Fact sheet - Skärmdump för msse.se

Länsförsäkringars fondutbud
Vårt utbud av
fonder
April 2017
Innehåll
Om Fondutbudet
Bekväm Fonder
Så väljer du fonder
Så läser du tabellerna
Indexfonder
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
3
4
5
6
Europa Indexnära
7
Global Indexnära
7
Sverige Indexnära
7
Tillväxtmarknad Indexnära8
USA Indexnära
8
Blandfonder
Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A 9
Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A 9
Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A
9
Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A 10
Länsförsäkringar Trygghetsfond A
10
BlackRock Dynamic Diversified Growth 10
Lannebo Mixfond
11
Penningmarknadsfonder
Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A
Länsförsäkringar Kort Räntefond
12
12
Obligationsfonder
Länsförsäkringar Företagsoblig Norden
Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A
Länsförsäkringar Lång Räntefond
BlueBay Emerging Market Select Bond
BlueBay Investment Grade Bond
Carnegie Corporate Bond A
Enter Return A
Neuberger Berman High Yield Bond
PIMCO Global Investment Grade
Öhman Realräntefond A
13
13
13
14
14
14
15
15
15
16
Hedgefonder
Länsförsäkringar Multistrategi
Catella Hedgefond
Lynx Dynamic
Norron Target R
SEB Asset Selection
Standard Life GARS
17
17
17
18
18
18
Aktiefonder Globala
Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential
Länsförsäkringar Global Aktiv B
Länsförsäkringar Global Hållbar B
Didner & Gerge Global
Fidelity Global Focus Fund
SEB Hållbarhetsfond Global
Skagen Global
2
A19
19
19
20
20
20
21
Aktiefonder Sverige
Länsförsäkringar Småbolag Sverige B
Länsförsäkringar Sverige Aktiv B
Carnegie Småbolagsfond
Carnegie Sverigefond
Catella Reavinstfond
Didner & Gerge Aktiefond
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
Lannebo Sverige Plus
Norron Active R
Aktiefonder Europa
Länsförsäkringar Europa Aktiv B
BlackRock Emerging Europe
BlackRock European
Didner & Gerge Small & Microcap
East Capital Östeuropa
Fidelity European Dynamic Growth
JPM Europe Small Cap A
(acc) EUR
Lannebo Europa Småbolag A
SEB Nordenfond
22
22
22
23
23
23
24
24
24
25
26
26
26
27
27
27
28
28
28
Aktiefonder Nordamerika
Länsförsäkringar USA Aktiv B
Fidelity America Fund
JPM US Small Cap Growth
29
29
29
Aktiefonder Japan
Länsförsäkringar Japanfond B
30
Aktiefonder Bransch
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
BlackRock World Mining
BNPP Equity World Aqua
Deutsche Invest Global Infrastructure
DNB Renewable Energy
JPM Global Healthcare
Lannebo Vision
Parvest Global Environment
37
37
37
38
38
38
39
39
Generationsfonder
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
Länsförsäkringar Pension
40
40
40
41
41
41
42
42
42
43
43
20101)
20151)
20201)
20251)
20301)
20351)
20401)
20451)
20501)
20551)
20601)
Fonder sorterade efter risk
Fonder sorterade efter rating
44
45
Sparande med garantiförvaltning
46
Ordlista
Aktiefonder Asien
Länsförsäkringar Asienfond B
Fidelity Asian Special Situations
Fidelity China Focus Fund
GAM Star China Equity
Macquarie Asia New Stars
31
31
31
32
32
Aktiefonder Tillväxtmarknader
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B 33
Alfred Berg Ryssland
33
BlackRock Latin America
33
Carnegie Rysslandsfond
34
East Capital Ryssland
34
Fidelity EMEA Fund
34
Fidelity India Focus Fund
35
JPM Africa Equity
35
JPM Emerging Market Small Cap
35
Skagen Kon-Tiki
36
47-48
Alla fonder i utbudet är tillgängliga hos
Länsförsäkringar via fondförsäkring , IPS och
direktsparande om inget annat anges.
1) Fonden tillgänglig för premiepension, individuellt
pensionssparande (IPS), investeringssparkonto
(ISK), vissa avtalspensioner och direktsparande
2) Fonden tillgänglig endast via fondförsäkringar
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Om fondutbudet
– målet är att ha
Sveriges vassaste
fondutbud
Så här tänker
vi när vi gör
fondurvalet
till dig
Vi på Länsförsäkringar har målet att ha Sveriges bästa
fondutbud. Med det menar vi att varje fond vi erbjuder ska
hålla hög kvalitet. Vi menar också att själva fondtorget ska
vara lätt för dig som sparare att använda för att kombinera
lämpliga fondportföljer. Fondtorget ska passa både den som
själv vill vara aktiv och den som vill göra ett fondval som
man sedan kan leva med under lång tid.
Möjlighet att erbjuda fonder från
olika förvaltare
Vi tror inte att det finns någon enskild
för­valtare som är bäst på alla typer av fonder.
Ska vi kunna ha ett riktigt bra fondtorg är det
viktigt att vi har möjlighet att erbjuda de allra
bästa förvaltarna i varje kategori. I vårt utbud
finns idag både fonder med vårt eget
varumärke och en rad externa fonder.
Högkvalitativ utvärderingsprocess och
systematisk uppföljning
För att skapa värde för dig som är kund hos
oss är det viktigt att vi kan erbjuda fonder
som håller högre kvalitet än genomsnittet.
Hörnpelare i vårt arbete med fondurval
är att förvaltare som lyckats bra historiskt
har större sannolikhet att lyckas bra även i
framtiden, givet att förutsättningarna för
förvaltningen inte ändras.
1. Kvantitativ analys
Basen i vår fondurvalsprocess är en kvantitativ
analys. Där undersöker vi ingående hur
fonderna har presterat historiskt och använder
olika nyckeltal för att försöka analysera
resultaten. Vi gillar förvaltare som uthålligt
presterat bra resultat både jämfört med andra
fonder med samma inriktning och jämfört med
marknadsindex. Vi använder ett så kallat
konsistensmått för att se om det goda
resultatet beror på enstaka perioder med
mycket hög avkastning eller om förvaltaren ofta
slår index om än inte med så bred marginal.
2. Kvalitativ analys
När vi gjort den kvantitativa analysen är det
viktigt att vi också gör en kvalitativ analys.
Här handlar det om att vi ska skaffa oss en
tydlig bild av de personer och organisationer
som förvaltar de olika fonderna. Vi under­
söker faktorer som organisation, förvalt­
ningsteam, placeringsfilosofi och risk­
hantering. Den kvalitativa analysen är viktig
eftersom den förbättrar våra möjligheter att
bedöma hur olika fonder kommer att ut­vecklas
jämfört med andra fonder i framtiden.
3. Fonder som inte håller måttet tas bort
Lika viktigt som det är att hitta rätt fonder
att ta in i vårt fondtorg är det att ta bort
fonder som inte längre håller måttet. Vi har
ett strukturerat arbetssätt för uppföljning
och definierade åtgärder för hur vi ska
hantera fonder, där vi oroar oss för att
avkastningen kan bli sämre framöver.
Ett överskådligt fondtorg
Vi tror inte att vi hjälper dig som kund till ett
bra fondsparande genom att erbjuda väldigt
många fonder. Vår ambition är att hjälpa till
med att sortera bort de dåliga alternativen
och erbjuda ett begränsat antal högkvali­
tativa fonder i samtliga fondtyper som kan
vara intressanta för dig som kund när du
bygger upp ditt sparande. Oavsett om du vill
vara aktiv eller inte.
3
Bekväma fonder
– ett enkelt sätt
att spara
Du behöver inte vara vare sig särskilt intresserad, expert
eller aktiv för att lyckas med ditt sparande. När du väljer
våra Bekväma Fonder behöver du bara välja två saker
– vilken tids­horisont du vill ha för ditt sparande och vilken
risk du vill ta – sedan sköter våra förvaltare resten.
Fonderna är så kallade fondandelsfonder och
det innebär att de placerar i andra fonder. Vilka
fonder som ska ingå i de bekväma fonderna ses
över halvårsvis, eller vid behov – exempelvis
vid större marknadshändelser. Vi sköter med
andra ord omfördelningar och byten åt dig inom
fonderna, enklare kan det nästan inte bli.
• Du kan välja bekväma fonder i alla
sorters sparande som investeringsspar­
konto, kapitalförsäkring, direkt fondspa­
rande och tjänstepension.
• Vi ser över sammansättningen i din
bekväma fond med jämna mellanrum eller
när det händer något större på marknaden.
• Utöver basfonderna i de bekväma
placeringsförslagen får du också ditt
sparande fördelat i de region-, länderoch branschfonder där förvaltaren har
en långsiktig tro på bra utveckling.
Bekväm Fond Defensiv
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en aktieandel på 10
procent. Fördelningen kan variera mellan
0-25 procent beroende på förvaltarens
bedömning av marknaden. Övriga placeringar
görs i företagsobligationer, räntebärandesamt absolutavkastande fonder.
Förvaltningsavgift är 1,10%.
Bekväm Fond Defensiv passar dig som
vill spara på kort sikt med låg risk.
Bekväm Fond Stabil
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en aktieandel på 30 procent.
Fördelningen kan variera mellan 15-45 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, räntebärande- samt
absolutavkastande fonder.
4
Förvaltningsavgiften är 1,20%.
Bekväm Fond Stabil passar dig som vill
spara på kort till medellång sikt, med
medel­hög risk.
Bekväm Fond Balans
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en aktieandel på 50 procent.
Fördelningen kan variera mellan 35-65
procent beroende på förvaltarens bedömning
av marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, ränte­bärande- samt
absolutavkastande fonder.
Förvaltningsavgiften är 1,30%
Bekväm Fond Balans passar dig som vill
spara på kort till medellång sikt, med
medelhög risk
Bekväm Fond Tillväxt
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en aktieandel på 80 procent.
Fördelningen kan variera mellan 65-95 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, ränte­bärande- samt
absolutavkastande fonder.
Förvaltningsavgiften är 1,40%.
Bekväm Fond Tillväxt passar dig som vill
spara på medellång till lång sikt, med hög risk.
Bekväm Fond Potential
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en aktieandel på 100
procent. Fördelningen kan variera mellan
75–100 procent beroende på förvaltarens
bedömning av marknaden. Övriga placeringar
görs i företagsobligationer, ränte­bärandesamt absolutavkastande fonder.
Förvaltningsavgiften är 1,50%.
Bekväm Fond Potential passar dig som
vill spara på lång sikt, med mycket hög risk.
Sparande i
fondförsäkring
– så väljer du
fonder
Det kan verka svårt att välja fonder, men det finns enkla sätt
att göra bra fondval. Du behöver inte vara expert för att spara
i fonder och du behöver inte vara aktiv och hänga med för att
lyckas. Hur stora kunskaper du har och hur aktiv du vill vara
är två faktorer som avgör vilka fonder som passar dig. Här är
några tips om hur du kan tänka när du väljer fonder och som
hjälper dig komma fram till ett sparande som passar dig.
1. Bestäm spartid
Hur lång tid är det tills du ska använda
pengarna? Välj den tidsperiod som stämmer
bäst i tabellen här nedanför.
2. Din riskvilja
Hur villig är du att ta risken att förlora en del av
ditt sparkapital för att få chans att få snabbare
värdetillväxt på pengarna? Välj den risknivå du
känner dig mest bekväm med här nedan.
3. Kunskap och erfarenhet
Hur mycket vet du om aktier, obligationer
och andra placeringar? Har du sparat i
aktie- och räntefonder tidigare? Har du inte
så stor kunskap och erfarenhet av
fondsparande bör du undvika de mest
riskabla fonderna. Då passar våra bekväma
fondförslag dig bäst.
4. Aktivitet och intresse
Hur noga kommer du att följa dina fonder?
Hur aktiv tänker du vara med fondbyten? Är
du intresserad och vill vara aktiv kan våra
aktiva fondförslag passa dig. Men det är inte
nödvändigt att hänga med och vara aktiv för
att lyckas – vill du göra ett bekvämt fondval
finns våra bekväma fonder.
Aktivt fondförslag eller Bekväma fonder?
I tabellen ser du vilken typ av fondval som
passar dig utifrån din sparhorisont och den
risk du är beredd att ta med ditt sparande:
Defensiv, Stabil, Balans, Tillväxt eller
Potential. Nästa steg är att ta reda på om du
vill vara aktiv eller om du vill ha ett bekvämt
fondförslag.
Tänk på
Ju längre spartid och ju högre risk
du är beredd att ta, desto större
del kan du placera i aktiefonder.
Aktiedelen placeras med fördel i
en aktiefond som sprider risken
geografiskt och mellan olika
tillgångsslag. Vid långa spartider
kan du placera aktiedelen i fonder
med högre risknivå.
Hur länge vill du spara?
Risk
1-3 år
3-5 år
5–10 år
Över 10 år
Mycket låg
Defensiv
Defensiv
Stabil
Balans
Låg
Defensiv
Stabil
Balans
Balans
Medel
Stabil
Stabil
Balans
Tillväxt
Hög
Stabil
Balans
Tillväxt
Potential
Mycket hög
Balans
Tillväxt
Potential
Potential
Informationen i matrisen är generell och ska inte ses som investeringsrådgivning. Vill du ha en personlig rådgivning är
du välkommen att kontakta oss på ditt lokala bankkontor.
5
Så här läser du
tabellerna
Fondens namn
Texten beskriver fondens placerings­
inriktning. Du ser också vilket index som
fonden jämför sig med.
Ansvarig förvaltare
Talar om vem som förvaltar fonden och
sedan hur lång tid tillbaka. De flesta av
Länsförsäkringars egna fonder förvaltas av
en extern förvaltare och här redovisas både
namnet på förvaltaren och det bolag där
förvaltaren är anställd.
Morningstar rating
Ratinginstitutet Morningstar sätter stjärnor
på fonderna från 1–5, där 5 är bästa rating
en fond kan få. Alla fonder har inte rating.
Det kan bero på att de är nystartade eller
att det inte finns något lämpligt index att
jämföra fondens prestationer med.
Förvaltningsavgift
Avgiften räknas av från fondens andels­värde
varje dag. Aktiefonder har normalt högre
avgift än räntefonder. Indexfonder har som
regel lägre avgift än aktivt för­valtade fonder.
Avkastning %
Tabellen visar fondens avkastning i procent de
senaste tre respektive fem åren. Stapel­
diagrammet visar hur fonden har utvecklats år
för år. I aktiefonder kan det vara stor skillnad
mellan staplarna år för år. I ränte­fonderna
skillnaden inte lika stor. Detta speglar
fon­dernas risknivå – aktiefonder har normalt
högre risk, medan räntefonder har låg risk.
Fondens avkastning anges alltid efter avdrag
för fondens förvaltningsavgift.
Placeringsstil
En aktiefond har ofta en förvaltningsstil som
innebär att den är inriktad mot så kallade
värdebolag eller tillväxtbolag. Värdebolagen
ger oftast en stabil vinst år för år och en
hygglig utdelning. De är ofta lägre värderade
än genomsnittsaktien. Till värdebolagen hör
till exempel verkstads­bolag, skogsbolag, vissa
läkemedelsbolag och livsmedelsbolag – många
av våra stora svenska börsbolag är
värdebolag. Tillväxtbolag är som hörs på
namnet i en tillväxtfas och har en högre
förväntad tillväxt än genomsnittsaktien. Ett
sådant bolag har ofta ett högt så kallat P/E-tal.
6
Vissa fonder blandar dessa stilar. I tabellen är
rutorna ifyllda med olika färger för att
markera fondens förvaltningsstil. Alla fonder
har inte någon tydligt uttalad förvaltningsstil
och då är inte rutorna ifyllda.
