Fana Sparebank - Egenkapitalbevis
Fana Sparebank Egenkapitalbevisseminar Thon Universitetsgaten Konferansesenter 20. oktober 2015 Adm. Banksjef Lisbet K. Nærø Twitter: @LisbetNero Fun facts Dagens Næringsliv 2. april 2014 20.10.2015 | Side 2 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker •Etablert i 1878 •Uavhengig og selvstendig •Forvaltningskapital 20 mrd. •Markedsområder: Bergen og omegn •Markedsandel 10 % •2.300 BM kunder •35.000 PM kunder •147 årsverk i konsernet, 106 i morbanken •Moody’s rating A3 og Aaa (OMF) •Vekstambisjoner vil kreve kapital Drivere for endring i Finansbransjen Regulatoriske rammer Makroøkonomiske forhold og utvikling Kundeatferd Teknologisk utvikling 20.10.2015 | Side 3 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker avgjørende for alt vi gjør… Bankens visjon: # Nær der du er…. 20.10.2015 | Side 4 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Forretningsidé • Fana Sparebank skal være en selvstendig og nær sparebank, som skaper verdi gjennom den gode kundeopplevelsen • Vi skal gi god avkastning til våre eiere, gjennom bærekraftig virksomhet og lønnsom drift • Vi skal være en positiv bidragsyter for samfunnet rundt oss 20.10.2015 | Side 5 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Strategisk plattform Forretningsidé Fana Sparebank skal være en Vi skal gi god avkastning til våre Vi skal være en positiv verdi- selvstendig og nær sparebank som skaper verdi gjennom den gode kundeopplevelsen eiere gjennom bærekraftig virksomhet og lønnsom drift. bygger for samfunnet rundt oss. Ledelse Strategisk målbilde 2018 20.10.2015 | Side 6 Finansielt Kunde og marked Vi skal være blant de 3 beste på egenkapitalavkastning blant banker som det er naturlig å sammenligne oss med. Mest fornøyde bankkundene i vår region. Interne prosesser og risikostyring Effektiv ressursutnyttelse gjennom riktig bruk av teknologi. Medarbeidere Menneskene som gjør forskjell – vårt fremste konkurransefortrinn. Verdier Ekte Smidig Nytenkende Konkretisering av strategisk målbilde ICAAP Risikostyring Likviditetsstrategi Kompetansestrategi Merkevarestrategi Kredittstrategi Kapitalforvaltning IKT-strategi BM og PM strategi Distribusjonsstrategi | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Konsernstruktur Fana Sparebank Fana Sparebank Eiendom AS 20.10.2015 | Side 7 Fana Sparebank Regnskap AS | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Fana Sparebank Boligkreditt AS AS Kinobygg Fana Sparedata AS Vi bidrar til regionen og finansbyen Bergen Vi har de siste årene bidratt med nyskaping og utvikling av finansbyen Bergen og regionen, men det viktigste er å imøtekomme kundenes totalbehov for finansielle tjenester. Frende Forsikring tilbyr skade- og livsforsikring til både bedrifts- og privatkunder Brage Finans tilbyr tilpassede finansieringsprodukter med hovedvekt på leasing av alle type driftsmidler, samt salgspant Eiendomskreditt er et frittstående kredittforetak som eies av 85 sparebanker fra hele landet, fordelt på alle samarbeidsgrupperinger Norne Securities er et fullservice verdipapirforetak som tilbyr internettbasert verdipapirhandel, tradisjonelle fondsmeglertjenester og corporate finance 20.10.2015 | Side 8 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Fana Sparebank - Organisasjonskart Adm. banksjef Lisbet K. Nærø Juridisk/kreditt Stab Bjarne Amundsen Oddgeir Timberlid Kommunikasjon/marked Forretningsutvikling/støtte Anita Østerbø Marianne Wik Sætre Kapitalmarked Personmarked Bedriftsmarked Kim F. Lingjærde John Gaute Kvinge Konst. Bjarne Amundsen 20.10.2015 | Side 9 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Kulturendring – «House of cards» Vi arbeider med lean og kontinuerlig forbedring i praksis • Elektroniske tavler er tatt i bruk i prosjekter, ledergruppen og i flere avdelinger • Tavlene skal sikre at vi jobber enklere, smartere og mer nytenkende med våre kjerneprosesser • Sikre kontinuerlig forbedring- og kundefokus i alt vi gjør! 20.10.2015 | Side 10 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Tall og slikt… Nøkkeltall og hovedtrekk fra regnskapet per 30.06.2015 Resultat etter skattekostnad 66,4 MNOK Utlånsutvikling Q/12 mnd. 3,4 pst. Forvaltningskapital 20,0 MRD Rentenetto 1,51 pst. Driftsresultat før tap 87,7 MNOK 20.10.2015 | Side 11 Innskuddsdekning konsern 60,8 pst. Egenkapitalavkastning etter skatt 8,5 pst. Kapitaldekning 17,1 pst. Kapitaldekning ren kjernekapital 13,6 pst. Kostnadsprosent 56,5 pst. Innskuddsvekst Q/12 mnd. 5,5 pst. | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Nettotap i pst. av GFK -0,04 Utlån og porteføljesammensetting 18,0 2,00% Industri & Bergverk 1% 16,0 Kraft, vannforsyning, bygg og anlegg Transport 1% 1% Varehandel, hotell og restaurantvirks. 1% 4,1 14,0 1,51% 12,0 1,50% Eiendomsdrift 18 % 10,0 Byggeprosjekter 1% Tjenesteytende næringer 3% 1,00% 8,0 12,5 6,0 0,50% 4,0 2,0 - 0,00% 2011 2012 Utlån privat 20.10.2015 | Side 12 | 2013 Utlån næring 2014 Q2 2015 Rentenetto % Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Lønnstagere m.m. 74 % EK-bevisstgjøring Noen refleksjoner • Ansvarlig lån 200 MNOK 2013 • Fondsobligasjoner 200 MNOK 2014 • 100 MNOK i EK-bevis representerer ≈ 1%-poeng i økt kjernekapital • Egenkapital per Q2 2015 utgjorde 1.550 MNOK. EK-bevis 200 MNOK utgjør EKbevisandel ca. 11% • Godt utgangspunkt for aktiv utbyttepolitikk • Grunnlag for høyt utdelingsforhold med god direkteavkastning til EK-beviseiere og tilbakeholdt resultat for videre vekst 20.10.2015 | Side 13 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Hva sier kundene om oss? 20.10.2015 | Side 14 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Aktiv i sosiale medier.. • • • • • • • • Økt trafikk på web Stabil og fin utvikling i «likes» og følgere Antall «likes» øker ved høy aktivitet Bygger nettverk på LinkedIn Opplæring av ansatte i bruk av sosiale medier Flere administratorer i alle sosiale kanaler Tester mye Sosiale medier er tema i toppledelsen 20.10.2015 | Side 15 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker «Ansatte som gjør forskjellen» 20.10.2015 | Side 16 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Stor og sterk eller liten og kjapp… •”Liten” bank i stort markedsområde •Godt omdømme •Lange tradisjoner •Kjenner kundene •Raske beslutninger •Snur oss raskt •Hverdagsinnovasjon 20.10.2015 | Side 17 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker #Nær – der du er! 20.10.2015 | Side 18 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker Vi er på rett vei..…. 20.10.2015 | Side 19 | Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker To be continuied….
© Copyright 2024