Anvisningar RIX
Villkor för RIX och penningpolitiska instrument Bilaga H3 – Anvisningar RIX NOVEMBER 2015 Anvisningar RIX 1 2 Bakgrund...................................................................................................4 Övergripande principer ........................................................................... 5 2.1 RIX-ansvarig ............................................................................................... 6 2.2 Samverkan mellan Riksbanken och RIX-deltagarna ...................................6 3 Kommunikation med RIX ........................................................................ 7 3.1 Allmänt ....................................................................................................... 7 3.2 Öppethållande ........................................................................................... 7 3.3 Kommunikation och teknisk anslutning ..................................................... 7 4 Behörighet ................................................................................................ 9 4.1 Användare ..................................................................................................9 4.2 Riksbankens roll ....................................................................................... 10 4.3 RIX-deltagarens ansvar ............................................................................ 10 5 Deltagande i RIX .................................................................................... 11 5.1 Kontohavare ............................................................................................. 11 5.2 Ombud ..................................................................................................... 11 5.3 Annan uppdragstagare ............................................................................ 11 5.4 Extra Identitet ........................................................................................... 11 6 Basdata ....................................................................................................12 6.1 Systemparametrar .................................................................................... 12 6.2 Clearingkoder ........................................................................................... 12 6.3 Prioritetsklasser ........................................................................................ 12 6.4 Räntor....................................................................................................... 12 6.5 RIX-deltagare ........................................................................................... 12 7 Konton..................................................................................................... 13 7.2 Kredit och kreditutrymme ........................................................................ 14 8 Säkerheter ............................................................................................... 16 9 Tidschema i RIX ...................................................................................... 17 9.1 Öppning av RIX ........................................................................................ 17 9.2 Tillfällig stängning av RIX ......................................................................... 17 9.3 Start av RIX ............................................................................................... 17 9.4 Öppning av Verkställighetsprocesser....................................................... 17 9.5 Stängning av Verkställighetsprocesser med LOM-konton ....................... 18 9.6 Första sluttidpunkt för Kredit över natten................................................ 18 9.7 Stängning av Verkställighetsdagen.......................................................... 19 9.8 Stängning av RIX ...................................................................................... 19 9.9 Tidsschemat ............................................................................................. 19 9.10 Förlängt öppethållande............................................................................ 20 10 Likviditetshantering .............................................................................. 22 10.1 Faciliteter för överföring av likviditet mellan RIX-deltagarens egna konton 22 11 Meddelanden och status........................................................................ 24 11.1 Överföringsmeddelanden ........................................................................ 24 11.2 Återkallelse och godkännande .................................................................24 11.3 Aviseringar och transaktionssammanställningar ..................................... 24 11.4 Status för meddelanden ........................................................................... 24 12 Överföringsprocessen ............................................................................ 26 12.1 Allmänt ..................................................................................................... 26 12.2 Prioritet ....................................................................................................26 12.3 Överföringsprocessens sex steg ............................................................... 26 13 Återkallelse och annan ändring av Överföringsmeddelande ............ 36 13.1 Allmänt om återkallelse ........................................................................... 36 13.2 Ändring och återkallelse av Överföringsmeddelanden i Villkorskö och Likviditetskö ............................................................................................................. 36 14 Avvisning av Överföringsmeddelanden .............................................. 38 RIX Anvisningar – Innehåll November 2015 2 [55] 14.1 Felaktiga Överföringsmeddelanden ......................................................... 38 14.2 Ej kompletta Multilaterala Överföringar ................................................... 38 14.3 Överföringsmeddelande avseende RTM som saknar tillräcklig likviditet 38 14.4 Ej aktiverade Överföringsmeddelande ..................................................... 38 14.5 Överföringsmeddelande som är placerade i Villkorskö pga. Betalningsstopp eller Mottagningsstopp .................................................................39 14.6 Överföringsmeddelande som är placerade i Villkorskö pga. bilateral limit 39 14.7 Överföringsmeddelande som är placerade i Villkorskö pga. tidigaste tidpunkt för verkställande ........................................................................................ 39 14.8 Överföringsmeddelande som är placerade i Likviditetskö ....................... 39 14.9 Överföringsmeddelande som registreras efter stängning av LOM (RTM) 39 15 Verkställighetsprocesser med anknytning till Clearingorganisationer som deltar i RIX ...................................................................................... 39 15.1 Euroclear Sweden ..................................................................................... 39 15.2 Bankgirot ..................................................................................................41 15.3 NASDAQ OMX .......................................................................................... 41 15.4 CLS ........................................................................................................... 41 16 Avisering .................................................................................................43 16.1 Avisering via SWIFT:s FINCopy-tjänst....................................................... 43 16.2 Aviseringar som inte täcks av SWIFT:s FINCopy-tjänst ............................ 43 16.3 Obligatoriska och frivilliga aviseringar ..................................................... 43 16.4 Kommunikationsvägar för aviseringar ..................................................... 44 16.5 Kontoaviseringar ...................................................................................... 44 17 Inkorg, övervakning av position samt rapporter................................ 45 17.1 Inkorg ....................................................................................................... 45 17.2 Kontinuerlig övervakning av position ...................................................... 45 17.3 Frågor och standardrapporter ..................................................................46 18 BI och EMS .............................................................................................. 48 18.1 BI (Business Intelligence) ........................................................................... 48 18.2 EMS (Enterprise Messaging System) ......................................................... 48 19 Avgifter ...................................................................................................49 20 Incidenthantering och reservrutiner .................................................... 50 20.1 Reservrutiner ............................................................................................ 50 21 Supportfunktion..................................................................................... 53 21.1 Riksbankens roll ....................................................................................... 53 21.2 Information till deltagarna ....................................................................... 53 Bilagor 54 Blanketter 54 RIX Anvisningar – Innehåll November 2015 3 [55] 1 Bakgrund RIX är det svenska centrala överföringssystemet för stora betalningar, som ägs och drivs av Riksbanken. RIX är ett standardsystem som har vidareutvecklats för att möta Riksbankens och deltagarnas krav på funktionalitet och effektivitet. Anvisningar RIX är en del av Villkor för RIX och penningpolitiska instrument och en bilaga till Huvuddokumentet. Villkoren reglerar rättsförhållandet mellan RIXdeltagare och Riksbanken som tillhandahållare och operatör av RIX. Huvuddokumentet innehåller Villkorens grundläggande bestämmelser. I Anvisningar RIX och deras bilagor finns kompletterande villkor som är rättsligt bindande för parterna även om hänvisning till dessa villkor saknas i Huvuddokumentet. Utöver Villkoren kan RIX-deltagaren vara skyldig att iaktta överenskommelser mellan RIX-deltagarna och mellan RIX-deltagaren och operatörer av andra meddelande, clearing- och avvecklingssystem som har koppling till RIX. Anvisningar RIX beskriver RIX-deltagarnas och Riksbankens tillämpning av RIX, den tekniska infrastrukturen som stödjer systemet, administration av användare och behörigheter, deltagandet i RIX, basdata, kontohantering, likviditetshantering, Verkställighetsprocesser, avisering och övervakning, meddelandeformat samt reservrutiner. Anvisningar RIX kompletteras av mer detaljerade beskrivningar i Guiderna och av rutinbeskrivningar om systemets funktionalitet och tillämpliga rutiner. RIX-deltagare ska tillse att de personer som har arbetsuppgifter relaterade till RIX har erforderlig kompetens och utbildning för RIX-deltagarens rätta tillämpning av Villkoren. Vissa termer och förkortningar som används i Anvisningar RIX och som anges med stor begynnelsebokstav finns definierade i den ordlista som tagits in i bilaga H1. Om inte annat framgår av sammanhanget ska dessa termer och förkortningar anses ha den betydelse som anges i ordlistan. RIX Anvisningar – Avsnitt 1 November 2015 4 [55] 2 Övergripande principer Ett Institut som uppfyller Riksbankens tillträdeskrav kan efter ansökan bli deltagare i RIX. En RIX-deltagare kan välja att agera i två olika roller, dels som Kontohavare (för egen räkning), dels som Ombud (för annans räkning). En Kontohavare kan välja mellan att antingen själv sända Överföringsmeddelanden och ta emot information från systemet eller att helt eller delvis anlita ett Ombud som har godkänts av Riksbanken för denna funktion. RIX-deltagare kan kommunicera med RIX på olika sätt. Meddelanden och aviseringar kan skickas och tas emot antingen direkt via SWIFT:s FINCopy-tjänst eller via RIX Online till RIX. Varje RIX-deltagare måste dock ha tillförsäkrat sig möjligheten att sända och ta emot Överföringsmeddelanden både direkt via SWIFT:s FINCopy-tjänst och via RIX Online, se vidare avsnitt 3. För de RIX-deltagare som deltar för egen räkning öppnar Riksbanken ett Huvudkonto som används för debiteringar och krediteringar i samband med överföringar och återbetalning av erhållen Intradagskredit. Därutöver öppnar Riksbanken ytterligare konton, LOM-konton, för de specifika Verkställighetsprocesserna för likviditetsoptimering som RIX-deltagaren deltar i, se nedan. Därtill öppnas ett Lånekonto där aktuellt kreditutrymme registreras om RIX-deltagaren har rätt till Kredit. RIX-deltagare med rätt till Kredit kan ställa säkerheter som har godkänts av Riksbanken i form av svenska och utländska värdepapper eller i form av utländsk valuta vilket beskrivs i Anvisningar säkerheter, se bilaga H4. Administrationen av säkerheter är till största delen automatiserad och omräkning av kreditutrymmet sker i Riksbankens säkerhetsinformationssystem, COLIN. RIX består av sex Verkställighetsprocesser. Överföring i RTM verkställs omedelbart under förutsättning att det sammantagna utrymmet på Huvudkontot och Lånekontot är lika med eller större än angivet belopp i Överföringsmeddelandet när täckningskontroll görs. Om det sammanlagda utrymmet inte är tillräckligt så avvisas Överföringsmeddelandet, se vidare avsnitt 12. Förutom RTM finns sex andra Verkställighetsprocesser, LOM, för olika ändamål. Den process som hanterar merparten av överföringarna i RIX benämns RIX LOM. De processer som hanterar överföringar med anknytning till deltagande Clearingorganisation, benämns normalt med Clearingorganisationens namn. Verkställighetsprocesserna är BGC LOM, CLS LOM, OMX LOM, PRT LOM och VPC LOM. Via Verkställighetsprocesserna för LOM tillhandahålls funktioner för likviditetshantering, prioritering av överföringar och optimering. Optimering innebär att RIX samtidigt verkställer flera överföringar genom att räkna av avgående överföringar mot ankommande överföringar. Samtidig överföring kan ske bilateralt och multilateralt mellan berörda RIX-deltagares LOM-konton. Beslut om parametersättning som styr hur funktionerna för likviditetshantering, prioritering och optimering ska nyttjas för respektive LOM tas av Riksbanken, normalt efter samråd med RIX användargrupp, se avsnitt 2.1. Tillämpliga parameterbeslut anges i bilaga A4. I samband med att Överföringsmeddelanden och andra administrativa händelser processas i RIX skapas aviseringar till berörd RIX-deltagare och/eller Ombud med automatik. RIX-deltagaren har möjlighet att själv välja vilka händelser som ska föranleda en avisering. Vissa administrativa aviseringar kommer dock att vara obligatoriska. Utöver dessa aviseringar tillhandahåller Riksbanken i RIX Online rapporter av olika slag som kan beställas samt fråge- och övervakningsfunktioner genom vilka information om Överföringsmeddelanden och andra typer av händelser kan hämtas via RIX Online. RIX Anvisningar – Avsnitt 2 November 2015 5 [55] RIX är öppet alla Bankdagar. Öppethållandet av RIX följer ett särskilt tidsschema, se avsnitt 9. Av tidsschemat framgår hur tidsschemat är uppdelat i olika tidsperioder, s.k. fönster, och vilka händelser som inträffar i RIX vid varje fönster i tidsschemat För de fall det inträffar störningar i RIX, i kommunikationsnätverk som används för att skicka meddelanden mellan RIX och RIX-deltagare samt i RIX-deltagarens egna tekniska system som används för hantering av meddelanden finns reservrutiner. Reservrutinerna gör det möjligt för de RIX-deltagare som drabbas vid störning att verkställa kritiska överföringar och få information om status i Verkställighetsprocessen, se avsnitt 18. Som operatör av RIX tillhandahåller Riksbanken en supportfunktion för RIXdeltagarna, RIX Helpdesk. Vid frågor om RIX eller om störningar inträffar ska RIXdeltagare kontakta RIX Helpdesk. I de fall störningar uppkommer i RIX eller hos RIXdeltagare lämnar RIX Helpdesk information om störningen samt vilka reservrutiner som ska tillämpas med anledning av de beslut som Riksbanken fattat. 2.1 RIX-ansvarig Samtliga RIX-deltagare skall utse en person som är huvudkontaktperson och som Riksbanken kan kontakta för frågor rörande RIX. Även en ersättare för huvudkontaktpersonen skall utses av RIX-deltagare. Anmälan av RIX-ansvarig och ersättare sker på blankett R4.B1. 