Fact sheet - Skärmdump för msse.se
Länsförsäkringars fondutbud Vårt utbud av fonder April 2017 Innehåll Om Fondutbudet Bekväm Fonder Så väljer du fonder Så läser du tabellerna Indexfonder Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar 3 4 5 6 Europa Indexnära 7 Global Indexnära 7 Sverige Indexnära 7 Tillväxtmarknad Indexnära8 USA Indexnära 8 Blandfonder Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A 9 Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A 9 Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A 9 Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A 10 Länsförsäkringar Trygghetsfond A 10 BlackRock Dynamic Diversified Growth 10 Lannebo Mixfond 11 Penningmarknadsfonder Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A Länsförsäkringar Kort Räntefond 12 12 Obligationsfonder Länsförsäkringar Företagsoblig Norden Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A Länsförsäkringar Lång Räntefond BlueBay Emerging Market Select Bond BlueBay Investment Grade Bond Carnegie Corporate Bond A Enter Return A Neuberger Berman High Yield Bond PIMCO Global Investment Grade Öhman Realräntefond A 13 13 13 14 14 14 15 15 15 16 Hedgefonder Länsförsäkringar Multistrategi Catella Hedgefond Lynx Dynamic Norron Target R SEB Asset Selection Standard Life GARS 17 17 17 18 18 18 Aktiefonder Globala Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential Länsförsäkringar Global Aktiv B Länsförsäkringar Global Hållbar B Didner & Gerge Global Fidelity Global Focus Fund SEB Hållbarhetsfond Global Skagen Global 2 A19 19 19 20 20 20 21 Aktiefonder Sverige Länsförsäkringar Småbolag Sverige B Länsförsäkringar Sverige Aktiv B Carnegie Småbolagsfond Carnegie Sverigefond Catella Reavinstfond Didner & Gerge Aktiefond Lannebo Småbolag Lannebo Sverige Lannebo Sverige Plus Norron Active R Aktiefonder Europa Länsförsäkringar Europa Aktiv B BlackRock Emerging Europe BlackRock European Didner & Gerge Small & Microcap East Capital Östeuropa Fidelity European Dynamic Growth JPM Europe Small Cap A (acc) EUR Lannebo Europa Småbolag A SEB Nordenfond 22 22 22 23 23 23 24 24 24 25 26 26 26 27 27 27 28 28 28 Aktiefonder Nordamerika Länsförsäkringar USA Aktiv B Fidelity America Fund JPM US Small Cap Growth 29 29 29 Aktiefonder Japan Länsförsäkringar Japanfond B 30 Aktiefonder Bransch Länsförsäkringar Fastighetsfond A BlackRock World Mining BNPP Equity World Aqua Deutsche Invest Global Infrastructure DNB Renewable Energy JPM Global Healthcare Lannebo Vision Parvest Global Environment 37 37 37 38 38 38 39 39 Generationsfonder Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension Länsförsäkringar Pension 40 40 40 41 41 41 42 42 42 43 43 20101) 20151) 20201) 20251) 20301) 20351) 20401) 20451) 20501) 20551) 20601) Fonder sorterade efter risk Fonder sorterade efter rating 44 45 Sparande med garantiförvaltning 46 Ordlista Aktiefonder Asien Länsförsäkringar Asienfond B Fidelity Asian Special Situations Fidelity China Focus Fund GAM Star China Equity Macquarie Asia New Stars 31 31 31 32 32 Aktiefonder Tillväxtmarknader Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B 33 Alfred Berg Ryssland 33 BlackRock Latin America 33 Carnegie Rysslandsfond 34 East Capital Ryssland 34 Fidelity EMEA Fund 34 Fidelity India Focus Fund 35 JPM Africa Equity 35 JPM Emerging Market Small Cap 35 Skagen Kon-Tiki 36 47-48 Alla fonder i utbudet är tillgängliga hos Länsförsäkringar via fondförsäkring , IPS och direktsparande om inget annat anges. 1) Fonden tillgänglig för premiepension, individuellt pensionssparande (IPS), investeringssparkonto (ISK), vissa avtalspensioner och direktsparande 2) Fonden tillgänglig endast via fondförsäkringar Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Om fondutbudet – målet är att ha Sveriges vassaste fondutbud Så här tänker vi när vi gör fondurvalet till dig Vi på Länsförsäkringar har målet att ha Sveriges bästa fondutbud. Med det menar vi att varje fond vi erbjuder ska hålla hög kvalitet. Vi menar också att själva fondtorget ska vara lätt för dig som sparare att använda för att kombinera lämpliga fondportföljer. Fondtorget ska passa både den som själv vill vara aktiv och den som vill göra ett fondval som man sedan kan leva med under lång tid. Möjlighet att erbjuda fonder från olika förvaltare Vi tror inte att det finns någon enskild förvaltare som är bäst på alla typer av fonder. Ska vi kunna ha ett riktigt bra fondtorg är det viktigt att vi har möjlighet att erbjuda de allra bästa förvaltarna i varje kategori. I vårt utbud finns idag både fonder med vårt eget varumärke och en rad externa fonder. Högkvalitativ utvärderingsprocess och systematisk uppföljning För att skapa värde för dig som är kund hos oss är det viktigt att vi kan erbjuda fonder som håller högre kvalitet än genomsnittet. Hörnpelare i vårt arbete med fondurval är att förvaltare som lyckats bra historiskt har större sannolikhet att lyckas bra även i framtiden, givet att förutsättningarna för förvaltningen inte ändras. 1. Kvantitativ analys Basen i vår fondurvalsprocess är en kvantitativ analys. Där undersöker vi ingående hur fonderna har presterat historiskt och använder olika nyckeltal för att försöka analysera resultaten. Vi gillar förvaltare som uthålligt presterat bra resultat både jämfört med andra fonder med samma inriktning och jämfört med marknadsindex. Vi använder ett så kallat konsistensmått för att se om det goda resultatet beror på enstaka perioder med mycket hög avkastning eller om förvaltaren ofta slår index om än inte med så bred marginal. 2. Kvalitativ analys När vi gjort den kvantitativa analysen är det viktigt att vi också gör en kvalitativ analys. Här handlar det om att vi ska skaffa oss en tydlig bild av de personer och organisationer som förvaltar de olika fonderna. Vi under söker faktorer som organisation, förvalt ningsteam, placeringsfilosofi och risk hantering. Den kvalitativa analysen är viktig eftersom den förbättrar våra möjligheter att bedöma hur olika fonder kommer att utvecklas jämfört med andra fonder i framtiden. 3. Fonder som inte håller måttet tas bort Lika viktigt som det är att hitta rätt fonder att ta in i vårt fondtorg är det att ta bort fonder som inte längre håller måttet. Vi har ett strukturerat arbetssätt för uppföljning och definierade åtgärder för hur vi ska hantera fonder, där vi oroar oss för att avkastningen kan bli sämre framöver. Ett överskådligt fondtorg Vi tror inte att vi hjälper dig som kund till ett bra fondsparande genom att erbjuda väldigt många fonder. Vår ambition är att hjälpa till med att sortera bort de dåliga alternativen och erbjuda ett begränsat antal högkvali tativa fonder i samtliga fondtyper som kan vara intressanta för dig som kund när du bygger upp ditt sparande. Oavsett om du vill vara aktiv eller inte. 3 Bekväma fonder – ett enkelt sätt att spara Du behöver inte vara vare sig särskilt intresserad, expert eller aktiv för att lyckas med ditt sparande. När du väljer våra Bekväma Fonder behöver du bara välja två saker – vilken tidshorisont du vill ha för ditt sparande och vilken risk du vill ta – sedan sköter våra förvaltare resten. Fonderna är så kallade fondandelsfonder och det innebär att de placerar i andra fonder. Vilka fonder som ska ingå i de bekväma fonderna ses över halvårsvis, eller vid behov – exempelvis vid större marknadshändelser. Vi sköter med andra ord omfördelningar och byten åt dig inom fonderna, enklare kan det nästan inte bli. • Du kan välja bekväma fonder i alla sorters sparande som investeringsspar konto, kapitalförsäkring, direkt fondspa rande och tjänstepension. • Vi ser över sammansättningen i din bekväma fond med jämna mellanrum eller när det händer något större på marknaden. • Utöver basfonderna i de bekväma placeringsförslagen får du också ditt sparande fördelat i de region-, länderoch branschfonder där förvaltaren har en långsiktig tro på bra utveckling. Bekväm Fond Defensiv är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 10 procent. Fördelningen kan variera mellan 0-25 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärandesamt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgift är 1,10%. Bekväm Fond Defensiv passar dig som vill spara på kort sikt med låg risk. Bekväm Fond Stabil är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 30 procent. Fördelningen kan variera mellan 15-45 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. 4 Förvaltningsavgiften är 1,20%. Bekväm Fond Stabil passar dig som vill spara på kort till medellång sikt, med medelhög risk. Bekväm Fond Balans är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 50 procent. Fördelningen kan variera mellan 35-65 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,30% Bekväm Fond Balans passar dig som vill spara på kort till medellång sikt, med medelhög risk Bekväm Fond Tillväxt är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 80 procent. Fördelningen kan variera mellan 65-95 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,40%. Bekväm Fond Tillväxt passar dig som vill spara på medellång till lång sikt, med hög risk. Bekväm Fond Potential är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en aktieandel på 100 procent. Fördelningen kan variera mellan 75–100 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärandesamt absolutavkastande fonder. Förvaltningsavgiften är 1,50%. Bekväm Fond Potential passar dig som vill spara på lång sikt, med mycket hög risk. Sparande i fondförsäkring – så väljer du fonder Det kan verka svårt att välja fonder, men det finns enkla sätt att göra bra fondval. Du behöver inte vara expert för att spara i fonder och du behöver inte vara aktiv och hänga med för att lyckas. Hur stora kunskaper du har och hur aktiv du vill vara är två faktorer som avgör vilka fonder som passar dig. Här är några tips om hur du kan tänka när du väljer fonder och som hjälper dig komma fram till ett sparande som passar dig. 1. Bestäm spartid Hur lång tid är det tills du ska använda pengarna? Välj den tidsperiod som stämmer bäst i tabellen här nedanför. 2. Din riskvilja Hur villig är du att ta risken att förlora en del av ditt sparkapital för att få chans att få snabbare värdetillväxt på pengarna? Välj den risknivå du känner dig mest bekväm med här nedan. 3. Kunskap och erfarenhet Hur mycket vet du om aktier, obligationer och andra placeringar? Har du sparat i aktie- och räntefonder tidigare? Har du inte så stor kunskap och erfarenhet av fondsparande bör du undvika de mest riskabla fonderna. Då passar våra bekväma fondförslag dig bäst. 4. Aktivitet och intresse Hur noga kommer du att följa dina fonder? Hur aktiv tänker du vara med fondbyten? Är du intresserad och vill vara aktiv kan våra aktiva fondförslag passa dig. Men det är inte nödvändigt att hänga med och vara aktiv för att lyckas – vill du göra ett bekvämt fondval finns våra bekväma fonder. Aktivt fondförslag eller Bekväma fonder? I tabellen ser du vilken typ av fondval som passar dig utifrån din sparhorisont och den risk du är beredd att ta med ditt sparande: Defensiv, Stabil, Balans, Tillväxt eller Potential. Nästa steg är att ta reda på om du vill vara aktiv eller om du vill ha ett bekvämt fondförslag. Tänk på Ju längre spartid och ju högre risk du är beredd att ta, desto större del kan du placera i aktiefonder. Aktiedelen placeras med fördel i en aktiefond som sprider risken geografiskt och mellan olika tillgångsslag. Vid långa spartider kan du placera aktiedelen i fonder med högre risknivå. Hur länge vill du spara? Risk 1-3 år 3-5 år 5–10 år Över 10 år Mycket låg Defensiv Defensiv Stabil Balans Låg Defensiv Stabil Balans Balans Medel Stabil Stabil Balans Tillväxt Hög Stabil Balans Tillväxt Potential Mycket hög Balans Tillväxt Potential Potential Informationen i matrisen är generell och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du ha en personlig rådgivning är du välkommen att kontakta oss på ditt lokala bankkontor. 5 Så här läser du tabellerna Fondens namn Texten beskriver fondens placerings inriktning. Du ser också vilket index som fonden jämför sig med. Ansvarig förvaltare Talar om vem som förvaltar fonden och sedan hur lång tid tillbaka. De flesta av Länsförsäkringars egna fonder förvaltas av en extern förvaltare och här redovisas både namnet på förvaltaren och det bolag där förvaltaren är anställd. Morningstar rating Ratinginstitutet Morningstar sätter stjärnor på fonderna från 1–5, där 5 är bästa rating en fond kan få. Alla fonder har inte rating. Det kan bero på att de är nystartade eller att det inte finns något lämpligt index att jämföra fondens prestationer med. Förvaltningsavgift Avgiften räknas av från fondens andelsvärde varje dag. Aktiefonder har normalt högre avgift än räntefonder. Indexfonder har som regel lägre avgift än aktivt förvaltade fonder. Avkastning % Tabellen visar fondens avkastning i procent de senaste tre respektive fem åren. Stapel diagrammet visar hur fonden har utvecklats år för år. I aktiefonder kan det vara stor skillnad mellan staplarna år för år. I räntefonderna skillnaden inte lika stor. Detta speglar fondernas risknivå – aktiefonder har normalt högre risk, medan räntefonder har låg risk. Fondens avkastning anges alltid efter avdrag för fondens förvaltningsavgift. Placeringsstil En aktiefond har ofta en förvaltningsstil som innebär att den är inriktad mot så kallade värdebolag eller tillväxtbolag. Värdebolagen ger oftast en stabil vinst år för år och en hygglig utdelning. De är ofta lägre värderade än genomsnittsaktien. Till värdebolagen hör till exempel verkstadsbolag, skogsbolag, vissa läkemedelsbolag och livsmedelsbolag – många av våra stora svenska börsbolag är värdebolag. Tillväxtbolag är som hörs på namnet i en tillväxtfas och har en högre förväntad tillväxt än genomsnittsaktien. Ett sådant bolag har ofta ett högt så kallat P/E-tal. 6 Vissa fonder blandar dessa stilar. I tabellen är rutorna ifyllda med olika färger för att markera fondens förvaltningsstil. Alla fonder har inte någon tydligt uttalad förvaltningsstil och då är inte rutorna ifyllda. Risknivå Fondernas risk anges i en skala från 1–7 där en etta innebär lägst risk och en sjua högst risk. Risknivån är ett mått på hur mycket avkast ningen varierar i fonden. En fond med små svängningar – där avkastningen varken stiger eller sjunker kraftigt över tiden – har låg risk. I en högriskfond är det stor skillnad mellan toppar och dalar. En sådan fond kan stiga snabbt för att sedan falla kraftigt. Sparar du under lång tid, till exempel till din pension, är det fördelaktigt att välja en fond med lite högre risk för att få chans till högre avkastning i ditt sparande. Sparar du under kort tid ska du inte ta höga risker utan välja bland lågriskalternativen. Länsförsäkringar USA Aktiv (Nordamerikafonden) Fonden placerar i bolag på aktiemarknaden i USA. Det är en aktivt förvaltat fond som bygger på fundamental analys från ett stort team av sektoranalytiker. Bolagsanalysen görs på en längre sikt än hos många andra liknande fonder och på så sätt är det möjligt att hitta undervärderade bolag med ett attraktivt förhållande mellan risk och avkastning. Fonden hette tidigare Länsförsäkringar Nordamerikafond. Jämförelseindex: Standard & Poor's 500 Index 100% Ansvarig förvaltare Helge Skibeli (sedan 2012-12-03) J.P Morgan på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQQ Förvaltningsavgift: 1,55% per år Avkastning % (per 2013-02-28*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 21,9% Senaste 5 åren 23,0% 16 % Cirkeldiagram över fondens placeringar I diagrammen ser du hur fondens placeringar är fördelade på olika sorteras placeringar, exempelvis regioner, länder, typ av tillgångar och typ av bolag. ISIN-kod och W-kod Fondens ISIN-kod är en unik kod som finns för varje fond på marknaden för att de lätt ska kunna identifieras. W-koden är en intern kod hos Länsförsäkringar som används av rådgivaren när fondförsäkring tecknas. 