PREDSTAVITEV SKLADOV V UPRAVLJANJU KBM INFOND
PREDSTAVITEV SKLADOV V UPRAVLJANJU KBM INFOND marec 2014 PREDSTAVITEV SKLADOV V UPRAVLJANJU KBM INFOND Predstavitev KBM Infond Infond Profili Infond Pokojnina Predstavitev posameznih skladov Infond Alfa Infond Beta Infond Bond - Euro Infond BRIC Infond Consumer Infond Delniški Infond Družbeno odgovorni Infond Dynamic Infond Energy Infond €uropa Infond Frontier Infond Global Infond Hrast Infond Krekov Globalni Infond Life Infond Money - Euro Infond PanAmerica Infond Technology Infond PBGS Infond skladi Brezplačna telefonska številka 080 22 42 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 25 KBM INFOND KAJ SO VZAJEMNI SKLADI KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. - Skupina Nove KBM, je bila ustanovljena leta 1993 z namenom upravljanja investicijskih in vzajemnih skladov. Kot eden izmed vodilnih upravljavcev skladov v Sloveniji KBM Infond uspešno upravlja premoženje investitorjev že 20 let. Družba spada v skupino povezanih družb, ki jih obvladuje druga največja banka v Sloveniji, Nova KBM, d.d. Vzajemni sklad je primerna oblika varčevanja za doseganje vaših finančnih ciljev. Je premoženje, ki ga sestavljajo naložbe v vrednostne papirje (delnice, obveznice in druge finančne instrumente). • Vzajemni sklad se oblikuje in upravlja izključno v korist vlagateljev. • Investicija v vzajemni sklad je oblika naložbe ali varčevanje. • Vzajemne sklade upravlja družba za upravljanje, ki ima za upravljanje dovoljenje Agencije za trg vrednostnih papirjev in je ustanovljena izključno v ta namen. • Naložbena politika sklada določa, kakšni vrednostni papirji in v kakšnih razponih deležev lahko sestavljajo portfelj sklada. • Vlagatelj s pristopom k pravilom upravljanja vzajemnega sklada soglaša, da je seznanjen z naložbeno politiko sklada, provizijami sklada in vsemi ostalimi za vlagatelja pomembnimi lastnostmi sklada. • Vlagatelji vlagajo sredstva v vzajemni sklad tako, da kupujejo enote premoženja sklada. • Vrednost enote premoženja vzajemnega sklada dnevno niha. • Vlagatelji lahko kadarkoli pisno zahtevajo izplačilo dela ali vseh svojih sredstev v skladu. • Krovni sklad združuje podsklade. Krovni sklad nima svoje naložbene politike, ampak je sestavljen iz podskladov, ki imajo vsak svojo naložbeno politiko, ločeno premoženje, svojevrstno panožno in geografsko strukturo ter strukturo sredstev. Sredstva in obveznosti podskladov v okviru istega krovnega sklada so strogo ločeni. Danes KBM Infond upravlja premoženje vlagateljev v široki paleti skladov v okvirni višini 250 milijonov evrov. Družba je v letih 2011 in 2012 prevzela upravljanje vzajemnih skladov dveh slovenskih družb za upravljanje in s tem še okrepila tržni delež in ponudbo. Število skladov in višina sredstev v upravljanju uvrščajo KBM Infond med vodilne in največje upravljavce v Sloveniji z več kot 13 % tržnim deležem. Kot eden izmed vodilnih upravljavcev vzajemnih skladov v Sloveniji KBM Infond razpolaga z vsem potrebnim profesionalnim znanjem in upravljavskimi sposobnostmi ter na ta način izpolnjuje standarde in pogoje, ki so potrebni za uspešno upravljanje vzajemnih skladov. Vsi vzajemni skladi v upravljanju KBM Infonda so usklajeni z evropsko UCITS direktivo in se neposredno tržijo tako na slovenskem kakor tudi na evropskih trgih (Avstrija, Slovaška, Češka…). V prihodnje planiramo širitev ponudbe vzajemnih skladov v upravljanju KBM Infonda tudi v ostale evropske države. INFOND SKLADI KOT TEMELJ VAŠEGA FINANČNEGA PREMOŽENJA KBM Infond upravlja 18 podskladov različnih naložbenih politik v Krovnem skladu Infond in vzajemni sklad Infond PBGS, mešani sklad. Z njihovo kombinacijo lahko oblikujete dodatno razpršitev premoženja v skladu z osebno nagnjenostjo k tveganju. Pri prenosu sredstev med podskladi posameznega krovnega sklada lahko uravnavate tveganost naložbe brez takojšnje davčne obremenitve in tako zavarujete dosežene donose ali ob ugodni situaciji na trgu premaknete sredstva v višje tvegan podsklad. Kombiniranje skladov v sklopu Krovnega sklada Infond vam omogoča, da davčno in finančno optimalno: • dosežete razpršitev naložb v okviru osebnega profila, • proti koncu naložbe postopno znižujete tveganost portfelja brez takojšnjih davčnih obremenitev, • dopolnite svojo pokojnino. KLJUČNE PREDNOSTI NALOŽBE V SKLADE • Vzajemni skladi omogočajo potencialno doseganje višjih donosov, kot jih lahko dosežemo s klasičnimi oblikami varčevanja. • Tudi z nizkimi zneski (minimalno 10 evrov) lahko vstopite na svetovne borzne trge. • Svoboda izbire – sami izberete sklad z naložbeno politiko, ki vam ustreza. • Razpršenost naložb – v vsakem vzajemnem skladu je več deset vrednostnih papirjev, delnic, obveznic in drugih finančnih instrumentov. • Profesionalno upravljanje – naši upravljavci so licencirani borzni posredniki in analitiki, ki vedo, kje najti podatke o vrednostnih papirjih in kako jih analizirati. • Varnost – razpršitev in profesionalno upravljanje zagotavljata raven varnosti, ki jo z izbiranjem posameznih naložb na borzi težko dosežete. • Prihranek časa – zbiranje in obdelovanje podatkov o izdajateljih delnic je zamudno; v vzajemnih skladih to namesto vas počnejo upravljavci. • Likvidnost - ker je denar na vašem računu najpozneje v petih dneh od dne, ko vložite zahtevek za prodajo enot premoženja sklada. 1 Infond Profili 2 Infond Pokojnina INFOND PROFILI VRSTA PREDNOSTI! ZAPOLNITE SVOJO POKOJNINSKO LUKNJO! Namesto da ugibate, kateri sklad je naprimernejši za vas, izberite paket skladov na osnovi vaše osebne nagnjenosti k tveganju in naložbenega cilja. Na spletni strani www.infond.si v Ponudba/ Infond profili najdete kratek vprašalnik, ki vam bo olajšal izbiro. • razpršitev med različnimi naložbami - geografska, panožna in valutna • višja varnost kot pri posamezni naložbi v sklad • vlagatelj lahko prehaja v drug profil brez stroškov • najnižji znesek vplačila v posamezni profil je 50 evrov V 25 letih 40.000 evrov? Dosegljivo. Če vsak mesec nakažete v sklad samo 60 evrov, bodo to ob zmerni dolgoročni letni donosnosti v višini 6 % vaša privarčevana sredstva. AGRESIVNI ZMERNI 25 % INFOND FRONTIER 25 % INFOND ENERGY 25 % INFOND TEHNOLOGY 25 % INFOND CONSUMER 25 % INFOND BOND – EURO 25 % INFOND ALFA 25 % INFOND DELNIŠKI 25 % INFOND LIFE Zakaj bi varčevali za pokojnino? • Ker bo osnovna pokojnina bistveno nižja od plače, ki ste je navajeni, • ker bodo vaši prihodki po upokojitvi vedno bolj odvisni od vaših prihrankov, • ker boste skoraj gotovo potrebovali dodatna sredstva za zdravstveno in starostno oskrbo in • ker danes še imate presežke. Po upokojitvi pa boste potrebovali prihranke. 3 Infond vam omogoča varčevanje za vašo dodatno pokojnino v vzajemnih skladih Infond. 5 RAZLOGOV, ZAKAJ VARČEVATI V INFOND DINAMIČNI PASIVNI 25 % INFOND BRIC 25 % INFOND BETA 25 % INFOND €UROPA 25 % INFOND PANAMERICA 50 % INFOND BOND – EURO 25 % INFOND HRAST 25 % INFOND DRUŽBENO ODGOVORNI POSTOPNO ZNIŽEVANJE TVEGANJA Vlagatelj, ki se bliža zaključku svojega načrtovanega naložbenega obdobja, začenja postopno zniževati tveganost naložbe in s tem zavaruje dotlej dosežene donose. Poglejmo si vlagatelja, ki za pokojnino varčuje 25 let in postopno znižuje tveganje. 