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Informationsblatt
Stand: 15.06.2015
Dieses Informationsblatt wird nach seiner Erstellung nicht mehr aktualisiert und entspricht somit ggf.
nicht mehr den gesetzlichen Anforderungen. Es stellt kein Produktinformationsblatt im Sinne des
Wertpapierhandelsgesetzes dar und kann daher nicht für die Anlageberatung verwendet werden.
Dieses Dokument gibt einen Überblick über wesentliche Eigenschaften, insbesondere Struktur und Risiken, der Anlage. Eine aufmerksame
Lektüre dieser Information wird empfohlen.
DekaBank Allianz Express-Zertifikat Relax 06/2020
Emittentin:
(Herausgeber der Schuldverschreibung)
Börsennotierung:
DekaBank Deutsche Girozentrale („DekaBank“)
Branche: Kreditinstitut, www.dekabank.de
Freiverkehr der Börse Frankfurt Zertifikate AG
ISIN:
WKN:
Produktgattung:
DE000DK0FD32
DK0FD3
Express-Zertifikat Relax
1. Produktbeschreibung / Funktionsweise
■ Dieses Express-Zertifikat Relax ist eine Schuldverschreibung der DekaBank auf die Aktie der Allianz SE (Basiswert).
■ Das Zertifikat bietet dem Anleger jährlich die Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung sowie Zahlung des maßgeblichen Zinsbetrags in Abhängigkeit
von der Wertentwicklung des Basiswerts.
■ Schließt der Basiswert an einem der Beobachtungstage (ausschließlich des Bewertungstags) auf oder über der jeweiligen Tilgungsschwelle, wird das
Zertifikat an dem folgenden Vorzeitigen Rückzahlungstermin vorzeitig zum Nennbetrag zuzüglich des maßgeblichen Zinsbetrags zurückgezahlt.
■ Kommt es zu keiner vorzeitigen Rückzahlung, ist der Rückzahlungsbetrag je Zertifikat am Rückzahlungstermin von der Wertentwicklung des
Basiswerts wie folgt abhängig. Ausgehend von der Barriere in Höhe von 85,50 EUR (60,00 % des Startwerts), ergeben sich zwei Varianten:
– Schließt der Basiswert am Bewertungstag (Referenzpreis) auf oder über der Barriere, erfolgt die Rückzahlung des Zertifikats zum Nennbetrag
zuzüglich des maßgeblichen Zinsbetrags.
– Schließt der Basiswert am Bewertungstag (Referenzpreis) unter der Barriere, erfolgt die Rückzahlung des Zertifikats durch eine Lieferung von Allianz
SE Aktien. Die Anzahl der zu liefernden Aktien entspricht der Referenzanzahl. Für Bruchteile von Aktien erfolgt keine Lieferung, sondern eine
Zahlung eines entsprechenden Geldbetrags. Der Wert der zu liefernden Aktien wird geringer als der Emissionspreis des Zertifikats ausfallen. Für
den Anleger wären in diesem Fall Verluste des eingesetzten Kapitals die Folge. Zudem erhält der Anleger keine Zinszahlung.
■ Das Express-Zertifikat Relax richtet sich an Anleger mit einem Anlagehorizont von einem Jahr bis längstens zum Juni 2020, die
– den Schlusskurs des Basiswerts an einem der Beobachtungstage auf oder über der jeweiligen Tilgungsschwelle oder am Bewertungstag auf oder
über der Barriere erwarten,
– die jährliche Möglichkeit auf eine vorzeitige Rückzahlung wünschen und sich gegen Kursverluste des Basiswerts am Bewertungstag bis zur Barriere
absichern wollen.
