handelsbanken asset management Diskretionær Porteføljepleje Skræddersyede porteføljeløsninger Handelsbanken leverer diskretionær porteføljepleje, som opfylder dine behov. Som diskretionær kunde får du skræddersyede løsninger, der fritager dig fra de daglige beslutninger og bekymringer, som investeringsforvaltning indebærer. Handelsbanken har den nødvendige ekspertise og de nødvendige ressourcer til langsigtet styring af din kapital. Diskretionær forvaltning bygger på tillid Handelsbankens kapitalforvaltning omfatter både diskretionær forvaltning og fonde. Diskretionær kapitalforvaltning hos Handelsbanken sigter efter at give dig service og rådgivning, du kan stole på. Vi har den nødvendige viden, kompetence og ressourcer til at designe en porteføljeløsning, der opfylder dine individuelle behov. Vores kunderådgivere henter input fra et specialistteam for at opfylde dine investeringsmæssige målsætninger med ønsket om at blive din foretrukne strategiske partner. Vi driver virksomhed i de fire nordiske lande, samt i Luxemborg, Schweiz, Frankrig, Spanien og Storbritannien. Uddeleger dine investeringsbeslutninger til os Diskretionær kapitalforvaltning er en service designet til kunder med behov for kvalificeret kapitalforvaltning og som ønsker at overdrage den aktive styring af porteføljen til os. Vi leverer en komplet, professionel service til institutioner, fonde, virksomheder, kommuner og privatpersoner. “Betro os dine investeringsbeslutninger” Grundlaget for samarbejdet I form af en diskretionær fuldmagt underskriver du sammen med Handelsbanken Asset Management en aftale, som indeholder retningslinjerne for forvaltningen af din investeringsportefølje. Behovsanalyse Kapitalforvaltning Nøglen til styring af din portefølje Forvaltning med præcision Vi lægger vægt på at kende vores kunder og deres for- Vi benytter en investeringsstrategi til forvaltning af din skellige finansielle behov og præferencer med henblik portefølje baseret på resultatet af behovsanalysen. på at sammensætte en optimal portefølje. Hvert nyt Inden for disse rammer tilbyder vi optimale løsninger til kundeforhold indledes med en behovsanalyse, hvor din kapital gennem overvågning og analyse af marke- risikoprofil, ønsket afkast og investeringshorisonter gen- der, samtidig med at der opretholdes en solid risikosty- nemgås. Vores mission er at tilbyde kunderne fleksible ring. og innovative porteføljeløsninger. Strategisk portefølje Foreslået investeringsstrategi Opfølgning og feedback En løbende dialog Løbende dialog mellem dig og din kunderådgiver er Vi tilbyder en bred vifte af produkter, viden og eksperti- yderst vigtig, da det sikrer, at løsningen altid er i over- se med henblik på at skabe løsninger, der tilfører værdi. ensstemmelse med dine mål. Vi overvåger investerings- Med udgangspunkt i behovsanalysen vil vi foreslå en strategien løbende med henblik på at imødekomme investeringsstrategi, som vil hjælpe dig med at nå dine eventuelle ændringer, som måtte opstå i dine behov og mål. Dernæst fastlægges retningslinjerne for den dag- målsætninger. lige forvaltning af din portefølje. Derudover tilbyder vi: • Månedlig porteføljeopfølgning • Løbende markedsinformationer • Kundearrangementer og -seminarer • God personlig service og ansvarlighed Behovsanalyse Kunde Opfølgning og feedback Strategisk portefølje Kunderådgiver Porteføljestyring Optimér dine investeringer gennem forskellige finansielle løsninger Vi skaber værdi ved at sammensætte skræddersyede løsninger. Uanset din risikoprofil og ønskede afkast er vi i stand til at identificere en optimal portefølje via en kombination af forskellige finansielle løsninger. Aktieforvaltning Alternative investeringer Aktive, passive og strukturerede investeringer Risikospredning Inden for værdipapirforvaltning kan vi tilbyde både malt aktier og obligationer. I nogle tilfælde indeholder