100% 80 % OBVEZNIŠKI PODSKLAD INFOND 60 % 40 % DELNIŠKI PODSKLADI INFOND 20 % 0% 0-5 5-10 10-15 15-20 20-25 • Prvih pet let vsa sredstva usmerja v izbrane delniške sklade, • med petim in desetim letom je vlagatelj postopno začel vplačevati in seliti portfelj v nižje tvegane, obvezniške sklade (20 %), • med desetim in petnajstim letom si vzpostavi razmerje 60 % v delniških, 40 % v obvezniških skladih, • med petnajstim in dvajsetim letom 40 % v delniških in 60 % v obvezniških skladih, • po dvajsetem letu pa je večina ali proti koncu celo vse v obvezniških skladih. Znotraj izbranega krovnega sklada lahko to stori brez takojšnje davčne obremenitve s postopno selitvijo premoženja v nižje tvegane podsklade. SKLADIH ZA VAŠO POKOJNINO: 1. aktivno upravljanje sredstev - stalno iskanje novih naložbenih priložnosti; 2. vedno veste koliko imate - vrednosti skladov so dnevno objavljene na www.infond.si in v slovenskih dnevnikih; 3. brez davka za dolgoročne vlagatelje - dvig sredstev po 20. letih brez davka na kapitalski dobiček; 4. zamenjava izbranih skladov - vaša že privarčevana sredstva lahko kadarkoli brezplačno prenesete v drug podsklad Infond krovnega sklada; 5. brez vezave, brez skritih stroškov - varčevanje lahko kadarkoli prekinete in dvignete brez dodatnih stroškov. POMAGAMO ZAPOLNITI VAŠO POKOJNINSKO LUKNJO KOLIKO SPLOH VARČEVATI? 30 let do upokojitve vsak mesec nakažete 50 evrov mesečno v sklade. Obiščite spletno stran pokojnina.infond.si Potrebujete: •50 evrov mesečno za naložbo •30 let časa do upokojitve Rezultat: Če želite ohraniti enak življenjski standard tudi po upokojitvi, mora Vaše varčevanje danes pokriti vašo prihodnjo pokojninsko luknjo. To je razlika med vašo sedanjo plačo in pričakovano starostno pokojnino. Več o vaši pokojninski luknji najdete na spletni strani pokojnina.infond.si. •Vsaj 330 evrov doživljenjske rente ob pričakovani povprečni 8 % letni donosnosti delniških skladov, •Vsaj 150 evrov doživljenjske mesečne rente ob pričakovani povprečni 4 % letni donosnosti nižje tveganih skladov. Še več, na tej spletni strani najdete tudi informacije o pokojninskem varčevanju ter informativne izračune. Tako si lahko sami izračunate, koliko in kako varčevati, da boste lahko tudi po upokojitvi ohranili prihodke, ki ste jih vajeni danes. Pri izračunu smo upoštevali izrazito konzervativne obračune rent pokojninskih družb. Infond Alfa MEŠANI PODSKLAD Krovni sklad Infond PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Apple, Ebay, Coca Cola, Novartis, Nestle, Google... • Sklad omogoča visoko razpršitev premoženja v delnicah in obveznicah priznanih družb; • varčevalec bo z enim podskladom prejel pozitivne učinke varčevanja v delnicah in obveznicah; • uravnotežen način upravljanja zagotavlja nižjo tveganost (fleksibilen delež delnic in obveznic, izbor delnic velikih, uveljavljenih podjetij); • profesionalno upravljanje ter visoka likvidnost. 70,00 NALOŽBENA POLITIKA 60,00 5 • Podsklad ima med 35 in 65 % sredstev naloženih v delnice in enote delniških ciljnih skladov brez panožne in geografske omejitve; • do 65 % sredstev podsklada se nalaga v obveznice, instrumente denarnega trga in depozite ter ciljne sklade, ki nalagajo v prej navedene finančne instrumente; • podsklad ima lahko do 20 % dodatnih likvidnih sredstev (vloge na vpogled in sredstva, vezana na odpoklic). 50,00 40,00 30,00 20,00 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 10,00 28.2.2010 Infond Alfa - mešani podsklad Infond Beta - delniški podsklad razvitih trgov Infond Bond - Euro - obvezniški podsklad Infond BRIC - delniški podsklad Infond Consumer - delniški podsklad Infond Delniški - delniški podsklad Infond Družbeno odgovorni - delniški podsklad razvitih trgov Infond Dynamic - delniški podsklad Infond Energy - delniški podsklad Infond €uropa - delniški podsklad Infond Frontier - delniški podsklad Infond Global - mešani podsklad Infond Hrast - mešani podsklad Infond Krekov Globalni - delniški podsklad Infond Life - delniški podsklad Infond Money - Euro - denarni podsklad Infond PanAmerica - delniški podsklad Infond Technology - delniški podsklad Infond PBGS - mešani sklad ZAKAJ NALAGATI V INFOND ALFA? 28.2.2009 SKLADI V UPRAVLJANJU KBM INFOND Infond Alfa – mešani podsklad nalaga sredstva v delnice, enote delniških ciljnih skladov in obveznice brez panožne omejitve iz vsega sveta. Mešani podsklad ima poudarek na varnosti in stabilnosti naložb, zato je primerna naložba tako v stabilnih kot nestabilnih razmerah na kapitalskih trgih, saj z globalno razpršenostjo in razpršenostjo po naložbenih razredih nudi precejšnjo stopnjo varnosti. Naložbeni cilj je stabilna kapitalska rast. Sklad je nastal s preimenovanjem in vključitvijo podsklada Probanka Alfa – uravnoteženi v Krovni sklad Infond. DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 17,9% 6,0% 12,7% 8,0% -22,9% 9,0% 8,6% -1,9% 1,7% -5,5% Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova kapitalskih dobičkov, dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND ALFA V 100 BESEDAH Naziv Infond Alfa, mešani podsklad ISIN koda SI0021400161 Vrsta sklada mešani uravnoteženi globalni podsklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3026 0170 635 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,00 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,09 % KOMU JE NAMENJEN vlagateljem z zmerno nagnjenostjo k tveganju, ki ne želijo velikih nihanj enote premoženja, a kljub temu pričakujejo nekoliko višji donos. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 Infond Beta Infond Bond - Euro DELNIŠKI PODSKLAD RAZVITIH TRGOV OBVEZNIŠKI PODSKLAD Infond Beta, delniški podsklad razvitih trgov, investira pretežen del sredstev v delnice. Beta ponuja vlagateljem prvovrstni portfelj delnic iz najperspektivnejših panog pretežno iz razvitih držav sveta. Naložbe so razpršene po vsem svetu v vrednostne papirje brez panožne omejitve. Sklad je nastal s preimenovanjem in vključitvijo podsklada Probanka Beta – delniški, v Krovni sklad Infond. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 9,00 7,00 6,00 • Družba za upravljanje išče perspektivne panoge in regije, v njih pa izbira družbe oz. naložbe, pri katerih pričakujemo vsaj tri od štirih kriterijev: - ugodno razmerje med pričakovanim donosom in ocen- jenim tveganjem; - nadpovprečni potencial za rast dobička in prihodkov; - nizka tržna vrednost glede na ocenjene dobičke, knjigo- vodsko vrednost, denarni tok in prodajo; - konkurenčne prednosti, na primer blagovna znamka, baza kupcev, ekonomija obsega… • Sklad z globalno naloženo strukturo in brez panožnih omejitev omogoča upravljavcev precejšnjo fleksibilnost upravljanja. • Infond Beta je bil februarja 2014 razglašen za najboljši delniški sklad področja globalni razviti trgi za leto 2013 v Sloveniji. Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer McDonald’s Corporation, Apple, Google, Nestle, Novartis,… 5,00 4,00 Infond Bond - Euro, obvezniški podsklad, je za vlagatelja naložba v več deset različnih obveznic in drugih nizkotveganih naložb. Obvezniški podskladi so zelo primerni za uravnavanje tveganosti naložb vlagateljev. Primerni so kot samostojni del naložbenega portfelja, pa tudi kot oblika zavarovanja doseženih donosov v višjetveganih skladih ali za varovanje pred pričakovanimi nihanji na kapitalskih trgih. Obveznost za prijavo morebitnih kapitalskih dobičkov namreč nastopi šele ob izplačilu sredstev na račun vlagatelja, ne ob prenosih sredstev med podskladi krovnega sklada. GIBANJE VEP SKLADA OD USTANOVITVE DO 28.2.2014 NALOŽBENA POLITIKA 13,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 30,1% 19,8% 8,7% -41,6% 20,5% 16,1% -3,9% 8,3% 18,5% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND BETA V 100 BESEDAH Naziv Infond Beta, delniški podsklad razvitih trgov ISIN koda SI0021400179 Tip sklada globalni delniški podsklad razvitih trgov Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3026 0171 896 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija Skrbniška provizija Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova kapitalskih dobičkov, dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2011 2012 2013 -0,5% 9,5% -9,8% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND BOND - EURO V 100 BESEDAH Infond Bond - Euro, obvezniški podsklad ISIN koda SI0021401318 Tip sklada splošni obvezniški podsklad - EUR Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 Valuta EUR NAČIN VPLAČEVANJA Številka računa SI56 0291 3025 8783 923 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si 2,25 % letno Upravljalska provizija 1,10 % letno 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,33 % INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 16.2.2014 16.8.2013 16.2.2013 16.8.2012 11,00 Naziv vlagateljem z visoko nagnjenostjo k tveganju in načrtovano dolgoročno naložbo. Ocenjujemo, da je primeren kot jedro naložb vlagatelja, ki mu dodaja druge, ožje usmerjene sklade. Posredno vlagate v različne tipe obveznic – državne in podjetniške obveznice investicijskega in neinvesticijskega razreda. Za vas ustvarjamo ravnotežje, ki omogoča optimalno naložbo. NALOŽBENA POLITIKA 11,50 16.2.2012 • najmanj 85 % nalaga globalno v delnice in delnice oz. enote delniških ciljnih skladov, vsaj 80 % sredstev je naloženih v vrednostne papirje globalne regije razvitih trgov; • do 15 % sredstev je lahko v obveznicah in enotah obvezniških ciljnih skladov, v instrumentih denarnega trga in naložbenih depozitih ter dodatnih likvidnih sredstvih. 16.8.2011 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 0,00 12,00 16.2.2011 1,00 • nujna oblika dopolnila naložbenega portfelja za zniževanje naložbenega tveganja; • primeren za prenos sredstev iz višjetveganih skladov za zavarovanje doseženih donosov v času pred načrtovanim izplačilom ali ob pričakovanih nihanjih na kapitalskih trgih. • podsklad najmanj 90 % sredstev nalaga v obveznice in obvezniške ciljne sklade, pri čemer je največ 30 % sredstev izpostavljenih do trgov v razvoju; • najmanj 70 % finančnih instrumentov je nominiranih v valuti evro; • podsklad ima lahko do 10 % sredstev naloženih v instrumentih denarnega trga in depozitih ter dodatnih likvidnih sredstvih (vloge na vpogled in vezane vloge). 13,50 16.8.2010 2,00 ZAKAJ NALAGATI V INFOND BOND - EURO? 14,00 12,50 3,00 28.2.2009 6 8,00 ZAKAJ NALAGATI V INFOND BETA? CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 1,23 % Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih obresti in kapitalskih dobičkov ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki pričakujejo nizko naložbeno tveganje, stalno unovčljivost naložbe, kot dopolnilni podsklad za zniževanje naložbenega tveganja v osebnem portfelju in za zavarovanje donosov v času pred načrtovanim izplačilom ali v primeru negotovega okolja na kapitalskih trgih. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 7 Infond BRIC Infond Consumer DELNIŠKI PODSKLAD DELNIŠKI PODSKLAD Infond BRIC, delniški podsklad nalaga v delnice družb s sedežem ali pretežnim delom poslovanja v Braziliji, Rusiji, Indiji in Kitajski. Te štiri države po mednarodnih ocenah sodijo med države z najvišjim gospodarskim potencialom v svetu. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 30,00 • prek vloge v en podsklad sodelujete v delnicah družb štirih najbolj perspektivnih svetovnih gospodarstev; • Brazilija, Rusija, Indija in Kitajska rastejo v gospodarske velesile; • Brazilija, Rusija, Indija in Kitajska so novi ustvarjalci svetovne gospodarske rasti z največjim številom prebivalstva in visoko stopnjo rasti BDP. Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Gazprom, China Mobile, Lukoil, Baidu, Vale, Petroleo Brasileiro, Reliance Industries, Lojas Renner, Belle International, Sberbank… Potrošne dobrine porabljamo vsak dan, ne glede na to, ali je gospodarstvo v recesiji ali razcvetu. Infond Consumer, delniški podsklad, investira pretežni del sredstev v delnice in delniške ciljne sklade, ki nalagajo sredstva v delnice izdajateljev, katerih bistveni del poslovanja oz. naložb se nanaša na sektorje trajnih in osnovnih potrošnih dobrin. Podsklad nima geografske omejitve. Sklad je nastal s preimenovanjem, spremembo naložbene politike in vključitvijo podsklada Probanka Agriculture – delniški, v Krovni sklad Infond. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 NALOŽBENA POLITIKA 20,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 38,6% 47,2% -54,5% 69,3% 18,9% -22,1% 8,4% -4,5% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND BRIC V 100 BESEDAH Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. 0,20 vlagateljem, ki so bolj naklonjeni k tveganju in investirajo na daljši rok. Ocenjujemo, da je zelo primeren za dopolnitev osebnih naložb. 2009 2010 2011 2012 2013 41,7% 28,7% -19,7% -0,4% 16,8% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje Naziv Infond Consumer, delniški podsklad ISIN koda SI0021401219 Tip sklada delniški podsklad sektorjev trajne in osnovne potrošne dobrine Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3026 0171 023 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Naziv Infond BRIC, delniški podsklad ISIN koda SI0021400518 Tip sklada delniški globalni podsklad trgov v razvoju Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3025 5198 609 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,25 % letno Upravljalska provizija 2,25 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,40 % INVESTICIJSKO TVEGANJE 2 3 28.2.2014 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* INFOND CONSUMER V 100 BESEDAH KOMU JE NAMENJEN 1 28.2.2013 0,00 28.2.2012 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 0,00 0,40 28.2.2011 5,00 0,60 28.2.2010 10,00 0,80 28.2.2009 15,00 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 Potrošnjo bodo v prihodnje oblikovali štirje trendi: • novi trgi – vzpon potrošnika v državah v razvoju; • nove prodajne poti – s poudarkom na spletni prodaji; • demografske spremembe – staranje prebivalstva in • nove vrednote – varčnost in okoljska osveščenost. Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer McDonald’s, Nestle, Amazon, Coca Cola, Hyundai Motor, Cia de Bebidas das Americas, Walmart de Mexico, Brasil Foods. • Podsklad vlaga najmanj 85 % svojih sredstev v delnice in delnice oz. enote ciljnih skladov, najmanj 80 % sredstev podsklada pa je v delnicah in enotah ciljnih skladov, ki nalagajo v sektorja trajne in osnovne potrošne dobrine; • do 15 % sredstev podsklada je lahko naloženih v obveznice in enote obvezniških ciljnih skladov, v instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva. 1,00 • Podsklad vlaga najmanj 85 % svojih sredstev v delnice in delnice oz. enote ciljnih skladov, najmanj 80 % sredstev podsklada je v delnicah in enotah ciljnih skladov, ki nalagajo v delnice družb, katerih glavnina poslovanja poteka v skupini t.i. BRIC držav – Brazilija, Rusija, Indija in Kitajska; • do 15 % sredstev podsklada je lahko naloženih v obveznice in enote obvezniških ciljnih skladov, v instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva. ZAKAJ NALAGATI V INFOND CONSUMER? NALOŽBENA POLITIKA 1,40 1,20 25,00 28.2.2009 8 ZAKAJ NALAGATI V INFOND BRIC? CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,35 % Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem z visoko nagnjenostjo k tveganju in načrtovano dolgoročno naložbo. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno) 7 9 Infond Delniški Infond Družbeno odgovorni DELNIŠKI PODSKLAD DELNIŠKI PODSKLAD RAZVITIH TRGOV Infond Delniški, delniški podsklad, investira pretežni del sredstev v delnice. Naložbe so razpršene globalno v vrednostne papirje brez panožne omejitve, kar daje upravljavcem veliko fleksibilnost pri uravnavanju portfelja. Infond Delniški je že trikrat prejel nagrado Zlati V – najboljši delniški sklad v Sloveniji. ZAKAJ NALAGATI V INFOND DELNIŠKI? PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Google, Ebay, Johnson & Johnson, Volkswagen, Samsung, Novartis… • Naložbena politika temelji na naložbah v delnice globalnih korporacij z dobrimi poslovnimi rezultati, zdravim jedrom in dolgoročno poslovno vizijo; • sklad z globalno naložbeno politiko omogoča upravljavcem fleksibilno strukturo portfelja; • Infond Delniški je bil trikrat zapored, januarja 2005, januarja 2006 in januarja 2007, razglašen za najboljši delniški sklad na slovenskem trgu. Infond Družbeno odgovorni, delniški podsklad razvitih trgov, nalaga sredstva v delnice svetovno priznanih podjetij, ki poleg finančnih izpolnjujejo kriterije družbeno odgovornega investiranja: s poslovno strategijo, ki upošteva dolgoročne vplive na naravno, ekonomsko in družbeno okolje, ki na področju finančnega poslovanja upoštevajo pričakovanja različnih deležnikov po ustreznem poplačilu, dolgoročni gospodarski rasti, transparentnem komuniciranju in poslovnih izkazih, ki si prizadevajo za vrhunske standarde vodenja in upravljanja, zaposlenim omogočajo razvijanje znanj ter ustrezno nagrajevanje dosežkov. Podsklad nima geografske in panožne omejitve. Sklad je nastal s preimenovanjem in vključitvijo Krekov Klas Družbeno odgovorni, delniški podsklad, v Krovni sklad Infond. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 2,50 25,00 NALOŽBENA POLITIKA • podsklad skupaj najmanj 85 % svojih sredstev vlaga v delnice in delnice oz. enote delniških ciljnih skladov, pri čemer je vsaj 20 % sredstev v državah trgov v razvoju; • do 15 % sredstev je lahko naloženih v obveznicah in obvezniških ciljnih skladih; • podsklad ima lahko do 15 % sredstev naloženih v instrumentih denarnega trga in denarnih depozitih; • podsklad ima lahko do 15 % dodatnih likvidnih sredstev. DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 22,1% 29,3% -48,6% 23,2% 2,1% -15,1% 7,6% 4,5% • Podsklad vlaga najmanj 85 % svojih sredstev v delnice in delnice oz. enote ciljnih skladov, najmanj 80 % sredstev podsklada je v delnicah in delniških ciljnih skladih, ki nalagajo v delnice globalne regije razvitih trgov in izpolnjujejo kriterij družbene odgovornosti, bodisi prepoznano s strani strokovnih institucij, ki se profesionalno ukvarjajo z ocenjevanjem po kriterijih družbeno odgovornega investiranja, bodisi so vključene v katerega družbeno odgovornih indeksov, bodisi jih upravljavci KBM Infonda v notranji presoji prepoznajo kot družbeno odgovorne; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). 10,00 5,00 28.2.2014 28.2.2013 0,00 Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 6,8% -1,7% -42,3% 22,9% 7,2% -10,3% 9,7% 17,3% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje KOMU JE NAMENJEN INFOND DELNIŠKI V 100 BESEDAH 15,00 28.2.2012 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 28.2.2009 0,50 NALOŽBENA POLITIKA 28.2.2011 1,00 Posredno vlagate v delnice kot so na primer Johnson&Johnson, 3M, IBM, Amazon, DNB NOR, American Express... 20,00 28.2.2010 1,50 • Edini slovenski vzajemni sklad, ki omogoča investiranje izključno v največja globalna podjetja, ki poslujejo po kriteriju družbene odgovornosti; • na osnovi zunanjih in notranjih presoj se izbira podjetja, ki izpolnjujejo kriterije poslovanja glede podnebnih sprememb, porabe energije, razvoja človeških virov, znanja vodenja projektov, odnosa z zainteresiranimi javnostmi (lastniki) in znanja upravljanja korporacij; • v nobenem primeru podsklad ne bo nalagal sredstev v vrednostne papirje družb iz panog tobačna industrija, proizvodnja alkoholnih pijač, prirejanje iger na srečo in oborožitvena industrija. 11 2,00 28.2.2009 10 ZAKAJ NALAGATI V TA SKLAD? INFOND DRUŽBENO ODGOVORNI V 100 BESEDAH vlagateljem z visoko nagnjenostjo k tveganju in načrtovano dolgoročno naložbo. Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. Naziv Infond Družbeno odgovorni, delniški podsklad razvitih trgov ISIN koda SI0021400880 Tip sklada delniški globalni podsklad razvitih trgov Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3026 0172 187 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR NAČIN VPLAČEVANJA na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,25 % letno Upravljalska provizija 2,25 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Naziv Infond Delniški, delniški podsklad ISIN koda SI0021400468 Tip sklada delniški globalni podsklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3025 4606 618 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo Stroški CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,35 % INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,37 % KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki ste naklonjeni tveganju in investirate na daljši rok. Vsekakor je namenjen vsem, ki se zavedate družbeno odgovornega poslovanja podjetij in trajnostnega razvoja celotnega našega planeta. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 Infond Dynamic Infond Energy DELNIŠKI PODSKLAD DELNIŠKI PODSKLAD Infond Dynamic, delniški podsklad, investira pretežni del sredstev v delnice uspešnih podjetij z dolgoročno poslovno vizijo. Naložbe so globalno razpršene v vrednostne papirje brez globalne in panožne omejitve. Infond Dynamic je nastal 10. oktobra 2008 v postopku preoblikovanja investicijske družbe Infond ID 1, d. d., v vzajemni sklad, zdaj pa je vključen v Krovni sklad Infond, kar vlagateljem omogoča upravljanje z naložbo brez takojšnjega plačila davka na kapitalske dobičke. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 BISTVENE PREDNOSTI: • naložbena politika temelji na naložbah v delnice globalnih korporacij z nadpovprečno pričakovano rastjo prihodkov in dobičkov; • sklad z globalno naložbeno politiko omogoča upravljavcem fleksibilno strukturo portfelja. Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Facebook, Amazon, Apple, Costco, Ebay… NALOŽBENA POLITIKA Infond Energy, delniški podsklad, nalaga sredstva pretežno v delnice panožno omejenega portfelja družb iz industrij nafta in plini, bazični materiali in oskrba z energijo, s katerimi se trguje na organiziranih trgih. Sklad nima geografske omejitve. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 16,00 ZAKAJ NALAGATI V INFOND ENERGY? • Povpraševanje po energiji in poraba energije celotnega svetovnega prebivalstva in gospodarstva raste. Poraba izredno hitro raste v državah hitrega gospodarskega razvoja, kot sta Kitajska, Indija... Ni pričakovati, da se bo poraba energije pričela zmanjševati; • visoko povpraševanje in poraba energije vplivata na cene nafte in ostalih energentov, kar posledično vpliva na višje dobičke energetskih podjetij. Z višjimi prihodki in dobički energetskih podjetij se višajo tudi cene delnic teh podjetij; • rastoče zanimanje za obnovljive vire energije daje zagon celemu segmentu panoge. 6,00 • vzajemni sklad skupaj najmanj 85 % svojih sredstev vlaga v delnice in delniške ciljne sklade, pri čemer ima najmanj 20 % sredstev v vrednostnih papirjev v državah trgov v razvoju; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). 5,00 4,00 3,00 Posredno vlagate v delnice kakršne so na primer Exxon Mobil, BP, Chevron, Lukoil, Suncor Energy, E.ON… 14,00 12,00 NALOŽBENA POLITIKA 10,00 8,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2009 2010 2011 2012 2013 18,5% -4,0% ˝-17,3% 9,0% 2,4% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND DYNAMIC V 100 BESEDAH Naziv Infond Dynamic, delniški podsklad ISIN koda SI0021401136 Tip sklada delniški globalni podsklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno vlagateljem z visoko nagnjenostjo k tveganju in načrtovano dolgoročno naložbo. 