נפטר עמית ש כספי ל תהליך בירור זכאות . כספי נפטר מחייב הגשת שורה של

‫תהליך בירור זכאות לכספי עמית שנפטר‬
‫תהליך בירור הזכאות לכספי נפטר מחייב הגשת שורה של מסמכים ואישורים לקופה‪.‬‬
‫סוגי האישורים והטפסים משתנים לפי סוג הכספים ולפי סוג הזכאים לכספים‪.‬‬
‫לאחר קבלת המסמכים המפורטים להלן‪ ,‬החברה מבצעת בדיקה ובחינה מקיפה באשר לזכאות לכספי הנפטר‪.‬‬
‫רק לאחר קביעת זכאות‪ ,‬תתאפשר משיכה‪/‬העברת קופות‪.‬‬
‫לתשומת לבך ‪ -‬כל פנייה תיענה ע"י החברה אך ורק בכתב‪.‬‬
‫כמו כן‪ ,‬במקרה הצורך‪ ,‬החברה שומרת לעצמה את הזכות לדרוש מסמכים נוספים לצורך בירור הזכאות‪.‬‬
‫משלוח כלל המסמכים הנדרשים‪ ,‬בהתאם למפורט להלן‪ ,‬תזרז את קביעת הזכאות בקשר לכספי הנפטר‬
‫ובהמשך את משיכתם‪ /‬העברתם‪ ,‬בהתאם להוראות הדין‪.‬‬
‫‪ .1‬זכאות לכספי נפטר בקופת גמל‪ /‬קרן השתלמות‬
‫‪ 1.1‬זכאות לכספי נפטר מקופת גמל‪/‬קרן השתלמות (למעט כספי פיצויים)‬
‫הזכאות לכספי נפטר מקופת גמל (למעט כספי פיצויים) או קרן השתלמות תקבע לפי כתב מינוי המוטבים‬
‫האחרון של העמית הנפטר‪ ,‬כפי שנמצא ברשומות החברה ‪.‬‬
‫יודגש כי אם הוגשה צוואה מאוחרת למועד מינוי המוטבים האחרון כאשר בצוואה ישנה התייחסות ספציפית‬
‫לקופת גמל‪/‬קרן השתלמות‪ ,‬אזי הכספים ישולמו ע"פ הצוואה ובהינתן צו קיום צוואה מאושר ע"י בית משפט‪.‬‬
‫במידה ולא מונו מוטבים‪ ,‬במידה ולא ניתן לקיים את הוראות כתב מינוי המוטבים מסיבות שונות ובמקרים נוספים‬
‫כמפורט בתקנוני קופות החברה (כמופיע באתר החברה)‪ ,‬תקבע זכאות ליורשים לפי צוואה או צו ירושה‪.‬‬
‫‪ 1.1‬זכאות לכספי פיצויים של עמית שנפטר‬
‫‪‬‬
‫במידה והעמית נפטר במהלך עבודתו‪ -‬הזכאים לכספי הפיצויים הם שאירי הנפטר בעת פטירתו‪,‬‬
‫כהגדרתם בסעיף ‪ 5‬לחוק פיצויי פיטורין‪.‬‬
‫‪‬‬
‫במידה והעמית נפטר לאחר סיום עבודתו‪ -‬זכאות הכספים הינה על פי כתב מינוי המוטבים המצוי בחברה‬
‫ובאין מינוי מוטבים ‪ -‬יורשיו על פי צו ירושה או צו קיום צוואה‪.‬‬
‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬
‫‪ 1.1‬להלן רשימת המסמכים הנדרשים להעברה לחברה לצורך בדיקת הזכאות לכספי נפטר‪.‬‬
‫יש להקפיד על שליחת מסמכים מקוריים‪/‬נאמנים למקור‪ ,‬בכל מקום בו הדבר נדרש על ידי החברה‪:‬‬
‫‪‬‬
‫תעודת פטירה מקור או נאמן למקור‪.‬‬
‫‪‬‬
‫צילום ת‪.‬ז של הפונה לבדיקת זכאותו לכספים (מוטב‪/‬יורש‪/‬שאיר)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫ככל וקיים ‪ -‬צו ירושה מקור או נאמן למקור‪.‬‬
‫‪‬‬
‫ככל וקיים ‪ -‬צוואה ‪+‬צו קיום צוואה מאושר ע"י בית משפט מקור או נאמן למקור‪.‬‬
‫‪‬‬
‫למתן מידע למנהל עיזבון‪ -‬ככל ומונה מנהל עיזבון אשר אינו מוזכר בצו קיום צוואה או בצו הירושה‪ ,‬יש‬
‫לצרף צו מינוי מנהל עיזבון מאושר ע"י בית משפט‪ ,‬מקור או נאמן למקור וצילום ת‪.‬ז‪ .‬של מנהל העיזבון‪.‬‬
