‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫‪100‬‬
‫קוד מסמך‬
‫מסלול חדש ‪ -‬הצעה לביטוח מנהלים ועובדים שכירים שיטת הפניקס‪/‬מסלולי השקעה אחרים‬
‫(טופס זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד)‬
‫פרטי סוכן‪/‬יועץ‬
‫שם סוכן‪/‬יועץ‬
‫מס' הצעה‬
‫מס' סוכן‪/‬יועץ‬
‫אני‪ /‬אנו החתומים מטה‪ ,‬המעסיק ו‪/‬או המועמד לביטוח פונים בזה אל הפניקס חברה לביטוח בע"מ בהצעה להצטרף לתכנית ביטוח כמפורט להלן‪:‬‬
‫פרטי המעסיק‬
‫ת‪.‬ז‪ .‬המעסיק ‪ /‬מס' חברה‬
‫שם המעסיק ‪ /‬החברה‬
‫מס' בית‬
‫כתובת (רחוב)‬
‫מס' טלפון‬
‫ת‪.‬ד‪.‬‬
‫מס' פקס‬
‫מיקוד‬
‫עיר‪/‬ישוב‬
‫האם ברצונך לקבל לכתובת מייל הזאת את דוח תחזית הגביה ‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫דואר אלקטרוני‬
‫פרטי המועמד לביטוח ‪ -‬העובד‬
‫‪/‬‬
‫שם משפחה‬
‫שם פרטי‬
‫‪ ‬זכר ‪ ‬נקבה‬
‫‪ ‬רווק ‪ ‬נשוי ‪ ‬גרוש ‪ ‬אלמן‬
‫מין‬
‫כתובת (רחוב)‬
‫מצב משפחתי‬
‫מס בית‬
‫מס דירה‬
‫עיר‪/‬יישוב‬
‫ת‪.‬ד‪.‬‬
‫‪/‬‬
‫ת‪.‬ז‪.‬‬
‫תאריך לידה‬
‫טלפון‬
‫נייד‬
‫@‬
‫דואר אלקטרוני‬
‫מיקוד‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫אבקש לעדכן כתובת זו ככתובתי למשלוח כל דואר הנשלח אלי מהפניקס חברה לביטוח בע"מ‪ ,‬והפניקס פנסיה וגמל בע"מ‪.‬‬
‫הנני נותן בזאת לכם ולחברות הקשורות אליכם את הסכמתי לקבל באמצעות כתובת הדואר האלקטרוני שציינתי בטופס זה‪ ,‬כל מידע והודעה לרבות מידע‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫שהועבר אלי עד כה בדואר רגיל‪ ,‬ולרבות דבר פרסומת כמשמעותו בחוק התקשורת (בזק ושירותים)‪ ,‬התשמ"ב ‪ .1982 -‬‬
‫ידוע לי כי אוכל להודיע לכם בכתב‪ ,‬בכל עת‪ ,‬על רצוני להסיר את שמי מרשימת התפוצה לקבלת מידע באמצעות הדואר האלקטרוני‪.‬‬
‫קופת חולים‬
‫עיסוק‬
‫מקצוע‬
‫תחביבים מסוכנים (כגון‪ :‬צלילה‪ ,‬דאייה‪ ,‬גלישה‪ ,‬צניחה וכו') פרט בהתאם למדריך המקצועות‬
‫האם יש סיכון מיוחד בתחביבך או באורח חייך שאינו קשור לעיסוקך או תחביבך עליו הצהרת? ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬לא‬
‫האם אתה בעל רשיון טייס ‪ /‬או איש צוות אויר ‪ /‬או בדעתך לטוס שלא בקו אויר אזרחי?‬
‫‪ ‬לא‬
‫האם הוגשה בעבר או מוגשת כעת הצעה אחרת לחברת הפניקס?‬
‫‪ ‬לא‬
‫האם קיימות על שמך הצעות או פוליסות נוספות בחברות אחרות?‬
‫האם קיימות בידך פוליסות ביטוח חיים בתוקף? אם כן‪ ,‬יש למלא ולחתום על שאלון החלפה ‪ ‬לא‬
‫מינוי מוטבים ‪ -‬למועמד לביטוח‬
‫שם‬
‫ת‪.‬ז‪.‬‬
‫תאריך לידה‬
‫‪ ‬כן‪ ,‬פרט‬
‫‪ ‬כן‪ ,‬העבר שאלון טייס‬
‫‪ ‬כן‪ ,‬פרט‬
‫‪ ‬כן‪ ,‬יש למלא שאלון מידע מחברות אחרות‬
‫‪ ‬כן‪ ,‬פרט‬
‫כתובת‬
‫מין‬
‫קירבה‬
‫‪ %‬חלקים‬
‫‪‬ז ‪‬נ‬
‫למקרה‬
‫מוות‬
‫‪‬ז ‪‬נ‬
‫‪‬ז ‪‬נ‬
‫‪‬ז ‪‬נ‬
‫במידה ולא נמסרו נתונים אחרים‪ ,‬המוטב למקרה חיים יהיה המבוטח בפוליסה‪.‬‬
‫למקרה‬
‫חיים‬
‫‪‬ז ‪‬נ‬
‫אופן גביה ותשלום‬
‫תאריך תחילת ביטוח *‬
‫‪ ‬גביה יזומה ע"י הפניקס בהוראת קבע (נא למלא טופס הרשאה לבנק)‬
‫‪2‬‬
‫‪ ‬גביה יזומה ע"י המעסיק באמצעות המחאה‪/1‬העברה בנקאית‬
‫אופן גביה‬
‫‪ ‬חודשי‬
‫אופן תשלום‬
‫* לכיסויים הכוללים סיכון‪ :‬לפי המאוחר מבין תאריך החתימה על ההצעה או תאריך תחילת הביטוח הרשום לעיל‪.‬הפוליסה תכנס לתוקף החל מהיום הקבוע בדף פרטי הביטוח כמועד תחילת‬
‫הביטוח והכל בהתאם ובכפוף לתנאי הפוליסה‪.‬‬
‫ לחיסכון‪ :‬לפי תאריך תחילת הביטוח הרשום לעיל‪.‬‬
‫‪ .1‬המחאה צריכה להיות לפקודת "הפניקס חברה לביטוח בע"מ" ולכלול סימון "למוטב בלבד" וכן זמן פירעונה צריך להיות מזומן בלבד‬
‫‪ .2‬בהעברה בנקאית יש לציין פרטי ח‪-‬ן פניקס אליו הופקדו הכספים‪ ,‬להעביר לחברה את אישור הבנק להעברה ‪ +‬דף הנחיות לפיצול הכספים בפוליסות‪.‬‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫דף ‪ 1‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫הפרשות מהשכר‬
‫‪ ‬תקבול‬
‫‪ ‬צמוד מדד‬
‫ש"ח‬
‫‪ ‬צמוד תוספת יוקר עם תיקרה‬
‫‪ ‬צמוד תוספת יוקר בלי תיקרה‬
‫הצמדת שכר‬
‫שכר חודשי מבוטח‬
‫לאובדן כושר עבודה מעל ההפרשות ‪%‬‬
‫לתגמולים ‪%‬‬
‫לפיצויים ‪%‬‬
‫על חשבון המעסיק‬
‫לתגמולים על פי סעיף ‪% 47‬‬
‫לתגמולים על פי סעיף ‪% 45‬‬
‫על חשבון העובד‬
‫על פי תקנה ‪ ,19‬בכל מקרה של הפרשה לפיצויים בקופה משלמת לקצבה‪ ,‬חייבת להיות הפרשה לתגמולים בשיעור שלא יפחת מהוראות החוק‪.‬‬