3 4 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 25,4% -47,8% 36,7% 1,9% -7,4% -0,4% 4,9% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 Naziv Infond Energy, delniški podsklad ISIN koda SI0021400500 Tip sklada delniški podsklad sektorjev energetike in javne oskrbe Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3025 7370 439 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa SI56 0291 3025 5198 803 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,25 % letno Upravljalska provizija 2,25 % letno Skrbniška provizija 0,03 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,33 % 28.2.2014 28.2.2013 2006 16,5% INFOND ENERGY V 100 BESEDAH INVESTICIJSKO TVEGANJE 2 28.2.2012 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* KOMU JE NAMENJEN 1 4,00 28.2.2011 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 0,00 6,00 28.2.2010 1,00 Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. 28.2.2009 2,00 28.2.2009 12 CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,35 % • Podsklad nalaga najmanj 85 % sredstev v delnice in delnice oz. enote ciljnih skladov, najmanj 80 % v delnice in delnice oz. enote ciljnih skladov, ki nalagajo sredstva v vrednostne papirje družb iz sektorjev energetike in javne oskrbe; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki so bolj naklonjeni tveganju in investirajo na daljši rok. Ocenjujemo, da je zelo primeren za dopolnitev osebnih naložb. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 13 Infond €uropa Infond Frontier DELNIŠKI PODSKLAD DELNIŠKI PODSKLAD Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Allianz, Novartis, Nestle, BMW, GlaxoSmithKline, H&M… NALOŽBENA POLITIKA 16,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 21,0% 18,1% 10,9% -51,7% 27,2% -1,0% -15,5% 11,6% 12,1% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND €UROPA V 100 BESEDAH NALOŽBENA POLITIKA 6,00 4,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* KOMU JE NAMENJEN vlagateljem z visoko nagnjenostjo k tveganju, z zaupanjem v evropska podjetja in načrtovano dolgoročno naložbo. 2012 2013 11,2% -3,1% Infond €uropa, delniški podsklad ISIN koda SI0021400492 Tip sklada delniški podsklad - Evropa Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA 7 INFOND FRONTIER V 100 BESEDAH Naziv Infond Frontier, delniški podsklad ISIN koda SI0021401433 Tip sklada delniški globalni podsklad trgov v razvoju Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno 09.00 delovnega dne Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3025 4551 910 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa SI56 0291 3025 9481 450 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,25 % letno Upravljalska provizija 2,50 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,34 % • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). • Podsklad vlaga najmanj 85 % svojih sredstev v delnice in delniške ciljne sklade. Izpostavljenost do delnic družb in delniških skladov, ki vlagajo vanje, ki imajo sedež ali opravljajo pretežni del svojega poslovanja na t.i. mejnih trgih ali v državah v razvoju, ki pa ne vključujejo Brazilije, Rusije, Indije in Kitajske, dosega vsaj 80 % naložb podsklada; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INVESTICIJSKO TVEGANJE Naziv 16.1.2014 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 28.2.2009 1,00 Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. 16.10.2013 1,50 • Mejni trgi so manjši trgi hitro razvijajočih se gospodarstev, za katere se pričakuje, da bodo rasti BDP-ja in standarda življenja v prihodnosti presegali rasti razvitih držav; države s področja mejnih trgov so danes uspešne na mnogih področjih, in sicer so pomembni izvozniki surovin, na drugi strani veliko vlagajo v razvoj infrastrukture, kar spodbuja rast sektorjev gradbeništva in transporta. Krepi se srednji razred kar ugodno vpliva na potrošnjo, finance in telekomunikacije; • naložbena politika temelji na naložbah v delnice podjetji, ki izkazujejo dolgoročni potencial rasti in imajo dobre poslovne rezultate in obetajoč poslovni model; • prek naložbe v en podsklad sodelujete v delnicah družb številnih hitro razvijajočih se gospodarstev sveta; • samostojno investiranje v posamezne delnice teh trgov ni smotrno, saj je dostop do podatkov za individualnega vlagatelja kompleksen in drag, in hkrati je zaradi visoke volatilnosti nakup posamezne delnice bistveno bolj tvegan. 8,00 16.7.2013 2,00 16.4.2013 2,50 ZAKAJ NALAGATI V INFOND FRONTIER? Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Ecopetrol, Mercadalibre, Kazakhmy in Phillipine Long Distance Telephone. 10,00 16.1.2013 3,00 12,00 16.10.2012 3,50 14,00 16.7.2012 • podsklad skupaj najmanj 85 % svojih sredstev vlaga delnice in delnice oz. enote delniških ciljnih skladov, vsaj 80 % v takšne, katerih glavnina poslovanja poteka, ali katerih posli se v glavnem vodijo ali primarno kotirajo v Evropi; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). 4,00 16.4.2012 4,50 GIBANJE VEP SKLADA OD USTANOVITVE DO 28.2.2014 16.1.2012 5,00 14 • Naložbena politika temelji na naložbah v delnice evropskih korporacij z dobrimi poslovnimi rezultati, zdravim jedrom in dolgoročno poslovno vizijo; • sredstva se investirajo v evropska podjetja, ki poslujejo globalno - tako je izpostavljenost gospodarskim nihanjem na evropskih tleh manjša; Infond Frontier, delniški podsklad, nalaga sredstva pretežno v delnice družb s sedežem ali pretežnim delom poslovanja na trgih v razvoju (t.i. ‘Frontier Markets’ oz. mejni trgi), ki ne vključujejo Brazilije, Rusije, Indije in Kitajske. Trgi so manjši in manj razviti od velikih štirih, vendar imajo mnogi visoke gospodarske rasti in nizko raven zadolženosti. Med njih uvrščamo Indonezijo, Filipine, Egipt, Nigerijo, Čile, Peru in Turčijo, itd... Danes so tam, kjer so bili BRIC trgi pred 20 leti. 16.10.2011 PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 ZAKAJ NALAGATI V INFOND €UROPO? 16.7.2011 Infond €uropa, delniški podsklad, investira sredstva pretežno v evropska podjetja z dobrimi poslovnimi rezultati, ki poslujejo globalno – tako je izpostavljenost gospodarskim nihanjem na evropskih tleh manjša. Sklad nima panožne omejitve. CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,63 % Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki so v pričakovanju višjih donosov pripravljeni na visoko tveganje in investirajo na daljši rok. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 15 Infond Global Infond Hrast MEŠANI PODSKLAD 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 0,00 28.2.2009 16 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2009 2010 2011 2012 2013 10,3% -3,6% -16,6% 2,6% -11,5% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND GLOBAL V 100 BESEDAH Naziv Infond Global, mešani podsklad ISIN koda SI0021401128 Tip sklada mešani fleksibilni globalni podsklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Podsklad ima lahko v kateremkoli trenutku do 100 % sredstev naloženih v katerokoli vrsto navedenih finančnih instrumentov. Podsklad ima lahko do 20 % svojih sredstev v obliki dodatnih likvidnih sredstev. Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. Vzajemni sklad je primeren za vlagatelje, ki so pripravljeni sprejeti srednje naloženo tveganje z namenom doseganja višje donosnosti, kot ga prinašajo manj tvegane oblike naložb (bančni depoziti, obveznice). 