1. No category

Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som
krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du
kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Nordea Generationsfond 50-tal
ISIN-kod SE0000653420
Nordea Funds Ab, registreringsnummer 1737785-9, Nordea Funds Ab, Svensk Filial, organisationsnummer 516408-8782.
Mål och placeringsinriktning
Målet är att ge andelsägarna en så hög avkastning som möjligt med
hänsyn tagen till fondens risknivå.
Fonden är en generationsfond med tänkt pensionsdag den 1
januari 2020. Fram till år 2012, det vill säga åtta år innan
pensionsdagen, placerade fonden enbart i aktier. Fram till
pensionsdagen minskas sedan andelen aktier tills andelen aktier är 45
procent och andelen obligationer är 55 procent. Efter 2020 och fem år
framåt minskar andelen aktier ytterligare, till dess att den motsvarar
20 procent.
Fonden placerar i aktier över hela världen. Den globala aktiedelen
förvaltas efter Global Diversified Equities-processen, som inriktar sig
på aktieselektering och branschavvägning. En viss del av innehavet
kommer att vara fokuserat på bolag med hög och uthållig
direktavkastning. Den svenska aktiedelen förvaltas enligt en process
som inriktar sig på den långsiktiga fundamentala värdeökningen i
bolagen.
Räntedelen består främst av obligationer utgivna av bland annat
svenska staten och kreditinstitut med hög kreditvärdighet.
Placeringar i andra typer av värdepapper än svenska statspapper skall
huvudsakligen, vid tidpunkten för placeringen ha lägst
kreditvärderingsbetyget BBB- eller motsvarande för längre
placeringar enligt värdering av godkänt ratingföretag eller
motsvarande kreditvärderingsbetyg av minst två godkända mäklare.
Fondbolaget förlitar sig inte enbart eller rutinmässigt på externa
kreditvärderingar utan gör även en egen bedömning när
investeringsbeslut fattas i förvaltningen av fonden. Således kan
fonden även investera i ränteinstrument som avviker från, eller saknar
ett sådant ovan nämnt internationellt godtagbart kreditbetyg baserat på
fondbolagets interna värderingar. Fondbolaget följer upp och mäter
regelbundet risker hos enskilda finansiella instrument och deras
påverkan på fondens totala riskexponering.
Den genomsnittliga räntebindningstiden (duration) för innehaven i
fonden är högst sju år.
Fonden får även placera upp till 100 procent av fondförmögenheten i
andra fonder.
Fonden får även placera i derivatinstrument. Syftet med detta är att
hantera fondens risk och att enkelt kunna ändra fondens exponering.
Fonden har möjlighet att låna ut fondens aktier.
Fonden jämförs mot ett index bestående av MSCI Emerging
Markets Net Return 2,40 %, MSCI World excl Sweden Net Return 21
%, MSCI World High Dividend Local Net Return 27,60 %, SIX
Return Index 9 %, OMRX Bond 40 %. Fonden är aktivt förvaltad
vilket innebär att den kan avvika från detta jämförelseindex.
Fonden lämnar inte utdelning.
Köp och försäljning av fondandelar kan normalt ske alla vardagar.
Rekommendation: Denna fond kan vara lämplig för investerare som
är född mellan 1950-59 och som avser att gå i pension vid 65 års
ålder.
Risk/avkastningsprofil
Lägre risk
Lägre möjlig avkastning
Högre risk
Högre möjlig avkastning
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig
avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur
fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden
tillhör kategori 4. Det betyder att fonden har medelrisk för upp- och
nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Indikatorn bygger på historiska data, vilket innebär att fondens riskoch avkastningskategori kan komma att förändras i framtiden.
Blandfonder har en exponering både mot aktiemarknaden och mot
räntemarknaden. De kan därför svänga både som en följd av
ekonomisk utveckling, särskilda politiska händelser och förändringar
av lagar och regler i de länder där företagen är verksamma och som en
följd av ränteutvecklingen. Några av dessa risker tar ut varandra och
Dessa basfakta för investerare gäller per den 2 januari 2017.
risknivån hamnar därför oftast ellan en aktiefond och en räntefond.
Fonden är främst exponerad mot aktiemarknaden. Fonden placerar i
utländsk valuta, varför det finns en risk för kurssvängningar som beror
på valutakursförändringar.
Följande risker bedöms också som viktiga, men speglas inte i
riskindikatorn. Dessa risker kan också påverka avkastningen.
Likviditetsrisk: Innebär att det inte går att sälja ett värdepapper i tid
till ett rimligt pris.
Motpartsrisk: Innebär risken för att betalningar/leveranser av
värdepapper inte sker enligt avtal.
Derivatrisk: Användandet av derivatinstrument höjer inte risken i
fonden.
Risk för oförutsedda händelser: Kan innebära risker i samband med
oförutsedda händelser som exempelvis oväntade devalveringar,
ränteförändringar, politiska händelser etc.
1 (2)
Nordea Generationsfond 50-tal
Basfakta för investerare
Avgifter
Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader inklusive
marknadsföring och distribution. Dessa minskar investeringens
potentiella avkastning.
Engångsavgifter som tas ut före eller efter du investerar
Insättningsavgift
Ingen
Uttagsavgift
Ingen
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan
behållningen betalas ut
I årlig avgift ingår inte courtage, leverans- och räntekostnader samt
skatter.
Avgifter som tagits ur fonden under året
0,51 %
Årlig avgift
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Prestationsbaserad avgift
Årlig avgift avser kalenderåret 2015. Den kan variera något från år till
år.
Ingen
Förvaltningsavgiften tas endast ur Nordea Generationsfond 50-tal och
får högst uppgå till 2 procent. De förvaltningsavgifter som utgår vid
placeringar i Nordeas fonder återförs till fonden dagligen.
Förvaltningsavgiften i en underliggande fond får högst uppgå till 3
procent.
För mer information om kostnader se fondens informationsbroschyr.
Tidigare resultat
Fonden
Fondens jämförelseindex
27,4 25,7
30%
19,5 17,7
20%
10%
Fondens resultat (avkastning) är beräknat
efter avdrag för årlig avgift. Hänsyn har inte
tagits till eventuella insättnings- och
uttagsavgifter. Avkastningen för samtliga år
är beräknat i svenska kronor.
10,2 11,1
7,8
1,6
10,3 12,0
15,6 15,3
4,2 4,2
3,3 2,1
Tidigare resultat är ingen garanti för
framtida avkastning. Fonden startade år
2000. Fondens basvaluta är svenska kronor.
0%
-10%
-8,2 -7,0
-20%
-30%
-29,3
-31,5
-40%
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Praktisk information
Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna och hel- och halvårsrapporten. Dessa
finns kostnadsfritt på svenska på Nordeas hemsida.
Fondens andelsvärde: Andelsvärdet beräknas dagligen och publiceras
på Nordeas hemsida.
Hemsida:
www.nordea.se/fonder
Telefonnummer:
0771-22 44 88
Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga
skattesituation.
Förvaringsinstitut:
J.P Morgan Europe Limited
(UK), Stockholm Bankfilial
För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande
hänvisas till: www.nordea.se/fonder
Revisor:
PricewaterhouseCoopers AB,
Helena Kaiser de Carolis
(auktoriserad revisor), Stockholm
Nordea Funds Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta
faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta
delarna av fondens informationsbroschyr.
Auktorisation
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.
Publicering
Dessa basfakta för investerare gäller per den 2 januari 2017.
2 (2)