Risknivå
Fondernas risk anges i en skala från 1–7 där en
etta innebär lägst risk och en sjua högst risk.
Risknivån är ett mått på hur mycket avkast­
ningen varierar i fonden. En fond med små
svängningar – där avkastningen varken stiger
eller sjunker kraftigt över tiden – har låg risk.
I en högriskfond är det stor skillnad
mellan toppar och dalar. En sådan fond kan
stiga snabbt för att sedan falla kraftigt.
Sparar du under lång tid, till exempel till din
pension, är det fördelaktigt att välja en fond
med lite högre risk för att få chans till högre
avkastning i ditt sparande. Sparar du under
kort tid ska du inte ta höga risker utan välja
bland lågrisk­alternativen.
Länsförsäkringar USA Aktiv
(Nordamerikafonden)
Fonden placerar i bolag på
aktiemarknaden i USA. Det är en aktivt
förvaltat fond som bygger på fundamental
analys från ett stort team av
sektoranalytiker. Bolagsanalysen görs på
en längre sikt än hos många andra
liknande fonder och på så sätt är det
möjligt att hitta undervärderade bolag
med ett attraktivt förhållande mellan risk
och avkastning. Fonden hette tidigare
Länsförsäkringar Nordamerikafond.
Jämförelseindex: Standard & Poor's 500
Index 100%
Ansvarig förvaltare
Helge Skibeli (sedan 2012-12-03)
J.P Morgan på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQ
Förvaltningsavgift: 1,55% per år
Avkastning % (per 2013-02-28*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
21,9%
Senaste 5 åren
23,0%
16 %
Cirkeldiagram över fondens placeringar
I diagrammen ser du hur fondens
placeringar är fördelade på olika sorteras
placeringar, exempelvis regioner, länder, typ
av tillgångar och typ av bolag.
ISIN-kod och W-kod
Fondens ISIN-kod är en unik kod som finns
för varje fond på marknaden för att de lätt
ska kunna identifieras. W-koden är en intern
kod hos Länsförsäkringar som används av
rådgivaren när fondförsäkring tecknas.
2%
2009
2010
4%
2011
6%
7%
2012
2013*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2013-02-28)
Små 0.44 %
Medel 15.56 %
Mycket stora
42.48 %
Tänk på
På följande sidor visas fakta om de
fonder som du kan välja mellan när
du sparar hos Länsförsäkringar. De
allra flesta fonderna är tillgängliga
för både direktsparande, sparande
i pensions- och kapitalförsäkring,
IPS och investeringssparkonto.
Uppgifterna om fonderna är hämtade
från Morningstar och gäller per angivet
datum. Dagsaktuella uppgifter finns på
vår webbplats lansforsakringar.se.
Stora 41.52 %
Branschfördelning (per 2013-02-28)
Övrigt 11.78 %
Teknik 16.88 %
Konsument, stabil 9.53 %
Finans 14.12 %
Energi 10.83 %
Sjukvård 12.81 %
Industri 11.71 %
Konsument,
cyklisk 12.34 %
ISIN: SE0000837262
LF-kod: W 11
Indexfonder
Länsförsäkringar Europa Indexnära
Länsförsäkringar Global Indexnära
Länsförsäkringar Sverige Indexnära
Fonden placerar i företag som är noterade
på aktiemarknaderna i Europa. Fonden är
en indexnära fond och placeringarna
efterliknar sammansättningen av indexet
MSCI Europe.
Jämförelseindex: MSCI Europe
Fonden placerar i företag som är noterade
på världsmarknaderna exklusive
tillväxtmarknaderna. Fonden är en
indexnära fond och placeringarna
efterliknar sammansättningen av indexet
MSCI World.
Jämförelseindex: MSCI AC World
Fonden är en indexnära fond som i sina
placeringar strävar efter att efterlikna det
svenska aktieindexet OMX Stockholm
Benchmark (OMXSB)Cap.
Jämförelseindex: OMXSBGI 100%
Ansvarig förvaltare
Richard Hannam (sedan 2009-05-19)
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Richard Hannam (sedan 2013-06-11)
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Anders Dolata (sedan 2008-11-17)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQ
Förvaltningsavgift: 0,2% per år
Förvaltningsavgift: 0,2% per år
Förvaltningsavgift: 0,2% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
30,2%
Senaste 3 åren
60,2%
Senaste 3 åren
35,0%
Senaste 5 åren
74,6%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
84,3%
14 %
2013
2014
6%
6%
6%
2015
2016
2017*
Placeringsstil
11 %
2013
2014
15 %
14 %
7%
Mix
Tillväxt
Risknivå
2015
2016
2017*
3
4
5
6
7
Värde
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 14 %
1
Mix
Tillväxt
2
3
4
5
Övrigt 10 %
Energi 7 %
6
7
Konsument,
stabil 14 %
Konsument, cyklisk 11 %
2017*
Värde
Mix
Tillväxt
1
2
3
4
5
6
7
Finans 19 %
Övrigt 17 %
Industri 31 %
Konsument, stabil 7 %
Teknik 14 %
Konsument, stabil 10 %
Sjukvård 12 %
Sjukvård 13 %
Konsument, cyklisk 8 %
Teknik 9 %
Finans 28 %
Konsument,
cyklisk 12 %
Landsfördelning (per 2017-03-31)
2016
Råvaror 5 %
Industri 11 %
Industri 12 %
2015
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Energi 6 %
Råvaror 9 %
2014
7%
Risknivå
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Finans 20 %
2013
9%
Placeringsstil
Risknivå
2
6%
5%
Placeringsstil
Värde
1
24 %
28 %
23 %
Landsfördelning (per 2017-03-31)
Landsfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 4 %
Övrigt 23 %
Storbritannien 27 %
Övrigt 25 %
Spanien 5 %
Storbritannien 7 %
Schweiz 14 %
Frankrike 16 %
Usa 60 %
Japan 9 %
Sverige 96 %
Tyskland 15 %
ISIN: SE0002793935
LF-kod: W 26
ISIN: SE0005188836
LF-kod: W30
ISIN: SE0002656611
LF-kod: W 27
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
7
Indexfonder
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad
Indexnära
Fonden placerar i företag som är noterade
på de globala tillväxtmarknaderna som
finns med i MSCI Emerging Markets
Index. Fonden är en indexnära fond och
placeringarna efterliknar
sammansättningen av indexet MSCI
Emerging Markets TR.
Ansvarig förvaltare
Richard Hannam
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar USA Indexnära
Fonden placerar i företag som är noterade
på den amerikanska aktiemarknaden.
Fonden är en indexnära fond och
placeringarna efterliknar
sammansättningen av indexet S&P 500.
Jämförelseindex: S&P 500
Ansvarig förvaltare
Richard Hannam (sedan 2009-06-10)
Länsförsäkringar
QQQQ
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 0,4% per år
Förvaltningsavgift: 0,2% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
80,0%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
140,2%
19 %
37 %
30 %
10 %
6%
18 %
9%
-9 %
2015
2014
2016
2017*
2013
Placeringsstil
Värde
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2014
4%
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Medel 8 %
1
2
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Små 0 %
Övrigt 13 %
Teknik 20 %
Energi 6 %
Konsument, stabil 10 %
Stora 32 %
Mycket
stora 59 %
Finans 16 %
Industri 10 %
Sjukvård 15 %
Konsument, cyklisk 11 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Industri 5 %
Landsfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 1 %
Övrigt 8 %
Teknik 25 %
Kommunikation 6 %
Konsument, stabil 7 %
Energi 7 %
Råvaror 8 %
Konsument, cyklisk 11 %
ISIN: SE0005796331
LF-kod: W34
8
Finans 24 %
Usa 99 %
ISIN: SE0002793943
LF-kod: W 28
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Blandfonder
Länsförsäkringar Bekväm Fond
Balans A
Länsförsäkringar Bekväm Fond
Defensiv A
Länsförsäkringar Bekväm Fond
Stabil A
Bekväm Fond Balans är en aktivt
förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en exponering på 50
procent mot aktiefonder. Fördelningen
kan variera mellan 35-65 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, räntebärande- samt
absolutavkastande fonder.
Fonden investerar i ett urval av fonder i
Länsförsäkringars fondutbud av egna och
externt rekommenderade fonder.
Bekväm Fond Defensiv är en aktivt
förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en exponering på 10
procent mot aktiefonder. Fördelningen
kan variera mellan 0-25 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, räntebärande- samt
absolutavkastande fonder.
Fonden investerar i ett urval av fonder i
Länsförsäkringars fondutbud av egna och
externa rekommenderade fonder.
Bekväm Fond Stabil är en aktivt förvaltad
fondandelsfond som i normalläget har en
exponering på 30 procent mot aktefonder.
Fördelningen kan variera mellan 15-45
procent beroende på förvaltarens
bedömning av marknaden. Övriga
placeringar görs i företagsobligationer,
räntebärande- samt absolutavkastande
fonder.
Fonden investerar i ett urval av fonder i
Länsförsäkringars fondutbud av egna och
externa rekommenderade fonder.
Ansvarig förvaltare
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: 1,3% per år
Förvaltningsavgift: 1,1% per år
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
3%
2%
0%
1%
1%
2016
2017*
-1 %
-3 %
-6 %
2015
2016
2017*
2015
Placeringsstil
Värde
2016
2017*
2015
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
-4 %
Värde
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-02-28)
1
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Övrigt 2 %
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Övrigt 4 %
Övrigt 8 %
Likvida medel 18 %
Likvida medel 19 %
Aktier 42 %
Likvida medel 26 %
Obligationer 55 %
Obligationer 66 %
Aktier 22 %
Obligationer 38 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 7 %
Övrigt 8 %
Råvaror 5 %
Energi 19 %
Finans 21 %
Energi 6 %
Konsument, cyklisk 13 %
ISIN: SE0006963518
LF-kod: W 37
Finans 19 %
Energi 7 %
Övrigt 36 %
Sjukvård 8 %
Konsument, stabil 8 %
Råvaror 5 %
Sjukvård 8 %
Industri 17 %
Teknik 16 %
Industri 17 %
Konsument, stabil 9 %
Industri 14 %
Teknik 12 %
ISIN: SE0006963526
LF-kod: W 35
Finans 16 %
Konsument, cyklisk 13 %
Teknik 14 %
ISIN: SE0006963559
LF-kod: W 36
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
9
Blandfonder
Länsförsäkringar Bekväm Fond
Tillväxt A
Bekväm Fond Tillväxt är en aktivt
förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en exponering på 80
procent mot aktiefonder. Fördelningen
kan variera mellan 65-95 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, räntebärande- samt
absolutavkastande fonder.
Fonden investerar i ett urval av fonder i
Länsförsäkringars fondutbud av egna och
externa rekommenderade fonder.
Länsförsäkringar Trygghetsfond A
Fonden är en aktivt förvaltad blandfond
som placerar långsiktigt i en kombination
av flera olika tillgångsslag i syfte att
skapa en bred portfölj med låg risk och så
hög avkastning som möjligt. Normalt
placeras cirka 40 procent i aktier, 25
procent i krediter, 10 procent i
räntebärande värdepapper och 25 procent
i absolutavkastande strategier. Beslut om
placeringar sker först på marknadsnivå,
därefter väljs de enskilda aktierna ut och
fondens investeringar fördelas.
BlackRock Dynamic Diversified
Growth
Fonden investerar globalt antingen
indirekt eller direkt i värdepapper som
aktier, räntebärande värdepapper som till
exempel statsobligationer,
företagsobligationer inom High Yield och
Investment Grade, räntepapper med korta
löptider, inlåning och kontanta medel.
Fondens tillgångar kan vara noterade i ett
brett urval av valutor. Fonden kan
använda derivat för att snabbt kunna ta
en position eller för att skydda en
tillgång. Fonden ingår i utökat fondutbud.
Ansvarig förvaltare
Adam Ryan (sedan 2013-02-20)
BlackRock
Morningstar Rating: -
Ansvarig förvaltare
Morten Christensen (sedan 2011-06-14)
Danske Captal på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,4% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,25%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Ansvarig förvaltare
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
QQ
(Ackumulerat)
Fond
Fond
QQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
22,5%
Senaste 3 åren
0,1%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
45,5%
Senaste 5 åren
12,2%
4%
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
12 %
4%
7%
9%
8%
5%
2%
4%
1%
-6 %
2015
2016
2017*
2013
Placeringsstil
Värde
-1 %
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2014
Värde
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Likvida medel 14 %
1
Mix
Tillväxt
-4 %
2016
2015
2017*
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Övrigt 1 %
2014
Placeringsstil
Risknivå
2
2013
Likvida medel 5 %
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2016-12-31)
Övrigt 5 %
Övrigt 9 %
Likvida medel 18 %
Obligationer 14 %
Obligationer 45 %
Aktier 55 %
Obligationer 34 %
Aktier 71 %
Aktier 27 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 8 %
Energi 5 %
Finans 22 %
Övrigt 18 %
Övrigt 13 %
Råvaror 5 %
Sjukvård 7 %
Teknik 10 %
Industri 16 %
Konsument, stabil 10 %
Konsument, cyklisk 13 %
Teknik 15 %
ISIN: SE0006888061
LF-kod: W 38
10
Teknik 15 %
Finans 23 %
Råvaror 5 %
Konsument, stabil 8 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Konsument, cyklisk 11 %
ISIN: SE0000837197
LF-kod: W 06
Konsument,
cyklisk 15 %
Konsument, stabil 10 %
Industri 16 %
Industri 12 %
Sjukvård 12 %
Finans 15 %
Sjukvård 15 %
ISIN: LU0724654230
LF-kod: B55
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Blandfonder
Lannebo Mixfond
Fonden är en aktivt förvaltad blandfond
som växlar mellan räntebärande
värdepapper och aktier. Fonden placerar i
svenska räntepapper, svenska och
internationella aktier oberoende av
bransch.
Jämförelseindex: SIX Portfolio Return
Index 50%,Statsskuldväxelindex 50%
Ansvarig förvaltare
Charlotta Faxén (sedan 2009-07-01)
Lannebo Fonder AB
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
32,6%
Senaste 5 åren
58,1%
13 %
12 %
15 %
4%
2013
2014
2015
2%
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Likvida medel 11 %
Övrigt 1 %
Aktier 45 %
Obligationer 43 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Sjukvård 6 %
Råvaror 4 %
Teknik 6 %
Konsument,
cyklisk 33 %
Konsument, stabil 9 %
Fastigheter 10 %
Industri 16 %
Finans 17 %
ISIN: SE0000740706
LF-kod: P 01
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
11
Penningmarknadsfonder
Länsförsäkringar Kort Ränta
Företag A
Länsförsäkringar Kort Räntefond
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond
med en duration om max 360 dagar.
Fonden investerar i räntebärande
värdepapper i svenska kronor främst
utgivna av företag stat och
bostadsinstitut.
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond
som framförallt placerar i svenska
räntebärande värdepapper utgivna av stat,
bostadsinstitut och kommuner men kan
till viss del även investera i
företagskrediter. Innehavens
genomsnittliga löptid ligger i regel mellan
0-180 dagar, men får inte överstiga 360
dagar.
