‫ניתוח תיק פנסיוני ‪ -‬ביטוחי‬ ‫קורס מעשי למשווקים ולסוכנים פנסיוניים‬ ‫מרכז ומנהל מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה ‪ ,CLU‬יועץ פנסיוני‬ ‫רקע‪:‬‬ ‫ניתוח תיק פנסיוני‪-‬ביטוחי הינו שלב ייעוצי תכנוני משמעותי‪ ,‬הבא למפות‪ ,‬לנתח ולהציג‬ ‫בפני הלקוח את צורכי הביטוח והחיסכון שלו עפ"י קריטריונים מקצועיים‪.‬‬ ‫במידה ויש ברשותו הסדרים פנסיונים וביטוחיים קודמים‪ ,‬ניתוח תיק לקוח בוחן ומציע בהם‬ ‫שיפורים‪ ,‬כדי להתאימם למצבו האישי הנוכחי של הלקוח‪ ,‬לשינויי תקנות המס‪ ,‬להשקפת‬ ‫עולמו וככל שזה רלוונטי‪ ,‬גם לשינויי המוצרים ואופיים‪.‬‬ ‫מנהלי תיקים בסוכנויות הסדר‪ ,‬סוכנים ומשווקים פנסיונים‪ ,‬המעניקים שירות של ניתוח‬ ‫תיק לקוח‪ ,‬נתפסים בעיני לקוחותיהם כגורם מקצועי‪ ,‬המלווה אותם באופן אישי בתכנון‬ ‫הפנסיוני והביטוחי‪ ,‬במהלך תקופת עבודתם ולעת פרישה‪.‬‬ ‫עבור הסוכן והמשווק‪ ,‬ניתוח תיק לקוח שיטתי ומקצועי‪ ,‬יוצר הזדמנויות לרכישת לקוחות‬ ‫חדשים‪ ,‬להרחבת נתח תיק לקוח קיים‪ ,‬ובמקרים בהם ניתוח התיק נערך שלא עבור לקוח‬ ‫קיים‪ ,‬אפשרות לפיתוח מקורות הכנסה נוספים‪.‬‬ ‫מטרות הקורס‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫הקניית ידע מקצועי‪ ,‬תיאורטי ומעשי בניתוח תיק פנסיוני‪-‬ביטוחי‪ ,‬בכל סוגי‬ ‫ההסדרים והשילובים הקיימים‪ :‬ביטוח‪ ,‬פנסיה‪ ,‬גמל והשתלמות‪.‬‬ ‫ניתוח הוליסטי כולל‪ ,‬של מגוון הנכסים שברשות הלקוח‪ ,‬ושילובם בתכנון‬ ‫הפנסיוני‪-‬ביטוחי‪.‬‬ ‫הקניית כלים‪ ,‬שיטות ותהליכי עבודה למיפוי‪ ,‬הצגת נתונים ומסקנות‪ ,‬ניסוח הצעות‬ ‫לשינויים ועד הגשת תיק לקוח‪ ,‬במסגרת פגישת סיכום אישית‪.‬‬ ‫הקניית ידע תיאורטי ומעשי בשימוש בסימולטור ככלי איבחון‪ ,‬ניתוח והצגת‬ ‫ההסדרים הפנסיוניים והביטוחיים של הלקוח‪.‬‬ ‫תועלות‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫שימור המבוטח באמצעות ליווי פיננסי ופנסיוני‪ ,‬הניתן לו במהלך חייו היצרניים‬ ‫ובתחנות מהותיות בחייו‪.‬‬ ‫הגדלת נתח תיק הלקוח באמצעות יצירת הכנסה נוספת‪ ,‬שמקורה בניתוח התיק‬ ‫של הלקוח‪.‬‬ ‫הגדלת נתח השוק‪ ,‬באמצעות פיתוח פתרונות ארוכי טווח ללקוח‪.