2.2 Samverkan mellan Riksbanken och RIX-deltagarna RIX användargrupp är en samverkansgrupp där varje RIX-deltagare utser en ledamot. Ordförande i gruppen utses av RIX-deltagarna och ska vara en person som är ledamot av RIX-rådet (se nedan). Riksbanken svarar för gruppens sekretariat. Vid gruppens möten bereds operativa frågor och Riksbanken redovisar information om tillgänglighet och incidenter i RIX och hos RIX-deltagarna. RIX användargrupp bereder och lämnar förslag till vidareutveckling av RIX. Riksbanken är mottagare av förslag till vidareutveckling från RIX användargrupp och bereder dessa vidare. Då RIX är ett standardsystem arbetar Riksbanken för att ny funktionalitet i RIX skall implementeras som generella funktioner i kommande releaser och versioner. Som ett led i detta kommer Riksbanken att samverka med andra centralbanker. Av Riksbankens beredning framgår om förslag till vidareutveckling rekommenderas samt uppskattad kostnad och lämplig tidpunkt för införande. RIX-rådet är en grupp som diskuterar strategiska frågor rörande tillhandahållandet av system och betalningssystemtjänster såsom mål och förutsättningar, kostnader, avgifter och prissättning, kris och kontinuitetsfrågor, regelverksfrågor, projektfrågor samt IT-tjänster. Riksbanken utser ordförande i gruppen. I RIX-rådet ingår representanter för Riksbanken och företrädare för RIX-deltagarna. Både RIX användargrupp och RIX-rådet är beredningsgrupper. Ingen av grupperna kan genom beslut eller på annat sätt skapa rättigheter eller skyldigheter i förhållandet mellan Riksbanken och RIX-deltagarna. RIX Anvisningar – Avsnitt 2 November 2015 6 [55] 3 3.1 Kommunikation med RIX Allmänt Riksbanken har två anläggningar för drift av RIX. Dessa är placerade på geografiskt åtskilda platser. Anläggningarna driftövervakas dygnet runt. Angränsande system till RIX är COLIN som är Riksbankens system för säkerhetshantering och Huvudboken, Riksbankens ekonomi- och redovisningssystem. Riksbanken som operatör av RIX ger tillgång för lokala behörighetsadministratörer hos RIX-deltagaren att hantera enskilda användares tillgång till RIX. För att säkerställa åtkomsten till RIX för att kunna skicka och ta emot Överföringsmeddelanden och annan information åligger det varje RIX-deltagare att på egen bekostnad och på eget ansvar ha tillgång till såväl kommunikation via SWIFT:s FINCopy tjänst som kommunikation via RIX Online. Säkerställande av sådan åtkomst kan ske på olika sätt. RIX-deltagaren kan antingen själv sköta meddelandehanteringen via FINCopy-tjänsten eller använda en servicebyrå för meddelandehanteringen. Ett ytterligare alternativ är att en RIX-deltagare som normalt avser att använda RIX Online, träffar avtal med ett Ombud som är villigt att sköta hanteringen av överföringar via FINCopy-tjänsten om så skulle erfordras. Ombud som är villigt att hantera överföringar via FINCopy-tjänsten för annan RIX-deltagare ska tillhandahålla de meddelanden som RIX-deltagaren normalt använder RIX Online till. 3.2 Öppethållande RIX-deltagarna ska hålla sina förbindelser med RIX öppna och ha dem tillräckligt bemannande under de tider som RIX är öppet. En RIX-deltagare kan ansöka om att begränsa sitt dagliga öppet hållande, dock kan inte RIX-deltagaren få rätt att öppna senare än kl. 8.00 eller stänga tidigare än kl. 17.00. 3.3 Kommunikation och teknisk anslutning För att RIX ska kunna användas krävs att RIX-deltagarna kan kommunicera med systemet. En del i den kommunikationen sker genom de kommunikationsvägar som RIX använder. En annan del sker i RIX-deltagarnas egna system och infrastruktur. Som RIX-deltagare ska man ha nödvändig teknisk utrustning för att kunna skicka och ta emot Överföringsmeddelanden och annan information med anledning av deltagandet i RIX genom de kommunikationsvägar som anges nedan. 3.3.1 Kommunikation via SWIFT För kommunikation via SWIFT krävs att den RIX-deltagare som skickar meddelandena är ansluten till SWIFT och medlem av den särskilda Closed User Group (CUG) som används för RIX. Medlemskap i CUG begärs av RIX-deltagaren hos SWIFT, som därefter kontaktar Riksbanken för godkännande. Det krävs vidare att Riksbanken och RIX-deltagaren utväxlar krypteringsnycklar för de adresser (Bank Identification Code, ”BIC”) som är berörda. 3.3.2 Kommunikation via RIX Online och RIX Access Det andra alternativet är att registrera överföringar i RIX Online, en webbklient som är ansluten till RIX webbserver, se bilaga A10. RIX Anvisningar – Avsnitt 3 November 2015 7 [55] Utan hinder av att kommunikationstjänsten har upphandlats av Riksbanken gäller enligt 10.1. (e). ii) Huvuddokumentet att Riksbanken inte ansvarar för skada till följd av störningar i kommunikationskanal. I det fall upphandlad kommunikationskanal blir otillgänglig kan även Internet användas som kontinuitetslösning för RIX Online. Överföringar som initieras via RIX Online kommer normalt av RIX att skickas till SWIFT:s FINCopy-tjänst för att sen hanteras som ett ankommande Överföringsmeddelande som sänts via FINCopy-tjänsten. Detta innebär att efter att verkställighet har skett kommer SWIFT:s FINCopy-tjänst att informeras om detta och mottagaren kommer därmed få avisering via FINCopy-tjänsten. Denna funktion gör det möjligt för mottagaren att integrera meddelandeflödet med sina egna system i syfte att uppnå STP (”Straight Through Processing”) oavsett vilken kommunikationskanal avsändaren använder. Via RIX Online kan RIX-deltagaren övervaka status på de Överföringsmeddelanden som har skickats till och hanteras i RIX, aktuellt saldo på Huvudkontot och LOMkonton samt statistik över verkställda överföringar. Dessutom används RIX Online för att ändra (omprioritera, ändra ordningsföljd och återkalla) de Överföringsmeddelanden som inte har verkställts. Samtliga menyer och funktioner som tillhandahålls via RIX Online är på engelska. För beskrivning av hur tillgång till och påloggning till RIX Online administreras hänvisas till avsnitt 4. 3.3.3 Val av kommunikationskanal En RIX-deltagare väljer vid varje tillfälle vilken kommunikationskanal som ska användas. RIX-deltagaren kan skicka samtliga överföringar via SWIFT:s FINCopytjänst, en del via FINCopy-tjänsten och en del via RIX Online eller samtliga överföringar via RIX Online. En RIX-deltagare svarar för att de Överföringsmeddelanden som skickas till RIX via SWIFT:s FINCopy-tjänst eller via annat nätverk är utformade i enlighet med Riksbankens meddelandespecifikationer, se bilaga A1. 3.3.4 Reservarbetsplatser Som en kontinuitetslösning för RIX-deltagarna tillhandahålls dessutom arbetsplatser i Riksbankens lokaler där RIX-deltagaren kan få tillgång till RIX Online utan att vara beroende av eget IT-stöd och externt kommunikationsnät. Antalet arbetsplatser är begränsat. Riksbanken beslutar i vilken mån en RIX-deltagare ska beredas tillträde till en sådan arbetsplats. RIX Anvisningar – Avsnitt 3 November 2015 8 [55] 4 Behörighet Behörighetssystemet i RIX administreras via en särskild applikation, RIX Access (Perago: web client access). Behörighetssystemets funktion är att ge tillgång till och kontrollera enskilda användares användning av RIX. Endast Riksbanken har i sin roll som operatör av RIX möjlighet att anpassa behörigheten för varje individuell användare av systemet. SWIFT-systemet innehåller också regler om tillgänglighet och access vilka följer av RIX-deltagarnas anslutning till det systemet. Dessa regler behandlas inte i Villkoren. En RIX-deltagare är alltid bunden av ett Överföringsmeddelande om det har lämnats till Riksbanken med utnyttjande av de rutiner för kommunikation som anges i Villkoren och med hjälp av tillämpliga behörighetskoder (SecurID och PIN-kod eller motsvarande SWIFT-koder) och Certifikat som avses i Anvisningar RIX. 4.1 Användare Användare (User) kallas en person som för RIX-deltagarens räkning är behörig att sända Överföringsmeddelanden till och/eller ta emot information från RIX via RIX Online. En användare har däremot inte behörighet till behörighetssystemet i applikationen RIX Access. Vid påloggning till RIX kontrollerar systemet att användaren är behörig genom att denne identifierar sig med Certifikat, SecurID och PINkod. Certifikat måste vara installerat för användaren på den arbetsstation som används för påloggning. Certifikat för en och samma användare kan installeras på flera olika arbetsstationer. För att få tillgång till RIX krävs också att personen ingår i rätt grupper i Riksbankens centrala behörighetsregister. I det centrala behörighetsregistret hålls ett register över samtliga behöriga användare av RIX Online. RIX-deltagare ska anmäla till Riksbanken vilka personer som har rätt att anmäla nya användare. Detta görs på en fullmakt som tillhandahålls av Riksbanken. Nya användare anmäls på en särskild blankett, R3.B1, där det anges vilka delar av RIXsystemet som användaren ska ha tillgång till i RIX och även ange vilka behörigheter som användaren ska ha i RIX Online. Anmälan av behörigheter sker på blankett R2.B1. Riksbanken registrerar därefter en användare i det centrala behörighetsregistret. Riksbanken upprättar också ett Certifikat som sänds med e-post till användaren på den e-postadress som anmälaren anvisat Riksbanken. Riksbanken tar vidare fram SecurID som sänds i rekommenderat brev adresserat till användaren med den postadress som anmälaren har anvisat Riksbanken, samt lösenord till Certifikat och PINkod till SecurID som skickas i ett separat brev adresserat till användaren på samma postadress. 4.1.1 Verifieringsnivåer och behörighetstider RIX-deltagaren beslutar i vilken utsträckning verifiering av meddelanden är nödvändig. Om verifiering krävs kommer ett meddelande som registrerats i RIX Online inte att hanteras förrän det har verifierats. RIX Access håller ett register över om verifiering är nödvändigt för enskilda meddelanden. Ett dagligt schema för RIX finns där RIX-deltagaren anger under vilken tid som RIX-deltagarens användare ska ha tillgång till RIX. 4.1.2 Roller RIX-deltagaren skall ange i RIX Access vilka roller som man önskar tillämpa för sina användare. Det finns tre olika roller för deltagarens användare i RIX Online: RIX Anvisningar – Avsnitt 4 November 2015 9 [55] i. ”Capturer” – rollen innebär att användare kan registrera alla instruktioner ii. ”Authoriser” – rollen innebär att användare kan verifiera alla instruktioner (förekommer dock endast i den utsträckning RIX-deltagaren beslutat att verifiering skall förekomma) iii. ”Enquirer” – rollen innebär att användare kan ställa frågor, dvs. alla funktioner utom de som omfattas av ”capturer” En och samma användare kan inneha samtliga roller. En användare kan dock inte verifiera de instruktioner som användaren själv registrerat. Nyanmälan och ändring av roller för användare sker på blankett R3.B1. 4.2 Riksbankens roll Riksbanken i sin roll som operatör av RIX ansvarar för registerhållning i det centrala behörighetsregistret och administration av RIX Access. Detta innefattar upplägg och återkallelse av användare, i det centrala behörighetsregistret och berörda system hos Riksbanken. Riksbanken svarar också för tillhandahållande av Certifikat, SecurID och PINkoder gentemot samtliga RIX-deltagare. Riksbanken skapar och underhåller domäner och kopplar funktioner i RIX till respektive domän för varje RIX-deltagare. 4.3 RIX-deltagarens ansvar I samband med administration av behörigheter svarar RIX-deltagare för att de uppgifter som lämnas till Riksbanken via blanketter är korrekta. Observera att Riksbanken eller RIX aldrig kontrollerar identiteten på de användare som sänder meddelanden och tar emot information från Riksbanken. RIX kontrollerar endast att avsändaren av meddelandet – oavsett vem det är – använder de koder och Certifikat som Riksbanken tillställt RIX-deltagaren enligt de rutiner som anges i Villkoren. För kommunikation via SWIFT krävs att den RIX-deltagare som skickar meddelandena är medlem av den särskilda Closed User Group (CUG) som används för RIX. Det krävs vidare att Riksbanken och RIX-deltagaren utväxlat krypteringsnycklar för de adresser (Bank Identification Code, ”BIC”) som är berörda. För RIX Online krävs att användaren använder de behörighetskoder (SecurID och PINkod) och Certifikat som nämnts ovan. Observera att en RIX-deltagare alltid är bunden av ett meddelande som har lämnats till Riksbanken med utnyttjande av de rutiner för kommunikation som avses i Villkoren. Detta gäller oavsett vem som faktiskt har initierat meddelandet. RIX Anvisningar – Avsnitt 4 November 2015 10 [55] 5 Deltagande i RIX En RIX-deltagare kan välja att agera i två olika roller, dels som Kontohavare (för egen räkning) och dels som Ombud (för annans räkning) eller i båda rollerna. Rollerna som Kontohavare respektive Ombud är unika i RIX. Åtskillnaden för RIX-deltagare som väljer att agera både som Kontohavare och Ombud sker genom att RIX-deltagaren tilldelas en unik BIC (Bank Identification Code) för ombudsrollen, t. ex en särskild s.k. ”branch code”. Detsamma gäller om en RIX-deltagare är Ombud för sig själv, t.ex. för att genomföra Multilateral Överföring vilket kräver medverkan av ett Ombud. Anmälan om deltagande i RIX som Kontohavare och/eller Ombud samt uppgift om annan uppdragstagare sker på blankett R4.B1. 5.1 Kontohavare Ett Institut som uppfyller Riksbankens tillträdeskrav kan välja att ansöka om att bli deltagare i RIX. De deltagare som deltar för egen räkning blir Kontohavare och för dem öppnar Riksbanken ett Huvudkonto och ett Lånekonto. Därutöver kan ett eller flera LOM-konton öppnas på begäran av Kontohavaren till följd av att RIX-deltagaren har begärt att bli deltagare i en specifik Verkställighetsprocess. 5.2 Ombud I rollen som Ombud agerar RIX-deltagaren för annans räkning och har därför inte ett Huvudkonto. En deltagare kan vara Ombud för en eller flera Kontohavare. Samma tillträdeskrav ställs på såväl Kontohavare som Ombud. Deltagare som väljer att agera som Ombud får inte företräda annan RIX-deltagare innan Kontohavaren utfärdat en särskild fullmakt för ombudet, se blankett O.B2. En Kontohavare kan kontrollera ett anlitat Ombud genom att dels låta Ombudet enbart skicka Överföringsmeddelanden som verkställs via ett LOM-konto där Kontohavaren kan styra den tillgängliga likviditeten, dels tillse att Kontohavaren själv ska aktivera alla överföringar som skickas av Ombudet. Ett Ombud debiteras inga avgifter för de meddelanden och aviseringar som Ombudet sänder respektive tar emot i systemet i egenskap av Ombud. Det är Kontohavaren som Ombudet företräder som är betalningsskyldig för dessa avgifter. 5.3 Annan uppdragstagare En Kontohavare kan även använda en uppdragstagare som medverkar i överföringsprocessen, t.ex. en servicebyrå för hantering av Överföringsmeddelanden via SWIFT. Kontohavare har informationsplikt gentemot Riksbanken avseende anlitandet av uppdragstagare och i vilken omfattning Kontohavaren avser anlita uppdragstagare. Om en Kontohavare anlitar en servicebyrå för hantering av Överföringsmeddelanden kommer aviseringar avseende dessa Överföringsmeddelanden att skickas till servicebyrån om Kontohavaren angivit att aviseringen ska skickas till Kontohavarens SWIFT-adress. 5.4 Extra Identitet En RIX-deltagare kan ha en eller flera Extra Identiteter i RIX. För varje Extra Identitet öppnas ett Huvudkonto samt ett eller flera LOM-konton. Något Lånekonto kan inte öppnas för en Extra Identitet, vilket innebär att intradagskredit inte kan erhållas. När systemet stänger överförs per automatik saldot på Huvudkonto som tillhör RIXdeltagarens Extra Identitet till RIX–deltagarens andra Huvudkonto. RIX Anvisningar – Avsnitt 5 November 2015 11 [55] 6 Basdata I princip registreras och underhålls all basdata i RIX av Riksbanken. 6.1 Systemparametrar RIX innehåller ett antal systemparametrar som registreras och underhålls av Riksbanken som operatör. Parametrarna är fasta inställningar i RIX som påverkar och styr utkomsten av vissa processer och registreras i samband med installationen av RIX. Beslut om parametersättning tas av Riksbanken efter samråd med RIX användargrupp. Tillämpliga parameterbeslut anges i bilaga A4. 6.2 Clearingkoder Samtliga Överföringsmeddelanden måste innehålla uppgift om en Clearingkod som anges av avsändaren av ett Överföringsmeddelande. Clearingkoden styr i vilken Verkställighetsprocess som Överföringsmeddelandet ska verkställas. Samtidigt får den RIX-deltagare som är mottagare av överföringen via Clearingkoden information om vilken typ av överföring som avses och kan om den så önskar automatisera sin egen hantering av inkommande Överföringsmeddelanden. Riksbanken administrerar registret över vilka Clearingkoder som är tillåtna för Överföringsmeddelanden. För information om giltiga Clearingkoder se bilaga A3. 6.3 Prioritetsklasser Riksbanken administrerar ett register över vilka prioritetsklasser som är tillåtna på LOM-konton. Av registret framgår vilka av dessa prioritetsklasser som är tillåtna på respektive LOM-konto i RIX. Prioritetsklasserna har betydelse för i vilken ordning Överföringsmeddelanden verkställs. Det är även möjligt att ange att Överföringsmeddelanden med en särskild Clearingkod och som ska verkställas i en Verkställighetsprocess alltid ska tillhöra en viss prioritetsklass. För information om giltiga prioritetsklasser se bilaga A3. 6.4 Räntor I RIX finns uppgifter om räntesatser för in- och utlåning, såväl aktuella räntesatser som de som gällt tidigare. Om ny räntesats beslutats men ännu ej trätt i kraft finns även uppgift om detta. 