1. No category

DERIVATHANDEL PÅ
INVESTERINGSSPARKONTO
För att kunna handla med derivat på din ISK behöver du fylla i och skicka in några avtal samt ta del
av vissa villkor. De avtal och villkor som krävs finner du bifogat.
Kontrollera därför att du har med följande blanketter innan du skickar in avtalen till oss:
•
•
•
•
•
•
•
•
Ansökan om kredit - Investeringssparkonto
Förfogandeavtal - Investeringssparkonto
Fullmakt derivat Investeringssparkonto
Integrerat handels- och clearingkonto hos Nasdaq OMX Clearing AB
Särskilda villkor och riskinformation för handel med derivatinstrument
Ansökan om kredit - Aktie- & fondkonto
Förfogandeavtal - Aktie- & fondkonto
Ramavtal för värdepapperslån – Aktie- & fondkonto
Utöver de villkor som finns i ovanstående dokument behöver du även ta del av och läsa:
Villkor för likvidkonto med kredit (betaltjänstvillkor och distansavtalsinformation)
Allmänna villkor för värdepapperslån
Om du redan har något/några av dessa avtal godkända sedan tidigare behöver du inte skicka in de på nytt.
Skicka alla handlingar i samma kuvert per post till:
Avanza
Box 1399
111 93 Stockholm
När vi har fått avtalen från dig kommer det att göras en kreditprövning. Förutsatt att krediten blir beviljad
kommer möjligheten att handla med derivat läggas upp på ditt angivna investeringssparkonto. Du får då ett
meddelande med en bekräftelse i meddelandecentret som du når när du är inloggad på Avanzas hemsida.
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
ANSÖKAN OM KREDIT - INVESTERINGSSPARKONTO
INVESTERINGSSPARKONTONUMMER:
Denna kreditansökan och ett Förfogandeavtal fyller du i och skickar in när du ansöker om värdepapperskredit
kopplad till ett Likvidkonto med kredit (Kreditkonto) med tillgångarna på ditt Investeringssparkonto (ISK) som
säkerhet. Värdepapperskrediten är en fortlöpande kredit vars syfte är finansiering av värdepappersköp via Avanza.
Kredittagaren äger inte rätt att använda den erhållna krediten för andra ändamål.
1
KUND
Namn (tilltalsnamn, efternamn)
2
Personnr
RÄNTOR
Nuvarande räntesats för kredit är 5,70 %, motsvarande en effektiv årsränta på 5,85 %. Om du uppfyller villkoren för Superlånet är nuvarande räntesats från
1,74 % till 2,24 % beroende på förmånsnivå. Vid ränta 2,24 % är den effektiv årsränta 2,26 %. Se vidare C 3–8 i Allmänna bestämmelser för Handels- och
depå-/kontoavtal.
IFYLLES AV BOLAGET
Kreditkontonummer
Avanza Bank AB har rätt att bevilja en lägre kredit än vad kredittagaren har önskat.
3
SIGNERA
Undertecknad är införstådd med att Bolaget efter att ha emottagit denna kreditansökan kommer att göra en sedvanlig kreditprövning, vari ingår
inhämtande av kreditupplysning. Bolaget förbehåller sig rätten att inte godkänna Kundens kreditansökan. Undertecknad har tagit del av och godkänner
pantsättning och vid var tid gällande Villkor för kredit. Undertecknad godkänner samtidigt att ett likvidkonto med kredit öppnas till vilket
krediten kopplas och godkänner vid var tid gällande ”Villkor för likvidkonto med kredit” och ”Allmänna villkor för betaltjänster”,
vilka Kunden tagit del av i nu gällande lydelse.
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Aktuella räntor återfinns på avanza.se/rantor. Sedvanlig kreditprövning kommer att ske vid ansökan om kredit.
4
VILLKOR FÖR KREDIT
1. ALLMÄNT OM AVTALET
Efter att undertecknad ISK-innehavare (Kunden) insänt denna kreditansökan till
Avanza Bank AB (Bolaget), kommer Bolaget att göra en sedvanlig kreditprövning vari
ingår inhämtande av kreditupplysning. Bolaget förbehåller sig rätten att inte godkänna Kundens kreditansökan. Vid Bolagets godkännande av Kundens kreditansökan
träffas avtal om rätt till kredit enligt dessa villkor för Kredit (Kreditavtal) i vid var tid
gällande lydelse.
Krediten är kopplad till ett Kreditkonto hos Bolaget. För krediten gäller dessa villkor,
medan för Kreditkontot gäller vid var tid gällande Villkor för likvidkonto med kredit och
Allmänna villkor för betaltjänster.
2. VILLKOR FÖR UTNYTTJANDE AV KREDITEN
Under förutsättning att Kunden inte är omyndig eller innehållet i ISK eller medlen på
anslutet Kreditkonto står under särskild förvaltning eller överförmyndares tillsyn, kan
Kunden efter Bolagets medgivande erhålla rätt till kredit. Om Bolaget nekar Kunden
kredit ska Bolaget lämna en underrättelse till Kunden om varför krediten nekats.
Rätten till kredit gäller – om Bolaget inte meddelar annat – upp till ett belopp som
motsvarar det lägsta av tilldelad kreditlimit och det vid var tid gällande sammanlagda
belåningsvärdet av tillgångarna i ISK och på Kreditkontot. Har Kunden enligt särskilt
avtal pantförskrivit i ISK förtecknade tillgångar och/eller tillgångar på anslutet Kreditkonto även för andra förpliktelser än Kundens kredit (t ex för handel med derivatinstru-
ment) skall dock dessa förpliktelser, enligt de principer som Bolaget vid var tid til�lämpar, beaktas vid fastställandet av krediträttens omfattning.
Belåningsvärdet och säkerhetsmarginalen av tillgångarna i ISK och på anslutet Kreditkonto beräknas av Bolaget i enlighet med de regler som Bolaget vid var tid tillämpar. Kunden kan från Bolaget erhålla uppgift om dels det aktuella sammanlagda belåningsvärdet och den aktuella säkerhetsmarginalen, dels aktuellt belåningsvärde och
aktuell säkerhetsmarginal för visst i ISK förtecknat finansiellt instrument och dels belåningsvärdet och säkerhetsmarginalen på anslutet Kreditkonto.
Kunden är medveten om att det sammanlagda belåningsvärdet som visas för Kunden
uppdateras en gång per dag, vilket innebär att det faktiska sammanlagda belåningsvärdet kan skilja sig från det som visas på Kundens ISK. Det åvilar Kunden att själv
hålla sig underrättad om det vid var tid gällande sammanlagda belåningsvärdet av
tillgångarna i ISK och på anslutet Kreditkonto samt att tillse att säkerhetsbrist (överbelåning) inte vid någon tidpunkt uppkommer, dvs att – med beaktande även av andra
förpliktelser för vilka nämnda tillgångar utgör säkerhet, krediten inte vid någon tidpunkt överstiger tillgångarnas sammanlagda belåningsvärde. Kunden kan inte i något
avseende undgå ansvar för eventuell uppkommen säkerhetsbrist under åberopande
av att Kunden av Bolaget inte underrättats om det gällande sammanlagda belåningsvärdet av tillgångarna i ISK och på anslutet Kreditkonto eller om uppkommen säkerhetsbrist.
FORTSÄTTNING NÄSTA SIDA
1203-7-141023 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
Om säkerhetsbrist ändock skulle uppkomma är Kunden skyldig att omedelbart och
utan anmodan till Bolaget betala överskjutande belopp eller ställa tilläggssäkerheter i
sådan utsträckning att säkerhetsbrist inte längre föreligger. Sker inte sådan betalning
eller sådant ställande av tilläggssäkerhet är hela skulden på anslutet Kreditkonto förfallen till omedelbar betalning. Bolaget får sälja ställda säkerheter i sådan utsträckning
att utnyttjad kredit inte längre överstiger den kredit som Kunden har rätt till.
Avlider Kunden under avtalstiden, får dödsboet inte utan Bolagets medgivande öka
krediten.
3. PANTSÄTTNING
För pantsättning gäller, utöver vad som framgår nedan, de av Bolaget vid var tid til�lämpade Allmänna bestämmelser för Handels- och depå-/kontoavtal, avsnitt D, PANT.
Till säkerhet för samtliga Kundens nuvarande och blivande förpliktelser gentemot Bolaget enligt detta avtal eller annars uppkomna i samband med Kundens transaktioner
med finansiella instrument pantsätter Kunden härmed till Bolaget dels samtliga de finansiella instrument som vid var tid finns eller är förtecknade i denna och annan Kundens depå hos Bolaget – även innefattande i ISK eller depå förtecknade finansiella
instrument som är registrerade i Kundens namn i kontobaserat system (såsom VPkonto hos Euroclear Sweden AB) – dels samtliga de Kundens finansiella instrument
som annars överförts eller överlämnats till eller förvärvats genom Bolaget samt dels
samtliga medel som vid var tid finns på detta ISK, Kreditkonto, eller annat Kundens
konton hos Bolaget, dels den fordran - av vad slag den må vara – som Kunden vid var
tid har mot Bolaget.
Kunden får inte – utan Bolagets samtycke i varje särskilt fall – till annan än Bolaget
pantsätta eller i övrigt förfoga över i detta avtal pantsatta värdepapper eller pantsatta
medel. Pantsättning till annan skall i sådant fall göras enligt Bolagets anvisningar. Sker
pantsättning i strid med denna bestämmelse äger Bolaget säga upp krediten till omedelbart upphörande.
Vid transaktioner med derivatinstrument skall Kunden ställa säkerhet i enlighet med
Bolagets vid var tid gällande regler härom. Kunden uppmärksammas på att Bolagets
säkerhetskrav kan skilja sig från dem som uppställs av Stockholmsbörsen.