2% 2009 2010 4% 2011 6% 7% 2012 2013* Placeringsstil Mix Värde Tillväxt Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2013-02-28) Små 0.44 % Medel 15.56 % Mycket stora 42.48 % Tänk på På följande sidor visas fakta om de fonder som du kan välja mellan när du sparar hos Länsförsäkringar. De allra flesta fonderna är tillgängliga för både direktsparande, sparande i pensions- och kapitalförsäkring, IPS och investeringssparkonto. Uppgifterna om fonderna är hämtade från Morningstar och gäller per angivet datum. Dagsaktuella uppgifter finns på vår webbplats lansforsakringar.se. Stora 41.52 % Branschfördelning (per 2013-02-28) Övrigt 11.78 % Teknik 16.88 % Konsument, stabil 9.53 % Finans 14.12 % Energi 10.83 % Sjukvård 12.81 % Industri 11.71 % Konsument, cyklisk 12.34 % ISIN: SE0000837262 LF-kod: W 11 Indexfonder Länsförsäkringar Europa Indexnära Länsförsäkringar Global Indexnära Länsförsäkringar Sverige Indexnära Fonden placerar i företag som är noterade på aktiemarknaderna i Europa. Fonden är en indexnära fond och placeringarna efterliknar sammansättningen av indexet MSCI Europe. Jämförelseindex: MSCI Europe Fonden placerar i företag som är noterade på världsmarknaderna exklusive tillväxtmarknaderna. Fonden är en indexnära fond och placeringarna efterliknar sammansättningen av indexet MSCI World. Jämförelseindex: MSCI AC World Fonden är en indexnära fond som i sina placeringar strävar efter att efterlikna det svenska aktieindexet OMX Stockholm Benchmark (OMXSB)Cap. Jämförelseindex: OMXSBGI 100% Ansvarig förvaltare Richard Hannam (sedan 2009-05-19) Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Richard Hannam (sedan 2013-06-11) Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Anders Dolata (sedan 2008-11-17) Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQQ Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQ Förvaltningsavgift: 0,2% per år Förvaltningsavgift: 0,2% per år Förvaltningsavgift: 0,2% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 30,2% Senaste 3 åren 60,2% Senaste 3 åren 35,0% Senaste 5 åren 74,6% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 84,3% 14 % 2013 2014 6% 6% 6% 2015 2016 2017* Placeringsstil 11 % 2013 2014 15 % 14 % 7% Mix Tillväxt Risknivå 2015 2016 2017* 3 4 5 6 7 Värde Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 14 % 1 Mix Tillväxt 2 3 4 5 Övrigt 10 % Energi 7 % 6 7 Konsument, stabil 14 % Konsument, cyklisk 11 % 2017* Värde Mix Tillväxt 1 2 3 4 5 6 7 Finans 19 % Övrigt 17 % Industri 31 % Konsument, stabil 7 % Teknik 14 % Konsument, stabil 10 % Sjukvård 12 % Sjukvård 13 % Konsument, cyklisk 8 % Teknik 9 % Finans 28 % Konsument, cyklisk 12 % Landsfördelning (per 2017-03-31) 2016 Råvaror 5 % Industri 11 % Industri 12 % 2015 Branschfördelning (per 2017-03-31) Energi 6 % Råvaror 9 % 2014 7% Risknivå Branschfördelning (per 2017-03-31) Finans 20 % 2013 9% Placeringsstil Risknivå 2 6% 5% Placeringsstil Värde 1 24 % 28 % 23 % Landsfördelning (per 2017-03-31) Landsfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 4 % Övrigt 23 % Storbritannien 27 % Övrigt 25 % Spanien 5 % Storbritannien 7 % Schweiz 14 % Frankrike 16 % Usa 60 % Japan 9 % Sverige 96 % Tyskland 15 % ISIN: SE0002793935 LF-kod: W 26 ISIN: SE0005188836 LF-kod: W30 ISIN: SE0002656611 LF-kod: W 27 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 7 Indexfonder Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära Fonden placerar i företag som är noterade på de globala tillväxtmarknaderna som finns med i MSCI Emerging Markets Index. Fonden är en indexnära fond och placeringarna efterliknar sammansättningen av indexet MSCI Emerging Markets TR. Ansvarig förvaltare Richard Hannam Länsförsäkringar Länsförsäkringar USA Indexnära Fonden placerar i företag som är noterade på den amerikanska aktiemarknaden. Fonden är en indexnära fond och placeringarna efterliknar sammansättningen av indexet S&P 500. Jämförelseindex: S&P 500 Ansvarig förvaltare Richard Hannam (sedan 2009-06-10) Länsförsäkringar QQQQ Morningstar Rating: - Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 0,4% per år Förvaltningsavgift: 0,2% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren 80,0% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 140,2% 19 % 37 % 30 % 10 % 6% 18 % 9% -9 % 2015 2014 2016 2017* 2013 Placeringsstil Värde 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 2014 4% Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Medel 8 % 1 2 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2017-03-31) Små 0 % Övrigt 13 % Teknik 20 % Energi 6 % Konsument, stabil 10 % Stora 32 % Mycket stora 59 % Finans 16 % Industri 10 % Sjukvård 15 % Konsument, cyklisk 11 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Industri 5 % Landsfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 1 % Övrigt 8 % Teknik 25 % Kommunikation 6 % Konsument, stabil 7 % Energi 7 % Råvaror 8 % Konsument, cyklisk 11 % ISIN: SE0005796331 LF-kod: W34 8 Finans 24 % Usa 99 % ISIN: SE0002793943 LF-kod: W 28 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Blandfonder Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A Bekväm Fond Balans är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en exponering på 50 procent mot aktiefonder. Fördelningen kan variera mellan 35-65 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Fonden investerar i ett urval av fonder i Länsförsäkringars fondutbud av egna och externt rekommenderade fonder. Bekväm Fond Defensiv är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en exponering på 10 procent mot aktiefonder. Fördelningen kan variera mellan 0-25 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Fonden investerar i ett urval av fonder i Länsförsäkringars fondutbud av egna och externa rekommenderade fonder. Bekväm Fond Stabil är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en exponering på 30 procent mot aktefonder. Fördelningen kan variera mellan 15-45 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Fonden investerar i ett urval av fonder i Länsförsäkringars fondutbud av egna och externa rekommenderade fonder. Ansvarig förvaltare Gabriel Wetter Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Gabriel Wetter Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Gabriel Wetter Länsförsäkringar Morningstar Rating: - Morningstar Rating: - Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: 1,3% per år Förvaltningsavgift: 1,1% per år Förvaltningsavgift: 1,2% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren - Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Senaste 5 åren - Senaste 5 åren - 3% 2% 0% 1% 1% 2016 2017* -1 % -3 % -6 % 2015 2016 2017* 2015 Placeringsstil Värde 2016 2017* 2015 Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 -4 % Värde Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-02-28) 1 Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Övrigt 2 % 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Övrigt 4 % Övrigt 8 % Likvida medel 18 % Likvida medel 19 % Aktier 42 % Likvida medel 26 % Obligationer 55 % Obligationer 66 % Aktier 22 % Obligationer 38 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Branschfördelning (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 7 % Övrigt 8 % Råvaror 5 % Energi 19 % Finans 21 % Energi 6 % Konsument, cyklisk 13 % ISIN: SE0006963518 LF-kod: W 37 Finans 19 % Energi 7 % Övrigt 36 % Sjukvård 8 % Konsument, stabil 8 % Råvaror 5 % Sjukvård 8 % Industri 17 % Teknik 16 % Industri 17 % Konsument, stabil 9 % Industri 14 % Teknik 12 % ISIN: SE0006963526 LF-kod: W 35 Finans 16 % Konsument, cyklisk 13 % Teknik 14 % ISIN: SE0006963559 LF-kod: W 36 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 9 Blandfonder Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A Bekväm Fond Tillväxt är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en exponering på 80 procent mot aktiefonder. Fördelningen kan variera mellan 65-95 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Fonden investerar i ett urval av fonder i Länsförsäkringars fondutbud av egna och externa rekommenderade fonder. Länsförsäkringar Trygghetsfond A Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som placerar långsiktigt i en kombination av flera olika tillgångsslag i syfte att skapa en bred portfölj med låg risk och så hög avkastning som möjligt. Normalt placeras cirka 40 procent i aktier, 25 procent i krediter, 10 procent i räntebärande värdepapper och 25 procent i absolutavkastande strategier. Beslut om placeringar sker först på marknadsnivå, därefter väljs de enskilda aktierna ut och fondens investeringar fördelas. BlackRock Dynamic Diversified Growth Fonden investerar globalt antingen indirekt eller direkt i värdepapper som aktier, räntebärande värdepapper som till exempel statsobligationer, företagsobligationer inom High Yield och Investment Grade, räntepapper med korta löptider, inlåning och kontanta medel. Fondens tillgångar kan vara noterade i ett brett urval av valutor. Fonden kan använda derivat för att snabbt kunna ta en position eller för att skydda en tillgång. Fonden ingår i utökat fondutbud. Ansvarig förvaltare Adam Ryan (sedan 2013-02-20) BlackRock Morningstar Rating: - Ansvarig förvaltare Morten Christensen (sedan 2011-06-14) Danske Captal på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,4% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,25% Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Ansvarig förvaltare Gabriel Wetter Länsförsäkringar QQ (Ackumulerat) Fond Fond QQ (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren 22,5% Senaste 3 åren 0,1% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 45,5% Senaste 5 åren 12,2% 4% (Ackumulerat) Morningstar Rating: 12 % 4% 7% 9% 8% 5% 2% 4% 1% -6 % 2015 2016 2017* 2013 Placeringsstil Värde -1 % 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 2014 Värde 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Likvida medel 14 % 1 Mix Tillväxt -4 % 2016 2015 2017* Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Övrigt 1 % 2014 Placeringsstil Risknivå 2 2013 Likvida medel 5 % 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2016-12-31) Övrigt 5 % Övrigt 9 % Likvida medel 18 % Obligationer 14 % Obligationer 45 % Aktier 55 % Obligationer 34 % Aktier 71 % Aktier 27 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 8 % Energi 5 % Finans 22 % Övrigt 18 % Övrigt 13 % Råvaror 5 % Sjukvård 7 % Teknik 10 % Industri 16 % Konsument, stabil 10 % Konsument, cyklisk 13 % Teknik 15 % ISIN: SE0006888061 LF-kod: W 38 10 Teknik 15 % Finans 23 % Råvaror 5 % Konsument, stabil 8 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Konsument, cyklisk 11 % ISIN: SE0000837197 LF-kod: W 06 Konsument, cyklisk 15 % Konsument, stabil 10 % Industri 16 % Industri 12 % Sjukvård 12 % Finans 15 % Sjukvård 15 % ISIN: LU0724654230 LF-kod: B55 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Blandfonder Lannebo Mixfond Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som växlar mellan räntebärande värdepapper och aktier. Fonden placerar i svenska räntepapper, svenska och internationella aktier oberoende av bransch. Jämförelseindex: SIX Portfolio Return Index 50%,Statsskuldväxelindex 50% Ansvarig förvaltare Charlotta Faxén (sedan 2009-07-01) Lannebo Fonder AB Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 1,6% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 32,6% Senaste 5 åren 58,1% 13 % 12 % 15 % 4% 2013 2014 2015 2% 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Likvida medel 11 % Övrigt 1 % Aktier 45 % Obligationer 43 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Sjukvård 6 % Råvaror 4 % Teknik 6 % Konsument, cyklisk 33 % Konsument, stabil 9 % Fastigheter 10 % Industri 16 % Finans 17 % ISIN: SE0000740706 LF-kod: P 01 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 11 Penningmarknadsfonder Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A Länsförsäkringar Kort Räntefond Fonden är en aktivt förvaltad räntefond med en duration om max 360 dagar. Fonden investerar i räntebärande värdepapper i svenska kronor främst utgivna av företag stat och bostadsinstitut. Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som framförallt placerar i svenska räntebärande värdepapper utgivna av stat, bostadsinstitut och kommuner men kan till viss del även investera i företagskrediter. Innehavens genomsnittliga löptid ligger i regel mellan 0-180 dagar, men får inte överstiga 360 dagar. Jämförelseindex: SHB Treasury Bill All 100% Ansvarig förvaltare Stefan Rocklind Danske Capital på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Dan Falkeborn Nordea Investment Management på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: 0,3% per år Förvaltningsavgift: 0,2% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) QQ (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 0,9% Senaste 3 åren 0,2% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 3,0% 1% 0% 1% 0% 1% 0% 0% 0% 2013 2014 0% 0% 2015 2016 2017* 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas Uppgift om placeringsstil saknas Risknivå Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Övrigt 9 % Likvida medel 13 % Likvida medel 19 % Obligationer 72 % Obligationer 87 % Löptid (per 2017-03-31) Löptid (per 2017-03-31) 91 till 182 dagar 8 % 91 till 182 dagar 9 % 183 till 364 dagar 13 % 183 till 364 dagar 39 % 3 till 5 år 19 % ISIN: SE0005506284 LF-kod: 12 1 till 3 år 53 % 1 till 3 år 61 % ISIN: SE0000837247 LF-kod: W 09 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Obligationsfonder Länsförsäkringar Företagsoblig Norden Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A Fonden är en aktivt förvaltad företagsobligationsfond med fokus på den nordiska marknaden. Den genomsnittliga löptiden (durationen) kan uppgå till mellan 0 och 6,5 år. Fonden investerar främst i företagsobligationer med kreditkvalitet om lägst BBB-. Värdepapprena är utgivna av nordiska företag där valutakursen är säkrad. Fonden investerar globalt i företagskrediter, stats- och bostadsobligationer med olika tidslängd och kreditkvalité. Fonden har möjlighet att hantera både stigande och fallande ränteläge och förvaltaren kan röra sig mellan olika typer av kreditrisker. Den genomsnittliga löptiden för fonden (durationen) anpassas efter rådande marknadsförhållanden och kan variera mellan -2 år och +7 år. Ansvarig förvaltare Andreas Dankel Danske Capital på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Rick Rieder BlackRock på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: - Ansvarig förvaltare Maria Ljungqvist Nordea Investment Management på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 0,8 Förvaltningsavgift: 1,10 Förvaltningsavgift: 0,5% per år QQQ Avkastning % (per 2017-03-31*) Länsförsäkringar Lång Räntefond Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som framförallt placerar i svenska räntebärande värdepapper utgivna av stat, bostadsinstitut och kommuner men kan till viss del även investera i företagskrediter. Innehavens genomsnittliga löptid är 1–10 år. Jämförelseindex: SHB Bond Index 100% QQQ Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 5,0% Senaste 3 åren -0,3% Senaste 3 åren 7,8% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 0,9% Senaste 5 åren 13,3% 7% 3% 3% 1% 1% 1% 3% 0% 0% -2 % -1 % 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil -2 % 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Likvida medel 7 % 0% 2017* 2016 Tillväxt Risknivå Risknivå 3 0% 2015 Uppgift om placeringsstil saknas Värde 2 2014 Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas 1 0% 2013 1 Risknivå 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Övrigt 4 % 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Likvida medel 1 % Övrigt 6 % Likvida medel 28 % Obligationer 66 % Obligationer 89 % Obligationer 99 % Löptid (per 2017-03-31) 15 till 20 år 6 % Löptid (per 2017-03-31) Övrigt 3 % Övrigt 6 % 7 till 10 år 24 % Över 30 år 8 % 10 till 15 år 9 % 10 till 15 år 9 % 5 till 7 år 13 % 3 till 5 år 42 % 1 till 3 år 9 % 20 till 30 år 17 % 3 till 5 år 11 % 5 till 7 år 13 % ISIN: SE0005506276 LF-kod: W 31 ISIN: SE0000837346 LF-kod: W 19 1 till 3 år 30 % ISIN: SE0000837254 LF-kod: W 05 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 13 Obligationsfonder BlueBay Emerging Market Select Bond BlueBay Investment Grade Bond Carnegie Corporate Bond A Fonden placerar i statsobligationer och företagsobligationer på tillväxtmarknader. Jämförelseindex: JPM EM Global Diversified Index 50%,JPM GBI-EM Broad Diversified Index 50% Fonden placerar främst i europeiska företagsobligationer med kreditbetyget Investment Grade. Möjlighet finns även att placera i räntepapper med högre risk. Fonden är valutasäkrad och påverkas därmed inte av valutaförändringar. Jämförelseindex: iBoxx Euro Corporates Index Carnegie Corporate Bond investerar i nordiska företagsobligationer. Det kan vara finska skogsbolag, norska oljebolag och svenska industribolag. Fonden ingår i utökat fondutbud. Ansvarig förvaltare David Dowsett (sedan 2007-01-30) BlueBay Asset Management Plc Ansvarig förvaltare Raphael Robelin (sedan 2003-11-13) BlueBay Asset Management Plc Ansvarig förvaltare Niklas Edman Carnegie Fonder Morningstar Rating: - Morningstar Rating: - Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,75% per år Förvaltningsavgift: 1% per år Förvaltningsavgift: 0,95% Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) QQQQQ Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren -6,0% Senaste 3 åren 4,2% Senaste 3 åren 7,3% Senaste 5 åren -3,7% Senaste 5 åren 21,3% Senaste 5 åren 23,0% 4% 4% 6% 4% 2% 1% -1 % -9 % 2013 2014 -11 % 2015 2016 2017* 2013 2014 -2 % 2015 2016 2017* 6% 3% 2013 2014 3% 1% 2015 2% 2016 2017* Placeringsstil Placeringsstil Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas Uppgift om placeringsstil saknas Uppgift om placeringsstil saknas Risknivå Risknivå Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-02-28) 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) 1 2 3 4 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Konvertibler 0 % Övrigt 2 % Övrigt 3 % 5 Likvida medel 23 % Likvida medel 40 % Likvida medel 41 % Obligationer 56 % Obligationer 59 % Obligationer 75 % Löptid (per 2017-02-28) Löptid (per 2017-03-31) Övrigt 7 % Löptid (per 2017-03-31) Övrigt 10 % 1 till 3 år 5 % 10 till 15 år 6 % Över 30 år 5 % 7 till 10 år 28 % 7 till 10 år 34 % Övrigt 6 % 5 till 7 år 8 % 1 till 3 år 6 % 3 till 5 år 16 % 3 till 5 år 49 % 20 till 30 år 8 % 1 till 3 år 31 % 10 till 15 år 18 % 5 till 7 år 15 % 5 till 7 år 20 % ISIN: LU0410607278 LF-kod: B 11 14 ISIN: LU0410606973 LF-kod: B 10 3 till 5 år 26 % ISIN: LU0075898915 LF-kod: C70 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Obligationsfonder Enter Return A Neuberger Berman High Yield Bond PIMCO Global Investment Grade Fonden investerar i svenska räntebärande värdepapper med kort och lång löptid med en mix av företags-, bostads- och statsobligationer. Den genomsnittliga räntebindningstiden för portföljen ska ligga mellan noll och sex år. Jämförelseindex: HMSC™ (2/3 svenska bostadsobligationer, 1/3 svenska statsobligationer). Fonden placerar i amerikanska företagsobligationer inom kategorin High Yield. Fonden är valutasäkrad och påverkas därmed inte av valutaförändringar. Jämförelseindex: BarCap US Corporate High Yield TR Fonden en global företagsobligationsfond som har stor flexibilitet att fördela tillgångarna mellan länder och ratingnivåer vilket gör att du inte behöver byta fond när marknadsläget förändras. En global kreditfond kan fungera som en hörnsten i ett bredare fondsparande och är extra intressant i ett lågränteklimat. Jämförelseindex: Barclays Gbl Agg Credit TR Hdg USD Ansvarig förvaltare Anders Wilson (sedan 2008-12-29) Enter Fonder Ansvarig förvaltare Thomas O’Reilly (sedan 2006-05-03) Neuberger Berman Ansvarig förvaltare Mark Kiesel (sedan 2003-07-23) Pimco QQQ Morningstar Rating: - Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: 0,65% per år Förvaltningsavgift: 1,2% per år Förvaltningsavgift: 0,99% Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Morningstar Rating: (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Senaste 3 åren 2,5% Senaste 3 åren 4,7% Senaste 3 åren 11,1% Senaste 5 åren 7,2% Senaste 5 åren 27,3% Senaste 5 åren - 12 % 7% 3% 1% 0% 0% 2013 2014 2015 2016 2017* 7% 2013 2014 5% 2% 1% 0% Fond 1% -6 % 2015 2016 2017* -1 % 2013 -1 % 2015 2014 2016 2017* Placeringsstil Placeringsstil Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas Uppgift om placeringsstil saknas Uppgift om placeringsstil saknas Risknivå Risknivå Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2016-12-31) 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2016-12-31) 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2016-12-31) Övrigt 2 % Övrigt 7 % Likvida medel 6 % Likvida medel 28 % Likvida medel 35 % Obligationer 65 % Obligationer 69 % Obligationer 88 % Löptid (per 2016-12-31) Löptid (per 2016-12-31) Löptid (per 2016-12-31) Övrigt 7 % Övrigt 11 % 3 till 5 år 13 % Över 30 år 7 % 5 till 7 år 30 % 1 till 3 år 14 % 3 till 5 år 36 % 31 till 90 dagar 8 % 183 till 364 dagar 18 % 20 till 30 år 8 % 1 till 3 år 69 % 3 till 5 år 20 % 5 till 7 år 11 % 7 till 10 år 26 % ISIN: SE0002729038 LF-kod: T 10 ISIN: IE00B5N0GF80 LF-kod: N 50 1 till 3 år 12 % 7 till 10 år 12 % ISIN: IE00B8HPJ955 LF-kod: P20 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 15 Obligationsfonder Öhman Realräntefond A Placerar i svenska realränteobligationer. Målet är att som lägst uppnå en värdeökning som är justerad för inflationen. Genomsnittlig löptid får som längst uppgå till 25 år. Jämförelseindex: OMRX Real Return Bond Index Ansvarig förvaltare Erik Nilsson (sedan 2013-11-11) Öhman Morningstar Rating: QQQ Förvaltningsavgift: 0,7% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 12,7% Senaste 5 åren 11,6% 7% 6% 1% 0% -5 % 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Likvida medel 1 % Obligationer 99 % Löptid (per 2017-03-31) 1 till 3 år 8 % 15 till 20 år 4 % 10 till 15 år 27 % 5 till 7 år 14 % 7 till 10 år 19 % 3 till 5 år 27 % ISIN: SE0001472952 LF-kod: C 23 16 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Hedgefonder Länsförsäkringar Multistrategi Catella Hedgefond Lynx Dynamic Fonden är en multistrategifond med målsättning att leverera en stabil avkastning oavsett om marknaderna stiger eller faller. Fonden investerar i ett flertal olika strategier och förändrar aktivt allokeringen mellan dessa. Framförallt är fonden exponerad mot aktier, obligationer, valutor, fastigheter och penningmarknadsinstrument världen över. Fonden har som målsättning att uppvisa en jämn, positiv avkastning oavsett riktningen på de nordiska kapitalmarknaderna. Analysprocessen bakom fondens investeringar består främst av fundamental analys. Förvaltningsarvodet är 1% + 20% av avkastningen över index. Fonden ingår i utökat fondutbud. Fonden är en hedgefond med ett absolut avkastningsmål vilket innebär att förvaltarna över tiden eftersträvar en positiv avkastning oavsett marknadens utveckling. Fonden kan handla med terminskontrakt där den underliggande tillgången utgörs av aktieindex, valutor, ränterelaterade instrument samt råvaror. Förutom förvaltningsavgiften på 1,50% per år tillkommer en resultatbaserad avgift på 20% av den del av avkastningen som överstiger 3 månaders statsskuldsväxeln Ansvarig förvaltare Peter Fitzgerald (sedan 2016-09-16) Aviva Investors på uppdrag av LF Länsförsäkringar Morningstar Rating: - Ansvarig förvaltare Ulf Strömsten (sedan 2004-03-01) Catella Ansvarig förvaltare Jonas Bengtsson (sedan 2009-05-11) Brummer & Partners AB Morningstar Rating: - Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: 1,50 % Förvaltningsavgift: Se information Förvaltningsavgift: se information Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren 9,3% Senaste 3 åren 15,7% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 24,7% Senaste 5 åren 18,8% 28 % 8% 7% 2% 5% 11 % 1% -2 % 2016 2017* 2013 Placeringsstil 2014 -1 % 2016 2015 2017* Placeringsstil 2013 2014 -4 % 2016 -10 % 2015 -2 % 2017* Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 1 2 Risknivå 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Mikro 2 % Små 18 % Mycket stora 39 % Medel 27 % Stora 14 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 5 % Finans 8 % Energi 32 % Sjukvård 8 % Teknik 10 % Industri 12 % Konsument, cyklisk 12 % ISIN: SE0008962914 LF-kod: W 40 Konsument, stabil 14 % ISIN: SE0001131335 LF-kod: C 53 ISIN: SE0002866772 LF-kod: M 05 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 17 Hedgefonder Norron Target R SEB Asset Selection Standard Life GARS Fonden identifierar och investerar i ett antal större nordiska börsbolag. Innehaven skyddas i varierande proportion med indexterminer, indexderivat samt korta positioner i utvalda enskilda aktier Fonden är en så kallad absolutavkastande fond som placerar globalt i både aktier, räntor, valutor och råvaror. Fondens mål är att ge positiv avkastning, inte att slå ett marknadsindex. Förutom förvaltningsavgiften på 1,1% per år tillkommer en resultatbaserad avgift på 20% av den del av avkastningen som överstiger den senast högsta nivån Absolutavkastande multistrategifond med globala placeringar i aktier, räntepapper och fastigheter. Strategin är aktiv för att sprida tillgångarna utifrån marknadens förutsättningar. Fonden kan fritt välja strategier över geografiska områden och marknader och investera där de bästa avkastningsutsikterna finns. Ansvarig förvaltare Ulf Frykhammar Norron Ansvarig förvaltare Management Team (sedan 2011-01-26) Standard Life Morningstar Rating: - Ansvarig förvaltare Hans-Olov Bornemann (sedan 2006-10-03) SEB Investment Management Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: se information Förvaltningsavgift: se information Förvaltningsavgift: 1,6% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Morningstar Rating: - (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 7,9% Senaste 3 åren 20,2% Senaste 3 åren 1,6% Senaste 5 åren 28,0% Senaste 5 åren 25,2% Senaste 5 åren 11,7% 17 % 12 % 3% 2013 2014 5% 7% 2% 5% 5% 2% 5% 0% 0% 2015 2016 2017* Placeringsstil 2013 2014 -1 % 2015 -1 % 2017* 2016 Placeringsstil 2013 2014 -4 % 2016 2015 2017* Placeringsstil Uppgift om placeringsstil saknas Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) 1 Risknivå 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 Tillgångar (per 2017-03-31) Övrigt 7 % Aktier 13 % Övrigt 0 % Likvida medel 9 % Likvida medel 45 % Aktier 44 % Obligationer 42 % Obligationer 40 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Konsument, stabil 7 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 2 % Energi 8 % Övrigt 8 % Industri 24 % Råvaror 6 % Finans 27 % Kommunikation 6 % Konsument, cyklisk 9 % Sjukvård 7 % Konsument, stabil 8 % Sjukvård 12 % Teknik 13 % Finans 23 % Energi 8 % Teknik 15 % ISIN: LU0580531472 LF-kod: N 70 18 Industri 9 % ISIN: LU0256625632 LF-kod: E 58 Konsument, cyklisk 9 % ISIN: LU0621234193 LF-kod: L 10 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 7 Aktiefonder Globala Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential A Länsförsäkringar Global Aktiv B Länsförsäkringar Global Hållbar B Fonden är en aktivt förvaltad fond som placerar i aktier över hela världen. Tyngdpunkten ligger på de största marknaderna USA, Japan och Europa. Fonden har en koncentrerad portfölj med ca 40 st aktier. Grundläggande bolagsanalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Innehaven karaktäriseras av lågt värderade aktier med stor potential till värdetillväxt. Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i aktier över hela världen. Tyngdpunkten ligger på de största marknaderna i USA, Japan och Europa. Fonden har en diversifierad portfölj med cirka 120 aktier. Fokus ligger på att välja aktier med potential till god värdeutveckling i olika typer av marknader. Förvaltaren väljer bolagen utifrån en finansiell analys som kombineras med en hållbarhetsanalys av varje bolag. De finansiella instrument som fonden placerar i består främst av aktier och aktierelaterade instrument. Morningstar Rating: - Ansvarig förvaltare Brian Routledge (sedan 2011-10-24) State Street Global Advisors på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Geir Lode (sedan 2016-09-01) Hermes Investment Management Ltd på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,2% per år Förvaltningsavgift: 1,2% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Bekväm Fond Potential är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i normalläget har en exponering på 100 procent mot aktiefonder. Fördelningen kan variera mellan 75-100 procent beroende på förvaltarens bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, räntebärande- samt absolutavkastande fonder. Fonden investerar i ett urval av fonder i Länsförsäkringars fondutbud av egna och externa rekommenderade fonder. Ansvarig förvaltare Gabriel Wetter Länsförsäkringar QQQQ (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond QQQ (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren 54,9% Senaste 3 åren 41,3% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 94,2% Senaste 5 åren 77,2% 7% 5% 27 % 23 % 11 % -7 % 2015 2016 2017* 2013 Placeringsstil Värde Mix Tillväxt 2 Värde 2015 2016 2017* 4 5 6 7 Tillgångar (per 2017-03-31) Likvida medel 6 % 1 4% 2013 2014 4% 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 3 13 % 6% 4% Placeringsstil Risknivå 1 2014 21 % 18 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Övrigt 2 % 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Små 5 % Medel 13 % Små 1 % Mycket stora 27 % Medel 25 % Mycket stora 41 % Stora 45 % Aktier 92 % Stora 43 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Löptid (per 2017-03-31) Konsument, stabil 6 % Råvaror 9 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 13 % Finans 25 % Övrigt 31 % Finans 19 % Kommunikation 6 % Energi 9 % Konsument, stabil 10 % Teknik 16 % Konsument, cyklisk 11 % Industri 18 % 7 till 10 år 69 % Sjukvård 11 % Teknik 11 % Sjukvård 12 % ISIN: SE0006963534 LF-kod: W 39 ISIN: SE0008585400 LF-kod: W 07 Konsument, cyklisk 11 % Industri 13 % ISIN: SE0008585467 LF-kod: W 16 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 19 Aktiefonder Globala Didner & Gerge Global Fidelity Global Focus Fund SEB Hållbarhetsfond Global Fonden är en aktiefond som kan placera i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Lägst 80% av fondens medel skall vara placerade i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Fonden ingår i utökat fondutbud. Fonden placerar i aktier över hela världen. Genom att hitta teman och trender i internationella branscher försöker förvaltaren hitta de bästa bolagen. Fonden har exponering mot både tillväxt- och värdeaktier och stora och medelstora bolag. Jämförelseindex: MSCI AC World 100% Fonden placerar över hela världen i aktier och aktierelaterade värdepapper. Jämförelseindex: MSCI World Net Return Index 100% Ansvarig förvaltare Henrik Andersson (sedan 2011-09-28) Didner & Gerge Ansvarig förvaltare Amit Lodha (sedan 2010-10-01) Fidelity Ansvarig förvaltare Christian Darenhill (sedan 2013-03-01) SEB Investment Management Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 1,6% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 57,0% Senaste 3 åren 60,6% Senaste 3 åren 52,1% Senaste 5 åren 104,0% Senaste 5 åren 99,4% Senaste 5 åren 97,6% 26 % 22 % 9% 2013 2014 2015 7% 2016 2017* Placeringsstil Värde 2013 2014 Mix Tillväxt 9% 2015 2016 3 4 5 6 7 2017* Branschfördelning (per 2016-12-31) Mix Finans 30 % Konsument, stabil 6 % Konsument, cyklisk 10 % Tillväxt 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Övrigt 3 % 2015 2016 2017* Värde Mix Tillväxt 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Övrigt 11 % Japan 11 % Nordamerika 60 % Västeur. exkl Sverige 16 % Nordamerika 62 % Teknik 23 % Bolagsstorlek (per 2016-12-31) Branschfördelning (per 2017-02-28) Små 7 % Mycket stora 11 % Kommunikation 5 % Konsument, cyklisk 6 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Fastigheter 1 % Teknik 21 % Konsument, stabil 11 % Sjukvård 11 % ISIN: SE0004167567 LF-kod: D21 ISIN: LU0157215616 LF-kod: I 04 Konsument, cyklisk 17 % Teknik 16 % Finans 17 % Stora 45 % Övrigt 5 % Kommunikation 7 % Energi 8 % Medel 37 % Sjukvård 6 % Konsument, stabil 7 % Råvaror 7 % 20 2014 Japan 10 % Västeur. exkl Sverige 22 % Sjukvård 15 % 2013 3% Risknivå Asien exkl Japan 6 % Övrigt 15 % 4% Placeringsstil Värde 1 13 % 6% Risknivå 2 31 % 23 % 12 % Placeringsstil Risknivå 1 25 % 21 % 14 % Industri 12 % Råvaror 11 % Finans 15 % Industri 15 % ISIN: SE0000434151 LF-kod: E 16 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Globala Skagen Global Har som mål att ha god spridning både geografiskt och över branscher, på grundval av var värde skapas. Fokus ligger på enskilda företag som är solida och ändå lågt prissatta, oberoende av vilken marknad eller bransch de verkar inom. Fast förvaltningsavgift är 1,0 procent. Förutom förvaltningsavgiften tillkommer en resultatbaserad avgift på 10 procent av den del av avkastningen som överstiger Morgan Stanley World Index. Fonden ingår i utökat utbud. Jämförelseindex: MSCI ACWI NR USD Ansvarig förvaltare Knut Gezelius (sedan 2014-05-01) SKAGEN Fonder Morningstar Rating: QQ Förvaltningsavgift: se information Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 37,3% Senaste 5 åren 68,1% 19 % 14 % 10 % 5% 2013 2014 5% 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Övrigt 9 % Asien exkl Japan 17 % Nordamerika 42 % Västeur. exkl Sverige 32 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 8 % Kommunikation 6 % Industri 20 % Konsument, cyklisk 8 % Konsument, stabil 9 % Teknik 17 % Finans 16 % Sjukvård 16 % ISIN: NO0008004009 LF-kod: S 50 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 21 Aktiefonder Sverige Länsförsäkringar Småbolag Sverige B Fonden är en aktivt förvaltad fond som placerar i små svenska företag. Inriktningen är mot bolag vars börsvärde inte överstiger 1 procent av det totala börsvärdet på Stockholmsbörsen vid köptillfället. Fokus ligger på att hitta bolag som är undervärderade och bolag med god finansiell stabilitet. Grundläggande bolagsanalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Ansvarig förvaltare Petter Löfqvist (sedan 2014-03-01) Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQ Länsförsäkringar Sverige Aktiv B Carnegie Småbolagsfond Fonden är en aktivt förvaltad fond med placeringar i ca 25 st stora och medelstora företag som är noterade i Sverige. Grundläggande bolagsanalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Carnegie Småbolagsfond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar i mindre bolag på Stockholmsbörsen. Fonden innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Fonden ingår i utökat fondutbud. Ansvarig förvaltare Anette Dahlberg (sedan 2017-02-28) Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Viktor Henriksson Carnegie Fonder Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQQ Förvaltningsavgift: 1,4% per år Förvaltningsavgift: 1,2% per år Förvaltningsavgift: 1,60% Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 64,0% Senaste 3 åren 49,5% Senaste 3 åren 81,2% Senaste 5 åren 134,1% Senaste 5 åren 92,1% Senaste 5 åren 183,3% 35 % 25 % 17 % 32 % 2014 2015 2016 2017* Mix 2013 Tillväxt Risknivå 2014 2015 2016 2017* 3 4 5 7% 2% Värde 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 34 % 6% Placeringsstil Värde 36 % 2% Placeringsstil 1 41 % 16 % 10 % 7% 2013 17 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 2 3 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Små 2 % Mycket stora 15 % Mikro 11 % 4 Mikro 10 % Medel 34 % Medel 45 % Medel 46 % Små 45 % Små 44 % Stora 49 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Konsument, stabil 6 % Övrigt 5 % Teknik 6 % Industri 24 % Sjukvård 8 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 5 % Konsument, stabil 6 % Teknik 6 % Industri 32 % Kommunikation 5 % Råvaror 8 % Industri 26 % Konsument, stabil 8 % Råvaror 11 % Konsument, cyklisk 22 % Finans 9 % Konsument, cyklisk 19 % Teknik 12 % Fastigheter 15 % ISIN: SE0008585459 LF-kod: W 14 22 Branschfördelning (per 2017-03-31) Finans 29 % ISIN: SE0008585475 LF-kod: W 02 Fastigheter 16 % Konsument, cyklisk 23 % ISIN: SE0004392025 LF-kod: C72 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Sverige Carnegie Sverigefond Catella Reavinstfond Didner & Gerge Aktiefond Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag. Fonden innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i större svenska företag. Fonden tar tillvara på tillfällen då aktier är lågt värderade samt utnyttjar kortsiktiga kursrörelser. Fondens målsättning är att prestera bättre än Stockholmsbörsen. Fonden ingår i utökat fondutbud. Jämförelseindex: SIX Return Index 100% Fonden är en aktiefond och investerar främst i den svenska aktiemarknaden men har även möjlighet att investera upp till 20 procent utanför Sverige. Ansvarig förvaltare Simon Blecher Carnegie Fonder Ansvarig förvaltare Henrik Holmer (sedan 2016-09-01) Catella Fondförvaltning AB Morningstar Rating: QQQQQ Förvaltningsavgift: 1,40% Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Morningstar Rating: Q Förvaltningsstilen präglas av långsiktighet och att skapa mervärde genom aktiemarknadens kortsiktighet. Förvaltningen är aktiv med en koncentrerad portfölj på normalt cirka 25-35 bolag. Ansvarig förvaltare Gustaf Setterblad (sedan 2014-01-01) Didner & Gerge Morningstar Rating: QQQQQ Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,22% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 47,7% Senaste 3 åren 26,8% Senaste 3 åren 44,3% Senaste 5 åren 114,6% Senaste 5 åren 80,6% Senaste 5 åren 117,3% 28 % 28 % 30 % 21 % 13 % 7% 2013 2014 2015 7% 2016 2017* Placeringsstil 2013 2014 5% 6% 5% 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 19 % 16 % 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 Mix Tillväxt Mycket stora 19 % 2014 2015 2016 2017* Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Små 3 % 2013 5% Placeringsstil Risknivå 2 16 % 9% Små 11 % 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2016-12-31) Mikro 1 % Mycket stora 19 % Medel 25 % Små 4 % Mycket stora 20 % Medel 27 % Medel 24 % Stora 46 % Stora 54 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 10 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 13 % Råvaror 6 % Industri 33 % Teknik 7 % Stora 49 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Sjukvård 5 % Övrigt 5 % Råvaror 6 % Sjukvård 5 % Industri 36 % Industri 36 % Konsument, cyklisk 13 % Konsument, stabil 7 % Konsument, stabil 8 % Konsument, cyklisk 16 % Konsument, cyklisk 9 % Finans 27 % ISIN: SE0000429789 LF-kod: C73 Finans 23 % ISIN: SE0000577322 LF-kod: C 51 Finans 34 % ISIN: SE0000428336 LF-kod: D 20 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 23 Aktiefonder Sverige Lannebo Småbolag Lannebo Sverige Lannebo Sverige Plus Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med tonvikt på små- och medelstora företag. Jämförelseindex: Carnegie Small Cap Sweden Index 50%,Affärsvärldens Generalindex 50% Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond med placeringar i Sverige. Jämförelseindex: SIX Portfolio Return Index 100% Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar på den svenska aktiemarknaden. Aktieurvalet är baserat på fundamental analys av företag. Fonden ingår i utökat fondutbud. Ansvarig förvaltare Johan Ståhl Lannebo Fonder AB Ansvarig förvaltare Lars Bergkvist (sedan 2007-08-15) Lannebo Fonder AB Ansvarig förvaltare Lars Bergkvist (sedan 2008-12-11) Lannebo Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQQ Förvaltningsavgift: 1,6% per år Förvaltningsavgift: 1,6% per år Förvaltningsavgift: 1% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 71,3% Senaste 3 åren 46,8% Senaste 3 åren 54,9% Senaste 5 åren 158,7% Senaste 5 åren 107,5% Senaste 5 åren 128,1% 44 % 24 % 23 % 13 % 10 % 2013 2014 2015 2016 2017* 2013 2014 2015 Mix Tillväxt 2016 2017* 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 2 2013 2014 13 % 13 % 2015 2016 7% 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 24 % 7% Placeringsstil Risknivå 1 11 % 5% Placeringsstil Värde 28 % 20 % 31 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Mikro 2 % 1 2 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2017-03-31) Mikro 2 % Råvaror 6 % Kommunikation 7 % Medel 18 % Mycket stora 27 % Finans 27 % Sjukvård 8 % Små 33 % Teknik 15 % Medel 65 % Konsument, cyklisk 20 % Industri 18 % Stora 53 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-03-31) Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Mikro 2 % Råvaror 7 % Övrigt 7 % Teknik 6 % Kommunikation 7 % Fastigheter 7 % Industri 39 % Finans 24 % Medel 17 % Mycket stora 25 % Sjukvård 9 % Råvaror 8 % Teknik 15 % Sjukvård 8 % Konsument, cyklisk 20 % Konsument, cyklisk 24 % ISIN: SE0000740698 LF-kod: P 03 24 Industri 19 % ISIN: SE0000740680 LF-kod: P 02 Stora 55 % ISIN: SE0002686584 LF-kod: P08 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Sverige Norron Active R Delfonden investerar främst i aktier och aktierelaterade instrument. Delfondens primära fokus är den svenska aktiemarknaden, men delfonden får investera på alla nordiska aktiemarknader. Delfonden får också placera upp till 10 % av tillgångarna i nordiska räntebärande instrument och penningmarknadsinstrument, kontanter och likvida medel. Fonden ingår i utökat fondutbud. Ansvarig förvaltare Gustaf Sjögren (sedan 2011-09-02) Norron Morningstar Rating: QQQQQ Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 79,5% Senaste 5 åren 162,0% 32 % 24 % 28 % 13 % 2013 2014 2015 7% 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 7 % Sjukvård 10 % Industri 30 % Konsument, cyklisk 12 % Teknik 17 % Finans 24 % Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Mikro 8 %Mycket stora 11 % Små 15 % Stora 36 % Medel 30 % ISIN: LU0619829491 LF-kod: N71 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 25 Aktiefonder Europa Länsförsäkringar Europa Aktiv B BlackRock Emerging Europe BlackRock European Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som har som inriktning att framförallt placera i företag i olika branscher på aktiemarknader inom Europa. Fondens mål är att överträffa utvecklingen för fondens jämförelseindex. Fonden Blackrock Emerging Europe investerar främst i europeiska tillväxtländer. Förvaltaren väljer gärna företag som har sin huvudsakliga verksamhet i Medelhavsområdet. Jämförelseindex: MSCI EM Europe 01/10/1940 (net) 100% Fonden investerar investerar i aktier i företag som har sitt säte i, eller utövar större delen av sin ekonomiska verksamhet i Europa. Jämförelseindex: MSCI Europe (net) 1% Ansvarig förvaltare Peter Nielsen (sedan 2010-03-15) Danske Capital på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Sam Vecht (sedan 2009-04-01) BlackRock Ansvarig förvaltare Nigel Bolton (sedan 2008-03-01) BlackRock Förvaltningsavgift: 1,2% per år Förvaltningsavgift: 1,75% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) QQQQ (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond QQQQ (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond QQQ (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 34,9% Senaste 3 åren 30,3% Senaste 3 åren 17,7% Senaste 5 åren 78,7% Senaste 5 åren 16,1% Senaste 5 åren 61,6% 19 % 31 % 16 % 7% 7% 2015 2016 2% 5% -1 % 2013 2014 2017* Placeringsstil Värde -8 % 2014 2013 -3 % 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 26 % Värde 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Medel 14 % Små 1 % 1 7% 2014 2015 5% -1 % 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 2013 10 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 6 Landsfördelning (per 2016-12-31) Landsfördelning (per 2016-12-31) Övrigt 14 % Övrigt 14 % Storbritannien 28 % Danmark 5 % Grekland 7 % 7 Usa 7 % Polen 9 % Stora 25 % Ryssland 52 % Mycket stora 60 % Sverige 8 % Frankrike 16 % Turkiet 18 % Nederländerna 11 % Tyskland 11 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Råvaror 6 % Energi 6 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Konsument, cyklisk 4 % Övrigt 8 % Konsument, stabil 6 % Teknik 5 % Finans 30 % Kommunikation 10 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Övrigt 5 % Teknik 6 % Råvaror 5 % Finans 39 % Industri 6 % Finans 23 % Kommunikation 6 % Konsument, stabil 6 % Sjukvård 12 % Allmännyttigt 10 % Sjukvård 13 % Industri 10 % Konsument, stabil 12 % ISIN: se0008585376 LF-kod: W 01 26 Industri 15 % Kommunikation 7 % Energi 24 % ISIN: LU0011850392 LF-kod: B 50 Råvaror 13 % Konsument, cyklisk 13 % ISIN: LU0011846440 LF-kod: B 54 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Europa Didner & Gerge Small & Microcap East Capital Östeuropa Fidelity European Dynamic Growth Målsättningen är att med ett rimligt risktagande långsiktigt prestera en avkastning som överträffar relevanta jämförelseindex. Fonden ingår i utökat fondutbud. Fonden har möjlighet att investera i alla östeuropeiska länder. Fondens strategi är att ur ett brett urval av länder, sektorer och bolag, hitta lågt värderade aktier. Två tredjedelar av portföljen består av stora och medelstora företag. Jämförelseindex: MSCI EM Eastern Europe Index 100% Fonden strävar efter långsiktig värdestegring från huvudsakligen en aktivt förvaltad portfölj med företag som har säte eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Fonden kommer typiskt att ha tonvikt på mellanstora företag med en kapitalbildning på marknaden på mellan 1 och 10 miljarder Euro. Ansvarig förvaltare Henrik Sandell (sedan 2014-08-28) Didner & Gerge Ansvarig förvaltare Fabio Riccelli Fidelity Morningstar Rating: - Ansvarig förvaltare Peter Elam Håkansson (sedan 2002-03-18) East Capital Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,6% per år Förvaltningsavgift: 2% per år Förvaltningsavgift: 1,50% Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) QQQ (Ackumulerat) Fond Morningstar Rating: (Ackumulerat) QQQQ Avkastning % (per 2017-03-31*) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren 24,1% Senaste 3 åren 46,3% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 4,5% Senaste 5 åren 97,9% 32 % 41 % 11 % 7% 2014 2015 2016 6% 0% 2017* -23 % 2014 Mix Tillväxt 2015 Värde 2016 2017* 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2016-12-31) Övrigt 5 % Råvaror 8 % 1 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 7% 4% Placeringsstil Risknivå 1 20 % 12 % -2 % 2013 Placeringsstil Värde 22 % 2% Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Landsfördelning (per 2017-02-28) 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-02-28) Övrigt 1 % Övrigt 14 % Finans 22 % Mycket stora 28 % Grekland 5 % Medel 33 % Konsument, stabil 11 % Turkiet 12 % Ryssland 58 % Konsument, cyklisk 15 % Teknik 21 % Polen 12 % Stora 38 % Industri 16 % Bolagsstorlek (per 2016-12-31) Mikro 21 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Medel 21 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 7 % Övrigt 13 % Råvaror 5 % Konsument, stabil 6 % Finans 36 % Industri 26 % Konsument, stabil 8 % Råvaror 6 % Konsument, cyklisk 9 % Industri 7 % Konsument, cyklisk 8 % Sjukvård 21 % Små 58 % ISIN: SE0005962347 LF-kod: D22 Teknik 23 % Energi 24 % ISIN: SE0000888208 LF-kod: R 31 ISIN: LU0119124781 LF-kod: I12 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 27 Aktiefonder Europa JPM Europe Small Cap A (acc) EUR Lannebo Europa Småbolag A SEB Nordenfond Fonden har som mål att ge konsekvent överavkastning med hjälp av en disciplinerad investeringsmetod som går ut på att ha ett stort innehav av aktier i små företag med mycket attraktiva värdeoch tillväxtegenskaper från hela Europa. Fonden placerar i aktier i små och medelstora börsnoterade bolag i Europa. Högst 10 procent av tillgångarna får dock placeras i bolag med säte i Europa utan att de är börsnoterade i Europa och/eller utan begränsning till storleken av bolagens börsvärde.Fonden ingår i utökat fondutbud. Fonden placerar i svenska, danska, finska och norska aktier och aktierelaterade finansiella instrument. Jämförelseindex: VINX Benchmark Cap Net Return Index 100% Ansvarig förvaltare Jim Campbell JP Morgan Ansvarig förvaltare Carsten Dehn (sedan 2016-10-17) Lannebo Ansvarig förvaltare Tommi Saukkoriipi (sedan 2013-03-01) SEB Investment Management QQQ QQQ Morningstar Rating: - Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,6% per år Förvaltningsavgift: 1,3% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Morningstar Rating: (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 44,6% Senaste 3 åren - Senaste 3 åren 43,2% Senaste 5 åren 140,8% Senaste 5 åren - Senaste 5 åren 96,9% 43 % 15 % 2013 2014 13 % 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde -2 % 2016 2017* 2013 Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 3 4 5 9% Värde 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-02-28) 1 2014 2015 3% 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 21 % 8% 2% 1 24 % 9% 25 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 3 % 1 2 3 4 5 6 7 Landsfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 4 % Övrigt 7 % Finland 11 % Råvaror 6 % Industri 32 % Konsument, cyklisk 7 % Små 36 % Sverige 43 % Norge 16 % Konsument, stabil 8 % Medel 61 % Teknik 15 % Finans 25 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-03-31) Mikro 3 % Övrigt 12 % Danmark 26 % Konsument, stabil 7 % Industri 27 % Övrigt 3 % Konsument, cyklisk 8 % Råvaror 10 % Finans 38 % Sjukvård 8 % Små 45 % Medel 52 % Finans 13 % Råvaror 9 % Teknik 15 % ISIN: LU0210531637 LF-kod: J06 28 Konsument, cyklisk 24 % Industri 27 % ISIN: SE0008092290 LF-kod: P07 ISIN: SE0000984189 LF-kod: E 31 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Nordamerika Länsförsäkringar USA Aktiv B Fidelity America Fund JPM US Small Cap Growth Fonden är en aktivt förvaltad fond som placerar i aktier på den amerikanska marknaden. Portföljen har ca 80-120 st aktier. Grundläggande bolagsanalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Inriktningen är främst mot stora amerikanska bolag med potential till god värdeutveckling. En aktivt förvaltad fond som inte har några begränsningar till någon specifik bransch utan de enskilda aktieurvalen är avgörande. Förvaltaren söker prisvärda företag med stabil eller ökande vinsttillväxt, vanligtvis stora och medelstora företag. Jämförelseindex: Standard & Poor's 500 Index 100% Fonden placerar i amerikanska små tillväxtbolag. Förvaltaren fokuserar på bolag med långsiktigt hållbar tillväxt som inte reflekteras i priset och som oftast har goda förutsättningar att omvärderas. Förutom bolagens tillväxtpotential är även kvalitén viktig både när det gäller bolagens finanser och ledning. Ett kvalitetsbolag har en stark finansiell ställning, en hög avkastning på eget kapital samt relativt förutsägbara och jämna långsiktiga vinster. Fonden ingår i utökat fondutbud. Jämförelseindex: Russel 2000 Growth Ansvarig förvaltare David Small (sedan 2016-08-10) J.P Morgan på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Angel Agudo (sedan 2014-06-01) Fidelity Ansvarig förvaltare Eytan Shapiro (sedan 2003-06-01) JP Morgan Förvaltningsavgift: 1,2% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) QQQQ (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond QQQQ (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond QQQ (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 74,3% Senaste 3 åren 78,7% Senaste 3 åren 53,2% Senaste 5 åren 136,0% Senaste 5 åren 146,4% Senaste 5 åren 107,7% 37 % 33 % 15 % 8% 2013 2014 2015 2016 2017* 2014 Mix Tillväxt Risknivå 2015 2016 2017* 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 9% 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 2 14 % 3% 1% Placeringsstil Värde 1 2013 20 % 18 % 8% 5% Placeringsstil 44 % 43 % 34 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-02-28) 1 2 3 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-02-28) Stora 1 % Små 3 % Medel 11 % 4 Mikro 17 % Medel 30 % Medel 32 % Mycket stora 36 % Mycket stora 46 % Stora 43 % Små 50 % Stora 31 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 10 % Övrigt 11 % Teknik 21 % Energi 6 % Konsument, stabil 8 % Energi 6 % Råvaror 6 % Teknik 28 % Övrigt 5 % Konsument, stabil 6 % Konsument, stabil 9 % Finans 8 % Industri 13 % Industri 11 % Finans 16 % Industri 11 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Finans 20 % Konsument, cyklisk 13 % ISIN: SE0008585517 LF-kod: W 11 Sjukvård 14 % Sjukvård 15 % ISIN: LU0048573561 LF-kod: I 07 Konsument, cyklisk 14 % Teknik 30 % Sjukvård 20 % ISIN: LU0210535976 LF-kod: J 02 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 29 Aktiefonder Japan Länsförsäkringar Japanfond B Fonden är en aktivt förvaltad fond som placerar i stora och medelstora börsnoterade japanska bolag. Grundläggande bolagsanalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Innehaven karaktäriseras av högkvalitativa aktier med snabbare tillväxt än marknaden under den kommande 5-10 årsperioden. Ansvarig förvaltare Sarah Whitley (sedan 2014-09-25) Baillie Gifford Overseas Ltd på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQQ Förvaltningsavgift: 1,2% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 70,8% Senaste 5 åren 86,1% 24 % 16 % 15 % 13 % 5% 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Små 1 % Medel 21 % Mycket stora 36 % Stora 42 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 11 % Konsument, stabil 5 % Konsument, cyklisk 21 % Energi 6 % Kommunikation 7 % Teknik 20 % Finans 14 % Industri 16 % ISIN: SE0008585426 LF-kod: W 12 30 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Asien Länsförsäkringar Asienfond B Fidelity Asian Special Situations Fidelity China Focus Fund Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som har som inriktning att placera i företag inom olika branscher och länder i Asien (exklusive Japan). Fondens mål är att överträffa utvecklingen för fondens jämförelseindex Fonden placerar i huvudsak i företag som är noterade på de asiatiska börserna utom Japan. Fondens kärna ska bestå av bolag av god kvalitet till attraktiv värdering. Mervärde skapas främst genom investeringar i bolag som befinner sig i så kallade Special Situations. Jämförelseindex: Asian Special Sits Composite Index 100% Fonden investerar i kinesiska värdepapper som är börsnoterade i Kina och Hongkong, men även i värdepapper i icke-kinesiska företag som har en betydande del av sina inkomster från Kina. Jämförelseindex: MSCI China (Net) Index 100% Ansvarig förvaltare Joanne Wong (sedan 2013-10-25) Franklin Templeton på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Suranjan Mukherjee (sedan 2012-07-01) Fidelity Ansvarig förvaltare Jing Ning (sedan 2013-11-01) Fidelity Förvaltningsavgift: 1,4% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) QQQ (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond QQQQQ (Ackumulerat) Fond Morningstar Rating: QQQQQ (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 56,9% Senaste 3 åren 71,4% Senaste 3 åren 88,3% Senaste 5 åren 60,7% Senaste 5 åren 89,5% Senaste 5 åren 101,0% 30 % 24 % 15 % 36 % 12 % 15 % 6% 0% 2013 2014 -2 % 2015 2016 2017* Placeringsstil 2% 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 12 % 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 Mix Tillväxt 2014 10 % 2015 2016 2017* Värde 2 3 4 5 6 7 1 2 Mix Tillväxt 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-02-28) Medel 6 % Övrigt 16 % Medel 7 % 11 % Risknivå Landsfördelning (per 2017-02-28) Små 8 % 2013 7% Placeringsstil Risknivå 2 8% Övrigt 2 % Kina 32 % Stora 20 % Indien 10 % Mycket stora 57 % Stora 28 % Hongkong 11 % Mycket stora 71 % Taiwan 14 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-02-28) Teknik 26 % Övrigt 8 % Finans 27 % Kommunikation 5 % Kommunikation 6 % Fastigheter 6 % Finans 32 % Industri 7 % Industri 7 % Sjukvård 6 % Råvaror 7 % Konsument, stabil 7 % Industri 9 % Energi 10 % Finans 24 % ISIN: SE0008585301 LF-kod: W 08 Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 15 % Övrigt 16 % Konsument, cyklisk 13 % Sydkorea 16 % Konsument, cyklisk 14 % ISIN: LU0054237671 