טבלת ביצועים הפניקס
במציאות כמו שלנו ,תבדוק שיש לך ביטוח מנהלים ופוליסות חיסכון מסלול של הפניקס. תשואות מרץ 2015 שם מסלול ומדיניות השקעה התשואות מטה מתייחסות למסלולי ההשקעה במוצרים הבאים: ביטוח מנהלים ,תגמולים לעצמאיים ומסלול לחיים חיסכון פרט. סטיית תקן תשואה נומינלית ברוטו (במונחים ממוצעת שנתית תשואה שנתיים) נומינלית 3שנים 5שנים 5שנים ברוטו אחרונות אחרונות אחרונות 04/14-03/15 04/10-03/15 04/10-03/15 04/12-03/15 יתרת נכסים נכון ל- 31/03/2015 באלפי ₪ מזומנים ונכסים אחרים 8.22% הפניקס -מסלול השקעה כללי 1 קוד אוצר0050 : במסלול זה מושקעים הכספים על פי שיקול דעתה הבלעדי של החברה, בהתאם להוראות תקנות דרכי השקעה. 6.98% 9.20% 6.60% 5.31% 5,385,080 3.70%מזומנים ונכסים אחרים 8.62%קרנות נאמנות 0.17% 9.33% 12.12% 4.07% 13.14% 125,808 אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות 74.92% מניות ,אופציות ותעודות סל מנייתיות הלוואות 5.62% מזומנים ונכסים אחרים 8.76% 1.86% 4.27% 4.64% 2.25% 265,272 0.65%קרנות נאמנות 2.86% אג"ח קונצרניות לא סחירות 0.02% מניות ,אופציות ותעודות סל מנייתיות 70.07% אג"ח ממשלתיות סחירות 12.03% אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות הלוואות 3.39% מזומנים ונכסים אחרים 11.22% 4.37%קרנות נאמנות 1.35% אג"ח קונצרניות לא סחירות 4.77% 5.55% 4.84% 2.48% 159,093 8.92% מניות ,אופציות ותעודות סל מנייתיות 59.84% אג"ח ממשלתיות סחירות 10.91% אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות מזומנים ונכסים אחרים 7.52% 3.84%הלוואות 4.96%קרנות נאמנות 1.27% 45.01% 7.76% 7.54% 4.70% 5.48% 63,663 אג"ח קונצרניות לא סחירות אג"ח ממשלתיות סחירות 27.35% מניות ,אופציות ותעודות סל מנייתיות 10.03% אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות הפניקס -מסלול כללי (גמלא) קוד אוצר0122 : במסלול זה הנכסים שיצטברו יושקעו באפיקי השקעה כגון :אגרות חוב ממשלתיות ,אגרות חוב קונצרניות, אגרות חוב להמרה ,ובפקדונות במח"מ שלא יעלה על 4שנים. ההשקעה במטבע חוץ לא תעלה על 30%מסך נכסי המסלול .לא יושקעו נכסים במניות בבורסה בת"א ו/ או בבורסות זרות בחו"ל ובנגזרות פיננסיות על מניות. 13.00% אג"ח ממשלתיות סחירות הפניקס -מסלול השקעה אג"ח ( 2לפחות )50% קוד אוצר0046 : במסלול זה לא יפחת שיעור המניות בארץ ובחו"ל מ 25%-ולא יעלה על .50%שיעור ההשקעה באג"ח לסוגיו לא יפחת מ .50%-ההשקעה בנכסים לא סחירים לא תעלה על .25% 29.95% מניות ,אופציות ותעודות סל מנייתיות 12.60% הפניקס -מסלול השקעה אג"ח ( 1לפחות )60% קוד אוצר0047 : במסלול זה מושקעים לפחות 60% באג"ח ולא יותר מ– 15%במניות בארץ ובחו"ל .ההשקעה בנכסים לא סחירים לא תעלה על 35%מסך נכסי המסלול. אג"ח ממשלתיות סחירות 3.83% אג"ח קונצרניות לא סחירות אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות הפניקס -מסלול אג"ח - צמודי מדד קוד אוצר0049 : במסלול זה מושקעים לפחות 50% בנכסים צמודי מדד וההשקעה במט"ח לא תעלה על 20%מסך נכסי המסלול. 7.54%הלוואות 5.42%קרנות נאמנות 32.04% הפניקס -מסלול השקעה מנייתי ( 1לפחות )50% קוד אוצר0045 : במסלול זה מושקעים לפחות 50% במניות בארץ ובחו"ל כאשר יתרת הנכסים יושקעו באפיקי השקעה אחרים כגון :אגרות חוב ופקדונות. ההשקעה בנכסים לא סחירים לא תעלה על 25%מסך נכסי המסלול. הרכב נכסים במונחי חשיפה נכון ל31/03/2015- 5.77% מזומנים ונכסים אחרים 0.02% אג"ח קונצרניות לא סחירות 8.10% אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות 1.36% 2.91% 3.53% 1.56% 191,667 86.11% אג"ח ממשלתיות סחירות התשואה הינה נומינלית ברוטו עבור תקופות הפרסום המוצגות .