4. BOLAGETS RÄTT ATT FÖRSÄLJA PANTSATTA FINANSIELLA INSTRUMENT
Om Kunden inte fullgör sina förpliktelser gentemot Bolaget enligt detta avtal får Bolaget, utan föregående underrättelse till Kunden, omedelbart ta panten i anspråk på det
sätt och i den ordning Bolaget finner lämpligt, exempelvis genom att realisera tillgångar för att täcka motsvarande skuld hos Bolaget eller vidta andra dispositioner för att
avveckla affären. Bolaget bemyndigas att själv eller genom någon som Bolaget utser
teckna Kundens namn och vidta de övriga åtgärder som kan erfordras i samband med
avvecklingen, då detta erfordras för att tillvarata eller utöva Bolagets rätt med avseende på pantsatt egendom.
Vid ianspråktagande av pant ska Bolaget förfara med omsorg och, om så är möjligt
och det enligt Bolagets bedömning kan ske utan förfång för Bolaget, i förväg underrätta Kunden härom.
Vid transaktioner med derivatinstrument skall Kunden ställa säkerhet i enlighet med
Bolagets vid var tid gällande regler härom. Kunden uppmärksammas på att Bolagets
säkerhetskrav kan skilja sig från dem som uppställs av Stockholmsbörsen.
Bolaget har rätt att ur erhållen likvid tillgodogöra sig vad som erfordras för betalning
av Bolagets fordran jämte ränta enligt ovan samt ersättning för Bolagets arbete och
kostnader samt i förekommande fall för valutakursförluster. Kunden kan inte återkalla
detta bemyndigande så länge panträtten består.
Om, vid försäljning eller andra dispositioner enligt ovanstående stycke, likviden inte
täcker Bolagets hela fordran, ska Kunden svara för mellanskillnaden jämte ränta enligt
ovan. Bolaget får också för detta fall, i den ordning som ovan sagts, belasta annat
konto som Kunden har i Bolaget.
5. BEGRÄNSNING AV BOLAGETS ANSVAR
Bolaget är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud,
svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott
och lockout gäller även om Bolaget självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
orsakats av Bolagets grova vårdslöshet. Föreligger hinder för Bolaget att vidta annan
åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp
till dess hindret har upphört.
6. UPPSÄGNING AV KREDITEN
Kundens kredit enligt detta Kreditavtal gäller tills vidare, med rätt för Bolaget att säga
upp krediten till betalning med en månads uppsägningstid. Vid uppsägning av ISKavtalet är emellertid – såvida inte Kunden är konsument – krediten förfallen till betalning vid tidpunkten för ISK-avtalets upphörande.
När Kunden inte utnyttjar krediten får Bolaget säga upp kreditavtalet att upphöra
omedelbart. Bolaget ska underrätta Kunden, innan denne förlorar rätten till krediten,
om uppsägningen och om skälen för den. Om det finns särskilda skäl, får underrättelse istället lämnas omedelbart därefter.
Bolaget har rätt att säga upp krediten till betalning vid tidpunkt som Bolaget bestämmer om någon av följande omständigheter föreligger:
1. Kunden är i väsentligt dröjsmål med betalningen.
2. Säkerhet som ställts för krediten har avsevärt försämrats.
3. Det står klart att Kunden genom att avvika, skaffa undan egendom eller förfara på
annat sätt undandrar sig att betala sin kreditskuld.
4. Kundens betalningsförmåga väsentligen har försämras.
Kunden kan vid var tid säga upp krediten. Om Kunden önskar säga upp krediten ska
Kunden meddela Bolaget detta och betala tillbaka utestående kreditbelopp, ränta
och kostnader. Krediten avslutas först därefter.
7. RÄNTA
För skuld på anslutet Kreditkonto utgår ränta ursprungligen efter den räntesats som är
angiven på kreditansökan. Vid bedömning av om skuld finns på anslutet Kreditkonto,
bedöms varje konto för sig. Detta innebär t ex att ett anslutet Kreditkonto kan komma
att gottskrivas ränta samtidigt som ett annat anslutet Kreditkonto belastas med ränta.
Ändring av räntesatserna får ske med omedelbar verkan i samband med kreditpolitiska beslut, ändring av Bolagets upplåningskostnader eller andra kostnadsökningar
för Bolaget. Ändring av räntesatserna av annan anledning får endast ske från och med
den dag då Bolaget meddelat kunden om ränteändringen.
Om Kunden är konsument gäller beträffande ränta för skuld på anslutet Kreditkonto i
stället för vad som i föregående stycke angetts att räntesatsen får ändras endast i den
utsträckning det motiveras av kreditpolitiska beslut, ändring av Bolagets upplåningskostnader eller andra kostnadsökningar som Bolaget inte skäligen kunde förutse när
Kreditavtalet ingicks samt att ändring av räntesatsen får ske från och med den dag då
Bolaget meddelat Kunden om ränteändringen. Uppgifter om räntesatser kan erhållas
hos Bolaget. Ränta på skuldbelopp utgår från dagen då skuld uppkommit till och med
återbetalningsdagen.
För belopp som Kunden är i betalningsdröjsmål, äger Bolaget rätt till dröjsmålsränta
på förfallet belopp från förfallodagen till dess betalning sker med den räntesats som
Bolaget vid var tid tillämpar.
8. FÖRHÅLLANDE MELLAN KREDITAVTALET OCH ÖVRIGA AVTAL
Vad som anges i detta Kreditavtal ska avseende krediten äga företräde framför mellan
parterna träffat Avtal om investeringssparkonto, Depå-/kontoavtal och Avtal om likvidkonto med kredit, med tillhörande Villkor och bestämmelser.
9. ÄNDRING AV VILLKOR
Ändringar av Kreditavtalet eller Bolagets avgifter ska ha verkan gentemot Kunden från
och med trettionde kalenderdagen efter det att Bolaget i elektroniskt meddelande till
Kunden eller i vanligt brev till Kunden avsänt meddelande om ändringen.
10. ÖVERLÅTELSE
Kunden samtycker till att Bolaget får överlåta sina rättigheter och skyldigheter enligt
dessa villkor, samt i förekommande fall även enligt förfogandeavtal, till annat värdepappersbolag i den koncern vari Bolaget ingår. Kunden kommer att tillställas elektronisk
underrättelse inför sådan överlåtelse.
11. TILLÄMPLIG LAG
Tvister i anledning av detta Kreditavtal ska avgöras av allmän domstol med tillämpning
av svensk rätt.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Bolaget om Bolaget varit normalt aktsamt. Bolaget ansvarar inte för indirekt skada om inte den indirekta skadan
AVANZAS GODKÄNNANDE
Ort och datum
Handläggares signatur
1203-7-141023 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
FÖRFOGANDEAVTAL
INVESTERINGSSPARKONTONUMMER:
Detta avtal och Ansökan om kredit fyller du i och skickar in när du ansöker om värdepapperskredit kopplad till ett
Likvidkonto med kredit med tillgångarna på ditt Investeringssparkonto som säkerhet. Krävs även vid derivathandel
och värdepapperslån.
1
BAKGRUND
Undertecknad kund (Kunden) och Avanza Bank AB (Bolaget) har träffat/avser att träffa avtal som innebär att Bolaget kan komma att lämna kredit till
Kunden mot att Kunden pantsätter finansiella instrument till Bolaget. En sådan kredit kan Bolaget komma att direkt eller indirekt finansiera genom
att uppta kredit från ett annat institut under tillsyn, varvid Bolaget kan komma att ställa säkerhet för finansieringen med bl.a. de finansiella instrument
som Kunden har pantsatt till Bolaget. I det fall Kunden har andra avtalade förpliktelser mot Bolaget, exempelvis att ställa marginalsäkerheter för
derivathandel, som omfattas av Bolagets panträtt i Kundens finansiella instrument, kan Bolaget på motsvarande sätt komma att förfoga över dessa.
Att på så sätt använda de finansiella instrument, som Kunden har pantsatt till Bolaget, benämns härefter Återpantsättning.
Enligt 3 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument, är det en förutsättning för Återpantsättning att Bolaget och Kunden ingår ett
avtal om de villkor som ska gälla för Återpantsättningen.
2
VILLKOR FÖR ÅTERPANTSÄTTNING
Genom detta avtal träffar Bolaget och Kunden sådant avtal som avses i föregående stycke och överenskommer att Bolaget ska få förfoga över
Kundens finansiella instrument på följande villkor.
1) Bolaget har rätt att skilja av Kundens pantsatta finansiella instrument från den fordran och/eller förpliktelse, för vilken de är pantsatta och i sin tur
hos annat institut under tillsyn pantsätta instrumenten eller panträtten eller överlåta panträtten avseende dessa instrument. Sådant förfogande
får inte ske för högre belopp eller på strängare villkor än vad som gäller för pantsättningen mellan Bolaget och Kunden.
2) Bolagets förfogande över Kundens pantsatta finansiella instrument ska vidare ske på villkor som medger Kunden rätt att erlägga betalningar till
Bolaget fram till den tidpunkt när Bolaget och/eller den som erhållit en rätt till instrumenten, skriftligen meddelar Kunden att betalning ska ske till
annan än Bolaget. Lämnas sådan betalningsanvisning är Kunden skyldig att följa anvisningen.
3) Bolaget är skyldigt att omedelbart vidarebefordra betalningar, som Kunden felaktigt eller av misstag erlagt till Bolaget, till anvisad
betalningsmottagare.
3
SÄRSKILD INFORMATION
Bolaget kommer inte att underrätta Kunden vid varje enskilt tillfälle som en Återpantsättning sker. Kunden bör därför räkna med att om Kunden har
fått en kredit av Bolaget eller har andra förpliktelser mot Bolaget, kan en Återpantsättning föreligga.
Kunden ska vara uppmärksam på att en betalningsanvisning från Bolaget, eller från ett annat institut som erhållit en rätt till de återpantsatta
instrumenten, kan innefatta en anvisning om hur Kunden ska förfara om Kunden vill sälja finansiella instrument som är pantsatta till Bolaget och
att det är viktigt att en sådan anvisning följs. Kunden ska vidare särskilt observera att det är viktigt att följa alla betalningsanvisningar som lämnas
till Kunden med stöd av detta avtal. En felaktig betalning kan leda till att betalningen måste göras ytterligare en gång för att Kunden fritt ska kunna
förfoga över återpantsatta finansiella instrument. Det finns således en risk för att Kunden inte återfår en felaktigt erlagd betalning.