‫על פי התקנות‪ ,‬חלק המעסיק והעובד בתגמולים‪ ,‬חייב להיות באותה תוכנית ביטוח לפי השכר המבוטח בכל תכנית‪.‬‬
‫תאריך תחילת העבודה‬
‫חלוקת השכר החודשי ההתחלתי‬
‫יש לסמן את ההפרשות המבוקשות ואת מסלול דמי הניהול המבוקש‬
‫שכר לקופה משלמת‬
‫קצבה‬
‫מסלול דמי ניהול מבוקש‬
‫(ראה פירוט מטה)‬
‫הפרשות‬
‫‪ ‬פיצויים ‪ +‬תגמולים‬
‫___________ ש"ח ‪ ‬תגמולים‬
‫מסלול דמי ניהול מבוקש‬
‫‪ X‬מסלול שירות‬
‫‪ Y‬מסלול צבירה*‬
‫* מסלול צבירה מיועד לפוליסות חיסכון‬
‫בלבד‪ ,‬בהפקדה שוטפת וחד פעמית‬
‫‪Y‬‬
‫‪X‬‬
‫‪Y‬‬
‫‪X‬‬
‫שכר לקופה לא משלמת‬
‫קצבה‬
‫___________ ש"ח‬
‫דמי ניהול מהתשלום התקופתי‬
‫‪ 4%‬קבוע‬
‫דמי ניהול מהחיסכון המצטבר‬
‫‪1.05%‬‬
‫‪0%‬‬
‫‪1.05%‬‬
‫מסלול דמי ניהול מבוקש‬
‫(ראה פירוט מטה)‬
‫הפרשות‬
‫‪ ‬פיצויים ‪ +‬תגמולים‬
‫‪ ‬פיצויים‬
‫‪ ‬תגמולים‬
‫‪Y‬‬
‫‪X‬‬
‫‪Y‬‬
‫‪X‬‬
‫‪Y‬‬
‫‪X‬‬
‫דמי ניהול שונים מברירת מחדל מחייבים אישור החברה‪,‬‬
‫דמי הניהול הינם דמי הניהול אשר יופיעו בדף פרט‬
‫הביטוח‪.‬‬
‫שיטת הפניקס ‪ -‬טעמי ההשקעה‬
‫במידה ולא נבחר אחד מטעמי ההשקעה‪ ,‬יעודכן בפוליסה הטעם המתאים לברירת המחדל כפי שתוגדר ותתעדכן בחברה מעת לעת ע"י וועדת ההשקעות‬
‫טעמי ההשקעה בכפוף להכשר ההילכתי *‬
‫טווח תקופת החיסכון לצורך השקעה‬
‫מידת סיכון רצויה‬
‫מידת חשיפה רצויה להשקעות בחו"ל‬
‫טווח התקופה לניצול כספי הפיצויים‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‪ ,‬יש לסמן מסלול מבוקש‬
‫עד גיל ________ (אפשרות בחירה בין ‪ 60‬ל‪)80-‬‬
‫‪ .1 ‬נמוך ביותר ‪ .2 ‬בינוני נמוך ‪ .3 ‬בינוני ‪ .4 ‬בינוני גבוה ‪ .5 ‬גבוה‬
‫‪( ___ %‬טעמי השקעה שיוגדרו לא יחרגו בכל מקרה משיעורי המקסימום והמינימום כפי שהגדירה החברה מעת לעת)‬
‫‪ ‬זהה לתקופת החיסכון‬
‫‪ ‬לטווח המיידי לאחר עזיבה‬
‫* ההשקעות במסלול זה תהיינה בכפוף להכשר ההילכתי‪ .‬ההשקעות תהיינה בסמכותה ובאחריותה הבלעדית של ועדת ההשקעות והחברה המנהלת תהיה מחוייבת לפעול בנאמנות כלפי העמיתים‬
‫במסלול זה‪ .‬השאת התשואה במסלול זה מוגבלת בכך שההשקעות בו כפופות להכשר ההילכתי‪.‬‬
‫מובהר בזאת כי בסמכותה של ועדת ההשקעות לעדכן את מודל ניהול ההשקעות בכל עת עפ"י שיקול דעתה ובהתאם לתנאי הפוליסה‪.‬‬
‫מסלולי השקעות אחרים ‪ -‬לא ניתן להורות על שילוב מסלולי השקעה אלה עם "שיטת הפניקס"‬
‫תגמולים‬
‫פיצויים‬
‫מסלול השקעות‬
‫‪ ‬כללי ‪1‬‬
‫תגמולים‬
‫פיצויים‬
‫מסלול אחר‬
‫‪ ‬אג"ח צמודי מדד‬
‫‪ ‬אג"ח ‪( 1‬לפחות ‪ 60%‬אג"ח)‬
‫‪%‬‬
‫‪%‬‬
‫‪%‬‬
‫‪%‬‬
‫‪ ‬אג"ח ‪( - 2‬לפחות ‪ 50%‬אג"ח)‬
‫‪ ‬מנייתי ‪( - 1‬לפחות ‪ 50%‬מניות)‬
‫פיצויים‬
‫‪%‬‬
‫‪%‬‬
‫תגמולים‬
‫‪%‬‬
‫‪%‬‬
‫הצהרות מעסיק‬
‫שליטה על צבירת מרכיב הפיצויים (ניתן לסמן אחד מהסעיפים)‬
‫א‪ .‬סעיף ‪ 14‬לחוק פיצויי פיטורים‪ ,‬התשכ"ג ‪1963 -‬‬
‫‪ ‬נא להחיל את הוראות סעיף ‪ 14‬לחוק פיצויי פיטורים על מלוא ההפרשה לפיצויי פיטורים‪.‬‬
‫לתשומת לב! בפוליסות אשר בהן מופקדים כל כספי הפיצויים בכפוף לצו ההרחבה להסכם קיבוצי כללי לביטוח פנסיוני מקיף במשק‪ ,‬יחול סעיף ‪ 14‬פיצויי‬
‫פיטורים מתוקף הצו‪.‬‬
‫ב‪ .‬זכאות בלא תנאי (סעיף זה יחול על הפקדות שוטפות בלבד)‬
‫‪ ‬אחר___________________________‬
‫‪ ‬בתום ‪ 36‬חודשי עבודה‬
‫‪ ‬על כספי הפיצויים תחול זכאות בלא תנאי באופן ‪ ‬מיידי‬
‫הסבר‪ :‬פוליסה הכוללת הפרשות בגין פיצויי פיטורים קולטת כספים על חשבון או במקום חבות המעסיק לתשלום פיצויי פיטורים‪ .‬המעסיק רשאי לייעד כספים‬
‫ששולמו לתגמולים לתשלום חשבון מחוייבותו על פי חוק פיצויי פיטורים עד לגובה הסכום החסר בחשבון הפיצויים‪ ,‬ובתנאי שחלף מועד שנקבע כמפורט מעלה וחתם‬
‫לטובת העובד על “זכאות בלא תנאי”‪ .‬בתכנית שאיננה משלמת קצבה ישולמו הפיצויים צמודים למדד או לרווחי השקעות (הגבוה מביניהם) ‪ -‬על פי תנאי הפוליסה‬
‫וההפרש החסר אם ישנו‪ ,‬יושלם מתוך צבירת תגמולי המעסיק וזאת עד תום שבע שנים מיום הוצאת הפוליסה או מהיום שבו בוצע שינוי מעסיק‪ ,‬לפי המאוחר‪ .‬בתכנית‬
‫מסוג קצבה ישולמו הפיצויים כשהם צמודים למדד או לרווחי השקעות הגבובה מביניהם ‪ -‬על פי תנאי הפוליסה‪ ,‬וההפרש החסר אם ישנו‪ ,‬יושלם מתוך צבירת‬
‫התגמולים ששולמו על ידי העובד והמעסיק וזאת ללא מגבלת זמן‪.‬‬
‫ג‪ .‬העברת בעלות אוטומטית‬
‫על כספי הפיצויים יחול נספח “העברת בעלות אוטומטית” במקרה של עזיבת עבודה‪.‬‬
‫משמעות סעיף זה הינה נותן ההוראה בלתי חוזרת לפיה הבעלות על הפוליסה תעבור אוטומטית לידי המבוטח‪ .‬אם תסתיים עבודת המבוטח אצל המעסיק מכל‬