2. Produktdaten
Beginn des öffentlichen Angebots
Zeichnungsfrist
Emissionstag / Emissionsvaluta
Bewertungstag
Rückzahlungstermin
Emissionspreis
Ausgabeaufschlag
Festgelegte Stückelung bzw.
kleinste handelbare Einheit
Nennbetrag / Festbetrag
Stückzinsberechnung
DekaBank Depot
Basiswert
Startwert / Referenzpreis
Basispreis
Barriere
Referenzanzahl
Kapitalschutz
Nr.
Beobachtungstag
1
10.06.2016
26.05.2015
26.05.2015 bis 12.06.2015 (15:00 Uhr Frankfurt am Main), vorbehaltlich einer Verlängerung oder Verkürzung.
15.06.2015 / 17.06.2015 (Zeitpunkt der Belastung)
09.06.2020
17.06.2020
1.000,00 EUR je Zertifikat, zuzüglich des Ausgabeaufschlags
Bei Erwerb innerhalb der Zeichnungsfrist 10,00 EUR je Zertifikat
1 Zertifikat (Stücknotierung)
1.000,00 EUR
Nein, Zinsen sind im Kurs enthalten.
Nein
Bezugswert, der dem Zertifikat zugrunde liegt: Vinkulierte Namens-Stammaktie der Allianz SE (ISIN:
DE0008404005)
Schlusskurs des Basiswerts am 12.06.2015, d. h. 142,50 EUR / Schlusskurs des Basiswerts am
Bewertungstag
Bezugsgröße für die Ermittlung der Referenzanzahl: 100,00 % des Startwerts, d. h. 142,50 EUR
Festgelegte Kursschwelle des Basiswerts, die die Art der Rückzahlung und die Zinszahlung des Zertifikats
bestimmt: 60,00 % des Startwerts, d. h. 85,50 EUR
Die Referenzanzahl wird wie folgt ermittelt:
Nennbetrag geteilt durch den Basispreis (kaufmännisch gerundet auf sechs Nachkommastellen), d. h.
7,017544
Nein
Tilgungsschwelle*
Vorzeitiger
Möglicher Vorzeitiger Maßgeblicher
ZinszahlungsRückzahlungsbetrag
Rückzahlungstermin
Zinsbetrag
tag
95,00 % des Startwerts,
1.000,00 EUR
17.06.2016
40,00 EUR
17.06.2016
d. h. 135,38 EUR
Seite 1 von 3
2
09.06.2017
3
11.06.2018
4
07.06.2019
5
Bewertungstag
90,00 % des Startwerts,
d. h. 128,25 EUR
85,00 % des Startwerts,
d. h. 121,13 EUR
80,00 % des Startwerts,
d. h. 114,00 EUR
--
1.000,00 EUR
19.06.2017
80,00 EUR
19.06.2017
1.000,00 EUR
18.06.2018
120,00 EUR
18.06.2018
1.000,00 EUR
17.06.2019
160,00 EUR
17.06.2019
200,00 EUR
17.06.2020
--
--
*Festgelegte Kurschwelle des Basiswerts, die die Zahlung des Vorzeitigen Rückzahlungsbetrags und die Zinszahlung des Zertifikats bestimmt.
3. Risiken
Die nachfolgend genannten Risiken können dazu führen, dass der Anleger einen Verlust erleidet. Auch ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals kann
nicht ausgeschlossen werden.
Emittentenrisiko / Bonitätsrisiko
Der Anleger ist dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit der DekaBank ausgesetzt. Ein Totalverlust des
eingesetzten Kapitals ist möglich.
Risiken betreffend Zins- und Rückzahlung
■ Es tritt bei Rückzahlung des Zertifikats oder bei Lieferung ein Verlust ein, wenn der Rückzahlungsbetrag oder der Wert der gelieferten Aktien nebst
zusätzlichem Geldbetrag und der maßgebliche Zinsbetrag geringer sind als der individuelle Kaufpreis des Zertifikats (unter Berücksichtigung etwaiger
Kosten). Dies kann etwa der Fall sein, wenn der Referenzpreis unter der Barriere liegt.
