URNIK ZA OPRAVLJANJE PLAČILNIH STORITEV V HRANILNICI LON D.D., KRANJ 1. ODLIVNE PLAČILNE TRANSAKCIJE Domače plačilne transakcije Oblika naloga VALUTA URA PREJEMA VALUTA PLAČILA EUR do 15:00 Isti delovni dan EUR EUR EUR do 24:00 do 14:30 do 8:30 Isti delovni dan Isti delovni dan Isti delovni dan VALUTA URA PREJEMA EUR EUR EUR do 10:30 ure do 7:00 ure do 10:30 ure Čezmejne plačilne transakcije Oblika naloga VALUTA URA PREJEMA VALUTA PLAČILA SEPA elektronski nalog SEPA elektronski nalog Papirni čezmejni plačilni nalogi Papirni čezmejni plačilni nalogi EUR EUR Druge valute držav članic Druge valute držav članic do 14:00 od 14:00 do 15:45 do 12:00 po 12:00 Isti delovni dan Naslednji delovni dan Do tri delovne dni Do štiri delovne dni VALUTA Vse valute s tečajne liste razen EUR Vse valute s tečajne liste razen EUR URA PREJEMA VALUTA PLAČILA do 12:00 Do tri delovne dni po 12:00 Do štiri delovne dni URA PREJEMA ODOBRITEV na račun do 15:30 do 16:45 Isti delovni dan Isti delovni dan VALUTA URA PREJEMA ODOBRITEV na račun EUR do 15:00 Isti delovni dan EUR do 15:30 Isti delovni dan na dan priliva VALUTA transakcija v tuji valuti, račun odobren v EUR transakcija v tuji valuti, račun odobren v EUR transakcija v tuji valuti, račun odobren v EUR URA PREJEMA ODOBRITEV na račun do 14:00 Isti delovni dan do 14:00 Na dan valute do 14:00 Na dan prejema priliva Elektronski plačilni nalog Elektronski plačilni nalog-prejemnik je komitent hranilnice Papirni plačilni nalog DNT-dnevno nočni trezor Direktne bremenitve in trajni nalogi Zagotavljanje kritja na računu Direktna obremenitev Direktna obremenitev SEPA Trajni nalog Druge plačilne transakcije* Oblika naloga Papirni plačilni nalog Papirni plačilni nalog 2. PRILIVNE PLAČILNE TRANSAKCIJE Domače plačilne transakcije PREJETI PLAČILNI NALOGI Prejeti prek sistema TARGET2 Prejeti prek sistema SEPA IKP Čezmejne plačilne transakcije PREJETI PLAČILNI NALOGI Plačilni nalogi z datumom valute istega dne Nalogi z datumom valute v dneh pred prejemom priliva Druge plačilne transakcije** PREJETI PLAČILNI NALOGI Plačilni nalogi z datumom valute istega dne Plačilni nalogi z datumom valute v prihodnjih dneh Nalogi z datumom valute v dneh pred prejemom priliva sp_urnik PS_HLON_verzija 1.60 1/2 Hranilnica LON d.d., Kranj, Bleiweisova cesta 2, 4000 Kranj, tel: 04 28 00 777, osnovni kapital družbe: 3.256.575 EUR, številka registrskega vložka: 1/03560/00 z dne 6.7.1992, ID za DDV: SI40451372, matična številka: 5624908, SWIFT BIC: HLONSI22, IBAN: SI56 0100 0000 6000 018, [email protected] www.lon.si 3. INTERNE PLAČILNE TRANSAKCIJE (transakcije v okviru hranilnice) PREJETI PLAČILNI NALOGI Bančno okence Elektronski plačilni nalog VALUTA URA PREJEMA ODOBRITEV na račun EUR EUR do 16:30 do 24:00 Isti delovni dan Isti delovni dan 4. NOVI PLAČILNI INSTRUMENTI VRSTA INSTRUMENTA Direktna odobritev Trajni nalog Direktna obremenitev SEPA – prva ali enkratna obremenitev Direktna obremenitev SEPA – ponavljajoča se obremenitev STORITEV URNIK transakcije Nakazilo kritja na račun banke