Lagstiftningen om penningtvätt som grundar sig på EU:s tredje penningtvättsdirektiv, ställer höga krav på att Banken har god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och även med de transaktioner som du vill utföra. Mot bakgrund av den amerikanska skattelagstiftningen FATCA och avtalet om informationsutbyte mellan Sverige och USA som ingicks i augusti 2014 kan Banken ha en skyldighet att lämna kontrolluppgifter till såväl svenska som amerikanska skattemyndigheten om undertecknad (kunden) kan kännetecknas som skatteskyldig i USA. På grund av det måste Banken regelbundet ställa frågor till dig. Samtliga frågor nedan måste därför besvaras. Meddela Banken om uppgifterna förändras. KYC - KUNDUPPGIFTER FYSISK PERSON Ny kund Befintlig kund Efternamn, förnamn Personnummer Folkbokföringsadress Gatuadress Postnummer, ort och land Födelseort och -land Telefon bostad/arbete Mobiltelefon E-postadress Medborgarskap (om annat än svenskt) Skattemässig hemvist (om annan än Sverige) Sysselsättning Anställd Arbetsgivarens namn: ________________________________________ Egen företagare Studerande Arbetssökande Pensionär Annat: _________________________________________________ Vad är den primära anledningen med bankrelationen (fyll endast i Transaktionskonto Placeringstjänster Sparande Lån/krediter Diskretionär Förvaltning (avtalstjänst) Investeringsrådgivning (avtalstjänst) Indirekt kund (Du har en relation med Banken endast för att du har en ett alternativ) fullmakt till annans konto/konton eller du är borgensman för annans kredit osv) Vilka övriga av Bankens produkter eller tjänster nyttjar du? (flera alternativ kan markeras) ÅBS1286-4B Transaktionskonto Placeringstjänster Sparande Lån/krediter Diskretionär Förvaltning (avtalstjänst) Investeringsrådgivning (avtalstjänst) Kommer inte nyttja fler av Bankens produkter eller tjänster Sid 1(3) Transaktioner Uppskatta totalt belopp för månatliga insättningar i kronor 0 - 25 000 25 001 - 50 000 50 001 – 100 000 > 100 000 Vad är ursprunget till dina pengar som kommer deponeras hos Banken? Lön/pension Vinster från näringsverksamhet Arv/gåva Sparande Intäkter från placeringsverksamhet Lån Annat, vad ________________________________________ Kommer du nyttja kontona för utländska transaktioner? Uppskatta isåfall antal transaktioner per månad 0-5 6 - 25 26 - 50 > 50 Om du nyttjar kontona för utländska transaktioner, hur stora kommer dina månatliga transaktioner vara i kronor? 0 - 25 000 25 001 - 50 000 50 001 – 100 000 > 100 000 Vad är ursprunget till de utländska medel som kommer inbetalas till Banken? Lön/pension Vinster från näringsverksamhet Arv/gåva Sparande Intäkter från placeringsverksamhet Lån Annat, vad ________________________________________ PEP - Politiskt exponerad person (gäller endast personer bosatta utanför Sverige) Innehar du eller någon familjemedlem en politiskt utsatt ställning? * Nej Ja Om du svarat ja på denna fråga behöver Banken ställa tilläggsfrågor till dig. FATCA - Foreign Account Tax Compliance Act Är du amerikansk medborgare eller på annan grund skatteller deklarationsskyldig i USA? ** Nej Ja Om du har svarat ja på denna fråga måste blankett W-9 fyllas i och lämnas till Banken. Om du har svarat nej men har amerikanska kännetecken måste blankett W-8BEN fyllas i och lämnas till Banken. Sid 2(3) Kommer Ålandsbanken vara din huvudbank? Ja Nej Har du kundförhållande i andra banker i Sverige? Ja Nej Är du den verkliga förmånstagaren till medel deponerade hos Banken? Ja Nej Ort och datum Kundens underskrift ________________________________________ ________________________________________ Namnförtydligande Legitimation Pass Körkort Id-kort Bankens handläggare * Med en person i politiskt utsatt ställning menas en person som har eller tidigare har haft viktiga offentliga funktioner och sådana personers närmaste familjemedlemmar och kända medarbetare 1) 2) 3) 4) 5) 6) Stats, eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, Parlamentsledamöter, Domare i Högsta domstolen, domare i konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas, Högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ, Ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, samt Personer som ingår i statsägda företags förvaltnings, lednings eller kontrollorgan. Som kända medarbetar till en person i politiskt utsatt ställning betraktas 1) 2) ** FATCA Amerikanska personer kännetecknas enligt nedan: Som familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning betraktas hans eller hennes - 1) - 2) 3) make/maka eller sådan partner som enligt nationell lag likställs med make/maka, barn och deras make/maka eller sådan partner som avses ovan, samt förälder. Fysiska personer om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de gemensamt med den person som har en politiskt utsatt ställning är verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner, eller som på annat sätt haft en nära affärsförbindelse med en person i politiskt utsatt ställning. Fysiska personer som är ensam verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning. - Amerikansk medborgare eller person med skattemässig hemvist i USA (t.ex. innehavare av Green Card) Födelseort i USA Amerikansk adress, inklusive postbox i USA Telefonnummer i USA Fullmakt eller firmateckningsrätt given till person med amerikansk adress Enda dokumenterade adress är en c/o adress Stående order att verkställa regelbundna betalningar till ett konto i USA. Sid 3(3)