4
SIGNERA
Undertecknad har tagit del av och godkänner Villkor för återpantsättning ovan.
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift
Aktuella räntor återfinns på avanza.se/rantor. Sedvanlig kreditprövning kommer att ske vid ansökan om kredit.
Har du frågor om hur du ska fylla i blanketten? Ring oss så hjälper vi dig: 08-562 250 00.
AVANZAS GODKÄNNANDE
Ort och datum
Handläggares underskrift
1207-2-150415 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
FULLMAKT DERIVAT
INVESTERINGSSPARKONTO
KONTO ISK:
Denna fullmakt fyller du i och skickar in för att kunna handla med derivat på ditt Investeringssparkonto hos Avanza Bank AB (Bolaget). Utöver
denna fullmakt krävs att Kunden ingått ramavtal för värdepapperslån för Aktie- och fondkonto och innehar av Bolaget godkänd kredit på ett Aktieoch fondkonto och ett Investeringssparkonto med ett Likvidkonto med kredit. För Investeringssparkontot krävs att Kunden ingått OM-avtal med
Stockholmsbörsen.
1. BAKGRUND
Vid derivathandel kan situation uppkomma där Kunden har åtagit sig att
leverera aktier som Kunden inte har. Om Kunden inte har underliggande aktier på sitt Investeringssparkonto eller på sitt Aktie- och fondkonto kommer
Kunden att behöva låna aktier för leverans till Investeringssparkonto.
2. VILLKOR FÖR ÖVERFÖRING AV AKTIER
Genom att signera denna fullmakt befullmäktigar Kunden Bolaget, i syfte
att Kunden ska kunna stänga derivatposition i samband med lösen, att
• ta upp aktielån på Kundens Aktie- och fondkonto, och/eller
• överföra aktier till Kundens Investeringssparkonto.
Bolaget får endast ta upp aktielån på Kunds Aktie- och fondkonto om Kunden, på sitt Investeringssparkonto, har en förpliktelse att leverera aktier som
inte förvaras på Investeringssparkonto eller Kunds Aktie- och fondkonto.
Bolaget har därefter rätt att överföra de lånade aktierna till Kundens Investeringssparkonto.
Om Kunden innehar flera Aktie- och fondkonton med ansluten kredit och till
vilka OM-avtal med Stockholmsbörsen träffats avser Bolaget att ta upp värdepapperslån på det konto vars kontonummer kommer först i nummerföljd.
3. VIKTIG INFORMATION
Transaktionen utförs som en värdepappersöverföring och utlöser skattekonsekvenser på både Aktie- och fondkontot och Investeringssparkontot.
Värdet av tillgångarna som överförs till Investeringssparkontot kommer ingå
i beskattningsunderlaget och överföringen av aktier från Aktie- och fondkonto till Investeringssparkonto utgör en skattemässig avyttring.
För mer information om hur tillgångar som förvaras på ett investeringssparkonto beskattas hänvisas till Bolagets Förhandsinformation om Investeringssparkonto.
För information om vid var tid gällande courtage och aktuella räntor för värdepapperslån och kredit hänvisas till Bolagets vid var tid gällande prislista.
Om Kunden innehar underliggande aktier på Aktie- och fondkonto ska Bolaget överföra dessa aktier och något aktielån behöver inte tas.
1
SIGNERA
Undertecknad har tagit del av informationen och godkänner villkoren enligt ovan. Undertecknad intygar härmed att jag är medveten om att
förutsättningarna för handel med derivat på ett Investeringssparkonto kan komma att ändras. De vid var tid gällande reglerna för handel med derivat
på ett Investeringssparkonto kommer vid var tid att finnas tillgängliga på Bolagets hemsida.
Ort och datumNamnunderskriftNamnförtydligande
Avanza Banks godkännande
Ort och datum
Handläggares signatur
1221-1-121105 Avanza Bank
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
Observera att på nedanstående blankett behöver du endast fylla i dina personliga uppgifter och signera (gulmarkerat).
I rutan "Transaktionskonto hos medlemmen" fyller du i ditt depånummer hos Avanza som ansökan gäller.
Förmedlande Clearingmedlem (nedan ”Medlemmen”)
KUNDAVTAL A
Integrerat Handels- och Clearingkonto hos NASDAQ OMX
Clearing AB (”Clearinghuset”)
Avanza Bank AB
Handläggare
Till Integrerat Handels- och Clearingkonto kan ytterligare Handelskonton ej kopplas.
För Integrerat Handels- och Clearingkonto skall säkerhet ställas till Medlemmen
Kund
Firma/Efternamn och förnamn
Org-nr/Person-nr
Utdelningsadress (gata, box e d)
Telefon dagtid (även rikt-nr)
Ortsadress(post-nr, ortnamn samt land)
Telefon bostad (även rikt-nr)
Kontonummer hos NASDAQ OMX Clearing AB
Transaktionskonto hos Medlemmen
AVA
ID-kod för transaktionsrapportering/Legal Entity Identifier (LEI) (endast för juridiska personer)
Pantförskrivning till Medlemmen
Pantsatt konto hos Medlemmen
Pantsatt depå hos Medlemmen
Pantsatt konto hos central värdepappersförvarare (CSD)
CSD/Kontonr
Kundavtalet utgör en del av clearingregelverk för NASDAQ OMX Derivatives
Markets (”Clearingregelverket”). I Clearingregelverket definierade termer skall
ha samma betydelse i Kundavtalet som i Clearingregelverket.
Clearingregelverket finns tillgängligt hos Medlemmen och erhålls på begäran.
Regelverket finns även tillgängligt på Clearinghusets hemsida
(www.nasdaqomx.com).
UPPDRAG
PANTFÖRSKRIVNING TILL MEDLEM (i tillämpliga fall)
Samtliga finansiella instrument som vid var tid förvaras eller är förtecknade i
ovanstående depå hos Medlemmen, samtliga finansiella instrument som vid
var tid är kontoförda på ovanstående konto hos CSD samt hela behållningen
på ovan angivet konto hos Medlemmen pantförskrivs härmed till
Medlemmen i enlighet med bestämmelserna på efterföljande sida.
Kunden uppdrar härmed åt Medlemmen att, efter Kundens instruktioner i
varje enskilt fall och enligt Clearingregelverket i dess vid var tid gällande
lydelse, med iakttagande av i förekommande fall av Medlemmen utfärdade
tilläggsbestämmelser, genomföra affärer i av Clearinghuset tillhandahållna
Instrument samt fullgöra de uppgifter som enligt Clearingregelverket
ankommer på Handelskontohållare och Clearingkontohållare. För uppdraget
gäller vidare bestämmelserna i detta Kundavtal, varav vissa finns på
efterföljande sida. Vid uppdragets fullgörande skall Medlemmen företräda
Kunden gentemot Clearinghuset. Kunden är dock berättigad och förpliktigad
gentemot Clearinghuset på samma sätt som om de åtgärder som vidtagits av
Medlemmen i stället hade vidtagits av Kunden själv.
GENERELL PANTFÖRSKRIVNING
Samtliga Kundens anspråk mot Clearinghuset p.g.a. Kontrakt som är
förtecknade eller kan komma att förtecknas på ovan angivna Integrerade
Handels- och Clearingkonto hos Clearinghuset pantförskrivs härmed i första
hand till Clearinghuset och i andra hand till Medlemmen i enlighet med
bestämmelserna på efterföljande sida.
SÄKERHETER
Clearinghuset har i sin egenskap av clearingorganisation skyldighet enligt lag
att tillse att säkerhet ställs för Kundernas åtaganden mot Clearinghuset och
att säkerheten vidmakthålls så länge åtagandena består.
Kunden skall till Medlemmen ställa säkerhet för Kundens åtaganden som
följer av Kontrakt förtecknade på ovanstående Integrerade Handels- och
Clearingkonto (s.k. indirekt ställande av säkerhet). Säkerheten kan ställas på
något av de sätt som anges i Clearinghusets vid var tid gällande
Säkerhetslista.
Om säkerhet ställs genom pantsättning av egendom och om sådan pantsättning till Medlemmen inte skett på annat sätt, t.ex. i särskild pantförskrivningshandling eller depåavtal, skall alternativet Pantförskrivning till Medlemmen ovan användas.
GODKÄNNANDE M.M.
Kunden godkänner härmed att Clearingregelverket i dess vid var tid
gällande lydelse samt villkoren i detta Kundavtal med därtill hörande
bestämmelser på efterföljande sida och i förekommande fall av Medlemmen
utfärdade tilläggsbestämmelser skall vara bindande för Kunden i förhållande
till såväl Medlemmen som Clearinghuset.
Kunden görs uppmärksam på att Clearingregelverket innehåller
bestämmelser om ansvarsbegränsning för Clearinghuset, rätt för
Clearinghuset att vidta extraordinära åtgärder i vissa situationer i syfte att
upprätthålla en väl fungerande clearingverksamhet samt rätt för
Clearinghuset att vidta ändringar i och tillägg till Clearingregelverket som
kan komma att omfatta redan förtecknade Kontrakt. Clearingregelverket
innehåller också bestämmelser om avgifter och ersättningar vid försenad
Likvid och Leverans. Vidare bör Kunden observera att Clearinghuset enligt
Clearingregelverket inte ansvarar för direkt eller indirekt skada p.g.a.
användning av marknadsinformation från Clearinghuset.
Kunden är införstådd med att vissa Instrument har speciella egenskaper
samt att handel i dessa kan vara förenad med särskild risk. Kunden medger
att en kopia av detta Kundavtal tillställs Clearinghuset samt godkänner att
Medlemmen vid kontroll lämnar Clearinghuset erforderliga uppgifter.
Kundens underskrift
Ort, datum
Underskrift (behörig firmatecknare) samt namnförtydligande
Medlemmens noteringar
Kopia till Clearinghuset, datum
Depå hos Medlemmen, till vilken denna handling ansluter
Medlemmens ex
Bestämmelser
1.
