2015-05-29 NYHETSBREV Uppdatering av Fondbolagens Förening och Konsumentverkets överenskommelse angående regler om marknadsföring Advokatbyrån har tidigare meddelat att Konsumentverket (KO) under år 2014 har granskat efterlevnaden av informationsbestämmelserna i lagen om värdepappersfonder (LVF). KO och Fondbolagens Förening har i maj träffat en ny uppdaterad överenskommelse om regler för marknadsföring av fonder i syfte att underlätta tillämpningen av LVF. Överenskommelsen (BÖ 2015:2) innebär bl.a. följande: - All reklam ska utformas i enlighet med god marknadsföringssed. Information som lämnas ska vara relevant, tydlig och saklig samt redogöra för de risker som har samband med den produkt som erbjuds. Med reklam avses marknadsföring i enlighet med marknadsföringslagen, dvs. alla åtgärder i näringsverksamhet som är ägnad att främja avsättningen av och tillgången till produkter. Vid marknadsföring som endast är profilskapande och där produktinformation saknas och endast fondbolagets namn och verksamhet nämns, blir flertalet av reglerna i överenskommelsen inte tillämpliga. - Vid information om avkastning för viss fond för den tidsperiod man väljer att redovisa, ska beräkning baseras på fondens nettoandelsvärde. För fonder som lämnar utdelning ska nettoandelsvärdet kompletteras med ur fonden utdelat belopp. Utdelning till ideella ändamål ska vid avkastningsberäkningen behandlas som övrig utdelning. - När information om tidigare uppnådd avkastning lämnas, måste uppgift om avkastning avseende minst den tidsperiod som överensstämmer med fondens placeringshorisont tydligt anges. Tidsperioder som rekommenderas är för korta räntefonder ett år, obligationsfonder två år, blandfonder tre år och för aktiefonder fem år. Uppgift ska avse ”rullande” period eller senaste kalenderår. - Vid antagande om framtida avkastning ska det tydligt framgå att det endast är fråga om räkneexempel. Vid marknadsföring av fonder ska alltid framgå att investering innebär risk. - Kapitalplacering eller avkastning får inte betecknas med begrepp som ”säker”, ”garanterad” och liknande om det inte kan styrkas att placering är tillförsäkrad insatt kapital eller viss avkastning. Ord som ”trygg” och liknande omdömen får inte användas om de inte sätts in i ett relevant sammanhang och ”bäst”, ”störst” och ”ledande” måste styrkas. - Vid jämförelse av avkastningen i en fond med en annan fond, grupp av fonder, ett index eller annan sparform ska presentationen vara så att jämförelsen i sin helhet överensstämmer med god sed och inte i något avseende är vilseledande. Alla delar i jämförelsen ska vara relevanta och bygga på fakta som kan styrkas. Överenskommelsen (BÖ 2015:2) träder i kraft den 1 juni 2015 och gäller tills vidare. Den tidigare överenskommelsen – Regler för marknadsföring av fonder (BÖ 2008:02) – upphör att gälla fr.o.m. den 1 juni 2015. De justerade ändringarna i överenskommelsen kommer att tas in i Fondbolagens Förenings riktlinjer om marknadsföring och information. Om du vill diskutera ovan nämnda överenskommelse är du välkommen att kontakta Kristina Jonsson (telefon 08-407 88 09 alt. e-post [email protected]). Hökerberg & Söderqvist är inte som andra advokatbyråer. Vårt synsätt begränsar oss inte till traditionella rättseller affärsområden. Där andra fastnar i konventionella mallar hittar vi möjligheter du inte trodde fanns. Vi ser till dina specifika behov och förstår dina villkor som näringsidkare. Hökerberg & Söderqvist erbjuder stöd och rådgivning i affärsfrågor med särskild tonvikt mot den finansiella sektorn. Att samarbeta med oss innebär tydligt definierade uppdrag och förutsägbara kostnader. Utifrån en helhetssyn arbetar vi konsekvens- och lösningsinriktat för att alltid uppnå största möjliga affärsnytta.