צומחים ממה שיש – פרנק בקוש ? אילו מסמכים יש להביא לפגישה
פרנק בקוש – צומחים ממה שיש יעוץ לכלכלת המשפחה | יעוץ משכנתאות אילו מסמכים יש להביא לפגישה? הכנסות תלושי שכר 3 -חודשים אחרונים פירוט הכנסות נוספות אם יש הוצאות שוטפות תדפיס דפי בנק של כל החשבונות 3 -חודשים אחרונים (ניתן להוציא מהאינטרנט ) תדפיס כרטיסי אשראי 3 -חודשים אחרונים (ניתן להוציא מהאינטרנט) פנקסי צ'קים (שנה אחורה) נכסים פיננסיים פירוט תוכניות חיסכון קופות גמל (דוח שנתי /רבעוני או שניתן להוציא מהאינטרנט) קרנות השתלמות (דוח שנתי /רבעוני או שניתן להוציא מהאינטרנט) דו"חות תוכניות ביטוח: ביטוח חיים (בד"כ דוח שנתי) ביטוח מנהלים (דוח שנתי /רבעוני או שניתן להוציא מהאינטרנט) ביטוח רפואי – קופ"ח ביטוח רפואי -פרטי ביטוח סיעודי פנסיה (דוח שנתי /רבעוני או שניתן להוציא מהאינטרנט) אשראי משכנתא – דוח סילוקין הלוואות מבנק (ניתן לבקש מהבנק או להוציא מהאינטרנט) הלוואות מחברת האשראי (ניתן לבקש מחברת האשראי או להוציא מהאינטרנט) הלוואות ממקורות אחרים אוברדרפט חשבונות 4 -3חודשים אחרונים (אם משולם בהוראת קבע ומופיע בתדפיסים ,אין צורך) ארנונה טלפון סלולרי גז חשמל כבלים אינטרנט הנחיות להכנת תזרים – דוח הכנסות והוצאות מצורף מסמך "תזרים – דוח הכנסות והוצאות" יש לעבור על המסמכים תחת הכנסות והוצאות שוטפות שבדף זה ולחשב כל הוצאה בהתאם לסעיפים השונים שבדוח. לדוגמה ,בעזרת תלושי השכר ,ניתן למלא את סעיפי ההכנסות בתזרים "משכורת של _____" או לפי כרטיסי האשראי ניתן לחשב כמה הוצאנו על מזון ולמלא את הסעיף "קניות לבית" בתזרים ,כך גם עבור חשמל ,ארנונה וכו' נסכם בנפרד עבור כל חודש (שלושה חודשים אחרונים) ובעמודה "ממוצע" נחשב את הממוצע החודשי. אם היו הוצאות נוספות מהותיות (חופשות ,ריהוט ,מכשירי חשמל וכו') במהלך השנה ,אשר לא הופיעו ברשימה שהכנת .הוצאות אלו יש לחלק ב ,12ולהוסיף לעמודה החמישית או לרשום בהערות. בהצלחה ! פרנק בקוש – צומחים ממה שיש ; טל' ; 050-6885851 :אימייל ; [email protected] :פייסבוק @franck.bakosh : פרנק בקוש – צומחים ממה שיש יעוץ לכלכלת המשפחה | יעוץ משכנתאות תזרים -דוח הכנסות והוצאות – משפחת _________ חודש 1 חודש 2 חודש 3ממוצע הערות הכנסות משכורת של ____________ משכורת של ____________ הכנסות נוספות _______ סה"כ הכנסות הוצאות ביטוחים ביטוחים -בריאות פרטי ביטוחים -חיים ביטוחים -דירה ביטוחים -סיעודי הלוואות חיסכון לבלת"מ חיסכון כללי משכנתא משכנתא -ביטוח אחזקה ושיפצור בית (תיקונים ,עיצובים, קניות מיוחדות) ביגוד הנעלה ואקססוריז בילויים ופינוקים דירה דירה -ארנונה דירה -גז דירה -וועד בית דירה -חשמל דירה -מים דירה -שכ"ד חופשה ילדים ילדים -בייביסיטר ילדים -בית ספר -חומרים ואביזרים ילדים -בית ספר -תשלומים ילדים -גן ילדים -דמי כיס ילדים -חוגים לילדים ילדים -צהרון ילדים -קייטנה מזונות מתנות (משפחה ,אירועים) סיגריות פרנק בקוש – צומחים ממה שיש ; טל' ; 050-6885851 :אימייל ; [email protected] :פייסבוק @franck.bakosh : פרנק בקוש – צומחים ממה שיש יעוץ לכלכלת המשפחה | יעוץ משכנתאות חודש 1 חודש 2 חודש 3ממוצע הערות עוזרת עמלות וריביות צעצועים קוסמטיקה ומספרה קניות לבית קניות לבית -חומרי ניקוי קניות לבית -כלי בית קניות לבית -מאפים ולחמים קניות לבית -מוצרים חד פעמיים קניות לבית -מזון רכישות גדולות (רהיטים ,מוצרי חשמל) רפואה רפואת שיניים תחבורה תחבורה -אחזקת רכב ותיקונים תחבורה -ביטוח (חובה ומקיף) תחבורה -דלק תחבורה -חניה תחבורה -טסט תחבורה -תחבורה ציבורית תחביבים/פנאי/חוגי מבוגרים תמיכה בבני משפחה תקשורת תקשורת -אינטרנט -ספק תקשורת -אינטרנט -תשתית תקשורת -טלפון נייד -מס' מנוייים__ : תקשורת -טלפון נייח תקשורת -כבלים תרומות "בקטנה" הוצאות מזומן ללא הסבר סה"כ הוצאות סה"כ הכנסות הפרש הערות נוספות : פרנק בקוש – צומחים ממה שיש ; טל' ; 050-6885851 :אימייל ; [email protected] :פייסבוק @franck.bakosh :
© Copyright 2024