Personlig
FormuePleje
Personlig FormuePleje
Med Banknordiks produkt – Personlig FormuePleje – kan vi tilbyde dig attraktiv
pleje af din opsparing. Ønsker du at placere dine midler i minimum 3 år, viser alle
erfaringer, at investering i et mix af aktier og obligationer giver det største afkast.
Derfor har BankNordik udviklet Personlig FormuePleje.
Her opnår du fordelene ved at placere en del af din opsparing i værdipapirer, uden
at du selv behøver at følge med i børsmarkedet. Du får dit eget personlige depot og
dermed overblik over dine investeringer, samtidig med at bankens eksperter
tilpasser dine investeringer på baggrund af udviklingen på børsmarkedet.
Investeringerne sker naturligvis på baggrund af din personlige investeringsprofil,
som vi fastlægger sammen med dig. Kort sagt har BankNordik med Personlig
FormuePleje lagt vægt på tryghed, sikkerhed og det individuelle. Personlig
FormuePleje er et alternativ til investering i værdipapirer, hvor du selv er ansvarlig
for køb, salg, omlægninger samt den løbende reinvestering af udbytter m.v. Med
det nye produkt overlader du alt dette til bankens investeringseksperter.
Sådan fungerer Personlig FormuePleje
Personlig FormuePleje er beregnet på den del af din opsparing, som har en
tidshorisont på 3 år eller mere. Investeringsstrategien har vi skitseret i nedenstående tabel.
BankNordik
Telefon
Telefax
7697 8000
3266 6601
[email protected]
www.banknordik.dk
1
Generelle retningslinjer for investering i Personlig FormuePleje
Risikoprofil
Lav risiko
Mellem risiko
Høj risiko
Investeringsbeløb:
50.000 – 300.000 kr.
Der investeres i et
begrænset antal
fondskoder, primært i
investeringsbeviser.
70 – 90 % obligationer
10 – 30 % danske
aktier
0 % udenlandske
aktier
40 - 60 % obligationer
20 - 40 % danske
aktier
10 - 30 %
udenlandske aktier
10 - 30 % obligationer
30 - 50 % danske
aktier
30 - 50 %
udenlandske aktier
Investeringsbeløb:
Over 300.000 kr.
Der investeres i et
stigende antal
fondskoder, både i
investeringsbeviser og i
individuelle aktier/
obligationer.
70 – 90% obligationer
10 – 30% danske
aktier
0% udenlandske
aktier
40 - 60 % obligationer
20 - 40 % danske
aktier
10 - 30 %
udenlandske aktier
10 - 30 % obligationer
30 - 50 % danske
aktier
30 - 50 %
udenlandske aktier
Personlig FormuePleje i praksis
Med Personlig FormuePleje får du samtidig et særligt FormuePleje-depot og en
afkastkonto, således at du har det fulde overblik over alle dine værdipapirer og alle
bevægelser på kontoen.
BankNordik får fuldmagt til at pleje depotet inden for de fastlagte rammer, så
bankens eksperter kan placere dine midler præcis der, hvor banken skønner, at det
lønner sig bedst ud fra din investeringsprofil. Samtidig overvåger banken hele tiden
dine investeringer.
Når vi handler, sender vi altid en handelsnota til dig. Vil du for eksempel vide hvilke
overvejelser, der ligger bag omlægninger i dit depot, kan du til enhver tid spørge i
din afdeling eller læse om omlægninger på bankens hjemmeside. Selvom
forvaltningen af din opsparing er lagt i BankNordiks hænder, kan du fortsat følge
med i udviklingen. Det giver både tryghed og sikkerhed.
Du kan til enhver tid opsige din Personlig FormuePleje-aftale med 8 dages skriftlig
varsel.
Afkastrapport
Med Personlig FormuePleje modtager du to årlige afkastrapporter, som nemt og
overskueligt giver dig indblik i, hvilket afkast din ordning har givet i det forgangne år.
BankNordik anbefaler, at du tilmelder dig e-boks, hvor du nemt og gratis blandt
andet kan modtage dine afkastrapporter og handelsnotaer, så de er samlet ét sted.
2
Det koster Personlig FormuePleje
Ved handel til/fra depotet betales BankNordiks gældende priser og satser. Der
betales et årligt forvaltnings- og overvågningsgebyr på pt. kr. 450,00. De aktuelle
priser og satser kan ses på BankNordiks hjemmeside. Oplysninger om priser og
satser kan også fås i banken, ligesom de vil fremgå af de notaer, som modtages fra
banken.
Hvem kan tilmelde sig Personlig FormuePleje?
Alle kunder i BankNordik med frie midler på over 50.000 kr. kan tilmelde sig
Personlig FormuePleje. BankNordik anbefaler dog, at du skal have lav, mellem eller
høj risiko for at deltage. Du skal blot kontakte din afdeling.
Beskatning
Personlig FormuePleje tager ikke højde for skat, når der investeres. BankNordik
opfordrer dig til at søge vejledning hos Skattestyrelsen eller revisor.
Generelt om investering
At foretage en investering er altid forbundet med en vis risiko for, at forventningerne
til den fremtidige udvikling viser sig ikke at holde stik. Investering i værdipapirer vil
kunne medføre et tab alt afhængig af kursudviklingen, og investor bærer risikoen
herfor.
3