‫ליווי פנסיוני מקצועי בעזיבת עבודה‬ ‫ובפרישה לגמלאות‬ ‫קורס מעשי למשווקים ולסוכנים פנסיוניים‬ ‫מרכז ומנהל מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה‪ CLU ,‬יועץ פנסיוני‬ ‫רקע‪:‬‬ ‫עזיבת עבודה ופרישה לגמלאות‪ ,‬הינן אבני דרך משמעותיות בחייו של היחיד‪ .‬השינויים‬ ‫התכופים בחקיקה‪ ,‬במיסוי ובתקנות הפנסיוניות‪ ,‬מעניקים מעמד שונה לכספים שנצברו‬ ‫בתקופות שונות ומשפיעים על הצבירה ואפשרויות המשיכה‪ ,‬שיעמדו לזכותו של היחיד‬ ‫במעבר בין מעסיקים ובצאתו לגמלאות‪.‬‬ ‫ניהול ותכנון נכון של הכספים והנכסים העומדים לרשות היחיד‪ ,‬עשויים לחסוך לו סכומי‬ ‫כסף רבים במעבר בין מעסיקים‪ ,‬להניב הכנסה גבוהה יותר בצאתו לגמלאות‪ ,‬ולשפר‬ ‫באופן מהותי את רמת החיים הצפויה לו‪.‬‬ ‫הקורס יעניק לסוכן ולמשווק הפנסיוני ידע תיאורטי רחב וכלים מקצועיים מעשיים‪ ,‬לניתוח‬ ‫אפשרויות משיכה ומימוש כספים‪ ,‬תוך שימוש מושכל של מקלטי המס הרלוונטיים לגבי‬ ‫כספי הפיצויים‪ ,‬כספי התגמולים‪ ,‬קצבה בגיל פרישה ונכסים פיננסים אחרים‪.‬‬ ‫מטרות הקורס‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫הכשרת המשווק והסוכן בתכנון עזיבת עבודה ופרישה לסוגיהן השונים‪.‬‬ ‫הקניית ידע תיאורטי ומעשי בכללי משיכת כספי פיצויים ותגמולים‪.‬‬ ‫תכנון מקלטי מס מיטביים‪ ,‬המותאמים ליחיד בפיצויים‪ ,‬תגמולים ונכסים אחרים‪.‬‬ ‫תועלות‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫הפיכת המשווק והסוכן הפנסיוני לגורם מקצועי בר סמכא בתחום הפרישה‪.‬‬ ‫שימור קהל הלקוחות לאורך שנים וליווים בתחנות משמעותיות בחייהם‪.‬‬ ‫הגדלת הכנסות ונתח שוק‪ ,‬ע"י פיתוח שירותים לתכנון פרישה‪.‬‬ ‫היקף הקורס‪:‬‬ ‫‪ 01‬מפגשים בני ‪ 5‬שעות הדרכה ‪ -‬סה"כ ‪ 51‬שעות לימוד‪.‬‬ ‫הקורס יתקיים בחדרי הדרכה של גוף מוסדי אשר ירכוש קורס מובנה למשווקים‪ ,‬או‬ ‫לסוכני החברה‪ ,‬או בבית מלון במימון המזמין‪.‬‬ ‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬ ‫‪E-mail: [email protected]‬‬ ‫טלפקס‪80-9818001 :‬‬ ‫נייד‪878-7179178 :‬‬ ‫‪www.benaroya.co.il‬‬ ‫מנחה ומרכז מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה – יועץ פנסיוני ותיק‪ ,‬רב ניסיון ומעורה‬ ‫ברזי ענף הביטוח ובשינויים שחלו בו במהלך השנים‪.‬‬ ‫מבנה הקורס‪:‬‬ ‫הקורס יחולק למספר נושאים ראשיים‪ .‬בכל נושא‪ ,‬לצד הקניית הידע המקצועי‪ ,‬יושם דגש‬ ‫על תרגול מעשי וסימולציות ברמות מורכבּות שונות‪ ,‬בהן עשויים להיתקל המשווק והסוכן‬ ‫הפנסיוני במהלך עבודתם‪.‬‬ ‫בסיום הקורס יתבקש כל משתתף להגיש עבודת גמר‪ ,‬הכוללת ניתוח והצגה של תיק‬ ‫עזיבת עבודה או פרישה‪ ,‬לרבות ניסוח פתרונות ללקוח‪.