Av Kunden till Medlemmen lämnade uppdrag att göra affärer i av Clearinghuset
tillhandahållna Instrument skall utföras i enlighet med dels Clearingregelverket i
dess vid var till gällande lydelse, dels de av Medlemmen fastställda
tilläggsbestämmelserna samt Medlemmens vid varje tid gällande rutiner och
villkor för handel i finansiella instrument. Ändringar i och tillägg till
Clearingregelverket skall, om Clearinghuset bedömer så erforderligt, tillställas
Kunden genom Medlemmens försorg.
2.
Det kontonummer hos Clearinghuset som Medlemmen skall begagna när
Medlemmen företräder Kunden gentemot Clearinghuset enligt detta Kundavtal
är det som anges på föregående sida.
3.
För affärer i av Clearinghuset tillhandahållna Instrument och för Medlemmens
medverkan i dessa utgår avgifter enligt de grunder Clearinghuset respektive
Medlemmen vid var tid tillämpar.
4.
På Medlemmens begäran skall säkerhet ställas vid Avslutet respektive vid
begäran om Registrering.
Medlemmen skall, såvida det inte är obehövligt eller annat överenskommits,
underrätta Kunden om det första säkerhetskravet för ifrågavarande Kontrakt till
följd av Registrering samt underrätta Kunden minst en gång per vecka om det
av Clearinghuset senast meddelade Säkerhetskravet för kontot i den mån detta
är negativt.
5.
Medlemmen bemyndigas oåterkalleligen att på ifrågavarande Likviddag debitera eller kreditera transaktionskontot på grund av affärer i av Clearinghuset
tillhandahållna Instrument.
Kunden skall se till att tillräckligt stort belopp finns tillgängligt på transaktionskontot på Likviddagen.
6.
Den generella pantförskrivningen enligt detta Kundavtal avser i första hand
Kundens samtliga förpliktelser mot Clearinghuset p.g.a. Kontrakt som
förtecknats på det konto hos Clearinghuset som framgår av föregående sida
och i andra hand för förpliktelserna p.g.a. Kontrakt som förtecknats på Kundens
övriga konton hos Clearinghuset öppnade genom Medlemmen. Den generella
pantförskrivningen får inte utnyttjas på sådant sätt så att kraven i artikel 39 i
EMIR åsidosätts.
7.
Egendom som Kunden pantsatt i denna handling till Medlemmen utgör säkerhet
för Kundens ersättningsskyldighet gentemot Medlemmen för vad denne kan
tvingas utge till Clearinghuset enligt Clearingregelverket i dess vid var tid
gällande lydelse p.g.a. Kontrakt förtecknade på Kundens konto hos
Clearinghuset.
Medlemmen har rätt att ur panten erhålla betalning för kostnader och arbete i
samband med anskaffande, vidmakthållande, vård och realisation av panten.
Avkastningen och alla andra rättigheter som grundas på panten omfattas också
av pantsättningen och utgör pant.
8.
Medlemmen har rätt att från Kundens övriga depåer och konton hos Medlemmen samt från Kundens konton hos på föregående sida angiven CSD för
vilka Medlemmen äger vidta registreringsåtgärder eller motsvarande föra över
finansiella instrument eller likvida medel till på föregående sida pantförskriven
depå, pantförskrivet konto respektive pantförskrivet konto hos CSD. Sådan
överföring får dock inte ske om medlen eller de finansiella instrumenten är
föremål för förfoganderättsinskränkning för Kunden gentemot annan än
Medlemmen eller om överföringen skulle strida mot lag.
9.
Medlemmen är skyldig att förvara panten väl samt att hålla pantsatta finansiella
instrument avskiljda från sina egna instrument. Genom särskilt avtal kan
emellertid Medlemmen och Kunden komma överens om att Medlemmen får
förfoga över pantsatta finansiella instrument eller att Medlemmen mot avgift
skall vidta förvaltningsåtgärder avseende pantsatt egendom.
10.
Medlemmen skall förfara med omsorg och, om så är möjligt och det enligt
Medlemmens bedömning kan ske utan förfång för Medlemmen, underrätta
pantsättaren i förväg innan pant tas i anspråk. Medlemmen får bestämma i
vilken ordning ställda säkerheter skall tas i anspråk. Pantsatta finansiella
instrument kan därvid komma att säljas i annan ordning än på den
marknadsplats där de finansiella instrumenten är föremål för handel. Om panten
utgörs av tillgodohavande på konto hos Medlemmen äger Medlemmen
omedelbart göra sig betald genom att ta ut förfallet belopp från kontot.
11.
Clearinghuset skall så långt som möjligt utnyttja säkerheten enligt den
generella pantförskrivningen gentemot Clearinghuset innan övrig säkerhet eller
Medlemmens eventuella betalningsansvar tas i anspråk.
12.
Medlemmen, eller den Medlemmen utser, bemyndigas att teckna Kundens
namn då detta erfordras för att genomföra pantrealisation eller för att eljest
tillvarata eller utöva sin rätt med avseende på pantsatt egendom. Kunden kan
inte återkalla detta bemyndigande så länge panträtten består.
13.
Samtliga finansiella instrument som av Kunden tillförs på föregående sida
angiven depå respektive blir kontoförda på där angivet konto hos CSD skall
vara leveransgilla och fritt disponibla.
Kunden får inte förfoga över i denna handling pantsatta finansiella instrument
eller pantsatta medel utan Medlemmens samtycke i varje enskilt fall.
14.
Kunden skall ersätta Medlemmen med avseende på varje förpliktelse, anspråk, utlägg eller kostnad som Medlemmen kan komma att ikläda sig eller
ådraga sig antingen p.g.a. eller i samband med detta Kundavtal eller annan
åtgärd som vidtagits av Medlemmen under detsamma, eller såsom en följd av
att Kunden brutit mot bestämmelserna i Clearingregelverket eller mot bestämmelserna i detta Kundavtal.
15.
Till tryggande av Medlemmens krav gentemot Kunden, exempelvis om Kunden
inte ställt erforderlig säkerhet p.g.a. Kontrakt förtecknade på Kundens konto
äger Medlemmen utan Kundens hörande – förutom att taga säkerheter i
anspråk – tvångsavveckla Kundens Kontrakt samt vidta andra åtgärder i syfte
att åtgärda säkerhetsbristen i den utsträckning som Medlemmen finner
nödvändigt för att Medlemmen skall hållas skadeslös. Medlemmen äger härvid
för Kundens räkning bland annat köpa och sälja Kontrakt samt i förtid
tvångsavveckla Kontrakt.
16.
Medlemmen är inte ansvarig för Clearinghusets förpliktelser mot Kunden p.g.a.
Kontrakt förtecknade på Kundens konto hos Clearinghuset.
17.
Avtalar Medlemmen och Kunden om tilläggsbestämmelser till detta Kundavtal
får sådana bestämmelser inte inskränka Kundens skyldigheter gentemot
Clearinghuset enligt detta Kundavtal eller Clearingregelverket i dess vid var tid
gällande lydelse.
18.
Medlemmen är inte ansvarig för skada som beror på svenskt eller utländskt
lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, elavbrott,
teleavbrott, brand, vattenskada, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan
liknande omständighet. Förbehållet ifråga om strejk, blockad, bojkott och
lockout gäller även om Medlemmen själv är föremål för eller vidtar sådan
konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av Medlemmen, om
Medlemmen varit normalt aktsam. Medlemmen är i intet fall ansvarig för
indirekt skada.
Medlemmen svarar inte för skada som orsakats av uppdragstagare som
Medlemmen med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden.
Medlemmen svarar ej heller för skada som uppkommer för Kunden eller annan
med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot
Medlemmen beträffande finansiella instrument.
Föreligger hinder för Medlemmen att helt eller delvis utföra köp- eller
säljuppdrag avseende finansiella instrument p.ga. omständighet som anges i
första stycket får åtgärden uppskjutas till dess hindret upphört. Om
Medlemmen till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta
emot betalning, skall Medlemmen respektive Kunden inte vara skyldig att
erlägga dröjsmålsränta.
19.
Tolkningen och tillämpningen av detta Kundavtal skall vara underkastad
svensk rätt.
Tvist mellan Kunden och Medlemmen med anledning av detta avtal skall
avgöras av svensk domstol med Stockholms tingsrätt som första instans.
Tvist mellan Kund som har hemvist i annat land än Sverige och Medlem med
hemlandsauktorisation eller filial i samma land får dock avgöras av domstol i
det landet.
Information avseende behandling av personuppgifter
De personuppgifter som lämnas i kundavtalet blir föremål för behandling av såväl NASDAQ OMX
Clearing AB (organisationsnummer 556383-9058) (”Clearinghuset”) som Förmedlande
Clearingmedlem. Personuppgifter kan komma att lämnas ut till koncernbolag och underleverantörer
som behandlar personuppgifter för Clearinghusets räkning.
Syftet med behandlingen hos Clearinghuset är i huvudsak att kontrollera att förhållanden som är av
betydelse för avtalet är korrekta och att aktivera det konto hos Clearinghuset som avtalet avser samt att
administrera kontraktshändelser och säkerhetskrav som följer av positioner som registrerats på det
konto som avtalet avser. Vidare kan uppgifterna komma att användas vid kontroll av att säkerheter
ställts för gjorda åtaganden på det konto avtalet avser samt för att möjliggöra för Clearinghuset att
vidta sådana åtgärder avseende kontot som framgår av det vid var tid gällande regelverket för
Clearinghuset. Slutligen kan uppgifterna användas för att statistiskt sammanställa och analysera
kundstrukturen samt för att möjliggöra utskick av information från Clearinghuset till slutkund.
Personuppgifter kan komma att uppdateras genom inhämtande av uppdaterade uppgifter från statens
person- och adressregister, SPAR eller motsvarande register.
En kund har rätt att skriftligen vända sig till Clearinghuset med en begäran om vilka personuppgifter
som behandlas. Dessutom kan en kund begära rättelse av personuppgifter som är felaktiga eller
missvisande.
Begäran om information eller rättelse skall ställas till NASDAQ OMX Clearing AB, Tullvaktsvägen
15, 105 78 Stockholm.
