
17 878
184069
181764
179421
3600000
3600000
3575540
driftsunderhåll
Driftnetlo
Belopp
Kapitalkostnader
Räntekostnad lån 1
Räntekostnad lån 2
Räntekostnad lån 3
Amortinglån 1
Amortinglån 2
Amortinglån 3
Räntebidrag
18000
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
O
614986
612166
609347
606527
603708
600888
598068
596221
593401
590581
587762
Betalnet!o
10054
25431
41059
56943
73089
76301
92720
109412
125409
142662
145914
163464
Ränteintäkter/kassa
BetalnetIo
inkl. kassa
1100
11154
1111
26542
1122
42181
1133
58077
1145
74233
1156
77457
1168
93888
1179
110592
1191
126601
1203
143865
1215
147130
1227
164691
121154
147696
189877
247954
322187
399844
493532
604 124
730724
874589
1021719
1186410
O
netlokapitalkostnader
Ackumelerat
C>
18000
17 878
18000
617 806
Summa
.
18000
17878
18000
18000
betalnet!o
110000
O
12-årsgraf utvisande betalnetto och ackumeleret betalnetto
--
Projekt:
Rönnängs
Ort:
Tjörn
brygga
Känslighetsanalys
Årsavgift per
Årsavgift per
m2 boa
mede/årsavgift
Enligt
År
Ekonomisk
m2 boa
m2 boa
mede/årsavgift
Om räntan
över-
stiger ekonomisk-
plan
Årsavgift per
ptan med 1 %
mede/årsavgift
Om inflationen
överstiger
ekonomisk-
plan med 1 %
*
1
645,0
710,0
645,0
2
658,0
724,0
664,0
3
671,0
739,0
684,0
4
685,0
753,0
705,0
5
698,0
768,0
726,0
6
712,0
784,0
747,0
7
726,0
799,0
770,0
8
741,0
815,0
793,0
9
755,0
831,0
817,0
10
770,0
848,0
841,0
11
786,0
865,0
866,0
12
802,0
882,0
893,0
* Driftkostnaden
och årsavgiften
ökar lika med inflationen
Driftreserven är lika med ekonomisk p/an
'Z,
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
G
RÖNNÄNGS BRYGGA
Särskilda förhållanden
1.
Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats och i förekommande fall
upplåtelseavgift med belopp som ovan angivits och årsavgift med belopp som
ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Överlåtelseavgift och
pantsättningsavgift kan, i enlighet med föreningens stådgar, uttagas efter beslut
av styrelsen.
2.
Några andra avgifter än de ovan redovisade utgår icke - vare sig regelbundna
eller av särskilt beslut beroende.
Det åligger styrelsen att bevaka sådana förändringar i kostnadsläget som bör
kräva höjningar av årsavgiften för att föreningens ekonomi inte skall äventyras.
3.
Bostadsrättshavaren skall, på egen bekostnad till det inre hålla lägenheten jämte
tillhörande utrymmen i gott skick i enlighet med föreningens stadgar.
4.
Bostadsrättshavare ansvarar för och bekostar skötsel av den i bostadsrätten
ingående marken enligt bilaga till upplåtelseavtalet.
5.
Vid bostadsrättsföreningens upplösning och likvidation skall föreningens
tillgångar skiftas på så sätt föreningens stadgar föreskriver.
6.
Årsavgift skall erläggas månadsvis i förskott.
7.
Det åligger bostadsrättshavaren att teckna och vidmakthålla hemförsäkring
och därtill såkallad tilläggsförsäkring för bostadsrätt.
8.
Bostadrättshavaren
hushållsel.
9.
De i ekonomiska planen lämnade uppgifterna angående utförande, kostnader,
intäkter m.m, hänför sig till, vid tidpunkten för planens upprättande, kända
kostnader. Detta innebär bla. att ändringar i ränteläget under perioden fram
till slutlig placering ger förändrade boendekostnader.
betalar, utöver årsavgiften, egna förbrukningsavgifter
för
~\A-.....
Lars-Olof Axelsson
13
BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN
H
RÖNNÄNGS BRYGGA
GARANTIFÖRBINDELSE
mellan Saltholmsgruppen Väst AB, org.nr:556601-3792 och
Bostadsrättsföreningen Rönnängs Brygga, org.nr:769623-0130.
Härmed garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att den slutliga kostnaden för föreningens
fastighetsförvärv kommer att överensstämma med det i den ekonomiska planen angivna
beloppet. Eventuella kostnader utöver detta belopp (sid 5 i den ekonomiska planen), ska
betalas av Saltholmsgruppen Väst AB.
Härmed garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att bolaget kommer att stå alla merkostnader
som föreningen rar för eventuellt osålda lägenheter, innefattande exempelvis insatser, avgifter
och ökade kapitalkostnader, från och med planerad inflyttningsdag.
Saltholmsgruppen Väst AB garanterar vidare att bolaget kommer att köpa eventuellt osålda
(ännu inte upplåtna) lägenheter senast på avräkningsdagen. Avräkningsdagen är den dag då
föreningen tar över det ekonomiska ansvaret, vilket inträffar senast sex månader efter sista
inflyttningsdag. Saltholmsgruppen Väst AB ges samtidigt rätt att hyra ut de förvärvade
lägenheterna med tidsbegränsade andrahandskontrakt.
Göteborg 2011-10-03
Göteborg 2011-10-03
Brf Rönnängs Brygga
Lars-Olof Axelsson
14