ZVPSJU
Zaprti vzajemni pokojninski sklad
za javne uslužbence
Modra zavarovalnica, d.d.
Dunajska cesta 119
1000 Ljubljana
T: +386 1 47 46 800
F: +386 1 47 46 754
E: [email protected]
www.modra-zavarovalnica.si
POVZETEK LETNEGA POROČILA ZVPSJU ZA LETO 2014
Zaprti vzajemni pokojninski sklad za javne uslužbence (ZVPSJU) je zaprt vzajemni pokojninski sklad,
namenjen izključno javnim uslužbencem. Ustanovljen je z namenom zbiranja sredstev iz dohodkov
javnih uslužbencev na njihovih osebnih računih in skozi njihovo upravljanje zagotavljanje pravice do
dodatne starostne pokojnine ali drugih pravic, določenih s pokojninskim načrtom. Poleg premij, ki jih v
sklad plačujejo delodajalci, lahko premije plačujejo tudi javni uslužbenci sami in tako poskrbijo za še
višjo dodatno pokojnino ter izkoristijo davčno olajšavo.
Pokojninski načrt PNJU K je oblikovan na podlagi kolektivne pogodbe o oblikovanju pokojninskega
načrta, sklenjene med Vlado RS in reprezentativnimi sindikati javnega sektorja. S Pokojninskim
načrtom PNJU K se določajo pogoji za vključitev, pogoji za pridobitev pravic ter vrsta in oblika pravic
iz kolektivnega dodatnega pokojninskega zavarovanja za javne uslužbence.
V sklad ZVPSJU je bilo decembra 2014 vključenih 207.345 zavarovancev. Vrednost enote
premoženja (VEP) na dan 31. decembra je znašala 0,6385 EUR. V obdobju od januarja do decembra
2014 je dejanska donosnost znašala 5,43 odstotka, zajamčena pa 1,94 odstotka.
Primerjava dejanske in zajamčene donosnosti ZVPSJU
2,0%
60%
1,5%
Mesečna donosnost
1,0%
40%
0,5%
30%
0,0%
20%
-0,5%
10%
-1,0%
-1,5%
0%
Mesečna dejanska donosnost
Mesečna zajamčena donosnost
Kumulativna dejanska donosnost
Kumulativna zajamčena donosnost
Kumulativna donosnost
50%
Dejanska čista vrednost sredstev je na dan 31.12. 2014 dosegla 686.829 tisoč evrov in je bila za
87.537 tisoč evrov višja od zajamčene vrednosti sredstev, ki je znašala 599.292 evrov.
Vrste naložb ZVPSJU na dan 31. 12. 2014
Ostale terjatve
0,09%
Delnica
0,80%
Denarna sredstva
0,75%
Investicijski kuponi
- delnica
16,52%
Investicijski kupon
- obveznica
14,82%
Obveznica
44,34%
Posojila in depoziti
21,07%
Potrdilo o vlogi
0,51%
Komercialni zapis
1,11%
Skladno s 313. členom ZPIZ-2 mora upravljavec, kadar je dejanska čista vrednost sredstev
vzajemnega pokojninskega sklada v obračunskem obdobju nižja od zajamčene vrednosti sredstev
sklada, v breme kapitala oblikovati rezervacije za nedoseganje zajamčene donosnosti v znesku, ki je
enak razliki med zajamčeno in dejansko čisto vrednostjo sredstev. Modra zavarovalnica, d. d. je na
dan 31. 12. 2014 oblikovala rezervacije v višini 161 evrov.
V letu 2014 je veljal dogovor med vlado Republike Slovenije in reprezentativnimi sindikati javnega
sektorja o dodatnih ukrepih na področju plač in drugih stroškov dela v javnem sektorju za
uravnoteženje javnih financ (sprejet maja 2013), ki je posegel tudi v višino premij kolektivnega
dodatnega pokojninskega zavarovanja za javne uslužbence. Javni uslužbenci so tako v prvi polovici
leta 2014 prejemali 75% nižjo premijo, od julija 2014 pa 70 % nižjo od premije, ki je veljala na dan 1.1.
2013. Povprečna kolektivna premija v letu 2014 je tako znašala 8,34 evrov.
Poleti 2014 je začela veljati Uredba o spremembah in dopolnitvah Uredbe o enotni metodologiji in
obrazcih za obračun in izplačilo plač v javnem sektorju. Omenjena uredba ukinja dodatno kolektivno
pokojninsko zavarovanje, financirano iz naslova prihodkov iz tržne dejavnosti ali z znižanjem bruto
plače zaposlenim.
V letu 2014 je bruto premija, ki je bila konvertirana v enote premoženja, znašala 20.550 tisoč evrov.
Upravljavec je od vplačane premije obračunal 94 tisoč vstopnih stroškov. Izstopni stroški pri rednem
in izrednem prenehanju kolektivnega dodatnega zavarovanja za javne uslužbence bremenijo
upravljavca.
Upravljavec je skladno s pokojninskim načrtom upravičen do provizije za upravljanje sklada v višini
0,5 odstotka od povprečne letne čiste vrednosti sredstev. V letu 2014 si je upravljavec obračunal
provizijo za upravljanje v višini 3.323 tisoč evrov.
Podatke o donosnosti in vrednosti enote premoženja ZVPSJU dvakrat mesečno objavljata dnevnika
Finance in Večer. Najdete jih tudi v spletni preglednici vzajemnih pokojninskih skladov časopisa
Finance ter spletni strani Modre zavarovalnice, d. d., na naslovu: www.modra-zavarovalnica.si
Letno poročilo ZVPSJU za leto 2014 je objavljeno na spletni strani Modre zavarovalnice
(www.modra-zavarovalnica.si). Za vse dodatne informacije in pojasnila smo na voljo na brezplačni
telefonski številki 080 23 45 in osebno v kontaktnem centru na sedežu družbe, na Dunajski cesti 119
v Ljubljani, vsak delavnik od 8. do 16. ure. Vprašanja sprejemamo tudi na elektronskem naslovu
[email protected]. Na pisno zahtevo bo upravljavec članu sklada izročil brezplačen izvod
letnega poročila.
Varnost in preglednost varčevanja za starost ostaja osrednjega pomena poslovanja Modre
zavarovalnice in njenega upravljanja s pokojninskimi skladi. Vedno boljši rezultati poslovanja,
povečevanje kapitala ter s tem varnosti privarčevanih sredstev zavarovancev, krepijo zaupanje v
dodatno pokojninsko zavarovanje, ki postaja vse bolj pomemben del načrtovanja finančno varne
starosti.