6.5 6.5.1 RIX-deltagare Grunddata I RIX registreras grunddata av Riksbanken för samtliga Institut som Riksbanken godkänt som RIX-deltagare. För varje RIX-deltagare finns även uppgifter i register där det framgår vilken eller vilka roller (Kontohavare och/eller Ombud) som respektive RIX-deltagare valt att agera i samt uppgifter om kontaktpersoner och annan information om RIX-deltagare. Vilka uppgifter som ska lämnas till Riksbanken i samband med att grunddata ska registreras framgår av blankett R4.B1. RIX Anvisningar – Avsnitt 6 November 2015 12 [55] 7 Konton Överföringar i RIX sker genom debiteringar och krediteringar av RIX-deltagarnas konton. En central del i RIX är därför de olika kontoslag som Riksbanken öppnar för RIX-deltagarna. 7.1.1 Huvudkonto och LOM-konton För de RIX-deltagare som är Kontohavare öppnar Riksbanken ett Huvudkonto. Därutöver öppnas ett Huvudkonto för varje godkänd Extra Identitet. Huvudkontot är kopplat till en Verkställighetsprocess (RTM) i RIX som innebär att överföringen verkställs omedelbart. Därutöver öppnar Riksbanken ytterligare konton, LOM-konton, för de Verkställighetsprocesser där Kontohavaren deltar. Förutom RTM finns det fem Verkställighetsprocesser där RIX-deltagaren kan delta, nämligen RIX LOM, BGC LOM, CLS LOM, OMX LOM, PRT LOM samt VPC LOM. Om RIX-deltagaren önskar ansluta sig till en LOM ska blankett R4.B1 fyllas i och skickas till Riksbanken. När en Kontohavare ansluts till en LOM eller inte längre är ansluten till en sådan Verkställighetsprocess underrättas alla RIX-deltagare genom avisering i RIX Online. Deltagandet i en LOM påbörjas inte innan Riksbanken har lämnat bekräftelse till Kontohavaren. När respektive LOM stängs för den aktuella verkställighetsdagen överförs tillgodohavandet från Kontohavarens LOM-konto för denna process till Kontohavarens Huvudkonto. En RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående inlåningsfacilitet får inte ha ett saldo vid dagens slut som överstiger 100 miljoner kronor om inte Riksbanken medger annat. Om saldot överstiger detta belopp gäller olika sanktioner. En RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående inlåningsfacilitet erhåller ingen ränta på saldot på Huvudkonto. Om Riksbankens inlåningsränta är negativ, ska deltagaren erlägga ränta på saldo på Huvudkonto som beräknas efter den inlåningsränta som Riksbanken tillämpar. Om det finns stabilitets eller effektivitetsskäl kan Riksbanken besluta att särskida villkor ska gälla för ett Huvudkonto under förutsättning att det inte påverkar Riksbankens möjlighet att utföra sina uppdrag. Enligt sådana särskilda villkor kan Riksbanken besluta a) att saldot på ett Huvudkonto som tillhör en Extra Identitet kan stå kvar på Huvudkontot när systemet stänger b) att saldot vid dagens slut får överstiga 100 miljoner kronor samt c) att ränta ska utgå på saldot på Huvudkontot trots att RIX-deltagaren inte har tillgång till Riksbankens stående inlåningsfacilitet. Räntesatsen ska motsvara Riksbankens inlåningsränta. 7.1.2 Lånekonto För Kontohavaren öppnas även ett Lånekonto. Om RIX-deltagaren har rätt till Kredit används Huvudkontot för kreditering och återbetalning av erhållen Intradagskredit inom ramen för aktuellt kreditutrymme. 7.1.3 Inlåning Ett positivt saldo på Huvudkontot vid Verkställighetsdagens slut innebär att RIXdeltagaren utnyttjar Riksbankens stående inlåningsfacilitet om RIX-deltagaren har rätt till denna (dvs. är Penningpolitisk Motpart). Det räntebelopp som RIX-deltagare har att erhålla eller vid negativ ränta, erlägga beräknas utifrån den inlåningsränta som beslutats av Riksbanken. När RIX vid stängning beräknat ränta för Inlåning över natten skapas med automatik ett systemgenererat Överföringsmeddelande med RIX Anvisningar – Avsnitt 7 November 2015 13 [55] räntebeloppet som överföringsbelopp, nästkommande Bankdag som Verkställighetsdag och Riksbanken som betalare. Överföringen verkställs i Verkställighetsprocessen RTM omgående vid öppning av denna process nästkommande Verkställighetsdag. Beräkning av ränta för Inlåning över natten sker på följande sätt; Ränta = (Riksbankens räntesats/100 * saldo på Huvudkonto * antal dagar från den Bankdag i RIX där saldot utgör utgående saldo till nästkommande Verkställighetsdag/360). En RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående inlåningsfacilitet, och därmed inte får tillgodoräkna sig ränta på ett saldo på Huvudkonto, kan om man träffar överenskommelse med en annan RIX-deltagare automatiskt få saldot på Huvudkontot överfört till den RIX-deltagarens Huvudkonto. Överföringen av saldo sker vid stängning av Verkställighetsdagen. Begäran om automatisk överföring lämnas på blankett R5.B1. 7.2 7.2.1 Kredit och kreditutrymme Intradagskredit För Kontohavare som har kreditavtal med Riksbanken kan Lånekonto utnyttjas på ett dynamiskt sätt. Det negativa saldot på Lånekontot kan högst uppgå till det vid var tid registrerade kreditutrymmet. Detta kreditutrymme bestäms av värdet på de säkerheter som ställts av Kontohavaren som säkerhet för Kontohavarens Krediter i RIX. I förekommande fall kan kreditutrymmet minskas med storleken på andra förpliktelser gentemot Riksbanken som säkerheterna i första hand svarar för, t.ex. finjusterande lån. Om saldot på Huvudkontot inte är tillräckligt vid täckningskontroll mot kontot, så kontrollerar RIX om det finns ett tillräckligt stort kvarvarande kreditutrymme på Lånekontot. Om kreditutrymmet är tillräckligt, debiteras Lånekontot och samtidigt krediteras Huvudkontot med samma belopp1, varefter överföringen verkställs. Varje utbetalning av Kredit innebär ett ianspråktagande av det totala kreditutrymmet, vilket innebär att det kvarvarande kreditutrymmet minskar i motsvarande mån. Inbetalningar på Huvudkontot under dagen innebär inte att Krediten på Lånekontot återbetalas. Vid dagens slut återbetalas med automatik så stor del av saldot på Lånekontot som motsvaras av tillgodohavandet på Huvudkontot. Eventuella saldon på LOM-konton har dessförinnan med automatik överförts till Huvudkontot. Om Kontohavaren önskar minska de säkerheter som är ställda för Krediter i RIX så att det beräknade kreditutrymmet efter uttag av säkerheter understiger det absoluta värdet av aktuellt saldo på Lånekontot kommer RIX automatiskt att kontrollera om det finns tillgängliga medel på Huvudkontot för att minska krediten på Lånekontot till nivån på den nya limiten. RIX kommer att automatiskt överföra det belopp som krävs för att göra ett uttag av säkerheter möjligt från Huvudkontot till Lånekontot. Om saldot på Huvudkontot är otillräckligt kommer återbetalning av lånet inte att initieras av RIX, även om det finns tillgängliga medel på LOM-konton. RIX-deltagaren har dock möjlighet att själv initiera en överföring från LOM- konton till Huvudkontot för att möjliggöra återbetalning av kredit på Lånekontot. En sådan överföring kommer dock inte att automatiskt leda till en återbetalning av kredit på Lånekontot. Om en RIX-deltagare till följd av omvärdering av säkerhetsvärde eller av andra skäl skulle få ett saldo på Lånekontot som understiger det totala kreditutrymmet, kommer deltagaren inte att kunna verkställa överföringar från Huvudkontot förrän saldot på 1 Om Kontohavaren i RIX angivit att minsta kreditbelopp ska vara ett visst belopp som är större än det belopp som erfordras, kommer detta större belopp att överföras givet att det finns kvarvarande kreditutrymme för detta belopp RIX Anvisningar – Avsnitt 7 November 2015 14 [55] Lånekontot ryms inom det totala kreditutrymmet. Inkommande överföringar till Huvudkontot kommer automatiskt att användas för att amortera saldot på Lånekontot tills det ryms inom det totala kreditutrymmet. 7.2.2 RIX-deltagare som har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet Om Krediten inte kan återbetalas vid dagens slut övergår den från Intradagskredit till Kredit till nästkommande Verkställighetsdag, dvs. Riksbankens stående utlåningsfacilitet blir utnyttjad, under förutsättning att RIX-deltagaren har rätt till denna (dvs. är Penningpolitisk Motpart). Det räntebelopp som RIX-deltagare har att erlägga beräknas utifrån den utlåningsränta som beslutats av Riksbanken, se Riksbankens webbplats www.riksbank.se. När RIX vid stängning beräknat ränta för Kredit över natten skapas med automatik ett systemgenererat Överföringsmeddelande med räntebeloppet som överföringsbelopp, nästkommande Bankdag i RIX som Verkställighetsdag och Riksbanken som mottagare. Överföringen verkställs i Verkställighetsprocessen RTM omgående vid öppning av denna process nästkommande Verkställighetsdag under förutsättning att det finns täckning för räntebeloppet på RIX-deltagarens RTM konto. Om täckning saknas avvisas Överföringsmeddelandet. Vid avvisat Överföringsmeddelande ska RIX-deltagare innan stängning av Verkställighetsdag tillse att tillräcklig likviditet tillförs RIXdeltagarens Huvudkonto och registrera ett nytt Överföringsmeddelande med Clearingkod RAR samt Riksbanken som mottagare. Beräkning av ränta för Kredit över natten sker på följande sätt; Ränta = (Riksbankens räntesats/100 * saldo på Lånekonto * antal dagar från den Bankdag i RIX där saldot utgör utgående saldo till nästkommande Verkställighetsdag/360). 7.2.3 RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet ska innan RIX stänger Verkställighetsdagen tillse att Krediten kan återbetalas. En RIX-deltagare (skuldsatt RIX-deltagare) kan uppnå detta genom att ingå en överenskommelse med en annan RIX-deltagare att denne genom automatik övertar den skuldsatte RIXdeltagarens negativa nettosaldo av Huvudkonto och Lånekonto. I RIX kan den RIXdeltagare som övertar annans RIX-deltagares negativa nettosaldo av Huvudkonto och Lånekonto registrera en begränsning av hur stort negativt saldo som maximalt får överföras. Om det negativa nettosaldot överstiger registrerad begränsning kommer resterande belopp att kvarstå på den skuldsatte RIX-deltagarens Lånekonto. Överföring av negativt nettosaldo kan dessutom vara begränsat av tillgänglig likviditet på den RIX-deltagares konton som övertar den skuldsatte RIX-deltagarens negativa nettosaldo. Begäran om automatisk överföring ska göras på blankett R5.B1. För de RIX-deltagare som saknar rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet gäller dessutom följande: Innan RIX stänger Verkställighetsdagen, vid den tidpunkt som anges som Första sluttidpunkt för Kredit över natten i avsnitt 9.7, återbetalas med automatik så stor del av saldot på Lånekontot som motsvaras av tillgodohavande på Huvudkontot. RIX-deltagare som saknar rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet kan därefter inte öka sin Kredit i RIX. Innan återbetalning av Kredit sker en avisering till de RIX-deltagare vars Lånekonto ska krediteras och till den RIXdeltagare som övertar den skuldsatt RIX-deltagarens negativa nettosaldo. Negativt saldo på Lånekontot för RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet belastas med avgift enligt Riksbankens regler. RIX Anvisningar – Avsnitt 7 November 2015 15 [55] 8 Säkerheter De RIX-deltagare som har kreditavtal med Riksbanken kan ställa säkerhet i form av svenska och utländska värdepapper som finns registrerade i Euroclear Sweden eller i Euroclear Bank i form av utländsk valuta som finns innestående på konto i Danmarks Nationalbank (DKK) och Norges Bank (NOK) inom ramen för den s.k. Scandinavian Cash Pool, SCP, eller som betalats in till Riksbanken via Deutsche Bundesbank (EUR). Dessutom kan i viss utsträckning säkerheter användas som finns registrerade i VP i Danmark och VPS i Norge, där respektive centralbank agerar Ombud för Riksbanken. Hanteringen av de säkerheter som finns registrerade i Euroclear Sweden, eller som utgörs av utländsk valuta, är helt automatiserad. Automatiseringen innebär att RIXdeltagarens registrering i Euroclear Sweden respektive betalning av utländsk valuta leder till omräkning av kreditutrymmet på Lånekontot i RIX med hjälp av Riksbankens säkerhetsinformationssystem, COLIN. I COLIN sker varje dag en omvärdering av samtliga säkerheter och ett nytt kreditutrymme beräknas och registreras på respektive RIX-deltagares Lånekonto innan RIX öppnar Verkställighetsprocesserna. Omvärdering sker även vid samtliga förändringar av ställda säkerheter under dagen. Närmare information om vilka värderingsavdrag på säkerheterna Riksbanken tillämpar finns i Anvisningar Säkerheter, bilaga H4 till Huvuddokumentet. RIX-deltagare som är ansluten till SCP enligt särskilt avtal, kan genom att göra en betalning i RIX till ett pantsatt konto i Riksbanken ställa säkerhet till Danmarks Nationalbank eller Norges Bank. Hanteringen av dessa konton och information till och från den utländska centralbanken ligger utanför RIX. COLIN har information om saldon på de konton (Likvidavvecklingskonto, LAK) och Krediter (Centralbankskredit, CBK) för värdepappersavveckling som Euroclear Sweden administrerar på uppdrag av Riksbanken samt om säkerheter för dessa Krediter. COLIN kontrollerar att tillräckliga säkerheter finns för dessa Krediter. COLIN har vidare information om säkerheter som ställts till andra centralbanker och där Riksbanken agerar Ombud för denna centralbank. COLIN har också uppgift om vilka värdepapper som godtas av Riksbanken som säkerhet för RIX och det pris (efter värderingsavdrag) som används för värdering av säkerheterna. RIX innehåller funktioner som gör det möjligt för RIX-deltagare att ta del av informationen i COLIN. Närmare information om denna funktion finns i bilaga A9:1. Närmare information om säkerheter och hanteringen av dessa framgår av Anvisningar Säkerheter, bilaga H4 till Huvuddokumentet. RIX Anvisningar – Avsnitt 8 November 2015 16 [55] 9 Tidschema i RIX Tidsschemat i RIX består av en serie förutbestämda händelser som är kopplade till olika tidsintervall. De förutbestämda händelserna i kombination med givna tidsintervall styr och kontrollerar Verkställighetsprocesserna, andra systemgenererade bearbetningar samt öppethållandet av RIX. Beslut om parametersättning tas av Riksbanken, normalt efter samråd med RIX användargrupp. Tillämpliga parameterbeslut anges i bilaga A4. Följande förutbestämda händelser finns för Verkställighetsdagens tidsschema i RIX. 9.1 Öppning av RIX När RIX öppnar sker följande; i. Överföringsmeddelanden avseende interna överföringar skapas utifrån de stående standardarrangemang som RIX-deltagaren registrerat i RIX. I de fall RIX-deltagaren registrerat undantag från standardarrangemanget skapas Överföringsmeddelandena utifrån dessa undantag. När RIX har öppnats så är det tillgängligt för Riksbanken och RIX-deltagarna. Följande funktioner är tillgängliga; ii. RIX är öppet för frågor, beställningar av rapporter och kontoutdrag via RIX Online. iii. RIX-deltagare kan skicka Överföringsmeddelanden till RIX via RIX Online och FINCopy-tjänsten. Överföringsmeddelandena valideras av och lagras i systemet i väntan på att Verkställighetsprocesserna ska öppnas. iv. RIX-deltagare kan ändra, ange en viss tidpunkt eller händelse för när ett Överföringsmeddelande ska verkställas och återkalla köade Överföringsmeddelanden innan Verkställighetsprocesserna öppnas. 9.2 Tillfällig stängning av RIX När RIX är tillfälligt stängt så är RIX inte tillgängligt via RIX Online för RIX-deltagarna. Inkommande Överföringsmeddelanden via FINCopy-tjänsten till RIX lagras i väntan på att Verkställighetsprocesserna ska öppnas. Lagrade Överföringsmeddelanden Valideras inte och det är inte möjligt att ändra eller återkalla lagrade Överföringsmeddelanden. 9.3 Start av RIX Vid start av RIX så uppdateras samtliga kreditlimiter på RIX-deltagares Lånekonto. När uppdatering av kreditlimiter är slutförd för samtliga RIX-deltagare så är RIX åter tillgängligt enligt 9.1. 9.4 Öppning av Verkställighetsprocesser När RTM-processen öppnar för verkställande av Överföringsmeddelanden placeras samtliga Överföringsmeddelanden, både de som lagrats och de som införts samma dag, som avser LOM-processer i Likviditetskö. Samtliga Överföringsmeddelanden som avser RTM-processen, såväl de som har lagrats i RIX som inkommande överföringar, kommer därefter att processas. När respektive LOM-process öppnar för verkställande av Överföringsmeddelanden kommer de köade meddelandena, ett och ett, att prövas för verkställande på det sätt som framgår av 12.3.6.2. RIX Anvisningar – Avsnitt 9 November 2015 17 [55] Innan verkställighetsprocesserna i RIX öppnas för verkställande av Överföringsmeddelanden kan likviditet överföras till LOM-kontot före start av LOMprocessen genom en internöverföring. Sluttidpunkt för bilaterala limiter När sluttidpunkten för bilaterala limiter infaller så förlorar bilaterala limiter sin verkan. RIX prövar därefter om det går att verkställa de Överföringsmeddelanden som är köade i Verkställighetsprocessen på grund av bilateral limit. 