‫אקסלנס אינווסט מול אלטרנטיבות השקעה ‪ -‬טבלת השוואה‪:‬‬ ‫פרמטר‬ ‫אקסלנס אינווסט‬ ‫קרנות נאמנות‬ ‫ניהול תיקים‬ ‫סכום הפקדה‬ ‫מינימאלי ב – ‪₪‬‬ ‫הפקדה חד פעמית‬ ‫‪₪ 00777‬‬ ‫הפקדה שוטפת ‪057‬‬ ‫‪₪‬‬ ‫בכל יום מסחר‬ ‫כ – ‪₪ 087‬‬ ‫החל מ‪₪ 0770777-‬‬ ‫במרבית בתי‬ ‫ההשקעות‬ ‫בכל יום מסחר‬ ‫בכל יום מסחר‬ ‫בהתאם לביקוש נ"ע‬ ‫המוחזקים בתיק‬ ‫מיסוי‬ ‫תשלום מס על הרווח‬ ‫הריאלי רק בעת‬ ‫פדיון‪( .‬הרווח הינו‬ ‫ריבית לצורכי מס)‪.‬‬ ‫תשלום מס רווחי‬ ‫הון הריאלי בעת‬ ‫פדיון קרן נאמנות‬ ‫פטורה‪.‬‬ ‫תשלום מס רווחי הון‬ ‫בגין שינויים באחזקות‬ ‫התיק (מכירת ני"ע‬ ‫ברווח בתיק)‬ ‫דמי ניהול‬ ‫שנתיים‬ ‫עלויות נוספות‬ ‫‪2%‬‬ ‫‪ 7%-0%‬תלוי‬ ‫בקטגוריה‬ ‫יש‬ ‫שיעור הוספה‪0‬‬ ‫הפרש בין מחיר‬ ‫קנייה ומכירה‪0‬‬ ‫דמי נאמן‪ .‬בנוסף‪0‬‬ ‫הבנק גובה עמלת‬ ‫דמי משמרת‪.‬‬ ‫יש‬ ‫‪7.8%-2%‬‬ ‫מעבר בין מסלולי‬ ‫השקעה אינו כרוך‬ ‫בעלויות ואינו מהווה‬ ‫אירוע מס על‬ ‫הרווחים‪.‬‬ ‫מעבר בין קרן‬ ‫נאמנות פטורה‬ ‫אחת לשנייה כרוך‬ ‫בעלויות ובנוסף‬ ‫מתקיים אירוע מס‬ ‫רווחי הון‪.‬‬ ‫אין‬ ‫ניהול דינאמי‬ ‫באמצעות ‪ 0‬מסלולי‬ ‫השקעה‬ ‫ניהול דינאמי מגוון‬ ‫רחב של קרנות‬ ‫נאמנות באפיקי‬ ‫השקעה שונים‬ ‫ורבים‬ ‫נזילות‬ ‫עלויות בגין‬ ‫שינויים‬ ‫בהשקעה‬ ‫התחייבות‬ ‫לתקופת‬ ‫ההשקעה‬ ‫ניהול השקעות‬ ‫אין‬ ‫אין‬ ‫אין‬ ‫יש‬ ‫תוכנית חיסכון‬ ‫בנקאית‬ ‫תלוי בתוכנית‬ ‫התוכנית‬ ‫ניתנת למשיכה‬ ‫בתחנות‬ ‫היציאה במידה‬ ‫וישנן‬ ‫תשלום מס על‬ ‫הרווחים בעת‬ ‫משיכת‬ ‫התוכנית‬ ‫(הרווח הינו‬ ‫ריבית לצורכי‬ ‫מס)‪.‬‬ ‫אין‬ ‫אין‬ ‫עמלת קנייה ומכירה‪0‬‬ ‫דמי משמרת‬ ‫יש‬ ‫יש‬ ‫קנייה ומכירה של ני"ע‬ ‫כרוכה בתשלום‬ ‫ובמידה וישנם רווחים‬ ‫מתקיים אירוע מס‪.‬‬ ‫"שבירת"‬ ‫תוכנית‬ ‫החיסכון כרוכה‬ ‫ב"קנס פדיון"‬ ‫אין‬ ‫יש‬ ‫ניהול השקעות ברמות‬ ‫חשיפה שונות לאפיקי‬ ‫המניות והאג"ח‬ ‫תוכניות‬ ‫מובנות ללא‬ ‫ניהול‬ ‫השקעות‪.‬‬ ‫הסקירה מיועדת לסוכני הפניקס‪ .‬האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ‪ ,‬המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה או חיסכון במוצרים‬ ‫השונים והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי הניתן בכפוף לחוק‪ .‬כל האמור לעיל הינו תמצית בלבד וזכויות המבוטח יהיו בהתאם‬ ‫לתנאי הפוליסה וסייגיה‪ .‬מכירת המוצרים כפופה להוראות כל דין ובהתחשב בנתונים האישיים של כל אדם‬