Direkte remittering
Brukerhåndbok Direkte remittering Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 1 - 25 Innhold 1 DETTE ER DIREKTE REMITTERING ................................................................ 3 1.1 HVORFOR DIREKTE REMITTERING ........................................................................3 1.2 FORDELER FOR BEDRIFTER ................................................................................3 1.3 TJENESTEN KORT BESKREVET .............................................................................3 1.4 DEFINISJONER AV VIKTIGE UTTRYKK .....................................................................3 1.5 RUTINEN BESKREVET I DETALJ ............................................................................5 1.6 OVERFØRING AV KUNDEIDENTIFIKASJON (KID)........................................................6 1.7 FORFALLSREGISTER I NETS ...............................................................................6 1.8 AVTALE.......................................................................................................7 1.8.1 Avtale om bruk av direkte remittering........................................................7 1.8.2 Oppsigelse av avtale/bytte av bank ...........................................................7 1.9 MELDING OM KREDITERING TIL BETALINGSMOTTAKER .................................................8 1.9.1 Melding om kreditering fra Nets ................................................................8 1.9.2 Blankettens utforming .............................................................................8 1.9.3 Forsendelse fra Nets ................................................................................8 1.10 TEKST PÅ KONTOUTSKRIFT TIL MOTTAKER ............................................................. 10 1.11 GIRO UTBETALING ........................................................................................ 10 1.12 KORREKSJONER/SLETTINGER ........................................................................... 10 1.12.1 Korreksjonsskjema ................................................................................ 11 1.13 AVREGNING/DEKNINGSKONTROLL ...................................................................... 12 1.14 AVREGNET FEIL OPPDRAG................................................................................ 12 1.15 KONTERINGSDATA ........................................................................................ 12 1.16 OMNUMMERERING ........................................................................................ 12 2 2.1 2.2 3 3.1 3.2 4 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 5 FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART .............................................................. 13 EGENUTVIKLET REGNSKAPSSYSTEM .................................................................... 13 TEST AV SYSTEMSPESIFIKASJON ........................................................................ 13 KVITTERINGSLISTER .................................................................................. 14 EKSEMPEL PÅ KVITTERINGSLISTER ..................................................................... 14 ANBEFALT BEHANDLING AV KVITTERINGSLISTER HOS BETALER ..................................... 20 RUTINEN I DRIFT ....................................................................................... 21 DATAKOMMUNIKASJON MELLOM DATAAVSENDER/BETALER OG NETS ............................... 21 INNLEVERINGSFRISTER AV DATA ........................................................................ 21 MOTTAKSKONTROLL AV FILFORSENDELSER ............................................................ 21 KONTROLL AV MOTTATTE FORSENDELSER I NETS ..................................................... 22 KONTERINGSDATA TIL BETALER ......................................................................... 22 AVSTEMMINGSKONTROLLER HOS BETALER............................................................. 24 FAKTURERING AV DIREKTE REMITTERING .............................................................. 24 ENDRINGSLOGG ......................................................................................... 25 Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 2 - 25 1 Dette er Direkte remittering 1.1 Hvorfor Direkte remittering De fleste lønns- og regnskapsprogrammer er tilrettelagt for direkte remittering, slik at tjenesten i de fleste tilfeller kan tas i bruk med minimale tilpasninger. Tjenesten er tilpasset kunder som ønsker en effektiv løsning for masseutbetaling og som ønsker å være bankuavhengig. Ved bruk av direkte remittering slipper bedriften manuelt arbeid med utbetaling av lønn og fakturaer. 1.2 Fordeler for bedrifter Ved bruk av direkte remittering slipper bedriften manuelt arbeid med utbetaling av lønn og fakturaer. Bedriften får optimal likviditetsstyring i og med at alle utbetalinger blir gjennomført på utbetalingsdato uten rentetap ved for tidlig eller for sen betaling. Hvis bedriften har mange fakturaer, og eventuelle kreditnota fra samme mottaker, så kan disse sendes i samlesum. Dette innebærer ytterligere besparelser av transaksjonskostnadene. 