9.5 Stängning av Verkställighetsprocesser med LOM-konton Följande händelser inträffar i samband med att Verkställighetsprocesserna stängs för LOM-konton. i. Interna Överföringar som är kopplade till denna händelse verkställs. ii. RIX avvisar samtliga Överföringsmeddelanden som är i Villkorskön oavsett skäl. RIX aviserar avsändaren om vilka Överföringsmeddelanden som avvisats. iii. RIX genomför en sista optimeringsprocess för att om möjligt verkställa de Överföringsmeddelanden som ligger i Likviditetskö. I det första steget av optimeringsprocessen används tillgänglig likviditet på RIX-deltagarens LOMkonto och i det andra steget används i de fall så angivits för respektive LOM enligt bilaga A4 p. 9, dessutom tillgänglig likviditet på RIX-deltagarens RTMkonto samt tillgängligt kreditutrymme för att verkställa Överföringsmeddelanden. Om likviditet överförs från RIX-deltagarens RTMkonto så överförs ett belopp motsvarande nettopositionen av de Överföringsmeddelanden som befinner sig i Likviditetskö och som ska debiteras respektive krediteras RIX-deltagarens LOM-konto, minskat med saldot på LOM-kontot i fråga. Om saldot på Huvudkontot jämte kvarvarande kreditutrymme inte uppgår till det beräknade överföringsbeloppet överför RIX utgående saldo på Huvudkontot och kvarvarande kreditutrymme till LOM-kontot. iv. Optimeringsprocessen genomförs med användning av det aktuella saldot på LOM-kontot och på det sätt som framgår av avsnitt 12.3.6.2. v. De Överföringsmeddelanden som fortfarande är placerade i Likviditetskö avvisas med status Otillräcklig likviditet. RIX aviserar avsändaren av Överföringsmeddelanden om avvisning. vi. Om flera Verkställighetsprocesser har samma tidpunkt för stängning (Sluttidpunkt för LOM-konto) genomförs ovanstående procedur i den ordning som Verkställighetsprocesserna redovisas i tidsschemat (se avsnitt 9.10). vii. Därefter överför RIX utgående saldo på respektive LOM-konton till RIXdeltagarens Huvudkonto och samtliga LOM-konton stängs. Eftersom överföring av likviditet från Huvudkontot enligt p.iii görs av det beräknade nettoöverföringsbeloppet, är RIX-deltagaren beroende av andra RIX-deltagares likvida situation. För att undvika detta är det möjligt att registrera en stående Internöverföring (jämför p.i) som överför det belopp som erfordras för att verkställa samtliga avgående överföringar (se avsnitt 10.1.) 9.6 Första sluttidpunkt för Kredit över natten RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet ska tillse att Krediten kan återbetalas innan RIX stänger. RIX Anvisningar – Avsnitt 9 November 2015 18 [55] För RIX-deltagare som saknar rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet sker automatisk återbetalning av Kredit på så stor del av saldot på Lånekontot som motsvaras av tillgodohavande på Huvudkontot. Dessa RIX-deltagare kan därefter inte öka sin Kredit i RIX. RIX-deltagaren som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet kan fortfarande motta inkommande överföringar vilka krediteras på Huvudkontot. Om Kredit fortfarande finns för RIX-deltagare när nya inkommande överföringar krediteras Huvudkontot så återbetalas Kredit av RIX med automatik. RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet kan fortfarande initiera nya överföringar under förutsättning att det finns tillräcklig likviditet på Huvudkontot. 9.7 Stängning av Verkställighetsdagen Nya inkommande Överföringsmeddelanden till RIX accepteras inte och Överföringsmeddelanden som inte Validerats avvisas. En RIX-deltagare som inte har rätt till Riksbankens stående utlåningsfacilitet och som inte återbetalat Kredit vid Stängning av Verkställighetsdagen kan åstadkomma en automatisk återbetalning av kvarstående Kredit vid denna tidpunkt. Automatisk återbetalning sker om RIX-deltagaren ingått en överenskommelse med annan RIXdeltagare att överta den skuldsatte RIX-deltagarens negativa nettosaldo av Huvudkonto och Lånekonto. RIX skapar med automatik ett Överföringsmeddelande där nettosaldot av Huvudkonto och Lånekonto överförs till RIX-deltagare som ingått en sådan överenskommelse. RIX meddelar vilket belopp som ska återbetalas till båda parter. I RIX kan den RIX-deltagare som övertar den skuldsatte RIX-deltagarens negativa nettosaldo av Huvudkonto och Lånekonto registrera en begränsning av hur stort negativt saldo som maximalt får överföras. Om det negativa nettosaldot överstiger begränsningen kommer det resterande beloppet att kvarstå på RIX-deltagarens Lånekonto. Negativt saldo på Lånekontot för RIX-deltagare som inte har rätt till Kredit över natten kommer att belastas med avgift enligt Riksbankens regler. 9.8 Stängning av RIX Vid stängning av RIX sker följande bearbetningar; i. Standardrapporter för samtliga RIX-deltagare skapas med automatik av RIX. ii. RIX beräknar avgifter och räntor för samtliga RIX-deltagare och skapar systemgenererade Överföringsmeddelanden för nästkommande Verkställighetsdag. iii. RIX skapar en fil med data för uppdatering av Riksbankens ekonomi- och redovisningssystem. 9.9 Tidsschemat Händelse Tid Öppning av RIX Cirka 17.10, RIX öppnas, se även avsnitt 9.1 (Open value day) RIX Anvisningar – Avsnitt 9 November 2015 19 [55] Tillfällig stängning av RIX 18.00 – 06.30 (Pause) Start av RIX 06.30 – 07.00 (Start value day) Öppning av Verkställighetsprocesser (RTM/LOM settlement trigger) Sluttidpunkt för bilaterala limiter 07.00 (RTM, VPC LOM, RIX LOM, CLS LOM, BGC LOM, OMX LOM, PRT LOM) 11.00 (Bilateral limit cut-off) Stängning av Verkställighetsprocesser för LOM-konton 16:00 (PRT LOM) (LOM cut-off) 16.15 (BGC LOM, OMX LOM, VPC LOM, CLS LOM, RIX LOM) Första sluttidpunkt för Kredit över natten 16.30 (Pre-finalisation) Stängning av Verkställighetsdagen 17.00 (RTM) (Finalisation/Square-off) Stängning av RIX 17.00 (End value day) 9.10 Förlängt öppethållande Riksbanken kan besluta om förlängt öppethållande av RIX om särskilda skäl föreligger. Särskilda skäl kan till exempel föreligga i följande fall; i. Incident i Riksbankens systemmiljö eller i den kommunikationsmiljö som används för sändande av Överföringsmeddelanden mellan RIX-deltagare och RIX och de Överföringsmeddelanden som inte bedöms kunna processas innan RIX ordinarie tidpunkt för stängning ska vara av sådan betydelse att de av Riksbanken bedöms kunna ha kraftig negativ inverkan på en eller flera andra RIX-deltagare. ii. Ett förlängt öppethållande bedöms av Riksbanken kunna förbättra en ställning i det svenska banksystemet som enligt Riksbankens bedömning är negativ ur penningpolitisk synpunkt. iii. Ett förlängt öppethållande bedöms av Riksbanken minska risken för negativ påverkan på den finansiella stabiliteten eller begränsa en annars enligt Riksbankens bedömning betydande inskränkning i betalningssystemets funktionalitet. Begäran om förlängt öppethållande ska göras skriftligt via e-post till RIX Helpdesk. Sådan begäran ska normalt lämnas senast 30 minuter innan stängning av den RIX Anvisningar – Avsnitt 9 November 2015 20 [55] Verkställighetsprocess som begäran om förlängt öppethållande avser. Information om beslut om förlängt öppethållande lämnas av RIX Helpdesk. RIX Anvisningar – Avsnitt 9 November 2015 21 [55] 10 Likviditetshantering RIX-deltagarna administrerar likviditeten på sina konton, Huvudkonto och LOMkonton, via RIX Online. Internöverföring av likviditet kan antingen ske genom enstaka Internöverföring eller via automatiska och återkommande tidstyrda Internöverföringar. 10.1 Faciliteter för överföring av likviditet mellan RIX-deltagarens egna konton Vid överföring av likviditet ska RIX-deltagaren alltid ange vilka konton Överföringsmeddelandet om Internöverföring avser och vilket belopp som avses. För belopp finns fem alternativ: i. Fast belopp. Om täckning saknas för fast belopp vid täckningskontroll omvandlas det fasta beloppet till partiellt belopp med automatik av RIX. ii. Aktuellt saldo på det konto som Internöverföringen sker från. iii. Aktuellt saldo och kvarvarande kreditutrymme. Detta alternativ är endast tillämpligt vid överföring från Huvudkontot. iv. Belopp som erfordras för att avgående Överföringsmeddelanden i Likviditetskö ska kunna verkställas. Detta alternativ är endast tillämpligt på Internöverföring till LOM-konto. Beloppet beräknas som summan av överföringsbeloppen för de avgående överföringar som befinner sig i Likviditetskö i det LOM som avses, minskat med gällande saldo på LOMkontot ifråga. v. Nettobelopp som erfordras för att avgående och ankommande Överföringsmeddelanden i Likviditetskö ska kunna verkställas. Detta alternativ kan endast tillämpas på Internöverföring till LOM-konto. Beloppet beräknas som nettosumman av överföringsbeloppen för de avgående och ankommande överföringar som befinner sig i Likviditetskö i det LOM som avses, minskat med aktuellt saldo på LOM-kontot ifråga. RIX-deltagare som önskar registrera en överföring ska ange tidpunkt och frekvens. För tidpunkt finns följande alternativ, i. Omgående ii. Bestämd framtida tidpunkt iii. Kopplad till händelse i RIX tidsschema (t.ex. sluttidpunkt för LOM-konto2). Om flera händelser inträffar vid samma tidpunkt verkställs Internöverföringarna efter den ordning som de specifika Verkställighetsprocesserna är redovisade i tidsschemat. För frekvens finns följande alternativ, i. Engångsinternöverföring ii. Stående Internöverföring varje dag RIX-deltagaren skickar Överföringsmeddelandet om Internöverföring för likviditetshanteringen till RIX antingen via SWIFT som MT 202 (ej SWIFT FIN Y-Copy) eller via RIX Online. 2 Om den Interna Överföringen är kopplad till Stängning av Verkställighetsprocesser för LOM-konto, så sker överföringen innan optimeringsprocessen som redovisas i avsnitt 12.3.6.2 startar. RIX Anvisningar – Avsnitt 10 November 2015 22 [55] För Internöverföring gäller särskilda regler. Internöverföringar verkställs inom varje prioritetsklass efter FIFO-principen, vilket innebär att de verkställs i tidsordning, dock justerad för eventuell ändring av ordningsföljden som skett medan Internöverföringen varit placerad i Villkorskön. Vid Internöverföring sker verkställelse i två steg. I det första steget reserveras angivet belopp på Kontohavarens konto genom en debitering. I det andra steget sker samtidig Verkställelse av reserverat belopp och kreditering av Kontohavarens konto. Om kreditering av konto inte kan verkställas under RIX öppethållande återförs det reserverade beloppet Kontohavarens konto. Internöverföring som saknar tillräcklig likviditet köas inte (oberoende av vilken Verkställighetsprocess som avses). RIX Anvisningar – Avsnitt 10 November 2015 23 [55] 11 Meddelanden och status 11.1 Överföringsmeddelanden Överföringsmeddelanden kan skickas till RIX antingen via SWIFT:s FINCopy-tjänst eller via RIX Online. De Överföringsmeddelanden som stöds av RIX är MT 103, MT 103+, MT 202 och MT202COV. Vid överföring av likviditet mellan deltagarens egna överföringskonton via SWIFT FIN används MT202 utan FINCopy. 11.2 Återkallelse och godkännande RIX-deltagare som önskar återkalla ett Överföringsmeddelande eller aktivera ett Överföringsmeddelande som är villkorat för verkställighet kan antingen skicka ett sådant meddelande via SWIFT (ej FINCopy) eller via RIX Online. Vid återkallelse av Överföringsmeddelande via SWIFT används MT 192/292 och när RIX-deltagare önskar aktivera en villkorad överföring så används meddelande MT 198/298. 11.3 Aviseringar och transaktionssammanställningar RIX skapar aviseringar för olika typer av händelser. Några av dessa aviseringar är obligatoriska för RIX-deltagarna medan andra beställs. Beställning av aviseringar görs av RIX-deltagaren genom att skicka särskild blankett R10.B1 och R10.B2 till Riksbanken. De meddelanden som används vid aviseringar är MT196/296, MT198/298, MT900/MT910 och MT941/MT942. Transaktions- eller saldosammanställning beställs med MT920. Kontoutdrag kan erhållas i form av MT 950. Sådant kontoutdrag kan erhållas separat för (i) Huvudkontot, (ii) vart och ett av LOM-kontona och (iii) Lånekontot. Kontoutdraget skickas vid stängning av RIX. Beställning av kontoutdrag, både i form av MT 950 och sådant som kan erhållas i RIX Online, utförs av RIX-deltagaren via RIX Online. 11.4 Status för meddelanden För meddelanden som processas av RIX loggas samtliga händelser från den tidpunkt meddelandet ankommit tills det att det är färdigbehandlat. För varje händelse åsätts meddelandet en unik status som loggas i RIX. Statusen innehåller uppgift om typ av status samt datum och tidpunkt för händelsen. Information om statusförändringar för meddelanden fås via rapporter som kan initieras av RIX-deltagaren och via RIX Online i Incoming message list. Följande typer av status kan förekomma för meddelanden; Status Beskrivning Överföringsmeddelanden och andra meddelanden Registrerad Meddelandet har mottagits och innehåller inte grundläggande fel. Meddelandet åsätts ett unikt referensnummer. (Registered) Inkomplett Multilateral Överföring (Batched) RIX Ett Överföringsmeddelande som är del av en Multilateral Överföring har mottagits och Validerats av RIX och uppfyller RIX formatkrav. Anvisningar – Avsnitt 11 November 2015 24 [55] Ogiltigt Meddelandet har mottagits och Validerats och uppfyller inte RIX formatkrav. (Invalid) Behandlat Det inkommande meddelandet har behandlats av RIX, men kan fortfarande vara föremål för vidare behandling som ett godkänt Överföringsmeddelande (se nedan). (Processed) Godkända Överföringsmeddelanden som avser begäran om överföring3 Infört Överföringsmeddelandet har införts i RIX och registrerats i registret över godkända Överföringsmeddelanden som avser begäran om överföring. (Registered) Lagrat Ett Överföringsmeddelande där avsändaren angivit att meddelandet ska prövas för verkställighet vid en framtida tidpunkt. (Diarised) Avvisat Ett Överföringsmeddelande som avvisats med automatik av RIX på grund av att det inte längre kan verkställas av RIX. (Discarded) Otillräcklig likviditet (Insufficent funds) Köat (Queued) Återkallat (Removed) Verkställt Ett Överföringsmeddelande som avvisats med automatik av RIX pga. otillräcklig likviditet. Ett Överföringsmeddelande som inte kan verkställas på LOM-konto på grund av otillräcklig likviditet och därför är placerad i Likviditetskö. Ett Överföringsmeddelande som återkallats av avsändande RIX-deltagare eller Ombud. Ett Överföringsmeddelande som verkställts i RIX. (Settled) Andra meddelanden än Överföringsmeddelanden som avser begäran om överföring Avvisat (Discarded) Färdigbehandlat Ett meddelande som avvisats med automatik av RIX på grund av att det inte längre kan verkställas av RIX. Meddelandet är färdigbehandlat av RIX. (Processed) 3 Status redovisas i RIX Online i Fund settlement instructions (FSI) list RIX Anvisningar – Avsnitt 11 November 2015 25 [55] 12 Överföringsprocessen 12.1 Allmänt Riksbanken verkställer överföringar enligt de Överföringsmeddelanden som skickas från Kontohavaren eller dennes Ombud. Överföringar kan ske mellan Kontohavarens egna konton eller mellan konton som innehas av olika RIX-deltagare. Överföringsmeddelanden ska vara utformade i enlighet med gällande meddelandespecifikationer, se bilaga A1. Överföringen verkställs i den Verkställighetsprocess som avsändaren anger i Överföringsmeddelandet. 12.2 Prioritet Avsändaren av ett Överföringsmeddelande kan ange att en överföring ska ha en särskild prioritet. Prioriteten är styrande för den ordningsföljd som uppstår mellan olika Överföringsmeddelanden i Likviditetskö i respektive Verkställighetsprocess. Ett Överföringsmeddelande med högre prioritetsklass (lägre siffra) verkställs före ett Överföringsmeddelande med lägre prioritetsklass (högre siffra). Prioritet kan endast användas för meddelanden som ska verkställas i RIX LOM, BGC LOM, VPC LOM, CLS LOM, PRT LOM och OMX LOM. För de överföringar som ska verkställas i RIX LOM kan RIX-deltagare ange prioritetsklass från 1 till och med 9. För meddelanden som ska verkställas i BGC LOM används prioritetsklass 1,5 och 6, beroende på vilken Clearingkod som används. För meddelanden som skall verkställas i CLS LOM och VPC LOM kan prioritetsklass 1 och 6 användas och för OMX LOM och PRT LOM kan endast prioritetsklass 6 användas. Om prioritetsklass inte anges så kommer i vissa fall prioritetsklass att sättas automatiskt i enlighet med som framgår av bilaga A3. 12.3 Överföringsprocessens sex steg Överföringsprocessen består av följande sex steg RIX i. I det första steget tolkas Överföringsmeddelandet. Med detta avses att om informationen i meddelandet i vissa fall är förenklad, så kan informationen fyllas ut i enlighet med fastställda regler (se vidare avsnitt 12.3.1). ii. I det andra steget sker Validering av Överföringsmeddelande. Med Validering avses, kontroll av att ett Överföringsmeddelande överensstämmer med de formatkrav och specifikationer som gäller i systemet. iii. I det tredje steget kontrollerar RIX om Överföringsmeddelandet är förenat med några särskilda villkor (se avsnitt 12.3.3). Om Överföringsmeddelandet är villkorat (framtida tidpunkt, framtida händelse eller aktivering) så hamnar det i RIX Villkorskö. iv. I det fjärde steget kontrolleras dels om mottagaren är försatt i Mottagningsstopp, dels om betalande RIX-deltagare är försatt i Betalningsstopp och dels om det finns bilateral limit registrerad. I de fall bilateral limit är registrerad kontrolleras om verkställighet av överföringen skulle innebära att betalande RIX-deltagares bilaterala limit på mottagande deltagare överskrids. v. I det femte steget görs viss förnyad Validering av de Överföringsmeddelanden som varit placerade i Villkorskön. Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 26 [55] vi. I det sjätte steget verkställs överföringen. Med detta menas att avsändarens konto debiteras och mottagarens konto krediteras. Båda parter aviseras om att så har skett. Innan överföringen verkställs av RIX sker det alltid en täckningskontroll mot det konto som ska debiteras. 12.3.1 Steg 1 - Tolkning av meddelanden i. Om det inte särskilt anges på Överföringsmeddelandet vilken RIX-deltagares konto som ska debiteras överföringsbeloppet, anses det vara den RIXdeltagare som är angiven som avsändare av Överföringsmeddelandet. Ett Ombud kan dock vara avsändare av ett Överföringsmeddelande. Ombudet anger då i det fält som framgår av gällande meddelandespecifikationer beteckningen för den RIX-deltagare vars konto ska debiteras överföringsbeloppet. ii. Om det inte särskilt anges på Överföringsmeddelandet vilken RIX-deltagare som ska krediteras för överföringen, anses detta vara den RIX-deltagare som anges som mottagare av meddelandet. iii. Om det inte särskilt anges på Överföringsmeddelandet vilken Verkställighetsprocess som meddelandet ska destineras till, anses detta vara den Verkställighetsprocess som enligt bilaga A3 gäller för den Clearingkod som anges i meddelandet. iv. Om det inte särskilt angivits på Överföringsmeddelandet vilken prioritetsklass som ska gälla, anses detta vara den prioritetsklass som enligt bilaga A3 gäller för den Clearingkod som anges i meddelandet. v. Om informationen om vem som är avsändare ej överensstämmer med basdata som är registrerad i RIX, blir Överföringsmeddelandet avvisat som ett felaktigt meddelande. 12.3.2 Steg 2 - Validering När ett Överföringsmeddelande kommer till RIX och det inte avvisats som ett felaktigt meddelande enligt 12.3.1 registreras det som ett inkommande Överföringsmeddelande och åsätts ett unikt referensnummer. I RIX redovisas ett sådant meddelande på Incoming message list. Därefter sker en Validering varvid systemet kontrollerar i. att meddelandet är utformat i enlighet med gällande meddelandespecifikationer och stöds av systemet ii. att meddelandet inte har samma identitet som ett annat inkommet meddelande med samma avsändare. Vid kontroll av identitet används meddelandets ursprungsdatum4 och avsändarens referenskod5; och det görs skillnad mellan stora och små bokstäver. Om RIX mottar ett meddelande med samma ursprungsdatum och referens som ett redan avvecklat meddelande kontrolleras meddelandet. Saknas PDE/PDM-markering hanteras meddelandet som en dubblett och avvisas som ett felaktigt Överföringsmeddelande ( se avsnitt 14.1 andra stycket) Innehåller meddelandet en PDM markering jämförs detaljerna i de två meddelandena, är detaljerna identiska avvisas meddelande två lokalt utan att något meddelande skickas till SWIFT. Innehåller meddelandet en PDE-markering jämförs detaljerna i de två meddelandena, är detaljerna identiska avvisas meddelande två som ett felaktigt Överföringsmeddelande (se avsnitt 14.1 4 För Överföringsmeddelanden som inte initierats i RIX Online, utan skickats direkt via SWIFT, används det datum som SWIFT åsätter meddelandet när det skickas vidare till Riksbanken. 5 Sender’s Reference/Transaction Reference Number, fält: 20 enligt SWIFT-standard. RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 27 [55] tredje stycket)att den angivna Verkställighetsdagen, dvs. den Verkställighetsdag då meddelandet ska verkställas i RIX, inte är tidigare än den aktuella Verkställighetsdagen iii. att den angivna Verkställighetsdagen, d.v.s. den Bankdag då kontrollen görs, att det finns uppgift om tidigaste klockslag för överföringen iv. att det klockslag som avses i iii. inte är senare än den tidpunkt då den Verkställighetsprocess som meddelandet ska verkställas i, stänger enligt tidsschemat för RIX (se avsnitt 9) v. att den angivna Verkställighetsdagen inte är senare än tio kalenderdagar efter att Riksbanken mottagit meddelandet vi. att meddelandet har en Clearingkod som är känd av systemet vii. om Verkställighetsprocess har angetts i meddelandet att denna överensstämmer med den process som enligt bilaga A3 gäller för den Clearingkod som anges i meddelandet viii. om det i meddelandet har angetts en prioritetsklass, denna är giltig i den Verkställighetsprocess som meddelandet ska destineras till ix. att inte någon av de RIX-deltagare som är parter i överföringen är avstängda x. att de RIX-deltagare som är parter i överföringen deltar i den Verkställighetsprocess som meddelandet avser xi. om avsändaren är ett Ombud, att denne inte är avstängd xii. om avsändaren är ett Ombud, att dennes uppdrag enligt fullmakt omfattar den Kontohavare och den Verkställighetsprocess som meddelandet avser xiii. att om CLS (CLSBUS33) anges som mottagare är Clearingkoden/CLS/. Överföringsmeddelanden som ingår i Multilaterala Överföringar kontrolleras utöver vad som anges ovan även vad gäller xiv. att Multilaterala Överföringar är tillåtna i den Verkställighetsprocess som Överföringsmeddelandet är destinerat till xv. att Multilaterala Överföringar omfattas av Ombudets uppdrag enligt fullmakt xvi. att den Multilaterala Överföringen har ett för den aktuella Verkställighetsdagen unikt överföringsnummer, xvii. att det enskilda Överföringsmeddelandet har ett unikt löpnummer inom den Multilaterala Överföringen xviii. att olika totalsummor (antal och överföringsbelopp) inte har angivits för Överföringsmeddelanden med samma unika överföringsnummer Överföringsmeddelanden som ingår i Multilaterala Överföringar och som uppfyller valideringskraven enligt ovan godkänns i Validering. Godkännandet är dock preliminärt och villkorat av ytterligare Validering rörande samtliga Överföringsmeddelanden som ingår i en och samma Multilaterala Överföring. Ytterligare Validering rörande samtliga Överföringsmeddelanden som ingår i en och samma Multilaterala Överföring utförs då summan av antalet Överföringsmeddelanden med samma unika överföringsnummer uppgår till det totalantal som angivits i åtminstone ett av meddelandena. Vid denna Validering kontrolleras RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 28 [55] xix. att summan av överföringsbelopp för Överföringsmeddelanden med samma unika överföringsnummer överensstämmer med det totalbelopp som angivits i åtminstone ett av meddelandena xx. att alla Överföringsmeddelanden uppfyller samtliga villkor ovan Ett Överföringsmeddelande som inte uppfyller de valideringskrav som angivits ovan avvisas av RIX. Överföringsmeddelanden som ingår i Multilaterala Överföringar som inte slutgiltigt godkänts i Validering vid en tidpunkt, som inträffar så många minuter som fastställs för varje Ombudsavtalsparameter (enligt bilaga A5 p. 5) efter att det första Överföringsmeddelandet med samma unika överföringsnummer preliminärt Validerats, blir också avvisade av RIX. Avsändaren blir alltid underättad om avvisning. Underrättelse om avvisning aviseras RIX-deltagaren via RIX Online eller med meddelande som SWIFT:s FINCopy-tjänst skickar. Avisering av eller meddelande om ett avvisat Överföringsmeddelande till avsändaren sker via samma kommunikationskanal som avsändaren använt när meddelandet skickats till RIX. Ett Överföringsmeddelande som uppfyller ovan angivna valideringskrav, preliminärt eller definitivt, kommer att anses infört i RIX och få status som infört (registered) i registret över godkända Överföringsmeddelanden som avser begäran om överföring. I RIX Online redovisas dessa meddelanden i Fund settlement instruction (FSI) list. Ett godkänt Överföringsmeddelande, som inte avser en Internöverföring, innebär en begäran att debitera det konto som i. är anslutet till den Verkställighetsprocess som angetts i Överföringsmeddelandet eller som bedöms vara avsedd Verkställighetsprocess efter tolkning enligt 12.3.1 iii, och som ii. innehas av den RIX-deltagare som angetts som betalare eller som bedöms vara avsedd betalare efter tolkning enligt 12.3.1 i. Det godkända Överföringsmeddelandet innebär samtidigt en begäran om kreditering av det konto som är anslutet till samma Verkställighetsprocess och som innehas av den RIX-deltagare som angivits som mottagare eller som bedömts vara avsedd mottagare efter tolkning enligt 12.3.1 ii. 12.3.3 Steg 3 - Villkorade överföringar Efter att ett Överföringsmeddelande blivit godkänt vid Validering kontrollerar RIX om Överföringsmeddelandet är villkorat. Ett Överföringsmeddelande kan avse följande villkor. 12.3.3.1 Framtida tidpunkt och framtida händelse Ett villkor kan avse att överföringen ska verkställas vid en viss framtida tidpunkt klockslag och/eller Verkställighetsdag eller att en framtida händelse har inträffat i tidsschemat. Ett Överföringsmeddelande kan skickas till RIX tidigast tio kalenderdagar före Verkställighetsdagen. Överföringsmeddelande med framtida Verkställighetsdag lagras i RIX i avvaktan på att den Verkställighetsprocess som angivits öppnas på Verkställighetsdagen. En RIX-deltagare kan även välja att ange tidigaste tidpunkt (HH: MM) för när ett Överföringsmeddelande ska föras vidare i Verkställighetsprocessen. Om en sådan tidpunkt inte anges antas tidpunkten vara omedelbar, eller om Överföringsmeddelandet har en Verkställighetsdag som är senare än innevarande RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 29 [55] Bankdag antas tidpunkten vara när den berörda Verkställighetsprocessen öppnar på Verkställighetsdagen. I väntan på att den angivna tidpunkten inträffar lagras instruktionen i RIX. Avsändaren till ett Överföringsmeddelande kan villkora överföringen av att en händelse inträffar som är angiven i Verkställighetsdagens tidsschema. När händelsen inträffar, ett nytt skede i Verkställighetsdagen, lämnar instruktionen Villkorskön för att prövas om den kan verkställas. Observera att ett Överföringsmeddelande där tidigaste tidpunkt angetts som villkor inte kan kombineras med ett villkor om koppling till framtida händelse i Verkställighetsdagens tidsschema och/eller med ett villkor om aktivering av Överföringsmeddelandet. 12.3.3.2 Aktivering av Överföringsmeddelande Ett Överföringsmeddelande, oavsett om det skickas av ett Ombud eller en Kontohavare kan villkoras så att Verkställelse får ske först efter att meddelandet har aktiverats (godkänts) av den RIX-deltagare vars konto ska belastas av överföringen. Aktivering av enskilda Överföringsmeddelanden sker via SWIFT-meddelande eller via RIX Online och kan utföras av en RIX-deltagare som agerar Kontohavare. En RIXdeltagare som agerar i rollen som Ombud kan inte aktivera Överföringsmeddelanden. 12.3.3.3 Multilaterala överföringar En RIX-deltagare som är Ombud för flera andra RIX-deltagare kan begära att flera Överföringar ska verkställas samtidigt i en Multilateral Överföring. Ett sådant villkor innebär att en Överföring som omfattas av villkoret kommer att verkställas endast under förutsättning att samtliga Överföringar som ingår i den Multilaterala Överföringen kan verkställas samtidigt. 12.3.4 Steg 4 – Kontroll beträffande bilaterala limiter, Mottagningsstopp och Betalningsstopp Efter att ett Överföringsmeddelande passerat Villkorskön sker övriga kontroller i RIX. Dessa består av att RIX kontrollerar om överföringens belopp ryms inom eventuell bilateral limit mellan betalande och mottagande RIX-deltagare, om mottagande RIXDeltagare är försatt i Mottagningsstopp och om betalande RIX-deltagare är försatt i Betalningsstopp. 12.3.4.1 Bilaterala limiter Bilaterala limiter kan endast tillämpas för de överföringar som verkställs i Verställighetsprocessen RIX LOM. RIX-deltagare som använder sig av bilateral limit anger ett belopp som avser maximal bilateral position för Verkställighetsprocessen RIX LOM. Bilateral position består av nettot av verkställda överföringar, avgående och ankommande på RIX LOM. När en överföring skall verkställas kontrollerar RIX om överföringens belopp överstiger det bilaterala utrymmet. Det bilaterala utrymmet är bilateral limit minskat med bilateral position. Om överföringens belopp överstiger det bilaterala utrymmet minskat med belopp för överföringar i Likviditetskö, placeras den i Villkorskö. När överföringar verkställs uppdateras det bilaterala utrymmet och de överföringar som befinner sig i Villkorskön prövas igen.6 En RIX-deltagare kan under RIX öppethållande 6 Om deltagare A under dagen har överfört 250 till deltagare B som i sin tur har överfört 150 till deltagare A, så har A en bilateral position mot B på 100. Om A har en bilateral limit på B på 300, så är det bilaterala utrymmet 200. Om överföringsbeloppet är 225 så ryms det inte inom det bilaterala utrymmet och överföringsbeloppet RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 30 [55] ändra sina limiter på övriga RIX-deltagare. Bilaterala limiter förlorar sin verkan när sluttidpunkt för bilaterala limiter infaller i tidsschemat på Verkställighetsdagen. 12.3.4.2 Mottagningsstopp Om en RIX-deltagare på grund av tekniska problem är förhindrad att skicka Överföringsmeddelanden kan Riksbanken, om Riksbanken bedömer det lämpligt, stoppa verkställigheten av Överföringsmeddelanden i vilka RIX-deltagaren angetts som mottagare av överföringen (Mottagningsstopp). Mottagningsstopp innebär att RIX tills vidare inte verkställer överföringar till RIX-deltagaren från den tidpunkt stoppet registrerades i RIX. Mottagningsstoppet hävs på begäran av RIX-deltagaren. Riksbanken har dessutom rätt att häva Mottagningsstopp utan begäran från RIXdeltagaren om Riksbanken bedömer att skäl för fortsatt aktivering av Mottagningsstopp inte längre föreligger. Mottagningsstopp tillämpas endast i RIX för överföringar som verkställs i RIX LOM. Mottagningsstoppet tillämpas dessutom på enskilda överföringar som ingår i en och samma Multilaterala Överföring under förutsättning att deltagaren som är försatt i Mottagningsstopp är mottagare av ett nettobelopp.7 Under den tid som RIX-deltagaren är satt i Mottagningsstopp lagras samtliga inkommande överföringar till RIX-deltagaren i Villkorskön. De Överföringsmeddelanden som befinner sig i Likviditetskö när Mottagningsstopp införs överförs till Villkorskön. Ordningsföljden i Villkorskön är dock den som gällde när Överföringsmeddelandena ursprungligen flyttades till Likviditetskön. Detta innebär att ändringar i ordningsföljden som gjorts under den tid då Överföringsmeddelandena befann sig i Likviditetskön inte beaktas när Överföringsmeddelanden överförs från Likviditetskö till Villkorskön. När Mottagningsstopp hävts bearbetas samtliga lagrade Överföringsmeddelanden efter prioritet och ordningsföljd i Verkställighetsprocessen. 12.3.4.3 Betalningsstopp För att ge RIX-deltagare möjlighet att återkalla Överföringsmeddelanden som kan ha verkställts enligt reservrutiner kan Riksbanken stoppa avgående överföringar från berörd(a) RIX-deltagare via funktionen Betalningsstopp. Aktivering av Betalningsstopp verkställs normalt på initiativ av RIX-deltagaren(na). Betalningsstopp hävs på begäran av RIX-deltagaren(na). Riksbanken har dessutom rätt att häva Betalningsstopp utan begäran från RIX-deltagaren om Riksbanken bedömer att skäl för fortsatt aktivering av Betalningsstopp inte längre föreligger. Under den tid som RIX-deltagaren är satt i Betalningsstopp lagras samtliga avgående överföringar från RIX-deltagaren i Villkorskön. Betalningsstopp tillämpas endast i RIX för överföringar som verkställs i RIX LOM. Betalningsstoppet tillämpas dessutom på enskilda Överföringsmeddelanden som ingår i en och samma Multilaterala Överföring, under förutsättning att deltagaren som är försatt i Betalningsstopp är betalare av ett nettobelopp.8 Vad som anges i tredje stycket i avsnitt 12.3.4.2 om Mottagningsstopp äger motsvarande tillämpning på Betalningsstopp. placeras i Villkorskön. Om B överför 40 till A, så minskar den bilaterala positionen till 60 och det bilaterala utrymmet blir 240, vilket innebär att Överföringsmeddelandet kommer att lämna Villkorskön och verkställas. 7 Multilaterala Överföringar ska normalt inte genomföras i RIX LOM, varför denna regel har begränsad betydelse. 