Jämförelseindex: SHB Treasury Bill All
100%
Ansvarig förvaltare
Stefan Rocklind
Danske Capital på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Dan Falkeborn
Nordea Investment Management på
uppdrag av Länsförsäkringar
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: 0,3% per år
Förvaltningsavgift: 0,2% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
QQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
0,9%
Senaste 3 åren
0,2%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
3,0%
1%
0%
1%
0%
1%
0%
0%
0%
2013
2014
0%
0%
2015
2016
2017*
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Uppgift om placeringsstil saknas
Risknivå
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Övrigt 9 %
Likvida medel 13 %
Likvida medel 19 %
Obligationer 72 %
Obligationer 87 %
Löptid (per 2017-03-31)
Löptid (per 2017-03-31)
91 till 182 dagar 8 %
91 till 182 dagar 9 %
183 till 364 dagar 13 %
183 till 364 dagar 39 %
3 till 5 år 19 %
ISIN: SE0005506284
LF-kod:
12
1 till 3 år 53 %
1 till 3 år 61 %
ISIN: SE0000837247
LF-kod: W 09
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Obligationsfonder
Länsförsäkringar Företagsoblig
Norden
Länsförsäkringar Gl Strategisk
Ränta A
Fonden är en aktivt förvaltad
företagsobligationsfond med fokus på den
nordiska marknaden. Den genomsnittliga
löptiden (durationen) kan uppgå till
mellan 0 och 6,5 år. Fonden investerar
främst i företagsobligationer med
kreditkvalitet om lägst BBB-.
Värdepapprena är utgivna av nordiska
företag där valutakursen är säkrad.
Fonden investerar globalt i
företagskrediter, stats- och
bostadsobligationer med olika tidslängd
och kreditkvalité.
Fonden har möjlighet att hantera både
stigande och fallande ränteläge och
förvaltaren kan röra sig mellan olika typer
av kreditrisker.
Den genomsnittliga löptiden för fonden
(durationen) anpassas efter rådande
marknadsförhållanden och kan variera
mellan -2 år och +7 år.
Ansvarig förvaltare
Andreas Dankel
Danske Capital på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Rick Rieder
BlackRock på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating: -
Ansvarig förvaltare
Maria Ljungqvist
Nordea Investment Management på
uppdrag av Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 0,8
Förvaltningsavgift: 1,10
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
QQQ
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Länsförsäkringar Lång Räntefond
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond
som framförallt placerar i svenska
räntebärande värdepapper utgivna av stat,
bostadsinstitut och kommuner men kan
till viss del även investera i
företagskrediter. Innehavens
genomsnittliga löptid är 1–10 år.
Jämförelseindex: SHB Bond Index 100%
QQQ
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
5,0%
Senaste 3 åren
-0,3%
Senaste 3 åren
7,8%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
0,9%
Senaste 5 åren
13,3%
7%
3%
3%
1%
1%
1%
3%
0%
0%
-2 %
-1 %
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
-2 %
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Likvida medel 7 %
0%
2017*
2016
Tillväxt
Risknivå
Risknivå
3
0%
2015
Uppgift om placeringsstil saknas
Värde
2
2014
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
1
0%
2013
1
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Övrigt 4 %
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Likvida medel 1 %
Övrigt 6 %
Likvida medel 28 %
Obligationer 66 %
Obligationer 89 %
Obligationer 99 %
Löptid (per 2017-03-31)
15 till 20 år 6 %
Löptid (per 2017-03-31)
Övrigt 3 %
Övrigt 6 %
7 till 10 år 24 %
Över 30 år 8 %
10 till 15 år 9 %
10 till 15 år 9 %
5 till 7 år 13 %
3 till 5 år 42 %
1 till 3 år 9 %
20 till 30 år 17 %
3 till 5 år 11 %
5 till 7 år 13 %
ISIN: SE0005506276
LF-kod: W 31
ISIN: SE0000837346
LF-kod: W 19
1 till 3 år 30 %
ISIN: SE0000837254
LF-kod: W 05
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
13
Obligationsfonder
BlueBay Emerging Market Select
Bond
BlueBay Investment Grade Bond
Carnegie Corporate Bond A
Fonden placerar i statsobligationer och
företagsobligationer på tillväxtmarknader.
Jämförelseindex: JPM EM Global
Diversified Index 50%,JPM GBI-EM
Broad Diversified Index 50%
Fonden placerar främst i europeiska
företagsobligationer med kreditbetyget
Investment Grade. Möjlighet finns även
att placera i räntepapper med högre risk.
Fonden är valutasäkrad och påverkas
därmed inte av valutaförändringar.
Jämförelseindex: iBoxx Euro Corporates
Index
Carnegie Corporate Bond investerar i
nordiska företagsobligationer. Det kan
vara finska skogsbolag, norska oljebolag
och svenska industribolag. Fonden ingår i
utökat fondutbud.
Ansvarig förvaltare
David Dowsett (sedan 2007-01-30)
BlueBay Asset Management Plc
Ansvarig förvaltare
Raphael Robelin (sedan 2003-11-13)
BlueBay Asset Management Plc
Ansvarig förvaltare
Niklas Edman
Carnegie Fonder
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,75% per år
Förvaltningsavgift: 1% per år
Förvaltningsavgift: 0,95%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
QQQQQ
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-6,0%
Senaste 3 åren
4,2%
Senaste 3 åren
7,3%
Senaste 5 åren
-3,7%
Senaste 5 åren
21,3%
Senaste 5 åren
23,0%
4%
4%
6%
4%
2%
1%
-1 %
-9 %
2013
2014
-11 %
2015
2016
2017*
2013
2014
-2 %
2015
2016
2017*
6%
3%
2013
2014
3%
1%
2015
2%
2016
2017*
Placeringsstil
Placeringsstil
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Uppgift om placeringsstil saknas
Uppgift om placeringsstil saknas
Risknivå
Risknivå
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-02-28)
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
1
2
3
4
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Konvertibler 0 %
Övrigt 2 %
Övrigt 3 %
5
Likvida medel 23 %
Likvida medel 40 %
Likvida medel 41 %
Obligationer 56 %
Obligationer 59 %
Obligationer 75 %
Löptid (per 2017-02-28)
Löptid (per 2017-03-31)
Övrigt 7 %
Löptid (per 2017-03-31)
Övrigt 10 %
1 till 3 år 5 %
10 till 15 år 6 %
Över 30 år 5 %
7 till 10 år 28 %
7 till 10 år 34 %
Övrigt 6 %
5 till 7 år 8 %
1 till 3 år 6 %
3 till 5 år 16 %
3 till 5 år 49 %
20 till 30 år 8 %
1 till 3 år 31 %
10 till 15 år 18 %
5 till 7 år 15 %
5 till 7 år 20 %
ISIN: LU0410607278
LF-kod: B 11
14
ISIN: LU0410606973
LF-kod: B 10
3 till 5 år 26 %
ISIN: LU0075898915
LF-kod: C70
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Obligationsfonder
Enter Return A
Neuberger Berman High Yield
Bond
PIMCO Global Investment Grade
Fonden investerar i svenska räntebärande
värdepapper med kort och lång löptid
med en mix av företags-, bostads- och
statsobligationer. Den genomsnittliga
räntebindningstiden för portföljen ska
ligga mellan noll och sex år.
Jämförelseindex: HMSC™ (2/3 svenska
bostadsobligationer, 1/3 svenska
statsobligationer).
Fonden placerar i amerikanska
företagsobligationer inom kategorin High
Yield. Fonden är valutasäkrad och
påverkas därmed inte av
valutaförändringar.
Jämförelseindex: BarCap US Corporate
High Yield TR
Fonden en global företagsobligationsfond
som har stor flexibilitet att fördela
tillgångarna mellan länder och
ratingnivåer vilket gör att du inte behöver
byta fond när marknadsläget förändras.
En global kreditfond kan fungera som en
hörnsten i ett bredare fondsparande och
är extra intressant i ett lågränteklimat.
Jämförelseindex: Barclays Gbl Agg Credit
TR Hdg USD
Ansvarig förvaltare
Anders Wilson (sedan 2008-12-29)
Enter Fonder
Ansvarig förvaltare
Thomas O’Reilly (sedan 2006-05-03)
Neuberger Berman
Ansvarig förvaltare
Mark Kiesel (sedan 2003-07-23)
Pimco
QQQ
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: 0,65% per år
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Förvaltningsavgift: 0,99%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Senaste 3 åren
2,5%
Senaste 3 åren
4,7%
Senaste 3 åren
11,1%
Senaste 5 åren
7,2%
Senaste 5 åren
27,3%
Senaste 5 åren
-
12 %
7%
3%
1%
0%
0%
2013
2014
2015
2016
2017*
7%
2013
2014
5%
2%
1%
0%
Fond
1%
-6 %
2015
2016
2017*
-1 %
2013
-1 %
2015
2014
2016
2017*
Placeringsstil
Placeringsstil
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Uppgift om placeringsstil saknas
Uppgift om placeringsstil saknas
Risknivå
Risknivå
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2016-12-31)
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2016-12-31)
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2016-12-31)
Övrigt 2 %
Övrigt 7 %
Likvida medel 6 %
Likvida medel 28 %
Likvida medel 35 %
Obligationer 65 %
Obligationer 69 %
Obligationer 88 %
Löptid (per 2016-12-31)
Löptid (per 2016-12-31)
Löptid (per 2016-12-31)
Övrigt 7 %
Övrigt 11 %
3 till 5 år 13 %
Över 30 år 7 %
5 till 7 år 30 %
1 till 3 år 14 %
3 till 5 år 36 %
31 till 90 dagar 8 %
183 till 364 dagar 18 %
20 till 30 år 8 %
1 till 3 år 69 %
3 till 5 år 20 %
5 till 7 år 11 %
7 till 10 år 26 %
ISIN: SE0002729038
LF-kod: T 10
ISIN: IE00B5N0GF80
LF-kod: N 50
1 till 3 år 12 %
7 till 10 år 12 %
ISIN: IE00B8HPJ955
LF-kod: P20
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
15
Obligationsfonder
Öhman Realräntefond A
Placerar i svenska realränteobligationer.
Målet är att som lägst uppnå en
värdeökning som är justerad för
inflationen. Genomsnittlig löptid får som
längst uppgå till 25 år.
Jämförelseindex: OMRX Real Return
Bond Index
Ansvarig förvaltare
Erik Nilsson (sedan 2013-11-11)
Öhman
Morningstar Rating:
QQQ
Förvaltningsavgift: 0,7% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
12,7%
Senaste 5 åren
11,6%
7%
6%
1%
0%
-5 %
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Likvida medel 1 %
Obligationer 99 %
Löptid (per 2017-03-31)
1 till 3 år 8 %
15 till 20 år 4 %
10 till 15 år 27 %
5 till 7 år 14 %
7 till 10 år 19 %
3 till 5 år 27 %
ISIN: SE0001472952
LF-kod: C 23
16
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Hedgefonder
Länsförsäkringar Multistrategi
Catella Hedgefond
Lynx Dynamic
Fonden är en multistrategifond med
målsättning att leverera en stabil
avkastning oavsett om marknaderna stiger
eller faller. Fonden investerar i ett flertal
olika strategier och förändrar aktivt
allokeringen mellan dessa. Framförallt är
fonden exponerad mot aktier,
obligationer, valutor, fastigheter och
penningmarknadsinstrument världen över.
Fonden har som målsättning att uppvisa
en jämn, positiv avkastning oavsett
riktningen på de nordiska
kapitalmarknaderna. Analysprocessen
bakom fondens investeringar består
främst av fundamental analys.
Förvaltningsarvodet är 1% + 20% av
avkastningen över index. Fonden ingår i
utökat fondutbud.
Fonden är en hedgefond med ett absolut
avkastningsmål vilket innebär att
förvaltarna över tiden eftersträvar en
positiv avkastning oavsett marknadens
utveckling. Fonden kan handla med
terminskontrakt där den underliggande
tillgången utgörs av aktieindex, valutor,
ränterelaterade instrument samt råvaror.
Förutom förvaltningsavgiften på 1,50%
per år tillkommer en resultatbaserad
avgift på 20% av den del av avkastningen
som överstiger 3 månaders
statsskuldsväxeln
Ansvarig förvaltare
Peter Fitzgerald (sedan 2016-09-16)
Aviva Investors på uppdrag av LF
Länsförsäkringar
Morningstar Rating: -
Ansvarig förvaltare
Ulf Strömsten (sedan 2004-03-01)
Catella
Ansvarig förvaltare
Jonas Bengtsson (sedan 2009-05-11)
Brummer & Partners AB
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: 1,50 %
Förvaltningsavgift: Se information
Förvaltningsavgift: se information
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
9,3%
Senaste 3 åren
15,7%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
24,7%
Senaste 5 åren
18,8%
28 %
8%
7%
2%
5%
11 %
1%
-2 %
2016
2017*
2013
Placeringsstil
2014
-1 %
2016
2015
2017*
Placeringsstil
2013
2014
-4 %
2016
-10 %
2015
-2 %
2017*
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
Risknivå
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Mikro 2 %
Små 18 %
Mycket stora 39 %
Medel 27 %
Stora 14 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 5 %
Finans 8 %
Energi 32 %
Sjukvård 8 %
Teknik 10 %
Industri 12 %
Konsument,
cyklisk 12 %
ISIN: SE0008962914
LF-kod: W 40
Konsument,
stabil 14 %
ISIN: SE0001131335
LF-kod: C 53
ISIN: SE0002866772
LF-kod: M 05
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
17
Hedgefonder
Norron Target R
SEB Asset Selection
Standard Life GARS
Fonden identifierar och investerar i ett
antal större nordiska börsbolag.
Innehaven skyddas i varierande
proportion med indexterminer,
indexderivat samt korta positioner i
utvalda enskilda aktier
Fonden är en så kallad absolutavkastande
fond som placerar globalt i både aktier,
räntor, valutor och råvaror. Fondens mål
är att ge positiv avkastning, inte att slå
ett marknadsindex. Förutom
förvaltningsavgiften på 1,1% per år
tillkommer en resultatbaserad avgift på
20% av den del av avkastningen som
överstiger den senast högsta nivån
Absolutavkastande multistrategifond med
globala placeringar i aktier, räntepapper
och fastigheter. Strategin är aktiv för att
sprida tillgångarna utifrån marknadens
förutsättningar. Fonden kan fritt välja
strategier över geografiska områden och
marknader och investera där de bästa
avkastningsutsikterna finns.
Ansvarig förvaltare
Ulf Frykhammar
Norron
Ansvarig förvaltare
Management Team (sedan 2011-01-26)
Standard Life
Morningstar Rating: -
Ansvarig förvaltare
Hans-Olov Bornemann (sedan
2006-10-03)
SEB Investment Management
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: se information
Förvaltningsavgift: se information
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Morningstar Rating: -
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
7,9%
Senaste 3 åren
20,2%
Senaste 3 åren
1,6%
Senaste 5 åren
28,0%
Senaste 5 åren
25,2%
Senaste 5 åren
11,7%
17 %
12 %
3%
2013
2014
5%
7%
2%
5%
5%
2%
5%
0%
0%
2015
2016
2017*
Placeringsstil
2013
2014
-1 %
2015
-1 %
2017*
2016
Placeringsstil
2013
2014
-4 %
2016
2015
2017*
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
1
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
Tillgångar (per 2017-03-31)
Övrigt 7 %
Aktier 13 %
Övrigt 0 %
Likvida medel 9 %
Likvida
medel 45 %
Aktier 44 %
Obligationer 42 %
Obligationer 40 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Konsument, stabil 7 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 2 %
Energi 8 %
Övrigt 8 %
Industri 24 %
Råvaror 6 %
Finans 27 %
Kommunikation 6 %
Konsument, cyklisk 9 %
Sjukvård 7 %
Konsument, stabil 8 %
Sjukvård 12 %
Teknik 13 %
Finans 23 %
Energi 8 %
Teknik 15 %
ISIN: LU0580531472
LF-kod: N 70
18
Industri 9 %
ISIN: LU0256625632
LF-kod: E 58
Konsument, cyklisk 9 %
ISIN: LU0621234193
LF-kod: L 10
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
7
Aktiefonder Globala
Länsförsäkringar Bekväm Fond
Potential A
Länsförsäkringar Global Aktiv B
Länsförsäkringar Global Hållbar B
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i aktier över hela världen.