■ Ungünstigster Fall: Totalverlust des eingesetzten Kapitals, wenn der Referenzpreis und/oder der Basiswert zum Zeitpunkt der Lieferung einen Wert
von Null haben.
■ Der Anleger nimmt an einer positiven Entwicklung des Basiswerts nicht teil, da maximal der Nennbetrag je Zertifikat zurückgezahlt wird. Ein
bestimmter Rückzahlungsbetrag wird nicht garantiert.
Kursänderungsrisiko
Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert dieses Zertifikats während der Laufzeit insbesondere durch die unter „4. Verfügbarkeit“ genannten
marktpreisbestimmenden Faktoren fällt und auch deutlich unter dem Erwerbspreis liegen kann.
Allgemeines Marktpreisrisiko
Der Anleger trägt das Risiko, dass der Marktpreis dieses Zertifikats als Folge der allgemeinen Entwicklung des Marktes fällt. Der Anleger erleidet einen
Verlust, wenn er unter dem Erwerbspreis veräußert.
Liquiditätsrisiko
Der Anleger trägt das Risiko, dass bei diesem Zertifikat überhaupt kein oder kaum börslicher oder außerbörslicher Handel stattfindet. Deshalb kann das
Zertifikat entweder gar nicht oder nur mit größeren Preisabschlägen veräußert werden.
4. Verfügbarkeit
■ Nach der Emissionsvaluta kann das Zertifikat in der Regel börslich oder außerbörslich gekauft oder verkauft werden (Letzter Handelstag: 08.06.2020).
■ Die Emittentin wird für das Zertifikat unter normalen Marktbedingungen indikative (unverbindliche) Erwerbs- und Veräußerungskurse stellen (ohne
hierzu rechtlich verpflichtet zu sein). In außergewöhnlichen Marktsituationen (z. B. vorzeitiger Börsenschluss oder Aussetzen des Handels) oder bei
technischen Störungen (z. B. Handelsstörung oder Börsenstörung) kann ein Kauf bzw. Verkauf des Zertifikats vorübergehend erschwert oder nicht
möglich sein.
Marktpreisbestimmende Faktoren
Folgende wesentliche marktpreisbestimmende Faktoren können sich auf den Kurs des Zertifikats auswirken sowie sich gegenseitig verstärken oder
aufheben:
Zertifikatekurs fällt, wenn
Zertifikatekurs unverändert, wenn
Zertifikatekurs steigt, wenn
Kurs des Basiswerts fällt
Marktzins steigt
Schwankungsintensität des Kurses des
Basiswerts steigt
Kurs des Basiswerts unverändert
Marktzins unverändert
Schwankungsintensität des Kurses des
Basiswerts unverändert
Kurs des Basiswerts steigt
Marktzins fällt
Schwankungsintensität des Kurses des
Basiswerts fällt
5. Chancen und beispielhafte Szenariobetrachtung
1.Beobachtungstag
Für alle weiteren
Beobachtungstage
Schlusskurs des Basiswerts auf oder über der jeweiligen Tilgungsschwelle (135,38 EUR)?
Nein
Ja
Vorzeitige Rückzahlung
Keine Zinszahlung
zu 1.040,00 EUR (1.000,00 EUR (Vorzeitiger
Rückzahlungsbetrag) + 40,00 EUR Zinszahlung)
Schlusskurs des Basiswerts auf oder über der jeweiligen Tilgungsschwelle ?
Nein
Ja
Vorzeitige Rückzahlung
Keine Zinszahlung
zu 1.000,00 EUR (Vorzeitiger Rückzahlungsbetrag) +
maßgeblicher Zinsbetrag
Referenzpreis auf oder über der Barriere (85,50 EUR)?