8 Multilaterala Överföringar ska normalt inte genomföras i RIX LOM, varför denna regel har begränsad betydelse. RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 31 [55] 12.3.5 Steg 5 – Förnyad Validering Innan ett Överföringsmeddelande som varit placerat i Villkorskön släpps för verkställighet i steg 6 sker viss förnyad Validering. Denna Validering innebär kontroll av i. att den Verkställighetsprocess som meddelandet ska verkställas i fortfarande är öppen ii. att parterna i överföringen fortfarande är deltagare i Verkställighetsprocessen iii. att om Överföringsmeddelande skickats av ett Ombud att denne är registrerat som Ombud i RIX 12.3.6 Steg 6 – Verkställighet av Överföringsmeddelande RIX består av sex Verkställighetsprocesser. I en av dessa processer, RTM, verkställs överföringar brutto i realtid. Därutöver finns fem andra Verkställighetsprocesser, LOM, för olika ändamål. Dessa specifika Verkställighetsprocesser benämns RIX LOM, CLS LOM, BGC LOM, OMX LOM, PRT LOM och VPC LOM. Via Verkställighetsprocesserna för LOMar så tillhandahålls funktioner för likviditetshantering, prioritering av överföringar och optimering. Överföringsmeddelandet behandlas i den Verkställighetsprocess som angetts i det inkomna Överföringsmeddelandet eller som tolkats i enlighet med vad som anges i avsnitt 12.3.1. 12.3.6.1 Överföringar i RTM Samtliga inkommande Överföringsmeddelanden som ska verkställas i Verkställighetsprocessen RTM processas i strikt tidsordning, FIFO. Principen FIFO, ”first in first out” innebär att Överföringsmeddelanden processas enligt den tidsordning som de inkommit till Verkställighetsprocessen RTM. Verkställighet av överföringar i RTM kan ske med dels all likviditet på Huvudkontot, dels kvarvarande kreditutrymme. En överföring i RTM sker omedelbart under förutsättning att vid täckningskontroll summan av aktuellt saldo på Huvudkontot och totalt kreditutrymme minskat med det absoluta värdet av saldot på Lånekontot är lika med eller större än angivet belopp i Överföringsmeddelandet. Om det sammanlagda utrymmet inte är tillräckligt så avvisas Överföringsmeddelandet. Aktuellt saldo på Huvudkontot uppdateras för betalande och mottagande RIXdeltagare när överföringen verkställs. Om saldot på den betalande RIX-deltagarens Huvudkonto är mindre än överföringsbeloppet, kommer dessförinnan mellanskillnaden att bokföras på betalarens Huvudkonto och Lånekonto. När ett Överföringsmeddelande avser en Internöverföring från RTM så verkställs Internöverföring med meddelandets överföringsbelopp om tillräcklig likviditet finns på Huvudkontot. Om aktuellt saldo på Huvudkontot understiger Överföringsmeddelandets belopp så överförs den likviditet som är tillgänglig vid täckningskontroll av Huvudkontot och kvarvarande kreditutrymme. Verkställda överföringar aviseras avsändande och mottagande RIX-deltagare via SWIFT:s FINCopy-tjänst eller RIX Online. Berörda RIX-deltagare kan därutöver ha begärt ytterligare avisering som fås via SWIFT eller RIX Online. Avvisade Överföringsmeddelanden aviseras avsändaren via SWIFT:s FINCopy-tjänst eller RIX Online beroende på vilken kommunikationsväg som använts för det ursprungliga meddelandet. Berörda RIX-deltagare kan därutöver ha begärt ytterligare avisering som fås via SWIFT eller RIX Online. RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 32 [55] 12.3.6.2 Överföringar i LOM Ett Överföringsmeddelande kan destineras till ett LOM-konto om RIX-deltagaren genom sitt anslutningsavtal med Riksbanken valt att delta i en LOM. Verkställighet av Överföringsmeddelanden i LOM kan endast ske med den likviditet som avsatts för ifrågavarande LOM-konto. När ett Överföringsmeddelande ska verkställas i en LOM sker täckningskontroll mot saldot på berört LOM-konto. Om det redan finns Överföringsmeddelanden med högre prioritet i Likviditetskön kan inte överföringen verkställas utan placeras i Likviditetskö. Om så inte är fallet kan överföringen verkställas om beloppet ryms inom saldot på ifrågavarande LOM-konto. Detta gäller även när det finns andra Överföringsmeddelanden i Likviditetskö med samma prioritet. Den princip som tillämpas av RIX för samtliga Verkställighetsprocesser kallas FIFO next first-fit bypass. Överföringsmeddelande avseende Internöverföring har alltid högre prioritet än andra Överföringsmeddelanden. Om ett Överföringsmeddelande avser en Internöverföring som ska göras från ett LOM-konto så verkställs Internöverföringen med angivet överföringsbelopp om tillräcklig likviditet finns på ifrågavarande LOM-konto, oavsett om det finns Överföringsmeddelanden i Likviditetskö eller ej. Om aktuellt saldo på LOM-kontot understiger angivet överföringsbelopp så överförs den likviditet som är tillgänglig vid täckningskontroll av LOM-kontot. När ett Överföringsmeddelande placerats i Likviditetskö och det sker förändring av aktuellt saldo på LOM-konto med anledning av att meddelanden i Likviditetskön återkallas eller ändras identifieras en sådan händelse av RIX. RIX startar då en process för att se vilken inverkan händelsen haft på RIX-deltagarens LOM-konto. Processen benämns Impact Intervention och under den tid som den pågår verkställs endast Internöverföring av RIX. Om tillräcklig likviditet finns vid täckningskontrollen verkställs överföringarna enligt deras givna prioriteringsordning i Likviditetskön. Vid vissa givna tidsintervall, angivna i bilaga A4 p. 6, sker även en optimeringsprocess i RIX för LOM-konton. Optimeringsprocessen9 innebär att RIX samtidigt verkställer flera överföringar genom att räkna av avgående överföringar mot ankommande överföringar. Samtidig verkställighet av överföring kan ske multilateralt eller bilateralt mellan berörda RIX-deltagares LOM-konton. I optimeringsprocessen försöker RIX först verkställa samtliga köade överföringar multilateralt. Om detta inte kan ske försöker RIX verkställa så många köade överföringar som möjligt, först multilateralt och sedan bilateralt. 9 i. Verkställighet genom den multilaterala optimeringsprocessen sker i strikt tidsordning inom varje prioritetsklass utifrån den tidpunkt när Överföringsmeddelandet ankom till Likviditetskön. Samtliga Överföringsmeddelanden som befinner sig i Likviditetskö sorteras i prioritetsoch tidsordning. ii. Om den multilaterala nettopositionen av samtliga Överföringsmeddelanden i Likviditetskö är positiv, dvs. summan av överföringsbelopp för samtliga ankommande överföringar överstiger eller är lika med summan för avgående överföringar, för alla RIX-deltagare i berörd LOM, verkställs samtliga överföringar i Likviditetskö för berörda RIX-deltagare. Om alla Överföringsmeddelanden inte kan verkställas genomförs den fortsatta optimeringsprocessen i tre steg. iii. I steg ett tar RIX alla köade Överföringsmeddelanden och prövar sedan i kronologisk ordning framifrån med beaktande av prioritet Överföringsmeddelandena ett och ett, tills den bästa mängden som samtidigt kan verkställas har hittats. ”Gridlock buster” RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 33 [55] iv. Steg två innebär att RIX utgår från samtliga köade Överföringsmeddelanden och sedan successivt tar bort Överföringsmeddelanden från slutet av kön för de RIX-deltagare som har en negativt beräknad position, till dess det uppstår en position där alla kvarvarande Överföringsmeddelanden kan avvecklas. RIX tar inte bort några Överföringsmeddelanden som innebär att mottagande Deltagare hamnar i en negativ position. Om inget sådant Överföringsmeddelande finns, så tas det senast köade Överföringsmeddelandet bort. v. Steg tre innebär att Överföringsmeddelandena prövas bilateralt. Först sorteras Överföringsmeddelandena efter angiven prioritetsklass, ordningsföljd och tidpunkten då de placerades i kö. Multilaterala överföringar omfattas inte av den bilaterala optimeringsprocessen. vi. RIX kontrollerar det bilaterala förhållandet mellan avsändande och mottagande RIX-deltagare genom att räkna av avgående mot ankommande överföringar. Successivt läggs ett Överföringsmeddelande i taget i strikt sorteringsordning. Så länge Överföringarna resulterar i en positiv nettoposition för de båda RIX-deltagarna så verkställs de. Om det fortfarande återstår Överföringsmeddelanden i Likviditetskö i RIX efter detta så kontrollerar RIX om det är möjligt att verkställa endast de Överföringsmeddelanden som har högst prioritetsklass. Överföringsmeddelanden med högst prioritetsklass sorteras då utifrån ordningsföljd och tidsordning. RIX kontrollerar sedan det bilaterala förhållandet och tar successivt bort ett Överföringsmeddelande i taget för att finna en bilateral nettoposition som är noll eller positiv för båda RIXdeltagarna. Om så är fallet verkställs samtliga berörda Överföringar och processen upprepas. Vid negativ nettoposition verkställs de Överföringsmeddelanden med högsta prioritetsklass som utgör den bästa bilaterala nettopositionen. vii. Om det fortfarande finns Överföringsmeddelanden i Likviditetskö i RIX sorteras Överföringsmeddelandena efter prioritetsklass och belopp. RIX kontrollerar sen det bilaterala förhållandet och tar successivt bort ett Överföringsmeddelande i taget för att finna en bilateral nettoposition som är noll eller positiv för båda RIX-deltagarna. Om så är fallet verkställs samtliga berörda överföringar och processen upprepas. Aktuellt saldo på LOM-kontot uppdateras för betalande och mottagande RIXdeltagare när överföringen verkställs. Verkställda överföringar aviseras avsändande och mottagande RIX-deltagare via SWIFT:s FINCopy-tjänst eller RIX Online (beroende på var det ursprungliga Överföringsmeddelandet skapades). 12.3.6.3 Multilateral Överföring En RIX-deltagare som är Ombud för flera andra RIX-deltagare kan begära att flera överföringar ska verkställas samtidigt i en Multilateral Överföring. Ett sådant villkor innebär att ett Överföringsmeddelande som omfattas av villkoret kommer att verkställas endast under förutsättning att samtliga Överföringar som ingår i den Multilaterala överföringen kan verkställas samtidigt. Samtliga Överföringsmeddelanden som ska ingå i samma Multilateral Överföring ska dels ha en gemensam identitet och dels ett inom överföringen unikt löpnummer. På minst ett av meddelandena ska anges totalt antal Överföringsmeddelanden och totalt belopp för den Multilaterala Överföringen. RIX kontrollerar att antalet enskilda överföringar och sammanlagt överföringsbelopp för mottagna Överföringsmeddelanden med samma identitet är samma som de totaler som angivits för den Multilaterala Överföringen. Om totalerna överskrids eller totalerna RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 34 [55] inte uppnås inom det antal minuter som fastställts för respektive Ombudsavtal (se bilaga A5 p. 5) avvisas samtliga Överföringsmeddelanden i den Multilaterala Överföringen. När uppgifterna om antal överföringar och totalt belopp överensstämmer, eller om tidigaste tidpunkt för verkställande angivits, först när denna tidpunkt inträder, kontrollerar RIX om tillräcklig likviditet finns hos de RIXdeltagare som ska debiteras i överföringen. När tillräcklig likviditet finns verkställs samtidigt de enskilda överföringar som ingår i den Multilaterala Överföringen. RIX Anvisningar – Avsnitt 12 November 2015 35 [55] 13 Återkallelse och annan ändring av Överföringsmeddelande 13.1 Allmänt om återkallelse Avsändaren av ett godkänt Överföringsmeddelande som innehåller en begäran om Överföring kan återkalla Överföringsmeddelande så länge det inte verkställts. Meddelande som innehåller en begäran om återkallelse av Överföringsmeddelande verkställs i RIX efter att det godkänts i den valideringsprocess som redovisas i avsnitt 12.3.1 och 12.3.2. Verkställighet sker genom att det Överföringsmeddelande begäran om återkallelse avser tas bort från överföringsprocessen och erhåller status ”återkallad” (”removed”). Om Överföringsmeddelandet befinner sig i steg 6 i överföringsprocessen vid den tidpunkt då begäran om återkallelse skall verkställas, se avsnitt 12.3.6, behandlas begäran om återkallelse enligt följande. i. Om den Verkställighetsprocess som Överföringsmeddelandet behandlas i är föremål för en pågående optimeringsprocess, se avsnitt 12.3.6.2, verkställs återkallelsen efter att optimeringsprocessen avslutats. ii. Om Överföringsmeddelandet verkställts under optimeringsprocessen avvisas begäran om återkallelse. 13.2 Ändring och återkallelse av Överföringsmeddelanden i Villkorskö och Likviditetskö En RIX-deltagare kan vid behov uppdatera de Överföringsmeddelanden som befinner sig i Villkorskö (dvs. kö i RTM eller i en LOM) och Likviditetskö (dvs. kö i en LOM) för verkställande genom att skicka ett meddelande. Ett sådant meddelande kan endast avse ändring eller återkallelse enligt följande. i. Ändring av prioritetsklass för överföringen givet att den Verkställighetsprocess som avses i Överföringsmeddelandet tillämpar flera prioritetsklasser. En sådan ändring kan inte initieras av ett Ombud för Multilaterala Överföringar. Inte heller kan ändringen avse Överföringsmeddelanden som ska verkställas i RTM. ii. Ändring av ordningsföljden mellan Överföringsmeddelanden med samma iii. Ändring som avser tillföra villkor för framtida tidpunkt eller händelse för iv. Återkallelse av ett Överföringsmeddelande innebär att det aldrig kommer att v. Återkallelse av Internöverföring kan endast initieras när Internöverföring prioritetsnivå genom att det placeras först eller sist eller flyttas till valfri plats. En sådan ändring kan endast initieras av betalande RIX-deltagare. 10 överföringen. Detta kan endast innebära att verkställigheten genom ändringen blir villkorad av aktivering. En sådan ändring kan endast initieras av betalande RIX-deltagare för ett Överföringsmeddelande som befinner sig i Likviditetskö. verkställas. En återkallelse kan endast initieras av avsändaren. Återkallelse kan – vid ombudsbetalningar - inte genomföras av den RIX-deltagare vars konto ska debiteras. befinner sig i Villkorskö. 10 Ett Ombud kan inte ändra ordningsföljd mellan Överföringsmeddelanden. RIX Anvisningar – Avsnitt 13 November 2015 36 [55] Vid behov kan en Multilateral Överföring och Överföringsmeddelanden som tillhör en Multilateral Överföring ändras genom att skicka ett meddelande. Ett sådant meddelande kan avse ändring eller återkallelse enligt följande. i. Ändring av ordningsföljd mellan Multilaterala Överföringar kan endast ii. Ändring av ordningsföljd mellan Överföringsmeddelanden med samma initieras av den RIX-deltagare som är Ombud för flera andra RIX-deltagare. prioritetsnivå genom att det flyttas först eller sist eller flyttas till valfri plats. En sådan ändring kan endast initieras av betalande RIX-deltagare. iii. Återkallelse av Multilateral Överföring innebär att överföringen aldrig kommer att verkställas. En återkallelse kan endast initieras av den RIXdeltagare som är Ombud för flera andra RIX-deltagare. Återkallelse kan – vid ombudsbetalningar - inte genomföras av den RIX-deltagare vars konto ska debiteras. Observera att en ändring av tidigaste tidpunkt för verkställighet endast kan ske genom att Överföringsmeddelandet återkallas och ersätts med ett nytt Överföringsmeddelande. Om en RIX-deltagare har behov av att vidta åtgärder när ett Överföringsmeddelande varit köat en viss tidsrymd, kan RIX-deltagaren om det för en LOM-process tillämpas varningar för Överföringsmeddelanden som funnits i Likviditetskö längre tid (se bilaga A4, p. 15) som avsändare av Överföringsmeddelande beställa avisering av sådana varningar. RIX Anvisningar – Avsnitt 13 November 2015 37 [55] 14 Avvisning av Överföringsmeddelanden I de fall som anges i 14.1 – 14.8 kommer RIX med automatik att avvisa Överföringsmeddelanden. En avvisning innebär att Överföringsmeddelandet aldrig kommer att verkställas. RIX-deltagaren måste alltså skicka ett nytt Överföringsmeddelande till RIX för att verkställighet ska ske. Avsändaren blir alltid underättad om avvisning. Avisering om ett avvisat Överföringsmeddelande till avsändaren sker via samma kommunikationskanal som avsändaren använt när meddelandet skickats till RIX. Utöver avvisning i de fall som nedan anges kan verkställigheten av ett Överföringsmeddelande avbrytas genom att avsändaren återkallar meddelandet på det sätt som framgår av avsnitt 13. Vid avisering av en sådan återkallelse används felkod 65. 14.1 Felaktiga Överföringsmeddelanden Om ett Överföringsmeddelande överhuvudtaget inte är möjligt att behandla, t.ex. till följd av att informationen om vem som är avsändare ej överensstämmer med basdata som är registrerad i RIX, blir Överföringsmeddelandet avvisat som ett felaktigt meddelande. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 61. Om ett Överföringsmeddelande är möjligt att behandla, men inte uppfyller valideringskraven enligt avsnitt 12.3.2 blir Överföringsmeddelandet avvisat som ett felaktigt meddelande. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 62. Om ett Överföringsmeddelande är möjligt att behandla, men har PDE-markering och enligt valideringskraven i avsnitt 12.3.2 ii är en dubblett, blir Överföringsmeddelandet avvisat som ett felaktigt meddelande. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 66. 