LähiTapiolan
Private Banking.
10 palvelulupausta.
Private Banking
Menestymme, koska
keskitymme olennaiseen.
Olemme ensimmäisenä
Suomessa rakentaneet
yksityispankin, joka
toimii asiakkaan etua
ajaen, läpinäkyvästi ja
olennaiseen keskittyen.
Toimintamme perusta
on 10 palvelulupausta.
1. Kannamme vastuun
varainhoidosta.
Jos emme onnistu,
emme saa palkkiota.
Saat näkemyksellistä varainhoitoa myös kiinteään
kuukausihintaan. Perimme varainhoitopalkkion
ainoastaan, mikäli yhdessä asetetut tavoitteet
saavutetaan.
Parannamme jatkuvasti varainhoitosalkkumme
sisältöä ja hoitoa. Tärkeitä muutoksia ovat
olleet uusien sijoitusinstrumenttien, esimerkiksi
ETF:ien käyttöönotto. Nämä ovat muun muassa
laskeneet salkkujemme hallinnointipalkkioita ja
nopeuttaneet allokaatiomuutosten tekoa.
Salkkusi hoito perustuu ensisijaisesti sinun
etuusi, ei meidän palkkioidemme suuruuteen.
Salkuissamme ei ole otettu LähiTapiolan omasta
sijoitusstrategiasta poikkeavia riskejä, vaikka
se voi tarkoittaa meille varainhoitopalkkion
menettämistä.
Marko Kahelin, asiakasvarainhoitaja,
Private Banking Kuopio
2. Raportoimme aina
selkeästi ja
ymmärrettävästi.
Varainhoidon raportointi koetaan usein etäiseksi
ja monimutkaiseksi. Meidän kuukausiraporttimme
on rakennettu asiakkaiden toiveiden perusteella
ja sisältää vain oleellisimman tiedon.
Teemme jatkuvasti kehitystyötä palautteiden
ja toiveiden pohjalta, jotta raportti pysyy
ymmärrettävänä ja ihmisläheisenä.
Arto Pitkonen, asiakasvarainhoitaja,
Private Banking Varkaus
3. Myyjän ja sinun
etusi on sama.
Myyjän palkka on sidottu sinun salkkusi
menestykseen. Emme ota asiakkaita sisään
kovalla myyntipalkkiolla ja jätä sitten
asiakkuussuhdetta hoitamatta. Palkkamme
perustuu koko asiakkuuden keston ajan
asiakkaan salkun menestykseen.
Haluamme aidosti, että olet meihin tyytyväinen
ja teemme työtä sen eteen. Asiakkaan menetys
tuntuu kukkarossamme.
Kari Heikkinen, asiakasvarainhoitaja,
Private Banking Turku
4. Emme investoi
erillisiin loisteliaisiin
tiloihin tai sisustuksiin.
Toimimme osana LähiTapiolan vahvaa, paikallista
palvelua.
Perustamisemme aikaan lupasimme, että
tilojemme osalta emme käytä varoja eebenpuisiin interiööreihin. Tällä tiellä olemme
pysyneet ja pysymme edelleen.
Yksityispankkitilamme ovat LähiTapiolan
toimistojen yhteydessä, lähellä sinua ja
ottavat aina huomioon kokonaispalvelun.
Jarkko Tapio, sijoituspäällikkö,
Private Banking Rovaniemi
5. Hinnoittelumme
on selkeää ja
läpinäkyvää.
Täyden valtakirjan varainhoidossa maksat
ennalta määritellyn kuukausihinnan ilman
piilokustannuksia. Perustamisemme jälkeen
olemme rakentaneet useita uusia sijoitusinstrumentteja, jotka myös noudattavat
selkeää ja läpinäkyvää hinnoitteluperiaatetta.
Lähtökohtanamme on, että kaikkien kustannusten pitää näkyä ja olla hyvin perusteltuja.
Kun sanomme sinulle, että meillä ei ole piilokuluja, me myös tarkoitamme sitä.
Tiina Alatarvas, sijoituspäällikkö,
Private Banking Pohjois-Suomi
6. Karsimme pois
lisäpalvelut, jotka eivät
paranna tuottoja tai
pienennä riskiä.
Olemme karsineet pois yksityispankkitoimintaan
usein liitetyt ylimääräiset toiminnallisuudet
kuten asiakkaille kustannetut kisamatkat ja
lounge-palvelut.
Onhan se toki vähän tylsää, mutta nämä
palvelut eivät paranna sijoituksesi tuottoa.