Tyngdpunkten ligger på de största
marknaderna USA, Japan och Europa.
Fonden har en koncentrerad portfölj med
ca 40 st aktier. Grundläggande
bolagsanalys ligger till grund för
portföljsammansättningen. Innehaven
karaktäriseras av lågt värderade aktier
med stor potential till värdetillväxt.
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som placerar i aktier över hela världen.
Tyngdpunkten ligger på de största
marknaderna i USA, Japan och Europa.
Fonden har en diversifierad portfölj med
cirka 120 aktier. Fokus ligger på att välja
aktier med potential till god
värdeutveckling i olika typer av
marknader. Förvaltaren väljer bolagen
utifrån en finansiell analys som
kombineras med en hållbarhetsanalys av
varje bolag. De finansiella instrument
som fonden placerar i består främst av
aktier och aktierelaterade instrument.
Morningstar Rating: -
Ansvarig förvaltare
Brian Routledge (sedan 2011-10-24)
State Street Global Advisors på uppdrag
av Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Geir Lode (sedan 2016-09-01)
Hermes Investment Management Ltd på
uppdrag av Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Bekväm Fond Potential är en aktivt
förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en exponering på 100
procent mot aktiefonder. Fördelningen
kan variera mellan 75-100 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, räntebärande- samt
absolutavkastande fonder.
Fonden investerar i ett urval av fonder i
Länsförsäkringars fondutbud av egna och
externa rekommenderade fonder.
Ansvarig förvaltare
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
54,9%
Senaste 3 åren
41,3%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
94,2%
Senaste 5 åren
77,2%
7%
5%
27 %
23 %
11 %
-7 %
2015
2016
2017*
2013
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
2
Värde
2015
2016
2017*
4
5
6
7
Tillgångar (per 2017-03-31)
Likvida medel 6 %
1
4%
2013
2014
4%
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
13 %
6%
4%
Placeringsstil
Risknivå
1
2014
21 %
18 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Övrigt 2 %
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Små 5 %
Medel 13 %
Små 1 %
Mycket stora 27 %
Medel 25 %
Mycket
stora 41 %
Stora 45 %
Aktier 92 %
Stora 43 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Löptid (per 2017-03-31)
Konsument, stabil 6 %
Råvaror 9 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 13 %
Finans 25 %
Övrigt 31 %
Finans 19 %
Kommunikation 6 %
Energi 9 %
Konsument, stabil 10 %
Teknik 16 %
Konsument,
cyklisk 11 %
Industri 18 %
7 till 10 år 69 %
Sjukvård 11 %
Teknik 11 %
Sjukvård 12 %
ISIN: SE0006963534
LF-kod: W 39
ISIN: SE0008585400
LF-kod: W 07
Konsument, cyklisk 11 %
Industri 13 %
ISIN: SE0008585467
LF-kod: W 16
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
19
Aktiefonder Globala
Didner & Gerge Global
Fidelity Global Focus Fund
SEB Hållbarhetsfond Global
Fonden är en aktiefond som kan placera i
aktier och aktierelaterade överlåtbara
värdepapper. Lägst 80% av fondens
medel skall vara placerade i aktier och
aktierelaterade överlåtbara värdepapper.
Fonden ingår i utökat fondutbud.
Fonden placerar i aktier över hela
världen. Genom att hitta teman och
trender i internationella branscher
försöker förvaltaren hitta de bästa
bolagen. Fonden har exponering mot både
tillväxt- och värdeaktier och stora och
medelstora bolag.
Jämförelseindex: MSCI AC World 100%
Fonden placerar över hela världen i aktier
och aktierelaterade värdepapper.
Jämförelseindex: MSCI World Net Return
Index 100%
Ansvarig förvaltare
Henrik Andersson (sedan 2011-09-28)
Didner & Gerge
Ansvarig förvaltare
Amit Lodha (sedan 2010-10-01)
Fidelity
Ansvarig förvaltare
Christian Darenhill (sedan 2013-03-01)
SEB Investment Management
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
57,0%
Senaste 3 åren
60,6%
Senaste 3 åren
52,1%
Senaste 5 åren
104,0%
Senaste 5 åren
99,4%
Senaste 5 åren
97,6%
26 %
22 %
9%
2013
2014
2015
7%
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
2013
2014
Mix
Tillväxt
9%
2015
2016
3
4
5
6
7
2017*
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Mix
Finans 30 %
Konsument, stabil 6 %
Konsument,
cyklisk 10 %
Tillväxt
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 3 %
2015
2016
2017*
Värde
Mix
Tillväxt
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 11 %
Japan 11 %
Nordamerika 60 %
Västeur. exkl
Sverige 16 %
Nordamerika 62 %
Teknik 23 %
Bolagsstorlek (per 2016-12-31)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Små 7 % Mycket stora 11 %
Kommunikation 5 %
Konsument, cyklisk 6 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Fastigheter 1 %
Teknik 21 %
Konsument, stabil 11 %
Sjukvård 11 %
ISIN: SE0004167567
LF-kod: D21
ISIN: LU0157215616
LF-kod: I 04
Konsument, cyklisk 17 %
Teknik 16 %
Finans 17 %
Stora 45 %
Övrigt 5 %
Kommunikation 7 %
Energi 8 %
Medel 37 %
Sjukvård 6 %
Konsument, stabil 7 %
Råvaror 7 %
20
2014
Japan 10 %
Västeur. exkl
Sverige 22 %
Sjukvård 15 %
2013
3%
Risknivå
Asien exkl Japan 6 %
Övrigt 15 %
4%
Placeringsstil
Värde
1
13 %
6%
Risknivå
2
31 %
23 %
12 %
Placeringsstil
Risknivå
1
25 %
21 %
14 %
Industri 12 %
Råvaror 11 %
Finans 15 %
Industri 15 %
ISIN: SE0000434151
LF-kod: E 16
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Globala
Skagen Global
Har som mål att ha god spridning både
geografiskt och över branscher, på
grundval av var värde skapas. Fokus ligger
på enskilda företag som är solida och
ändå lågt prissatta, oberoende av vilken
marknad eller bransch de verkar inom.
Fast förvaltningsavgift är 1,0 procent.
Förutom förvaltningsavgiften tillkommer
en resultatbaserad avgift på 10 procent
av den del av avkastningen som överstiger
Morgan Stanley World Index. Fonden
ingår i utökat utbud.
Jämförelseindex: MSCI ACWI NR USD
Ansvarig förvaltare
Knut Gezelius (sedan 2014-05-01)
SKAGEN Fonder
Morningstar Rating:
QQ
Förvaltningsavgift: se information
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
37,3%
Senaste 5 åren
68,1%
19 %
14 %
10 %
5%
2013
2014
5%
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 9 %
Asien exkl Japan 17 %
Nordamerika
42 %
Västeur. exkl Sverige 32 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 8 %
Kommunikation 6 %
Industri 20 %
Konsument, cyklisk 8 %
Konsument, stabil 9 %
Teknik 17 %
Finans 16 %
Sjukvård 16 %
ISIN: NO0008004009
LF-kod: S 50
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
21
Aktiefonder Sverige
Länsförsäkringar Småbolag Sverige
B
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i små svenska företag.
Inriktningen är mot bolag vars börsvärde
inte överstiger 1 procent av det totala
börsvärdet på Stockholmsbörsen vid
köptillfället. Fokus ligger på att hitta
bolag som är undervärderade och bolag
med god finansiell stabilitet.
Grundläggande bolagsanalys ligger till
grund för portföljsammansättningen.
Ansvarig förvaltare
Petter Löfqvist (sedan 2014-03-01)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQ
Länsförsäkringar Sverige Aktiv B
Carnegie Småbolagsfond
Fonden är en aktivt förvaltad fond med
placeringar i ca 25 st stora och
medelstora företag som är noterade i
Sverige. Grundläggande bolagsanalys
ligger till grund för
portföljsammansättningen.
Carnegie Småbolagsfond är en fokuserad
och aktivt förvaltad aktiefond som
investerar i mindre bolag på
Stockholmsbörsen. Fonden innehåller ett
begränsat antal aktier som förvaltaren
verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25
stycken. Fonden ingår i utökat fondutbud.
Ansvarig förvaltare
Anette Dahlberg (sedan 2017-02-28)
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Viktor Henriksson
Carnegie Fonder
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQQ
Förvaltningsavgift: 1,4% per år
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Förvaltningsavgift: 1,60%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
64,0%
Senaste 3 åren
49,5%
Senaste 3 åren
81,2%
Senaste 5 åren
134,1%
Senaste 5 åren
92,1%
Senaste 5 åren
183,3%
35 %
25 %
17 %
32 %
2014
2015
2016
2017*
Mix
2013
Tillväxt
Risknivå
2014
2015
2016
2017*
3
4
5
7%
2%
Värde
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
34 %
6%
Placeringsstil
Värde
36 %
2%
Placeringsstil
1
41 %
16 %
10 %
7%
2013
17 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
2
3
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Små 2 %
Mycket stora 15 %
Mikro 11 %
4
Mikro 10 %
Medel 34 %
Medel 45 %
Medel 46 %
Små 45 %
Små 44 %
Stora 49 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Konsument, stabil 6 %
Övrigt 5 %
Teknik 6 %
Industri 24 %
Sjukvård 8 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 5 %
Konsument, stabil 6 %
Teknik 6 %
Industri 32 %
Kommunikation 5 %
Råvaror 8 %
Industri 26 %
Konsument, stabil 8 %
Råvaror 11 %
Konsument,
cyklisk 22 %
Finans 9 %
Konsument,
cyklisk 19 %
Teknik 12 %
Fastigheter 15 %
ISIN: SE0008585459
LF-kod: W 14
22
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Finans 29 %
ISIN: SE0008585475
LF-kod: W 02
Fastigheter 16 %
Konsument,
cyklisk 23 %
ISIN: SE0004392025
LF-kod: C72
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Sverige
Carnegie Sverigefond
Catella Reavinstfond
Didner & Gerge Aktiefond
Carnegie Sverigefond är en fokuserad och
aktivt förvaltad aktiefond som investerar
långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden
letar så kallade värdebolag. Fonden
innehåller ett begränsat antal aktier som
förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis
ungefär 25 stycken.
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som investerar i större svenska företag.
Fonden tar tillvara på tillfällen då aktier
är lågt värderade samt utnyttjar
kortsiktiga kursrörelser. Fondens
målsättning är att prestera bättre än
Stockholmsbörsen. Fonden ingår i utökat
fondutbud.
Jämförelseindex: SIX Return Index 100%
Fonden är en aktiefond och investerar
främst i den svenska aktiemarknaden
men har även möjlighet att investera upp
till 20 procent utanför Sverige.
Ansvarig förvaltare
Simon Blecher
Carnegie Fonder
Ansvarig förvaltare
Henrik Holmer (sedan 2016-09-01)
Catella Fondförvaltning AB
Morningstar Rating:
QQQQQ
Förvaltningsavgift: 1,40%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Morningstar Rating:
Q
Förvaltningsstilen präglas av långsiktighet
och att skapa mervärde genom
aktiemarknadens kortsiktighet.
Förvaltningen är aktiv med en
koncentrerad portfölj på normalt cirka
25-35 bolag.
Ansvarig förvaltare
Gustaf Setterblad (sedan 2014-01-01)
Didner & Gerge
Morningstar Rating:
QQQQQ
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,22% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
47,7%
Senaste 3 åren
26,8%
Senaste 3 åren
44,3%
Senaste 5 åren
114,6%
Senaste 5 åren
80,6%
Senaste 5 åren
117,3%
28 %
28 %
30 %
21 %
13 %
7%
2013
2014
2015
7%
2016
2017*
Placeringsstil
2013
2014
5%
6%
5%
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
19 %
16 %
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
Mix
Tillväxt
Mycket stora 19 %
2014
2015
2016
2017*
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Små 3 %
2013
5%
Placeringsstil
Risknivå
2
16 %
9%
Små 11 %
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2016-12-31)
Mikro 1 %
Mycket stora 19 %
Medel 25 %
Små 4 %
Mycket stora 20 %
Medel 27 %
Medel 24 %
Stora 46 %
Stora 54 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 10 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 13 %
Råvaror 6 %
Industri 33 %
Teknik 7 %
Stora 49 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Sjukvård 5 %
Övrigt 5 %
Råvaror 6 %
Sjukvård 5 %
Industri 36 %
Industri 36 %
Konsument,
cyklisk 13 %
Konsument, stabil 7 %
Konsument, stabil 8 %
Konsument, cyklisk 16 %
Konsument, cyklisk 9 %
Finans 27 %
ISIN: SE0000429789
LF-kod: C73
Finans 23 %
ISIN: SE0000577322
LF-kod: C 51
Finans 34 %
ISIN: SE0000428336
LF-kod: D 20
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
23
Aktiefonder Sverige
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
Lannebo Sverige Plus
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
med tonvikt på små- och medelstora
företag.
Jämförelseindex: Carnegie Small Cap
Sweden Index 50%,Affärsvärldens
Generalindex 50%
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
med placeringar i Sverige.
Jämförelseindex: SIX Portfolio Return
Index 100%
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som huvudsakligen investerar på den
svenska aktiemarknaden. Aktieurvalet är
baserat på fundamental analys av företag.
Fonden ingår i utökat fondutbud.
Ansvarig förvaltare
Johan Ståhl
Lannebo Fonder AB
Ansvarig förvaltare
Lars Bergkvist (sedan 2007-08-15)
Lannebo Fonder AB
Ansvarig förvaltare
Lars Bergkvist (sedan 2008-12-11)
Lannebo
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQQ
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Förvaltningsavgift: 1% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
71,3%
Senaste 3 åren
46,8%
Senaste 3 åren
54,9%
Senaste 5 åren
158,7%
Senaste 5 åren
107,5%
Senaste 5 åren
128,1%
44 %
24 %
23 %
13 %
10 %
2013
2014
2015
2016
2017*
2013
2014
2015
Mix
Tillväxt
2016
2017*
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
2
2013
2014
13 %
13 %
2015
2016
7%
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
24 %
7%
Placeringsstil
Risknivå
1
11 %
5%
Placeringsstil
Värde
28 %
20 %
31 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Mikro 2 %
1
2
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Mikro 2 %
Råvaror 6 %
Kommunikation 7 %
Medel 18 %
Mycket stora 27 %
Finans 27 %
Sjukvård 8 %
Små 33 %
Teknik 15 %
Medel 65 %
Konsument,
cyklisk 20 %
Industri 18 %
Stora 53 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Mikro 2 %
Råvaror 7 %
Övrigt 7 %
Teknik 6 %
Kommunikation 7 %
Fastigheter 7 %
Industri 39 %
Finans 24 %
Medel 17 %
Mycket stora 25 %
Sjukvård 9 %
Råvaror 8 %
Teknik 15 %
Sjukvård 8 %
Konsument,
cyklisk 20 %
Konsument,
cyklisk 24 %
ISIN: SE0000740698
LF-kod: P 03
24
Industri 19 %
ISIN: SE0000740680
LF-kod: P 02
Stora 55 %
ISIN: SE0002686584
LF-kod: P08
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Sverige
Norron Active R
Delfonden investerar främst i aktier och
aktierelaterade instrument. Delfondens
primära fokus är den svenska
aktiemarknaden, men delfonden får
investera på alla nordiska
aktiemarknader. Delfonden får också
placera upp till 10 % av tillgångarna i
nordiska räntebärande instrument och
penningmarknadsinstrument, kontanter
och likvida medel. Fonden ingår i utökat
fondutbud.