1.3 Tjenesten kort beskrevet Direkte remittering er en elektronisk utbetalingstjeneste. Når bedriften registrerer inngående fakturaer og foretar lønnsutbetalinger, sendes betalingstransaksjonene til Nets på en fil, Betalingstransaksjonen kan sendes med eller uten melding ut i fra ulike transaksjonstyper. Det er mulig å sende filen direkte til Nets, via annen datasentral eller via banken. Ved mottak i Nets vil betalingstransaksjonene bli lagt på et forfallsregister frem til utbetalingsdato, maksimum 12 måneder frem i tid. Om ønskelig kan en oversikt over de avregnede transaksjonene bli sendt bedriften som konteringsdata, slik at reskontroen kan oppdateres automatisk. Før tjenesten kan tas i bruk må det opprettes en avtale mellom bedriften og banken. Avtalen sendes Nets for registrering. 1.4 Definisjoner av viktige uttrykk Avtale-ID - En identifikasjon av betalers avtale i Nets. Det kan opprettes flere avtaler på samme oppdragskonto. Nets behandlingsdato - Dato for behandling i Nets (Nets-dato). Deloppdrag - Transaksjoner i et oppdrag som har samme utbetalingsdato DistributørID - ID som oppgis i filnavnet fra en dataavsender. Eks. filer som sendes via bankens bedriftsnettbank Egenreferanse - Betalers referanse/identifikasjon av transaksjon/betalingsmottaker Hvis feltet er utfylt, vil egenreferansen fremkomme på konteringsdata. Format - Oppbygging av recordene. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 3 - 25 Forsendelse - En datafil som sendes til/fra Nets.. Forsendelsen åpner med en startrecord for forsendelse og avsluttes med en sluttrecord for forsendelse. Forsendelsesnr - Nummerering av forsendelser fra dataavsender. Unikt innen 14 dager. Fremmedreferanse - Betalers referanse/identifikasjon av transaksjonen. Hvis feltet er utfylt, vil fremmedreferansen fremkomme på kontoutskriften til betalingsmottaker. Kunde-ID - Organisasjonsnummer, alternativt et unikt løpenummer tildelt av Nets. Kundeenhet-ID/ Dataavsender/filavsender - Avsender av data for en eller flere avtaler. Dataavsender kan være avtalekunden selv, eller f. eks. en datasentral. Kundeenhet-ID/ datamottaker - Mottaker av konteringsdata fra Nets. Datamottaker kan være avtalekunden selv, eller f. eks. en datasentral. Kundeenhet-ID/ listemottaker - Mottaker av listemateriell fra Nets. Listemottaker kan være avtalekunden selv, eller f.eks. et regnskapskontor. Layout - Organisering av feltene i recorden. Oppdrag - Transaksjoner vedrørende en og samme avtale-ID. Oppdragskonto - Den konto som skal belastes for summen av utbetalinger. Oppdragsnr. - Fortløpende nummerering av oppdrag pr avtale-ID. Oppgis av dataavsender. Unikt pr. 12 måneder + 1 dag. Transaksjon - En enkelt postering på en bankkonto. Transaksjonsnummer - Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. Oppgis av dataavsender. Transaksjonstype - Kode som angir hvordan Nets behandler transaksjonene. Utbetalingsdato - Den dato betalingsmottaker skal kunne disponere pengene. Denne dato skal betaler oppgi i den enkelte transaksjonsrecorden. Dersom utbetalingsdato faller på lørdag/søndag eller bevegelig helligdag, må betaler oppgi siste virkedagen før, som utbetalingsdato. Hvis ikke vil Nets benytte etterfølgende virkedag som utbetalingsdato. Filavsender - Filavsender (distributørID) er den som kan sende filer på vegne av seg selv eller mot eksterne avtalekunder/oppdragskonto Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 4 - 25 1.5 Rutinen beskrevet i detalj 1. Betaler/dataavsender sender data til Nets. 2. Nets kontrollerer mottatte filer med oppdrag og sender kvitteringslister for innleste forsendelser til dataavsender, eventuelle feil i oppdrag rapporteres til listemottaker. 3. Transaksjonene oppdateres på forfallsregister i Nets 4. På forfallsdato blir oppdraget med transaksjoner sendt til banken for dekningskontroll 5. Eventuelle oppdrag som avvises av banken i dekningskontroll rapporteres på kvittering L1002 og sendes til listemottaker 6. Transaksjonene sendes til avregning alternativt sendes a) melding om kreditering sendes til mottaker b) Giro utbetaling sendes til mottaker 7. Konteringsdata for bokføring av betalers bankkonto og godskrift av betalingsmottakers bankkonto, sendes bankene og bankenes datasentraler samme dag avregning skjer i Nets. Totalsummer for avregnede deloppdrag fremkommer på kontoutdraget betaler mottar fra sin bank. Beløpet kan fremkomme på mottakers kontoutskrift med: Referanse til betalers avtale-ID i Nets Fast tekst som angitt i avtale om direkte remittering Fremmedreferanse i den enkelte transaksjon Dersom betalingsmottakers kontonummer ikke er kjent av betaler, kan Nets sende en giro utbetaling til betalingsmottaker. På oppdraget til Nets må dette angis ved spesielle transaksjonskoder, og betalingsmottakers navn og adresse må alltid oppgis. Dersom kontonummer er feil, og transaksjonen inneholder navn og adresse, vil Nets automatisk sende en Giro utbetaling til betalingsmottaker. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 5 - 25 8. Dersom avtalt kan betaler motta konteringsdata som er spesifikasjon av godkjente/avregnede transaksjoner. Ved overføring til mottakers konto kan betaler selv velge om Nets skal underrette betalingsmottaker om at beløpet er overført. Hvis Nets skal underrette betalingsmottaker, må dennes navn og adresse evt. med spesifikasjon angis i oppdraget til Nets. 1.6 Overføring av kundeidentifikasjon (KID) Betalere av direkte remittering har en stor fordel når de skal betale en mottatt OCR giro. Se eksempel nedenfor på giro som inneholder KID. Bankene vil som regel ha en lavere transaksjonspris på direkte remittering med KID, enn direkte remittering med melding. Kontroller om det er mulig å registrere KID i din regnskapspakke eller ta kontakt med din programvareleverandør Mottaker vil da basere sin oppdatering av reskontro maskinelt med konteringsdata fra Nets. Benyttes KID i direkte remitterings transaksjon vil mottaker unngå manuell registrering av innbetalingene noe som sikrer raskere oppdatering av reskontro. NB! Direkte remitterings transaksjoner hvor mottaker har avtale om tvungen KID, vil feil KID i henholdt til avtalt modulus og lengde avvises ved mottak. Betaler vil få dokumentert avviste transaksjoner på L00202 med teksten mottaker krever KID 1.7 Forfallsregister i Nets Betaler har mulighet til å legge inn oppdrag på forfallsregister 12 måneder frem i tid. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 6 - 25 1.8 Avtale 1.8.1 Avtale om bruk av direkte remittering Bruk av tjenesten direkte remittering betinger at det inngås en avtale mellom betaler og banken. Ved bruk av direkte remittering skal det inngås en avtale mellom betaler og bank. Blir ikke dette dobbelt Avtalen fylles ut av banken i samarbeid med betaler. Avtalen skal underskrives av betaler og leveres av bank. Banken sørger for at betaler får kopi av inngått avtale. Banken sender avtalen til Nets i pdf-format til avtalemottak på e-post: [email protected] Når avtalen er registrert i Nets vil Nets sende en e-post til betaler og bank om at avtalen er registrert og klar til bruk. For at Nets skal kunne sende e-post til bankkunden(betaler) og banken må e-postadresse på avtaleskjemaet være utfylt. Testdata bør sendes Nets så fort avtalen er sendt. Etter at test er godkjent, vil Nets registrere avtalen om direkte remittering. Dersom dataavsender, datamottaker eller listemottaker ikke er registrert i Nets fra før og det er en annen enn avtalekunden(eks. regnskapsbyrå) må det inngås egen avtale. Opplysninger om egen dataavsender, datamottaker og listemottaker fås ved å kontakte Nets v/Kundeservice på telefon 08989 eller e-post: [email protected] Avtalen skal også signeres av banken. Opplysninger om egen dataavsender etc. blir tildelt egen kundeenhetsid som identifiserer regnskapsbyrået, og hvem som sender og mottar data for ulike oppdragskonti. I tillegg vil alle kvitteringslister tilknyttet samme kundeenhetsid som mottar postal forsendelse bli samsorteres slik at alle lister blir sendt til regnskapsbyrået. Kunder som mottar lister på epost vil få tilsendt listene kort tid etter at oppdraget er behandlet. Til kundeenhetsid skal det knyttes en faktureringskonto. Er regnskapsbyrået kunde fra tidligere er det ikke nødvendig å inngå egen avtale. Dersom regnskapsbyrået endrer konto må ny avtale inngås. 1.8.2 Oppsigelse av avtale/bytte av bank Nets må motta skriftlig melding om oppsigelse av avtale fra banken. Oppsigelse sendes til [email protected] Ved bytte av bankkonto må det opprettes ny avtale for den nye kontoen. Gammel avtale bør ikke sies opp/slettes før alle transaksjoner på forfallsregister er avregnet. Dersom gammel avtale-ID beholdes vil oppdrag som ligger på forfallsregister ikke blir berørt, men belastet ny konto. Ved kontobytte anbefales det å ta kontakt med kundeservice slik at man får avklart om transaksjoner som ligger på forfallsregister skal avregnes mot ny eller gammel konto. NB! Ved bytte av bankkonto må gammelt kontonummer opplyses på den nye avtalen. Avtalen skal sendes til Nets v/ avtalemottak postalt eller via e-post: [email protected] Ved bytte av fil/dataavsender må distributør ID oppgis på ny avtale. Distributør ID er en ID som oppgis i filnavnet. Eksempel filer som sendes via en annen datasentral eller bankes bedriftsnettbank så må denne ID oppgis på avtalen. Ved mottak av filen vil det kontrolleres at det er korrekt distributørID som sender filer på vegne av oppdragskontoen. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 7 - 25 1.9 Melding om kreditering til Betalingsmottaker 1.9.1 Melding om kreditering fra Nets Når Nets skal sende en melding om kreditering til betalingsmottaker må mottakers navn og adresse oppgis på transaksjonsrecorden inn til Nets. Se eksempel på melding om kreditering under pkt. 1.9.3. 1.9.2 Blankettens utforming Melding om kreditering inneholder betalers navn og adresse på forsiden, samt beløpet som skal godskrives konto. Er det lagt inn tekst til mottaker på transaksjonsrecorden vil disse fremkomme på blanketten. I tekstspesifikasjonen kan det angis maksimalt 42 linjer fordelt på 2 kolonner á 40 posisjoner med 21 linjer i hver kolonne. I tillegg fremkommer Nets dato, mottakers kontonummer og beløp. 1.9.3 Forsendelse fra Nets En forsendelse kan inneholde meldinger fra de ulike elektroniske tjenestene i en og samme konvolutt. Hver konvolutt har et adressekort hvor innholdet er spesifisert. Blankettens bakside nederste linje vil alltid inneholde dato, beløp og blankettnr identisk med forsiden. Giro utbetalinger vil alltid bli sendt i egen konvolutt og pr post. Det er mulighet å velge alternative kanaler til postal utsendelse. Ved å benytte andre kanaler er det mulighet for raskere oppfølging og oppdatering av reskontro. Mottaker av meldingen inngår avtale med egen bank om alternative kanaler eks via e-post eller nettpost. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 8 - 25 Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 9 - 25 1.10 Tekst på kontoutskrift til mottaker Det er mulig å overføre en melding til betalingsmottakers kontoutskrift som identifiserer transaksjonen/betaler. Fast tekst: Betaler kan oppgi på avtalen om direkte remittering en fast tekst (maks 25 posisjoner) som blir overført til betalingsmottakers kontoutskrift. Er ikke avtalen utfylt med fast tekst vil Nets automatisk registrere avtalens navn i dette feltet. Variabel tekst: Betaler oppgir en variabel tekst til betalingsmottakers kontoutskrift ved å benytte feltet for fremmedreferanse i transaksjonsrecorden (maks 25 posisjoner). Fremmedreferansen vil overstyre eventuell fast tekst. 1.11 Giro utbetaling Giro utbetaling har en egen spesifikasjonsdel hvor det kan gis melding til betalingsmottaker. I spesifikasjonsdelen kan det angis maksimum 42 linjer fordelt på 2 kolonner á 40 posisjoner med 21 linjer i hver kolonne. Se eksempel på giro utbetaling. Behandling av transaksjoner med mangelfulle opplysninger: Dersom nødvendig navn og adresse til mottaker ikke følger en transaksjon som skal til giro utbetaling, vil transaksjonen bli avvist ved innlesing i Nets. Avviste transaksjoner spesifiseres på feilliste til betaler L00202. Dersom mottakers kontonummer ikke er CDV gyldig vil Nets automatisk generere en giro utbetaling dette forutsetter at nødvendig navn og adresserecords er oppgitt på transaksjonen. Nets avviser transaksjonen hvis navn og adresserecordene mangler eller inneholder utenlands adresse NB! Det er ikke mulig å sende giro utbetaling til utlandet. Dersom transaksjonen inneholder utenlandsadresse vil denne avvises ved mottak i Nets og rapporteres på kvitteringsliste L00202 avviste oppdrag/transaksjoner. NB! Det er ikke mulig å sende Giro utbetaling på beløp større enn kr 99.999.999,99 millioner. Rapporteres på L00202 med denne teksten: BELØPET PÅ ANVISNINGEN ER FOR STORT 1.12 Korreksjoner/slettinger Korreksjoner/slettinger kan utføres på uavregnede enkelttransaksjoner som ligger på forfallsregister i Nets. Er det ønskelig å endre på en/flere enkelttransaksjoner kan korreksjonsskjema benyttes. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 10 - 25 1.12.1 Korreksjonsskjema Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 11 - 25 Følgende endringer kan utføres på en enkelttransaksjon: Reduksjon av beløp Sletting av en transaksjon Endring av utbetalingsdato Korreksjonsskjema skal sendes til: Nets, og skal være mottatt i Nets innen kl. 16:00 dagen før utbetalingsdato. Et oppdrag som ikke er avregnet kan slettes. For endring eller sletting av oppdrag må betaler ta kontakt med Nets v/autorisasjonsgruppen på telefon 22 89 85 65 eller e-post: [email protected] 1.13 Avregning/dekningskontroll Transaksjonene avregnes i Nets i morgenoppgjøret samme virkedag som angitt utbetalingsdato. Hvis angitt utbetalingsdato ikke er en virkedag, vil Nets benytte neste virkedag som utbetalingsdato. Data må være mottatt i Nets, innen kl. 14:00 dagen før utbetalingsdato. Helt korrekte* data mottatt innen kl 9:45 kan bli avregnet i formiddagsoppgjøret. Data mottatt innen kl 10:45 kan bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. Helt korrekte* data mottatt innen kl 12:00 kan også bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. Helt korrekte* data mottatt innen kl 13:45 kan bli avregnet i sluttoppgjøret Helt korrekte* data mottatt innen kl 16:45 kan bli avregnet i neste dags morgenoppgjør *Oppdrag må være godkjent ved innlesning . Transaksjoner hvor oppgitt utbetalingsdato er 12 måneder tilbake i tid blir avregnet ved mottak i Nets. Transaksjonene vil ikke bli tilbakevalutert. Dekningskontroll vill bli foretatt på belastningskonto før hver avregning. Nets må ha skriftlig tilbakemelding fra bank/betaler dersom et oppdrag skal reåpnes etter at det er avvist i dekningskontroll. Et oppdrag kan reåpnes inntil 40 kalenderdager etter forfallsdato.Skal oppdraget kjøres utenom dekningskontroll må det sendes skriftlig melding fra banken. Meldingen sendes til Autoriseringsgruppen på [email protected] 1.14 Avregnet feil oppdrag Oppdrag/enkelttransaksjoner som er avregnet kan ikke tilbakeføres av betaler iht. Finansavtaleloven. Unntaksvis kan banken/Nets ved egne driftsavvik foreta tilbakeføring innen 3 dager. Når loven setter slik stopper for tilbakeføring, har man likevel mulighet til å få tilbake beløpet etter alminnelige regler, dvs. å rette et krav mot vedkommende kontohaver. 1.15 Konteringsdata For betalere som vil foreta automatisk oppdatering av sin reskontro, tilbyr Nets konteringsdata. Konteringsdata er spesifikasjon av godkjente, avregnede transaksjoner. Nets har back-up av konteringsdataene i 90 virkedager. 1.16 Omnummerering Alle transaksjoner som mottas i Nets blir sjekket mot omnummereringsregisteret i Nets. Dersom mottakers konto eksisterer på registeret skal omnummerering finne sted. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 12 - 25 2 Fremgangsmåte ved oppstart I god tid før produksjonssetting må produksjonstest foretas og godkjennes av Nets. I de tilfeller betaler benytter en godkjent datasentral/regnskapsbyrå for Nets sine tjenester, er ikke test nødvendig. Egen avtale for dataavsender må være registrert i Nets. 2.1 Egenutviklet regnskapssystem Betaler/dataavsender som har egenutviklet system, kan selv utvikle de nødvendige programmer for å ta i bruk direkte remittering. Benytter betaler programvareleverandør/datasentral bør det kontrolleres at alt innen tjenesten er tilrettelagt i programpakken. 2.2 Test av systemspesifikasjon Nedenfor følger punktvis beskrivelse av hvordan test utføres i Nets. Eventuelle spørsmål kan rettes til [email protected] eller kundeservice på telefon 08989 og [email protected] Avtalen sendes Nets. Avtalen blir registrert når test er godkjent av Nets. Nets v/ testgruppen avklarer på hvilken måte filen skal sendes. Testfil sendes Nets med alle de transaksjonstyper som skal benyttes i produksjon må testes. Testfil fra Nets leveres ihht. avtale, dersom dette er ønskelig. Etter at test er gjennomført vil Nets ta kontakt med kunden for å gi tilbakemelding om resultatet av testen, eventuell ny test avtales. Når test godkjent sendes avtalen til registrering, kunden og banken får e-post om at avtalen er registrert. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 13 - 25 3 Kvitteringslister 3.1 Eksempel på kvitteringslister Følgende lister blir produsert: L 200 Kvitteringsliste avviste forsendelsesfiler Kvitteringen vil bli produsert i de tilfeller forsendelsesfilen ikke er på Nets format, tom forsendelsesfil eller ugyldig dataavsender. Kvitteringen legges ut i e-nett umiddelbart L 226 Kvittering for innleste forsendelser. Dokumenterer alle godkjente og avviste forsendelser. Denne kvitteringen legges tilgjengelig i e-nett umiddelbart etter at forsendelsen er oversendt Nets for nedlasting av dataavsender som må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist. Som et alternativ kan kvitteringen sendes på e-post til dataavsender eller avtalekunden De nedenstående listene sendes registrert listemottaker kan sendes på e-post eller postalt etter hva som er avtalt. L 00202 Kvittering endrede og avviste transaksjoner/oppdrag - Dirrem L 01002 Kvittering avvikende transaksjoner og oppdrag- Dirrem. Dokumenterer oppdrag til repetering og avvist i dekningskontroll. Transaksjoner som er avvist med ugyldig KID L 01003 Kvittering endringer på transkasjoner og oppdrag - Dirrem Dokumenterer korreksjoner av oppdrag, deloppdrag og transaksjoner foretatt på venteregisteret. L200-KVITTERINGSLISTE AVVISTE FORSENDELSESFILER 1)Dataavsender 046220 2)Innlesningsdato 20140425 3)Status etter innlesing AVVIST 4)Feilmeldinger Tom forsendelsesfil: Forklaring; 1. 2. 3. 4. Fil/data avsender Nest sin innlesningsdato Status AVVIST Feilmelding Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 14 - 25 L226-KVITTERINGSLISTE INNLESTE FORSENDELSER 1)Dataavsender 123089 NETS NORWAY AS NETS NORWAY AS Adresse V/REGNSKAP Poststed 0978 OSLO 2)Dataavsender oppgitt i forsendelse 00123089 NETS NORWAY AS NETS NORWAY AS Adresse V/REGNSKAP Poststed 0978 OSLO 3)Forsendelsesnummer 910701 Innlesningsdato 4)25.04.2014 5)Status etter innlesing GODKJENT Antall transaksjoner Beløp Oppgitt 69 6)348136.34 Innlest 69 348136.34 Differanse 0 0.00 7) Direkte remitteringsoppdrag: Antall oppdrag registrert 1 Antall oppdrag godkjent 1 Antall oppdrag avvist 0 7) AvtaleGiro: Antall oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Antall oppdrag avvist 0 7) Autogiro: Antall oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Antall oppdrag avvist 0 7)Verdipapirhandel: Antall oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Antall oppdrag avvist 0 Andre oppdrag: Antall oppdrag avvist 0 8) Feilmeldinger Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 15 - 25 Nets vil kontrollere forsendelsene ved innlesing. Dersom det oppdages feil/mangler ved en forsendelse kan dette føre til at hele forsendelsen blir helt avvist. Et eller flere oppdrag i en forsendelse kan også avvises. Antall oppdrag sendt til behandling er ikke kontrollert i sin helhet og kan bli avvist når alt innhold valideres. Avviste oppdrag og transaksjoner dokumenteres på kvittering L00202 Dataavsender/kunder som mottar denne kvitteringen etter at filen er oversendt må sjekke om forsendelsen er godkjent eller avvist. Dersom forsendelsen er avvist må årsaken kartlegges og filen må sendes på nytt. Alternativt må autorisasjonsgruppen kontaktes for videre avklaring per e-post: [email protected] eller telefon 22 89 85 65 Forklaring; 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Fil/dataavsender Dataavsender oppgitt i 10 recorden (startrecord forsendelse) Forsendelsesnr. oppgitt av dataavsender Innlest dato Status om forsendelsen er godkjent eller avvist Totalsum som er godkjent/avvist eventuelt differanse i forsendelsen Tjeneste og antall oppdrag i forsendelsen Eventuelle feilmeldinger Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 16 - 25 L 00202 - KVITTERING ENDREDE OG AVVISTE TRANSKSJONER/OPPDRAG - DIRREM Headeren inneholder navnet på listen og dato for innlesning