‫‪‬‬
‫למתן מידע לאפוטרופוס של מוטב‪/‬יורש‪/‬שאיר – צו מינוי אפוטרופוס עדכני וחתום ע"י בית משפט‪,‬‬
‫מקור או נאמן למקור‪.‬‬
‫‪‬‬
‫לקביעת הזכאות לכספי פיצויים של נפטר‪ -‬טופס ‪ 161‬מקורי או נאמן למקור‪ .‬במידה ונקבעה זכאות‬
‫לשאירי הנפטר כמפורט בסעיף ‪ 1.1‬לעיל‪ ,‬יש להעביר תצהיר שאירים (במידה והעמית נפטר במהלך‬
‫עבודתו)‪.‬‬
‫‪ 1.1‬העברה‪/‬משיכה של כספי נפטר‬
‫לאחר קביעת הזכאות לכספי הנפטר‪ ,‬באפשרות הזכאים לכספים לפעול כדלקמן‪:‬‬
‫א‪ .‬משיכת הכספים –‬
‫‪1‬‬
‫לצורך משיכת הכספים בהתאם לזכאות יש להעביר את המסמכים הבאים ‪:‬‬
‫‪ ‬טופס משיכה מקורי (יש להגיש טופס נפרד לכל חשבון)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫צ'ק מקורי מבוטל או אישור מקורי‪/‬נאמן למקור על ניהול חשבון עו"ש על שם הזכאי לכספים הכולל‬
‫מס' ת‪.‬ז‪ ,.‬חתימה וחותמת הבנק‪.‬‬
‫‪‬‬
‫במשיכה ע"י מנהל עיזבון ‪ -‬אישור מקורי‪/‬נאמן למקור על ניהול חשבון עו"ש בנאמנות על שם‬
‫היורשים הכולל מס' ת‪.‬ז‪ ,.‬חתימה וחותמת הבנק וטופס הצהרת מנהל עיזבון‪.‬‬
‫ב‪ .‬העברת הכספים לחשבון חדש ע"י המוטב‪/‬יורש –‬
‫העברת הכספים אפשרית בקופות גמל בלבד ובכפוף להוראות חוק לתיקון פקודת מס הכנסה (מספר‬
‫‪ 191‬והוראת שעה)‪ ,‬התשע"ב ‪ .1111‬לביצוע העברה כאמור יש להעביר את המסמכים הבאים‪:1‬‬
‫‪‬‬
‫טופס הצטרפות לקופה אליה יבחר המוטב‪/‬יורש להעביר את הכספים עפ"י זכאותו‪.‬‬
‫‪‬‬
‫טופס משיכה‪.‬‬
‫לתשומת לבך – הכספים שיועברו לחשבון החדש ע"ש המוטב‪/‬יורש יהיו ניתנים למשיכה בכל עת‪.‬‬
‫‪1‬‬
‫לחברה הזכות לדרוש מסמכים נוספים לצורך ביצוע המשיכה‪/‬העברה במידת הצורך‪ .‬לפירוט המסמכים ראה סעיף ‪.5.1‬‬
‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬
‫‪ 1.1‬לנוחיותך‪ ,‬להלן קישורים לטפסים שימושיים לצורך העברה‪/‬משיכת כספי נפטר‬
‫‪‬‬
‫טופס משיכה‬
‫‪‬‬
‫טופס הצטרפות (להצטרפות לחשבון חדש ע"ש מוטב‪/‬יורש בקופות גמל בלבד)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫הצהרת מנהל עיזבון‬
‫‪‬‬
‫כתב שיפוי (טופס זה נדרש במידה וקיימת אי התאמה בפרטי הזיהוי של המוטב כפי שמופיעים במינוי‬
‫המוטבים לבין צילום ת‪.‬ז‪ .‬של המוטב)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫תצהיר שאירים‬
‫‪‬‬
‫כתב ויתור לטובת מוטבים אחרים (טופס זה נדרש במידה ויורש‪/‬מוטב מעוניין לוותר על זכאותו לכספים‬
‫לטובת יורש‪/‬מוטב אחר)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫כתב ויתור לטובת צד ג' (טופס זה נדרש במידה ויורש‪/‬מוטב מעוניין לוותר על זכאותו לטובת אדם אחר)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫ייפוי כוח (טופס זה נדרש כאשר מוטב‪ /‬יורש מעוניינים לאפשר לאדם אחר לקבל מידע אודות זכאותם ו‪/‬או‬