Ansvarig förvaltare
Gustaf Sjögren (sedan 2011-09-02)
Norron
Morningstar Rating:
QQQQQ
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
79,5%
Senaste 5 åren
162,0%
32 %
24 %
28 %
13 %
2013
2014
2015
7%
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 7 %
Sjukvård 10 %
Industri 30 %
Konsument,
cyklisk 12 %
Teknik 17 %
Finans 24 %
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Mikro 8 %Mycket stora 11 %
Små 15 %
Stora 36 %
Medel 30 %
ISIN: LU0619829491
LF-kod: N71
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
25
Aktiefonder Europa
Länsförsäkringar Europa Aktiv B
BlackRock Emerging Europe
BlackRock European
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som har som inriktning att framförallt
placera i företag i olika branscher på
aktiemarknader inom Europa. Fondens
mål är att överträffa utvecklingen för
fondens jämförelseindex.
Fonden Blackrock Emerging Europe
investerar främst i europeiska
tillväxtländer. Förvaltaren väljer gärna
företag som har sin huvudsakliga
verksamhet i Medelhavsområdet.
Jämförelseindex: MSCI EM Europe
01/10/1940 (net) 100%
Fonden investerar investerar i aktier i
företag som har sitt säte i, eller utövar
större delen av sin ekonomiska
verksamhet i Europa.
Jämförelseindex: MSCI Europe (net) 1%
Ansvarig förvaltare
Peter Nielsen (sedan 2010-03-15)
Danske Capital på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Sam Vecht (sedan 2009-04-01)
BlackRock
Ansvarig förvaltare
Nigel Bolton (sedan 2008-03-01)
BlackRock
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Förvaltningsavgift: 1,75% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
34,9%
Senaste 3 åren
30,3%
Senaste 3 åren
17,7%
Senaste 5 åren
78,7%
Senaste 5 åren
16,1%
Senaste 5 åren
61,6%
19 %
31 %
16 %
7%
7%
2015
2016
2%
5%
-1 %
2013
2014
2017*
Placeringsstil
Värde
-8 %
2014
2013
-3 %
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
26 %
Värde
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Medel 14 %
Små 1 %
1
7%
2014
2015
5%
-1 %
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
2013
10 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
Landsfördelning (per 2016-12-31)
Landsfördelning (per 2016-12-31)
Övrigt 14 %
Övrigt 14 %
Storbritannien 28 %
Danmark 5 %
Grekland 7 %
7
Usa 7 %
Polen 9 %
Stora 25 %
Ryssland 52 %
Mycket stora 60 %
Sverige 8 %
Frankrike 16 %
Turkiet 18 %
Nederländerna 11 %
Tyskland 11 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Råvaror 6 %
Energi 6 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Konsument, cyklisk 4 %
Övrigt 8 %
Konsument, stabil 6 %
Teknik 5 %
Finans 30 %
Kommunikation 10 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Övrigt 5 %
Teknik 6 %
Råvaror 5 %
Finans 39 %
Industri 6 %
Finans 23 %
Kommunikation 6 %
Konsument, stabil 6 %
Sjukvård 12 %
Allmännyttigt 10 %
Sjukvård 13 %
Industri 10 %
Konsument,
stabil 12 %
ISIN: se0008585376
LF-kod: W 01
26
Industri 15 %
Kommunikation 7 %
Energi 24 %
ISIN: LU0011850392
LF-kod: B 50
Råvaror 13 %
Konsument, cyklisk 13 %
ISIN: LU0011846440
LF-kod: B 54
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Europa
Didner & Gerge Small & Microcap
East Capital Östeuropa
Fidelity European Dynamic Growth
Målsättningen är att med ett rimligt
risktagande långsiktigt prestera en
avkastning som överträffar relevanta
jämförelseindex. Fonden ingår i utökat
fondutbud.
Fonden har möjlighet att investera i alla
östeuropeiska länder. Fondens strategi är
att ur ett brett urval av länder, sektorer
och bolag, hitta lågt värderade aktier. Två
tredjedelar av portföljen består av stora
och medelstora företag.
Jämförelseindex: MSCI EM Eastern
Europe Index 100%
Fonden strävar efter långsiktig
värdestegring från huvudsakligen en
aktivt förvaltad portfölj med företag som
har säte eller huvudsaklig verksamhet i
Europa. Fonden kommer typiskt att ha
tonvikt på mellanstora företag med en
kapitalbildning på marknaden på mellan
1 och 10 miljarder Euro.
Ansvarig förvaltare
Henrik Sandell (sedan 2014-08-28)
Didner & Gerge
Ansvarig förvaltare
Fabio Riccelli
Fidelity
Morningstar Rating: -
Ansvarig förvaltare
Peter Elam Håkansson (sedan
2002-03-18)
East Capital
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Förvaltningsavgift: 2% per år
Förvaltningsavgift: 1,50%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
QQQQ
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
24,1%
Senaste 3 åren
46,3%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
4,5%
Senaste 5 åren
97,9%
32 %
41 %
11 %
7%
2014
2015
2016
6%
0%
2017*
-23 %
2014
Mix
Tillväxt
2015
Värde
2016
2017*
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Övrigt 5 %
Råvaror 8 %
1
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
7%
4%
Placeringsstil
Risknivå
1
20 %
12 %
-2 %
2013
Placeringsstil
Värde
22 %
2%
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Landsfördelning (per 2017-02-28)
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
Övrigt 1 %
Övrigt 14 %
Finans 22 %
Mycket stora 28 %
Grekland 5 %
Medel 33 %
Konsument, stabil 11 %
Turkiet 12 %
Ryssland 58 %
Konsument, cyklisk 15 %
Teknik 21 %
Polen 12 %
Stora 38 %
Industri 16 %
Bolagsstorlek (per 2016-12-31)
Mikro 21 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Medel 21 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 7 %
Övrigt 13 %
Råvaror 5 %
Konsument, stabil 6 %
Finans 36 %
Industri 26 %
Konsument, stabil 8 %
Råvaror 6 %
Konsument, cyklisk 9 %
Industri 7 %
Konsument, cyklisk 8 %
Sjukvård 21 %
Små 58 %
ISIN: SE0005962347
LF-kod: D22
Teknik 23 %
Energi 24 %
ISIN: SE0000888208
LF-kod: R 31
ISIN: LU0119124781
LF-kod: I12
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
27
Aktiefonder Europa
JPM Europe Small Cap A (acc)
EUR
Lannebo Europa Småbolag A
SEB Nordenfond
Fonden har som mål att ge konsekvent
överavkastning med hjälp av en
disciplinerad investeringsmetod som går
ut på att ha ett stort innehav av aktier i
små företag med mycket attraktiva värdeoch tillväxtegenskaper från hela Europa.
Fonden placerar i aktier i små och
medelstora börsnoterade bolag i Europa.
Högst 10 procent av tillgångarna får dock
placeras i bolag med säte i Europa utan
att de är börsnoterade i Europa och/eller
utan begränsning till storleken av
bolagens börsvärde.Fonden ingår i utökat
fondutbud.
Fonden placerar i svenska, danska, finska
och norska aktier och aktierelaterade
finansiella instrument.
Jämförelseindex: VINX Benchmark Cap
Net Return Index 100%
Ansvarig förvaltare
Jim Campbell
JP Morgan
Ansvarig förvaltare
Carsten Dehn (sedan 2016-10-17)
Lannebo
Ansvarig förvaltare
Tommi Saukkoriipi (sedan 2013-03-01)
SEB Investment Management
QQQ
QQQ
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Förvaltningsavgift: 1,3% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
44,6%
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
43,2%
Senaste 5 åren
140,8%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
96,9%
43 %
15 %
2013
2014
13 %
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
-2 %
2016
2017*
2013
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
9%
Värde
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
1
2014
2015
3%
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
21 %
8%
2%
1
24 %
9%
25 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 3 %
1
2
3
4
5
6
7
Landsfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 4 %
Övrigt 7 %
Finland 11 %
Råvaror 6 %
Industri 32 %
Konsument, cyklisk 7 %
Små 36 %
Sverige 43 %
Norge 16 %
Konsument, stabil 8 %
Medel 61 %
Teknik 15 %
Finans 25 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Mikro 3 %
Övrigt 12 %
Danmark 26 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 27 %
Övrigt 3 %
Konsument, cyklisk 8 %
Råvaror 10 %
Finans 38 %
Sjukvård 8 %
Små 45 %
Medel 52 %
Finans 13 %
Råvaror 9 %
Teknik 15 %
ISIN: LU0210531637
LF-kod: J06
28
Konsument,
cyklisk 24 %
Industri 27 %
ISIN: SE0008092290
LF-kod: P07
ISIN: SE0000984189
LF-kod: E 31
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Nordamerika
Länsförsäkringar USA Aktiv B
Fidelity America Fund
JPM US Small Cap Growth
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i aktier på den amerikanska
marknaden. Portföljen har ca 80-120 st
aktier. Grundläggande bolagsanalys ligger
till grund för portföljsammansättningen.
Inriktningen är främst mot stora
amerikanska bolag med potential till god
värdeutveckling.
En aktivt förvaltad fond som inte har
några begränsningar till någon specifik
bransch utan de enskilda aktieurvalen är
avgörande. Förvaltaren söker prisvärda
företag med stabil eller ökande
vinsttillväxt, vanligtvis stora och
medelstora företag.
Jämförelseindex: Standard & Poor's 500
Index 100%
Fonden placerar i amerikanska små
tillväxtbolag. Förvaltaren fokuserar på
bolag med långsiktigt hållbar tillväxt som
inte reflekteras i priset och som oftast har
goda förutsättningar att omvärderas.
Förutom bolagens tillväxtpotential är även
kvalitén viktig både när det gäller
bolagens finanser och ledning. Ett
kvalitetsbolag har en stark finansiell
ställning, en hög avkastning på eget
kapital samt relativt förutsägbara och
jämna långsiktiga vinster. Fonden ingår i
utökat fondutbud.
Jämförelseindex: Russel 2000 Growth
Ansvarig förvaltare
David Small (sedan 2016-08-10)
J.P Morgan på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Angel Agudo (sedan 2014-06-01)
Fidelity
Ansvarig förvaltare
Eytan Shapiro (sedan 2003-06-01)
JP Morgan
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
74,3%
Senaste 3 åren
78,7%
Senaste 3 åren
53,2%
Senaste 5 åren
136,0%
Senaste 5 åren
146,4%
Senaste 5 åren
107,7%
37 %
33 %
15 %
8%
2013
2014
2015
2016
2017*
2014
Mix
Tillväxt
Risknivå
2015
2016
2017*
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
9%
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
14 %
3%
1%
Placeringsstil
Värde
1
2013
20 %
18 %
8%
5%
Placeringsstil
44 %
43 %
34 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
1
2
3
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
Stora 1 %
Små 3 %
Medel 11 %
4
Mikro 17 %
Medel 30 %
Medel 32 %
Mycket stora 36 %
Mycket
stora 46 %
Stora 43 %
Små 50 %
Stora 31 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 10 %
Övrigt 11 %
Teknik 21 %
Energi 6 %
Konsument, stabil 8 %
Energi 6 %
Råvaror 6 %
Teknik 28 %
Övrigt 5 %
Konsument, stabil 6 %
Konsument, stabil 9 %
Finans 8 %
Industri 13 %
Industri 11 %
Finans 16 %
Industri 11 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Finans 20 %
Konsument, cyklisk 13 %
ISIN: SE0008585517
LF-kod: W 11
Sjukvård 14 %
Sjukvård 15 %
ISIN: LU0048573561
LF-kod: I 07
Konsument, cyklisk 14 %
Teknik 30 %
Sjukvård 20 %
ISIN: LU0210535976
LF-kod: J 02
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
29
Aktiefonder Japan
Länsförsäkringar Japanfond B
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i stora och medelstora
börsnoterade japanska bolag.
Grundläggande bolagsanalys ligger till
grund för portföljsammansättningen.
Innehaven karaktäriseras av högkvalitativa
aktier med snabbare tillväxt än
marknaden under den kommande 5-10
årsperioden.
Ansvarig förvaltare
Sarah Whitley (sedan 2014-09-25)
Baillie Gifford Overseas Ltd på uppdrag
av Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQ
Förvaltningsavgift: 1,2% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
70,8%
Senaste 5 åren
86,1%
24 %
16 %
15 %
13 %
5%
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Små 1 %
Medel 21 %
Mycket stora 36 %
Stora 42 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 11 %
Konsument, stabil 5 %
Konsument,
cyklisk 21 %
Energi 6 %
Kommunikation 7 %
Teknik 20 %
Finans 14 %
Industri 16 %
ISIN: SE0008585426
LF-kod: W 12
30
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Asien
Länsförsäkringar Asienfond B
Fidelity Asian Special Situations
Fidelity China Focus Fund
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som har som inriktning att placera i
företag inom olika branscher och länder i
Asien (exklusive
Japan). Fondens mål är att överträffa
utvecklingen för fondens jämförelseindex
Fonden placerar i huvudsak i företag som
är noterade på de asiatiska börserna utom
Japan. Fondens kärna ska bestå av bolag
av god kvalitet till attraktiv värdering.
Mervärde skapas främst genom
investeringar i bolag som befinner sig i så
kallade Special Situations.
Jämförelseindex: Asian Special Sits
Composite Index 100%
Fonden investerar i kinesiska värdepapper
som är börsnoterade i Kina och
Hongkong, men även i värdepapper i
icke-kinesiska företag som har en
betydande del av sina inkomster från
Kina.
Jämförelseindex: MSCI China (Net) Index
100%
Ansvarig förvaltare
Joanne Wong (sedan 2013-10-25)
Franklin Templeton på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Suranjan Mukherjee (sedan 2012-07-01)
Fidelity
Ansvarig förvaltare
Jing Ning (sedan 2013-11-01)
Fidelity
Förvaltningsavgift: 1,4% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
QQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Morningstar Rating:
QQQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
56,9%
Senaste 3 åren
71,4%
Senaste 3 åren
88,3%
Senaste 5 åren
60,7%
Senaste 5 åren
89,5%
Senaste 5 åren
101,0%
30 %
24 %
15 %
36 %
12 %
15 %
6%
0%
2013
2014
-2 %
2015
2016
2017*
Placeringsstil
2%
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
12 %
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
Mix
Tillväxt
2014
10 %
2015
2016
2017*
Värde
2
3
4
5
6
7
1
2
Mix
Tillväxt
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
Medel 6 %
Övrigt 16 %
Medel 7 %
11 %
Risknivå
Landsfördelning (per 2017-02-28)
Små 8 %
2013
7%
Placeringsstil
Risknivå
2
8%
Övrigt 2 %
Kina 32 %
Stora 20 %
Indien 10 %
Mycket
stora 57 %
Stora 28 %
Hongkong 11 %
Mycket stora 71 %
Taiwan 14 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Teknik 26 %
Övrigt 8 %
Finans 27 %
Kommunikation 5 %
Kommunikation 6 %
Fastigheter 6 %
Finans 32 %
Industri 7 %
Industri 7 %
Sjukvård 6 %
Råvaror 7 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 9 %
Energi 10 %
Finans 24 %
ISIN: SE0008585301
LF-kod: W 08
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 15 %
Övrigt 16 %
Konsument, cyklisk 13 %
Sydkorea 16 %
Konsument, cyklisk 14 %
ISIN: LU0054237671
LF-kod: I 01
Teknik 25 %
Teknik 15 %
Konsument,
cyklisk 15 %
ISIN: LU0173614495
LF-kod: I 09
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
31
Aktiefonder Asien
GAM Star China Equity
Macquarie Asia New Stars
Fonden är aktivt förvaltad av ett litet men
erfaret team och efter en stil som kallas
”tillväxt till rätt pris”. Bolagsanalysen är
fokuserad på medelstora och små bolag.