‬‬ ‫שיפור יכולותיו המקצועיות והשיווקיות של הסוכן‪/‬המשווק הפנסיוני‪.‬‬ ‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬ ‫‪E-mail: [email protected]‬‬ ‫פקס‪80-9818001 :‬‬ ‫נייד‪878-7179178 :‬‬ ‫‪www.benaroya.co.il‬‬ ‫היקף הקורס‪:‬‬ ‫‪ 01‬מפגשים בני ‪ 5‬שעות הדרכה (‪ 4‬שעות מלאות) ‪ -‬סה"כ ‪ 51‬שעות לימוד‪.‬‬ ‫הקורס יתקיים אחת לשבוע בין ‪ ,09:91 – 13:91‬בחדרי הדרכה באיזור המרכז‪.‬‬ ‫מנחה ומרכז מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה – יועץ פנסיוני ותיק‪ ,‬עתיר ניסיון ומעורה ברזי ענף‬ ‫הביטוח ובשינויים שחלו בו במהלך השנים‪ ,‬בסיוע ובליווי יועצת פנסיונית‪ ,‬לתרגול ניתוחי‬ ‫תיקים ושימוש בסימולטור‪.‬‬ ‫מבנה הקורס‪:‬‬ ‫הקורס יחולק למספר נושאים ראשיים‪ .‬בכל נושא‪ ,‬לצד הקניית הידע המקצועי‪ ,‬יושם דגש‬ ‫על תרגול מעשי וסימולציות ברמות מורכבּות שונות‪ ,‬בהן עשויים להיתקל המשווק והסוכן‬ ‫הפנסיוני במהלך עבודתם‪.‬‬ ‫בסיום הקורס יתבקש כל משתתף להגיש עבודת גמר‪ ,‬הכוללת ניתוח והצגה של תיק‬ ‫לקוח‪ ,‬לרבות הצגת פתרונות אפשריים וניסוח השינויים‪.‬‬ ‫חומר לימודי‪:‬‬ ‫חוברת מקיפה הכוללת את מצגות הלימוד וחומרי עזר נלווים‪ :‬קבצי אקסל ייחודיים‪,‬‬ ‫טבלאות נתונים של סוגי הפוליסות ע"פ התקופות השונות ותנאיהן‪ ,‬טפסים וכן מידע‬ ‫"לקוחות חיים" לתרגול ניתוחי תיקים‪.‬‬ ‫נושאים ראשיים וחלוקתם במפגשים‪:‬‬ ‫‪ .0‬תפקידם של כיסוי סיכוני חיים בתכנון הפנסיוני והפיננסי‪ :‬תכנון הגנות‬ ‫למשפחה (ביטוח חיים‪ ,‬א‪.‬כ‪.‬ע‪ ,‬בריאות וסיעוד) והקשר בינם לבין הגנות הנובעות‬ ‫מחוק המוסד לביטוח לאומי‪.‬‬ ‫תרגול מעשי של תכנון סכומי ביטוח למשפחה‪.‬‬ ‫‪ .2‬לימוד מפתחות לזיהוי המוצרים הפנסיוניים‪ :‬עקרונות חילוץ מידע בכל אחד‬ ‫מהמוצרים הפנסיוניים והשפעתו על ניתוח תיק הלקוח‪.‬‬ ‫תרגול קריאת דוחות שנתיים של פוליסות‪ ,‬קופ"ג וקרנות פנסיה‪ ,‬וותיקות‬ ‫וחדשות‪.‬‬ ‫‪ .9‬סוגי ההסדרים הפנסיונים והשוואה ערכית וכמותית ביניהם והתאמתם לסוגי‬ ‫לקוחות שונים‪ .‬לימוד טבלת המוצרים הפנסיונים בחברות הביטוח בתקופות‬ ‫השונות‪ ,‬תרגול זיהוי סוגי הפוליסות ותנאיהן בכל תקופה‪.