‬‬ ‫חומר לימודי‪:‬‬ ‫חוברת מקיפה הכוללת את מצגות הלימוד וחומרי עזר נלווים ‪ :‬קבצי אקסל ייחודיים‪,‬‬ ‫טבלאות נתונים של סוגי הפוליסות ע"פ התקופות השונות ותנאיהן‪ ,‬טבלאות מקדמי‬ ‫המרה לקצבה‪ ,‬סימולטורים לחישוב ערך עתידי וקבלת קצבה או אנונה‪ ,‬וכן חוברת תרגול‬ ‫של לקוחות קיימים‪.‬‬ ‫נושאים ראשיים ‪:‬‬ ‫התפתחות ענף הביטוח בישראל – דגשים ותנאי המוצרים בענף‪ ,‬לקראת גיל פרישה‪.‬‬ ‫פנסיה וקצבה בקרנות הפנסיה‪ ,‬בביטוח מנהלים ובפנסיה התקציבית – ההבדלים‬ ‫בין המוצרים‪ ,‬אופן התשלום‪ ,‬מסלולי פנסיית זקנה‪ ,‬הבטחת תקופה‪ ,‬מוטבים‪.‬‬ ‫קצבאות הביטוח הלאומי בגיל פרישה‪ .‬תרגול חישוב הקצבה‪ ,‬תוספת וותק ודחיית‬ ‫קצבה לגיל המוחלט‪.‬‬ ‫סוגי מעסיקים והסדרים פנסיוניים‪ ,‬סוגי עובדים וזכויות פנסיוניות‪:‬‬ ‫עובדי מדינה‪ ,‬רשויות מקומיות‪ ,‬עובדים בסקטור הפרטי ועובדים סקטוריאליים‪.‬‬ ‫מאפייני לקוח עם הסדרים קיימים – לימוד קריאת והבנת דוחות שנתיים של פנסיה‪,‬‬ ‫גמל וביטוח‪ ,‬לשכיר ולעצמאי‪ .‬תרגול קריאת דוחות של לקוחות קיימים‪.‬‬ ‫מיסוי פיצויי פיטורים ומקלטי המס בעזיבת עבודה ובפרישה – תרגול חישוב מענק‬ ‫פטור‪ ,‬מענק חייב‪ ,‬רצף קצבה ורצף מעסיקים ופריסת מס‪.‬‬ ‫טופס ‪ 161‬לימוד וניתוח המידע‪ ,‬משמעויות משיכת הכספים או החלת רצף ו‪/‬או פריסת‬ ‫מס‪ ,‬בעזיבת עבודה או בגיל פרישה‪ .‬לימוד טופס ‪060 ,060‬א‪006 ,‬ג ותרגול מילוי‬ ‫הטפסים ללקוח‪.‬‬ ‫מיסוי קצבאות והטבות המס – קצבה מוכרת וקצבה מזכה‪ ,‬פטור על המענק‪ ,‬פטור על‬ ‫הקצבה ונוסחת השילוב‪.‬‬ ‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬ ‫‪E-mail: [email protected]‬‬ ‫טלפקס‪80-9818001 :‬‬ ‫נייד‪878-7179178 :‬‬ ‫‪www.benaroya.co.il‬‬ ‫היוון קצבאות ותנאי משיכה מיוחדים מקופות ‪ -‬תיקון ‪ ,3‬תיקון ‪ 5‬ותיקון ‪.091‬‬ ‫כללי ומיסוי משיכת תגמולים מקופ"ג – "צבע הכסף" ועקרונות משיכת הכספים‪,‬‬ ‫כהון‪ ,‬כקצבה ומניעת חבות המס‪.‬‬ ‫תכנוני מס בגיל פרישה – הון‪ ,‬קצבה‪ ,‬היוון קצבה‪ ,‬אנונה‪ ,‬קצבה לפני ‪,0111‬‬ ‫תוחלת חיים והשפעתה על תכנון משיכת קצבה או היוון קצבה‪.‬‬ ‫מכשירים פיננסים בבתי השקעות ובחברות ביטוח ואפשרויות שילובם בתכנון לפרישה‪.‬‬ ‫תרגול מעשי וניתוח פרישה לדוגמא – ניתוח דוחות לקוחות פעילים והצגת תיק פרישה‬ ‫ופגישה מלאה‪ ,‬ע"י המשתתפים בקורס‪.‬‬ ‫עלות הקורס‪+ ₪ 5,111 :‬מע"מ‪ ,‬למשתתף‪.‬‬ ‫תאריך פתיחה *‪ :‬בתיאום עם הגוף המזמין‪.‬‬ ‫לפרטים ולהרשמה ‪ -‬איציק בן ארויה – ‪050-5119115‬‬ ‫או באתר "איציק בן ארויה ליווי פנסיוני בע"מ" ב"צור קשר"‬ ‫* פתיחת הקורס מותנית במס' נרשמים‬ ‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬ ‫‪E-mail: [email protected]‬‬ ‫טלפקס‪80-9818001 :‬‬ ‫נייד‪878-7179178 :‬‬ ‫‪www.benaroya.co.il‬‬