Filosofin bygger på att identifiera bolag
utifrån de teman som förvaltarna anser är
intressanta. Portföljen är koncentrerad
med ca 25-40 bolag och fonden avviker
ibland mycket från index.
Jämförelseindex: MSCI China Free Index
in USD
Fonden placerar i asiatiska små- och
medelstora bolag. Den genomsnittliga
storleken på bolagen i portföljen är cirka
2 miljarder amerikanska dollar.
Ansvarig förvaltare
Michael Lai (sedan 2007-07-02)
GAM
Ansvarig förvaltare
John Bugg
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,50%
QQQ
Förvaltningsavgift: 1,65% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
44,8%
Senaste 3 åren
48,6%
Senaste 5 åren
87,2%
Senaste 5 åren
88,0%
37 %
26 %
16 %
2013
2014
12 %
-4 %
2016
2015
14 %
19 %
2017*
2013
Placeringsstil
2014
10 %
-10 %
2016
2015
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
10 %
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2016-12-31)
Medel 5 %
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Nordamerika 1 %
Övrigt 2 %
Stora 20 %
Mycket stora 73 %
Asien exkl Japan 99 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 7 %
Övrigt 7 %
Fastigheter 6 %
Råvaror 6 %
Finans 28 %
Konsument,
cyklisk 27 %
Industri 9 %
Sjukvård 10 %
Industri 15 %
Finans 13 %
Teknik 17 %
ISIN: IE00B1W3WR42
LF-kod: G 10
32
Konsument,
cyklisk 21 %
Teknik 17 %
Konsument,
stabil 17 %
ISIN: LU0633125843
LF-kod: M20
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Tillväxtmarknader
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad
Aktiv B
Alfred Berg Ryssland
BlackRock Latin America
Fonden investerar i ryska aktier samt i
bolag som huvudsakligen bedriver sin
verksamhet i Ryssland. Fonden investerar
i ledande ryska börsföretag med fokus på
olje-, kraft- och telekombolag.
Jämförelseindex: MSCI Russia 10/40 Net
Return Index 100%
Fonden Blackrock Latin America placerar
sitt kapital i stora aktiebolag i
Latinamerika, men även i andra
börsföretag som har en stor del av sin
verksamhet i regionen.
Jämförelseindex: MSCI EM Latin America
net 100%
Ansvarig förvaltare
Richard Titherington (sedan 2012-09-10)
J.P Morgan på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Dan Fredrikson (sedan 2009-08-01)
Alfred Berg
Ansvarig förvaltare
William Landers (sedan 2002-09-30)
BlackRock
Förvaltningsavgift: 1,4% per år
Förvaltningsavgift: 2,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,75% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i företag noterade på
aktiemarknaderna i världens
tillväxtregioner. Fonden förvaltas genom
att kombinera övergripande
makroekonomisk analys med
grundläggande bolagsanalys. Detta styr
portföljsammansättningen. Innehaven
karaktäriseras av kvalitetsaktier med stor
underliggande potential till värdetillväxt.
QQ
(Ackumulerat)
Fond
QQQQ
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
36,7%
Senaste 3 åren
47,1%
Senaste 3 åren
21,5%
Senaste 5 åren
26,6%
Senaste 5 åren
16,8%
Senaste 5 åren
-4,1%
18 %
17 %
2013
2014
-11 %
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
2013
2015
2016
-1 %
-15 %
2017*
2013
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
-35 %
2014
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
2
Mix
-25 %
2015
2016
2017*
Tillväxt
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
Medel 4 %
Små 5 %
Stora 26 %
2014
Placeringsstil
Risknivå
2
11 %
10 %
15 %
5%
-5 %
35 %
65 %
10 %
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2016-12-31)
Mikro 0 %
Medel 13 %
Små 0 %
Mycket stora 34 %
Medel 27 %
Stora 27 %
Mycket stora 60 %
Mycket stora 70 %
Stora 33 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Övrigt 6 %
Övrigt 14 %
Kommunikation 7 %
Energi 7 %
Finans 38 %
Råvaror 8 %
Övrigt 19 %
Finans 32 %
Konsument, stabil 8 %
Energi 38 %
Allmännyttigt 9 %
Råvaror 12 %
Konsument, cyklisk 9 %
Finans 13 %
Teknik 24 %
ISIN: SE0008585483
LF-kod: W 15
Energi 13 %
Konsument, stabil 23 %
Råvaror 19 %
ISIN: SE0000709297
LF-kod: O 03
ISIN: LU0072463663
LF-kod: B 51
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
33
Aktiefonder Tillväxtmarknader
Carnegie Rysslandsfond
East Capital Ryssland
Fidelity EMEA Fund
Carnegie Rysslandsfond är en fokuserad
och aktivt förvaltad aktiefond som
investerar i företag framförallt i Ryssland,
men också i andra delar av forna
Sovjetunionen. Fonden ingår i utökat
fondutbud.
Fonden investerar i huvudsak i Ryssland
och övriga länder i forna Sovjetunionen.
Fondens strategi är att förvärva aktier i
lågt värderade företag som gynnas av den
inhemska tillväxten. Fonden investerar i
ett brett urval av sektorer, företag och
instrument. Två tredjedelar av portföljen
består av stora och medelstora företag.
Jämförelseindex: RTS-index 100%
Fonden investerar i företag som bedriver
huvuddelen av sin verksamhet i Central-,
Syd- och Östeuropa inklusive Ryssland.
Dessutom investerar fonden i företag med
verksamhet i Mellanöstern och Afrika.
Förvaltaren letar efter aktier med hög
tillväxtpotential.
Jämförelseindex: MSCI Emerging EMEA
Index (capped 5%)
Ansvarig förvaltare
Fredrik Colliander
Carnegie Fonder
Ansvarig förvaltare
Peter Elam Håkansson (sedan
1998-05-18)
East Capital
Morningstar Rating:
Ansvarig förvaltare
Nick Price (sedan 2007-06-11)
Fidelity
Förvaltningsavgift: 2% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Morningstar Rating:
QQ
QQQQ
Förvaltningsavgift: 2,50%
Fond
(Ackumulerat)
QQQQ
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
42,8%
Senaste 3 åren
27,2%
Senaste 3 åren
31,0%
Senaste 5 åren
19,4%
Senaste 5 åren
-8,7%
Senaste 5 åren
39,2%
48 %
4%
19 %
73 %
15 %
1%
7%
2%
11 %
6%
3%
-2 %
-29 %
2014
2013
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
-45 %
2014
2013
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
1
Mix
Tillväxt
2
3
4
5
6
7
2016
2017*
Värde
Mix
Tillväxt
Små 13 %
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Mikro 1 %
Västeur. exkl Sverige 11 %
Australien och Nya Zeeland 1 %
Mycket stora 35 %
Mycket stora 38 %
Medel 32 %
-9 %
2015
Risknivå
Bolagsstorlek (per 2017-02-28)
Övrigt 4 %
2014
Placeringsstil
Risknivå
2
2013
Afrika och
Mellanöstern 51 %
Medel 26 %
Östeuropa 37 %
Stora 25 %
Stora 26 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Allmännyttigt 6 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 4 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 8 %
Energi 6 %
Fastigheter 6 %
Kommunikation 8 %
Energi 31 %
Energi 37 %
Övrigt 2 %
Konsument, stabil 13 %
Kommunikation 7 %
Finans 33 %
Teknik 9 %
Industri 8 %
Råvaror 14 %
Konsument, stabil 9 %
Konsument, stabil 11 %
Råvaror 11 %
ISIN: SE0000429821
LF-kod: C71
34
Finans 16 %
Finans 15 %
Råvaror 14 %
ISIN: SE0000777708
LF-kod: R 30
Konsument, cyklisk 15 %
Teknik 16 %
ISIN: LU0303821028
LF-kod: I 08
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Tillväxtmarknader
Fidelity India Focus Fund
JPM Africa Equity
JPM Emerging Market Small Cap
Fonden placerar i aktier i Indien. Fonden
inriktar sig främst på medelstora och små
bolag med god tillväxtpotential, men
placerar även i ett antal stora bolag.
Jämförelseindex: MSCI India (G) Index
100%
Fondens mål är att skapa långsiktig
kapitaltillväxt genom att främst investera
i en portfölj av afrikanska bolag. Genom
en beprövad investeringsprocess som
bygger på lokal kännedom får
analytikerna förstahandskunskaper som
portföljen drar nytta av. Förvaltaren kan
avvika från jämförelseindexet och fonden
har därför i regel en större exponering
mot nya marknader.
Fondens mål är att skapa långsiktig
kapitaltillväxt genom att främst investera
i mindre bolag på tillväxtmarknader.
Minst 67% av delfondens tillgångar
(exklusive likvida medel) investeras i
aktier i små bolag som har sin hemvist
eller bedriver större delen av sin
ekonomiska verksamhet i ett
tillväxtmarknadsland. Resultatbaserad
avgift 10% över index MSCI EM Small
Cap
Ansvarig förvaltare
Amit Goel (sedan 2016-03-31)
Fidelity
Ansvarig förvaltare
Pandora Omaset (sedan 2015-06-01)
JP Morgan
Ansvarig förvaltare
Amit Mehta (sedan 2007-11-15)
JP Morgan
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: 1,50 %
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
90,4%
Senaste 3 åren
0,9%
Senaste 3 åren
71,3%
Senaste 5 åren
102,3%
Senaste 5 åren
15,2%
Senaste 5 åren
81,3%
66 %
17 %
-7 %
2013
2014
4%
7%
16 %
2015
2016
2017*
0%
20 %
10 %
1%
Placeringsstil
2013
2014
-23 %
2015
2016
2017*
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Värde
Bolagsstorlek (per 2016-12-31)
Mix
Tillväxt
Värde
2015
2016
2017*
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 4 %
Medel 9 %
1
2014
Placeringsstil
Risknivå
2
1%
2013
Placeringsstil
Värde
1
31 %
11 %
4%
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Västeur. exkl Sverige 9 %
Västeur. exkl Sverige 6 %
Nordamerika 5 %
Östeuropa 8 %
Stora 15 %
Latinamerika 13 %
Asien exkl
Japan 53 %
Mycket stora 72 %
Afrika och Mellanöstern 15 %
Afrika och Mellanöstern 91 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Övrigt 3 %
Övrigt 10 %
Övrigt 10 %
Finans 25 %
Industri 6 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Sjukvård 8 %
Industri 14 %
Råvaror 6 %
Finans 31 %
Konsument,
cyklisk 28 %
Kommunikation 9 %
Konsument, stabil 16 %
Energi 8 %
Teknik 10 %
Teknik 17 %
Konsument, stabil 9 %
Konsument,
cyklisk 16 %
ISIN: LU0197229882
LF-kod: I 05
Konsument, cyklisk 15 %
ISIN: LU0355584466
LF-kod: J 03
Konsument, stabil 20 %
Teknik 20 %
Finans 19 %
ISIN: LU0318931358
LF-kod: J 04
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
35
Aktiefonder Tillväxtmarknader
Skagen Kon-Tiki
Minst hälften av tillgångarna placeras i
tillväxtmarknader globalt. För att uppnå
en jämvikt mellan branscher kan resten
av tillgångarna placeras på mogna
marknader. Målet är att ha god spridning
både geografiskt och över branscher.
Den fasta förvaltningsavgiften är 2,0
procent. Förutom förvaltningsavgiften
tillkommer en resultatbaserad avgift på
10 procent av den del av avkastningen
som överstiger Morgan Stanley
Emerging Markets Index
Jämförelseindex: MSCI EM 100%
Ansvarig förvaltare
Knut Harald Nilsson (sedan 2006-11-01)
SKAGEN Fonder
Morningstar Rating:
QQQ
Förvaltningsavgift: se information
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
30,5%
Senaste 5 åren
39,0%
18 %
8%
10 %
2013
2014
11 %
-10 %
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 9 %
Västeur. exkl Sverige 5 %
Afrika och
Mellanöstern 9 %
Asien exkl
Japan 45 %
Latinamerika 15 %
Östeuropa 17 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 14 %
Finans 22 %
Sjukvård 6 %
Konsument, stabil 7 %
Teknik 20 %
Industri 12 %
Konsument,
cyklisk 19 %
ISIN: NO0010140502
LF-kod: S 51
36
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Bransch
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
BlackRock World Mining
BNPP Equity World Aqua
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i entreprenad- och
fastighetsförvaltande bolag vars aktier är
noterade på börserna i de nordiska
länderna med fokus på den svenska
marknaden. Fokus ligger på kommersiella
fastigheter, fastighetsbolag med starka
kassaflöden och aktiva företagsledningar.
Grundläggande bolaganalys ligger till
grund för portföljsammansättningen.
Jämförelseindex: Carnegie
Fastighetsindex 100%
Fonden Blackrock World Mining
investerar i metall och gruvföretag som i
huvudsak bryter och producerar
basmetaller och industrimineraler så som
järnmalm och kol. Fonden kan även
investera i företag som bryter
ädelmetaller och mineraler.
Jämförelseindex: HSBC Global Mining
(cap only) 100%
Fonden investerar i företag som fokuserar
på vatten. Ett första krav är att bolagen
ska ha minst 20 procent av intäkterna
från vattenverksamhet. Den
genomsnittliga storleken på bolagen i
portföljen är cirka 10 miljarder euro och
den genomsittliga vattenexponeringen
uppgår till 63 procent.
Förvaltningen är aktiv med en
koncentrerad portfölj på mellan 45-60
bolag. Genom egen fundamental analys
ska förvaltaren skapa överavkastning.
Ansvarig förvaltare
Peter Norhammar (sedan 2015-01-01)
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Evy Hambro (sedan 1997-03-24)
BlackRock
Ansvarig förvaltare
Hubert Aarts (sedan 2015-09-19)
BNP Paribas
QQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,4% per år
Förvaltningsavgift: 1,75% per år
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
67,6%
Senaste 3 åren
1,3%
Senaste 3 åren
60,5%
Senaste 5 åren
147,7%
Senaste 5 åren
-30,9%
Senaste 5 åren
-
40 %
64 %
28 %
20 %
4%
10 %
2013
2014
2015
-2 %
2017*
2016
Placeringsstil
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
2014
-37 %
2015
2016
2017*
4
5
6
7
Värde
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Västeur. exkl Sverige 7 %
1
6%
2013
2014
2015
2016
Mix
Tillväxt
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2016-12-31)
1
2
3
4
5
6
Latinamerika 1 %
Västeur. exkl
Sverige 38 %
Australien och
Nya Zeeland 12 %
Nordamerika
54 %
Västeur. exkl
Sverige 32 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Industri 2 %
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Japan 6 %
Asien exkl Japan 7 %
Övrigt 14 %
Sverige 93 %
2017*
Placeringsstil
Risknivå
3
17 %
9%
-6 %
-25 %
2013
Placeringsstil
Mix
23 %
17 %
Nordamerika 37 %
Branschfördelning (per 2016-12-31)
Industri 1 % Finans 1 %
Konsument, cyklisk 13 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Teknik 6 %
Konsument, cyklisk 5 %
Råvaror 8 %
Sjukvård 11 %
Fastigheter 85 %
ISIN: SE0000837338
LF-kod: W 03
Industri 49 %
Allmännyttigt 21 %
Råvaror 97 %
ISIN: LU0075056555
LF-kod: B 53
ISIN: LU0831546592
LF-kod: N19
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
37
Aktiefonder Bransch
Deutsche Invest Global
Infrastructure
Fonden investerar framför allt i aktier från
emittenter som huvudsakligen bedriver
sin affärsverksamhet inom ”global
infrastruktur”. Området infrastruktur
omfattar trafik, energi, vatten och
kommunikation samt social infrastruktur.