14.2 Ej kompletta Multilaterala Överföringar Om det av RIX från Ombudet mottagna antalet godkända Överföringsmeddelanden med samma unika överföringsnummer för Multilateral Överföring inte uppgår till det totalantal som angivits för detta unika överföringsnummer vid den väntetid (se bilaga A5 p.5) som fastställts för det aktuella ombudsavtalet, kommer samtliga Överföringsmeddelanden avseende denna Multilaterala Överföring att avvisas. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 64. 14.3 Överföringsmeddelande avseende RTM som saknar tillräcklig likviditet Ett Överföringsmeddelande som ska verkställas i RTM och där summan av saldot på Huvudkontot och kvarvarande kreditutrymme understiger överföringsbeloppet, blir avvisat omedelbart med status otillräcklig likviditet. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 63. 14.4 Ej aktiverade Överföringsmeddelande Ett Överföringsmeddelande som inte är aktiverat när den Verkställighetsprocess där meddelandet ska verkställas stänger avvisas vid denna tidpunkt. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 62. RIX Anvisningar – Avsnitt 15 November 2015 38 [55] 14.5 Överföringsmeddelande som är placerade i Villkorskö pga. Betalningsstopp eller Mottagningsstopp Ett Överföringsmeddelande som är placerat i Villkorskön till följd av Mottagningseller Betalningsstopp när den Verkställighetsprocess där meddelandet ska verkställas stänger avvisas vid denna tidpunkt. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 62. 14.6 Överföringsmeddelande som är placerade i Villkorskö pga. bilateral limit Ett Överföringsmeddelande som är placerat i Villkorskön till följd av bilateral limit när den Verkställighetsprocess där meddelandet ska verkställas stänger avvisas vid denna tidpunkt. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 62. 14.7 Överföringsmeddelande som är placerade i Villkorskö pga. tidigaste tidpunkt för verkställande Ett Överföringsmeddelande som avser aktuell Verkställighetsdag i RIX kan vara placerad i Villkorskö pga. tidpunkten (klockslaget) ännu inte inträffat. Vid den tidpunkt när den Verkställighetsprocess där överföringen ska verkställas stänger sker inte avvisning utan Överföringsmeddelandet släpps från Villkorskön för sedvanlig täckningskontroll. Detta kan dock endast inträffa om stängningstidpunkten den aktuella dagen har tidigarelagts.11 14.8 Överföringsmeddelande som är placerade i Likviditetskö När en LOM stänger, dvs. när tidpunkt för Stängning av Verkställighetsprocesser för LOM-konto inträffat, genomför RIX en sista optimeringsprocess, De Överföringsmeddelanden som fortfarande är i Likviditetskö efter att optimeringsprocessen genomförts avvisas med status otillräcklig likviditet. Vid avisering av en sådan avvisning används felkod 63. För Överföringsmeddelanden som ingår i en Multilateral Överföring används dock felkod 64, Multilateral Överföring, eftersom varje enskilt Överföringsmeddelande inte behöver ha otillräcklig likviditet. 14.9 Överföringsmeddelande som registreras efter stängning av LOM (RTM) Om ett överföringsmeddelande registreras efter att aktuell LOM (RTM) har stängts för dagen, dvs. när tidpunkten för Stängning av Verkställighetsprocesser för LOM-konto inträffat, erhålles ett felmeddelande i RIX-online när Deltagaren skickar meddelandet (”submit”). 15 Verkställighetsprocesser med anknytning till Clearingorganisationer som deltar i RIX Riksbanken öppnar särskilda LOM-konton (VPC LOM, BGC LOM, OMX LOM, PRT LOM och CLS LOM) för varje Verkställighetsprocess där RIX-deltagaren väljer att delta. 15.1 Euroclear Sweden Riksbanken har i ett särskilt avtal med Euroclear Sweden gett Euroclear Sweden i uppdrag att i dess avvecklingssystem för Riksbankens räkning verkställa överföringar 11 Valideringskontroll görs av att tidpunkten (klockslaget) faller inom Verkställighetsprocessens öppethållande. RIX Anvisningar – Avsnitt 15 November 2015 39 [55] i samband med värdepappersavveckling. För detta ändamål håller Euroclear Sweden för Riksbankens räkning särskilda konton (LAK) som innehas av RIX-deltagarna och vars behållning används i värdepappersavvecklingen. Euroclear Sweden har vidare Riksbankens uppdrag att tillhandahålla Intradagskrediter för värdepappersavveckling till RIX-deltagare som har rätt till sådan Kredit. I det syftet håller Euroclear Sweden för Riksbankens räkning Centralbankskreditkonto (CBK) till förmån för RIX-deltagarna. Efter ansökan från RIX-deltagare som är likvidbank i VPC-systemet kan RIXdeltagaren bli deltagare i VPC LOM. Riksbanken öppnar då ett VPC LOM-konto för RIX-deltagaren. Efter särskild ansökan kan Riksbanken också medge att ett Likvidavvecklingskonto (LAK) och ett Centralbankskreditkonto (CBK) öppnas och administreras av Euroclear Sweden i VPC-systemet. Likvidavvecklingskontot är ett särskilt Riksbankskonto för värdepappersavveckling och Centralbankskreditkontot är en särskild Intradagskredit för värdepappersavveckling som Riksbanken uppdragit åt Euroclear Sweden att administrera inom VPC-systemet. För att Euroclear Sweden ska kunna administrera RIX-deltagarnas överföringar mellan VPC LOM i RIX och Likvidavvecklingskonto i VPC-systemet så har Riksbanken låtit Euroclear Sweden delta i VPC LOM och öppna ett VPC LOM-konto som är ett tekniskt konto där in- och utgående överföringar krediteras och debiteras. Dessa registreringar motsvarar dock inte RIX-deltagarnas kontobehållningar hos Euroclear Sweden. Saldot visar alltjämt Riksbankens fordran hos eller skuld till RIX-deltagarna i de delar som är föremål för Euroclear Swedens kontoadministration. RIX-deltagarnas individuella saldon registreras på deltagarnas LAK och CBK. Systemet är så konstruerat att behållningar på Euroclear Swedens VPC LOM-konto undantagsvis kan komma att överföras till Euroclear Swedens RTM-konto i systemet. Inte heller i det fallet utgörs det saldo som registrerats på RTM-kontot av Riksbankens fordran hos eller skuld till Euroclear Sweden. Även då gäller i stället att saldot ska betraktas som Riksbankens fordran hos eller skuld till RIX-deltagarna. För överföringar till eller från ett LAK gäller i tillämpbara delar vad som sägs i denna p. Fel! Hittar inte referenskälla. utöver vad som sägs i övrigt i Villkoren och i Euroclear Swedens regelverks Allmänna Villkor, avsnitt C. 15.1.1 Kreditering av LAK Kreditering av LAK sker antingen i. till följd av att RIX-deltagaren erhåller likvid för sålda värdepapper inom ramen för avvecklingen i Euroclear Sweden, ii. genom överföring från ett annat LAK när båda LAK innehas av samma RIXdeltagare, iii. genom en överföring från RIX-deltagarens LOM-konto till RIX-deltagarens LAK, eller iv. efter att RIX-deltagaren beviljats CB-kredit. 15.1.2 Disposition av medel på Likvidavvecklingskonto (LAK) En RIX-deltagare kan förfoga över ett tillgodohavande på ett LAK endast genom att i. utföra betalning genom deltagande i avvecklingen i Euroclear Sweden enligt Euroclear Swedens regelverk, eller ii. initiera en överföring till sitt LOM-konto, sitt CBK eller annat LAK som innehas av RIX-deltagaren, enligt de tekniska rutiner och villkor Euroclear Sweden tillämpar enligt sitt regelverk. RIX Anvisningar – Avsnitt 15 November 2015 40 [55] 15.1.3 Överföringar mellan RIX-deltagarens konton i RIX och VPC-systemet En överföring enligt 15.1.2 ii kan inte avse ett tillgodohavande på LAK som klarmarkerats för RIX-deltagaren i avveckling i Euroclear Sweden, men som ännu inte blivit föremål för slutlig avveckling enligt Euroclear Swedens regelverk. En överföring enligt 15.1.2 ii kan aldrig avse ett större belopp än att ett eventuellt negativt saldo på CBK täcks av ett kvarvarande saldo på LAK. När avveckling ska ske brutto och i realtid av enskilda värdepappersinstruktioner så verkställs likvidöverföringen via Verkställighetsprocessen RTM i RIX. 15.1.4 Verkställighet av överföringar för Euroclear Swedens RTGS-avveckling Verkställighet av överföringar i RIX för Euroclear Swedens RTGS-avveckling sker via Verkställighetsprocessen RTM. För detta ändamål öppnar Riksbanken, efter ansökan från Euroclear Sweden, ett Huvudkonto där registrerade tillgodohavanden såvitt avser Euroclear Swedens RTGS-avveckling (Överföringsmeddelanden med clearingkod RTG) är redovisningsmedel enligt lagen (1944:181) om redovisningsmedel till förmån för Euroclear Swedens kunder. Överföring av likvid för värdepapper sker genom att; i. RIX-deltagare som köpt värdepapper överför likvid från sitt Huvudkonto till Euroclear Swedens Huvudkonto för redovisningsmedel ii. Euroclear Sweden överför likvid från Euroclear Swedens Huvudkonto till den RIX-deltagare som sålt värdepapper 15.2 Bankgirot Efter ansökan från RIX-deltagare som är Kontohavare och deltagare i Bankgiroclearingen samt Bankgirot kan RIX-deltagare bli deltagare i BGC LOM. Riksbanken öppnar ett BGC LOM-konto för dessa RIX-deltagare. Bankgirot använder sig av två olika typer av överföringar, bilaterala och multilaterala. Bankgirot är Ombud för samtliga RIX-deltagare som deltar i Bankgiro-clearingen och är därmed avsändare för samtliga Överföringsmeddelanden som skickas till RIX vid bilateral överföring. Varje RIX-deltagare som anlitar Bankgirot som Ombud ska lämna fullmakt för Bankgirot att skicka Överföringsmeddelanden för deras räkning. Multilaterala Överföringar verkställs via BGCs LOM konto. För Bankgirot sker deltagandet i BGC LOM inte i egenskap av Ombud utan i egenskap av Kontohavare. Efter ansökan från RIX-deltagare som är Kontohavare och deltagare i BiR Avvecklingstjänst kan RIX-deltagare bli deltagare i PRT LOM. Riksbanken öppnar ett PRT LOM-konto för dessa deltagare. PRT LOM-kontot används för överföring av finansiella transaktioner för kreditering av RIX-deltagarens avvecklingskonto i BiR, Betalningar i Realtid. Bankgirot agerar som Ombud för dessa finansiella transaktioner i RIX, vilket betyder att medel automatiskt debiteras på deltagarens PRT LOM-konto. 15.3 NASDAQ OMX Efter ansökan från RIX-deltagare som är Kontohavare och clearingmedlem i NOMXclearingen samt NASDAQ OMX kan dessa bli deltagare i OMX LOM. Riksbanken öppnar ett OMX LOM-konto för dessa RIX-deltagare. 15.4 CLS Efter ansökan kan RIX-deltagare som är Kontohavare och medlem, liquidity provider, nostro agent till medlem samt nostro agent till liquidity provider i CLS samt CLS bli RIX Anvisningar – Avsnitt 15 November 2015 41 [55] deltagare i CLS LOM. Riksbanken öppnar ett CLS LOM-konto för dessa RIX-deltagare som används för samtliga överföringar till/från CLS. RIX Anvisningar – Avsnitt 15 November 2015 42 [55] 16 Avisering Med aviseringar avses meddelanden som skapas automatiskt av RIX och som RIXdeltagaren får avseende överföringar och andra händelser som görs i RIX. Åtskillnad görs mellan överföringsrelaterade aviseringar och administrativa aviseringar. Administrativa aviseringar avser bl.a. uppdatering av system- och deltagarinformation. 16.1 Avisering via SWIFT:s FINCopy-tjänst Via SWIFT:s FINCopy-tjänst kan RIX-deltagaren få avisering om verkställd överföring till både avsändare och mottagare enligt de regler som gäller för SWIFT:s tjänst och i den utsträckning RIX-deltagaren begärt detta av SWIFT. För att avisering ska ske via FINCopy-tjänsten till avsändaren krävs att Överföringsmeddelandet skickats till RIX skickats via FINCopy-tjänsten. 16.2 Aviseringar som inte täcks av SWIFT:s FINCopy-tjänst RIX kan skapa aviseringar för situationer som inte täcks av SWIFT:s FINCopy-tjänst. Dessa aviseringar kan delas in i olika aviseringsgrupper; i. Avisering av avvisade Överföringsmeddelanden som ger detaljerad information om varför ett meddelande avvisats ii. Avisering om debitering respektive kreditering på konto till följd av Överföringsmeddelande som skickats av Ombud iii. Avisering avseende kontorörelser till följd av Internöverföring iv. Avisering avseende kontorörelser till följd av systemgenererade överföringar v. Avisering att Kontohavaren ska aktivera Överföringsmeddelande som skickats av Ombud vi. Aviseringar om Överföringsmeddelande som ligger i Villkorskö vii. Avisering om verkställd respektive avvisad Multilateral Överföring viii. Avisering om lånetransaktioner Närmare information om olika aviseringsgrupper framgår av bilaga A6. 16.3 Obligatoriska och frivilliga aviseringar Genom särskild beställning väljer RIX-deltagaren vilken överföringsrelaterad avisering som RIX ska sända till deltagaren. Vissa överföringsrelaterade aviseringar sänds automatiskt till RIX-deltagaren oavsett om denne har begärt det eller inte. Angående vilka aviseringar som sänds automatiskt och vilka som måste beställas särskilt, se bilaga A6. Beställning av aviseringar görs genom att fylla i en särskild blankett (R10.B1 för Kontohavare och R10.B2 för Ombud) och skicka den till Riksbanken. I viss utsträckning kan beställningen begränsas till att avse viss Verkställighetsprocess (LOM) eller visst ombudsavtal. RIX-deltagaren aviseras i RIX Online om att Riksbanken registrerat nya eller ändrade aviseringsregler. RIX Anvisningar – Avsnitt 16 November 2015 43 [55] 16.4 Kommunikationsvägar för aviseringar RIX-deltagaren väljer att få aviseringarna via SWIFT (FIN-tjänsten) direkt i RIX Online eller via EMS, valet görs per aviseringsgrupp. För att få avisering via SWIFTs FIN-tjänst krävs att RIX-deltagaren använder SWIFT. För RIX-deltagare som inte använder SWIFT skapas i RIX aviseringar som motsvarar de som tillhandahålls av SWIFT:s FINCopy-tjänst för verkställda och avvisade överföringar varvid avisering sker via RIX Online. Detsamma gäller avisering till avsändaren av ett Överföringsmeddelande som ursprungligen skapats i RIX Online. 16.5 Kontoaviseringar RIX-deltagare kan beställa olika typer av kontoavisering. Kontoutdrag kan beställas för Huvudkonto, Lånekonto och LOM-konton samt kontoställningsrapport och transaktionsrapport. Kontoutdrag i form av MT 950 som skickas via SWIFT och sådant som skickas till RIX Online beställs av RIX-deltagaren via RIX Online. RIX Anvisningar – Avsnitt 16 November 2015 44 [55] 17 Inkorg, övervakning av position samt rapporter 17.1 Inkorg Samtliga meddelanden till RIX skickas av RIX-deltagaren via SWIFT eller RIX Online. När meddelandet processats skapas en avisering som lagras i en särskild inkorg. Inkorgarna är en funktion där olika typer av meddelanden från RIX lagras och är tillgängliga för RIX-deltagaren via RIX Online. 17.1.1 Inkorg för aviseringar (Notfications inbox) I inkorgen för aviseringar finns de aviseringar som RIX-deltagaren beställt, broadcast som Riksbanken registrerat och andra aviseringar bl. a om ändringar av basdata och Verkställighetsdagens tidsschema. 17.1.2 Inkorg för rapporter (Report inbox) I inkorgen för rapporter finns de rapporter som skapats av RIX och skickats till RIXdeltagaren. Vissa standardrapporter kan beställas av RIX-deltagaren via RIX Online och andra rapporter skapas med automatik av RIX. 17.1.3 Inkorg för verifieringar (Authorisation inbox) I inkorgen för verifieringar finns samtliga instruktioner hos RIX-deltagaren där det krävs verifiering. De användare hos RIX-deltagare som har rätt att verifiera instruktioner har tillgång till inkorg för verifieringar. När användaren öppnar inkorgen för verifieringar så visas samtliga instruktioner som väntar på att verifieras. Instruktioner som användaren själv registrerat visas inte. Användaren kan endast verifiera de instruktioner den har givits rättigheter till att verifiera. När instruktion blivit verifierad processas den av RIX med automatik. 17.1.4 Inkorg för rättningar (Edit inbox) I inkorgen för rättningar finns samtliga meddelanden som har återkallats istället för att verifieras. Återkallelse kan ske av användare då instruktionen behöver korrigeras. Efter korrigering skickas instruktionen på nytt till RIX för att verifieras. 17.2 Kontinuerlig övervakning av position I RIX finns funktion för kontinuerlig övervakning av position på Kontohavares konton. Information ges om Kontohavares position på samtliga konton, både RTM och LOMkonton. Länkar finns till olika rapporter där mer detaljerad information finns tillgänglig. Informationen som ges uppdateras enligt det tidsintervall som har registrerats som systemparameter. RIX-deltagare kan själv ändra det tidsintervall som Riksbanken registrerat som systemparameter, dock inte till ett kortare tidsintervall. Det finns två olika alternativ för kontinuerlig övervakning av position i RIX, klassisk och konsoliderad. i. RIX Klassisk ger information om position på RTM (dvs. saldon på Huvudkonto och Lånekonto), kreditlimit, aktuellt saldo LOM-konton samt information om inkommande och avgående överföringar i Likviditetskö. Via länkar kan RIX-deltagare få information om överföringar i Villkorskö för innevarande Anvisningar – Avsnitt 17 November 2015 45 [55] och framtida Verkställighetsdagar i RIX, samt om säkerheter ställda för Kredit i RIX eller av andra skäl administrerade av Riksbanken. ii. Konsoliderad ger förutom den information som klassisk tillhandahåller, via länkar information om summerade kontorörelser, antal verkställda och köade överföringar samt lista över vilka värdepapper som Riksbanken accepterar som säkerhet för Kredit i RIX. 17.3 Frågor och standardrapporter Via RIX Online tillhandahålls funktioner för RIX-deltagare att begära och motta information från RIX. En RIX-deltagare begär information via enskilda frågor och genom att beställa olika typer av standardrapporter. 