Nein
Bewertungstag
Lieferung der Referenzanzahl an Basiswerten und
für Bruchteile von Aktien Zahlung eines entsprechenden
Geldbetrags
Ja
Rückzahlung zu 1.200,00 EUR (1.000,00 EUR
(Nennbetrag) + 200,00 EUR Zinszahlung)
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Annahmen: Kauf des Zertifikats im Rahmen eines Kommissionsgeschäfts zu den unter „2. Produktdaten“ genannten Bedingungen, Startwert ist
142,50 EUR, Basispreis bei 100,00 % (142,50 EUR) und Barriere bei 60,00 % (85,50 EUR) vom Startwert. Die Referenzanzahl beträgt 7,017544.
Anlagebetrag in Höhe von 10.000,00 EUR, Depotkosten in Höhe von 0,20 % des Anlagebetrags (20,00 EUR), sowie Erwerbskosten von bis zu 1,00 %
des Kurswertes (100,00 EUR), i.d.R. mindestens bis zu 50,00 EUR. Die dem Anleger tatsächlich entstehenden Kosten können (u. U. sogar erheblich)
von den in dieser Szenariobetrachtung zugrunde gelegten Kosten abweichen.
Rückzahlung des Zertifikats am Rückzahlungstermin: Annahme: Es hat keine vorzeitige Rückzahlung stattgefunden
Referenzpreis
Erläuterung
Bruttobetrag*
Nettobetrag**
102,60 EUR (> Barriere)
Rückzahlung zu 10.000,00 EUR + 2.000,00 EUR Zinszahlung.
12.000,00 EUR
11.880,00 EUR
89,78 EUR (> Barriere)
Rückzahlung zu 10.000,00 EUR + 2.000,00 EUR Zinszahlung.
12.000,00 EUR
11.880,00 EUR
68,40 EUR (< Barriere)
Lieferung von 70 Aktien (dies entspricht auf Basis des beispielhaften
Referenzpreises einem Gegenwert in Höhe von 4.788,00 EUR) und
Zahlung eines entsprechenden Geldbetrags in Höhe von 12,00 EUR.
Lieferung von 70 Aktien (dies entspricht auf Basis des beispielhaften
Referenzpreises einem Gegenwert in Höhe von 2.992,50 EUR) und
Zahlung eines entsprechenden Geldbetrags in Höhe von 7,50 EUR.
4.800,00 EUR
4.680,00 EUR
3.000,00 EUR
2.880,00 EUR
42,75 EUR (< Barriere)
* Rückzahlung zzgl. Zinsen bezogen auf den Anlagebetrag in Höhe von 10.000,00 EUR; **Bruttobetrag abzgl. Kosten bezogen auf den Anlagebetrag in Höhe von 10.000,00 EUR
Die oben aufgeführten Kurse und Berechnungen sind beispielhaft und keine Indikation für künftige Ergebnisse.
6. Kosten / Vertriebsvergütungen
Die Erwerbs- und Veräußerungspreise des Zertifikats basieren auf internen Preisbildungsmodellen der Emittentin bzw. gegebenenfalls des Instituts,
über welches es erworben bzw. veräußert wird. Erwerbs- und Veräußerungspreise können eine Ertragsmarge und gegebenenfalls Kosten z. B. für
Strukturierung, Absicherung und Vertrieb enthalten, welche die Ertragschancen für den Anleger mindern. Der Erwerb bzw. die Veräußerung
(„Transaktion“) kann im Rahmen eines Festpreisgeschäftes oder eines Kommissionsgeschäfts erfolgen. Über die Höhe der Vertriebsvergütungen
sowie die Kosten informiert die Vertriebsstelle.