‬‬ ‫‪ .4‬איסוף מידע מהלקוח‪ ,‬באמצעות בניית שאלון אישי‪ :‬סינון המידע והשפעתו על‬ ‫ניתוח התיק‪.‬‬ ‫תרגול ניתוח נתונים אישיים של לקוח ובחינת ההסדרים הקיימים‪,‬‬ ‫והשפעתם על תמהיל הביטוח והחיסכון‪.‬‬ ‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬ ‫‪E-mail: [email protected]‬‬ ‫פקס‪80-9818001 :‬‬ ‫נייד‪878-7179178 :‬‬ ‫‪www.benaroya.co.il‬‬ ‫‪ .5‬מיפוי ההסדרים הפנסיוניים של הלקוח‪ ,‬עפ"י שכר ותקציב ההפקדות‪,‬‬ ‫צבירות חיסכון‪ ,‬סכומי ביטוח בכיסוי‪ ,‬היבטי מיסוי ותחזית החיסכון ההוני והקצבתי‬ ‫לגיל פרישה‪.‬‬ ‫תרגול קריאת המידע מתוך דוחות שנתיים ועיבודם בקבצי וורד‪/‬אקסל‬ ‫ובסימולטור‪.‬‬ ‫‪ .6‬ניתוח מאזן משפחתי פנסיוני ופיננסי‪ :‬השוואה בין צרכי התא המשפחתי‬ ‫לחיסכון ולביטוח בפועל‪ ,‬והצגת פתרונות לפערים קיימים‪.‬‬ ‫תרגול ניתוח מאזן משפחתי מקוצר והצגת הפערים בסימולטור‪.‬‬ ‫‪ .7‬מינוף מכירות באמצעות ניתוח תיק לקוח להגדלת סכומי הביטוח והגדלת‬ ‫החיסכון הפנסיוני של הלקוח‪.‬‬ ‫הצגת "יחס תחלופה" עתידי ואפשרויות הגדלת החיסכון לפרישה‪ ,‬ע"י הפקדות‬ ‫הפקדות נוספות ל"קצבה מוכרת"‪ ,‬עפ"י תיקון ‪.031‬‬ ‫לימוד וניתוח היבטי מס בהפקדה ובמשיכה‪ ,‬לשכירים ולעצמאים‪.‬‬ ‫תרגול ניתוח ביטוח נוכחי וחיסכון עתידי והצגתם בסימולטור‪.‬‬ ‫‪ .8‬שלושה מפגשי תרגול מעשי‪ ,‬של ניתוחי תיקי לקוחות עם מאפיינים ייחודיים‪,‬‬ ‫בהסדרים של פוליסות מסוגים שונים‪ ,‬קרנות פנסיה וותיקות‪ ,‬קרנות פנסיה חדשות‬ ‫וקופות פיננסיות‪.‬‬ ‫עלות הקורס‪ ₪ 5,111 :‬למשתתף‪.‬‬ ‫ניתן לחלק ל‪ 9 -‬תשלומים ללא ריבית‪ :‬מקדמה ע"ס ‪ 0,511‬בהרשמה ועוד ‪ 2‬תשלומים‬ ‫בסך ‪ ₪ 0,751‬כ"א בינואר ובפברואר ‪.2104‬‬ ‫למשלמים במזומן‪ ,‬תינתן הנחה בשיעור ‪.01%‬‬ ‫לסכומים האמורים יתווסף מע"מ כחוק‪.‬‬ ‫תאריך פתיחה של הקורס הקרוב *‪ :‬ימי שני החל מה‪ 6/0/04 -‬בין ‪.09:91 – 13:91‬‬ ‫לפרטים ולהרשמה ‪ -‬איציק בן ארויה – ‪050-5179175‬‬ ‫או באתר "איציק בן ארויה" ב"צור קשר"‬ ‫* פתיחת הקורס מותנית במס' נרשמים מינימאלי‬ ‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬ ‫‪E-mail: [email protected]‬‬ ‫פקס‪80-9818001 :‬‬ ‫נייד‪878-7179178 :‬‬ ‫‪www.benaroya.co.il‬‬