Handelsbanken
Stockholm den 1 januari 2015
Handelsbanken Flermarknadsfond – Viktig information om fondfusion
Handelsbanken strävar efter att förbättra och renodla fonderbjudandet. Handelsbanken
Flermarknadsfond kommer därför att läggas samman, fusioneras, med Handelsbanken Balans
50. Fusionen genomförs den 21 mars 2015.
Placeringen överförs automatiskt till Handelsbanken Balans 50 på fusionsdagen. Det är
däremot viktigt att ta del av informationen om vad fusionen innebär.
Hur placerar Handelsbanken Balans 50?
Handelsbanken Flermarknadsfond och Handelsbanken Balans 50 är två fonder som båda
investerar i andra fonder – normalt ungefär hälften på aktiemarknaden och hälften på
räntemarknaden. Den främsta skillnaden är att Handelsbanken Balans 50 enligt
fondbestämmelserna har en jämnare fördelning mellan aktie- och räntemarknaden.
Mer information
• Det är viktigt att ta del av faktabladet för Handelsbanken Balans 50 som bifogas i denna
försändelse.
• Risknivån i Handelsbanken Flermarknadsfond är samma som i Handelsbanken Balans 50
(riskindikator 4 av 7). 1
• Förvaltningsavgiften ändras inte i samband med fusionen.
• Fusionen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser.
• Sista dag för handel i Handelsbanken Flermarknadsfond är den 17 mars 2015. Det
överförda innehavet är åter tillgängligt för handel den 22 mars 2015.
Månadssparande i fonden från ett konto i Handelsbanken flyttas över automatiskt till
Handelsbanken Balans 50. Mer information om fusionen och effekter för månadssparande
hittar du på baksidan av brevet. Informationsbroschyr och fondbestämmelser finns
tillgängliga på handelsbanken.se/fonder.
Eventuella frågor besvaras av Handelsbankens kontor eller Handelsbanken Direkt Personlig
Service på telefon 0771-77 88 99.
Med vänlig hälsning
Handelsbanken Fonder
1
Per den 1 december 2014
Handelsbanken Fonder AB
Postadress:
Styrelsens säte: Stockholm
106 70 STOCKHOLM
Organisationsnummer: 556418-8851
Besöksadress:
Blasieholmstorg 12
Telefon:
08-701 10 10
Telefax:
08-701 38 60
Handelsbanken Fonder AB
Stockholm den 1 januari 2015
Värdepappersfonden Handelsbanken Flermarknadsfond
Fusion
Finansinspektionen (FI) har gett Handelsbanken Fonder AB
tillstånd att fusionera Handelsbanken Flermarknadsfond
(överlåtande fond) med Handelsbanken Balans 50
(övertagande fond). Det innebär att den överlåtande fonden
genom absorption kommer att uppgå i den övertagande
fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken
Balans 50, fondbestämmelser som gäller efter fusionen.
Ändrad placeringsinriktning
Placeringsinriktningen ändras till den som gäller för den
övertagande fonden. Handelsbanken Balans 50 är en fond i
fond som placerar i nordiska och globala aktiefonder samt i
svenska räntefonder. Normalt investeras hälften på
aktiemarknaden och hälften på räntemarknaden men fonden
tillåts ha en exponering mot ränte- respektive
aktiemarknaden på 40–60 procent.
Risk
Risknivån i både den överlåtande och den övertagande
fonden uppgår till fyra på en sjugradig skala. 1
Handel och avgift
Handelsrutinerna förändras inte av fusionen. Den överlåtande
och den övertagande fonden har samma förvaltningsavgift
(1,4 procent enligt fondernas faktablad). Den syntetiska
årliga avgiften för den övertagande fonden är enligt fondens
faktablad 1,43 procent (inkluderar förvaltningsavgift,
räntekostnader, övriga kostnader exklusive
transaktionskostnader och underliggande fonders senast
tillgängliga årliga avgift, efter avdrag för erhållna rabatter).
Kostnader
Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte
att belasta dig som andelsägare.
Bryttidpunkt för handel och värdering
Fusionen innebär ingen förändring av bryttidpunkten för
handel (köp och försäljning av andelar) eller värdering av
fondens tillgångar (beräkning av handelskurs).
Bryttidpunkten är fortsatt CET 16.00.
Upplupna intäkter
Eventuella upplupna intäkter förs över till den övertagande
fonden eftersom dessa är medräknade i fondandelsvärdet
(NAV) för den överlåtande fonden.
Oförändrad sammansättning
Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s
hur många andelar som respektive andelsägare ska få i den
övertagande fonden) kommer tillgångarna i den överlåtande
fonden enbart bestå av likvida medel och tillgångar som
överensstämmer med tillgångarna i den övertagande fonden.
Faktablad
I denna försändelse bifogas faktablad för den övertagande
fonden – Handelsbanken Balans 50. Faktabladet innehåller
relevant information för blivande andelsägare. Faktabladet
och annan information finns också tillgängligt på
fondbolagets hemsida, handelsbanken.se/fonder.
Skattekonsekvens
Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsägare
med skattehemvist i Sverige.