‫לפעול בשמם)‪.‬‬
‫‪ .1‬זכאות לכספי נפטר מקרן פנסיה מקיפה‪/‬כללית‬
‫הזכאות לכספי הנפטר בקרן פנסיה תקבע בהתאם לתקנון הקרן (כמופיע באתר החברה)‪.‬‬
‫במידה וקיימים שאירים לנפטר‪ ,‬תבוצע בדיקה לזכאותם לקצבת שאירים בהתאם לתקנון הקרן‪.‬‬
‫‪‬‬
‫במידה ונמצא כי בהתאם לתקנון אינם זכאים לקצבת שאירים‪ ,‬יהיו השאירים זכאים לקבלת היתרה הצבורה‬
‫כסכום חד פעמי‪.‬‬
‫‪‬‬
‫בהיעדר שאירים לנפטר‪ ,‬הזכאות לכספים כסכום חד פעמי תקבע בהתאם למינוי המוטבים האחרון כפי‬
‫שנמצא ברשומות החברה‪.‬‬
‫‪‬‬
‫במידה ולא מונו מוטבים תקבע זכאות ליורשים לפי צוואה או צו ירושה‪.‬‬
‫‪‬‬
‫זכאות לכספי פיצויים של עמית שנפטר‪:‬‬
‫במידה והעמית נפטר במהלך עבודתו‪ -‬בהיעדר שאירים כמוגדר בתקנון הקרן‪ ,‬שאירי הנפטר בעת פטירתו‪,‬‬
‫כהגדרתם בסעיף ‪ 5‬לחוק פיצויי פיטורין‪ ,‬יהיו זכאים לכספי הפיצויים‪,‬‬
‫במידה והעמית נפטר לאחר סיום עבודתו‪ -‬בהיעדר שאירים כמוגדר בתקנון הקרן‪ ,‬זכאות הכספים הינה על פי‬
‫כתב מינוי המוטבים המצוי בחברה ובאין מינוי מוטבים ‪ -‬יורשיו על פי צו ירושה או צו קיום צוואה‪.‬‬
‫לעיון במערכת הכללים לבירור ויישוב תביעות ולפניות הציבור בקרן פנסיה ולרשימת טופסי בקשת תביעה בגין‬
‫פנסיית שאירים והנחיות לחץ‪/‬י כאן‪( .‬יש ללחוץ על הקובץ הרלוונטי בעמוד שייפתח)‪.‬‬
‫הרינו להביא לידיעתך כי על פי חוק ההתיישנות ‪,‬תשי"ח ‪ 1958 -‬התקופה שבה מתיישנת תביעה שלא הוגשה לבית‬
‫משפט עומדת על ‪ 7‬שנים מקרות מקרה הביטוח‪ .‬למען הסר ספק ‪,‬ככל שמקרה הביטוח הינו מסוג אי כושר אשר‬
‫מתחדש מדי יום ביומו ‪,‬יחל מניין שבע השנים מדי יום ביומו וכל עוד מתקיים מקרה הביטוח ‪,‬ביחס לאותו יום‪.‬‬
‫(ככלל ‪,‬הגשת תביעה לקרן הפנסיה אינה עוצרת את מירוץ ההתיישנות לפי חוק ההתיישנות ‪,‬תשי"ח ‪ 1958-‬אלא‬
‫רק הגשת תביעה לבית משפט תעצרו‪ (.‬על פי חוק חוזה ביטוח ‪,‬תקופת ההתיישנות של תביעה לתגמולי ביטוח היא‬
‫שלוש שנים לאחר שקרה מקרה הביטוח‪.‬‬
‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬
‫מידע זה הינו כללי ונועד בכדי להסב את תשומת הלב בלבד‪ .‬מידע זה אינו מהווה ייעוץ אישי מכל סוג שהוא ו‪/‬או תחליף‬
‫לייעוץ כאמור‪ ,‬המתחשב בנתונים‪ ,‬נסיבות ובצרכים המיוחדים של כל אדם‪ .‬המידע במסמך הנ"ל מהווה סיכום כללי‬
‫ותמציתי אודות תהליך בירור זכאות לכספי עמית שנפטר ואינו ממצה את כלל החקיקה ו‪/‬או הפסיקה ו‪/‬או ההוראות‬
‫הרגולטוריות הקיימים בעניין ו‪/‬או את מלוא הוראות התקנונים ו‪/‬או הנהלים של החברה והקופות שבניהולה בנושא‪.‬‬
‫המידע המוצג עשוי להשתנות מעת לעת‪ ,‬והחברה תפעל לעדכון המידע ולפרסום המידע המעודכן באתר זה כנדרש‪.‬‬
‫המידע המוצג מתייחס למועד פרסומו‪..1....0.10 :‬‬
‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