Näin säästämme sinun rahojasi, sillä kaikki
lisäpalvelut näkyvät aina palkkioissa piilokuluina.
Pilvi Jylhä, sijoituspäällikkö,
Private Banking Jyväskylä
7. Yhteydenottolupauksemme
pitää – myös
markkinoiden
laskiessa.
Pidämme sinuun säännöllisesti yhteyttä
- kaikissa markkinatilanteissa. Viime vuosina
markkinat ovat heilahdelleet rajustikin, mutta
me olemme koko ajan sekä kasvattaneet uutta
asiakaskuntaa että parantaneet asiakastyytyväisyyslukujamme.
Vuoden 2012 valtakunnallisessa asiakastyytyväisyystutkimuksessa saimme palvelukokemuksesta tulokseksi lähes täydet pisteet.
Tiina Lindfors, yksityispankinjohtaja,
Private Banking Pääkaupunkiseutu
8. Haluamme
tuntea
asiakkaamme.
Olemme aidosti kiinnostuneita asiakkaan
elämäntilanteesta, sijoittamisen nykytilasta,
tavoitteista talouden hoidolle sekä toiveista
yhteistyölle. Tämän vuoksi tapaamisemme ei
ala tuotto- eikä tuotekeskustelulla, vaan varmistamme, että ymmärrämme miltä pohjalta
ratkaisun rakennamme. Tavoitteena on aina
pitkäaikainen, tyytyväinen asiakassuhde.
Asiakkaanamme varmistamme kanssasi säännöllisesti, että kokonaisuutesi on ajan tasalla. Alan
asiantuntijoina olemme ennakoinnin mestareita.
Osaamme auttaa ajoissa nopeastikin muuttuvissa
tilanteissa.
Aaron Paulakorpi, asiakasvarainhoitaja,
Private Banking Tampere
9. Menestys
rakennetaan
pitkäjännitteisellä
sijoittamisella, ei
pikavoittojen
havittelulla.
Asiakkaanamme hyödyt pitkän kokemuksen
tuomasta osaamisesta. Niin kauan kuin olemme
vakuuttaneet olemme myös sijoittaneet
- menestyksekkäästi.
Sijoitamme asiakkaiden varat saman strategian
mukaan kuin omamme. Menestyksemme on
rakennettu pitkäjänteisellä sijoittamisella,
ei pikavoittojen havittelulla. Luotamme
näkemykseemme ja haemme hyvää tuottoa
harkitulla riskillä.
Juha Niemi, sijoituspäällikkö,
Private Banking Vaasa
10. Parannamme
palveluitamme koko
ajan yhdessä
asiakkaidemme kanssa.
Pyydämme säännöllisesti asiakkailtamme
palautetta, jonka avulla uudistamme
palveluitamme edelleen. Käytössämme on
useita konkreettisia uusia palveluita ja tuotteita,
jotka on alusta saakka suunniteltu, toteutettu
ja parannettu asiakkailtamme lähtevästä
aloitteesta.
Yhtiöidemme kautta pystymme rakentamaan
kaikki palvelumme itse, asiantuntemuksella ja
kustannustehokkaasti.
Anu-Maarit Parni, asiakasvarainhoitaja,
Private Banking Lahti
LähiTapiola Private Banking.
Vahva ja monipuolinen sijoitustarjonta.
• Näkemyksellinen varainhoito
• Private-asiakkaan pankkipalvelut
• Aktiivinen yhteydenpito ja
markkinainformaatio
• Yksilöllinen Private Desk -meklaripalvelu
ja arvopaperivälitys
• Kattavat tuote- ja palveluratkaisut
tarpeidesi mukaan
• Juridiikka ja verosuunnittelu
yhteistyökumppaneiden kautta
R-OH-00310, 3/2013
Ota yhteyttä.
Palvelumme on
kokemisen arvoinen.
LähiTapiola Private Banking alkaen 100.000 euroa
Lue lisää: lahitapiola.fi/private
Jätä yhteydenottopyynto: [email protected]
Tai soita asiakaspalveluumme, puh 01019 5102 ma-pe 8-18
Palveluntarjoajat: Henki- ja
säästövakuutukset: LähiTapiola
Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö.
Pankkipalvelut, arvopaperivälitys ja
sijoitusneuvonta: Tapiola Pankki Oy.
Sijoitusrahastot ja omaisuudenhoito:
Tapiola Varainhoito Oy.
Private Banking