Månadssparande
Månadssparande från ett konto i Handelsbanken flyttas över
automatiskt. Med anledning av fusionen kommer månadssparande den 18–21 mars 2015 inte att utföras. Nästföljande
överföring sker i april. Se även information nedan om
fondkonton som saknar innehav på fusionsdagen. Tänk på att
vid månadssparande från konto i annan bank behöver den
andra banken kontaktas efter fusionen för att ändra
överföringen.
Fondkonto utan innehav
I de fall ett fondkonto saknar innehav på fusionsdagen stängs
fondkontot. Detta gäller även ett nyöppnat fondkonto avsett
för månadssparande som på fusionsdagen saknar innehav.
Rättigheter
Andelsägare har rätt att på begäran få ett exemplar av det
yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning
av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande
genomförd fusion. Under 30 dagar före fusionen har
andelsägare som brukligt rätt att sälja andelar utan kostnad.
Vänligen notera att sista försäljningsdag före fusionen är den
17 mars 2015. Tänk på att en försäljning utlöser
kapitalvinstbeskattning.
Tidplan för fusion
17 mars 2015
(CET 16:00)
18-21 mars 2015
20 mars 2015
21 mars 2015
22 mars 2015
Sista dag för handel i Handelsbanken
Flermarknadsfond
Innehavet stängt för handel
Avstämningsdag och beräkning av
utväxlingsförhållandet
Fusionsdag
Innehavet nu överfört till Handelsbanken
Balans 50 och tillgängligt för handel.
Vid frågor, är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller
Handelsbanken Direkt Personlig Service på telefon 0771-77 88 99.
Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar
i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt
tidigare innehav.
1
Per den 1 december 2014.
Handelsbanken Fonder AB
Styrelsens säte: Stockholm
Organisationsnummer: 556418-8851
Postadress:
106 70 STOCKHOLM
Besöksadress:
Blasieholmstorg 12
Telefon:
08-701 10 10
Telefax:
08-701 38 60
1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Balans 50 ISIN: SE0001192618 Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad blandfond och har som mål att uppnå en på lång sikt god avkastning genom att ta en medelhög risk. Fonden placerar främst i nordiska och globala aktiefonder samt i svenska räntefonder. Placeringar görs i både Handelsbankens fonder och andra fondbolags fonder. Beroende på vilka branscher, länder och regioner vi vill placera i väljer vi de fonder som vi bedömer har bäst förutsättningar grundat på förvaltningsresultat och förvaltarens arbetssätt. Aktieandelen i fonden är normalt 50%, men kan variera mellan 40 och 60% beroende på marknadsläget. Fonden kan placera i derivatinstrument som ett led i fondens placeringsinriktning. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av HMNI Swe All Government Dur Const 6Y (HMSD6) 17,5%, VINX Benchmark Cap SEK_NI 25%, HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25), 7,5%, OMRXTBILL 25% och MSCI All Country World Index Net 25%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar inte någon utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom tre år. Avkastning och riskprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning 1 2 3 Högre risk
Högre möjlig avkastning
4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket innebär medelhög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar både i aktie och räntemarknaden. Aktiemarknaden kännetecknas generellt av en hög risk och räntemarknaden av en lägre risk. Det betyder att fonden har en lägre risk än en ren aktiefond men en högre risk än en räntefond. Möjligheten till avkastning är därmed högre än för en räntefond. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i värdet på fondens placeringar och i valutakurserna. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som finns på www.handelsbanken.se/fonder. 2(2) Avgifter När andelar innehas i fonder utgivna inom Handelsbankskoncernen kompenseras fonden fullt ut för fasta förvaltningsavgifter i underliggande fonder och när andelar innehas i fonder utgivna av bolag utanför Handelsbankskoncernen med ett belopp motsvarande “management fee”. Om en underliggande fond har en prestationsbaserad avgift, ersätts inte denna avgift av fondbolaget. Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift Uttagsavgift 0,00% 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 1,43% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Årlig avgift är baserad på föregående kalenderårs avgifter. Avgiften kan variera något från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och § 11 i fondbestämmelserna som finns på www.handelsbanken.se/fonder. Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Tidigare resultat Fondens utveckling jämförs mot ett sammansatt index. Läs mer under Mål och placeringsinriktning. I procent inklusive utdelning Grafen visar fondens och indexets resultat (avkastning) i svenska kronor. Fondens resultat är beräknat med avdrag för årlig avgift. Ingen hänsyn är tagen till skatt eller inflation. Fondens avkastning följer inte jämförelseindex. Tidigare års resultat är ingen garanti för framtida utveckling. Fonden startade år 2004. 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Fond 20,23% 7,29% 3,90% 18,96% 18,26% 7,85% 7,07% 8,51% 13,04% Index 19,50% 6,71% 4,78% 14,49% 14,82% 7,17% 2,61% 7,49% 11,32% Praktisk information Ytterligare information om Handelsbanken Balans 50 framgår av informationsbroschyren, årsberättelsen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: www.handelsbanken.se/fonder Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på www.handelsbanken.se/fonder samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: www.handelsbanken.se/fonder eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den 20141209.