av oppdragene. Første avsnitt inneholder informasjon om kunde og oppdraget o Kundeid/Orgnummer, unik ID for betaler, etterfulgt av navn. o Avtaleid, unik ID for avtalen, etterfulgt av avtalenavn. o Dataavsender og forsendelsenummer. o Oppdragsnummer, unik ID for oppdraget, etterfulgt av oppdragskonto, konto som belastes. o Status etter innlesning viser om selve oppdraget er godkjent eller avvist: Oppdrag med status GODKJENT er innlest i Nets, men etterfølgende tabell viser avviste transaksjoner eller andre feilmeldinger i oppdraget. Transaksjoner som ikke står i tabellen er godkjent uten endringer og vil bli avregnet. Oppdrag med status AVVIST er stoppet i innlesningskontrollen. Alle transaksjoner er avvist og oppdraget må sendes inn på nytt. Tabellen inneholder oversikt over endrede og avviste transaksjoner. Bunnteksten inneholder listenummer, navnet på mottaker av listen og antall sider. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 17 - 25 L01002 - KVITTERING AVVIKENDE TRANSAKSJONER OG OPPDRAG - DIRREM Headeren inneholder navnet på listen og dato oppdraget er forsøkt avregnet. Første avsnitt inneholder informasjon om kunde og oppdraget o Kundeid/Orgnummer, unik ID for betaler, etterfulgt av navn. o Avtaleid, unik ID for avtalen, etterfulgt av avtalenavn. o Oppdragskonto, konto som belastes. Tabellen inneholder oversikt over oppdrag og transaksjoner som blir avvist ved avregning. Bunnteksten inneholder listenummer, navnet på mottaker av listen og antall sider. Listen viser oppdrag/deloppdrag som har blitt sendt til repetering eller avvist i dekningskontroll. Er oppdrag/deloppdrag avvist i dekningskontroll kan betaler sende inn oppdraget på nytt med nytt forsendelsesnr. og oppdragsnr. Betaler kan også ta kontakt med bank eller Nets for å få det avviste oppdraget avregnet på nytt. Skriftlig anmodning fra bank eller betaler må sendes Nets til autoriseringsgruppen. Skal oppdraget kjøres utenom dekningskontroll må det sendes skriftlig bekreftelse fra banken til [email protected] Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 18 - 25 L 01003 - KVITTERING ENDRINGER FOR TRANSAKSJONER OG OPPDRAG - DIRREM Headeren inneholder navnet på listen og dato endringen er utført. Første avsnitt inneholder informasjon om kunde og oppdraget o Kundeid/Orgnummer, unik ID for betaler, etterfulgt av navn. o Avtaleid, unik ID for avtalen, etterfulgt av avtalenavn. o Oppdragskonto, konto som belastes. Tabellen inneholder oversikt over oppdrag og transaksjoner som er blitt endret. Bunnteksten inneholder listenummer, navnet på mottaker av listen og antall sider. Betaler kan utføre korreksjoner/slettinger på uavregnede transaksjoner som ligger på venteregisteret i Nets. Et oppdrag som ikke er avregnet kan endres eller slettes. Utførte korreksjoner spesifiseres på listen. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 19 - 25 3.2 Anbefalt behandling av kvitteringslister hos betaler Kvitteringsliste for direkte remittering behandles på en rekke ulike måter hos betalerne. Vi anbefaler at nedennevnte punkter sjekkes ved mottak av kvitteringslister. L200 Kvittering innleste forsendelsesfil Sendes dataavsender ved feilmelding; ugyldig filavsender, forsendelsesfilen er ikke på Nets format og tom forsendelsesfil L226 Kvitteringsliste for innlest forsendelse Kontroller status etter innlesing Forsendelser og godkjent beløp stemmer med innsendte data Ved feil, kontakt umiddelbart Nets v/Autoriseringsgruppen L00202 Kvitteringsliste endrede og avviste transaksjoner/oppdrag-Direm Denne kvitteringslisten vil KUN bli produsert ved avvik. Kvitteringen dokumenterer avviste oppdrag og transaksjoner. Kvitteringen vil også rapportere eventuelle omgjorte transaksjoner eller annen informasjon om feil som ikke har medført avvisninger. L00202 sendes ut på e-post kort tid etter at oppdraget er behandlet. Lister som sendes ut pr post vil sampakkes, og sendes ut en gang pr dag. Listen må kontrolleres for videre oppfølging av avviste oppdrag/transaksjoner av kunden Det er viktig å kontrollere status på oppdraget da oppdraget kan være avvist L01002 Kvittering avvikende transaksjoner og oppdrag - Dirrem i dekningskontroll Listen dokumenterer oppdrag som har blitt sendt til repetering og når det er endelig avvist i dekningskontroll. Listen vil bli sendt ut etter hvert oppgjør for de som mottar listene på epost, Dette vil gi kunder mulighet til å kunne overføre fra en annen konto hvis ønskelig slik at oppdraget ikke blir avvist – da det vil være 5 forsøk på dekningskontroll. Lister som sendes ut pr post vil sampakkes, og sendes ut en gang pr dag. Betaler må kontrollere listen og selv vurdere videre behandling av oppdraget. L01003 Kvittering Endringer transaksjoner og oppdrag - Dirrem Opplysningsliste som viser antall korrigerte oppdrag, deloppdrag og transaksjoner. Sjekke om listen stemmer overens med kopi av liste over innsendte korreksjoner. Listen vil dannes og sendes ut kort tid etter at korreksjonen er utført for de kundene som mottar listene på epost. Listene som sendes ut pr post vil sampakkes, og sendes ut en gang pr dag. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 20 - 25 4 RUTINEN I DRIFT 4.1 Datakommunikasjon mellom dataavsender/betaler og Nets Dataavsender/betaler kan sende forsendelsen til Nets via ulike kanaler, som for eksempel kan være via bankens kanal, direkte til Nets eller via annen datasentral Dagens kommunikasjonsløsninger er følgende; web, ftp C:D og sftp Kundetest kan bistå i forbindelse med test, materiell og datakommunikasjon. Henvendelser kan rettes til kundetest på e-post: [email protected] eller telefon 08989 Dataavsender/betaler kan hente konteringsdata, avregnede transaksjoner. Dataene skal normalt være klare i Nets senest kl 17:30 i henhold til avtalt periodisering. Dataene vil bli "liggende" for henting i ytterligere 5 virkedager. Data som hentes via WEB vil bli liggende tilgjengelig i 25 dager. 4.2 Innleveringsfrister av data Nets garanterer for forsendelser/oppdrag som er mottatt i Nets innen kl 14:00 dagen før utbetalingsdato. Helt korrekte* data mottatt innen kl 9:45 kan bli avregnet i formiddagsoppgjøret Helt korrekte* data mottatt innen kl 12:00 kan bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. Helt korrekte* data mottatt innen kl 13:45 kan bli avregnet i sluttoppgjøret Helt korrekte* data mottatt innen kl 16:45 kan bli avregnet i neste dags morgenoppgjør *Oppdrag må være godkjent ved innlesning. Nets anbefaler å ikke sende inn store filer tett opp til kundefristen, med forfall samme dag. 4.3 Mottakskontroll av filforsendelser Det kontrolleres at fil/dataavsender er registrert i Nets og har fullmakt til å sende data på oppgitte avtalekunder/oppdragskonto. Hvis avtalekunden/oppdragskonto bytter fil/dataavsender må dette meldes skriftlig til Nets ved registerhold på epost. [email protected] Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet før innlesning. Ulike årsaker kan være: Ugyldig fil/dataavsender Forsendelsesfilen er ikke på Nets format Tom forsendelsesfil Feilmelding vil dokumenteres på kvitteringsliste L200 som legges ut i e-nett. Ved eventuelle feil ta kontakt med autoriseringsgruppen på telefon 22 89 85 65 eller e-post: [email protected] Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 21 - 25 4.4 Kontroll av mottatte forsendelser i Nets Forsendelser som mottas i Nets, vil bli kontrollert både på forsendelse- og oppdragsnivå, før behandling. Etter kontroll av forsendelsen produseres kvittering L226. L226 legges ut i e-nett eller sendes på e-post. Mottaker av kvitteringslisten må umiddelbart kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist. Duplikatkontroll/avvisningskontroll; Forsendelser med oppdrag kontrolleres i Nets at de ikke har vært behandlet tidligere. Kontroller gjøres på hele innholdet i forsendelsen med alle oppdrag. Det kontrolleres de siste 12 måneder + 1 dag at oppdraget ikke er behandlet tidligere. På forsendelsesnivå kontrolleres det: At fil/dataavsender kan sende på vegne av oppdragskonto At forsendelsen ikke er tidligere innlest At Nets er mottaker At startrecord for forsendelse er korrekt At startrecord for oppdrag er korrekt Korrekt oppgitt beløp på sluttrecorden for forsendelse Det kontrolleres at summen i sluttrecorden på forsendelsen stemmer med sluttrecorden i oppdraget eller summen av alle beløpstransaksjonene i oppdraget At avtale er korrekt registrert At forsendelsen inneholder korrekt antall transaksjoner At forsendelsen inneholder gyldige oppdrag På oppdragsnivå kontrolleres det: At gyldig avtale finnes for tjenesten. Om oppdraget har vært innlest og behandlet tidligere. Kontrollen ligger 12 mnd. + 1 dag tilbake i tid At start- og sluttrecord for oppdraget finnes og er korrekt. At transaksjonene i oppdraget er gyldige. Antall transaksjoner i oppdraget Antall recorder i oppdraget Første dato i slutt oppdragspost Siste dato i slutt oppdragspost At totalsummen i sumrecorden for det enkelte oppdraget ikke overskrider maksimalt mulig totalbeløp(se systemspesifikasjon) 4.5 Konteringsdata til betaler Konteringsdata kunde gjelder for tjenestene OCR giro, direkte remittering, autogiro og betaling med engangsfullmakt – verdipapirhandel. Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt periodisering. Konteringsdata kunde inneholder status etter avregning for både godkjente og avviste transaksjoner, men er avhengig av den enkelte tjenestes driftsmønster. Eksempelvis leveres autogiro fullmakter enten til ettermiddags- eller sluttoppgjør mens OCR-innbetalinger kan leveres til morgen-, ettermiddags- og sluttoppgjør. Bankkunden velger leveringstidspunkt på sin avtale/konto. Tidspunkt for tilgang/oversendelse av filer vil være innen: Kl.08:00 for morgenoppgjør Kl.12:30 for formiddagsoppgjøret kl.15:00 for ettermiddagsoppgjør kl.17:30 for sluttoppgjør Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 22 - 25 Dersom betaler ønsker å motta konteringsdata må dette angis i avtalen om direkte remittering. Konteringsdata er spesifikasjon av godkjente, avregnede transaksjoner. Nets kan tilby følgende periodisering for overføring av konteringsdata: Daglig. Ukentlig, 1-3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager. Månedlig, 1-3 ganger pr. måned. Valgfrie dager. Kvartalsvis, siste dato i kvartalet. Konteringsdata i kombinasjon med andre betalingstjenester Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt periodisering. Se brukerhåndbok for den aktuelle tjeneste Direkte remittering Avregnede transaksjoner kan