Behandling av personuppgifter hos Förmedlande Clearingmedlem framgår av information som lämnas
av Clearingmedlemmen.
SÄRSKILDA VILLKOR OCH RISKINFORMATION FÖR
HANDEL MED DERIVATINSTRUMENT
Att handla med derivat är inte riskfritt. Det bygger delvis på spekulation och dessutom är prissvängningarna större för derivat än för underliggande
instrument. Detta innebär att handel i optioner har en större vinstpotential än investeringar i underliggande instrument men även att förlustriskerna är
större.
För att få handla med derivat måste du därför först läsa och godkänna att du tagit del av följande information:
• Särskilda villkor för handel med derivatinstrument
• Information om handel med optioner, terminer och andra derivatinstrument
Undertecknad har tagit del av och godkänner ovanstående villkor och riskinformation.
DepånrPersonnr/Org.nr
Ort och datumNamnunderskriftNamnförtydligande
SÄRSKILDA VILLKOR FÖR HANDEL MED DERIVATINSTRUMENT
Nedan följer de särskilda villkor som gäller för handel med derivatinstrument via
Bolaget. Observera att i vissa fall avviker villkoren från OM:s standardvillkor.
Utöver nedan angivna villkor gäller bestämmelserna i OM:s Kundavtal A, vilka vi
anmodar dig att noggrant ta del av.
SÄKERHETSUTRYMME
Vid genomförande av affär som leder till säkerhetskrav, beräknas ett säkerhets­
utrymme (f n cirka 20%) i din depå hos Bolaget. Detta är större än det­säkerhets­
krav OM beräknar och åsätter positionen dagen efter affär. Bolagets beräknade
säkerhetsutrymme kvarstår under affärsdagen. Vid extrema marknads­rörelser
kan Bolaget justera säkerhetskraven även under pågående börsdag.
SÄKERHETSKRAV
Vi vill uppmärksamma dig om att du är skyldig att hålla dig underrättad om aktuellt
säkerhetskrav avseende utestående positioner.
SÄKERHETSBRIST
Vid säkerhetsbrist, dvs. när disponibelt belopp är negativt, skall du reglera
detta genom att tillföra depån medel, säkerheter eller avveckla hela eller delar
av positionen. Detta skall ske omgående när säkerhetsbristen uppkommer. Du
skall därför snarast kontakta Bolaget och informera om vilka åtgärder du önskar
vidtaga/har vidtagit.
TVÅNGSAVVECKLING
Vi vill även göra dig uppmärksam på att Bolaget enligt OM:s Kundavtal A punkt
15 har rätt att tvångsavveckla derivatpositioner utan kontakt med dig om brist
föreligger.
BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER HOS CCHB
Den som vill handla derivat som är föremål för clearing av Stockholmsbörsen
måste skriva på ett särskilt kundavtal. En kopia av detta avtal skickas sedan till
Clearing Control CCHB, som är en neutral gransknings- och kontroll­organisation
gemensamt ägd av Stockholmsbörsen och Svenska Fondhandlareföreningen.
De personuppgifter som finns i kundavtalet blir därefter föremål för behandling av
såväl Stockholmsbörsen som CCHB. Syftet med behandlingen av uppgifterna
hos CCHB är i huvudsak att kontrollera att förhållanden som är av betydelse för
avtalet är korrekta, att efter kontroll aktivera det konto hos Stockholmsbörsen
som avtalet avser, att kontrollera att säkerheter ställts för gjorda åtaganden på
det konto som avtalet avser, att möjliggöra för Stockholmsbörsen att vidta sådana
åtgärder avseende kontot som framgår av det vid var tid gällande regelverket för
Stockholmsbörsen, att statistiskt sammanställa och analysera kundstrukturen
samt att möjliggöra utskick av information från Stockholmsbörsen till slutkunder.
Stockholmsbörsens behandling av personuppgifter består i huvudsak i att
administrera de kontraktshändelser och säkerhetskrav som följer av positioner
som registrerats på kundens clearing- eller handelskonto. Stockholmsbörsen
känner inte till kundens identitet och kunden identifieras därför bara genom ett för
kunden unikt kontonummer.
En kund har rätt att skriftligen vända sig till Stockholmsbörsen respektive CCHB
med en begäran om upplysning om vilka personuppgifter som behandlas.
Dessutom kan en kund begära rättelse av personuppgifter som är felaktiga eller
missvisande.
En begäran om information eller rättelse skall sändas till:
Clearing Control CCHB Stockholmsbörsen
Box 1426, 111 84 Stockholm Tel: 08-679 84 90
VÄNLIGEN SE INFORMATION OM HANDEL MED OPTIONER, TERMINER OCH ANDRA DERIVATINSTRUMENT PÅ NÄSTA SIDA
1076-2-130401 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
INFORMATION OM HANDEL MED OPTIONER,
TERMINER OCH ANDRA DERIVATINSTRUMENT
1. ALLMÄNT OM RISKER MED DERIVATINSTRUMENT
Handel med derivatinstrument är förknippad med särskilda risker, vilka närmare kommer att beskrivas i denna information. Kunden svarar själv för riskerna och måste
därför själv hos anlitat värdepappersföretag - eller genom sitt kapitalförvaltande ombud - skaffa sig kännedom om de villkor, i form av allmänna villkor, prospekt eller liknande, som gäller för handel med sådana instrument och om instrumentens egenskaper samt de risker som är förknippade därmed. Kunden måste också fortlöpande
bevaka sina placeringar (positioner) i sådana instrument. Information för bevakning
(kursuppgifter m.m.) kan fås t.ex. via handelsplatsernas hemsidor, i dagstidningar
och andra media samt från kundens värdepappersföretag. Kunden bör vidare i eget
intresse vara beredd att snabbt vidta åtgärder, om detta skulle visa sig påkallat, exempelvis genom att ställa ytterligare säkerhet eller att avsluta sina placeringar i derivatkontrakt (kvitta ut eller stänga sina positioner).
För ytterligare information om handel med finansiella instrument i allmänhet, olika
riskbegrepp och riskresonemang, se även INFORMATION OM EGENSKAPER
OCH RISKER AVSEENDE FINANSIELLA INSTRUMENT.
2. ANVÄNDNINGEN AV DERIVATINSTRUMENT
Derivatinstrument är en form av avtal (kontrakt) där själva avtalet är föremål för handel på kapitalmarknaden. Derivatinstrumentet är knutet till en underliggande egendom eller ett underliggande värde. Denna egendom eller detta värde (i fortsättningen kallat enbart egendom) kan utgöras av ett finansiellt instrument, någon annan
tillgång med ekonomiskt värde, t.ex. valuta eller råvara, eller någon form av värdemätare, t.ex. ett index. Derivatinstrument kan användas för att skapa ett skydd mot en
oönskad prisutveckling på den underliggande egendomen. De kan också användas
för att uppnå vinst eller avkastning med en mindre kapitalinsats än vad som krävs för
att göra en motsvarande affär direkt i den underliggande egendomen. Derivatinstrument kan också användas för andra syften. Användningen av derivatinstrument bygger på en viss förväntning om hur priset på den underliggande egendomen kommer
att utvecklas under en viss tidsperiod. Innan handel påbörjas med derivatinstrument
är det således viktigt att kunden för sig själv klargör syftet därmed och vilken prisutveckling på underliggande egendom som kan förväntas samt grundat på detta väljer
rätt derivatinstrument eller kombination av sådana instrument.
3. OLIKA SLAG AV DERIVATINSTRUMENT
Huvudtyperna av derivatinstrument är optioner, terminer och swapavtal.
En option är ett avtal som innebär att den ena parten (utfärdaren av ett optionskontrakt) förpliktar sig att köpa eller sälja den underliggande egendomen av eller till
den andra parten (innehavaren av kontraktet) till ett på förhand bestämt pris (lösenpriset). Avtalet kan, beroende på slag av option, antingen utnyttjas när som helst
under löptiden (amerikansk option) eller endast på slutdagen (europeisk option).
Innehavaren betalar en ersättning (premie) till utfärdaren och får en rätt att utnyttja
kontraktet men har ingen skyldighet att göra det. Utfärdaren är däremot skyldig att
infria kontraktet om innehavaren begär det (löser optionen). Kursen på optioner följer
normalt priset på den underliggande egendomen. Risken för den som förvärvar en
option är, om inte riskbegränsande åtgärder vidtas, att optionen minskar i värde eller
förfaller värdelös på slutdagen. I det senare fallet är den vid förvärvet betalda premien för optionen helt förbrukad. Utfärdaren av en option löper en risk som i vissa fall,
om inte riskbegränsande åtgärder vidtas, kan vara obegränsat stor. Kursen på optioner följer normalt kursen på motsvarande underliggande aktier eller index, men med
större kurssvängningar än dessa.
En termin innebär att parterna ingår ett ömsesidigt bindande avtal med varandra
om köp respektive försäljning av den underliggande egendomen till ett på förhand
avtalat pris och med leverans eller annan verkställighet, t ex kontantavräkning, av
avtalet vid en i avtalet angiven tidpunkt (stängningsdagen). Någon premie betalas
inte eftersom båda parter har motsvarande skyldigheter enligt avtalet.
Ett swapavtal innebär att parterna överenskommer om att löpande erlägga betalningar till varandra, exempelvis beräknade på fast respektive rörlig ränta (ränteswap), eller att vid en viss tidpunkt utbyta (på engelska: to swap) någon form av egendom med varandra, t ex olika slag av valutor (valutaswap).
Handel förekommer också med vissa köp- och säljoptioner med längre löptider, i
Sverige vanligen kallade warranter. Warranter kan utnyttjas för att köpa eller sälja
underliggande aktier eller i andra fall ge kontanter om kursen på underliggande aktie
utvecklas på rätt sätt i förhållande till warrantens lösenpris. Teckningsoptioner (eng.
subscription warrants) avseende aktier kan inom en viss tidsperiod utnyttjas för
teckning av motsvarande nyutgivna aktier.
Hävstångscertifikat, som ofta kallas enbart certifikat, är ofta en kombination
av ex.vis en köp- och en säljoption och är beroende av en underliggande tillgång,
exempelvis en aktie, ett index eller en råvara. Ett certifikat har inget nominellt belopp.
