‫‪Plus500CY Ltd.‬‬ ‫מניעת הלבנת הון‬ ‫מניעת הלבנת הון‬ ‫קבוצת ‪ Plus500‬תומכת במאבק לדיכוי ומניעת השימוש במערכת הפיננסית לצורך הלבנת הון ומימון טרור‪.‬‬ ‫‪ Plus500‬פועלת על פי ההנחיות שנקבעו על ידי היחידה למאבק בעבירות הלבנת הון בקפריסין (‪,)MOKAS‬‬ ‫ואימצה מדיניות ונהלים לצורך העמידה בהוראות חוק מניעת פעילות הלבנת הון משנת ‪ ,7002‬כפי שתוקן‪,‬‬ ‫וכל הוראות הגוף המפקח עליה‪ ,‬רשות ניירות ערך הקפריסאית‪.‬‬ ‫קבוצת ‪ Plus500‬הקימה מערכות וקבעה נהלים בהתאם להוראות החוק והדירקטיבה (על מנת לוודא שלא‬ ‫נעשה שימוש בעסקיה לצורך הלבנת הון או מימון טרור)‪ ,‬לגבי אלה‪:‬‬ ‫(א)‬ ‫(ב)‬ ‫(ג)‬ ‫(ד)‬ ‫(ה)‬ ‫(ו)‬ ‫(ז)‬ ‫זיהוי לקוחות והליכי "הכר את הלקוח" (‪;)due diligence‬‬ ‫ניהול רישומים של מידע על הלקוח;‬ ‫דיווח פנימי על עסקאות חשודות לקצין הציות הפנימי למניעת הלבנת הון‪ ,‬ודיווח ל‪;MOKAS -‬‬ ‫בקרה פנימית‪ ,‬הערכת סיכונים וניהול סיכונים‪ ,‬על מנת למנוע הלבנת הון ומימון טרור;‬ ‫בחינה מפורטת של כל עסקה‪ ,‬שעל פי טיבה ניתן לראות בה עסקה רגישה במיוחד להיווצרות קשר‬ ‫לעבירות של הלבנת הון או מימון טרור‪ ,‬ובפרט עיסקאות מורכבות או גדולות באופן חריג‪ ,‬וכל דפוס‬ ‫חריג אחר של עיסקאות שלהן אין מטרה כלכלית נראית לעין או מטרה חוקית ברורה;‬ ‫מתן מידע לעובדי החברה לגבי החוק‪ ,‬ולגבי המדיניות הפנימית והנהלים למניעת הלבנת הון של‬ ‫‪;Plus500‬‬ ‫הדרכה שוטפת של העובדים שלנו‪ ,‬בנושא הזיהוי והטיפול בעסקאות ופעילות העלולות להיות קשורות‬ ‫להלבנת הון או מימון טרור‪.‬‬ ‫ביחס לצעדים דלדעיל‪ Plus500 ,‬אינה חייבת (וייתכן שהיא גם אינה יכולה‪ ,‬על פי התקנות שחלות עליה)‬ ‫לקבל אדם כלקוח‪ ,‬עד שכל המסמכים הנדרשים לצורך כך נתקבלו על ידי ‪ ,Plus500‬כשהם מולאו והושלמו‬ ‫על ידי אותו אדם באופן מלא ותקין‪ ,‬וכל הבדיקות (לרבות‪ ,‬אך אינן מוגבלות לכל הבדיקות לזיהוי הלקוח והליכי‬ ‫"הכר את הלקוח") נערכו והושלמו כדין‪.‬‬ ‫מובן גם ש‪ Plus500‬שומרת לעצמה את הזכות להטיל דרישות נוספות בנושא "הכר את הלקוח"‪ ,‬בקבלת‬ ‫לקוחות המתגוררים במדינות מסוימות‪ ,‬שבהן הסיכון להלבנת הון עלול להיות גבוה יותר‪.‬‬ ‫במהלך בדיקות זיהוי הלקוח ו"הכר את הלקוח"‪ Plus500 ,‬תבצע הליכים לאימות הזהות שלך‪ ,‬ולצורך‬ ‫כך יידרש ממך (בין היתר) מידע לזיהוי על פי תמונה‪ .‬בנסיבות מסויימות‪ ,‬ייתכן שנדרוש שמידע זה‬ ‫יאומת על ידי צד שלישי מתאים‪.‬‬ ‫לצורך הליך האימות‪ Plus500 ,‬דורשת מסמכי זיהוי נושאי תמונה כגון דרכון‪ ,‬רישיון נהיגה ו‪/‬או תעודת‬ ‫זהות‪ ,‬הכוללים את שמך המלא‪ ,‬תאריך הלידה וכתובת עדכנית‪ .‬על המידע הכלול במסמכים אלה להיות‬ ‫תואם לפרטים שצויינו בבקשה שהגשת‪.‬‬ ‫חברת ‪ Plus500CY Ltd.