VARAINHOITAJIEN VALINTA JA KILPAILUTUS Kustannus- ja tuottoanalyysi Sijoitusstrategiat Varainhoitajien valinta ja kilpailutus Sijoitustoiminnan seurantapalvelut Ulkoistetut analyytikkopalvelut Tehokkaampaa omaisuudenhoitoa – varallisuutenne ansaitsee parempaa Tiedättekö, onko varainhoitajanne tuonut lisäarvoa sijoitustoimintaan ja kyennyt voittamaan markkinat? Käyttääkö varainhoitaja omia tuotteitaan vai asiakkaan kannalta tehokkaimpia? Ovatko varainhoitajan intressit yhtenevät asiakkaan kanssa vai maksatteko turhia palkkioita ja piilokuluja menestyksestä riippumatta? Millainen osuus piilokuluilla on kokonaiskustannuksista? SijoittajaPRO:n varainhoitajien kilpailutuspalvelun avulla asiakkaillamme on mahdollisuus säästää vuosittain jopa kymmeniä tuhansia euroja sijoitustoiminnan turhista kustannuksista. Varainhoidon kilpailutus Potentiaalinen säästö Varainhoidon kilpailutuksella pyritään parantamaan sijoittajalle jäävää tuottoa ja alentamaan omaisuudenhoidosta maksettuja kustannuksia. Varainhoidon säännöllisellä kilpailutuksella asiakas varmistaa tehokkaan ja kustannuksiltaan kilpailukykyisen lopputuloksen. Varainhoitajien ansaintamallit voivat erota merkittävästi toisistaan, eivätkä kustannukset aina ole suoraviivaisesti vertailtavissa esimerkiksi pelkän omaisuudenhoitopalkkion perusteella. Usein varainhoidosta maksetaan palkkiot lopputuloksesta riippumatta, eikä varainhoitajalle ole kannustetta hoitaa varoja asiakkaan kannalta optimaalisesti. Käytännössä vain harvat varainhoitajat pystyvät tuottamaan lisäarvoa kustannusten jälkeen. Jo 0,25 prosenttiyksikön vuosittaisilla omaisuudenhoidon turhien kulujen karsimisella saadaan aikaan merkittäviä kustannussäästöjä sijoitussalkun 5 %:n tuotto-oletuksesta. Menestyksen arviointi Varainhoitajan mahdollista lisäarvoa arvioitaessa kukaan ei pysty ennustamaan varainhoitajan tulevaa menestystä. Sen sijaan erilaisia lisäarvon mahdollistavia ominaisuuksia, historiallista onnistumista ja varainhoitajan soveltuvuutta asiakkaan tarpeisiin pystytään arvioimaan. Kilpailutuspalvelumme avulla asiakkaamme löytävät tarpeisiinsa soveltuvimmat varainhoitajat esimerkiksi kustannusten ja eettisten kriteereiden perusteella. Tavoitteenamme on, että palvelumme osoittautuu asiakkaan parhaaksi sijoitukseksi pitkällä aikajänteellä. Riippumaton kumppani Rahasto- ja sijoituspalveluyhtiöistä riippumattomana toimijana autamme asiakasta löytämään tarpeisiinsa parhaiten soveltuvan varainhoitajan ilman eturistiriitoja. Palvelussa kartoitamme asiakkaan sijoitustoiminnan tarkat tavoitteet, joiden perusteella luomme yhdessä kilpailutuksen painopisteet. Lopullisen varainhoitajavalinnan tueksi muodostamme asiakkaalle laajan dokumentoinnin varainhoitajien ominaisuuksista ja soveltuvuudesta hoitamaan varallisuuttanne. Varainhoitajan huono sijoitusmenestys on yllättäen yksi tyypillisistä asiakkaalle muodostuvista sijoitustoiminnan kuluista. Kerromme mielellämme lisää palveluistamme! Juho-Tuomas Appel Johtaja 040 350 9042, [email protected] www.sijoittajapro.fi Investment Intelligence Oy, Torikatu 26, 90100 Oulu, www.sijoittaja.fi
© Copyright 2024