Hävstångscertifikat skall inte förväxlas med t.ex. företagscertifikat, vilket är en slags
skuldebrev som kan ges ut av företag i samband med att företaget lånar upp pengar
på kapitalmarknaden.
En utmärkande egenskap för hävstångscertifikat är att relativt små kursförändringar i underliggande tillgång kan medföra avsevärda förändringar i värdet på innehavarens placering. Dessa förändringar i värdet kan vara till investerarens fördel, men
de kan också vara till investerarens nackdel. Innehavare bör vara särskilt uppmärksamma på att hävstångscertifikat kan falla i värde och även förfalla helt utan värde
med följd att hela eller delar av det investerade beloppet kan förloras. Motsvarande
resonemang kan i många fall gälla även för optioner och warranter.
Derivatinstrumenten kan kombineras på visst sätt för att skapa t.ex. ett visst
skydd mot prisförändring på underliggande egendom, eller för att uppnå ett visst
ekonomiskt resultat i förhållande till den förväntade prisutvecklingen på underliggande egendom.
Vid handel i kombinerade produkter är det viktigt att sätta sig in i produktens olika
beståndsdelar och hur dessa samverkar. I vissa fall kan beståndsdelarnas samverkan innebära en högre risk än varje beståndsdel för sig. En närmare beskrivning av
en viss produkts olika beståndsdelar och på vilket sätt dessa samverkar kan fås bl.a.
från utfärdande emittent eller värdepappersföretaget.
4. KARAKTÄRISTISKA EGENSKAPER HOS DERIVATINSTRUMENT
Man kan beskriva handel med derivatinstrument som handel med eller förflyttning av
risker. Den som exempelvis befarar en kursnedgång på marknaden kan köpa säljoptioner som ökar i värde om marknaden faller. För att minska eller slippa risken för
kursnedgång betalar köparen en premie, dvs vad optionen kostar.
Handel med derivat kan i många fall sägas vara mindre lämpligt för nybörjare, eftersom sådan handel kräver särskild sakkunskap. Det är därför viktigt att uppmärksamma följande karaktäristiska egenskaper hos derivatinstrument för den som avser
att handla med sådana instrument. Konstruktionen av derivatinstrument gör att prisutvecklingen på den underliggande egendomen får genomslag i kursen eller priset
på derivatinstrumentet. Detta prisgenomslag är ofta kraftigare i förhållande till insatsen (erlagd premie) än vad värdeförändringen är på den underliggande egendomen.
Prisgenomslaget kallas därför hävstångseffekt och kan leda till större vinst på insatt
kapital än om placeringen hade gjorts direkt i den underliggande egendomen. Å
andra sidan kan hävstångseffekten lika väl medföra större förlust på derivatinstrumenten jämfört med värdeförändringen på den underliggande egendomen, om prisutvecklingen på den underliggande egendomen blir annorlunda än den förväntade.
Hävstångseffekten, dvs möjligheten till vinst respektive risken för förlust, varierar
beroende på derivatinstrumentets konstruktion och användningssätt. Stora krav
ställs därför på bevakningen av prisutvecklingen på derivatinstrumentet och på den
underliggande egendomen. Investeraren bör i eget intresse vara beredd att agera
snabbt, ofta under dagen, om placeringen i derivatinstrument skulle komma att utvecklas i ofördelaktig riktning. Det är också viktigt att i sin riskbedömning beakta att
möjligheten att avveckla en position/ett innehav kan försvåras vid en negativ prisutveckling.
Den part som åtar sig en förpliktelse genom att utfärda en standardiserad option
eller ingå ett standardiserat terminsavtal är från början tvungen att ställa säkerhet för
sitt åtagande. I takt med att priset på den underliggande egendomen med tiden utvecklas uppåt eller nedåt och således värdet på derivatinstrumentet ökar eller minskar, skiftar också kravet på säkerhet.Ytterligare säkerhet i form av en tilläggssäkerhet
kan därefter komma att krävas. Hävstångseffekten gör sig således gällande även på
säkerhetskravet, som kan förändras snabbt och kraftigt. Om inte kunden ställer tillräcklig säkerhet, har motparten eller värdepappersföretaget i allmänhet förbehållit
sig rätten att utan att höra kunden avsluta placeringen (stänga positionen) för att
minimera skadan. En kund bör således noga följa prisutvecklingen även med avseende på säkerhetskravet för att undgå en ofrivillig stängning av positionen.
Löptiden för derivatinstrument kan variera från mycket kort tid upp till flera år. Prisförändringarna är ofta störst på instrument med kort löptid. Priset på t.ex. en innehavd option sjunker i allmänhet allt snabbare mot slutet av löptiden pga att det s.k.
tidsvärdet avtar. Kunden bör således noga bevaka även löptiden på derivatinstrumenten.
5. STANDARDISERADE OCH ICKE-STANDARDISERADE
DERIVATINSTRUMENT
Derivatinstrument handlas i såväl standardiserad som icke standardiserad form.
Handel med standardiserade derivatinstrument sker på reglerade marknader
(“derivatbörser”) och följer standardiserade avtalsvillkor. På den svenska derivatmarknaden erbjuder t.ex. OMX Nordiska Börs Stockholm AB (Stockholmsbörsen)
och Nordic Growth Market NGM AB (NGM) standardiserad handel och clearing
(avveckling av gjorda affärer) i bl.a. optioner och terminer. Standardiserad clearing
av derivatinstrument som handlas på annat sätt än genom en derivatbörs förekommer också hos sådana derivatbörser. Handel respektive clearing hos en derivatbörs
sker genom ett värdepappersföretaget, som deltar i handeln där.
102-1-0805 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
En del värdepappersföretag tillhandahåller egna former av derivatinstrument för
vilka de vanligen ombesörjer såväl handel som affärsavveckling enligt särskilda avtal
och villkor som tillhandahålls av institutet. Det är bl.a. sådana derivatinstrument som
brukar betecknas som icke-standardiserade (OTC-derivat). Den som önskar handla
med denna typ av icke-standardiserade derivatinstrument bör särskilt noga sätta sig
in i de särskilda avtalsvillkor som tillämpas.
Handel med utländska standardiserade derivatinstrument följer normalt reglerna
och villkoren i det land där börshandeln och clearingen är organiserad. Det är viktigt
att notera att dessa utländska regler och villkor inte behöver sammanfalla med de
som gäller för svenska förhållanden.
Du som kund måste vara införstådd med bl.a. följande:
– att placeringar eller andra positioner i derivatinstrument sker på kundens egen risk
– att Du som kund själv noga måste sätta Dig in i de villkor som gäller för
handel med finansiella instrument i allmänhet och i förekommande fall
information i prospekt samt övrig information om aktuellt derivatinstrument, dess egenskaper och risker
– att vid handel med finansiella instrument det är viktigt att kontrollera
avräkningsnota och annan rapportering avseende Dina innehav och
positioner samt omgående reklamera fel
– att det är viktigt att fortlöpande bevaka värdeförändringar på innehav
av och positioner i aktuella instrument
– att Du som kund måste uppfylla säkerhetskrav inom avtalade ramar
– att Du som kund själv måste initiera de åtgärder som erfordras för att
minska risken för förluster på egna placeringar eller andra positioner
– att villkoren för handel med derivatinstrument ändras ofta och måste
bevakas fortlöpande.
102-1-0805 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
ANSÖKAN OM KREDIT - AKTIE-/FONDKONTO
AKTIE- OCH FONDKONTONUMMER:
Denna kreditansökan och Förfogandeavtal fyller du i och skickar in när du ansöker om värdepapperskredit och vid
derivathandel och värdepapperslån. Värdepapperskrediten är en fortlöpande kredit vars syfte är finansiering av
värdepappersköp via Avanza. Kredittagaren äger inte rätt att använda den erhållna krediten för andra ändamål. En
Borgensförbindelse ska bifogas för juridiska personer.
Nuvarande räntesats för kredit är 5,70 %, motsvarande en effektiv årsränta på 5,85 %. Om du uppfyller villkoren för Superlånet är nuvarande räntesats
från 1,74 % till 2,24 % beroende på förmånsnivå. Vid ränta 2,24 % är den effektiv årsränta 2,26 %. Se vidare C 3–8 i Allmänna Bestämmelser för Handels
och depåavtal.
1
SIGNERA
Undertecknad är införstådd med att Bolaget efter att ha emottagit denna kreditansökan kommer att göra en sedvanlig kreditprövning, vari ingår
inhämtande av kreditupplysning. Bolaget förbehåller sig rätten att inte godkänna Kundens kreditansökan. Undertecknad har tagit del av och
godkänner pantsättning och vid var tid gällande Villkor för kredit.
Namn (tilltalsnamn, efternamn)/Företagets namn
Personnr/Organisationsnr
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
UNDERSKRIFT VID FLER ÄN EN FIRMATECKNARE
Ort och datum
2
Namnunderskrift/Namnförtydligande
SAMÄGD DEPÅ
Övriga delägares underskrifter, vid samägd depå.
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Aktuella räntor återfinns på avanza.se/rantor. Sedvanlig kreditprövning kommer att ske vid ansökan om kredit.
AVANZAS GODKÄNNANDE
Ort och datum
3
Handläggares signatur
VILLKOR FÖR KREDIT
1. ALLMÄNT OM AVTALET
Efter att undertecknad depåinnehavare (Kunden) insänt denna
kreditansökan till Avanza Bank AB (Bolaget), kommer Bolaget att göra en
sedvanlig kreditprövning vari ingår inhämtande av kreditupplysning. Bolaget
förbehåller sig rätten att inte godkänna Kundens kreditansökan. Vid
Bolagets godkännande av Kundens kreditansökan träffas avtal om rätt till
kredit enligt dessa villkor för kredit (Kreditavtal) i vid var tid gällande lydelse
samt vid var tid gällande Villkor för handels- och depå-/kontoavtal, Allmänna
bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal samt Allmänna villkor för
handel med finansiella instrument.