התשואות הינן לפני ניכוי דמי ניהול .אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד. אורך התקופה ביחס אליה מפורטת התשואה בכל מסלול נקבעה בהתאם להנחיות חוזר "כללי פרסום תשואה" .מדיניות ההשקעה הינה על פי שיקול דעתה הבלעדי של החברה בכפוף להוראות ההסדר התחיקתי .המידע לעיל אינו מהווה יעוץ פנסיוני ,חוות דעת או המלצה ואינו מהווה תחליף ליעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם .מדיניות ההשקעה הינה במונחי חשיפה (כולל את תוספת החשיפה באמצעות נגזרים) .מספר גוף מוסדי .520023185 :קוד מוצר :ביטוח מנהלים מסלול חדש שרות ,10240000002222 -ביטוח מנהלים מסלול חדש צבירה ,10250000002222 -תגמולים לעצמאיים שרות ,10240000002223 -תגמולים לעצמאיים צבירה ,10250000002223 -מסלול למנהלים ושכירים שירות ,10240000006600 - מסלול למנהלים ושכירים צבירה ,10250000006600 -מסלול לעצמאים שירות ,10240000006601 -מסלול לעצמאים צבירה .10250000006601 - הפניקס חברה לביטוח בע"מ במציאות כמו שלנו ,תבדוק שיש לך ביטוח מנהלים ופוליסות חיסכון מסלול של הפניקס. תשואות מרץ 2015 התשואות מטה מתייחסות למסלולי ההשקעה במוצרים הבאים: ביטוח מנהלים ,תגמולים לעצמאיים ומסלול לחיים חיסכון פרט. תיקים מייצגים ב- "שיטת הפניקס" תשואה נומינלית ברוטו 04/14-03/15 הפניקס - "שיטת הפניקס" - תיק מייצג* - גיל 30רמת סיכון 3 8.47% הפניקס - "שיטת הפניקס" - תיק מייצג* - גיל 40רמת סיכון 3 8.12% תשואה נומינלית ברוטו ממוצעת שנתית 3שנים אחרונות 04/12-03/15 8.01% 7.81% 5שנים אחרונות 04/10-03/15 5.34% 5.33% סטיית תקן (במונחים שנתיים) 5שנים אחרונות 04/10-03/15 5.52% 5.33% חשיפה במונחי דלתא נכון ל31/03/2015- חשיפה לחו"ל 19.79% 19.43% חשיפה למט"ח 19.73% 19.71% חשיפה למניות 37.58% 36.03% *תיקים מייצגים בהתאם למתווה שסוכם מול האוצר .תיקים אלו מייצגים את מרבית הלקוחות במסלול השקעות "שיטת הפניקס". תשואות וחשיפות המסלולים הטהורים של "שיטת הפניקס" מפורסמות ב"ביטוחנט". www.mesh.co.il התשואה הינה נומינאלית ברוטו עבור תקופות הפרסום המוצגות .התשואות הינן לפני ניכוי דמי ניהול .אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד .אורך התקופה ביחס אליה מפורסמת התשואה נקבעת בהתאם להנחיות חוזר כללי פרסום תשואה .פרסום זה אינו מהווה ייעוץ פנסיוני ,חוות דעת או המלצה ,ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם .תשואות וחשיפות המסלולים הטהורים של "שיטת הפניקס" מפורסמות ב"ביטוחנט" .התשואות של התיקים המייצגים נלקחו ממחשבון "שיטת הפניקס" בכתובת http://www.fnx.co.il/calculators/short-term-calculator.aspx :במחשבון "שיטת הפניקס" שוקללה התשואה של המסלולים הטהורים בהתאם להרכב בתיקים המייצגים כפי שהיה בסוף כל יום .החשיפה של התיקים המייצגים חושבה בהתאם לחשיפה של המסלולים הטהורים כפי שהיה נכון ל .31.3.2015-מספר גוף מוסדי . 520023185 :קוד מוצר :ביטוח מנהלים מסלול חדש שירות ,10240000002222ביטוח מנהלים מסלול חדש צבירה ,10240000002222תגמולים לעצמאיים שירות ,10240000002223תגמולים לעצמאיים צבירה . 10250000002223 הפניקס חברה לביטוח בע"מ
© Copyright 2024