Ansvarig förvaltare
Gerrit Rohleder (sedan 2014-06-16)
Deutsche Asset
Morningstar Rating:
QQQ
DNB Renewable Energy
JPM Global Healthcare
Fonden investerar globalt i bolag som är
verksamma inom sol-, vatten- och
vindkraft. Fonden letar också bolag som
bättre kan ta tillvara den energi som
redan produceras.
Förutom förvaltningsavgiften på 1,50%
tillkommer en resultatbaserad avgift på
20% av den del av avkastningen som
överstiger fondens jämförelseindex
Jämförelseindex: Wilder Hill New Energy
Global Innovation Index 100%
Fonden är en aktiefond som främst
investerar i aktier och aktierelaterade
produkter inom läkemedels-, bioteknik-,
hälsovårds-, och medicintekniksektorer
över hela världen.
Ansvarig förvaltare
Jon Sigurdsen (sedan 2011-01-03)
DnB
Ansvarig förvaltare
Anne Marden (sedan 2009-10-02)
JP Morgan
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Förvaltningsavgift: Se information
Förvaltningsavgift: 1,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
48,1%
Senaste 3 åren
24,0%
Senaste 3 åren
50,6%
Senaste 5 åren
71,2%
Senaste 5 åren
69,3%
Senaste 5 åren
171,7%
16 %
13 %
2013
2014
-9 %
2015
7%
12 %
2014
2015
4%
2016
2017*
Placeringsstil
2013
Mix
Tillväxt
Risknivå
Värde
10 %
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
1
2016
2017*
2013
2014
-9 %
2016
2015
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
1
2
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Sverige 1 %
Övrigt 13 %
8%
2%
Risknivå
2
49 %
13 %
Placeringsstil
Värde
1
59 %
39 %
44 %
Teknik 1 %
Asien exkl Japan 16 %
Västeur. exkl
Sverige 21 %
Västeur. exkl
Sverige 20 %
Nordamerika 63 %
Nordamerika 66 %
Sjukvård 99 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Industri 4 %
Kommunikation 12 %
Industri 20 %
Övrigt 15 %
Energi 10 %
Allmännyttigt
40 %
Landsfördelning (per 2017-02-28)
Konsument,
cyklisk 31 %
Schweiz 6 %
Teknik 16 %
Storbritannien 7 %
Usa 72 %
Råvaror 17 %
Allmännyttigt 22 %
Energi 28 %
ISIN: LU0329760770
LF-kod: D01
38
ISIN: LU0302296149
LF-kod: C 25
ISIN: LU0432979614
LF-kod: J05
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Aktiefonder Bransch
Lannebo Vision
Parvest Global Environment
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som investerar i tillväxtbranscher globalt
med tonvikt på USA. Aktuella branscher
för fonden att investera i är bland andra
teknologi, telekom, hälsa, internet och
media. Fonden ingår i utökat fondutbud.
Global aktiefond som är koncentrerad
kring tre särskilt utvalda miljöteman som
anses ha bra utvecklingspotential: Energi,
Vatten & Luft och Avfallshantering.
Jämförelseindex: MSCI World NR USD
Ansvarig förvaltare
Claes Murander (sedan 2008-04-01)
Lannebo
Ansvarig förvaltare
Bruce Jenkyn-Jones
BNP Paribas Investment Pts Lux
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 1,6% per år
Förvaltningsavgift: 1,75%
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
109,0%
Senaste 3 åren
46,1%
Senaste 5 åren
168,4%
Senaste 5 åren
92,3%
42 %
28 %
31 %
29 %
2013
2014
2015
9%
2016
2017*
Placeringsstil
Värde
4%
4%
2013
2014
2015
2016
2017*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
18 %
16 %
9%
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Branschfördelning (per 2017-03-31)
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-02-28)
Asien exkl Japan 5 %
Övrigt 8 %
Japan 11 %
Konsument, cyklisk 13 %
Nordamerika
57 %
Västeur. exkl
Sverige 27 %
Teknik 79 %
Branschfördelning (per 2017-02-28)
Bolagsstorlek (per 2017-03-31)
Mikro 4 %
Råvaror 8 %
Konsument, stabil 2 %
Små 14 %
Sjukvård 11 %
Mycket
stora 43 %
Industri 39 %
Allmännyttigt 11 %
Medel 21 %
Teknik 14 %
Stora 17 %
ISIN: SE0000740672
LF-kod: P04
Konsument,
cyklisk 15 %
ISIN: LU0347711466
LF-kod: N 18
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
39
Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Länsförsäkringar Pension 2010
Länsförsäkringar Pension 2015
Länsförsäkringar Pension 2020
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
27,7%
Senaste 3 åren
28,0%
Senaste 3 åren
37,1%
Senaste 5 åren
48,6%
Senaste 5 åren
51,2%
Senaste 5 åren
68,3%
14 %
11 %
2013
2014
5%
6%
2015
2016
2017*
2013
2014
5%
6%
2015
2016
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Värde
Övrigt 10 %
1
Mix
Tillväxt
Nordamerika 37 %
Västeur. exkl
Sverige 13 %
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Sverige 29 %
Nordamerika 37 %
Mix
Energi 5 %
Finans 22 %
Råvaror 5 %
Konsument, stabil 9 %
1
2
3
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Västeur. exkl
Sverige 12 %
Nordamerika 34 %
Övrigt 15 %
Sjukvård 9 %
Konsument, cyklisk 11 %
ISIN: SE0000837114
LF-kod: W 51
Finans 21 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 15 %
Industri 16 %
Industri 16 %
Teknik 14 %
4
Sjukvård 7 %
Konsument, stabil 9 %
Sjukvård 9 %
Tillväxt
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 10 %
Råvaror 5 %
2017*
Sverige 30 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Finans 22 %
2016
Asien exkl Japan 13 %
Övrigt 10 %
ISIN: SE0000837122
LF-kod: W 50
Värde
Sverige 29 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Konsument, cyklisk 11 %
2015
Övrigt 11 %
Asien exkl Japan 11 %
Västeur. exkl
Sverige 13 %
Energi 5 %
2014
Risknivå
Övrigt 10 %
Asien exkl Japan 10 %
2013
4%
Placeringsstil
Risknivå
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
40
2017*
8%
5%
3%
Placeringsstil
Värde
19 %
18 %
3%
Placeringsstil
1
15 %
13 %
Konsument, cyklisk 9 %
Teknik 14 %
Fastigheter 12 %
Teknik 13 %
ISIN: SE0000837106
LF-kod: W 52
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Generationsfonder
(Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Länsförsäkringar Pension 2025
Länsförsäkringar Pension 2030
Länsförsäkringar Pension 2035
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQQ
Morningstar Rating:
QQQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
46,1%
Senaste 3 åren
47,9%
Senaste 3 åren
48,2%
Senaste 5 åren
84,0%
Senaste 5 åren
86,3%
Senaste 5 åren
86,7%
23 %
21 %
2014
2015
2016
2017*
2013
2014
2015
2016
2017*
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Värde
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
1
Mix
Tillväxt
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Västeur. exkl Sverige 11 %
Värde
Mix
1
2
3
Övrigt 14 %
Finans 21 %
Sverige 38 %
Övrigt 14 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 17 %
Teknik 12 %
ISIN: SE0000837080
LF-kod: W 54
Finans 21 %
Sjukvård 7 %
Konsument, cyklisk 9 %
Fastigheter 15 %
7
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Konsument, stabil 7 %
Industri 16 %
Konsument, cyklisk 9 %
6
Nordamerika 31 %
Sjukvård 7 %
Konsument, stabil 7 %
5
Västeur. exkl
Sverige 11 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Sjukvård 6 %
4
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Nordamerika 31 %
Finans 21 %
Tillväxt
Sverige 37 %
Nordamerika 32 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
2017*
Övrigt 9 %
Västeur. exkl
Sverige 11 %
Asien exkl Japan 12 %
2016
Asien exkl Japan 9 %
Sverige 35 %
ISIN: SE0000837098
LF-kod: W 53
2015
Övrigt 10 %
Asien exkl Japan 10 %
Teknik 12 %
2014
Risknivå
Övrigt 10 %
Övrigt 14 %
2013
6%
Placeringsstil
Risknivå
2
11 %
6%
5%
Placeringsstil
Värde
1
11 %
6%
5%
Placeringsstil
23 %
21 %
11 %
6%
2013
23 %
21 %
Industri 17 %
Konsument, cyklisk 9 %
Fastigheter 14 %
Teknik 12 %
Fastigheter 13 %
ISIN: SE0000837072
LF-kod: W 55
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
41
Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Länsförsäkringar Pension 2040
Länsförsäkringar Pension 2045
Länsförsäkringar Pension 2050
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
48,7%
Senaste 3 åren
48,0%
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
87,3%
Senaste 5 åren
86,9%
Senaste 5 åren
-
23 %
21 %
2014
11 %
11 %
6%
2013
6%
2015
2016
2017*
Placeringsstil
2013
2014
Mix
Tillväxt
Risknivå
2015
2016
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Värde
1
Mix
Tillväxt
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Mix
1
2
3
4
Sverige 37 %
Västeur. exkl
Sverige 12 %
Nordamerika 33 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 14 %
Finans 21 %
Sjukvård 7 %
Konsument, stabil 7 %
Teknik 12 %
ISIN: SE0000837379
LF-kod: W 57
Finans 21 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 16 %
Industri 17 %
Konsument, cyklisk 9 %
Fastigheter 13 %
Övrigt 14 %
Sjukvård 7 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 17 %
Konsument, cyklisk 9 %
7
Övrigt 10 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Sjukvård 7 %
6
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Nordamerika 32 %
Finans 21 %
5
Sverige 37 %
Nordamerika 31 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Tillväxt
Asien exkl Japan 9 %
Västeur. exkl
Sverige 12 %
ISIN: SE0000837064
LF-kod: W 56
Värde
Övrigt 9 %
Sverige 38 %
Teknik 12 %
2017*
Risknivå
Asien exkl Japan 9 %
Västeur. exkl
Sverige 12 %
Övrigt 14 %
2016
Placeringsstil
Övrigt 9 %
Asien exkl Japan 9 %
42
2017*
Risknivå
2
6%
6%
6%
Placeringsstil
Värde
1
15 %
22 %
21 %
Konsument, cyklisk 9 %
Fastigheter 13 %
Teknik 12 %
Fastigheter 13 %
ISIN: SE0008241467
LF-kod: W58
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
(Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Länsförsäkringar Pension 2055
Länsförsäkringar Pension 2060
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ansvarig förvaltare
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating: -
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Förvaltningsavgift: 0,5% per år
Avkastning % (per 2017-03-31*)
Avkastning % (per 2017-03-31*)
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
13 %
14 %
5%
6%
2016
2017*
2016
Placeringsstil
2017*
Placeringsstil
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
1
Generationsfonder
Värde
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
1
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 9 %
Övrigt 10 %
Asien exkl Japan 9 %
Asien exkl Japan 9 %
Sverige 37 %
Sverige 37 %
Västeur. exkl
Sverige 12 %
Västeur. exkl
Sverige 12 %
Nordamerika 32 %
Nordamerika 33 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Övrigt 14 %
Branschfördelning (per 2017-03-31)
Finans 21 %
Övrigt 14 %
Konsument, stabil 7 %
Konsument, stabil 7 %
Industri 16 %
ISIN: SE0008241459
LF-kod: W59
Industri 17 %
Konsument, cyklisk 9 %
Konsument, cyklisk 9 %
Teknik 12 %
Finans 21 %
Sjukvård 7 %
Sjukvård 7 %
Fastigheter 13 %
Teknik 12 %
Fastigheter 13 %
ISIN: SE0008241442
LF-kod: W60
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
43
Riskskala anger risken för fonderna
När du sparar i fonder tar du en risk i olika utsträckning.
förstå hur hög risken är i en fond i vårt fondutbud delas
Risk innebär i korthet att värdet på dina placeringar kan
fonderna i sju olika risknivåer, där ett är lägst risk och sju
variera över tiden. Risken i en placering fastställs ofta
är högst risk.
genom att man beräknar hur avkastningen varierar över
olika tidsperioder historiskt sett. Om värdet svänger kraftigt
upp och ned betraktas risken som hög medan små
Lägre risk / avkastning
1
2
3
Högre risk / avkastning
4
5
6
svängningar tolkas som lägre risk. För att du lätt ska
Risknivå 7
Alfred Berg Ryssland
BlackRock World Mining
East Capital Ryssland
Risknivå 6
Länsförsäkringar Asienfond B
Länsförsäkringar Global Aktiv B
Länsförsäkringar Japanfond B
Länsförsäkringar Sverige Aktiv B
Länsförsäkringar Sverige Indexnära
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära
BlackRock Emerging Europe
BlackRock European
BlackRock Latin America
Carnegie Rysslandsfond
Carnegie Sverigefond
Catella Reavinstfond
Didner & Gerge Aktiefond
DNB Renewable Energy
East Capital Östeuropa
Fidelity China Focus Fund
Fidelity EMEA Fund
Fidelity India Focus Fund
GAM Star China Equity
JPM Africa Equity
JPM Europe Small Cap A (acc) EUR
JPM Global Healthcare
JPM US Small Cap Growth
Lannebo Europa Småbolag A
Lannebo Sverige
Lannebo Sverige Plus
Lynx Dynamic
Macquarie Asia New Stars
Norron Active R
SEB Asset Selection
SEB Nordenfond
Skagen Global
Risknivå 5
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
44
Bekväm Fond Potential A
Europa Aktiv B
Europa Indexnära
Fastighetsfond A
Global Hållbar B
Global Indexnära
Pension 2020
Pension 2025
Pension 2030
Pension 2035
Pension 2040
Pension 2045
Pension 2050
Pension 2055
Pension 2060
Länsförsäkringar Småbolag Sverige B
Länsförsäkringar USA Aktiv B
Länsförsäkringar USA Indexnära
BNPP Equity World Aqua
Carnegie Småbolagsfond
Deutsche Invest Global Infrastructure
Didner & Gerge Global
Didner & Gerge Small & Microcap
Fidelity America Fund
Fidelity Asian Special Situations
Fidelity European Dynamic Growth
Fidelity Global Focus Fund
JPM Emerging Market Small Cap
Lannebo Mixfond
Lannebo Småbolag
Lannebo Vision
Parvest Global Environment
SEB Hållbarhetsfond Global
Skagen Kon-Tiki
Risknivå 4
Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A
Länsförsäkringar Pension 2010
Länsförsäkringar Pension 2015
Länsförsäkringar Trygghetsfond A
BlueBay Emerging Market Select Bond
BlackRock Dynamic Diversified Growth
Neuberger Berman High Yield Bond
Norron Target R
Risknivå 3
Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A
Länsförsäkringar Företagsoblig Norden
Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A
Länsförsäkringar Lång Räntefond
Länsförsäkringar Multistrategi
BlueBay Investment Grade Bond
Catella Hedgefond
PIMCO Global Investment Grade
Standard Life GARS
Öhman Realräntefond A
Risknivå 2
Carnegie Corporate Bond A
Enter Return A
Risknivå 1
Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A
Länsförsäkringar Kort Räntefond
7
Fonder sorterade efter Morningstar Rating (2017-03-31)
Morningstar betygsätter (”ratar”) fonder som har mer än 3
Att en fond inte har rating beror oftast på att historiken är
års historik och ingår i någon av de kategorier som
för kort men det kan även bero på att fonden ligger i en
Morningstar ratar. När Morningstar ratar jämförs fonder
kategori som Morningstar inte ratar. Morningstar ratar inte
från hela Europa grupperade per kategori. Ratingen baseras
heller kategorier där fonderna som ingår kan ha en
på fondens riskjusterade avkastning under de senaste 3, 5
placeringsinriktning som väsentligt skiljer sig från varandra
och 10 åren efter avdrag för köp- och säljav-gifter. Den
(exempelvis Hedgefonder och Branschfond, övrigt).
bästa tiondelen får fem stjärnor, de näst bästa fyra stjärnor
ned till de fonder som presterat sämst som får en stjärna.