‫סיבה שהיא‪ ,‬המעסיק לא יוכל לקבל החזר כספי כלשהו ללא קבלת הסכמת המבוטח‪.‬‬
‫הוראות לעניין בחירת מסלול השקעה על מרכיב הפיצויים‪:‬‬
‫הסכמת המעסיק נדרשת באם לא חל סעיף ‪ 14‬לחוק פיצויי פיטורים ונבחר מסלול השקעה השונה מ”ברירת מחדל” בשיטת הפניקס או מ”כללי ‪ ”1‬במסלול‪.‬‬
‫‪ ‬הנני מאשר את הפקדת מרכיב הפיצויים במסלול ההשקעה שנבחר ע”י העובד‪.‬‬
‫אישור והתחייבות‬
‫אני החתום להלן מצהיר בזאת כי הנני מורשה חתימה מטעם המעסיק‪ ,‬ויש בחתימתי כדי לחייב את המעסיק לכל דבר ועניין‪.‬‬
‫הנני מאשר ומסכים כי תצרפו את העובד לתוכנית כמפורט בהצעה‪.‬‬
‫הנני מתחייב להעביר אליכם את התשלומים לפוליסה זו כסדרם ומלואם ע”פ שכר המועמד לביטוח ובכפוף להוראות החוק‪.‬‬
‫שם פרטי של החותם‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫שם משפחה של החותם‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫תפקיד החותם‬
‫חתימת המעסיק‬
‫דף ‪ 2‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫תום תקופת הפוליסה‬
‫תום תקופת כל הכיסויים הביטוחיים הנירכשים מתוך ההפרשות ותום תקופת ביטוח למרכיב החיסכון תהיה ‪ -‬גיל ‪.67‬‬
‫‪ ‬אם ברצונך גיל סיום אחר לכיסויים הביטוחיים ולמרכיב החיסכון ‪ -‬נא ציין כאן גיל מבוקש ____________ (אפשרי גיל ‪)60-67‬‬
‫מקדמי קצבה‬
‫למבוטחים מגיל ‪ 60‬ומעלה‪ -‬הוספת מקדמי קצבה מובטחים ‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫הגנת הכנסה‪ -‬כיסויים למקרה מוות בפרמיה משתנה‬
‫הכנסה למשפחה ‪ -‬תשלום חודשי במקרה מוות‬
‫‪ ‬סכום ביטוח בגובה ‪ ________ %‬משכר‬
‫‪ ‬קבוע‪ -‬לא כולל צבירה (‪)3346‬‬
‫‪ ‬מתוך ההפרשות (‪)1‬‬
‫‪ ‬ע"ח העובד(‪)3‬‬
‫‪ ‬יורד לפי צבירה*‪ -‬הסכום יוקטן מדי חודש בהתאם לצבירה בפוליסה (‪ )2346‬מתוך ההפרשות בלבד(‪)1‬‬
‫* ניתן לרכוש כיסוי זה רק במקרים בהם לא ירכש כיסוי אחר יורד מצבירה‬
‫ריסק ‪– 1‬תשלום חד פעמי במקרה מוות‬
‫‪ __________ ‬ש"ח לא כולל צבירה‬
‫‪ __________ ‬ש"ח כולל צבירה‬
‫כפולת משכורות לא כולל צבירה ‪ 75 ‬משכורות ‪ 100 ‬משכורות ‪ 135 ‬משכורות ‪ _____ ‬משכורות‬
‫כפולת משכורות כולל צבירה ‪ 75 ‬משכורות ‪ 100 ‬משכורות ‪ 135 ‬משכורות ‪ _____ ‬משכורות‬
‫‪ ‬סכום ביטוח בש"ח כולל צבירה ויורד‬
‫על פי תקופה בהתאם לטבלת העזר‬
‫‪ ‬סכום ביטוח ככפולת משכורת ויורד על פי תקופה בהתאם לטבלת העזר‬
‫‪ ‬תוספת לסכום הביטוח למקרה פטירה כתוצאה מתאונה (‪ _________________ )909‬ש"ח‬
‫ברכישת סכום ביטוח העולה על ‪ 500,000‬ש"ח יינתן תעריף מוזל בהתאם למדיניות החברה (קודי הרחבה ‪)42170-42173‬‬
‫סכום ביטוח יורד על פי תקופה – טבלת עזר‬
‫סכום הביטוח אשר יירכש בפוליסה יחושב לפי ריבית תחשיבית ברוטו בשיעור שנתי של ‪ 4%‬ובניכוי דמי ניהול בשיעור שנתי של ‪.0.5%‬‬
‫מלא את הסכום החודשי הנדרש או כאחוז מהשכר בפוליסה או בשקלים‬
‫מס'‬
‫סידורי‬
‫לתקופה (בשנים)‬
‫סכום חודשי בשקלים‬
‫סכום חודשי באחוז משכר‬
‫‪1‬‬
‫‪2‬‬
‫‪3‬‬
‫‪4‬‬
‫‪5‬‬
‫כיסויים נוספים ‪ -‬במקרה של חריגה מהתקציב שהוגדר לכל כיסוי‪ ,‬יוקטן גובה סכום הביטוח בכיסוי בהתאם לתקרה שנקבעה‬
‫‪‬מתוך התקציב‬
‫כיסויים נוספים ‪ ‬ריסק ‪  )404( 5‬ריסק ‪)511( 1‬‬
‫‪ ‬בפוליסת "צל" ‪‬תנאים מיוחדים _______________________‬
‫ביטוח אובדן כושר עבודה והרחבות נוספות‬
‫‪ _______%‬משכר‬
‫משכר של ______________ ש"ח‬
‫‪ ‬פיצוי חודשי במקרה אובדן כושר עבודה‬
‫‪  .1‬בתקציב מעסיק (מעל ההפרשות) (‪)21‬‬
‫‪  .2‬מתוך התגמולים (‪)1‬‬
‫‪  .3‬בתקציב מעסיק (מעל ההפרשות) והיתרה מתוך התגמולים (‪)20‬‬
‫‪  .4‬בתקציב העובד (מעל ההפרשות) (‪  )3‬מוגבל בתיקרה שיעור ‪ ______ %‬משכר ‪ ‬ללא תיקרה‬
‫‪  .5‬בתקציב המעסיק (מעל ההפרשות) והיתרה בתקציב העובד מעל ההפרשות (‪  )22‬מוגבל בתיקרה שיעור ‪ ______ %‬משכר ‪ ‬ללא תקרה‬
‫ביטוח לגיל ________ (אפשרי ‪ - )60-67‬בהעדר הנחיה ייקנה הביטוח לגיל ‪67‬‬
‫‪ ‬האם יש לך ביטוח כלשהו לפיו אתה זכאי לתשלום פיצוי במקרה של אובדן כושר עבודה? ‪ ‬לא ‪ ‬כן‪ ,‬גובה הפיצוי ___________ ש"ח‬
‫‪ ‬שחרור בלבד בפרמיה משתנה (‪)2829‬‬
‫‪ ‬פיצוי ושחרור בפרמיה משתנה (‪)2828‬‬
‫‪ ‬שחרור בלבד בפרמיה קבועה (‪)2827‬‬
‫‪ ‬פיצוי ושחרור בפרמיה קבועה (‪)2826‬‬
‫תקופת המתנה בחודשים ‪12  6  3 ‬‬
‫נא לסמן הרחבות מבוקשות (המשך ביטוח אובדן כושר עבודה)‬
