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FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Kapital Plus - A - EUR
Mischfonds Europa Defensiv
1|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 06. Juli 2015
Das Fondsmanagement
Produktbeschreibung
Der Fonds konzentriert sich auf den Markt für Euro-Anleihen guter Bonität (Investment-GradeRating). Daneben kann er zwischen 20 und 40 % des Vermögens am europäischen Aktienmarkt
investieren. Der Anteil von Anleihen aus Schwellenländern oder Anleihen, die nicht auf Euro lauten bzw. nicht gegen Euro abgesichert sind, ist auf jeweils 10 % begrenzt. Anlageziel ist es, im
Anleihenteil eine marktgerechte Rendite bezogen auf den Euro-Anleihenmarkt und im Aktienteil auf langfristige Sicht Kapitalzuwachs zu erwirtschaften.
Produktbewertung
Anlagemerkmale
<1
Jahr
Anlagehorizont
mindestens
Grundsätzliche
Anlagestrategie
2-3
Jahre
5-7
Jahre
7 - 10
Jahre
moderat
dynamisch
1
2
3
ohne Kursrisiko
Art der Kapital-Rückzahlung am Laufzeitende
3-5
Jahre
defensiv
Degussa Bank
Risiko-Klasse
Veräußerung während
der Laufzeit
1-2
Jahre
definierter
Mindestbetrag
>12
Jahre
offensiv
4
mit Kursrisiko
feste Kapitalrückzahlung
10 - 12
Jahre
5
nicht möglich
Teil-Kapitalschutz
kein Kapitalschutz
Unsere Meinung zu dieser Anlage
• Defensiver Investmentansatz durch Gewichtung 70 % Renten und 30 % Aktien
• Erfolgreiche Anlagestrategie, die bereits seit 1994 in diesem Fonds eingesetzt wird
• Langjähriges konstantes Fondsmanagement durch Allianz Global Investors
• Dieser Investmentfonds ist als Basisinvestment in einem global diversifiziertes Portfolio
unter Prüfung der individuellen Anlagekriterien geeignet
Für wen ist diese Anlage geeignet
• Fondslösung für sicherheitsorientierte Anleger
• Für Anleger, die vorwiegend Verluste begrenzen möchten statt Rendite zu maximieren
• Moderates Risiko, da der maximale Aktienanteil 30 % beträgt
• Trotz des defensiven Ansatzes können Wertschwankungen auftreten
• Der Anlagehorizont sollte mittelfristig sein
Produktdetails
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
18 %
16 %
www.eurofundawards.de
Kategorie: Mischfonds überwiegend Renten
Jahr: 2012
15,8 %
15,7 %
14 %
12,2 %
12 %
10 %
8%
6%
4,9 %
4,2 %
4%
2,9 %
2%
0%
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Kapital Plus - A - EUR
Region/Sektor: Mixed Asset EUR
Conservative - Europe
Awardszeitraum: 3 und 5 Jahre
Rang: 1
Jährliche Wertentwicklung kumuliert
Fonds
3 Monate
1 Jahr
3 Jahre p. a.
5 Jahre p. a.
seit Auflage p. a.
-5,31%
+7,52%
+9,01%
+9,23%
+6,93%
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Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Kapital Plus - A - EUR
Mischfonds Europa Defensiv
2|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 06. Juli 2015
Produktdetails
Indexierte Wertentwicklung (07. Juli 2010 - 06. Juli 2015)
Allianz Global Investors wurde bei
der Verleihung der Feri EuroRating
Awards 2013 als Bester Asset-Manager - ”Multi Asset“ in Deutschland,
Österreich und der Schweiz ausgezeichnet.
Allgemeine
Fondsdaten
WKN
847625
ISIN
DE0008476250
Depotbank
BNP Paribas Securities Services
S.C.A., Zweigniederlassung
Frankfurt
Fondsgesellschaft
Allianz Global Investors Europe GmbH
Fondsmanager
Stefan Kloss
Fondsauflegungsdatum
02.05.1994
Geschäftsjahr
01.01. - 31.12.
Ertragsverwendung
ausschüttend
Ausschüttung
02.03.15: 1,0815 EUR
Fondswährung
EUR
Rücknahmepreis
61,86 EUR
Ausgabepreis
63,41 EUR
Fondsvolumen
2,85 Mrd. EUR (01.04.2015)
Kosten bei Erwerb
maximaler Ausgabeaufschlag
3,00 %
Ausgabeaufschlag bei Erwerb
über Degussa Bank
2,50 %
Kosten im Bestand
Laufende Kosten
1,15 % (31.12.14)
All-in-Fee
1,15 % p. a.
165 %
160 %
155 %
150 %
145 %
140 %
135 %
130 %
125 %
120 %
115 %
110 %
105 %
100 %
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Kapital Plus - A - EUR
Wertentwicklung des Fonds
Am Tag der Anlage (Ausgabeaufschlag)
06.07.10 06.07.11
-2,44 %
06.07.11 06.07.12
9,06 %
06.07.12 06.07.13
10,11 %
06.07.13 06.07.14
8,98 %
10,54 %
06.07.14 06.07.15
7,52 %
Beispiel: Anlagewert 1.000,00 EUR + Ausgabeaufschlag Degussa Bank 2,50 % = 1.025,00 EUR.
