Detta får du som anknutet ombud hos Aviatum: • Möjlighet att ge råd om och sälja strukturerade produkter till ett fast pris per månad. Både i och utanför försäkring. • Gratis, oberoende och webbaserad analys och rating av strukturerade produkter. • Snabb och överskådlig bild över vilka affärer som är gjorda och vilken provision som ska betalas ut. • Del av aktieutdelning från produktbolag där Aviatum är delägare. • Fondtick och del av aktiecourtaget på dina kunders depåer. • Möjlighet att ge råd och debitera rådgivningsarvode för fria pengar och vilande fondinnehav. • Kontinuerlig uppdatering av FI:s regelverk och anpassning av regelefterlevnad. • Kontinuerlig uppdatering av affärsprocess och alla tillhörande blanketter och kunddokumentation. • Via Aviatum få möjlighet att inneha SwedSeclicens. • Rabatterade SwedSec- och ÅKU-utbildningar. • Återkommande platsbesök i syfte att kontinuerligt säkerställa kvalitetsnivån i er affärsprocess ANKNUTNA OMBUD HUR BLIR MAN ANKNUTET OMBUD? KRAV FÖR ALLA ANKNUTNA OMBUD Innan Aviatum anknyter ett bolag granskar vi bolaget och dess rådgivare. Detta görs genom att ett s.k. ”kontrolldokument” fylls i och skickas till Aviatum. Inom 3-5 dagar återkommer vi med eventuella önskemål om kompletteringar eller om vi kan ingå ett samarbetsavtal. • Alla anslutna förmedlare på bolaget ska inneha Swedsec licensiering inom 6 månader från registreringsdatumet hos bolagsverket. • Alla komplicerade värdepapper (strukt) skickas till Aviatum för granskning, oavsett om de ligger i försäkring eller ej. När avtalet är undertecknat registreras bolaget som anknutet ombudet hos bolagsverket, vilket brukar vara klart inom 5 dagar. • Aviatum kommer att genomföra platsbesök i syfte att säkerställa och förbättra det anknutna ombudets verksamhet. • Endast av Aviatum granskade och godkända försäkrings- och produktbolag får användas av det anknutna ombudet. I väntan på bolagsverkets handläggningstid bokas ett möte in för en genomgång av Aviatums rutiner och hantering vid orderläggning mm. Detta sker snarast efter att avtalet är undertecknat. När bolaget blivit registrerat på bolagsverket tecknas en ansvarsförsäkring via Länsförsäkringar. Sedan är det bara att köra! VARFÖR SKA MAN VARA ANKNUTET OMBUD TILL AVIATUM?  För att få ge råd om och sälja strukturerade produkter samt andra tillståndspliktiga VPprodukter.  För att snabbt och enkelt få en överblick över vilka affärer som är gjorda och vilken provision som ska betalas ut.  För att kostnadsfritt få tillgång till oberoende analys av strukturerade produkter.  För att få ta del av aktieutdelningar från produktbolag där Aviatum är delägare.  För att få ett avtal om att Aviatum aldrig kommer bearbeta ”dina” kunder.  För att få de produkter du arbetar med granskade och kvalitetssäkrade.  För att få fondtick och del av aktiecourtage på dina kunders depåer. HUR GÅR EN AFFÄR TILL? Rådgivaren träffar kunden och fyller i teckningsanmälan samt Aviatums och ombudets gemensamma rådgivningsdokumentation eller mötesbilaga. Detta, tillsammans med en vidimerad id-handling, skickas sedan in till: [email protected] Genom att logga in på Aviatums online-tjänst kan ombudet se var i processen affären ligger, om den t.ex. behöver kompletteras eller om vi har fått betalt från produktbolagen och hur mycket som kommer att utbetalas. Provisioner utbetalas varannan vecka. VAD KOSTAR DET? • 3.000kr/mån/rådgivare. • 3.000kr/år/förmedlare för ansvarsförsäkring. • 2.500kr/år/bolag för klagomålsansvarig. DETTA KAN DU VÄLJA TILL! • Webcap för 13.800/licens/år (2013-03-01) • Ansvarsförsäkring för försäkringsförmedling via