‫‪ ‬ביטול החרגה לתאונות עבודה עבור אובדן כושר עבודה הבסיסי (‪)9‬‬
‫‪ ‬פרנצ'יזה – תשלום נוסף בגין חודשיים (‪)1‬‬
‫נכות חלקית ‪ -‬ניתן לבחור רק אחת מבין האפשרויות הבאות‪:‬‬
‫נכות חלקית ללא החרגת תאונות עבודה* ‪ ‬הרחבה רגילה (‪  )4‬הרחבה משופרת (‪  )6‬הרחבה מושלמת (‪)8‬‬
‫נכות חלקית עם החרגת תאונות עבודה ‪ ‬הרחבה רגילה (‪  )3‬הרחבה משופרת (‪  )5‬הרחבה מושלמת (‪)7‬‬
‫*מותנה ברכישת הרחבה ‪9‬‬
‫‪ ‬הרחבה עיסוקית (‪ -)2‬למעט צווארון כחול‬
‫‪ ‬הרחבה להגדלת פיצוי מיוחדת במקרי שיקום וסיעוד (‪ -)10‬גיל כניסה מקסימאלי ‪55‬‬
‫לנוחיותך‪ ,‬ניתן לסמן אחת מבין האפשרויות של צירופי ההרחבות‪ 2828  :‬כולל הרחבות‪ 2828  10 + 9 + 6 + 2 + 1 :‬כולל הרחבות‪9 + 6 + 2 + 1 :‬‬
‫‪ ‬רכישת הכיסויים בפוליסת מנהלים‬
‫הערה‪ :‬במקרה של חריגה מהתקציב שהוגדר לכל כיסוי‪ ,‬יקטן גובה סכום הביטוח בכיסוי בהתאם לתקרה‬
‫שנקבעה‪.‬‬
‫‪ ‬רכישת בפוליסה נפרדת‬
‫תנאים מיוחדים‪:‬‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫דף ‪ 3‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫לרכישת כיסוי "עד שתוכל" עבור קרן הפנסיה‪ ,‬יש למלא הצעה בנפרד‬
‫לתשומת לבך! כיסויים אשר נרכשו במגבלת תיקרה עלולים לקטון במגבלת התקציב עקב השתנות הפרמיה במהלך השנים‪.‬‬
‫כיסויים נוספים שירכשו בפוליסה נפרדת‬
‫‪" ‬מרפא" (‪)1194‬‬
‫‪ ‬ריסק משתנה מדי שנה‬
‫____________ש"ח (‪ )511‬‬
‫‪ ‬ריסק משתנה מדי ‪ 5‬שנים‬
‫____________ש"ח (‪)404‬‬
‫‪ ‬מוות מתאונה‬
‫____________ש"ח (‪)909‬‬
‫‪ ‬נכות מתאונה‬
‫_____________ש"ח (‪)52‬‬
‫‬
‫‪ ‬הכנסה למשפחה בפרמיה משתנה‬
‫‪ ‬פלטינה (‪ )542‬‬
‫‪ ‬זהב (‪)541‬‬
‫‪ ‬כסף (‪)540‬‬
‫‪ ‬ארד (‪)539‬‬
‫_________________ש"ח‬
‫_________________ש"ח‬
‫‪ ‬נכות מקצועית (‪)58‬‬
‫_________________ש"ח‬
‫‪ ‬נכות רגילה (‪)55‬‬
‫_________________ש"ח‬
‫_______ש"ח לחודש (‪  )346‬שחרור בלבד בפרמיה‬
‫לתקופה של ________שנים ‬
‫‪ ‬קבועה (‪)2827‬‬
‫‪ ‬משתנה (‪)2829‬‬
‫כיסויי הבריאות והחיים ירכשו בפוליסות נפרדות‬
‫כיסוי גשר‬
‫לתשומת לבכם!‬
‫גיל מינימלי ‪.24‬‬
‫לא ניתן לרכוש במקרה והמבוטח עצמאי‪.‬‬
‫תאריך התחלת עבודה במקום נוכחי‬
‫‪ ‬גשר ‪ -‬שחרור מפרמיה למקרה אבטלה‬
‫(רק אם קיים שחרור מפרמיה באובדן כושר עבודה)‬
‫תקציב פרמיה‬
‫‪ ‬בתקציב עובד מעל ההפרשות‬
‫אופן העברת הפרמיה‬
‫‪ ‬ישולם ע"י המעסיק‬
‫‪ ‬ישולם ע"י העובד‬
‫(יש למלא אמצעי תשלום)‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫____________________________________‬
‫מקומות קודמים והוותק בהם‬
‫(במידה והוותק במקום נוכחי קטן משנה)‬
‫האם אתה עומד לעזוב את מקום העבודה? ‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫הערה‪ :‬באם התשלום ע"י עובד תשוחרר פוליסת הצל בלבד‪.‬‬
‫דף ‪ 4‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫הצהרות ‪ /‬ויתור על סודיות רפואית‬
‫ת‪.‬ז‪.‬‬
‫שם המועמד לביטוח‬
‫‪ .1‬אני החתום מטה‪ ,‬המועמד לביטוח בפוליסה ו‪/‬או לחברות בקופת הגמל‪ ,‬פונה ומבקש בזה מהפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן‪" :‬הפניקס") להצטרף לתכנית‬
‫כמפורט בהצעה זו‪ :‬אני מצהיר מסכים ומתחייב בזה כי (‪ )1‬כל התשובות כמפורט בהצעה ובהצהרת הבריאות הינן נכונות ומלאות והן ניתנות מתוך רצוני‬
‫החופשי‪ )2( .‬התשובות המפורטות בהצעה ובהצהרת הבריאות וכל מידע אחר שיימסר ל"הפניקס"‪ ,‬וכן התנאים המקובלים לעניין זה ישמשו תנאי יסודי לחוזה‬
‫בינינו ויהוו חלק בלתי נפרד ממנו‪ .‬לא ידוע לי על כל עניין מהותי נוסף אשר עלול לשמש כשיקול מטעמכם לדחיית קבלת ההצעה‪ )3( .‬הרשות בידיכם להחליט‬
‫על קבלת ההצעה או דחייתה‪ .‬מבלי שתהיה חובה להצדיק או להסביר את ההחלטה‪ .‬ידוע לי שחוזה הביטוח נכנס לתוקפו רק לאחר ש"הפניקס" תוציא אישור‬
‫בכתב על קבלת המועמד לביטוח ולאחר שהפרמיה הראשונה שולמה ונפרעה במלואה ובכפוף לאמור בתנאי הפוליסה‪ )4( .‬תשובותיי ו‪/‬או המידע שיימסר לכם‬
‫יאוחסנו במאגר המידע של קבוצת "הפניקס" בהתאם להוראות חוק הגנת הפרטיות התשמ"א‪ 1981-‬וישמשו לצרכי הביטוח והשירות ב"הפניקס"‪ .‬הנני מתחייב‬
‫להודיעכם על כל שינוי שיחול בפרטי האישיים‪.‬‬
‫‪ .2‬הצהרה בקשר לכיסוי אובדן כושר עבודה‪ .‬אם התבקש כיסוי לאובדן כושר עבודה‪ ,‬אני‪ ,‬המועמד לביטוח‪ ,‬מצהיר בזה שהפיצויים החודשיים המבוקשים יחד עם‬