3 35,00 4 Posredno vlagate v delnice, kot so na primer Wells Fargo, Novartis, Nestle, Goldcorp, Apple, Samsung. • podsklad ima med 35 % in 65 % sredstev naloženih v delnice in enote ciljnih skladov, brez osredotočanja na posamezno regijo ali valuto; • do 65 % sredstev sklada je lahko naloženih v obveznicah, instrumentih denarnega trga, denarnih depozitih in enotah ciljnih skladov, ki nalagajo v navedene finančne instrumente; • podsklad ima lahko do 20 % dodatnih likvidnih sredstev. 33,00 31,00 29,00 27,00 25,00 23,00 21,00 19,00 17,00 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 17,3% 16,0% -40,5% 19,6% 2,9% -13,0% 2,9% -0,8% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND HRAST V 100 BESEDAH 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 7 Naziv Infond Hrast, mešani podsklad ISIN koda SI0021400476 Tip sklada mešani uravnoteženi globalni podsklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne NAČIN VPLAČEVANJA Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3025 7370 342 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa SI56 0291 3025 4606 424 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,00 % letno Upravljalska provizija 2,00 % letno Skrbniška provizija 0,03 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,07 % • sklad omogoča upravljavcem veliko fleksibilnosti v strukturi portfelja v obdobjih, ko predvidevajo spremembe na trgu; • uravnotežen način upravljanja zagotavlja nižjo tveganost (fleksibilen delež delnic in obveznic, izbor delnic velikih, uveljavljenih podjetij – tako imenovanih blue chipov). Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem z zmerno nagnjenostjo k tveganju, ki ne želijo velikih nihanj v vrednosti enote premoženja, a kljub temu pričakujejo nekoliko višji donos. INVESTICIJSKO TVEGANJE INVESTICIJSKO TVEGANJE 2 NALOŽBENA POLITIKA DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* KOMU JE NAMENJEN 1 PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 28.2.2014 12,00 NALOŽBENA POLITIKA 28.2.2013 Sredstva podsklada so naložena v naslednje vrste finančnih instrumentov: • delnice, • ciljne sklade, • obveznice in druge oblike olastninjenega dolga, • instrumente denarnega trga, • denarne depozite in druge prenosljive vrednostne papirje. Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Krka, Novartis, Royal Dutch Shell. ZAKAJ NALAGATI V INFOND HRAST? 28.2.2012 PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 • sklad omogoča upravljavcem fleksibilno prilagajanje strukture glede na pričakovano relativno donosnost naložbenih razredov. Infond Hrast je mešani uravnoteženi globalni podsklad s poudarkom na varnosti in stabilnosti naložb. Naložbe so razpršene v delnice in obveznice globalno, brez panožne omejitve. Zaradi poudarka varnosti naložbe Infond Hrast nalaga sredstva predvsem v delnice velikih, uveljavljenih podjetij. 8. oktobra 2010 so bili premoženje in obveznosti uravnoteženega podsklada Infond Uravnoteženi preneseni na Infond Hrast. Z oblikovanjem novega Krovnega sklada Infond je bilo v Infond Hrast preneseno premoženje in obveznosti Krekov Skala Uravnoteženi, mešani podsklad. 28.2.2011 BISTVENA PREDNOST: 28.2.2010 Infond Global je mešani fleksibilni globalni podsklad. Naložbe so razpršene med delnice, obveznice in denar, brez panožne omejitve. Fleksibilna naložbena politika upravljavcem omogoča prilagajanje portfelja pričakovani relativni donosnosti posameznih naložbenih razredov in dogajanju na kapitalskih trgih. Infond Global je nastal 26. septembra 2008 v postopku preoblikovanja investicijske družbe Infond ID, d. d., v vzajemni sklad, zdaj pa je vključen v Krovni sklad Infond, kar vlagateljem omogoča upravljanje z naložbo brez takojšnjega plačila davka na kapitalske dobičke. 28.2.2009 MEŠANI PODSKLAD • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,09 % 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 17 Infond Krekov Globalni Infond Life DELNIŠKI PODSKLAD NALOŽBENA POLITIKA GIBANJE VEP SKLADA OD USTANOVITVE DO 28.2.2014 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 3,00 2,00 1,00 13.12.2013 13.8.2013 13.4.2013 13.12.2012 13.8.2012 13.4.2012 13.12.2011 13.4.2011 13.8.2011 0,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2011 2012 -26,2% 14,5% 2013 5,6% KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki ste naklonjeni tveganju in investirate na daljši rok. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 7 20,00 NALOŽBENA POLITIKA 10,00 5,00 0,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2008 2009 2010 2011 2012 2013 -13,1% 14,1% 11,2% 4,8% 13,1% 28,7% INFOND LIFE V 100 BESEDAH *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA Infond Life, delniški podsklad ISIN koda SI0021400526 Tip sklada delniški podsklad sektorja zdravstva Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Nova Ljubljanska banka, d.d. Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3026 0171 217 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa SI56 0291 3025 6518 003 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,25 % letno Upravljalska provizija 2,25 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Infond Krekov Globalni, delniški podsklad ISIN koda SI0021401342 Tip sklada delniški globalni podsklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,38 % • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). • S staranjem in daljšanjem življenjske dobe se viša tudi poraba prebivalstva za produkte in storitve zdravstvenega sektorja. V prihodnosti lahko pričakujemo rast zdravstvenega sektorja. • Razvoj novih zdravil in tehnologij tudi za najbolj usodne bolezni sodobnega sveta ustvarja priložnosti, s katerimi ljudje lahko izboljšajo kakovost življenja. • Farmacija je defenzivni sektor, ki je manj občutljiv za nihanja na borzi. • Infond Life je bil razglašen za najboljši delniški sklad področja zdravstvo za leti 2011 in 2012 v Sloveniji. 15,00 Naziv Naziv ZAKAJ NALAGATI V INFOND LIFE? Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Novartis, Novo Nordisk, Roche Holding, Pfizer, Merck, Krka, Teva, Johnson&Johnson. Sanofi–Aventis, Mylan, Watson Pharmaceuticals. 25,00 *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND KREKOV GLOBALNI V 100 BESEDAH PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 28.2.2009 Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. 4,00 13.12.2010 18 • najmanj 85% sredstev podsklada je naloženih v delnicah ali v delnicah oz. enotah delniških ciljnih skladov, najmanj 20 % v državah trgov v razvoju; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). 28.2.2014 Posredno vlagate v delnice, kot so na primer Samsung, Google, VW, BP, Roche, Nestle, Total… 28.2.2013 • velika razpršenost naložb med globalnimi delnicami; • naložbe v delnice največjih svetovno priznanih podjetij s stabilnimi poslovnimi rezultati. Infond Life, delniški podsklad, nalaga sredstva pretežno v delnice družb iz panoge zdravstvo ali katere panožnih skupin znotraj zdravstva, kakršne so proizvajalci, distributerji in prodajalci zdravil, medicinske opreme in pripomočkov, družbe s področja biotehnologije in bioznanosti ter zdravstvenih storitev. Podsklad nima geografske omejitve. 28.2.2012 ZAKAJ NALAGATI V INFOND KREKOV GLOBALNI? 28.2.2011 Infond Krekov Globalni, delniški podsklad, svoja sredstva vse bolj usmerja v tuje delnice najbolj stabilnih svetovnih podjetij. Naložbe podsklada niso omejene niti geografsko, niti panožno. Infond Krekov Globalni je nastal s preoblikovanjem iz družbe Zvon ena ID d.d. 11.12.2010, zdaj pa je vključen v Krovni sklad Infond. 28.2.2010 DELNIŠKI PODSKLAD • najmanj 85 % sredstev sklada je naloženih v delnice in delniške ciljne sklade, najmanj 80 % v delnice in enote ciljnih skladov, ki nalagajo sredstva v širšo panogo zdravstva; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15 %). Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki so bolj naklonjeni k tveganju in vlagajo sredstva na daljši rok, hkrati pa pričakujejo višje donose, kot jih prinašajo manj tvegane oblike naložb. Ocenjujemo, da je zelo primeren za dopolnitev osebnih naložb. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,33 % NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 19 Infond Money - Euro Infond PanAmerica PODSKLAD DENARNEGA TRGA Infond Money - Euro, podsklad denarnega trga, nalaga sredstva pretežno v instrumente denarnega trga in denarne depozite izključno v valuti evro. Naložbeni cilj je ohranitev glavnice in donosnost, skladna z obrestnimi merami na denarnem trgu. Sklad je optimalen za uravnavanje tveganosti osebnega portfelja vlagateljev, torej zavarovanje dotlej doseženih donosov, znižanje tveganje v času pred izplačilom, umik v netvegan sklad ob pričakovanih negativnih trendih na borzah. DELNIŠKI PODSKLAD ZAKAJ NALAGATI V INFOND MONEY - EURO? Tovrstni skladi veljajo za najbolj varne med vsemi oblikami skladov in imajo donosnost, primerljivo depozitom, krajšim od enega leta. • Naložba ponuja zmerno in enakomerno rast ob minimalnem tveganju s poudarkom na zaščiti glavnice, • donosi so primerljivi kratkoročnim obrestnim meram depozitov, • ker imajo vlagatelji denar na računu v petih dneh od zahteve za izplačilo, je naložba zelo likvidna, • naložba je primerna tudi za kratek rok (od 30 dni do enega leta), • donosi na srednji rok pokrivajo inflacijo. Infond PanAmerica, delniški podsklad, nalaga sredstva pretežno v delnice družb s sedežem ali pretežnim delom poslovanja v državah Severne, Srednje in Južne Amerike. Edini sklad s takšno naložbeno politiko na slovenskem trgu tako združuje razvite borzne trge z volatilnimi, perspektivnimi hitro razvijajočimi se trgi Latinske Amerike. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 NALOŽBENA POLITIKA 12,00 Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer Apple, Cia Vale Do Rio Doce, Wells Fargo, Exxon Mobil, Procter & Gamble, Petroleo Brasileiro, Companhia de Bebidas das Americas, Chevron… • Sklad svoja sredstva pretežno nalaga v instrumente denarnega trga in denarne depozite. • Sklad ima največ 10 % svojih sredstev naloženih tudi v enote ciljnih skladov denarnega trga. 10,00 11,00 9,00 NALOŽBENA POLITIKA 8,00 7,00 6,00 KOMU JE NAMENJEN Podsklad je začel s poslovanjem 16. oktobra 2013. vlagateljem, ki želijo uravnati tveganost osebnega portfelja z nizkotveganim podskladom, takšnim, ki želijo zavarovati dotlej dosežene donose z umikom sredstev v nizkotvegani podsklad bodisi v času pred izplačilom bodisi ob pričakovanih negativnih trendih na borzah. Naziv Infond Money - Euro, podsklad den. trga ISIN koda SI 0021401532 Tip sklada sklad denarnega trga - EURO Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 7 2008 2009 2010 2011 2012 2013 -31,7% 27,8% 14,0% -6,3% 8,4% 12,5% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND PANAMERICA V 100 BESEDAH Naziv Infond PanAmerica, delniški podsklad ISIN koda SI0021400534 Tip sklada delniški podsklad - Amerika Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR Valuta EUR Številka računa SI56 0291 3026 0608 008 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa SI56 0291 3025 6517 906 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 0,40 % letno Upravljalska provizija 2,25 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Ocenjeni CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 0,55 % (sklad ni posloval celo leto) 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 4,00 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA INFOND MONEY - EURO V 100 BESEDAH 5,00 28.2.2009 Naložbeni cilj podsklada je ohranitev glavnice in donosnost, skladna z obrestnimi merami na denarnem trgu. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). • z naložbo v ta podsklad zajamete skoraj polovico svetovnih kapitalskih trgov; • dolar je pomembna svetovna valuta; • Latinska Amerika je področje nadpovprečnih gospodarskih in borznih rasti. Med najbolj zanimive države za vlaganja štejejo Mehika, Brazilija, Argentina in Čile. Države Srednje in Južne Amerike v zadnjih letih izkazujejo tudi stabiliziranje ekonomskega sistema; • naložbena politika temelji na investiranju v delnice podjetij z dobrimi poslovnimi rezultati, zdravim jedrom in dolgoročno poslovno vizijo. 14,00 13,00 20 ZAKAJ NALAGATI V INFOND PANAMERICA? CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,35 % • podsklad najmanj 85 % svojih sredstev nalaga v delnice in delniške ciljne sklade, najmanj 80 % v delnice in delniške ciljne sklade, ki nalagajo v delnice družb s sedežem ali pretežnim delom poslovanja v državah Severne, Srednje in Južne Amerike; • podsklad lahko usmerja sredstva tudi v obveznice ali obvezniške ciljne sklade, instrumente denarnega trga in denarne depozite ter dodatna likvidna sredstva (do 15%). Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN vlagateljem, ki so bolj naklonjeni tveganju in vlagajo sredstva na daljši rok, hkrati pa pričakujejo višje donose, kot jih prinašajo manj tvegane oblike naložb. Ocenjujemo, da je zelo primeren za dopolnitev portfelja osebnih naložb. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 21 Infond Technology VZAJEMNI SKLAD Infond PBGS DELNIŠKI PODSKLAD MEŠANI SKLAD Infond Technology, delniški podsklad, nalaga sredstva vlagateljev v sektor informacijske tehnologije. Produkti in storitve informacijske tehnologije so tako vpleteni v vsakdanjik, da življenja brez njih ne bi več prepoznali. Infond Technology je nastal s preimenovanjem delniškega podsklada Krekov Nano&Tech, delno spremembo naložbene politike in vključitvijo v Krovni sklad Infond. PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 25,00 ZAKAJ NALAGATI V INFOND TECHNOLOGY? • Informacijska tehnologija (poslej IT) je eno gonil tehnološkega napredka: spreminja način, kako komuniciramo, se spoznavamo, zabavamo, preživljamo prosti čas, nakupujemo in poslujemo; • uporaba IT in nadgradnja poslovnih procesov omogoča dvig produktivnosti ter pozitivno vpliva na gospodarsko rast; • to so razlogi, da je sektor IT ena najbolj prodornih gospodarskih panog, na kar se odzivajo tudi borzni trgi. Posredno vlagate v delnice kot so na primer delnice podjetij Apple, Ebay, Google, Samsung, Oracle, IBM, Mercadolibre… Vzajemni sklad Infond PBGS je mešani fleksibilni globalni sklad. Upravljavci lahko prilagajajo strukturo naložb sklada med delnicami, obveznicami in denarjem glede na pričakovano relativno donosnost med posameznimi naloženimi skupinami in dogajanjem na kapitalskih trgih. Sklad je nastal s preoblikovanjem posebne delniške investicijske družbe Zlata moneta 9. novembra 2006. NALOŽBENA POLITIKA PETLETNO GIBANJE VEP SKLADA DO 28. 2. 2014 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2008 2009 2010 2011 2012 2013 -38,9% 24,0% 11,2% -13,8% 18,3% 19,9% *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje INFOND TECHNOLOGY V 100 BESEDAH Naziv Infond Technology, delniški podsklad ISIN koda SI0021400914 Tip sklada delniški podsklad sektorja informacijske tehnologije Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR KOMU JE NAMENJEN INVESTICIJSKO TVEGANJE 2 3 0,10 DONOS V POSAMEZNEM LETU POSLOVANJA* 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 20,3% -30,1% 7,1% 7,2% -14,8% 1,4% -3,3% 4 5 6 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • posamična vplačila (minimalno 10 evrov), • varčevalni načrt (skupaj minimalno 300 evrov letno). 