LF-kod: I 01 Teknik 25 % Teknik 15 % Konsument, cyklisk 15 % ISIN: LU0173614495 LF-kod: I 09 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 31 Aktiefonder Asien GAM Star China Equity Macquarie Asia New Stars Fonden är aktivt förvaltad av ett litet men erfaret team och efter en stil som kallas ”tillväxt till rätt pris”. Bolagsanalysen är fokuserad på medelstora och små bolag. Filosofin bygger på att identifiera bolag utifrån de teman som förvaltarna anser är intressanta. Portföljen är koncentrerad med ca 25-40 bolag och fonden avviker ibland mycket från index. Jämförelseindex: MSCI China Free Index in USD Fonden placerar i asiatiska små- och medelstora bolag. Den genomsnittliga storleken på bolagen i portföljen är cirka 2 miljarder amerikanska dollar. Ansvarig förvaltare Michael Lai (sedan 2007-07-02) GAM Ansvarig förvaltare John Bugg Morningstar Rating: QQQ Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,50% QQQ Förvaltningsavgift: 1,65% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Avkastning % (per 2017-03-31*) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 44,8% Senaste 3 åren 48,6% Senaste 5 åren 87,2% Senaste 5 åren 88,0% 37 % 26 % 16 % 2013 2014 12 % -4 % 2016 2015 14 % 19 % 2017* 2013 Placeringsstil 2014 10 % -10 % 2016 2015 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 10 % Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2016-12-31) Medel 5 % 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Nordamerika 1 % Övrigt 2 % Stora 20 % Mycket stora 73 % Asien exkl Japan 99 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 7 % Övrigt 7 % Fastigheter 6 % Råvaror 6 % Finans 28 % Konsument, cyklisk 27 % Industri 9 % Sjukvård 10 % Industri 15 % Finans 13 % Teknik 17 % ISIN: IE00B1W3WR42 LF-kod: G 10 32 Konsument, cyklisk 21 % Teknik 17 % Konsument, stabil 17 % ISIN: LU0633125843 LF-kod: M20 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Tillväxtmarknader Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B Alfred Berg Ryssland BlackRock Latin America Fonden investerar i ryska aktier samt i bolag som huvudsakligen bedriver sin verksamhet i Ryssland. Fonden investerar i ledande ryska börsföretag med fokus på olje-, kraft- och telekombolag. Jämförelseindex: MSCI Russia 10/40 Net Return Index 100% Fonden Blackrock Latin America placerar sitt kapital i stora aktiebolag i Latinamerika, men även i andra börsföretag som har en stor del av sin verksamhet i regionen. Jämförelseindex: MSCI EM Latin America net 100% Ansvarig förvaltare Richard Titherington (sedan 2012-09-10) J.P Morgan på uppdrag av Länsförsäkringar Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Dan Fredrikson (sedan 2009-08-01) Alfred Berg Ansvarig förvaltare William Landers (sedan 2002-09-30) BlackRock Förvaltningsavgift: 1,4% per år Förvaltningsavgift: 2,5% per år Förvaltningsavgift: 1,75% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Fonden är en aktivt förvaltad fond som placerar i företag noterade på aktiemarknaderna i världens tillväxtregioner. Fonden förvaltas genom att kombinera övergripande makroekonomisk analys med grundläggande bolagsanalys. Detta styr portföljsammansättningen. Innehaven karaktäriseras av kvalitetsaktier med stor underliggande potential till värdetillväxt. QQ (Ackumulerat) Fond QQQQ Morningstar Rating: (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond QQQ (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 36,7% Senaste 3 åren 47,1% Senaste 3 åren 21,5% Senaste 5 åren 26,6% Senaste 5 åren 16,8% Senaste 5 åren -4,1% 18 % 17 % 2013 2014 -11 % 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde 2013 2015 2016 -1 % -15 % 2017* 2013 Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 -35 % 2014 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 2 Mix -25 % 2015 2016 2017* Tillväxt Värde Mix Tillväxt Risknivå 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2017-02-28) Medel 4 % Små 5 % Stora 26 % 2014 Placeringsstil Risknivå 2 11 % 10 % 15 % 5% -5 % 35 % 65 % 10 % 1 2 3 4 5 6 7 Bolagsstorlek (per 2016-12-31) Mikro 0 % Medel 13 % Små 0 % Mycket stora 34 % Medel 27 % Stora 27 % Mycket stora 60 % Mycket stora 70 % Stora 33 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Branschfördelning (per 2017-02-28) Branschfördelning (per 2016-12-31) Övrigt 6 % Övrigt 14 % Kommunikation 7 % Energi 7 % Finans 38 % Råvaror 8 % Övrigt 19 % Finans 32 % Konsument, stabil 8 % Energi 38 % Allmännyttigt 9 % Råvaror 12 % Konsument, cyklisk 9 % Finans 13 % Teknik 24 % ISIN: SE0008585483 LF-kod: W 15 Energi 13 % Konsument, stabil 23 % Råvaror 19 % ISIN: SE0000709297 LF-kod: O 03 ISIN: LU0072463663 LF-kod: B 51 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 33 Aktiefonder Tillväxtmarknader Carnegie Rysslandsfond East Capital Ryssland Fidelity EMEA Fund Carnegie Rysslandsfond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar i företag framförallt i Ryssland, men också i andra delar av forna Sovjetunionen. Fonden ingår i utökat fondutbud. Fonden investerar i huvudsak i Ryssland och övriga länder i forna Sovjetunionen. Fondens strategi är att förvärva aktier i lågt värderade företag som gynnas av den inhemska tillväxten. Fonden investerar i ett brett urval av sektorer, företag och instrument. Två tredjedelar av portföljen består av stora och medelstora företag. Jämförelseindex: RTS-index 100% Fonden investerar i företag som bedriver huvuddelen av sin verksamhet i Central-, Syd- och Östeuropa inklusive Ryssland. Dessutom investerar fonden i företag med verksamhet i Mellanöstern och Afrika. Förvaltaren letar efter aktier med hög tillväxtpotential. Jämförelseindex: MSCI Emerging EMEA Index (capped 5%) Ansvarig förvaltare Fredrik Colliander Carnegie Fonder Ansvarig förvaltare Peter Elam Håkansson (sedan 1998-05-18) East Capital Morningstar Rating: Ansvarig förvaltare Nick Price (sedan 2007-06-11) Fidelity Förvaltningsavgift: 2% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Morningstar Rating: QQ QQQQ Förvaltningsavgift: 2,50% Fond (Ackumulerat) QQQQ Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Morningstar Rating: Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 42,8% Senaste 3 åren 27,2% Senaste 3 åren 31,0% Senaste 5 åren 19,4% Senaste 5 åren -8,7% Senaste 5 åren 39,2% 48 % 4% 19 % 73 % 15 % 1% 7% 2% 11 % 6% 3% -2 % -29 % 2014 2013 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 -45 % 2014 2013 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2017-03-31) 1 Mix Tillväxt 2 3 4 5 6 7 2016 2017* Värde Mix Tillväxt Små 13 % 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Mikro 1 % Västeur. exkl Sverige 11 % Australien och Nya Zeeland 1 % Mycket stora 35 % Mycket stora 38 % Medel 32 % -9 % 2015 Risknivå Bolagsstorlek (per 2017-02-28) Övrigt 4 % 2014 Placeringsstil Risknivå 2 2013 Afrika och Mellanöstern 51 % Medel 26 % Östeuropa 37 % Stora 25 % Stora 26 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Allmännyttigt 6 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 4 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 8 % Energi 6 % Fastigheter 6 % Kommunikation 8 % Energi 31 % Energi 37 % Övrigt 2 % Konsument, stabil 13 % Kommunikation 7 % Finans 33 % Teknik 9 % Industri 8 % Råvaror 14 % Konsument, stabil 9 % Konsument, stabil 11 % Råvaror 11 % ISIN: SE0000429821 LF-kod: C71 34 Finans 16 % Finans 15 % Råvaror 14 % ISIN: SE0000777708 LF-kod: R 30 Konsument, cyklisk 15 % Teknik 16 % ISIN: LU0303821028 LF-kod: I 08 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Tillväxtmarknader Fidelity India Focus Fund JPM Africa Equity JPM Emerging Market Small Cap Fonden placerar i aktier i Indien. Fonden inriktar sig främst på medelstora och små bolag med god tillväxtpotential, men placerar även i ett antal stora bolag. Jämförelseindex: MSCI India (G) Index 100% Fondens mål är att skapa långsiktig kapitaltillväxt genom att främst investera i en portfölj av afrikanska bolag. Genom en beprövad investeringsprocess som bygger på lokal kännedom får analytikerna förstahandskunskaper som portföljen drar nytta av. Förvaltaren kan avvika från jämförelseindexet och fonden har därför i regel en större exponering mot nya marknader. Fondens mål är att skapa långsiktig kapitaltillväxt genom att främst investera i mindre bolag på tillväxtmarknader. Minst 67% av delfondens tillgångar (exklusive likvida medel) investeras i aktier i små bolag som har sin hemvist eller bedriver större delen av sin ekonomiska verksamhet i ett tillväxtmarknadsland. Resultatbaserad avgift 10% över index MSCI EM Small Cap Ansvarig förvaltare Amit Goel (sedan 2016-03-31) Fidelity Ansvarig förvaltare Pandora Omaset (sedan 2015-06-01) JP Morgan Ansvarig förvaltare Amit Mehta (sedan 2007-11-15) JP Morgan Morningstar Rating: QQQ Morningstar Rating: QQQ Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: 1,50 % Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 90,4% Senaste 3 åren 0,9% Senaste 3 åren 71,3% Senaste 5 åren 102,3% Senaste 5 åren 15,2% Senaste 5 åren 81,3% 66 % 17 % -7 % 2013 2014 4% 7% 16 % 2015 2016 2017* 0% 20 % 10 % 1% Placeringsstil 2013 2014 -23 % 2015 2016 2017* Mix Tillväxt Risknivå 3 4 5 6 7 Värde Bolagsstorlek (per 2016-12-31) Mix Tillväxt Värde 2015 2016 2017* Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 1 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Övrigt 4 % Medel 9 % 1 2014 Placeringsstil Risknivå 2 1% 2013 Placeringsstil Värde 1 31 % 11 % 4% 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Västeur. exkl Sverige 9 % Västeur. exkl Sverige 6 % Nordamerika 5 % Östeuropa 8 % Stora 15 % Latinamerika 13 % Asien exkl Japan 53 % Mycket stora 72 % Afrika och Mellanöstern 15 % Afrika och Mellanöstern 91 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Branschfördelning (per 2017-02-28) Övrigt 3 % Övrigt 10 % Övrigt 10 % Finans 25 % Industri 6 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Sjukvård 8 % Industri 14 % Råvaror 6 % Finans 31 % Konsument, cyklisk 28 % Kommunikation 9 % Konsument, stabil 16 % Energi 8 % Teknik 10 % Teknik 17 % Konsument, stabil 9 % Konsument, cyklisk 16 % ISIN: LU0197229882 LF-kod: I 05 Konsument, cyklisk 15 % ISIN: LU0355584466 LF-kod: J 03 Konsument, stabil 20 % Teknik 20 % Finans 19 % ISIN: LU0318931358 LF-kod: J 04 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 35 Aktiefonder Tillväxtmarknader Skagen Kon-Tiki Minst hälften av tillgångarna placeras i tillväxtmarknader globalt. För att uppnå en jämvikt mellan branscher kan resten av tillgångarna placeras på mogna marknader. Målet är att ha god spridning både geografiskt och över branscher. Den fasta förvaltningsavgiften är 2,0 procent. Förutom förvaltningsavgiften tillkommer en resultatbaserad avgift på 10 procent av den del av avkastningen som överstiger Morgan Stanley Emerging Markets Index Jämförelseindex: MSCI EM 100% Ansvarig förvaltare Knut Harald Nilsson (sedan 2006-11-01) SKAGEN Fonder Morningstar Rating: QQQ Förvaltningsavgift: se information Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 30,5% Senaste 5 åren 39,0% 18 % 8% 10 % 2013 2014 11 % -10 % 2015 2016 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Övrigt 9 % Västeur. exkl Sverige 5 % Afrika och Mellanöstern 9 % Asien exkl Japan 45 % Latinamerika 15 % Östeuropa 17 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 14 % Finans 22 % Sjukvård 6 % Konsument, stabil 7 % Teknik 20 % Industri 12 % Konsument, cyklisk 19 % ISIN: NO0010140502 LF-kod: S 51 36 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Bransch Länsförsäkringar Fastighetsfond A BlackRock World Mining BNPP Equity World Aqua Fonden är en aktivt förvaltad fond som placerar i entreprenad- och fastighetsförvaltande bolag vars aktier är noterade på börserna i de nordiska länderna med fokus på den svenska marknaden. Fokus ligger på kommersiella fastigheter, fastighetsbolag med starka kassaflöden och aktiva företagsledningar. Grundläggande bolaganalys ligger till grund för portföljsammansättningen. Jämförelseindex: Carnegie Fastighetsindex 100% Fonden Blackrock World Mining investerar i metall och gruvföretag som i huvudsak bryter och producerar basmetaller och industrimineraler så som järnmalm och kol. Fonden kan även investera i företag som bryter ädelmetaller och mineraler. Jämförelseindex: HSBC Global Mining (cap only) 100% Fonden investerar i företag som fokuserar på vatten. Ett första krav är att bolagen ska ha minst 20 procent av intäkterna från vattenverksamhet. Den genomsnittliga storleken på bolagen i portföljen är cirka 10 miljarder euro och den genomsittliga vattenexponeringen uppgår till 63 procent. Förvaltningen är aktiv med en koncentrerad portfölj på mellan 45-60 bolag. Genom egen fundamental analys ska förvaltaren skapa överavkastning. Ansvarig förvaltare Peter Norhammar (sedan 2015-01-01) Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Evy Hambro (sedan 1997-03-24) BlackRock Ansvarig förvaltare Hubert Aarts (sedan 2015-09-19) BNP Paribas QQ Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: - Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 1,4% per år Förvaltningsavgift: 1,75% per år Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 67,6% Senaste 3 åren 1,3% Senaste 3 åren 60,5% Senaste 5 åren 147,7% Senaste 5 åren -30,9% Senaste 5 åren - 40 % 64 % 28 % 20 % 4% 10 % 2013 2014 2015 -2 % 2017* 2016 Placeringsstil Värde Tillväxt Risknivå 1 2 2014 -37 % 2015 2016 2017* 4 5 6 7 Värde Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Västeur. exkl Sverige 7 % 1 6% 2013 2014 2015 2016 Mix Tillväxt Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2016-12-31) 1 2 3 4 5 6 Latinamerika 1 % Västeur. exkl Sverige 38 % Australien och Nya Zeeland 12 % Nordamerika 54 % Västeur. exkl Sverige 32 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Industri 2 % 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Japan 6 % Asien exkl Japan 7 % Övrigt 14 % Sverige 93 % 2017* Placeringsstil Risknivå 3 17 % 9% -6 % -25 % 2013 Placeringsstil Mix 23 % 17 % Nordamerika 37 % Branschfördelning (per 2016-12-31) Industri 1 % Finans 1 % Konsument, cyklisk 13 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Teknik 6 % Konsument, cyklisk 5 % Råvaror 8 % Sjukvård 11 % Fastigheter 85 % ISIN: SE0000837338 LF-kod: W 03 Industri 49 % Allmännyttigt 21 % Råvaror 97 % ISIN: LU0075056555 LF-kod: B 53 ISIN: LU0831546592 LF-kod: N19 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 37 Aktiefonder Bransch Deutsche