‫הפיצוי החודשי המבוטח על ידי מבטחים אחרים אינם עולים על ‪ 75%‬מהכנסתי הממוצעת החודשית בשנה האחרונה‪ .‬כן הנני מצהיר שידוע לי כי עלי להודיע‬
‫לחברה על כל שינוי במקצועי או בעיסוקי או בתחביביי שיחול במשך תקופת הביטוח‪.‬‬
‫‪ .3‬אני הח"מ מסכים כי על פי בקשותיי בעתיד תיתן לי החברה מידע ושירותים באמצעות האינטרנט ו‪/‬או באמצעי תקשורת חליפי ("קווי תקשורת") וכן אוכל‬
‫לבצע פעולות באמצעות קווי תקשורת‪ .‬אני מודע לכך שקבלת ו‪/‬או מתן שירותים ו‪/‬או מידע בקווי תקשורת עלול להיות כרוך בתקלות ו‪/‬או טעויות והחברה לא‬
‫תהא אחראית בקשר עם השימוש בקווי תקשורת‪.‬‬
‫‪ .4‬אני הח"מ‪ ,‬המועמד לביטוח‪ ,‬נותן בזה רשות לקופת חולים ו‪/‬או לעובדיה הרפואיים האחרים ו‪/‬או למוסדותיה הרפואיים ו‪/‬או לסניפיה ו‪/‬או לשלטונות ו‪/‬או לצה"ל‬
‫ו‪/‬או למשטרה‪ ,‬וכן לכל הרופאים‪ ,‬המוסדות הרפואיים ובתי החולים האחרים ולמוסד לביטוח לאומי ו‪/‬או לכל מוסד ולכל חברות הביטוח וגורם אחר למסור‬
‫ל"הפניקס" (להלן‪ :‬המבקש") את כל הפרטים הנדרשים לצורך קביעת תנאי הקבלה לביטוח ו‪/‬או בירור הזכויות והחובות המוקנות על ידי פוליסה זו ובצורה‬
‫שתידרש על יד "המבקש"‪ ,‬על מצב בריאותי ו‪/‬או על כל מחלה שחליתי בה בעבר ו‪/‬או שהנני חולה בה כעת ו‪/‬או שאחלה בה בעתיד והנני משחרר אתכם וכל‬
‫רופא מרופאיכם ו‪/‬או כל עובד רפואי אחר ו‪/‬או מוסד ממוסדותיכם ו‪/‬או סניף מסניפכם מחובת שמירה על סודיות רפואית בכל הנוגע למצב בריאותי‪ ,‬מחלותיי‬
‫כנ"ל ומוותר על סודיות זו כלפי "המבקש" ולא תהינה לי אליכם כל טענה או תביעה מסוג כלשהו בקשר לנ"ל‪ .‬כתב ויתור זה מחייב אותי‪ ,‬את עזבוני ובאי כוחי‬
‫החוקיים וכל מי שיבוא במקומי‪ .‬כתב ויתור זה יחול גם על ילדי הקטינים‪.‬‬
‫‪ .5‬החברה תהיה רשאית להעביר את המידע לגופיים משפטיים הנכללים ב"הפניקס"‪ .‬למבטחי המשנה ולסוכן הביטוח המטפל‪.‬‬
‫‪/‬‬
‫‪/‬‬
‫תאריך‬
‫חתימת המועמד לביטוח‬
‫מינוי סוכן כשלוח בעל הפוליסה ‪ /‬המועמד לביטוח‬
‫על‪-‬פי סעיף ‪ 33‬לחוק חוזה הביטוח התשמ"א‪ ,1981-‬נחשב הסוכן כשלוחו של המבטח‪ .‬על פי דרישתך בכתב הינך יכול למנותו כשלוחך‪ .‬רק אם הינך מעוניין‬
‫למנותו‪ ,‬נבקשך לחתום על נוסח הפנייה לחברה לפי חוק חוזה הביטוח התשמ"א‪.1981-‬‬
‫אני‪/‬אנו החתום‪/‬ים מטה ממנה‪/‬ממנים את סוכן הביטוח ששמו רשום בהצעה זו להיות שלוחי‪/‬שלוחנו לעניין המשא ומתן לקראת כריתתו של חוזה הביטוח‪ ,‬ולעניין‬
‫כריתת חוזה הביטוח עם חברתכם‪.‬‬
‫תאריך‬
‫חתימת המבוטח‬
‫חתימת המעסיק‬
‫אישור תנאי קבלה מיוחדים‬
‫אני מאשר‪/‬ת בזה הוצאת הביטוחים עם תוספת רפואית (בתנאי שהתשלום התקופתי הכולל בפוליסה לא יעלה על ‪ 50%‬מהתשלום ללא התוספות) ו‪/‬או מגבלה‬
‫ו‪/‬או ‪ 6‬חודשי המתנה באובדן כושר עבודה (במקום ‪ 3‬חודשי המתנה)‪ .‬אין באישור זה כדי לגרוע מחובתי לגילוי ומידע ומתן תשובות מלאות וכנות‪.‬‬
‫‪/‬‬
‫‪/‬‬
‫תאריך‬
‫חתימת המועמד לביטוח‬
‫לתשומת לבך‪ ,‬מודגש בזאת כי על מנת לבצע את הפעולות במועד הקבוע בתנאי הפוליסה‪ ,‬יש להעביר את טפסי הבקשה ישירות למשרדי החברה‪.‬‬
‫הערה זו מתייחסת לפעולות הבאות‪ :‬פדיון מלא או חלקי ‪ ,‬העברת כספים בין קופות גמל‪ ,‬שינוי מסלולי השקעה‪.‬‬
‫אישור הסוכן‬
‫הנני מאשר כי שאלתי את המעסיק ואת המבוטח את כל השאלות המופיעות לעיל והתשובות הן כפי שנמסרו לי אישית על ידיהם‪.‬‬
‫הצעה זו נחתמה בכפוף לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) התשס"ה ‪.2005‬‬
‫‪/‬‬
‫תאריך‬
‫‪/‬‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫שם הסוכן‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫מס' רישיון הסוכן‬
‫חתימה וחותמת סוכן‬
‫דף ‪ 5‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫הצהרת בריאות‬
‫הנני מצהיר אודות מצב בריאותי כדלקמן‬
‫‪ _.1‬גובה _________________ משקל___________________‬
‫לנשים‪ :‬האם הינך בהריון?‬
‫‬
‫האם חל שינוי לא רצוני של יותר מ‪ 10% -‬במשקלך במהלך ‪ 12‬החודשים האחרונים?‬
‫‬
‫‪ .2‬האם היו במשפחתך (הורים‪ ,‬ילדים‪ ,‬אחים)‪ :‬יתר לחץ דם ‪,‬מחלות לב‪ ,‬סוכרת‪ ,‬מחלות סרטניות‪ ,‬מחלות נפשיות או נסיונות התאבדות‪,‬‬
‫מקרה מוות בגיל נמוך מ‪ 65 -‬עקב בעיה רפואית?‬
‫‬
‫אם כן‪ ,‬נא פרט גיל ____________קירבה ___________________ מחלה או סיבת מוות ______________________‬
‫_‬
‫‪ .3‬האם יש או הייתה לך נכות קבועה או זמנית‪ ,‬מום מולד‪ ,‬פציעה או מוגבלות גופנית כל שהיא?‬