7 INFOND PBGS V 100 BESEDAH Naziv Infond PBGS, mešani sklad ISIN koda SI0021400039 Tip sklada mešani fleksibilni globalni sklad Upravljalec KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. Skupina Nove KBM Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor Skrbnik Nova Ljubljanska banka, d.d. Vrednotenje enote dnevno Presečna ura za vplačila in izplačila 09.00 delovnega dne Valuta EUR SI56 0291 3026 0170 926 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa SI56 0291 3026 0172 090 odprt pri Novi Ljubljanski banki, d.d. Številka računa Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Najmanjše vplačilo 10,00 EUR Stroški na www.infond.si Stroški na www.infond.si Upravljalska provizija 2,25 % letno Upravljalska provizija 2,00 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno Skrbniška provizija 0,05 % letno CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 – 2,34 % 28.2.2014 0,00 *donosi v preteklosti niso pokazatelj donosov v prihodnje vlagateljem, ki ste naklonjeni visokemu tveganju in investirate na daljši rok. Vsekakor je namenjen vsem, ki se zavedate nadpovprečnega potenciala informacijske tehnologije. 1 0,20 28.2.2013 Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. 0,30 28.2.2012 28.2.2014 28.2.2013 28.2.2012 28.2.2011 28.2.2010 0,00 0,40 28.2.2011 5,00 0,50 28.2.2010 10,00 0,60 28.2.2009 • najmanj 85 % vrednosti sredstev podsklada je usmerjenih v delnice in enote ciljnih delniških skladov. Vsaj 80 % sredstev podsklada je v delnicah in enotah delniških ciljnih skladov sektorja informacijske tehnologije; • podsklad lahko ima naložbe tudi v obveznicah, instrumentih denarnega trga in depozitih ter v obliki dodatnih likvidnih sredstev (največ 15 %). 15,00 NALOŽBENA POLITIKA Sredstva sklada so naložena v naslednje vrste finančnih instrumentov brez geografske in panožne omejitve: • delnice, • ciljne sklade, • obveznice in druge oblike olastninjenega dolga, • instrumente denarnega trga, • denarne depozite. 0,80 0,70 28.2.2009 22 • sklad omogoča upravljavcem fleksibilno strukturo portfeljev v obdobjih, ko predvidevajo spremembe na trgu; • varčevalec bo z enim skladom prejel pozitivne učinke varčevanja v delnicah in obveznicah; • profesionalno upravljanje ter visoka likvidnost. Posredno vlagate v delnice, kakršne so na primer McDonald’s, Apple, United Technologies... 0,90 20,00 BISTVENA PREDNOST: CSP (celotni stroški poslovanja sklada) za obdobje 1.1.2013 do 31.12.2013 - 2,12 % Infond PBGS ima lahko v kateremkoli trenutku do 100 % sredstev naloženih v katerokoli vrsto navedenih finančnih instrumentov. Podsklad ima lahko do 20 % svojih sredstev v obliki dodatnih likvidnih sredstev. Naložbeni cilj podsklada je doseganje donosa iz naslova prejetih kapitalskih dobičkov, prejetih dividend in obresti, ob ustrezni razpršenosti naložb. Dosegal se bo z aktivnim upravljanjem sklada. Več informacij je vlagateljem na voljo v Prospektu z vključenimi pravili upravljanja oziroma v Ključnih podatkih za vlagatelje. KOMU JE NAMENJEN Vzajemni sklad je primeren za vlagatelje, ki so pripravljeni sprejeti srednje naložbeno tveganje z namenom doseganja višje donosnosti, kot ga prinašajo manj tvegane oblike naložb. INVESTICIJSKO TVEGANJE 1 2 3 4 *sintetični kazalnik tveganja in donosa na dan 28. 2. 2014 NAČIN VPLAČEVANJA • z enkratnimi pologi 5 6 7 23 INFOND SKLADI KROVNI SKLAD VOZNIŠKI IZPIT IN PRVI AVTO Potrebujete: •30 evrov mesečno •10 let časa 10 let vsak mesec nakažete 30 evrov v sklade. Rezultat: •Med 4.300 in 5.300 evri (odvisno od tveganosti sklada, pri povprečni 4 % letni donosnosti za nižje tvegane sklade in 8 % povprečni letni donosnosti za delniške sklade). KROVNI SKLAD – DAVČNA UGODNOST PRI PRENOSIH Krovni sklad je vzajemni sklad s podskladi različnih naložbenih politik. Krovni sklad omogoča vlagateljem prenose sredstev med podskladi brez takojšnje davčne obveznosti za ustvarjen kapitalski donos. V Krovnem skladu Infond je združenih osemnajst podskladov: Infond Alfa, mešani podsklad, Infond Beta, delniški podsklad razvitih trgov, Infond Consumer, delniški podsklad, Infond Družbeno odgovorni, delniški podsklad razvitih trgov, Infond Krekov globalni, delniški podsklad, Infond Tehnology, delniški podsklad, Infond Bond – Euro, obvezniški podsklad, Infond Money - Euro, denarni podsklad, Infond Energy, delniški podsklad, Infond Frontier, delniški podsklad, Infond Hrast, mešani podsklad, Infond Life, delniški podsklad, Infond Dynamic, delniški podsklad, Infond Global, mešani podsklad, Infond BRIC, delniški podsklad, Infond Delniški, delniški podsklad, Infond €uropa, delniški podsklad, in Infond PanAmerica, delniški podsklad. STROŠKI Preglednice vstopnih in izstopnih stroškov za sklade v Infondovem upravljanju ter varčevalni načrti so objavljeni na spletni strani www.infond.si pri vsakem posameznem skladu. TAKO UPRAVLJAMO Prodaja naložb in unovčevanje kapitalskih dobičkov DAVČNA OBRAVNAVA Infondovi vzajemni skladi svoje prihodke in dobičke reinvestirajo in jih v obdobju imetništva ne izplačujejo, zato bodo vlagatelji ustvarili dohodek od vzajemnih skladov z unovčenjem investicijskega kupona vzajemnega sklada, torej ob prodaji. ZA FIZIČNE OSEBE IN SAMOSTOJNE PODJETNIKE Po Zakonu o dohodnini, ki se uporablja od 1. 1. 2007 dalje, so dohodki iz vzajemnih skladov obdavčeni kot kapitalski dobiček - torej razlika med nakupno in prodajno vrednostjo. Obdavčitev kapitalskega dobička je odvisna od tega, koliko časa je minilo od dneva pridobitve prodanih investicijskih kuponov: • do 5 let - 25 % davka, • nad 5 do 10 let - 15 %, • nad 10 do 15 let - 10 %, • nad 15 do 20 let - 5 % davka na kapitalski dobiček. Po 20. letu od dneva nakupa ustvarjen kapitalskih donos ni več obdavčen. Pri krovnem skladu, kjer vlagatelj pri prenosih sredstev med podskladi uveljavlja zamik obdavčitve, se kot dan pridobitve šteje prvi nakup (izvirno vplačilo), kot datum odtujitve pa unovčitev investicijskih kuponov. ZA PRAVNE OSEBE Razlika med nakupno vrednostjo enot premoženja in prodajno vrednostjo se v primeru pozitivnega rezultata vpiše med prihodke, ob negativnem pa med odhodke. Obdavčitev je v okviru davka od dohodka pravnih oseb. Temeljna analiza JAVNA OBJAVA VEP prvi delovni dan po obračunskem dnevu na spletni strani www.infond.si, delovni dan za tem v dnevnikih. Izbira primernih vrednostnih papirjev Upravljanje tveganj Uvrščanje v portfelj VEP ZA OBRAČUN VPLAČILA/IZPLAČILA T (isti obračunski dan) za vplačila, ki prispejo na račun sklada do presečne ure (9:00), in za zahteve za izplačila, ki prispejo na družbo za upravljanje do presečne ure. T+1 za vplačila in zahtevke za izplačila, ki prispejo po presečni uri obračunskega dne. 25 KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. – Skupina Nove KBM, Ul. Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor. Najvišji vstopni stroški dosegajo do 3 %, najvišji izstopni stroški do 3 %. Navedeni stroški zmanjšujejo prikazan donos. Prospekti in ključni podatki za vlagatelje, sintetični kazalnik tveganja in donosa posameznega sklada oz. podsklada ter informacije o dejansko obračunavanih vstopnih in izstopnih stroških so na voljo na spletni strani www.infond.si, na podstraneh vsakega posameznega sklada oz. podsklada, na vseh vpisnih mestih in sedežu družbe. Vsi zainteresirani lahko prospekte in ključne podatke za vlagatelje pridobijo tudi v pisni obliki na vseh vpisnih mestih in na sedežu družbe. Pretekla donosnost naložbe ni pokazatelj njene donosnosti v prihodnosti. 080 22 42 Za vas smo dosegljivi: KBM Infond, družba za upravljanje, d.o.o. - Skupina Nove KBM Vita Kraigherja 5, 2000 Maribor T: 02 229 2080 F: 02 229 2796 [email protected] www.infond.si www.infond.si
© Copyright 2024