Incentive 4 years reward
Incentive
4 years reward
Incentive 4 years reward
Incentive 4 years
Varför ska du behöva nöja dig med andra
klassens investeringar?
Genom ett exklusivt partnerskap med en av världens mest välrenommerade banker;
BNP Paribas har vi utvecklat en unik lösning som ger dig tillgång till aktiv lågriskförvaltning
med ledande fonder från Morgan Stanley, Goldman Sachs, Standard Life med flera.
Incentive 4 years reward
Incentive 4 years reward
Det här erbjudandet riktar sig till dig
egenföretagare som har haft ett bra år.
När du checkat av pensionssparandet, gjort den där investeringen som du lurat på
ett tag och säkrat upp kassan för sämre tider så är det dags att börja tänka på dig
själv. Det scenariot använde vi som utgångspunkt när vi skräddarsydde denna investeringslösning. Hur kan du ta kostnaden idag och få en skattemässigt fördelaktig
löneutbetalning om fyra år? Med maximal potential till värdehöjning och till kontrollerad risk.
Vi utgick från det befintliga skattesystemet och skapade ett unikt paket som gör det
möjligt att få en avkastning motsvarande en gjord placering om 1 000 000 kr genom
en investering av 1/10 del av det beloppet m.a.o. 100 000 kr under programmets
löptid 4 år. Som aktiva förvaltare agerar några av världens ledande fondförvaltare.
Incentive 4 years reward
Hur fungerar programmet?
Fig. 1
Anställd/
Ägare
Avkastning
Bolag
Sharpio
Administrationsavtal
om programmet
Incentive 4 years reward
Vad kan programmet bli värt?
Fig. 3
Nettobehållning efter skatter.
Företaget investerar 100250
000 kr. Programmet
Program
Tjänsteinkomst
Netto
Kapitalinkomst
Program
Program
Netto
Program
Netto
Alt.
nettoplacering av bruttosumman 100 000 kr
Netto
ger tillväxt på en placering om 1 000 000 kr under 4 år.
250
250
250
200
250
Fig. 2
Avkastning 200
200
200
150
200
150
150
150
100
150 0
10 %
20 %
30 %
40 %
100 000
100 000
100 000
100 000
100
100
100
50
0
Inkomstskatt & soc. avg. 100
-66 250
-66 250
-66 250
-66 250
50
50
50
0
50 0
0
100 000
200 000
300 000
Tjänsteinkomst Kapitalinkomst Förmånsskatt Kapitalskatt 0%
0
00
-50
-11 000
0 0%
-50
-50
-50
6 000
0%
0%
-50 0%
0%
Nettobehållning privat -5 000
(Ca 35 000 kr efter soc. avg. och inkomstskatt)
250
Pro
Ne
200
150
100
-11 000
10%
-11 000
20%
-11 000
30%
-11 000
40%
6 000
10%
-24 000
20%
-54 000
30%
-84 000
40%
10%
20%
30%
40%
10%
10%
33 750
20%
20%
98 750
30%
30%
168 750
40%
40%
50
0
238 750
-50
0%
10%
20%
30%
40%
Incentive 4 years reward
Företaget
•
Kostnaden för programmet är avdragsgill
och förutbestämd för företaget.
•
Enkelt att starta samt administrationsfritt
för företaget.
Incentive 4 years reward
Anställd/Ägare
•
Anställd får avkastningen motsvarande
ett placerat belopp om 1 000 000 kr.
•
De första 10% av avkastningen under
programmets löptid 4 år, tillfaller
anställd som tjänsteinkomst.
All avkastning över 10% tillfaller anställd
som kapitalinkomst.
•
Låg optionspremie, 20 000 kr för kapitalbeskattad
option, erhålls som löneförmån eller lån från företaget.
•
Access till ledande lågriskfonder av s.k
absolutavkastande karaktär.
•
Kapitalbeskattad avkastning.
Incentive 4 years reward
Fig. 4
Vad sker investeringen i?
Newcits är en ny typ av fondklass som enkelt beskrivet består av
Hedgefonder anpassade för den breda investerarmarknaden.
BNP Paribas har konstruerat Newcits Alternative Funds index
(Bloomberg: ENHAALFI Index) där investeringen sker.
120.00
115.00
110.00
105.00
Alternative Funds Index (SEK) - Excess Return
Likaviktad fondkorg - Total Return
100.00
95.00
Växande behov av transparenta alternativa strategier
• Alternativa strategier är absolutavkastade och använder kombinationer
av långa och korta positioner och innehav som råvaror, derivat och fastigheter för att generera avkastning under olika marknadsförhållanden.
• Alternativa strategier är främst omtyckta på grund av att deras avkastning tenderar att ha en låg korrelation med vanliga tillgångsklasser.
Fokus på likviditet, riskhantering och öppenhet
• Genom att vara UCITS-kompatibla, omfattas samtliga av dessa fonder av samma detaljerade regler, vilka är fastställda i EU-lagstiftningen
(regler om likviditet, öppenhet, handelsgränser etc.). Samtidigt tillåts
fondförvaltarna att använda tekniker som tidigare endast var tillgängliga
inom investeringar i alternativa tillgångsklasser.
Aug 12
Aug 13
Fig. 5
Aug 14
Alternative Funds
Index (SEK) - Excess
Return
Likaviktad fondkorg - Total Return
Årsavkastning
7,63%
7,33%
Volatilitet
3,72%
2,67%
Sharpe Kvot 2,05
2,75
-2,81%
-2,18%
Maximal nedgång
Genom Alternative Funds Index (SEK) ges investerare tillgång till
förstklassig förvaltning med stabilt track record och låg volatilitet från
några av världens ledande fondbolag:
Standard Life Global
Absolute Return
Morgan Stanley
Diversified Alpha Plus
Henderson Horizon
Pan European Alpha
Old Mutual Global Equity Goldman Sachs Global
Strategic Income Bond
Absolute Return
Incentive 4 years reward
Följande ingår
•
Förvärv av Newcit-investeringen.
•
Depåtjänst i Sharpio med pantförskrivning.
•
Utställande av personaloption för utfall av
tjänstebeskattad del.
•
Utställande av marknadsprissatt option på innehavet
överstigande de första 10% (kapitalbeskattad del).
•Onlinetjänst, Sharpio Info med daglig möjlighet att följa
värdeutveckling*.
•
Underlag till skattemyndigheten för utbetalda tjänsteoch kapitalinkomster.
•
Slutavräkning och utbetalning av tjänste- och kapitalinkomst.
*För mer information se sid. 10
Incentive 4 years reward
Sharpio Info
Detta är ett utdrag ur onlinetjänsten Sharpio Info som ger möjlighet
att följa utvecklingen under programmets löptid.
Incentive 4 years reward
Incentive 4 years reward
• Denna presentation har upprättats
av Sharpio AB och tillhandahålls
endast i marknadsföringssyfte.
• All information i denna presentation
är internt upparbetad om inte annat
särskilt angivits.
• Inget i denna presentation är finansiell-, investerings- eller någon annan
form av rådgivning.
Kungsgatan 27, 6 tr.
111 56 Stockholm
08-566 126 00