Kundbrev - Handelsbanken
Handelsbanken Stockholm den 21 januari 2015 Handelsbanken IT-fond – Viktig information om fondfusion Handelsbanken strävar efter att förbättra och renodla fonderbjudandet. Handelsbanken IT-fond kommer därför att läggas samman, fusioneras, med Handelsbanken MSCI USA Index. Fusionen genomförs den 7 mars 2015. Placeringen överförs automatiskt till Handelsbanken MSCI USA Index på fusionsdagen. Det är däremot viktigt att ta del av informationen om vad fusionen innebär. Hur placerar Handelsbanken MSCI USA Index? Fonden följer ett index som består av de största börsnoterade bolagen i USA. Indexet innehåller olika branscher, varav IT-sektorn står för cirka 20 %. Den största skillnaden mellan fonderna är att Handelsbanken IT-fond följer ett index med endast ITbolag. Däremot är den geografiska fördelningen likartad i fonderna då Handelsbanken IT-fond idag har 84 % av innehaven i amerikanska bolag. Mer information • Det är viktigt att ta del av det bifogade faktabladet för Handelsbanken MSCI USA Index • Risknivån i Handelsbanken MSCI USA Index är samma som i Handelsbanken IT-fond (riskindikator 5 av 7) 1 • Handelsbanken MSCI USA Index har en lägre förvaltningsavgift (0,4 %) vilket innebär att förvaltningsavgiften sjunker från 0,65 % till 0,4 % • Fusionen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser • Sista dag för handel i Handelsbanken IT-fond är den 3 mars 2015. Det överförda innehavet är åter tillgängligt för handel den 8 mars 2015. Månadssparande från ett konto i Handelsbanken flyttas över automatiskt till Handelsbanken MSCI USA Index. Utförlig information om fusionen och effekter för månadssparande finns på baksidan av brevet. Informationsbroschyr och fondbestämmelser finns tillgängliga på handelsbanken.se/fonder. Eventuella frågor besvaras av Handelsbankens kontor eller Handelsbanken Direkt Personlig Service på telefon 0771-77 88 99. Med vänlig hälsning Handelsbanken Fonder 1 Per den 1 januari 2015 Handelsbanken Fonder AB Postadress: Styrelsens säte: Stockholm 106 70 STOCKHOLM Organisationsnummer: 556418-8851 Besöksadress: Blasieholmstorg 12 Telefon: 08-701 10 10 Telefax: 08-701 38 60 Handelsbanken Fonder AB Värdepappersfonden Handelsbankens IT-fond Fusion Finansinspektionen (FI) har gett Handelsbanken Fonder AB tillstånd att fusionera Handelsbankens IT-fond (överlåtande fond) med Handelsbanken MSCI USA Index (övertagande fond). Det innebär att den överlåtande fonden genom absorption kommer att uppgå i den övertagande fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken MSCI USA Index, fondbestämmelser som gäller efter fusionen. Ändrad placeringsinriktning Placeringsinriktningen ändras till den som gäller för den övertagande fonden. Handelsbanken MSCI USA Index följer indexet MSCI USA som består av stora och medelstora amerikanska bolag på New York-börsen. Risk Risknivån i både den överlåtande och den övertagande fonden uppgår idag till fem på en sjugradig skala. 1 Andelsklasser Andelsägare i den överlåtande fonden kommer vid fusionen erhålla icke utdelande andelar (A1 SEK) i den övertagande fonden. Handel och sänkt avgift Handelsrutinerna förändras inte av fusionen. Förvaltningsavgiften är lägre i den övertagande fonden (0,4 % enligt fondens faktablad). Den årliga avgiften för den övertagande fonden är enligt fondens faktablad 0,4 % och inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader exklusive transaktionskostnader. Kostnader Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att belasta dig som andelsägare. Bryttidpunkt för handel och värdering Fusionen innebär ingen förändring av bryttidpunkten för handel (köp och försäljning av andelar) eller värdering av fondens tillgångar (beräkning av handelskurs). Bryttidpunkten är fortsatt CET 16.00. Stockholm den 21 januari 2015 Faktablad I denna försändelse bifogas faktablad för den övertagande fonden – Handelsbanken MSCI USA Index. Faktabladet innehåller relevant information för blivande andelsägare. Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, handelsbanken.se/fonder. Skattekonsekvens Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsägare med skattehemvist i Sverige. Månadssparande Månadssparande från ett konto i Handelsbanken flyttas över automatiskt. Med anledning av fusionen kommer månadssparande per den 4-6 mars 2015 inte att verkställas, utan nästföljande överföring sker i april. Se även information nedan om fondkonton som saknar innehav på fusionsdagen. Tänk på att vid månadssparande från konto i annan bank behöver den andra banken kontaktas efter fusionen för att ändra överföringen. Fondkonto utan innehav I de fall ett fondkonto saknar innehav på fusionsdagen stängs fondkontot. Detta gäller även ett nyöppnat fondkonto