‫‪ _.4‬האם נטלת בעבר או הינך נוטל תרופות או מקבל טיפול רפואי?‬
‫אם כן ‪ -‬ציין תרופה __________מינון ________________תרופה______________________מינון _________________‬
‫_‬
‫‪ ._5‬האם עברת ניתוח בעבר‪ ,‬או הינך מועמד לניתוח‪ ,‬או יעצו לך לעבור ניתוח בעתיד? האם אושפזת בעבר?‬
‫אם כן ‪ -‬ציין מתי _____________משך האשפוז__________סיבת האשפוז ‪ /‬הניתוח _______________________________‬
‫_‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ .6‬האם הינך משתמש או השתמשת בעבר בסמים מכל סוג שהוא?‬
‫האם הינך צורך משקאות חריפים? אם כן‪ ,‬ציין כמות ליום‪/‬שבוע _________ כוסיות‬
‫‬
‫‪ _.7‬האם אתה מעשן או עישנת בעבר?‬
‫אם כן‪ ,‬ציין מספר סגריות ליום ______ משך העישון בשנים ________מועד הפסקת העישון (אם עישנת בעבר) _____________‬
‫‪ .8‬האם היית או הינך חולה‪ ,‬או היו לך סימנים או הפרעות‪ ,‬או היית בטיפול‪ ,‬בהשגחה או במעקב או אושפזת‪ ,‬בקשר למחלות הבאות‪:‬‬
‫בעת מתן תשובה חיובית‪ ,‬יש למלא את שאלוני ההמשך‪.‬‬
‫‬
‫א‪ .‬מחלות לב וכלי דם‪ :‬הפרעות קצב הלב‪ ,‬מומי לב‪ ,‬כאבים או לחץ בחזה‪ ,‬התקף לב‪ ,‬הפרעות בזרימת הדם בגפיים‪ ,‬קרדיומיופתיה‪,‬‬
‫אי ספיקת לב‪ ,‬תסחיף (טרומבוזה)‪ ,‬יתר לחץ דם‪ ,‬אחר?‬
‫‬
‫האם הושתל בגופך קוצב לב או סטנט?‬
‫‬
‫ב‪ .‬מחלות ממאירות וגידול סרטני?‬
‫ג‪ .‬מחלות כליות‪ ,‬מין ודרכי השתן‪ :‬אבנים‪ ,‬דלקות חוזרות‪ ,‬רפלוקס ‪ ,‬ציסטות‪ ,‬דליפת שתן‪ ,‬אי‪-‬ספיקה‪ ,‬דיאליזה‪ ,‬דם ו‪/‬או חלבון בשתן‪,‬‬
‫ערמונית מוגדלת‪ ,‬בעיה באשכים‪ ,‬בעיות פריון‪ ,‬בעיות גניקולוגיות (רחם שרירני‪ ,‬מיומה ברחם‪ ,‬הפלות ספונטניות)‪ ,‬עגבת‪ ,‬חולה‬
‫‬
‫איידס‪ ,‬נשא איידס‪ ,‬אחר?‬
‫ד‪ .‬מחלות עור‪ :‬פסוריאזיס‪ ,‬אלרגיות‪ ,‬נגע עור שאינו מתרפא‪ ,‬גזזת‪ ,‬ציסטות‪ ,‬אחר?‬
‫ה‪ .‬מחלות חילוף חומרים‪ :‬סוכרת‪ ,‬סוכרת נעורים‪ ,‬סיבוכי סוכרת‪ ,‬שומנים בדם‪ ,‬בלוטות‪ ,‬קדחת ים תיכונית (‪ ,)FMF‬צינות (‪,)GOUT‬‬
‫מחלות מטבוליות‪/‬הורמונליות אחרות‬
‫‬
‫ו‪ .‬מחלות דרכי העיכול‪ :‬מחלות מעיים‪ ,‬כיבים (אולקוס)‪ ,‬דימומים‪ ,‬טחורים‪ ,‬בקע (הרניה)‪ ,‬אחר?‬
‫ז‪ .‬מחלות כבד‪ ,‬צהבת‪ ,‬כיס‪-‬מרה‪ ,‬לבלב‪ ,‬אחר?‬
‫ח‪ .‬מחלות דרכי הנשימה ‪ /‬ריאה ‪ /‬אלרגיות‪ :‬אסטמה‪ ,‬אמפיזמה‪ ,‬מחלת ריאה כרונית חסימתית (‪ ,)COPD‬שיעול ממושך‪,‬‬
‫דלקות ריאה חוזרות‪ ,‬שחפת‪ ,‬גניחת דם‪ ,‬סיסטיק פיברוזיס‪ ,‬דום נשימתי‪ ,‬אלרגיות‪ ,‬מחלות דרכי נשימה אחרות?‬
‫‬
‫ט‪ .‬מחלות מערכת החושים‪ :‬עיוורון (חלקי‪ /‬מלא)‪ ,‬כבדות ראיה‪ ,‬משקפיים‪ ,‬קטרקט‪ ,‬גלאוקומה‪ ,‬היפרדות רשתית‪ ,‬ירידה בשמיעה‪,‬‬
‫חירשות‪ ,‬בעיות שיווי משקל‪ ,‬מחלות ראיה ושמיעה אחרות?‬
‫_‬
‫אם הנך מרכיב משקפיים‪ ,‬נא ציין מספר דיאופטריות‪ :‬ימין _________שמאל _____________‬
‫י‪ .‬מחלות מערכת הדם ‪ /‬החיסון‪ :‬אנמיה‪ ,‬פוליציטמיה‪ ,‬קרישת דם‪ ,‬טחול‪ ,‬בעיות במערכת החיסון‪ ,‬זאבת (לופוס)‪ ,‬אחר?‬
‫יא‪ .‬מחלות מערכת השלד והתנועה‪ :‬כאבי גב ועמוד שידרה‪ ,‬פריצת דיסק‪ ,‬מחלות פרקים‪ ,‬ארטריטיס‪ ,‬בריחת סידן‪ ,‬פיברומיאלגיה‪,‬‬
‫שרירים‪ ,‬גידים ועצמות‪ ,‬אחר?‬
‫‬
‫יב‪ .‬מחלות מערכת העצבים ובעיות נפשיות‪ :‬אלצהיימר‪ ,‬פרקינסון‪ ,‬טרשת נפוצה‪ ,‬שיתוקים‪ ,‬שבץ מוחי‪ ,‬אפילפסיה‪ ,‬סחרחורות‪,‬‬
‫התעלפויות‪ ,‬כאבי ראש כרוניים‪ ,‬דמנציה‪ ,‬הפרעות נפשיות‪ ,‬נסיון התאבדות‪ ,‬אחר?‬
‫‬
‫‪ _.9‬האם עברת בדיקות או הינך מועמד לבדיקות (מלבד בדיקות שבשגרה)‪ ,‬לגילוי סרטן או מחלה ממארת‪ ,‬מיפוי לב‪ ,‬צינטור‪ ,.C.T ,‬ביופסיה‪,‬‬
‫‪ ,.M.R.I‬אולטרא סאונד‪ ,‬אקו‪ ,‬או כל בדיקה אחרת‪ ,‬בשל תלונה ו‪/‬או ממצאים חריגים?‬
‫אם כן ‪ -‬ציין סוג הבדיקה ________________________________________________________________________‬
‫תאריך___________אבחנה _____________________________________________________________________‬
‫_‬
‫האם הבדיקה היתה תקינה? אנא צרף תוצאות הבדיקות‪.‬‬
‫_‬
‫‪ .10‬האם יש או היו לך הפרעות רפואיות אחרות שלא פורטו לעיל?‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ .11‬האם הינך חש בריא בהחלט והיית בכושר עבודה מלא ב‪ 12 -‬החודשים האחרונים?‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫‪ ‬כן ‪ ‬לא‬
‫פרטים נוספים‬
‫שם המבוטח‬
‫אבחנה (מחלה‪ ,‬בדיקה)‬
‫התחלה‬
‫סיום‬