25,00 EUR von 1.025,00 EUR = 2,44 %
Entwicklung einer beispielhaften Anlagesumme
Beispielhafte
Anlagesumme
vor Investition
Am Tag der
Anlage und
nach Investition
Kurswert am
06.07.11
Kurswert am
06.07.12
Kurswert am
06.07.13
Kurswert am
06.07.14
Kurswert am
06.07.15
Brutto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
1.000,00 EUR
1.090,59 EUR
1.200,86 EUR
1.308,71 EUR
1.446,63 EUR
1.555,43 EUR
Netto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
975,61 EUR
1.063,99 EUR
1.171,57 EUR
1.276,79 EUR
1.411,34 EUR
1.517,49 EUR
Brutto-Wertentwicklung: Nur die auf Fondsebene fortlaufend anfallenden Kosten (z. B. die Verwaltungsvergütung) wurden berücksichtigt. Der vom Kunden zum Zeitpunkt der Investition zu entrichtenden einmaligen Ausgabeaufschlag ist nicht berücksichtigt.
Netto-Wertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wurde der vom Kunden beim Kauf einmalig zu zahlende Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis in Höhe von 2,50 % berücksichtigt (= 25,00 EUR) bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Top-Positionen**
FRANCE (GOVT OF) FIX 5,500%
25.04.2029
BUONI POLIENNALI DEL TES FIX
3.750% 01.08.201
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO FIX
4.000% 30.04.202
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO FIX
4.500% 31.01.201
FRANCE (GOVT OF) FIX 4.000%
25.10.2038
3,30 %
2,42 %
1,98 %
1,97 %
1,92 %
Anlagestruktur**
Renten
65,00 %
Aktien
31,10 %
Kasse
4,00 %
**Bei den obigen Darstellungen der Vermögensstruktur des Investmentfonds handelt es sich um
eine stichtagsbezogene Betrachtung (Stand: 31. Mai 2015), welche das Fondsmanagement jederzeit aktiv ändern kann.
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FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Kapital Plus - A - EUR
Mischfonds Europa Defensiv
3|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 06. Juli 2015
Produkthinweise
Chancen
• Reduzierung von Wertschwankungen durch Kombination mehrerer Anlageklassen und Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten (Diversifikation)
• Partizipation an positiven Wertentwicklungen der Aktien- und Rentenmärkte
• Beimischung von Aktien erhöht Renditepotenzial
• Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurschancen bei Zinsrückgang
Risiken
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat, aufgrund markt-, branchen- und unternehmensbedingter Kursrückgänge bei Aktien- und Rentenanlagen
• Kursverluste durch allgemeine Renditeanstiege und/oder Erhöhung von Renditeaufschlägen
spezifischer Emittenten
• Allgemeine geopolitische und wirtschaftliche Länderrisiken
• Emittenten-, Kontrahenten-, Bonitäts-, Ausfall-, Derivate- und Liquiditätsrisiken
• Wechselkursrisiken durch Anlage in Fremdwährungen
• Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustes
• Operationelle und Verwahrrisiken
Kontakt
Ihr Berater vor Ort oder Ihre
Vermögensberatung stehen Ihnen für Rückfragen zur Verfügung!
Den im Dokument angezeigten Grafiken und Tabellen können Sie die Wertentwicklung des Fonds entnehmen.
Dazu werden Ihnen verschiedene Betrachtungsalternativen gezeigt, teilweise auch im Vergleich zur Morningstar Peergroup. Quelle für die Wertentwicklungsangaben: CleverSoft FondsDB™; EUR-Wertentwicklung auf Basis des Nettoinventarwertes, bei Wiederanlage aller Ausschüttungen, ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages und steuerlicher Faktoren (BVI-Methode, www.bvi.de). Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind
keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage.
Telefon:
0800 / 22 40 40 2*
Fax:
069 / 3600 - 3798
E-Mail:
vermoegensberatung
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Internet:
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Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Die Quellen für
die unterschiedlichen Produktdaten werden von der Degussa Bank als seriös eingestuft, ihre Richtigkeit wird jedoch nicht im Einzelnen überprüft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der aktuellen
Verkaufsunterlagen, insbesondere des vollständigen Verkaufsprospektes getroffen werden, welcher ausführliche Risikohinweise und Vertragsbedingungen enthält. Sie können diesen kostenfrei bei der Degussa Bank Vermögensberatung, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main, erhalten. Dieses Produkt stellt weder eine
Anlageberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb von Produkten dar. Alle Aussagen geben die zum genannten Stichtag aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Weder die Degussa Bank noch deren Kooperationspartner übernehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieses Dokuments oder dessen Inhalts. Dieses Dokument ist gemäß §31 Abs. 2 Satz 1 WPHG eine Werbemitteilung.
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