avsett för månadssparande som på fusionsdagen saknar innehav. Rättigheter Andelsägare har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion. Under 30 dagar före fusionen har andelsägare som brukligt rätt att sälja andelar utan kostnad. Vänligen notera att sista försäljningsdag före fusionen är den 3 mars 2015. Tänk på att en försäljning utlöser kapitalvinstbeskattning. Tidplan för fusion 3 mars 2015 (CET 16:00) 4-6 mars 2015 6 mars 2015 Upplupna intäkter Eventuella upplupna intäkter förs över till den övertagande fonden eftersom dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande fonden. Oförändrad sammansättning Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s hur många andelar som respektive andelsägare ska få i den övertagande fonden) kommer tillgångarna i den överlåtande fonden enbart bestå av likvida medel och tillgångar som överensstämmer med tillgångarna i den övertagande fonden. 7 mars 2015 8 mars 2015 Sista dag för handel i Handelsbanken ITfond Innehavet stängt för handel Avstämningsdag och beräkning av utväxlingsförhållandet Fusionsdag Innehavet nu överfört till Handelsbanken MSCI USA Index och tillgängligt för handel. Vid frågor, är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken Direkt Personlig Service på telefon 0771-77 88 99. Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav. 1 Per den 1 januari 2015 Handelsbanken Fonder AB Styrelsens säte: Stockholm Organisationsnummer: 556418-8851 Postadress: 106 70 STOCKHOLM Besöksadress: Blasieholmstorg 12 Telefon: 08-701 10 10 Telefax: 08-701 38 60 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken MSCI USA Index Ackumulerande ISIN: SE0004139780 Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en indexfond och har som mål att följa utvecklingen i I denna andelsklass lämnas inte någon utdelning utan alla indexet MSCI USA så nära som möjligt. Fonden placerar i inkomster återinvesteras (ackumuleras) i fonden. aktier utgivna av företag i USA. Indexet (MSCI USA) består av stora och medelstora amerikanska bolag på New Yorkbörsen. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Fonden kan också placera i andra fonder och på konto. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för Fonden kan placera i derivatinstrument som ett led i fondens investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. placeringsinriktning. Avkastning och riskprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning 1 2 3 Högre risk Högre möjlig avkastning 4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Eftersom Handelsbanken MSCI USA Index inte har fem års historik har vi uppskattat riskindikatorn utifrån indexet MSCI USA:s utveckling. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket innebär medelhög risk för upp och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både upp och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som generellt kännetecknas av hög risk men också av möjlighet till hög avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i värdet på de aktier fonden placerat i och förändringar i kursen på den amerikanska dollarn. På grund av att fonden placerar koncentrerat i ett land, har fonden en högre risk än en fond som sprider innehaven mellan flera länder. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som finns på www.handelsbanken.se/fonder. 2(2) Avgifter Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift Uttagsavgift 0,00% 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Årlig avgift är baserad på föregående kalenderårs avgifter. Avgiften kan variera något från år till år. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 0,40% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och § 11 i fondbestämmelserna som finns på www.handelsbanken.se/fonder. Tidigare resultat Fondens utveckling jämförs med MSCI USA Index. I procent inklusive utdelning Grafen visar fondens och indexets resultat (avkastning) i svenska kronor. Aktieutdelningar ingår i index. Resultatet är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Ingen hänsyn är tagen till skatt eller inflation. Tidigare års resultat är ingen garanti för framtida utveckling. Fonden startade år 2011. 2010 2011 2012 2013 2014 Fond 9,21% 29,86% 35,94% Index 9,45% 30,11% 37,36% Praktisk information Ytterligare information om Handelsbanken MSCI USA Index Ackumulerande framgår av informationsbroschyren, årsberättelsen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: www.handelsbanken.se/fonder Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på www.handelsbanken.se/fonder samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: www.handelsbanken.se/fonder eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den 20150119.
© Copyright 2024