leveres til morgen-, og/eller formiddags- og/eller ettermiddags- og/eller sluttoppgjør avhengig av når kunden har sendt inn fil og når oppdrag er godkjent i dekningskontroll. Dersom man ikke mottar konteringsdata må avregnede oppdrag behandles manuelt i reskontro. Totalsum belastet konto gjenfinnes på kontoutskrift fra banken. Eksempel: Direkte remitteringsoppdrag innsendt kl.10:45 og som godkjennes i dekningskontroll innen kl 13:00 vil bli avregnet og rapportert i ettermiddagsoppgjør og sendt i konteringsdata innen kl 15:00. Dersom det ikke er dekning på konto for totalsum til belastning, vil oppdraget bli sendt til ny dekningskontroll. Driftsmessige tilpasninger Driftsmessig vil dette medføre endringer hos den enkelte bankkunde/bank. Bankkunder som henter filer manuelt via Nets vil se flere forekomster av filer med samme dato klare til nedlastning. Filene vil være merket med ulike bokstaver for det enkelte oppgjør. Bankkunder som har automatisk overføring via FTP må kontakte Nets for å opprette nye filnavn før mottak av konteringsdata fra flere oppgjør. Dette kan medføre endringer i bankkundens rutiner og må avklares før endring på avtale iverksettes. Nets v/Testgruppen kan kontaktes på e-post: [email protected] for koordinering. Endring av avtale Når bankkunden ønsker å endre tidspunkt for levering av konteringsdata kan bekreftelse, sendes til Nets v/ Registerhold på e-post: [email protected]. E-post må inneholde bedriftens organisasjonsnummer, kundeenhetsid og kontonummer. Teknisk tilrettelegging mellom bankkunde/bank og Nets ivaretas av Testgruppen i Nets når den enkelte avtale mottas. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 23 - 25 4.6 Avstemmingskontroller hos betaler Betaler har et ansvar for å påse at nødvendige interne kontroller foretas, slik at eventuell feilaktig behandling av forsendelser, oppdrag eller transaksjoner kan oppdages omgående. Nets anbefaler at betaler har et reskontrosystem, som er tilrettelagt fra programvareleverandør/datasentral for automatisk oppdatering av transaksjoner. Som grunnlag for automatisk oppdatering av reskontroen tilbyr Nets konteringsdata som spesifiserer alle godkjente, avregnede transaksjoner. Det anbefales ikke at reskontroen oppdateres på grunnlag av innsendte data. Oppdateringen bør ikke skje før avregning da det kan forekomme avvisning av transaksjoner ved innlesning, Kvitteringsliste L00202 fra Nets må sjekkes, og eventuelle avviste /omgjorte transaksjoner som spesifisert på feillisten må behandles manuelt i systemet. 4.7 Fakturering av direkte remittering Fakturering for direkte remittering er et forhold mellom betaler og dennes bankforbindelse, og spørsmål vedrørende pris/fakturering tas opp med banken. Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 s. 24 - 25 5 Endringslogg VER PKT 4 1.4 BESKRIVELSE AV ENDRING DATO SIGN. Tildelt nytt versjonsnummer Generell gjennomgang endret noe av ordlyden 040311 Definisjoner av viktige uttrykk satt inn: DistributørID Slettet: Distribusjonsavtaler Informasjon som er knyttet opp mot den aktuelle oppdragskonto Satt inn ny flyt-tegning Oppdatert beskrivelsen Oppdatert rutinen: avtale om bruk av direkte remittering Oppsigelse bytte av bank. Oppdatert punkt og lagt inn ny epost Oppdatert tekst om utsendelse av melding om kreditering i ulike kanaler Giro utbetaling: adresse til utlandet ikke mulig Endret navn til Informasjon om innbetaling fra Tidlig melding. Endret innleveringsfrist fra 3 til 5 virkedager Oppdatert: korreksjonsskjema skal sendes autorisering innen 1430 Endret beskrivelse om testrutine mhe Generell oppdatering av rutinen i drift, samt nytt tidspunkt for levering av konteringsdata 3 Kvitteringslister. Liste 1002 kvittering avregnede oppdrag sanert 12.06.2009 Lagt til forklaring på liste 226 Kvitteringsliste L00202 ble endret 16.10.2009. Kvitteringen sendes kun ved avviste transaksjoner og oppdrag Lagt inn nytt eksempel Lagt inn ny liste eksempel på kvittering L1002 avviste oppdrag i dekningskontroll. Innført 27.09.2010 4.4 Kontroll på at beløpet ikke overstiger max mulig totalbeløp 4.6 Oppdatert punktet med noe mer utfyllende informasjon 1.11 GU over 100 millioner 1.12 Tidlig melding utgår i 2012 utgaven 1.6 Ugyldig KID vil bli avvist ved mottak 1.12.1 Endret korreksjonsskjema m ny logo, epostadr og faxnr. 1.13 Innleveringsfrister 3.2 L00202 Endret utsendelsesmåte og tidspunkt 5 Endring i teksten Konteringsdata kunde Endret versjonsnummer Endret versjonsnummer 1.9.3 Nytt eksempel på Melding om kreditering 1.11 Endret beløpsgrense på GU 1.13/4.2 Ny innleveringsfrist for 4. oppgjør 4.5 Nytt tidspunkt for konteringsdata Nytt versjonsnummer tildelt i henhold til systemspesifikasjon (v. 4.3 har ikke eksist.) Endret til nye e-postadresser Fjernet innsendelse av avtaler pr post Endring av valideringer, tidspunkter og lagt inn nye lister Diverse kosmetiske endringer. Mhe 1.5 1.8.1 1,8,2 1.9.2.2 1.11 1.12 1.13 2.2 mhe mhe mhe mhe mhe mhe Mhe Mhe 4.1 4.0 4.1 4.2 4.4 4.4 4.5 mhe mhe Brukerhåndbok Direkte remittering v 4.5 – april 2014 Mhe mhe 090511 190811 060911 250612 250612 250612 250612 250612 Nov. 12 Nov. 12 Nov. 12 Nov. 12 Nov. 12 2013 inp inp inp inp inp inp inp inp inp inp inp inp inp 2013 wme 2014 wme s. 25 - 25
© Copyright 2024