‬פועלת ברישיון ומוסדרת ע"י הוועדה לניירות ערך והבורסה של קפריסין כחברת השקעות קפריסאית‪,‬‬ ‫מספר רישיון ‪250/14‬‬ ‫‪1‬‬ ‫חברת ‪ – Plus500CY Ltd.‬מניעת הלבנת הון‪v1 ,‬‬ ‫לצורך מסירת מידע זה‪ ,‬יעמוד לרשותך פרק זמן מירבי של ‪ 01‬ימים‪ .‬במידה שתחרוג מפרק הזמן כאמור‪,‬‬ ‫יתכן שנדרש להקפיא את החשבון שלך‪ ,‬ולנקוט צעדים על מנת לסיים את הקשר העיסקי איתך‪.‬‬ ‫בנוסף‪ Plus500 ,‬אינה מקבלת כסף מזומן‪ ,‬הוראה כספית‪ ,‬עסקאות צד שלישי‪ ,‬העברות באמצעות חברות‬ ‫העוסקות בסחר במט"ח‪ ,‬העברות באמצעות ‪Western Union‬וכיו"ב‪ Plus500 .‬שומרת לעצמה את הזכות‬ ‫לסרב לקבל כל הפקדות מחשבונות שאינם שייכים ללקוח או לבצע כל משיכה כספים לצדדים שלישיים‪.‬‬ ‫הלבנת הון בדרך כלל מתבצעת בשלושה שלבים‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫ראשית‪ ,‬מזומנים או שווי מזומנים מוכנסים למערכת הפיננסית‬ ‫לאחר מכן‪ ,‬כספים מועברים לחשבונות אחרים (כגון חשבון חוזים עתידיים)‪ ,‬באמצעות סדרת עסקאות‬ ‫פיננסיות שנועדו להסוות את מקורם של הכספים (לדוגמא‪ ,‬ביצוע פעולות מסחר בסיכון פיננסי נמוך או‬ ‫ללא סיכון פיננסי‪ ,‬או העברת יתרות בחשבונות לחשבונות אחרים)‬ ‫לבסוף‪ ,‬הכספים מוחזרים אל תוך המשק‪ ,‬באופן שבו הם נראים ככאלה שהגיעו ממקורות לגיטימיים‬ ‫(לדוגמא‪ :‬סגירת חשבון חוזים עתידיים והעברת הכספים לחשבון בנק)‬ ‫חשבונות מסחר הם כלי שניתן לעשות בו שימוש להלבנת כספים בלתי חוקיים או להסתרת הבעלים האמיתיים‬ ‫של הכספים‪ .‬בפרט‪ ,‬ניתן לעשות שימוש בחשבון מסחר על מנת לבצע עסקאות פיננסיות שעוזרות להסוות‬ ‫את מקורם של הכספים‪ Plus500 .‬מחזירה משיכות כספים בחזרה למקור המקורי של העברת הכספים‪,‬‬ ‫כצעד מניעתי‪.‬‬ ‫מניעה בינלאומית של הלבנת הון מצריכה מודעות של מוסדות שירותים פיננסים לשימושים פוטנציאליים‬ ‫לרעה‪ ,‬במסגרת הלבנת הון‪ ,‬שעלולים להתבצע בחשבון לקוח‪ ,‬ויישום‪ ,‬על ידם‪ ,‬של תכנית ציות להרתעה מפני‬ ‫פעילות פוטנציאלית חשודה‪ ,‬לאיתורה ולדיווח עליה‪.‬‬ ‫הנחיות אלה יושמו עך מנת להגן על קבוצת ‪ Plus500‬ועל לקוחותיה‪.‬‬ ‫לשאלות‪/‬הערות לגבי הנחיות אלה‪ ,‬אנא צרו קשר עם ‪ ,Plus500‬בכתובת ‪[email protected]‬‬ ‫חברת ‪ Plus500CY Ltd.‬פועלת ברישיון ומוסדרת ע"י הוועדה לניירות ערך והבורסה של קפריסין כחברת השקעות קפריסאית‪,‬‬ ‫מספר רישיון ‪250/14‬‬ ‫‪7‬‬ ‫חברת ‪ – Plus500CY Ltd.‬מניעת הלבנת הון‪v1 ,‬‬ ‫‪ Plus500CY Ltd‬מורשית ומפוקחת על ידי רשות ניירות ערך בקפריסין‪ ,‬רישיון פירמת השקעות קפריסאית‬ ‫(‪ )CIF‬מס' ‪.710/12‬‬ ‫חברת ‪ Plus500CY Ltd.‬פועלת ברישיון ומוסדרת ע"י הוועדה לניירות ערך והבורסה של קפריסין כחברת השקעות קפריסאית‪,‬‬ ‫מספר רישיון ‪250/14‬‬ ‫‪3‬‬ ‫חברת ‪ – Plus500CY Ltd.‬מניעת הלבנת הון‪v1 ,‬‬