QQQQQ
Carnegie Corporate Bond A
Carnegie Småbolagsfond
Carnegie Sverigefond
Didner & Gerge Aktiefond
Fidelity Asian Special Situations
Fidelity China Focus Fund
Lannebo Sverige Plus
Länsförsäkringar Pension 2025
Länsförsäkringar Pension 2030
Norron Active R
QQQQ
Alfred Berg Ryssland
BlackRock Emerging Europe
BNPP Equity World Aqua
Carnegie Rysslandsfond
Didner & Gerge Global
Fidelity America Fund
Fidelity EMEA Fund
Fidelity European Dynamic Growth
Fidelity Global Focus Fund
JPM Emerging Market Small Cap
JPM Global Healthcare
Lannebo Mixfond
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
Lannebo Vision
Länsförsäkringar Europa Aktiv B
Länsförsäkringar Global Aktiv B
Länsförsäkringar Global Indexnära
Länsförsäkringar Pension 2010
Länsförsäkringar Pension 2015
Länsförsäkringar Pension 2020
Länsförsäkringar Pension 2035
Länsförsäkringar Pension 2040
Länsförsäkringar Pension 2045
Länsförsäkringar Sverige Aktiv B
Länsförsäkringar USA Aktiv B
Länsförsäkringar USA Indexnära
Parvest Global Environment
SEB Hållbarhetsfond Global
QQQ
BlackRock European
BlackRock Latin America
Deutsche Invest Global Infrastructure
DNB Renewable Energy
East Capital Östeuropa
Enter Return A
Fidelity India Focus Fund
GAM Star China Equity
JPM Africa Equity
JPM Europe Small Cap A (acc) EUR
JPM US Small Cap Growth
Länsförsäkringar Asienfond B
Länsförsäkringar Europa Indexnära
Länsförsäkringar Företagsoblig Norden
Länsförsäkringar Global Hållbar B
Länsförsäkringar Japanfond B
Länsförsäkringar Lång Räntefond
Macquarie Asia New Stars
SEB Nordenfond
Skagen Kon-Tiki
Öhman Realräntefond A
QQ
BlackRock World Mining
BlackRock Dynamic Diversified Growth
East Capital Ryssland
Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A
Länsförsäkringar Småbolag Sverige B
Länsförsäkringar Sverige Indexnära
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B
Länsförsäkringar Trygghetsfond A
Skagen Global
Q
Catella Reavinstfond
Saknar rating
BlueBay Emerging Market Select Bond
BlueBay Investment Grade Bond
Catella Hedgefond
Didner & Gerge Small & Microcap
Lannebo Europa Småbolag A
Lynx Dynamic
Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A
Länsförsäkringar Kort Räntefond
Länsförsäkringar Multistrategi
Länsförsäkringar Pension 2050
Länsförsäkringar Pension 2055
Länsförsäkringar Pension 2060
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära
Neuberger Berman High Yield Bond
Norron Target R
PIMCO Global Investment Grade
SEB Asset Selection
Standard Life GARS
45
Sparande med
Garantiförvaltning
– för dig som pensions­­
sparar i Friplan
Vår garantiförvaltning är
ett komplement till fond­
förvaltning för dig som vill ha
ett sparande som innehåller
en garanti.
Vem passar garantiförvaltning för?
Garantiförvaltning är ett komplement till det
fondtorg vi erbjuder dig som sparare. Sparar
du i garantiförvaltning är du vid avtalad
månadsvis inbetalning garanterad att minst
få tillbaka den del av inbetalningarna som går
till sparandet.
Vid inflytt av kapital och vid extra- eller
engångsinbetalningar reduceras garantin
om det återstår 10 år eller mindre tills dina
utbetalningar påbörjas.
Så gäller garantin
Garantin gäller vid den pensionsålder som du
anger i försäkringen. Löpande inbetalningar
till sparandet garanteras till 100 procent utan
avdrag för skatt och avgifter. För enstaka
insättningar och inflyttat kapital får du olika
garanti beroende på hur lång tid du har kvar
till pension.
Så placeras ditt sparande
Ditt sparande kan placeras i en blandning av
räntebärande värde­papper, aktier, derivat,
andelar och andra tillgångar. Vi strävar efter att
du ska få bästa möjliga avkastning på både kort
och lång sikt och anpassar löpande
fördelningen mellan tillgångsslagen utifrån våra
aktuella marknadsbedömningar. Placeringarna
sprids på olika marknader och i olika typer av
tillgångar för att minska beroendet av
46
utvecklingen i en viss placering. Det gör att
ditt sparande får en god riskspridning.
Placeringarna i aktier, derivat, andelar
och andra tillgångar kan variera mellan
0 och 60 procent. Resterande del placeras
i räntebärande tillgångar.
Fördelning aktie/ränta
Minst 40 procent ska alltid finnas i
­ränte­bärande placeringar. Aktieandelen
kan ­vari­era mellan 0 och 60 procent
av tillgångarna.
Så följer du ditt sparande
Det aktuella värdet av ditt sparande,
försäkringskapitalet, bestäms av
marknadsvärdet på de tillgångar som vi
placerat pengarna i.
En gång per år får du ett värde­besked
där du kan se hur ditt sparande har
utvecklats. Du kan också följa utvecklingen
på ditt sparande via vår internettjänst.
Så betalas ditt sparande ut
När pengarna ska börja betalas ut och under
hur lång tid utbetalningarna ska ske styrs av
den försäkringslösning du valt. Underlag för
beräkningen av beloppet som utbetalas
utgörs av det högsta av försäkringskapital
och garanterat värde. Garantin kan ändras
för framtida inbetalningar. Du kommer i så
fall att få information om det.
Aktieandel
Räntebärande placeringar
Så gäller garantin
Garanti löpande
insättningar* %
Garanti löpande
insättningar* %
Över 10 år
100
100
5 –10 år
100
80
Mindre än 5 år
100
70
Tid kvar till pension
* Gäller även vid höjning av löpande insättningar.
Ordlista
Aktiefond
En fond klassas som en aktiefond i Sverige
om den investerar minst 85 procent av
fondförmögenheten i aktier eller aktie­
relaterade instrument.
Diversifiering
Att minska risken i en placeringsportfölj
genom att sprida placeringarna på många
olika värdepapper, olika typer av tillgångar
och/eller med en stor geografisk spridning.
Alfa
Avkastning i en fond som inte beror på
marknadens utveckling utan som skapas
genom förvaltarens egen strategi.
Duration
Ett tidsmått som visar den genomsnittliga
löptiden i en räntefond.
Alternativa investeringar
Investeringar som inte är knutna till
aktie- eller räntemarknader. Exempel är
hedgefonder och fastigheter.
Andelsvärde/NAV-kurs
Värdet på en fondandel beräknas som
fondens alla tillgångar efter avdrag för
förvaltningskostnader dividerat med antalet
andelar. Redovisas normalt varje börsdag.
Avkastning
Värdeökning på en placering. Kan komma
fondspararen till del som kapitalvinst eller
utdelning.
Beta
Ett mått på fondens känslighet för svängningar på marknaden.
Blandfond
En fond som investerar i både aktier och
räntebärande värdepapper. Fördelningen av
aktier respektive räntepapper skiljer sig åt
mellan blandfonderna och deras placeringar styrs av fondens strategi.
Blankning
Försäljning exempelvis av aktier som man
har lånat med avsikt att köpa tillbaka till
lägre kurs.
Branschfond
En fond som enbart placerar i en viss
bransch, exempelvis läkemedel, IT och
skogsindustri.
Courtage
En avgift vid köp och försäljning av värdepapper som fonden vanligen får betala till
fondkommissionär/aktiemäklare.
Derivat
Riskhanteringsinstrument vars värde
bestäms av underliggande värdepapper,
exempelvis optioner och terminer.
Finansiella instrument
Aktier, obligationer, fonder, derivat med
mera som handlas på värdepappersmarknaden.
Fondandel
Den som sparar i fond köper andelar i
fondens tillgångar och blir därmed delägare
till alla de värdepapper som fonden äger.
Fondbolag
Ett fondbolag är det bolag som förvaltar
förmögenheten i en investeringsfond. Ett
fondbolag kan ha flera fonder knutna till
sig.
Fondförsäkring
Ett försäkringssparande där sparandet
placeras i fonder. Spararen kan utan skattekonsekvenser flytta sina pengar mellan
de olika fonder som finns i försäkrings­
bolagets sortiment.
Fond-i-fonder
Fond som placerar i andra fonder.
Förvaltningsavgift/årlig avgift
Ersättning till fondbolag för förvaltning,
administration, förvaring, information och
distribution.
Förvaringsinstitut
Alla fonder har en bank eller ett kreditinstitut som förvaringsinstitut. Förvaringsinstitutet ska ta emot och förvara fondens
innehav och se till att köp och försäljning
av fondandelar sker enligt gällande regler.
Hedgefond
En fond som försöker ge avkastning
oavsett om aktie- eller räntemarknaden går
upp eller ned. Hedge betyder skydda och
i finansiella sammanhang innebär det att
minska risktagandet i fonden genom att
använda flera olika finansiella instrument.
Hedgefonder kan ha både hög och låg
riskprofil.
High Yield
Investeringar i företagsobligationer med låg
kreditvärdighet.
Index/Jämförelseindex
Index visar hur en viss marknad har gått
i genomsnitt. Ett index fungerar som ett
mått för att jämföra fondens värdeutveckling över tiden. Genom att jämföra fondens
utveckling med ett visst index, går det att
få en uppfattning om hur väl fonden har
utvecklats under en period i jämförelse
med genomsnittet. Det finns många typer
av index.
Indexfond
Fond med placeringar som följer index.
Individuellt pensionssparande, IPS
IPS är en form av pensionssparande med
skattemässigt avdragsgilla insättningar.
Sparformen ger stor frihet i valet av placeringar i fonder, aktier eller på sparkonto.
Investeringsfond
Det formella namnet på sparfonder eller
fonder. Investeringsfonder kan delas in i
värdepappersfonder som följer EUs direktiv
och fritt får säljas i EU och i specialfonder
som fått Finansinspektionens tillstånd att
i något avseende göra avsteg från reglerna
för värdepappersfonder.
Investeringssparkonto, ISK
ISK är en form av skattegynnat sparande.
Sparformen ger stor frihet i valet av placeringar i fonder, aktier eller på konto. Du
kan köpa och sälja fonder utan att betala
reavinstskatt. Istället betalar du en schablonskatt på sparandet varje år.
Investment Grade
Investeringar i företagsobligationer med
hög kreditvärdighet ( AAA till BBB- ).
Kort räntefond
Fond som enbart placerar i korta räntepapper, det vill säga räntepapper med en
återstående löptid som är kortare än ett
år. Kallas även för likviditetsfond eller penningmarknadsfond.
Likviditetsfond
Se kort räntefond.
Lång räntefond
En fond som placerar i långa räntepapper,
det vill säga med en löptid på över ett år,
såsom obligationer. Kallas även obligationsfonder.
47
Net Asset Value (NAV)
Marknadsvärdet på fondens tillgångar efter
avdrag för avgifter och delat med antalet
fondandelar. Se även Andelsvärde.
Obligation
En obligation är ett räntebärande värdepapper med en löptid som överstiger ett år.
Obligationer ges ut av staten, kommuner,
bostadsfinansieringsinstitut och andra
företag.
Obligationsfond
Se lång räntefond.
Omsättningshastighet
Mäter andelen köpta/sålda värdepapper i
förhållande till fondförmögenheten under
den senaste tolvmånadersperioden.
Option
Innehavaren har en rätt att i framtiden
köpa/sälja ett värdepapper till ett i förväg
fastställt pris.
P/E-tal
En akties aktuella börskurs dividerad med
företagets vinst per aktie. Detta är ett
nyckeltal för att värdera företag och aktiers
börskurs.
Penningmarknadsfond
Se kort räntefond.
Realränteobligationer
Obligation som ger ränta plus ersättning
för inflation.
Reavinst/reaförlust
Se kapitalvinst och kapitalförlust.
Relativ avkastning
Den avkastning som en fond gett under en
viss period jämfört med ett index.
Risk
Med risk menas att sparkapital och fonder
kan minska i värde. Hög risk i en fond
betyder risk för stora svängningar i värde.
Räntefond
En räntefond placerar hela fondförmögenheten i räntebärande värdepapper, det vill
säga i obligationer och statsskuldväxlar.
Sharpekvot
Ett mått på fondens avkastning med hänsyn tagen till fondens risk.
48
Specialfond
Fonder som har Finansinspektionens
tillstånd att i något avseende avvika från
reglerna för värdepappersfonder enligt
lagen om investeringsfonder. Specialfonder
får inte marknadsföras och säljas fritt i
andra länder.
Standardavvikelse
Mått på en fonds risk. Speglar volatiliteten,
det vill säga svängningar i avkastningen. Ju
högre standardavvikelse desto högre risk.
Statsskuldväxel
Ett räntebärande värdepapper med en löptid på upp till ett år som ges ut av staten.
TER (Total Expence Ratio)
Ett mått som visar de avgifter som en fond
har betalt totalt. Courtage ingår inte.
Termin
Rätt och skyldighet att i framtiden köpa/
sälja ett värdepapper till ett i förväg
bestämt pris.
TKA (totalkostnadsandel)
Ett mått för totala kostnader inklusive
förvaltningsavgifter, skatter och transaktionskostnader. Courtage ingår.
UCITS
Står för Undertaking for Collective Investments In Transferable Securities och
är benämningen på fonder som omfattas
av ett EG-direktiv (värdepappersfonder).
Enligt direktivet får UCITS-fonder som har
tillstånd i ett EU-land lov att driva verksamhet i samtliga EU-länder.
Unit-linked
Se fondförsäkring.
Volatilitet/Risk
Volatiliteten är ett mått på hur avkastningen varierar över tiden. Hög volatilitet
innebär en högre risk, men samtidigt är
möjligheten till hög avkastning ofta större
än för alternativ med lägre risk.
Anteckningar
49
Anteckningar
50
Anteckningar
51
LF 10943 utg 70 Sitrus 201012 2017-04
Kontakta Länsförsäkringar eller din försäkringsförmedlare.
Länsförsäkringar Bergslagen 021-190100 | Länsförsäkringar Blekinge 0454-302300 | Dalarnas Försäkringsbolag 023-93000 | Länsförsäkringar Gotland 0498-28 18 50
Länsförsäkringar Gävleborg 026-14 75 00 | Länsförsäkringar Göinge-Kristianstad 044-19 62 00 | Länsförsäkringar Göteborg och Bohuslän 031-63 80 00 | Länsförsäkringar Halland
035-15 10 00 | Länsförsäkringar Jämtland 063-19 33 00 | Länsförsäkringar Jönköping 036-19 90 00 | Länsförsäkringar Kalmar län 020-66 11 00 | Länsförsäkring Kronoberg
0470-72 00 00 | LF Norrbotten 0920-24 25 00 | Länsförsäkringar Skaraborg 0500-77 70 00 | Länsförsäkringar Skåne 042-633 80 00 | Länsförsäkringar Stockholm 08-562 830 00
Länsförsäkringar Södermanland 0155-48 40 00 | Länsförsäkringar Uppsala 018-68 55 00 | Länsförsäkringar Värmland 054-775 15 00 | Länsförsäkringar Västerbotten 090-10 90 00
Länsförsäkringar Västernorrland 0611-36 53 00 | Länsförsäkringar Älvsborg 0521-27 30 00 | Länsförsäkringar Östgöta 013-29 00 00
52