aktive og passive løsninger til formueforvaltning, både porteføljerne kun disse to aktivklasser. Andre aktiv- globale og nationale, samt strukturerede investerin- klasser bliver ofte kategoriseret som alternative inve- ger. Handelsbanken er den største og mest erfarne steringer, f.eks. fast ejendom, private equity, hedge- indeksforvalter i Norden. Indeksforvaltning er et hastigt fonde og råvarer. Formålet med at investere i denne voksende segment på grund af lave omkostninger og type aktivklasser er at minimere risikoen eller øge stabile afkast. I forbindelse med værdipapirforvaltning afkastet. Handelsbanken Asset Management tilbyder analyserer vi en bred vifte af selskaber og sektorer med rådgivning og produkter inden for dette segment. De største positioner i investeringsporteføljer er nor- henblik på at finde dem, der tilbyder optimalt risikojusteret afkast af din portefølje. Struktureret værdipa- Global fordeling af aktiver pirforvaltning kan være i form af aktieportefølje med Vores fremgangsmåde kursfaldsbeskyttelse. Ved at sprede aktiverne globalt er vi i stand til at sammensætte en strategisk portefølje baseret på dine mål- Obligationsforvaltning sætninger. Den strategiske portefølje består af taktisk Aktivt, passivt og absolut afkast fordeling mellem aktier og obligationer samt mellem Inden for forvaltning af obligationer tilbyder vi en bred regioner, temaer og valutaer. Vores overordnede globale vifte af interessante investeringsmuligheder. Vi stræber overblik danner grundlag for, hvordan fordelingen sker aktivt efter at generere solide, langsigtede afkast samti- på disse markeder. Den vigtigste beslutning i en alloke- dig med en konsekvent risikostyring. Som eksempel på ret portefølje er at definere, hvordan aktier bør vægtes i obligationsporteføljer kan nævnes traditionelle, fastfor- forhold til andre aktivgrupper. rentede værdipapirer, absolut afkast, likviditetsstyring og strategier, der matcher fremtidige forpligtelser. Bredt udvalg af porteføljeløsninger Ak tie f ing n lt va • Aktive: Large cap kontra small cap or v nin a lt • Nominelt afkast • Passive: Indekserede f.eks. ETF/XACT • Indekserede obligationer • Kvalitetskoncept • Kreditrisiko • Kerne og satellit • Absolut afkast • Strukturerede produkter g Obl i ga tio ns fo r Ved at kombinere forskellige løsninger kan vi sammensætte en portefølje, som lever op til det ønskede afkast, samtidig med at der tages hensyn til din risikoprofil. • Private equity • Aktivklasser • Fast ejendom • Taktisk allokering • Råvarer n af ring • Sektorer inv es te • Hedgefonde tiv a n e eli rd l fo ba Glo g • Regioner er Investerings portefølje ak tive r er Alt APRIL 2012 Asset Management i Handelsbanken Handelsbanken Asset Management udgør et selvstændigt forretningsområde i Handelsbanken og leverer skræddersyede ydelser til institutionelle og diskretionære kunder. Vi tilbyder et komplet udvalg af porteføljeløsninger til opfyldelse af dine behov inden for blandt andet: • Obligationsforvaltning/likviditetsstyring • Danske, nordiske, europæiske og internationale aktier • Indekseret forvaltning ved bl.a. ETF’ere • Alternative investeringer (f.eks. hedgefonde og råvarer) Siden Handelsbanken blev grundlagt i 1871, har den udviklet sig til at blive en af de største alsidige banker i Norden. Med hovedkontor i Stockholm har Handelsbanken forretningsenheder i hele Norden, Storbritannien samt 20 andre lande, hvilket gør den til den mest internationale nordiske bank. Handelsbanken er en full-service bank og er kendt for sin ekspertise inden for f.eks. kapitalforvaltning, traditionel bankvirksomhed inden for erhverv, investering og handel samt private banking. Banken har ca. 11.200 ansatte på verdensplan, men fastholder samtidig et lokalt, personligt præg for at sikre kundetilfredshed. Et varemærke vi er stolte af! www.handelsbanken.com/assetmanagement