Erwerbs- und Veräußerungskosten / Laufende Kosten / Ausgabeaufschlag
■ Erwerbs- und Veräußerungskosten: Wird das Geschäft zwischen dem Anleger und der Bank/Sparkasse zu einem festen oder bestimmbaren Preis
vereinbart (Festpreisgeschäft), so umfasst dieser Preis alle Erwerbskosten und enthält einen Erlös für die Bank/Sparkasse. Andernfalls wird das
Geschäft im Namen der Bank/Sparkasse mit einem Dritten für Rechnung des Anlegers abgeschlossen (Kommissionsgeschäft). Entgelte sowie fremde
Kosten und Auslagen (z. B. Handelsplatzentgelte) werden in der Wertpapierabrechnung gesondert ausgewiesen. Beim Erwerb des Zertifikats fallen
Erwerbskosten von bis zu 1,00 % des Kurswertes an. Die Mindestkosten betragen regelmäßig bis zu 50,00 EUR. Die bei einem späteren Verkauf
anfallenden Kosten (beispielsweise Gebühren der ausführenden Stelle oder Handelsplatzentgelte) sind ebenfalls vom Anleger zu tragen.
■ Laufende Kosten: Für die Verwahrung der Wertpapiere im Anlegerdepot fallen für den Anleger die mit der verwahrenden Bank/Sparkasse
vereinbarten Kosten an (Depotentgelt). Näheres entnehmen Sie bitte dem Preis- und Leistungsverzeichnis der maßgeblichen Bank/Sparkasse.
■ Ausgabeaufschlag: Bei Erwerb innerhalb der Zeichnungsfrist wird auf den Emissionspreis je Zertifikat ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 10,00 EUR
erhoben.
Vertriebsvergütungen / Zuwendungen (der Emittentin an die Vertriebsstelle)
■ Vertriebsvergütung (einmalig): bei Erwerb innerhalb der Zeichnungsfrist je Zertifikat: 20,00 EUR zuzüglich des Ausgabeaufschlags in Höhe von
10,00 EUR (insgesamt 30,00 EUR (3,00 % des Nennbetrags))
■ Sachleistungen: Zusätzlich können die Vertriebspartner Sachleistungen, insbesondere die Bereitstellung von Informationsmaterial und Werbemitteln
zu den Zertifikaten, Zugang zum elektronischen Vertriebssystem und Schulungsangebote erhalten.
7. Besteuerung
Einmalige oder laufende Erträge sowie Gewinne aus der Veräußerung, Einlösung bzw. Rückzahlung unterliegen grundsätzlich der Abgeltungsteuer
(25,00 %) sowie dem Solidaritätszuschlag (5,50 % auf den Abgeltungsteuersatz) und gegebenenfalls der Kirchensteuer.
Hinweis: Die steuerliche Behandlung unterliegt Veränderungen und hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab. Anleger sollten zur
Klärung steuerlicher Auswirkungen bei Erwerb, Halten und der Veräußerung bzw. Rückzahlung des Zertifikats einen Steuerberater einschalten.
8. Sonstige Hinweise
Die Emittentin ist dem Sicherungssystem der deutschen Sparkassen-Finanzgruppe angeschlossen. Näheres unter www.dsgv.de.
Die in diesem Informationsblatt enthaltenen Produktinformationen stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf des Produktes dar und können eine
individuelle Beratung durch die Bank oder einen Berater des Anlegers nicht ersetzen. Dieses Informationsblatt enthält lediglich eine zusammenfassende
Kurzdarstellung der wesentlichen Eigenschaften des Produktes. Für vollständige Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer
Investition in das Produkt verbundenen Risiken, sollten potenzielle Anleger den jeweiligen Prospekt der DekaBank einschließlich etwaiger Nachträge
sowie die Endgültigen Bedingungen dieses Produktes lesen. Diese Dokumente sind bei der Emittentin während des öffentlichen Angebots kostenlos
erhältlich oder können unter www.dekabank.de heruntergeladen werden.
Auf besondere Verkaufsbeschränkungen und Vertriebsvorschriften in den verschiedenen Rechtsordnungen wird hingewiesen. Insbesondere dürfen die
hierin beschriebenen Finanzinstrumente weder innerhalb der Vereinigten Staaten von Amerika noch an bzw. zugunsten von U.S.-Personen zum Kauf
oder Verkauf angeboten werden.
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