Personlig FormuePleje
Personlig FormuePleje Personlig FormuePleje Med Banknordiks produkt – Personlig FormuePleje – kan vi tilbyde dig attraktiv pleje af din opsparing. Ønsker du at placere dine midler i minimum 3 år, viser alle erfaringer, at investering i et mix af aktier og obligationer giver det største afkast. Derfor har BankNordik udviklet Personlig FormuePleje. Her opnår du fordelene ved at placere en del af din opsparing i værdipapirer, uden at du selv behøver at følge med i børsmarkedet. Du får dit eget personlige depot og dermed overblik over dine investeringer, samtidig med at bankens eksperter tilpasser dine investeringer på baggrund af udviklingen på børsmarkedet. Investeringerne sker naturligvis på baggrund af din personlige investeringsprofil, som vi fastlægger sammen med dig. Kort sagt har BankNordik med Personlig FormuePleje lagt vægt på tryghed, sikkerhed og det individuelle. Personlig FormuePleje er et alternativ til investering i værdipapirer, hvor du selv er ansvarlig for køb, salg, omlægninger samt den løbende reinvestering af udbytter m.v. Med det nye produkt overlader du alt dette til bankens investeringseksperter. Sådan fungerer Personlig FormuePleje Personlig FormuePleje er beregnet på den del af din opsparing, som har en tidshorisont på 3 år eller mere. Investeringsstrategien har vi skitseret i nedenstående tabel. BankNordik Telefon Telefax 7697 8000 3266 6601 [email protected] www.banknordik.dk 1 Generelle retningslinjer for investering i Personlig FormuePleje Risikoprofil Lav risiko Mellem risiko Høj risiko Investeringsbeløb: 50.000 – 300.000 kr. Der investeres i et begrænset antal fondskoder, primært i investeringsbeviser. 70 – 90 % obligationer 10 – 30 % danske aktier 0 % udenlandske aktier 40 - 60 % obligationer 20 - 40 % danske aktier 10 - 30 % udenlandske aktier 10 - 30 % obligationer 30 - 50 % danske aktier 30 - 50 % udenlandske aktier Investeringsbeløb: Over 300.000 kr. Der investeres i et stigende antal fondskoder, både i investeringsbeviser og i individuelle aktier/ obligationer. 70 – 90% obligationer 10 – 30% danske aktier 0% udenlandske aktier 40 - 60 % obligationer 20 - 40 % danske aktier 10 - 30 % udenlandske aktier 10 - 30 % obligationer 30 - 50 % danske aktier 30 - 50 % udenlandske aktier Personlig FormuePleje i praksis Med Personlig FormuePleje får du samtidig et særligt FormuePleje-depot og en afkastkonto, således at du har det fulde overblik over alle dine værdipapirer og alle bevægelser på kontoen. BankNordik får fuldmagt til at pleje depotet inden for de fastlagte rammer, så bankens eksperter kan placere dine midler præcis der, hvor banken skønner, at det lønner sig bedst ud fra din investeringsprofil. Samtidig overvåger banken hele tiden dine investeringer. Når vi handler, sender vi altid en handelsnota til dig. Vil du for eksempel vide hvilke overvejelser, der ligger bag omlægninger i dit depot, kan du til enhver tid spørge i din afdeling eller læse om omlægninger på bankens hjemmeside. Selvom forvaltningen af din opsparing er lagt i BankNordiks hænder, kan du fortsat følge med i udviklingen. Det giver både tryghed og sikkerhed. Du kan til enhver tid opsige din Personlig FormuePleje-aftale med 8 dages skriftlig varsel. Afkastrapport Med Personlig FormuePleje modtager du to årlige afkastrapporter, som nemt og overskueligt giver dig indblik i, hvilket afkast din ordning har givet i det forgangne år. BankNordik anbefaler, at du tilmelder dig e-boks, hvor du nemt og gratis blandt andet kan modtage dine afkastrapporter og handelsnotaer, så de er samlet ét sted. 2 Det koster Personlig FormuePleje Ved handel til/fra depotet betales BankNordiks gældende priser og satser. Der betales et årligt forvaltnings- og overvågningsgebyr på pt. kr. 450,00. De aktuelle priser og satser kan ses på BankNordiks hjemmeside. Oplysninger om priser og satser kan også fås i banken, ligesom de vil fremgå af de notaer, som modtages fra banken. Hvem kan tilmelde sig Personlig FormuePleje? Alle kunder i BankNordik med frie midler på over 50.000 kr. kan tilmelde sig Personlig FormuePleje. BankNordik anbefaler dog, at du skal have lav, mellem eller høj risiko for at deltage. Du skal blot kontakte din afdeling. Beskatning Personlig FormuePleje tager ikke højde for skat, når der investeres. BankNordik opfordrer dig til at søge vejledning hos Skattestyrelsen eller revisor. Generelt om investering At foretage en investering er altid forbundet med en vis risiko for, at forventningerne til den fremtidige udvikling viser sig ikke at holde stik. Investering i værdipapirer vil kunne medføre et tab alt afhængig af kursudviklingen, og investor bærer risikoen herfor. 3
© Copyright 2024