‫סיבוכים כן‪/‬לא‬
‫אירועים חוזרים כן‪/‬לא הבראה מלאה כן‪/‬לא סוג טיפול (תרופה‪ ,‬ניתוח וכו')‬
‫שם המבוטח‬
‫אבחנה (מחלה‪ ,‬בדיקה)‬
‫התחלה‬
‫סיום‬
‫סיבוכים כן‪/‬לא‬
‫אירועים חוזרים כן‪/‬לא הבראה מלאה כן‪/‬לא סוג טיפול (תרופה‪ ,‬ניתוח וכו')‬
‫שם המבוטח‬
‫אבחנה (מחלה‪ ,‬בדיקה)‬
‫התחלה‬
‫סיום‬
‫סיבוכים כן‪/‬לא‬
‫אירועים חוזרים כן‪/‬לא הבראה מלאה כן‪/‬לא סוג טיפול (תרופה‪ ,‬ניתוח וכו')‬
‫בכל מקרה בו התשובה היא "כן" לאחת מהשאלות‪ ,‬חובה למלא שאלון מחלות מפורט‪ ,‬בהתאם לבעיה הרפואית‪.‬‬
‫רשימת שאלוני המשך‬
‫‪ . 1‬סוכרת‬
‫‪ .2‬גב ועמוד השדרה‬
‫‪ .3‬פרקים ‪ /‬ארטריטיס ‪ /‬ראומטיזם‬
‫‪ .4‬דרכי הנשימה‬
‫‪ . 7‬גידולי ‬
‫ם‬
‫‪ .8‬בעיות נפשיות‬
‫‪ . 5‬נכויות‪/‬פציעות‬
‫‪ .6‬דרכי העיכול‬
‫‪ .9‬שאלון יתר לחץ דם‬
‫‪ .10‬שאלון מחלות כללי‬
‫חתימת המועמד לביטוח‬
‫תאריך‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫שם פרטי ומשפחה‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫ת‪.‬ז‪.‬‬
‫חתימת המועמד לביטוח‬
‫דף ‪ 6‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫הרשאה לחיוב חשבון‬
‫לכבוד‬
‫סניף‬
‫בנק‬
‫‪611‬‬
‫כתובת הסניף‬
‫‪1‬‬
‫אני‪/‬ו‬
‫החתום מטה‬
‫כתובת‬
‫‪2‬‬
‫מס' החשבון בבנק‬
‫קוד מוסד‬
‫סוג החשבון‬
‫קוד סניף‬
‫אסמכתא (מספר מזהה של הלקוח בחברה)‬
‫שם בעל‪/‬י החשבון כמופיע בספרי הבנק‬
‫רחוב‬
‫קוד בנק‬
‫מס' ת‪.‬ז‪ / .‬ח‪.‬פ‪.‬‬
‫מספר‬
‫מיקוד‬
‫עיר‬
‫נותן‪/‬ים לכם בזה הוראה לחייב את חשבוני‪/‬נו הנ"ל בסניפכם‪ ,‬בגין פרמיות ביטוח חיים ו‪/‬או תשלומים לקרנות הפנסיה ו‪/‬או קופות הגמל ו‪/‬או קרן השתלמות‬
‫המנוהלות על ידי "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ"‪ ,‬בסכומים ובמועדים שיומצאו לכם מדי פעם בפעם באמצעי מגנטי או רשימות על ידי "הפניקס חברה לביטוח‬
‫בע"מ" (להלן‪ :‬הפניקס)‪ ,‬כמפורט מטה ב"פרטי ההרשאה"‬
‫ידוע לי‪/‬לנו כי‪:‬‬
‫א‪.‬הוראה זו ניתנת לביטול על‪-‬ידי הודעה ממני‪/‬מאיתנו בכתב לבנק ול"הפניקס" ו‪/‬או "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ"‪ ,‬שתיכנס לתוקף יום עסקים אחד לאחר‬
‫מתן ההודעה בבנק‪ ,‬וכן ניתנת לביטול על‪-‬פי הוראת כל דין‪.‬‬
‫ב‪ .‬אהיה‪/‬נהיה רשאי‪/‬ם לבטל מראש חיוב מסוים ובלבד שהודעה על כך תימסר על‪-‬ידי‪/‬נו לבנק בכתב‪ ,‬לפחות יום עסקים אחד לפני מועד החיוב‪.‬‬
‫ג‪ .‬אהיה‪/‬נהיה רשאי‪/‬ם לבטל חיוב‪ ,‬לא יותר מתשעים ימים ממועד החיוב‪ ,‬אם אוכיח‪/‬נוכיח לבנק‪ ,‬כי החיוב אינו תואם את המועדים או הסכומים שנקבעו‬
‫בכתב ההרשאה‪ ,‬אם נקבעו‪.‬‬
‫ידוע לי‪/‬נו כי הפרטים שצויינו בכתב ההרשאה ומילויים הם נושאים שעלי‪/‬נו להסדיר עם "הפניקס" ו‪/‬או "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ"‪.‬‬
‫‪3‬‬
‫‪ 4‬ידוע לי‪/‬לנו כי סכומי החיוב על‪-‬פי הרשאה זו יופיעו בדפי החשבון‪ ,‬וכי לא תשלח לי‪/‬לנו על‪-‬ידי הבנק הודעה מיוחדת בגין חיובים אלה‪.‬‬
‫‪ 5‬הבנק יפעל בהתאם להוראות בכתב הרשאה‪ ,‬זה כל עוד מצב החשבון יאפשר זאת‪ ,‬וכל עוד לא תהיה מניעה חוקית או אחרת לביצוען‪.‬‬
‫‪6‬‬
‫‪7‬‬
‫הבנק רשאי להוציאני‪/‬ו מן ההסדר המפורט בכתב הרשאה זה אם תהיה לו סיבה סבירה לכך‪ ,‬ויודיע לי‪/‬לנו על כך מיד לאחר קבלת החלטתו‪ ,‬תוך ציון‬
‫הסיבה‪.‬‬
‫נא לאשר ל"הפניקס" בספח להלן קבלת הוראות אלו ממני‪/‬מאיתנו‪.‬‬
‫פרטי ההרשאה‬
‫סכום החיוב ומועדו יקבעו מעת לעת ע"י "הפניקס חברה לביטוח בע"מ" על‪-‬פי תנאי הפוליסות‪ ,‬תוספותיהן ותנאי הצמדתן‪.‬‬
‫חתימת בעל החשבון‬
‫תאריך‬
‫אישור הבנק‬
‫לכבוד‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ‬
‫ת‪.‬ד‪ ,2533 .‬תל‪-‬אביב ‪61253‬‬
‫מס' החשבון בבנק‬
‫‪611‬‬
‫קוד מוסד‬
‫סוג החשבון‬
‫קוד סניף‬
‫קוד בנק‬
‫אסמכתא (מספר מזהה של הלקוח בחברה)‬
‫קבלנו הוראות מ‪ ______________________ -‬לכבד חיובים בסכומים ובמועדים שיופיעו באמצעי מגנטי או ברשימות שתציגו לנו מדי פעם בפעם‪ ,‬ואשר מספר‬
‫חשבונו‪/‬נם בבנק יהיה נקוב בהם‪ ,‬והכל בהתאם למפורט בכתב ההרשאה‪ .‬רשמנו לפנינו את ההוראות‪ ,‬ונפעל בהתאם כל עוד מצב החשבון יאפשר זאת‪ ,‬כל עוד‬
‫לא תהיה מניעה חוקית או אחרת לביצוען‪ ,‬כל עוד לא התקבלה אצלנו הוראת ביטול בכתב על‪-‬ידי בעל‪/‬י החשבון‪ ,‬או כל עוד לא הוצא בעל‪/‬י החשבון מן ההסדר‪.‬‬
‫אישור זה לא יפגע בהתחייבויותיכם כלפינו לפי כתב השיפוי שנחתם על‪-‬ידכם‪.‬‬
