NØKKELINFORMASJON
Dette dokumentet inneholder viktig informasjon om dette
verdipapirfondet. Dokumentet er ikke markedsføringsmateriale. Informasjonen er lovpålagt for å hjelpe deg å forstå
verdipapirfondets kjennetegn og risikoen ved å investere i verdipapirfondet. Du anbefales å lese denne nøkkelinformasjonen
nøye, så du kan ta en velfundert beslutning om du vil tegne andeler i verdipapirfondet.
Verdipapirfondet Nordsjø-Kombinasjon
Verdipapirfondet forvaltes av North Sea GEM AS (org. nr 989 774 697.), et uavhengig forvaltningsselskap.
Norsk registrert UCITS kombinasjonsfond |ISIN: NO 0010687478| Forvalter: Per Magne Ludvigsen
Målsetning og investeringsstrategi
Verdipapirfondet Nordsjø-Kombinasjon er et
kombinasjonsfond som hovedsakelig skal bestå av
undervurderte aksjer, gjelds- og renteinstrumenter og
verdipapirfondsandeler, hvor det forventes høy vekst.
Verdipapirfondet skal investere i modne selskaper uten
geografiske begrensninger og uten noe bestemt bransjefokus.
Verdipapirfondets langsiktige mål er å gi andelseiere en
høyest mulig avkastning i forhold til risiko, samt å gi en
avkastning som over tid overstiger verdipapirfondets
referanseindeks, som avkastningen måles mot.
Verdipapirfondet er aktivt forvaltet og balansen i porteføljen
skal vurderes etter forvalters markedssyn basert på langsiktige
vurderinger av utviklingen i verdensøkonomien.
Verdipapirfondet vil normalt ha høy aksjeandel i
oppgangsmarkeder og lav aksjeandel i nedgangsmarkeder.
Verdipapir fondet kan videre plassere inntil 10 % av fondets
midler i verdipapirer utstedt av eller garantert av stater i hele
verden med høy risiko (rating fra B- til D og eller ingen
rating).Verdipapirfondet Nordsjø-Kombinasjon kan i henhold
til vedtektene benytte derivater for bidra til å redusere
risikoen i verdipapirfondet. Plasseringer i derivater skal
sammen med verdipapirfondets øvrige eksponering ikke
overstige verdipapirfondets forvaltningskapital.
Verdipapirfondets referanseindeks er MSCI All Country World
daily total return net $ målt i Norske Kroner.
Verdipapirfondets investeringsstrategi, baserer seg på
langsiktig verdiorientert investering og vil dermed i perioder
avvike vesentlig fra referanseindeks.
Utbytte/renter verdipapirfondet mottar reinvesteres
automatisk i verdipapirfondet og utgjøre dermed en del av
andelsverdien.
Verdipapirfondets investeringer i gjeldsinstrumenter vil ligge
mellom spekulative investeringer (B-) og lavrisiko rentepapirer
Tegning og innløsning i verdipapirfondet kan normalt skje
(AAA). Fordelingen vil variere etter forvalters egne
vurderinger. Utstedere vil være: stater, kommuner og selskap. hver onsdag (ved helligdag: påfølgende bank dag). Minste
tegningsbeløp er NOK 500,-
Risiko- og avkastningsprofil
1
2
Lavere risiko
3
Lavere mulig avkastning
4
5
6
7
Høyere risiko
Høyere mulig avkastning
Indikatoren viser til sammenhengen mellom risiko og mulig
Risikoindikatoren tar ikke tilstrekkelig høyde for:
avkastning ved investeringer i verdipapirfondet. Indikatoren
- Kredittrisiko: Risiko for utsteders mislighold
måler risikoen for kurssvingninger, men er ingen sikker
- Markedets likviditetsrisiko: Redusert likviditet kan
indikator for fremtidig avkastning. Plasseringen på indikatoren
påvirke svingningene i verdipapirfondet negativt
er bestemt av svingningene i verdipapirfondets verdier de
Handelsrisiko: Uforutsette hendelser som plutselige
siste fem årene og/eller svingninger i verdipapirfondets
devalueringer, rentefall, politiske hendelser, osv.
referanseportefølje for den perioden som mangler samt
- Derivatrisiko: Derivater kan brukes til å justere rente og
verdipapirfondets forventede svingninger (volatilitet).
kredittrisiko i forhold til referanseindeksen og forvalters
Verdipapirfondet er plassert i kategori 5, noe som betyr at
markedssyn. Derivater benyttes også for valutasikring.
kjøp av andeler er forbundet med høy risiko for
kurssvingninger.