Invest Global Infrastructure Fonden investerar framför allt i aktier från emittenter som huvudsakligen bedriver sin affärsverksamhet inom ”global infrastruktur”. Området infrastruktur omfattar trafik, energi, vatten och kommunikation samt social infrastruktur. Ansvarig förvaltare Gerrit Rohleder (sedan 2014-06-16) Deutsche Asset Morningstar Rating: QQQ DNB Renewable Energy JPM Global Healthcare Fonden investerar globalt i bolag som är verksamma inom sol-, vatten- och vindkraft. Fonden letar också bolag som bättre kan ta tillvara den energi som redan produceras. Förutom förvaltningsavgiften på 1,50% tillkommer en resultatbaserad avgift på 20% av den del av avkastningen som överstiger fondens jämförelseindex Jämförelseindex: Wilder Hill New Energy Global Innovation Index 100% Fonden är en aktiefond som främst investerar i aktier och aktierelaterade produkter inom läkemedels-, bioteknik-, hälsovårds-, och medicintekniksektorer över hela världen. Ansvarig förvaltare Jon Sigurdsen (sedan 2011-01-03) DnB Ansvarig förvaltare Anne Marden (sedan 2009-10-02) JP Morgan Morningstar Rating: QQQ Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 1,5% per år Förvaltningsavgift: Se information Förvaltningsavgift: 1,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 48,1% Senaste 3 åren 24,0% Senaste 3 åren 50,6% Senaste 5 åren 71,2% Senaste 5 åren 69,3% Senaste 5 åren 171,7% 16 % 13 % 2013 2014 -9 % 2015 7% 12 % 2014 2015 4% 2016 2017* Placeringsstil 2013 Mix Tillväxt Risknivå Värde 10 % 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) 1 2016 2017* 2013 2014 -9 % 2016 2015 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) 1 2 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2017-02-28) Sverige 1 % Övrigt 13 % 8% 2% Risknivå 2 49 % 13 % Placeringsstil Värde 1 59 % 39 % 44 % Teknik 1 % Asien exkl Japan 16 % Västeur. exkl Sverige 21 % Västeur. exkl Sverige 20 % Nordamerika 63 % Nordamerika 66 % Sjukvård 99 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Branschfördelning (per 2017-02-28) Industri 4 % Kommunikation 12 % Industri 20 % Övrigt 15 % Energi 10 % Allmännyttigt 40 % Landsfördelning (per 2017-02-28) Konsument, cyklisk 31 % Schweiz 6 % Teknik 16 % Storbritannien 7 % Usa 72 % Råvaror 17 % Allmännyttigt 22 % Energi 28 % ISIN: LU0329760770 LF-kod: D01 38 ISIN: LU0302296149 LF-kod: C 25 ISIN: LU0432979614 LF-kod: J05 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Aktiefonder Bransch Lannebo Vision Parvest Global Environment Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i tillväxtbranscher globalt med tonvikt på USA. Aktuella branscher för fonden att investera i är bland andra teknologi, telekom, hälsa, internet och media. Fonden ingår i utökat fondutbud. Global aktiefond som är koncentrerad kring tre särskilt utvalda miljöteman som anses ha bra utvecklingspotential: Energi, Vatten & Luft och Avfallshantering. Jämförelseindex: MSCI World NR USD Ansvarig förvaltare Claes Murander (sedan 2008-04-01) Lannebo Ansvarig förvaltare Bruce Jenkyn-Jones BNP Paribas Investment Pts Lux Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 1,6% per år Förvaltningsavgift: 1,75% Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 109,0% Senaste 3 åren 46,1% Senaste 5 åren 168,4% Senaste 5 åren 92,3% 42 % 28 % 31 % 29 % 2013 2014 2015 9% 2016 2017* Placeringsstil Värde 4% 4% 2013 2014 2015 2016 2017* Placeringsstil Mix Tillväxt Risknivå 1 18 % 16 % 9% Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Branschfördelning (per 2017-03-31) 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-02-28) Asien exkl Japan 5 % Övrigt 8 % Japan 11 % Konsument, cyklisk 13 % Nordamerika 57 % Västeur. exkl Sverige 27 % Teknik 79 % Branschfördelning (per 2017-02-28) Bolagsstorlek (per 2017-03-31) Mikro 4 % Råvaror 8 % Konsument, stabil 2 % Små 14 % Sjukvård 11 % Mycket stora 43 % Industri 39 % Allmännyttigt 11 % Medel 21 % Teknik 14 % Stora 17 % ISIN: SE0000740672 LF-kod: P04 Konsument, cyklisk 15 % ISIN: LU0347711466 LF-kod: N 18 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 39 Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.) Länsförsäkringar Pension 2010 Länsförsäkringar Pension 2015 Länsförsäkringar Pension 2020 Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 27,7% Senaste 3 åren 28,0% Senaste 3 åren 37,1% Senaste 5 åren 48,6% Senaste 5 åren 51,2% Senaste 5 åren 68,3% 14 % 11 % 2013 2014 5% 6% 2015 2016 2017* 2013 2014 5% 6% 2015 2016 Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Värde Övrigt 10 % 1 Mix Tillväxt Nordamerika 37 % Västeur. exkl Sverige 13 % 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Sverige 29 % Nordamerika 37 % Mix Energi 5 % Finans 22 % Råvaror 5 % Konsument, stabil 9 % 1 2 3 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Västeur. exkl Sverige 12 % Nordamerika 34 % Övrigt 15 % Sjukvård 9 % Konsument, cyklisk 11 % ISIN: SE0000837114 LF-kod: W 51 Finans 21 % Konsument, stabil 7 % Industri 15 % Industri 16 % Industri 16 % Teknik 14 % 4 Sjukvård 7 % Konsument, stabil 9 % Sjukvård 9 % Tillväxt Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 10 % Råvaror 5 % 2017* Sverige 30 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Finans 22 % 2016 Asien exkl Japan 13 % Övrigt 10 % ISIN: SE0000837122 LF-kod: W 50 Värde Sverige 29 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Konsument, cyklisk 11 % 2015 Övrigt 11 % Asien exkl Japan 11 % Västeur. exkl Sverige 13 % Energi 5 % 2014 Risknivå Övrigt 10 % Asien exkl Japan 10 % 2013 4% Placeringsstil Risknivå Geografisk fördelning (per 2017-03-31) 40 2017* 8% 5% 3% Placeringsstil Värde 19 % 18 % 3% Placeringsstil 1 15 % 13 % Konsument, cyklisk 9 % Teknik 14 % Fastigheter 12 % Teknik 13 % ISIN: SE0000837106 LF-kod: W 52 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.) Länsförsäkringar Pension 2025 Länsförsäkringar Pension 2030 Länsförsäkringar Pension 2035 Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQQQQ Morningstar Rating: QQQQQ Morningstar Rating: QQQQ Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 46,1% Senaste 3 åren 47,9% Senaste 3 åren 48,2% Senaste 5 åren 84,0% Senaste 5 åren 86,3% Senaste 5 åren 86,7% 23 % 21 % 2014 2015 2016 2017* 2013 2014 2015 2016 2017* Mix Tillväxt Risknivå 3 4 5 6 7 Värde Geografisk fördelning (per 2017-03-31) 1 Mix Tillväxt 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Västeur. exkl Sverige 11 % Värde Mix 1 2 3 Övrigt 14 % Finans 21 % Sverige 38 % Övrigt 14 % Konsument, stabil 7 % Industri 17 % Teknik 12 % ISIN: SE0000837080 LF-kod: W 54 Finans 21 % Sjukvård 7 % Konsument, cyklisk 9 % Fastigheter 15 % 7 Branschfördelning (per 2017-03-31) Konsument, stabil 7 % Industri 16 % Konsument, cyklisk 9 % 6 Nordamerika 31 % Sjukvård 7 % Konsument, stabil 7 % 5 Västeur. exkl Sverige 11 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Sjukvård 6 % 4 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Nordamerika 31 % Finans 21 % Tillväxt Sverige 37 % Nordamerika 32 % Branschfördelning (per 2017-03-31) 2017* Övrigt 9 % Västeur. exkl Sverige 11 % Asien exkl Japan 12 % 2016 Asien exkl Japan 9 % Sverige 35 % ISIN: SE0000837098 LF-kod: W 53 2015 Övrigt 10 % Asien exkl Japan 10 % Teknik 12 % 2014 Risknivå Övrigt 10 % Övrigt 14 % 2013 6% Placeringsstil Risknivå 2 11 % 6% 5% Placeringsstil Värde 1 11 % 6% 5% Placeringsstil 23 % 21 % 11 % 6% 2013 23 % 21 % Industri 17 % Konsument, cyklisk 9 % Fastigheter 14 % Teknik 12 % Fastigheter 13 % ISIN: SE0000837072 LF-kod: W 55 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 41 Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.) Länsförsäkringar Pension 2040 Länsförsäkringar Pension 2045 Länsförsäkringar Pension 2050 Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: QQQQ Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren 48,7% Senaste 3 åren 48,0% Senaste 3 åren - Senaste 5 åren 87,3% Senaste 5 åren 86,9% Senaste 5 åren - 23 % 21 % 2014 11 % 11 % 6% 2013 6% 2015 2016 2017* Placeringsstil 2013 2014 Mix Tillväxt Risknivå 2015 2016 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Värde 1 Mix Tillväxt 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Mix 1 2 3 4 Sverige 37 % Västeur. exkl Sverige 12 % Nordamerika 33 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 14 % Finans 21 % Sjukvård 7 % Konsument, stabil 7 % Teknik 12 % ISIN: SE0000837379 LF-kod: W 57 Finans 21 % Konsument, stabil 7 % Industri 16 % Industri 17 % Konsument, cyklisk 9 % Fastigheter 13 % Övrigt 14 % Sjukvård 7 % Konsument, stabil 7 % Industri 17 % Konsument, cyklisk 9 % 7 Övrigt 10 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Sjukvård 7 % 6 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Nordamerika 32 % Finans 21 % 5 Sverige 37 % Nordamerika 31 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Tillväxt Asien exkl Japan 9 % Västeur. exkl Sverige 12 % ISIN: SE0000837064 LF-kod: W 56 Värde Övrigt 9 % Sverige 38 % Teknik 12 % 2017* Risknivå Asien exkl Japan 9 % Västeur. exkl Sverige 12 % Övrigt 14 % 2016 Placeringsstil Övrigt 9 % Asien exkl Japan 9 % 42 2017* Risknivå 2 6% 6% 6% Placeringsstil Värde 1 15 % 22 % 21 % Konsument, cyklisk 9 % Fastigheter 13 % Teknik 12 % Fastigheter 13 % ISIN: SE0008241467 LF-kod: W58 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.) Länsförsäkringar Pension 2055 Länsförsäkringar Pension 2060 Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Fonden är en generationsfond som placerar globalt i fondandelar fördelat på flera olika tillgångsslag. Placeringarna anpassas automatiskt utifrån vald pensionsålder från en hög andel aktier till en större andel räntebärande värdepapper. Vid vald pensionsålder är aktieandelen ca 40 procent och resten är fördelat i räntebärande värdepapper. Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Ansvarig förvaltare Ulf Torell Länsförsäkringar Morningstar Rating: - Morningstar Rating: - Förvaltningsavgift: 0,5% per år Förvaltningsavgift: 0,5% per år Avkastning % (per 2017-03-31*) Avkastning % (per 2017-03-31*) (Ackumulerat) Fond (Ackumulerat) Fond Senaste 3 åren - Senaste 3 åren - Senaste 5 åren - Senaste 5 åren - 13 % 14 % 5% 6% 2016 2017* 2016 Placeringsstil 2017* Placeringsstil Värde Mix Tillväxt Risknivå 1 Generationsfonder Värde Mix Tillväxt Risknivå 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) 1 2 3 4 5 6 7 Geografisk fördelning (per 2017-03-31) Övrigt 9 % Övrigt 10 % Asien exkl Japan 9 % Asien exkl Japan 9 % Sverige 37 % Sverige 37 % Västeur. exkl Sverige 12 % Västeur. exkl Sverige 12 % Nordamerika 32 % Nordamerika 33 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Övrigt 14 % Branschfördelning (per 2017-03-31) Finans 21 % Övrigt 14 % Konsument, stabil 7 % Konsument, stabil 7 % Industri 16 % ISIN: SE0008241459 LF-kod: W59 Industri 17 % Konsument, cyklisk 9 % Konsument, cyklisk 9 % Teknik 12 % Finans 21 % Sjukvård 7 % Sjukvård 7 % Fastigheter 13 % Teknik 12 % Fastigheter 13 % ISIN: SE0008241442 LF-kod: W60 Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser, ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida. 43 Riskskala anger risken för fonderna När du sparar i fonder tar du en risk i olika utsträckning. förstå hur hög risken är i en fond i vårt fondutbud delas Risk innebär i korthet att värdet på dina placeringar kan fonderna i sju olika risknivåer, där ett är lägst risk och sju variera över tiden. Risken i en placering fastställs ofta är högst risk. genom att man beräknar hur avkastningen varierar över olika tidsperioder historiskt sett. Om värdet svänger kraftigt upp och ned betraktas risken som hög medan små Lägre risk / avkastning 1 2 3 Högre risk / avkastning 4 5 6 svängningar tolkas som lägre risk. För att du lätt ska Risknivå 7 Alfred Berg Ryssland BlackRock World Mining East Capital Ryssland Risknivå 6 Länsförsäkringar Asienfond B Länsförsäkringar Global Aktiv B Länsförsäkringar Japanfond B Länsförsäkringar Sverige Aktiv B Länsförsäkringar Sverige Indexnära Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära BlackRock Emerging Europe BlackRock European BlackRock Latin America Carnegie Rysslandsfond Carnegie Sverigefond Catella Reavinstfond Didner & Gerge Aktiefond DNB Renewable Energy East Capital Östeuropa Fidelity China Focus Fund Fidelity EMEA Fund Fidelity India Focus Fund GAM Star China Equity JPM Africa Equity JPM Europe Small Cap A (acc) EUR JPM Global Healthcare JPM US Small Cap Growth Lannebo Europa Småbolag A Lannebo Sverige Lannebo Sverige Plus Lynx Dynamic Macquarie Asia New Stars Norron Active R SEB Asset Selection SEB Nordenfond Skagen Global Risknivå 5 Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar Länsförsäkringar 44 Bekväm Fond Potential A Europa Aktiv B Europa Indexnära Fastighetsfond A Global Hållbar B Global Indexnära Pension 2020 Pension 2025 Pension 2030 Pension 2035 Pension 2040 Pension 2045 Pension 2050 Pension 2055 Pension 2060 Länsförsäkringar Småbolag Sverige B Länsförsäkringar USA Aktiv B Länsförsäkringar USA Indexnära BNPP Equity World Aqua Carnegie Småbolagsfond Deutsche Invest Global Infrastructure Didner & Gerge Global Didner & Gerge Small & Microcap Fidelity America Fund Fidelity Asian Special Situations Fidelity European Dynamic Growth Fidelity Global Focus Fund JPM Emerging Market Small Cap Lannebo Mixfond Lannebo Småbolag Lannebo Vision Parvest Global Environment SEB Hållbarhetsfond Global Skagen Kon-Tiki Risknivå 4 Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A Länsförsäkringar Pension 2010 Länsförsäkringar Pension 2015 Länsförsäkringar Trygghetsfond A BlueBay Emerging Market Select Bond BlackRock Dynamic Diversified Growth Neuberger Berman High Yield Bond Norron Target R Risknivå 3 Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A Länsförsäkringar Företagsoblig Norden Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A Länsförsäkringar Lång Räntefond Länsförsäkringar Multistrategi BlueBay Investment Grade Bond Catella Hedgefond PIMCO Global Investment Grade Standard Life GARS Öhman Realräntefond A Risknivå 2 Carnegie Corporate Bond A Enter Return A Risknivå 1 Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A Länsförsäkringar Kort Räntefond 7 Fonder sorterade efter Morningstar Rating (2017-03-31) Morningstar betygsätter (”ratar”) fonder som har mer än 3 Att en fond inte har rating beror oftast på att historiken är års historik och ingår i någon av de kategorier som för kort men det kan även bero på att fonden ligger i en Morningstar ratar. När