‫‬
‫תאריך‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫שם הבנק‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫מספר הסניף‬
‫בכבוד רב‪,‬‬
‫חתימה וחותמת הבנק‬
‫דף ‪ 7‬מתוך ‪8‬‬
‫הפניקס חברה לביטוח בע"מ ׀ הפניקס פנסיה וגמל בע"מ‬
‫משרד ראשי‪ :‬דרך השלום ‪ ,53‬גבעתיים ‪ 5345433‬׀ פקס החברה לביטוח‪ 03-7336948 :‬׀ פקס פנסיה וגמל‪03-7329021 :‬‬
‫‪ [email protected]‬׀ ‪ www.fnx.co.il‬׀ מוקד קשרי לקוחות הפניקס‪ *3455 :‬׀ ‪03-7332222‬‬
‫הרשאה מתמשכת לבעל רישיון לקבלת מידע והעברת בקשות לביצוע פעולות (מינוי בעל רשיון) (נספח ב‪)2‬‬
‫הרשאה זו מתייחסת רק למוצרים הפנסיוניים המפורטים מטה‪ ,‬ומבטלת ייפוי כוח של בעל רישיון אחר עבור מוצרים אלו‪.‬‬
‫(‪ ‬צורף מסמך זיהוי של הלקוח מייפה הכוח)‬
‫מייפה‬
‫מיופה‬
‫הכוח (הלקוח)‬
‫שם‬
‫מס' ת‪.‬ז‪.‬‬
‫הכוח (בעל הרישיון‪ ,‬במקרה של בעל רישיון שהוא תאגיד מיופה הכח הינו תאגיד)‬
‫שם (יחיד ‪ /‬תאגיד)‬
‫כתובת‬
‫רשיון מס'‬
‫אשר הינו (סמן את האפשרות המתאימה)‪ )1  :‬יועץ פנסיוני‬
‫‪ )2 ‬סוכן ביטוח פנסיוני‬
‫טלפון‬
‫‪ )3 ‬משווק הפנסיוני‬
‫דואר אלקטרוני‬
‫אני‪ ,‬הח”מ‪ ,‬מייפה את כוחו של בעל הרישיון ומי מטעמו‪ ,1‬לפנות בשמי לכל גוף מוסדי‪ 2‬המפורט לעיל לשם קבלת מידע‪ 3‬אודות המוצרים‪ 4‬שלי מעת לעת‬
‫במסגרת ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני מתמשך‪ ,‬העברת בקשותיי להצטרפות למוצר פנסיוני או העברת בקשותיי לביצוע פעולות בו‪ .‬העברת מידע אודותיי‪,‬‬
‫כאמור לעיל‪ ,‬יכול שתיעשה באמצעות מערכת סליקה פנסיונית‪.‬‬
‫הרשאה זו מתייחסת רק למוצרים הפנסיוניים המפורטים‬
‫(‪ )1‬מספר חשבון הלקוח במוצר הפנסיוני‬
‫(‪ )2‬מספר קידוד של המוצר הפנסיוני‬
‫(‪ )3‬בעל הרישיון יקבל מידע בלבד לגבי מוצר זה (רשות)‬
‫ולא ימונה בגוף המוסדי כבעל רשיון מטפל‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫* במקרה של הצטרפות לראשונה למוצר אין חובה למלא את עמודה (‪ .)1‬במקרה זה יש לצרף לייפוי הכח את טפסי ההצטרפות‪ ,‬וייפוי הכוח יתייחס גם למוצר זה‪.‬‬
‫* במקרה של בקשת מידע בלבד‪ ,‬אין חובה לקדד במספר הקידוד של המוצר הפנסיוני את ספרות המסלול‪.‬‬
‫* אם סימנתי ‪ V‬בעמודה (‪ ,)3‬בעל הרישיון יוכל לקבל מידע בלבד בנוגע למוצרים המנויים לעיל ולא יוכל להעביר בקשות בשמי לביצוע פעולות בהם‪.‬‬
‫‪ .1‬ביטול הרשאה קודמת‬
‫‬
‫בחתימה על הרשאה זו הריני מבטל כל הרשאה מתמשכת קודמת לבעל רישיון אחר לגבי המוצרים הכלולים בהרשאה ושאינם עבור קבלת מידע בלבד‬
‫זו תוך ‪ 10‬ימי עסקים מהמועד בו התקבלה בגוף המוסדי‪.‬‬
‫‪ . 2‬תוקפו של ייפוי כוח‬
‫ שים לב! באפשרותך לסמן רק אפשרות אחת בסעיף זה‬
‫ ‪ ‬הרשאה זו תעמוד למשך ‪ 10‬שנים או לתקופה קצרה יותר וכל עוד לא נמסרה הודעה על ביטול ההרשאה‪.‬‬
‫ ‪ ‬הרשאה זו תעמוד למשך תקופה קצרה מ‪ 10 -‬שנים ‪ -‬עד ליום ____________ ‪.‬‬
‫חתימת הלקוח‬
‫ולראיה באתי על החתום‪:‬‬
‫שם בעל הרישיון‬
‫תאריך החתימה‬
‫חתימת בעל הרישיון‬
‫תאריך החתימה‬
‫‪.1‬‬
‫"מי מטעמו" ‪ -‬עובד הקשור לעבודתו של בעל הרישיון‪ ,‬הפונה בשמו לגוף מוסדי‪ .‬פניה כאמור באמצעות מערכת סליקה פנסיונית מרכזית תעשה בכפוף לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ‬
‫שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים)(אבטחת מידע במערכת סליקה פנסיונית מרכזית)‪ ,‬התשע"ב‪.2012-‬‬
‫‪.2‬‬
‫“גוף מוסדי” ‪ -‬כל אחד מאלה‪ :‬חברת ביטוח או חברה מנהלת של קופת גמל‪ ,‬של קרן השתלמות או של קרן פנסיה‪.‬‬
‫‪.3‬‬
‫“מידע אודות מוצר פנסיוני” ‪ -‬לרבות פרטי הגוף המוסדי המנהל את המוצר‪ ,‬סוג המוצר הפנסיוני‪ ,‬פרטי החשבון שלי במוצר‪ ,‬מסלולי השקעה‪ ,‬מסלול ביטוחי‪ ,‬דמי ניהול‪ ,‬שיעור תשואה‪ ,‬פרטי מעסיק‪,‬‬
‫פרטי שכר‪ ,‬הפקדות ויתרות כספיות‪ ,‬פרטי מוטבים‪ ,‬מידע על קיום חריגים‪ ,‬נתוני שעבודים ועיקולים‪ ,‬הלוואות ותביעות ומידע רפואי ככל שנדרש‪.‬‬
‫‪.4‬‬
‫“מוצר” ‪ -‬מוצר פנסיוני כהגדרתו בסעיף ‪ 1‬לחוק הייעוץ הפנסיוני ותכנית ביטוח הכלולה במוצר פנסיוני כהגדרתה בסעיף ‪31‬ט(ז)(‪ )2‬לחוק הייעוץ הפנסיוני‪ ,‬ותכנית ביטוח שאינה כלולה במוצר פנסיוני‬
‫ואינה נמכרת אגב אותו מוצר כהגדרתה בסעיף ‪31‬ט(ז)(‪ )1‬לחוק הייעוץ הפנסיוני‪ ,‬למעט תכנית ביטוח כאמור הכלולה במוצר ביטוח שאינו מוצר פנסיוני‪.‬‬
‫‬
‫‪300101130‬‬
‫מהדורת ינואר ‪2014‬‬
‫דף ‪ 8‬מתוך ‪8‬‬