- Operasjonell risiko: Denne risiko er til stede grunnet
kompleksiteten i markedet.
Verdipapirfondets plassering på skalaen er ikke fast og kan
endre seg over tid. Kategori 1 er ikke en risikofri investering.
Historiske data gir ikke nødvendigvis et pålitelig bilde av
verdipapirfondets fremtidige risikoprofil.
1
NØKKELINFORMASJON
Kostnader
Engangsgebyr ved tegning og innløsning
Gebyrer ved tegning
Maks 2 %
Gebyrer ved innløsning
Ingen
Dette er maksgebyrer som kan trekkes før tegningsbeløpet investeres/ innløsningsbeløpet utbetales
Kostnader som årlig belastes verdipapirfondet
Løpende forvaltningsgodtgjørelse
2,20 %
Tegnings- og innløsningsgebyrene som fremgår av tabellen
viser maksimale satser. Gebyrene dekker verdipapirfondets
kostnader i forbindelse med tegning (ditt kjøp) og
innløsning (ditt salg) av verdipapirfondsandeler. Din
rådgiver kan opplyse om de faktiske satser som er
relevante for deg.
De løpende kostnadene, som belastes verdipapirfondet, er
basert på fjorårets kostnader. Beløpet kan endre seg fra år
til år. For verdipapirfondets første år er beregningen gjort
med utgangspunkt i forventede kostnader. Løpende
kostnader omfatter fast forvaltningsgodtgjørelse samt evt.
ekstraordinære kostnader som verdipapirfondet kan bli
belastet (med unntak av transaksjonsrelaterte kostnader).
Kostnader som tas ut av verdipapirfondet under
spesielle forhold
Resultatavhengig godtgjørelse
Ingen
Kostnadene du betaler blir brukt til å dekke
verdipapirfondets utgifter, herunder utgifter til
markedsføring og distribusjon.
Alle kostnader reduserer den potensielle avkastningen av
investeringen din. Mer informasjon om kostnader og
gebyrer er tilgjengelige i avsnittet "Kostnader" i
verdipapirfondets prospekt.
Historisk avkastning
Nordsjø-kombinasjon
Referanse indeks
28,6
6,6
2010
2011
2012
2013
2014
Verdipapirfondet ble etablert 11.9 -2013. Ettersom
verdipapirfondet kun har eksistert i et helt kalenderår,
finnes det ennå ikke tilstrekkelige historiske data for å
kunne gi relevante opplysninger om historisk avkastning.
Stolpediagrammet viser derfor årlig avkastning på
referanseindeksen frem til 2014 og for fondet derfra..
Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig
avkastning, som blant annet vil avhenge av
markedsutviklingen, forvalters dyktighet, verdipapirfondets
risiko, samt kostnader. Avkastningen kan bli negativ som
følge av kurstap.
Praktisk informasjon
Ytterligere informasjon om verdipapirfondet fremgår av
verdipapirfondets vedtekter, prospekt, hel- og halvårsrapport.
Disse kan du kostnadsfritt laste ned på hjemmesiden til
Forvaltningsselskapet, www.northseagem.com. Dokumentene
er tilgengelige vederlagsfritt på norsk i trykte eksemplarer på
forretningskontoret til Forvaltningsselskapet.
Verdipapirfondet er registrert i Norge og reguleres av
Finanstilsynet.
Skattelovningen i Norge kan påvirke din skattemessige
stilling.
Denne nøkkelinformasjonen er oppdatert per 23.april 2015.
Verdipapirfondets depotmottaker er Skandinaviska Enskilda
Banken AB, Oslo filialen.
Andelsverdien beregnes ukentlig hver onsdag og publiseres
gjennom Forvaltningsselskapet og VPS.
North Sea Gem AS kan bare holdes ansvarlig for
opplysninger i nøkkelinformasjonen som er villedende,
unøyaktige eller inkonsistent i forhold til opplysninger i
prospektet.
2