17.3.1 Frågor Vid begäran om information via enskilda frågor skapar RIX med automatik en rapport för den användare hos RIX-deltagaren som skickat begäran till RIX. Information om historiska data för RIX-deltagare är tillgängligt via RIX Online minst 24 månader. Därefter kan Riksbanken besluta att tillhandahålla information om historisk data på annat sätt. Frågor via RIX Online kan delas in i olika grupper. i. Konto, information om ränta som RIX-deltagare med rätt till Riksbankens inlånings- och utlåningsfacilitet har erhållit respektive erlagt samt om räntesats i RIX ii. Position på LOM-konto, information om RIX-deltagares konsoliderade position på LOM-konton, se avsnitt 17.2 ii. iii. Överföringsmeddelanden, information om överföringar och Internöverföring iv. Kalender och tidsschema för RIX, information om de bankdagar RIX är öppet v. Krediter, information om RIX-deltagares utbetalade krediter och vi. RIX-deltagares roller och systemparametrar för LOM-konton, information om vii. Avgifter, information om de avgifter som Riksbanken tillämpar för RIX- viii. Statistik, information om belopp och antal av olika typer av överföringar som ix. Meddelanden och rapporter, information om inkommande meddelanden och x. Clearingkoder, information om giltiga clearingkoder i RIX. xi. Stående överföringar och bilaterala limiter, information om RIX-deltagares RIX samt ordningsföljd för Överföringsmeddelanden som befinner sig i Likviditetskö och gällande tidsschema för öppethållandet av RIX ianspråktaget och kvarvarande kreditutrymme. vilken/vilka roller RIX-deltagare har i RIX se även avsnitt 5 och vilka systemparametrar som styr Verkställighetsprocesserna VPC LOM, RIX LOM, CLS LOM, BGC LOM, OMX LOM och PRT LOM. deltagare i RIX. verkställts på Huvudkonton och LOM-konton samt rörelser på Lånekonto felmeddelanden från RIX till RIX-deltagare samt sammanställning över tillgängliga rapporter i RIX. stående överföringar mellan egna konton samt stående bilaterala limiter och bilaterala positioner. Anvisningar – Avsnitt 17 November 2015 46 [55] 17.3.2 Standardrapporter Standardrapporter som beställts av RIX-deltagare skapas av RIX vid vissa återkommande tidsintervall. Möjliga tidsintervall för standardrapporter är dagligen eller månadsvis. För information om vilka standardrapporter som kan beställas via RIX Online, se bilaga A9. RIX Anvisningar – Avsnitt 17 November 2015 47 [55] 18 RIX BI och RIX EMS 18.1 RIX BI (Business Intelligence) RIX BI är ett verktyg för datalagring (datawarehouse) där information löpande överförs från RIX. Informationen lagras i ett antal s.k. kuber, där den är tillgänglig för uttag av rapporter och rådata. Rapportdelen i RIX BI innehåller standardrapporter som ska täcka behoven för att få fram information om meddelandeöverföringar i RIX. RIX BI fungerar också som ett arkiv för RIX, dvs. kan användas för att hitta information om verkställda överföringsmeddelanden. Behörigheten i RIX BI baseras på användarens behörighet i RIX Access. 18.2 RIX EMS (Enterprise Messaging System) RIX EMS är ett slutet meddelandehanteringssystem där det finns möjlighet för Riksbanken och RIX-deltagarna att få automatiska aviseringar från RIX avseende händelser i RIX-systemet. RIX EMS kan även användas för manuellt skapade meddelanden mellan deltagare i RIX. För detta syfte finns fördefinierade mallar s.k. templates för de meddelanden som kan skickas. Mallarnas användningsområde, innehåll eller utformning skall alltid godkännas av Riksbanken. EMS används endast för RIX-relaterad information. Behörigheten i RIX EMS baseras på användarens behörighet i RIX Access. RIX Anvisningar – Avsnitt 18 November 2015 48 [55] 19 Avgifter Riksbanken debiterar samtliga RIX-deltagare avgifter för dess deltagande i RIX. Avgifterna består dels av en fast avgift och dels rörlig avgift. Beräkning av rörliga avgifter sker dagligen när RIX stänger för innevarande Verkställighetsdag. Debitering av de av Riksbanken beslutade avgifterna för deltagande i RIX sker månadsvis och med automatik i RIX när RIX stänger den sista Verkställighetsdagen i en månad. Då skapar RIX med automatik ett systemgenererat Överföringsmeddelande, med summan av rörliga och fasta avgifter som överföringsbelopp och Riksbanken som mottagare. Överföringen verkställs sedan i Verkställighetsprocessen RTM när den öppnar nästkommande Verkställighetsdag under förutsättning att RIX-deltagaren har tillgänglig likviditet vid täckningskontroll. Om täckning saknas avvisas Överföringsmeddelandet. Vid avvisat Överföringsmeddelande ska RIX-deltagare innan stängning av Verkställighetsdag tillse att tillräcklig likviditet tillförs RIX-deltagarens Huvudkonto och registrera ett nytt Överföringsmeddelande med Clearingkod AVG samt Riksbanken som mottagare. För operatör av Clearingorganisation eller avvecklingssystem sker inte automatisk debitering av avgifter via RIX utan dessa RIX-deltagare faktureras. RIX-deltagaren kan ställa frågor om den hittills under månaden upplupna avgiften. Vilka avgifter som Riksbanken tillämpar för deltagande i RIX framgår av publicerad prislista på Riksbankens webbplats (http://www.riksbank.se/). RIX Anvisningar – Avsnitt 18 November 2015 49 [55] 20 Incidenthantering och reservrutiner Avbrott i flödet av Överföringsmeddelanden bedöms som särskilt kritiskt varför framtagna reservrutiner koncentreras på att upprätthålla denna process. En RIXdeltagare ska så snart det är praktiskt möjligt underrätta Riksbanken om den får kännedom om förhållanden som kan störa flödet av överföringar i RIX. Riksbanken ska så snart det är praktiskt möjligt underrätta RIX-deltagarna om den får kännedom om sådana störningar. Incidenter som negativt påverkar möjligheten och kapaciteten att verkställa Överföringsmeddelanden mellan RIX-deltagare och RIX, i RIX och/eller åtkomsten till RIX Online för RIX-deltagarna kan delas in i olika scenarier; i. scenario 1 avser incident i enskild RIX-deltagares systemmiljö ii. scenario 2 avser incident i Riksbankens systemmiljö iii. scenario 3 avser incident hos en eller flera av de leverantörer som används för kommunikationen mellan RIX-deltagarna och RIX. RIX-deltagaren ska vid varje tidpunkt ha erforderliga kontinuitetslösningar, vilka ska innebära att sannolikheten för negativa följdverkningar med anledning av scenario 1 och 3 begränsas. RIX-deltagaren ska vidare vid varje tidpunkt ha väl fungerande, dokumenterade och beprövade rutiner för incidenthantering och reservrutiner. RIX-deltagarna ska genomföra sådana åtgärder som kan vidtas i förväg för att kunna använda alternativa kommunikationskanaler i syfte att minska de negativa konsekvenserna av incidenter. RIX-deltagaren ska delta i de övningar som arrangeras av Riksbanken och som avser (i) användningen av olika kommunikationsvägar för att sända Överföringsmeddelanden till RIX, (ii) hantering av Överföringsmeddelanden som verkställs utan att RIX kommunicerar med SWIFT, (iii) deltagande i, respektive drift av RIX från alternativt driftställe, samt (iv) manuella rutiner för verkställande av överföringar. Om Riksbanken måste prioritera överföringar utgår denna prioritering från den betydelse för stabiliteten i det finansiella systemet och penningpolitisk betydelse som enskilda överföringar bedöms ha. Överföringar till och från såväl CLS som andra clearing- och avvecklingssystem anses ha särskild betydelse för penningpolitiken och stabiliteten i det finansiella systemet varför dessa normalt ska prioriteras. Riksbanken förbehåller sig dock rätten att om särskilda skäl föreligger tillämpa annan prioritet än den RIX-deltagarna anger eller föreslår. 20.1 Reservrutiner 20.1.1 Stopp av inkommande och utgående Överföringsmeddelanden till/från RIXdeltagare När en händelse inträffar som leder till att deltagaren inte längre kan skicka Överföringsmeddelanden till RIX kan en RIX-deltagare skicka en skriftlig begäran per fax om att Riksbanken stoppar inkommande överföringar till berörd RIX-deltagare, s.k. Mottagningsstopp. Mottagningsstopp innebär att systemet tills vidare inte kommer att verkställa överföringar till RIX-deltagaren efter det att Mottagningsstoppet infördes. Beslut om att försätta en RIX-deltagare i Mottagningsstopp tas av Riksbanken. Beslutet föregås normalt av samråd med RIXdeltagaren. Mottagningsstopp hävs på begäran av RIX-deltagaren. Riksbanken har dessutom rätt att häva Mottagningsstopp utan begäran från RIX-deltagaren om Riksbanken bedömer att skäl för fortsatt aktivering av Mottagningsstopp inte längre RIX Anvisningar – Avsnitt 19 November 2015 50 [55] föreligger. Efter att Mottagningsstoppet hävts återförs berörda Överföringsmeddelanden till den Verkställighetsprocess som avsändaren angivit, med den prioritet och enligt de villkor som angetts i Överföringsmeddelandet. Det finns också en funktion i RIX för att stoppa processen av utgående Överföringsmeddelanden från en RIX-deltagare till övriga RIX-deltagare. För att ge RIX-deltagare möjlighet att återkalla Överföringsmeddelanden som kan ha verkställts enligt reservrutiner kan Riksbanken stoppa avgående överföringar från berörd(a) RIXdeltagare via funktionen Betalningsstopp. Aktivering av Betalningsstopp verkställs normalt på initiativ av RIX-deltagaren(na). Betalningsstopp hävs på begäran av RIXdeltagaren(na). Riksbanken har dessutom rätt att häva Betalningsstopp utan begäran från RIX-deltagaren om Riksbanken bedömer att skäl för fortsatt aktivering av Betalningsstopp inte längre föreligger. 20.1.2 Alternativa kommunikationskanaler I det fall en incident inträffar i RIX-deltagares systemmiljö (scenario 1) eller hos någon av de leverantörer som används för kommunikation mellan RIX-deltagarna och RIX (scenario 3) finns det alternativa kommunikationskanaler som RIX-deltagare kan nyttja för att skicka Överföringsmeddelanden till RIX. Varje RIX-deltagare beslutar själv vid varje tillfälle om vilken kommunikationskanal, SWIFT:s FINCopy-tjänst eller RIX Online, som ska användas för att skicka Överföringsmeddelanden till RIX. I det fall upphandlad kommunikationskanal blir otillgänglig kan även Internet användas som kontinuitetslösning för RIX Online. RIX-deltagaren är skyldig att vidta preventiva åtgärder i syfte att möjliggöra sändning av Överföringsmeddelanden via dessa kommunikationskanaler. Om RIX-deltagaren avser att använda ett Ombud för att skicka Överföringsmeddelanden via en alternativ kommunikationskanal, ska RIX-deltagaren på förhand ha kommit överens med sitt Ombud om rutiner för detta. Övergång till alternativ kommunikationskanal ska kunna ske omgående. 20.1.3 Riksbankens reservarbetsplatser Riksbanken tillhandahåller två arbetsplatser som är uppkopplade mot RIX för det fall RIX-deltagare inte kan upprätthålla kommunikation med RIX. RIX-deltagaren får då, i mån av plats, tillgång till RIX Online utan att vara beroende av eget IT-stöd och externt kommunikationsnät. RIX-deltagare som önskar nyttja Riksbankens reservarbetsplats ska alltid kontakta RIX Helpdesk och muntligen begära att få nyttja reservarbetsplats. Användaren ska medta sin SecurID-dosa. 20.1.4 Förlängt öppethållande Riksbanken kan i vissa fall besluta om förlängt öppethållande. Förutsättningarna för detta redovisas i avsnitt 9.10. 20.1.5 Reservrutiner för CLS I det fall incident inträffar i CLS systemmiljö, Riksbankens systemmiljö eller i SWIFT:s kommunikationsnät kan Riksbanken aktivera reservrutiner för överföringar till/från CLS. För mer information om dessa reservrutiner hänvisas till bilaga A7. 20.1.6 Reservrutiner för SWIFT Verkställighet av överföringar kan ske utan att Riksbanken och RIX-deltagarna har tillgång till kommunikation via SWIFT. För mer information om dessa reservrutiner hänvisas till bilaga A7. RIX Anvisningar – Avsnitt 19 November 2015 51 [55] 20.1.7 Manuella rutiner för verkställande av överföringar I det fall incident inträffat i Riksbankens systemmiljö och/eller att samtliga kommunikationskanaler för kommunikation mellan RIX-deltagarna och RIX upphört att fungera kan Riksbanken besluta om att tillämpa manuella rutiner för verkställande av överföringar. Beslut om övergång från att verkställa överföringar via RIX till manuell verkställighet av överföringar fattas av Riksbanken. Manuella rutiner för verkställande av överföringar förutsätter att samtliga RIXdeltagare kan minimera antalet uppdrag som ska hanteras. Det innebär att varje enskild RIX-deltagare ska aggregera vissa typer av överföringsuppdrag som deltagaren uppdrar åt Riksbanken att verkställa via denna rutin enligt fastställda rutiner i bilaga A7. Vid övergång till manuella rutiner för verkställande av överföringar kommer saldona på alla LOM-konton att överföras till Huvudkontot. Dessutom kommer Lånekontot att debiteras upp till det totala kreditutrymmet. Det ökade saldot på Lånekontot krediteras RIX-deltagarens Huvudkonto. Alla Överföringsmeddelanden verkställs på Huvudkontot vid tillämpning av manuella rutiner. RIX-deltagarna ska lämna sitt medgivande till att Riksbanken får verkställa Överföringsmeddelande som skickats av ett Ombud utan att den betalande RIX-deltagaren godkänt meddelandet eller öronmärkt likviditet för det. För mer information om manuella rutiner för verkställande av överföringar hänvisas till bilaga A7. RIX Anvisningar – Avsnitt 19 November 2015 52 [55] 21 Supportfunktion 21.1 Riksbankens roll Riksbanken tillhandahåller en supportfunktion, RIX Helpdesk. RIX Helpdesk uppgift är att bistå deltagarna med hjälp och att informera om störningar och tillämpliga reservrutiner med anledning av de beslut som Riksbanken fattat. RIX Helpdesk är bemannad från kl. 06.30 till kl. 17.10 samtliga Bankdagar. Vid förlängt öppethållande har RIX Helpdesk öppet minst 15 minuter efter stängning. RIX Helpdesk nås på 08787 05 99 alternativt på [email protected]. 21.2 Information till deltagarna Riksbanken har behov av att förmedla information till deltagarna. Informationen kan dels vara brådskande, exempelvis information om störningar hos en deltagare eller Riksbanken, och dels av annan karaktär, exempelvis information om systemförändringar, ändrade Villkor eller kommande övningar. Brådskande information skickas dels via RIX Online som ett Information Broadcast och återfinns i Notifications Inbox och dels via e-post. RIX-deltagare är skyldig att uppge en e-postadress som löpande avläses under öppettiden. Riksbanken har även krav på att deltagaren ska uppge ett telefonnummer som under öppettiden är bemannad samt ett faxnummer. Riksbanken kan vid störningar även sammankalla till telefonkonferens med samtliga deltagare. Information om telefonkonferens skickas ut via RIX Online och via e-post. Deltagaren ringer själv in på det telefonnummer som anges i kallelsen till telefonkonferensen. Riksbanken kan vid ärenden som inte är brådskande skicka information till den person som RIX-deltagare uppgivit som RIX-ansvarig. Informationen kan antingen skickas via e-post eller via post. RIX-deltagare är skyldig att uppge vem som är RIXansvarig och kontaktuppgifter. RIX-deltagare ska tillse att kontaktuppgifterna enligt blankett R4.B1 är uppdaterade och korrekta. RIX Anvisningar – Avsnitt 20 November 2015 53 [55] Bilagor Bilaga A1 - Meddelandespecifikationer Bilaga A2 – Ankommande meddelanden Bilaga A3 - Clearingkoder Bilaga A4 – LOM-parametrar Bilaga A5 – Ombudsavtalsparametrar Bilaga A6 – Aviseringsgrupper Bilaga A6:1 – Koder för aviseringar Bilaga A7 – Rutiner vid incidenter Bilaga A7:1 – Blankettanvisningar vid störningar Bilaga A8 – Central behörighetsadministration Bilaga A9 – Förteckning över frågor och rapporter Bilaga A9:1 – Rapporter om säkerheter Bilaga A10 – Tekniska specifikationer Bilaga A11 – Blankettanvisningar Bilaga A12 – Guide RIX Online Bilaga A13 – Guide RIX Access Blanketter O.B2 – Fullmakt för Ombud R2.B1 – Behörighetskrav för RIX Online R2.B2 – Behörighetskrav för RIX Access R3.B1 – Beställning av användare RIX Online R3.B2 – Beställning av administratör RIX Access R3.B3 – Beställning av behörighetsansvarig RIX Access R4.B1 – Anmälan av kunduppgifter R4.B2 – Fullmakt R4.B4 – Beställning för brandväggsöppning för RIX Online R4.B5 – Anmälan av Extra Identitet R5.B1 – Överföring av saldo R10.B1 – Beställning av avisering – Kontohavare R10.B2 – Beställning av avisering – Ombud R13.B1 – Incidentrapport R13.B2 – Överföringsmeddelande avseende aggregerade överföringar R13.B3 – Överföringsmeddelande avseende enstaka överföring RIX Anvisningar – Bilagor November 2015 54 [55] R13.B4 – Funds Settlment Instruction to CLS R13.B5 – Överföringsmeddelande avseende aggregerade överföringar från clearinghus S.B1 – Ansökan om godkännande av värdepapper som säkerhet för kredit S.B2 – Bekräftelse av repa RIX Anvisningar – Bilagor November 2015 55 [55]
© Copyright 2024