individualno nakazilo banke plačnika posredovanje podatkov posredovanje podatkov do 14.30 ure na dan direktne odobritve računov do 16.45 ure na dan plačila šest do petnajst delovnih dni pred datumom valute obremenitve tri delovne dni pred datumom valute obremenitve 5. MENICE PREDLOŽITEV Predložitev menice na unovčenje* URA PREJEMA do 13:00 ODOBRITEV isti delovni dan *Menica je lahko predložena na unovčenje: - največ pet delovnih dni pred dnem dospelosti, - do 13:00 ure na dan dospelosti, - na enega od dveh delavnikov takoj za dnem dospelosti. 6. IZVRŠNICE PREDLOŽITEV Predložitev izvršnice na unovčenje* URA PREJEMA do 13:00 ODOBRITEV isti delovni dan *Izvršnica je lahko predložena na unovčenje na sedežu hranilnice Bleiweisova 2, Kranj: - največ en delovni dan pred dnem dospelosti, - do 13:00 ure na dan dospelosti, - 3 leta po datumu dospelosti. Izvršnico izda oseba, ki opravlja dejavnost. Unovčenje izvršnice se izvrši v breme poslovnega računa izdajatelja, v primeru ko je izdajatelj fizična oseba, ki opravlja dejavnost pa tudi v breme osebnega računa izdajatelja. 7. GOTOVINA PREJETI PLAČILNI NALOGI Dvig gotovine – bančno okence Dvig gotovine – bančno okence Polog gotovine: - v DNT - na bančnem okencu VALUTA do 2.000 EUR nad 2.000 EUR URA PREJEMA 8:30 - 12:00 in 13:00 - 16:30 najava do 11.00 ODOBRITEV/BREMENITEV Isti delovni dan Naslednji delovni dan EUR EUR Do 8.30 od 8.30 - 12.00 in 13:00 – 16:30 Isti delovni dan Isti delovni dan Zaključek delovnika plačilnega sistema v Hranilnici LON d.d., Kranj je ob 17:00 uri. Plačilne naloge, ki so predloženi hranilnici, stranka pa na računu nima kritja za izvršitev naloga do 15:00 ure, jih hranilnica po zaključku delovanja plačilnega sistema zavrne. *Izvršitev druge plačilne transakcije poteka v skladu z uveljavljeno mednarodno prakso izvajalcev plačilnega prometa. Izvršitev druge plačilne transakcije je odvisna tudi od zakonodaje držav, kjer ima sedež ponudnik plačilnih storitev oz. izvajalec plačilnega prometa ter praznikov v tujini, na kar hranilnica nima vpliva, zato hranilnica ne more zagotoviti oz. jamčiti valute odobritve računa prejemnika plačila. Hranilnica izvaja plačilne transakcije s skrbnostjo dobrega strokovnjaka. Po uveljavljeni praksi je valuta izvršitve plačilnega naloga v tujini praviloma dva delovna dneva od prejema plačilnega naloga. Hranilnica usmerja plačilne naloge po najkrajši poti do prejemnika plačila in pri tem uporablja mrežo bank svoje pogodbene banke katera za hranilnico izvaja tovrstni plačilni promet. **Druge plačilne transakcije na prilivni strani prejemamo preko pogodbene banke. V tem primeru lahko pride do zamika v valuti odobritve prejemnika plačila. Veljavnost od 15.10.2013. sp_urnik PS_HLON_verzija 1.60 2/2 Hranilnica LON d.d., Kranj, Bleiweisova cesta 2, 4000 Kranj, tel: 04 28 00 777, osnovni kapital družbe: 3.256.575 EUR, številka registrskega vložka: 1/03560/00 z dne 6.7.1992, ID za DDV: SI40451372, matična številka: 5624908, SWIFT BIC: HLONSI22, IBAN: SI56 0100 0000 6000 018, [email protected] www.lon.si