KUSTANNUS- JA TUOTTOANALYYSI Kustannus- ja tuottoanalyysi Sijoitusstrategiat Varainhoitajien valinta ja kilpailutus Sijoitustoiminnan seurantapalvelut Ulkoistetut analyytikkopalvelut Tehokkaampaa omaisuudenhoitoa – varallisuutenne ansaitsee parempaa Tiedättekö, kuinka paljon maksatte kokonaisuudessaan varainhoidostanne? Millainen osuus piilokuluilla on kokonaiskustannuksista? Onko varainhoitajanne kyennyt luomaan lisäarvoa toiminnallaan tai edes kattamaan kustannuksensa? SijoittajaPRO:n kustannus- ja tuottoanalyysit antavat vastaukset näihin kysymyksiin. Palveluidemme avulla asiakkailla on mahdollisuus säästää vuosittain jopa kymmeniä tuhansia euroja sijoitustoiminnan turhista kustannuksista. Kustannusanalyysi Potentiaalinen säästö Kustannuksilla on kiistattomasti hyvin suuri merkitys sijoittajan tulevaisuuden tuottoihin. Kuitenkin useissa tapauksissa sijoitustoiminnan kokonaiskustannuksia on hyvin vaikea arvioida, koska niitä saatetaan piilotella vaikeasti ymmärrettävien rakenteiden taakse. Kustannusanalyysimme avulla sijoittaja saa selville sijoitustoiminnan todelliset kokonaiskustannukset, mistä ne muodostuvat ja paljonko niissä on tinkimisen varaa. Analysoimme yksityiskohtaisesti ja riippumattomasti niin sijoituskohteiden kuin myös omaisuudenhoidon kustannukset, jotta asiakkaidemme sijoitustoiminta olisi mahdollisimman tehokasta. Tyypillisesti asiakkaamme saavuttavat moninkertaisen vuotuisen säästön verrattuna palvelumme kustannukseen. Jo 0,25 %-yksikön vuosittaisilla turhien kulujen karsimisella saadaan aikaan merkittäviä kustannussäästöjä sijoitussalkun 5 % tuotto-oletuksesta. Menestyksen arviointi Tuottoanalyysi Sijoitussalkun kokonaistuotto on perinteisin ja samalla ratkaisevin mittari sijoitustoiminnan onnistumisen arvioinnissa. Kuitenkin pelkkä kokonaistuotto on vasta jäävuoren huippu sijoitustoiminnan menestyksen analysoinnissa. Sijoitussalkun tai varainhoitajan tuotot voivat näyttää hyvältä, mutta verrattaessa niitä relevantteihin vertailukohtiin, ei tulos enää välttämättä olekaan yhtä hohdokkaan näköinen. Lisäksi eri varainhoitajien saavuttamien riskikorjattujen tuottojen välillä saattaa olla merkittäviä eroja, joita asiakkaan voi olla monimutkaista arvioida. Palvelumme avulla asiakas tietää muun muassa, millä riskitasolla sijoitusten tuotot ovat saavutettu, miltä tuotto-riskisuhde näyttää suhteessa relevanttiin vertailuindeksiin ja miten eri varainhoitajat ovat menestyneet suhteessa toisiinsa. Varainhoitajan huono sijoitusmenestys on yllättäen yksi tyypillisistä asiakkaalle muodostuvista sijoitustoiminnan kuluista. Kerromme mielellämme lisää palveluistamme! Juho-Tuomas Appel Johtaja 040 350 9042, [email protected] www.sijoittajapro.fi Investment Intelligence Oy, Torikatu 26, 90100 Oulu, www.sijoittaja.fi