DRAMMEN
KOMMUNALE
PENSJONSKASSE
Presentasjon for formannskapet
13. desember 2016
Drammen kommunale Pensjonskasse
v/ styreleder
Knut M. Ore
Drammen kommunale Pensjonskasse
1
Tema




Nøkkelinformasjon om DKP
Resultatet i 2015
Status pr. 3. Q 2016
Utfordringer og aktuelle problemstillinger
Drammen kommunale Pensjonskasse
2
Nøkkelinformasjon







Opprettet i 1911
Forvaltningskapital 4,4 mrd. kr
Organisk vekst på ca. 10 % pr. år
11 forsikringstakere (Drammen kommune, KF og kommunale virksomheter)
Ca. 16.750 forsikrede (medlemmer)
5 ansatte/ 4,1 årsverk
Samarbeid med BFKP
Reduserte administrasjonskostnader
 Pensjonskassen er sterkt regelstyrt
Drammen kommunale Pensjonskasse
3
Forsikringstakere og medlemmer
1.
Drammen kommune
• Drammen Drift KF
Medlemsbestand:
• Drammen Eiendom KF
• Drammen Parkering KF
2015
2014
Endring
Aktive
medlemmer
4
577
4
737
- 160
• Drammen Kjøkken KF
Oppsatte rettigheter
8 856
8 072
+ 784
• Drammensbadet KF
Pensjonister
3 064
2 940
+ 124
Alderspensjonister
1 875
1 747
+ 128
2. Drammen Fjernvarme AS
Uførepensjonister
676
691
- 15
Enke(manns)pensjonister
332
333
-1
3. Drammen Kino AS
Barnepensjonister
181
169
+ 12
4. Glitrevannverket IKS
Sum medlemmer
16 497
15 749
+ 748
5. Drammensregionens Brannvesen IKS
6. Renovasjonsselskapet for Drammensregionen IKS
Pr. 30.09.16: 16 750 medlemmer
7. Legevakta i Drammensregionen IKS
8. Vestviken 110 IKS
9. Drammenregionens interkommunale Havnevesen
10. Drammen Kirkelige Fellesråd
11. Drammen kommunale Pensjonskasse
Drammen kommunale Pensjonskasse
4
Et godt resultat i 2015
(mill. kr)
1) 2012: Ekskl. ekstraordinær rentegarantipremie, 65 mill. kr
2) 2014: Ekskl. ekstraordinær effekt av endrede uføreregler, 93,0 mill. kr (Totalt, 87,7 + 93,0 = 180,7 mill. kr.)
3) 2015: Ekskl. ekstraordinær rentegarantipremie, 25 mill. kr
Drammen kommunale Pensjonskasse
5
Resultat 2015
Årets resultat før disponering
107,5
mill.
– Kollektivporteføljens resultat
98,5 mill.
92 %
– Selskapsporteføljens resultat
9,0 mill.
8%
 DKPs forsikringstakere ”får tilbake” 92 % av pensjonskassens overskudd
 Begrenset mulighet for pensjonskassen til å bygge opp egenkapital
gjennom overskuddsdisponering
Drammen kommunale Pensjonskasse
6
Inndeling av resultatet

DKPs regnskap omfatter:
- Kollektivporteføljen (forsikringstakernes kapital)
Premiereserve, Erstatningsavsetninger, Premiefond,
Kursreguleringsfond, Tilleggsavsetninger, Risikoutjevningsfond
- Selskapsporteføljen
Egenkapital og gjeld (premiereserve og premiefond)

DKPs inntekter kommer fra to forhold:
- Premieinntekter
- Finansinntekter
Drammen kommunale Pensjonskasse
7
Totalresultatet deles inn i
tre deler
Rentegaranti
til selskapskapitalen
Pensjonspremie
(14,0 %,
inkl. 2 % medl.)
Sparing
og
Forsikringsteknisk
risiko
Forrentning
av
kapital
Adm. kostnader
Renteresultatet:
Forutsatt minimum 2,65 % (2,82 % i 2014)
Forsikringsresultat:
Uførhet
Etterlatte
Gjennomsnittlig levetid
Administrasjonsresultat
Drammen kommunale Pensjonskasse
8
DKPs avkastning er konkurransedyktig
(%)
Drammen kommunale Pensjonskasse
9
Soliditet

Strenge krav til en pensjonskassens soliditet (bufferkapital og risikotoleranse)

Pålagt bruk av stresstesting
 Soliditeten pr. 31.12.15 var tilfredsstillende (134 %), og pr. 30.09.16 meget god
(122 %). Over 200 % i stresstest 1 indikerer en svak finasiell stilling,
iflg. Finanstilsynet
 Pensjonskassen er godt posisjonert til å levere gode avkastningsresultater fremover
Drammen kommunale Pensjonskasse
10
Plasseringer 3. Q 2016

DKP vedtok etiske/samfunnsansvarlige kriterier i forvaltningen i 2004,
som en av de første kommunale pensjonskassene.

DKP vedtok i 2015 å ha fokus på klimavennlige og bærekraftige investeringer, og
har valgt som et minimum å følge de krav som til enhver tid er pålagt Statens
pensjonsfond utland (SPU), herunder FN Global Compact.
Drammen kommunale Pensjonskasse
11
Utfordringer og aktuelle problemstillinger
•
DKPs forpliktelser er
– langvarige med livsvarige ytelser
– med avkastningsgaranti (avkastning-/ renterisiko)
•
Komplisert regelverk
•
Ekstremt lavt rentenivå. Utfordring å klare garantert rente på 2,65 %
•
Økende levealder
•
Begrenset mulighet til å bygge opp egenkapital
Forutsetter godt og åpent samarbeid med Drammen kommune
•
Kommunesammenslåing
– DKP anser seg å være et konkurransedyktig alternativ til KLP
– DKP har kapasitet til å ta imot nye medlemmer
•
Behov for fortsatt aktivt samarbeid mellom DKP og Drammen kommune
Drammen kommunale Pensjonskasse
12