SFM för 11.000kr/år/förmedlare (2013-03-01) • Medlemsavgift hos SFM för 3.100kr/år/bolag och 2.750kr/år/person (2013-03-01) VEM ÄGER KUNDEN? I den mån någon kan ”äga” en kund kommer det alltid att vara det anknutna ombudet. Aviatum har ingen rätt att i marknadsföringssyfte bearbeta ombudets kunder utan ombudets samtycke. Detta är noga reglerat i avtalet mellan ombudet och Aviatum. Ombudet har samma kontakt med kunder och produktbolag som tidigare. AVIATUM PORTFÖLJFÖRVALTNING ”En studie gjord av London Business School visar att om man från år 1900 till och med 2007 systematiskt hade investerat i de 20 % bäst trendande aktierna i Storbritannien varje månad hade 1 pund växt till 4,2 miljoner pund (15,2 %/år). Om man systematiskt hade investerat 1 pund i de 20 % aktier som visade sämst trend varje månad hade kapitalet växt till endast 111 pund.” Källa: ABN AMBRO/LBS Global Investment Returns Yearbook 2008, chart 26 av PORTFÖLJFÖRVALTNINGSTJÄNST FÖR DINA KUNDER Aviatum AB tillhandahåller även en portföljförvaltningstjänst för fondförsäkringar. Tjänsten erbjuder en aktiv förvaltning av dina kunders kapital som aktivt följer och utvärderar trenderna på marknaden. För detaljerad information se www.aviatum.se under fliken Förvaltning. Där finner du fondbytesfullmakt och allt du behöver för att kunna använda tjänsten. Våra riskklasser heter Trend, Trend Stabil, Offensiv och Solid. AVIATUMS DEPÅAVTAL Aviatum har skrivit avtal med ett antal depåinstitut och får därmed del av bl.a. fondtick och aktiecourtage som genereras från de depåer som är anslutna. Dessa ersättningar skickar Aviatum till 90 % vidare till de anknutna ombud som genom sina kunder skapat ersättningen. Ersättningen betalas ut kvartalsvis och är uppdelad på respektive förmedlare, allt för att underlätta vidare utbetalning. Ersättningen till Aviatum varierar lite mellan depåinstituten och kan också skilja sig åt om det är en försäkringsdepå eller inte. Ring så berättar vi mer! ANALYS AV STRUKTURERADE PRODUKTER Aviatum har sedan starten 2009 med jämna mellanrum fått förfrågningar från ombud som vill ha hjälp med utvärderingar av de strukturerade produkter som finns på marknaden. Detta är dock ingen lätt uppgift och vi har därför ingått ett avtal med ”Struktanalys.se” som producerar analyser i form av sannolikheter för olika utfall givet vissa förutsättningar. Vår förhoppning är att detta ska underlätta utvärderingen av intressanta produkter. ”Struktanalys.se” tar även fram det riskmått som respektive produkt har och som ska kommuniceras till kunden och noteras i rådgivningsdokumentationen vid en affär. *Historisk utveckling är ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på fondandelar kan både stiga och sjunka. Det finns ingen garanti för att investeraren får tillbaka hela det investerade kapitalet. Fonde fonder som placerar i utländska marknader kan förändringar i valutakursen påverka värdeutvecklingen. Pro formaberäkning har använts för tid innan Aviatums förvaltning fanns på respektive försäkringsplattform. För detaljerad information om hur beräkningen skett, se Aviatums hemsida. Aviatum AB är ett bolag med värdepapperstillstånd hos Finansinspektionen. I enlighet med lagen om värdepappersmarknaden kan Aviatum knyta till sig anknutna ombud som får vidarebefordra och ta emot order samt lämna investeringsrådgivning avseende finansiella instrument via Aviatums tillstånd. Aviatum vänder sig huvudsakligen till försäkringsförmedlare med sitt erbjudande om att bli anknuten. Aviatum AB, Solna Torg 19, Plan 8, 171 45 Solna Tel: 08-440 10 90, Fax 08-440 10 99 [email protected]|www.aviatum.se