2. SAMÄGARE OCH SOLIDARISKT ANSVAR
Då två eller flera personer gemensamt ingått detta Kreditavtal med Bolaget
äger envar av dem i alla avseenden företräda samtliga övriga personer
gentemot Bolaget. De benämnes härefter gemensamt Kunden. De är
solidariskt ansvariga gentemot Bolaget. Med solidariskt ansvar avses att
Bolaget kan kräva var och en av Kunderna på betalning av hela det belopp
varmed betalningsskyldighet kan uppstå gentemot Bolaget enligt dessa
villkor för kredit.
3. VILLKOR FÖR UTNYTTJANDE AV KREDITEN
Under förutsättning att Kunden inte är omyndig eller innehållet i Depån eller
medlen på anslutet Konto står under särskild förvaltning eller
överförmyndares tillsyn, kan Kunden efter Bolagets medgivande erhålla rätt
till kredit. Om Bolaget nekar Kunden kredit ska Bolaget lämna en
underrättelse till Kunden om varför krediten nekats.
1018-25-150415 Avanza
FORTSÄTTNING NÄSTA SIDA
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
Rätten till kredit gäller – om Bolaget inte meddelar annat – upp till ett belopp
som motsvarar det lägsta av tilldelad kreditlimit och det vid var tid gällande
sammanlagda belåningsvärdet av tillgångarna i Depån och på anslutna
Konton. Har Kunden enligt särskilt avtal pantförskrivit i Depån förtecknade
värdepapper och/eller tillgångar på anslutet Konto även för andra
förpliktelser än Kundens kredit (t ex för handel med derivatinstrument) skall
dock dessa förpliktelser, enligt de principer som Bolaget vid var tid tillämpar,
beaktas vid fastställandet av krediträttens omfattning.
Belåningsvärdet och säkerhetsmarginalen av tillgångarna i Depån och på
anslutna konton beräknas av Bolaget i enlighet med de regler som Bolaget
vid var tid tillämpar. Kunden kan från Bolaget erhålla uppgift om dels det
aktuella
sammanlagda
belåningsvärdet
och
den
aktuella
säkerhetsmarginalen, dels aktuellt belåningsvärde och aktuell
säkerhetsmarginal för visst i Depån förtecknat värdepapper och dels
belåningsvärdet och säkerhetsmarginalen respektive ställningen på anslutet
Konto.
Om, vid försäljning eller andra dispositioner enligt ovanstående stycke,
likviden inte täcker Bolagets hela fordran, ska Kunden svara för
mellanskillnaden jämte ränta enligt ovan. Bolaget får också för detta fall, i
den ordning som ovan sagts, belasta konto som Kunden har i Bolaget.
6. BEGRÄNSNING AV BOLAGETS ANSVAR
Bolaget är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt
lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk,
blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i
fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Institutet självt
är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Bolaget om Bolaget
varit normalt aktsamt. Bolaget ansvarar inte för indirekt skada om inte den
indirekta skadan orsakats av Bolagets grova vårdslöshet. Föreligger hinder
för Institutet att vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i
första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört.
Kunden är medveten om att det sammanlagda belåningsvärdet som visas för
Kunden uppdateras en gång per dag, vilket innebär att det faktiska
sammanlagda belåningsvärdet kan skilja sig från det som visas på Kundens
Depå. Det åvilar Kunden att själv hålla sig underrättad om det vid var tid
gällande sammanlagda belåningsvärdet av tillgångarna i Depån och på
anslutna Konton samt att tillse att säkerhetsbrist (överbelåning) inte vid
någon tidpunkt uppkommer, dvs att – med beaktande även av andra
förpliktelser för vilka nämnda tillgångar utgör säkerhet, krediten inte vid
någon tidpunkt överstiger tillgångarnas sammanlagda belåningsvärde.
Kunden kan inte i något avseende undgå ansvar för eventuell uppkommen
säkerhetsbrist under åberopande av att Kunden av Bolaget inte underrättats
om det gällande sammanlagda belåningsvärdet av tillgångarna i Depån och
på anslutna konton eller om uppkommen säkerhetsbrist.
7. UPPSÄGNING AV KREDITEN
Kundens kredit enligt detta Kreditavtal gäller tills vidare, med rätt för Bolaget
att säga upp krediten till betalning med en månads uppsägningstid. Vid
uppsägning av Depå-/kontoavtalet är emellertid – såvida inte Kunden är
konsument – krediten förfallen till betalning vid tidpunkten för Depå-/
kontoavtalets upphörande.
Om säkerhetsbrist ändock skulle uppkomma är Kunden skyldig att
omedelbart och utan anmodan till Bolaget betala överskjutande belopp eller
ställa tilläggssäkerheter i sådan utsträckning att säkerhetsbrist inte längre
föreligger. Sker inte sådan betalning eller sådant ställande av tilläggssäkerhet
är hela skulden på anslutet Konto förfallen till omedelbar betalning. Bolaget
får sälja ställda säkerheter i sådan utsträckning att utnyttjad kredit inte
längre överstiger den kredit som Kunden har rätt till.
1. Kunden är i väsentligt dröjsmål med betalningen,
Avlider Kunden under avtalstiden, får dödsboet inte utan Bolagets
medgivande öka krediten.
Kunden kan vid var tid säga upp krediten. Om Kunden önskar säga upp
krediten ska Kunden meddela Bolaget detta och betala tillbaka utestående
kreditbelopp, ränta och kostnader. Krediten avslutas först därefter.
4. PANTSÄTTNING
För pantsättning gäller, utöver vad som framgår nedan, de av Bolaget vid var
tid tillämpade Allmänna bestämmelser för handels- och depå-/kontoavtal
avsnitt D, PANT.
Till säkerhet för samtliga Kundens nuvarande och blivande förpliktelser
gentemot Bolaget enligt detta avtal eller annars uppkomna i samband med
Kundens transaktioner med värdepapper pantsätter Kunden härmed till
Bolaget dels samtliga de värdepapper som vid var tid finns eller är
förtecknade i denna och annan Kundens depå hos Bolaget – även
innefattande i depå förtecknade värdepapper som är registrerade i Kundens
namn i kontobaserat system (såsom VP-konto hos Euroclear Sweden AB)
– dels samtliga de Kundens värdepapper som annars överförts eller
överlämnats till eller förvärvats genom Bolaget samt dels samtliga medel
som vid var tid finns på Kundens konton hos Bolaget, dels den fordran – av
vad slag den må vara – som Kunden vid var tid har mot Bolaget.
Kunden får inte – utan Bolagets samtycke i varje särskilt fall – till annan än
Bolaget pantsätta eller i övrigt förfoga över i detta avtal pantsatta
värdepapper eller pantsatta medel. Pantsättning till annan skall i sådant fall
göras enligt Bolagets anvisningar. Sker pantsättning i strid med denna
bestämmelse äger Bolaget säga upp krediten till omedelbart upphörande.
5. BOLAGETS RÄTT ATT FÖRSÄLJA PANTSATTA VÄRDEPAPPER
Om Kunden inte fullgör sina förpliktelser gentemot Bolaget enligt detta avtal
får Bolaget, utan föregående underrättelse till Kunden, omedelbart ta
panten i anspråk på det sätt och i den ordning Bolaget finner lämpligt,
exempelvis genom att realisera tillgångar för att täcka motsvarande skuld
hos Bolaget eller vidta andra dispositioner för att avveckla affären. Bolaget
bemyndigas att själv eller genom någon som Bolaget utser teckna Kundens
namn och vidta de övriga åtgärder som kan erfordras i samband med
avvecklingen, då detta erfordras för att tillvarata eller utöva Bolagets rätt
med avseende på pantsatt egendom.
Vid ianspråktagande av pant ska Bolaget förfara med omsorg och, om så är
möjligt och det enligt Bolagets bedömning kan ske utan förfång för Bolaget,
i förväg underrätta Kunden härom.
Vid transaktioner med derivatinstrument skall Kunden ställa säkerhet i
enlighet med Bolagets vid var tid gällande regler härom. Kunden
uppmärksammas på att Bolagets säkerhetskrav kan skilja sig från dem som
uppställs av Stockholmsbörsen.
Bolaget har rätt att ur erhållen likvid tillgodogöra sig vad som erfordras för
betalning av Bolagets fordran jämte ränta enligt ovan samt ersättning för
Bolagets arbete och kostnader samt i förekommande fall för
valutakursförluster. Kunden kan inte återkalla detta bemyndigande så länge
panträtten består.
När Kunden inte utnyttjar krediten får Bolaget säga upp kreditavtalet att
upphöra omedelbart. Bolaget ska underrätta Kunden, innan denne förlorar
rätten till krediten, om uppsägningen och om skälen för den. Om det finns
särskilda skäl, får underrättelse istället lämnas omedelbart därefter.
Bolaget har rätt att säga upp krediten till betalning vid tidpunkt som Bolaget
bestämmer om någon av följande omständigheter föreligger:
2. Säkerhet som ställts för krediten har avsevärt försämrats.
3. Det står klart att Kunden genom att avvika, skaffa undan egendom eller
förfara på annat sätt undandrar sig att betala sin kreditskuld.
4. Kundens betalningsförmåga väsentligen har försämras.
8. RÄNTA
För skuld på anslutet konto utgår ränta ursprungligen efter den räntesats
som är angiven på kreditavtalet. Vid bedömning av om skuld finns på anslutet
konto, bedöms varje konto för sig. Detta innebär t ex att ett anslutet konto
kan komma att gottskrivas ränta samtidigt som ett annat anslutet konto
belastas med ränta.
Ändring av räntesatserna får ske med omedelbar verkan i samband med
kreditpolitiska beslut, ändring av Bolagets upplåningskostnader eller andra
kostnadsökningar för Bolaget. Ändring av räntesatserna av annan anledning
får endast ske från och med den dag då Bolaget meddelat kunden om
ränteändringen.