Morningstar ratar jämförs fonder kategori som Morningstar inte ratar. Morningstar ratar inte från hela Europa grupperade per kategori. Ratingen baseras heller kategorier där fonderna som ingår kan ha en på fondens riskjusterade avkastning under de senaste 3, 5 placeringsinriktning som väsentligt skiljer sig från varandra och 10 åren efter avdrag för köp- och säljav-gifter. Den (exempelvis Hedgefonder och Branschfond, övrigt). bästa tiondelen får fem stjärnor, de näst bästa fyra stjärnor ned till de fonder som presterat sämst som får en stjärna. QQQQQ Carnegie Corporate Bond A Carnegie Småbolagsfond Carnegie Sverigefond Didner & Gerge Aktiefond Fidelity Asian Special Situations Fidelity China Focus Fund Lannebo Sverige Plus Länsförsäkringar Pension 2025 Länsförsäkringar Pension 2030 Norron Active R QQQQ Alfred Berg Ryssland BlackRock Emerging Europe BNPP Equity World Aqua Carnegie Rysslandsfond Didner & Gerge Global Fidelity America Fund Fidelity EMEA Fund Fidelity European Dynamic Growth Fidelity Global Focus Fund JPM Emerging Market Small Cap JPM Global Healthcare Lannebo Mixfond Lannebo Småbolag Lannebo Sverige Lannebo Vision Länsförsäkringar Europa Aktiv B Länsförsäkringar Global Aktiv B Länsförsäkringar Global Indexnära Länsförsäkringar Pension 2010 Länsförsäkringar Pension 2015 Länsförsäkringar Pension 2020 Länsförsäkringar Pension 2035 Länsförsäkringar Pension 2040 Länsförsäkringar Pension 2045 Länsförsäkringar Sverige Aktiv B Länsförsäkringar USA Aktiv B Länsförsäkringar USA Indexnära Parvest Global Environment SEB Hållbarhetsfond Global QQQ BlackRock European BlackRock Latin America Deutsche Invest Global Infrastructure DNB Renewable Energy East Capital Östeuropa Enter Return A Fidelity India Focus Fund GAM Star China Equity JPM Africa Equity JPM Europe Small Cap A (acc) EUR JPM US Small Cap Growth Länsförsäkringar Asienfond B Länsförsäkringar Europa Indexnära Länsförsäkringar Företagsoblig Norden Länsförsäkringar Global Hållbar B Länsförsäkringar Japanfond B Länsförsäkringar Lång Räntefond Macquarie Asia New Stars SEB Nordenfond Skagen Kon-Tiki Öhman Realräntefond A QQ BlackRock World Mining BlackRock Dynamic Diversified Growth East Capital Ryssland Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A Länsförsäkringar Småbolag Sverige B Länsförsäkringar Sverige Indexnära Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B Länsförsäkringar Trygghetsfond A Skagen Global Q Catella Reavinstfond Saknar rating BlueBay Emerging Market Select Bond BlueBay Investment Grade Bond Catella Hedgefond Didner & Gerge Small & Microcap Lannebo Europa Småbolag A Lynx Dynamic Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential A Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A Länsförsäkringar Fastighetsfond A Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A Länsförsäkringar Kort Räntefond Länsförsäkringar Multistrategi Länsförsäkringar Pension 2050 Länsförsäkringar Pension 2055 Länsförsäkringar Pension 2060 Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära Neuberger Berman High Yield Bond Norron Target R PIMCO Global Investment Grade SEB Asset Selection Standard Life GARS 45 Sparande med Garantiförvaltning – för dig som pensions sparar i Friplan Vår garantiförvaltning är ett komplement till fond förvaltning för dig som vill ha ett sparande som innehåller en garanti. Vem passar garantiförvaltning för? Garantiförvaltning är ett komplement till det fondtorg vi erbjuder dig som sparare. Sparar du i garantiförvaltning är du vid avtalad månadsvis inbetalning garanterad att minst få tillbaka den del av inbetalningarna som går till sparandet. Vid inflytt av kapital och vid extra- eller engångsinbetalningar reduceras garantin om det återstår 10 år eller mindre tills dina utbetalningar påbörjas. Så gäller garantin Garantin gäller vid den pensionsålder som du anger i försäkringen. Löpande inbetalningar till sparandet garanteras till 100 procent utan avdrag för skatt och avgifter. För enstaka insättningar och inflyttat kapital får du olika garanti beroende på hur lång tid du har kvar till pension. Så placeras ditt sparande Ditt sparande kan placeras i en blandning av räntebärande värdepapper, aktier, derivat, andelar och andra tillgångar. Vi strävar efter att du ska få bästa möjliga avkastning på både kort och lång sikt och anpassar löpande fördelningen mellan tillgångsslagen utifrån våra aktuella marknadsbedömningar. Placeringarna sprids på olika marknader och i olika typer av tillgångar för att minska beroendet av 46 utvecklingen i en viss placering. Det gör att ditt sparande får en god riskspridning. Placeringarna i aktier, derivat, andelar och andra tillgångar kan variera mellan 0 och 60 procent. Resterande del placeras i räntebärande tillgångar. Fördelning aktie/ränta Minst 40 procent ska alltid finnas i räntebärande placeringar. Aktieandelen kan variera mellan 0 och 60 procent av tillgångarna. Så följer du ditt sparande Det aktuella värdet av ditt sparande, försäkringskapitalet, bestäms av marknadsvärdet på de tillgångar som vi placerat pengarna i. En gång per år får du ett värdebesked där du kan se hur ditt sparande har utvecklats. Du kan också följa utvecklingen på ditt sparande via vår internettjänst. Så betalas ditt sparande ut När pengarna ska börja betalas ut och under hur lång tid utbetalningarna ska ske styrs av den försäkringslösning du valt. Underlag för beräkningen av beloppet som utbetalas utgörs av det högsta av försäkringskapital och garanterat värde. Garantin kan ändras för framtida inbetalningar. Du kommer i så fall att få information om det. Aktieandel Räntebärande placeringar Så gäller garantin Garanti löpande insättningar* % Garanti löpande insättningar* % Över 10 år 100 100 5 –10 år 100 80 Mindre än 5 år 100 70 Tid kvar till pension * Gäller även vid höjning av löpande insättningar. Ordlista Aktiefond En fond klassas som en aktiefond i Sverige om den investerar minst 85 procent av fondförmögenheten i aktier eller aktie relaterade instrument. Diversifiering Att minska risken i en placeringsportfölj genom att sprida placeringarna på många olika värdepapper, olika typer av tillgångar och/eller med en stor geografisk spridning. Alfa Avkastning i en fond som inte beror på marknadens utveckling utan som skapas genom förvaltarens egen strategi. Duration Ett tidsmått som visar den genomsnittliga löptiden i en räntefond. Alternativa investeringar Investeringar som inte är knutna till aktie- eller räntemarknader. Exempel är hedgefonder och fastigheter. Andelsvärde/NAV-kurs Värdet på en fondandel beräknas som fondens alla tillgångar efter avdrag för förvaltningskostnader dividerat med antalet andelar. Redovisas normalt varje börsdag. Avkastning Värdeökning på en placering. Kan komma fondspararen till del som kapitalvinst eller utdelning. Beta Ett mått på fondens känslighet för svängningar på marknaden. Blandfond En fond som investerar i både aktier och räntebärande värdepapper. Fördelningen av aktier respektive räntepapper skiljer sig åt mellan blandfonderna och deras placeringar styrs av fondens strategi. Blankning Försäljning exempelvis av aktier som man har lånat med avsikt att köpa tillbaka till lägre kurs. Branschfond En fond som enbart placerar i en viss bransch, exempelvis läkemedel, IT och skogsindustri. Courtage En avgift vid köp och försäljning av värdepapper som fonden vanligen får betala till fondkommissionär/aktiemäklare. Derivat Riskhanteringsinstrument vars värde bestäms av underliggande värdepapper, exempelvis optioner och terminer. Finansiella instrument Aktier, obligationer, fonder, derivat med mera som handlas på värdepappersmarknaden. Fondandel Den som sparar i fond köper andelar i fondens tillgångar och blir därmed delägare till alla de värdepapper som fonden äger. Fondbolag Ett fondbolag är det bolag som förvaltar förmögenheten i en investeringsfond. Ett fondbolag kan ha flera fonder knutna till sig. Fondförsäkring Ett försäkringssparande där sparandet placeras i fonder. Spararen kan utan skattekonsekvenser flytta sina pengar mellan de olika fonder som finns i försäkrings bolagets sortiment. Fond-i-fonder Fond som placerar i andra fonder. Förvaltningsavgift/årlig avgift Ersättning till fondbolag för förvaltning, administration, förvaring, information och distribution. Förvaringsinstitut Alla fonder har en bank eller ett kreditinstitut som förvaringsinstitut. Förvaringsinstitutet ska ta emot och förvara fondens innehav och se till att köp och försäljning av fondandelar sker enligt gällande regler. Hedgefond En fond som försöker ge avkastning oavsett om aktie- eller räntemarknaden går upp eller ned. Hedge betyder skydda och i finansiella sammanhang innebär det att minska risktagandet i fonden genom att använda flera olika finansiella instrument. Hedgefonder kan ha både hög och låg riskprofil. High Yield Investeringar i företagsobligationer med låg kreditvärdighet. Index/Jämförelseindex Index visar hur en viss marknad har gått i genomsnitt. Ett index fungerar som ett mått för att jämföra fondens värdeutveckling över tiden. Genom att jämföra fondens utveckling med ett visst index, går det att få en uppfattning om hur väl fonden har utvecklats under en period i jämförelse med genomsnittet. Det finns många typer av index. Indexfond Fond med placeringar som följer index. Individuellt pensionssparande, IPS IPS är en form av pensionssparande med skattemässigt avdragsgilla insättningar. Sparformen ger stor frihet i valet av placeringar i fonder, aktier eller på sparkonto. Investeringsfond Det formella namnet på sparfonder eller fonder. Investeringsfonder kan delas in i värdepappersfonder som följer EUs direktiv och fritt får säljas i EU och i specialfonder som fått Finansinspektionens tillstånd att i något avseende göra avsteg från reglerna för värdepappersfonder. Investeringssparkonto, ISK ISK är en form av skattegynnat sparande. Sparformen ger stor frihet i valet av placeringar i fonder, aktier eller på konto. Du kan köpa och sälja fonder utan att betala reavinstskatt. Istället betalar du en schablonskatt på sparandet varje år. Investment Grade Investeringar i företagsobligationer med hög kreditvärdighet ( AAA till BBB- ). Kort räntefond Fond som enbart placerar i korta räntepapper, det vill säga räntepapper med en återstående löptid som är kortare än ett år. Kallas även för likviditetsfond eller penningmarknadsfond. Likviditetsfond Se kort räntefond. Lång räntefond En fond som placerar i långa räntepapper, det vill säga med en löptid på över ett år, såsom obligationer. Kallas även obligationsfonder. 47 Net Asset Value (NAV) Marknadsvärdet på fondens tillgångar efter avdrag för avgifter och delat med antalet fondandelar. Se även Andelsvärde. Obligation En obligation är ett räntebärande värdepapper med en löptid som överstiger ett år. Obligationer ges ut av staten, kommuner, bostadsfinansieringsinstitut och andra företag. Obligationsfond Se lång räntefond. Omsättningshastighet Mäter andelen köpta/sålda värdepapper i förhållande till fondförmögenheten under den senaste tolvmånadersperioden. Option Innehavaren har en rätt att i framtiden köpa/sälja ett värdepapper till ett i förväg fastställt pris. P/E-tal En akties aktuella börskurs dividerad med företagets vinst per aktie. Detta är ett nyckeltal för att värdera företag och aktiers börskurs. Penningmarknadsfond Se kort räntefond. Realränteobligationer Obligation som ger ränta plus ersättning för inflation. Reavinst/reaförlust Se kapitalvinst och kapitalförlust. Relativ avkastning Den avkastning som en fond gett under en viss period jämfört med ett index. Risk Med risk menas att sparkapital och fonder kan minska i värde. Hög risk i en fond betyder risk för stora svängningar i värde. Räntefond En räntefond placerar hela fondförmögenheten i räntebärande värdepapper, det vill säga i obligationer och statsskuldväxlar. Sharpekvot Ett mått på fondens avkastning med hänsyn tagen till fondens risk. 48 Specialfond Fonder som har Finansinspektionens tillstånd att i något avseende avvika från reglerna för värdepappersfonder enligt lagen om investeringsfonder. Specialfonder får inte marknadsföras och säljas fritt i andra länder. Standardavvikelse Mått på en fonds risk. Speglar volatiliteten, det vill säga svängningar i avkastningen. Ju högre standardavvikelse desto högre risk. Statsskuldväxel Ett räntebärande värdepapper med en löptid på upp till ett år som ges ut av staten. TER (Total Expence Ratio) Ett mått som visar de avgifter som en fond har betalt totalt. Courtage ingår inte. Termin Rätt och skyldighet att i framtiden köpa/ sälja ett värdepapper till ett i förväg bestämt pris. TKA (totalkostnadsandel) Ett mått för totala kostnader inklusive förvaltningsavgifter, skatter och transaktionskostnader. Courtage ingår. UCITS Står för Undertaking for Collective Investments In Transferable Securities och är benämningen på fonder som omfattas av ett EG-direktiv (värdepappersfonder). Enligt direktivet får UCITS-fonder som har tillstånd i ett EU-land lov att driva verksamhet i samtliga EU-länder. Unit-linked Se fondförsäkring. Volatilitet/Risk Volatiliteten är ett mått på hur avkastningen varierar över tiden. Hög volatilitet innebär en högre risk, men samtidigt är möjligheten till hög avkastning ofta större än för alternativ med lägre risk. Anteckningar 49 Anteckningar 50 Anteckningar 51 LF 10943 utg 70 Sitrus 201012 2017-04 Kontakta Länsförsäkringar eller din försäkringsförmedlare. Länsförsäkringar Bergslagen 021-190100 | Länsförsäkringar Blekinge 0454-302300 | Dalarnas Försäkringsbolag 023-93000 | Länsförsäkringar Gotland 0498-28 18 50 Länsförsäkringar Gävleborg 026-14 75 00 | Länsförsäkringar Göinge-Kristianstad 044-19 62 00 | Länsförsäkringar Göteborg och Bohuslän 031-63 80 00 | Länsförsäkringar Halland 035-15 10 00 | Länsförsäkringar Jämtland 063-19 33 00 | Länsförsäkringar Jönköping 036-19 90 00 | Länsförsäkringar Kalmar län 020-66 11 00 | Länsförsäkring Kronoberg 0470-72 00 00 | LF Norrbotten 0920-24 25 00 | Länsförsäkringar Skaraborg 0500-77 70 00 | Länsförsäkringar Skåne 042-633 80 00 | Länsförsäkringar Stockholm 08-562 830 00 Länsförsäkringar Södermanland 0155-48 40 00 | Länsförsäkringar Uppsala 018-68 55 00 | Länsförsäkringar Värmland 054-775 15 00 | Länsförsäkringar Västerbotten 090-10 90 00 Länsförsäkringar Västernorrland 0611-36 53 00 | Länsförsäkringar Älvsborg 0521-27 30 00 | Länsförsäkringar Östgöta 013-29 00 00 52
© Copyright 2024