Om Kunden är konsument gäller beträffande ränta för skuld på anslutet
konto i stället för vad som i föregående stycke angetts att räntesatsen får
ändras endast i den utsträckning det motiveras av kreditpolitiska beslut,
ändring av Bolagets upplåningskostnader eller andra kostnadsökningar som
Bolaget inte skäligen kunde förutse när Kreditavtalet ingicks samt att
ändring av räntesatsen får ske från och med den dag då Bolaget meddelat
Kunden om ränteändringen. Uppgifter om räntesatser kan erhållas hos
Bolaget. Ränta på skuldbelopp utgår från dagen då skuld uppkommit till och
med återbetalningsdagen.
För belopp som Kunden är i betalningsdröjsmål, äger Bolaget rätt till
dröjsmålsränta på förfallet belopp från förfallodagen till dess betalning sker
med den räntesats som Bolaget vid var tid tillämpar.
9. FÖRHÅLLANDE MELLAN KREDITAVTALET OCH DEPÅ/KONTOAVTALET
Vad som anges i detta Kreditavtal ska avseende krediten äga företräde
framför mellan parterna träffat Depå-/kontoavtal med tillhörande Allmänna
bestämmelser.
10. ÄNDRING AV VILLKOR
Ändringar av Kreditavtalet eller Bolagets avgifter ska ha verkan gentemot
Kunden från och med trettionde kalenderdagen efter det att Bolaget i
elektroniskt meddelande till Kunden eller i vanligt brev till Kunden avsänt
meddelande om ändringen.
11. ÖVERLÅTELSE
Kunden samtycker till att Bolaget får överlåta sina rättigheter och
skyldigheter enligt dessa villkor, samt i förekommande fall även enligt
förfogandeavtal, till annat värdepappersbolag i den koncern vari Bolaget
ingår. Kunden kommer att tillställas elektronisk underrättelse inför sådan
överlåtelse.
1018-25-150415 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
FÖRFOGANDEAVTAL
AKTIE- OCH FONDKONTONUMMER:
Detta avtal och Ansökan om kredit fyller du i och skickar in när du ansöker om kredit för din depå. Krävs även vid
derivathandel och värdepapperslån. En Borgensförbindelse ska bifogas för juridiska personer.
1
BAKGRUND
Undertecknad kund (Kunden) och Avanza Bank AB (Bolaget) har träffat/avser att träffa avtal som innebär att Bolaget kan komma att lämna kredit till
Kunden mot att Kunden pantsätter finansiella instrument till Bolaget. En sådan kredit kan Bolaget komma att direkt eller indirekt finansiera genom
att uppta kredit från ett annat institut under tillsyn, varvid Bolaget kan komma att ställa säkerhet för finansieringen med bl.a. de finansiella instrument
som Kunden har pantsatt till Bolaget. I det fall Kunden har andra avtalade förpliktelser mot Bolaget, exempelvis att ställa marginalsäkerheter för
derivathandel, som omfattas av Bolagets panträtt i Kundens finansiella instrument, kan Bolaget på motsvarande sätt komma att förfoga över dessa.
Att på så sätt använda de finansiella instrument, som Kunden har pantsatt till Bolaget, benämns härefter Återpantsättning.
Enligt 3 kap. lagen (1991:980) om handel med finansiella instrument, är det en förutsättning för Återpantsättning att Bolaget och Kunden ingår ett
avtal om de villkor som ska gälla för Återpantsättningen.
2
VILLKOR FÖR ÅTERPANTSÄTTNING
Genom detta avtal träffar Bolaget och Kunden sådant avtal som avses i föregående stycke och överenskommer att Bolaget ska få förfoga över
Kundens finansiella instrument på följande villkor.
1) Bolaget har rätt att skilja av Kundens pantsatta finansiella instrument från den fordran och/eller förpliktelse, för vilken de är pantsatta och i sin tur
hos annat institut under tillsyn pantsätta instrumenten eller panträtten eller överlåta panträtten avseende dessa instrument. Sådant förfogande
får inte ske för högre belopp eller på strängare villkor än vad som gäller för pantsättningen mellan Bolaget och Kunden.
2) Bolagets förfogande över Kundens pantsatta finansiella instrument ska vidare ske på villkor som medger Kunden rätt att erlägga betalningar till
Bolaget fram till den tidpunkt när Bolaget och/eller den som erhållit en rätt till instrumenten, skriftligen meddelar Kunden att betalning ska ske till
annan än Bolaget. Lämnas sådan betalningsanvisning är Kunden skyldig att följa anvisningen.
3) Bolaget är skyldigt att omedelbart vidarebefordra betalningar, som Kunden felaktigt eller av misstag erlagt till Bolaget, till anvisad
betalningsmottagare.
3
SÄRSKILD INFORMATION
Bolaget kommer inte att underrätta Kunden vid varje enskilt tillfälle som en Återpantsättning sker. Kunden bör därför räkna med att om Kunden har
fått en kredit av Bolaget eller har andra förpliktelser mot Bolaget, kan en Återpantsättning föreligga.
Kunden ska vara uppmärksam på att en betalningsanvisning från Bolaget, eller från ett annat institut som erhållit en rätt till de återpantsatta
instrumenten, kan innefatta en anvisning om hur Kunden ska förfara om Kunden vill sälja finansiella instrument som är pantsatta till Bolaget och
att det är viktigt att en sådan anvisning följs. Kunden ska vidare särskilt observera att det är viktigt att följa alla betalningsanvisningar som lämnas
till Kunden med stöd av detta avtal. En felaktig betalning kan leda till att betalningen måste göras ytterligare en gång för att Kunden fritt ska kunna
förfoga över återpantsatta finansiella instrument. Det finns således en risk för att Kunden inte återfår en felaktigt erlagd betalning.
4
SIGNERA
Undertecknad har tagit del av och godkänner Villkor för återpantsättning ovan.
Namn (tilltalsnamn, efternamn)/Företagets namn
Personnr/Orgnr
Ort och datumNamnunderskrift
UNDERSKRIFT VID FLER ÄN EN FIRMATECKNARE
Ort och datumNamnunderskrift
FORTSÄTTNING PÅ NÄSTA
SIDA, VID SAMÄGD DEPÅ
116-7-150415 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
5
SAMÄGD DEPÅ
Övriga delägares underskrifter, vid samägd depå.
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Ort och datumNamnunderskrift
Aktuella räntor återfinns på avanza.se/rantor. Sedvanlig kreditprövning kommer att ske vid ansökan om kredit.
Har du frågor om hur du ska fylla i blanketten? Ring oss så hjälper vi dig: 08-562 250 00.
AVANZAS GODKÄNNANDE
Ort och datum
Handläggares underskrift
116-7-150415 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm
RAMAVTAL FÖR VÄRDEPAPPERSLÅN
1
DEPÅNUMMER FÖR V.P.-LÅN HOS
AVANZA:
KUND
Namn (tilltalsnamn, efternamn)/FirmaPersonnr/Org.nr
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
Namn (tilltalsnamn, efternamn)Personnr
AVTALSVILLKOR
ALLMÄNT
Mellan Långivaren Avanza Bank AB (”Bolaget”) och Undertecknad Kund
(“Kunden”) träffas härmed Ramavtal för Värdepapperslån, enligt villkoren i denna
handling samt enligt vid var tid gällande Allmänna villkor för Värdepapperslån vilka
utgör en integrerad del av detta Ramavtal.
I och med underskrift av detta Ramavtal bekräftar Kunden att denne tagit del
av och noga satt sig in i Ramavtalet och Allmänna villkor för Värdepapperslån.
Allmänna villkor finns tillgängliga på Bolagets hemsida www.avanza.se.
Detta Ramavtal skall tillämpas på samtliga Värdepapperslån som fr o m dagen
för avtalets dagtecknande upptagits mellan parterna. (Detta Ramavtal ersätter
därmed eventuellt tidigare mellan parterna träffat ramavtal av motsvarande slag,
såvitt gäller Värdepapperslån som upptagits fr o m avtalets dagtecknande).
Termer som i detta dokument anges med stor begynnelsebokstav skall ha samma
innebörd som i de Allmänna villkoren.
SÄKERHET
Som säkerhet för behöriga fullgörandet av samtliga vid var tid gällande
förpliktelser som åvilar Kunden enligt Ramavtalet, inbegripet av denne upptagna
Värdepapperslån enligt Ramavtalet, pantförskriver Kunden härigenom till
Bolaget all egendom innefattande samtliga värdepapper och andra rättigheter
2
som vid var tid förvaras och/eller är förtecknade i Kundens ovanstående depå
även innefattande i depå förtecknade värdepapper som är registrerade i
Kundens namn i kontobaserat system (såsom på Vp-konto hos VPC AB) jämte
samtliga medel som vid var tid finns på ovanstående konto anslutet till depån.
Avkastning av pant och andra rättigheter som grundas på panten omfattas också
av pantförskrivningen och utgör pant.
Definition av och principer för beräkning av säkerhetstal finns i Allmänna villkor
för Värdepapperslån. Information om gällande säkerhetstal finns tillgängligt på
Bolagets hemsida. Närmare bestämmelser om ställande av säkerhet respektive
ianspråktagande av säkerhet innefattande pantvillkor finns i Allmänna villkor för
Värdepapperslån.
RISKINFORMATION
Värdepapperslån är förknippade med särskilda risker och kräver ofta
särskilda­kunskaper. Kunden bör därför ta del av och noga sätta sig in i såväl
bestämmelserna i detta Ramavtal som andra regler - exempelvis i särskilda
överenskommelser, på Avräkningsnotor eller i andra bekräftelser - som gäller
mellan Kunden och Bolaget.
Kunden är införstådd med att upptagande av Värdepapperslån i kombination med
försäljning av de lånade värdepapperen s.k. blankning kan medföra ett i princip
obegränsat risktagande, som kan leda till att Kunden försätts i skuld.
SIGNERA
Undertecknad har tagit del av och godkänner Avtalsvillkor ovan och Bolagets vid var tid gällande Allmänna Villkor för Värdepapperslån.
KUNDENS UNDERSKRIFT
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
Ort och datumNamnunderskrift/Namnförtydligande
AVANZAS GODKÄNNANDE
Ort och datum
Handläggares signatur
1075-1-0805 Avanza
Avanza Bank AB. Box 1399, 111 93 Stockholm. Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr. 556573-5668. Styrelsens säte: Stockholm