‫תהליך בירור זכאות לכספי עמית שנפטר‬ ‫תהליך בירור הזכאות לכספי נפטר מחייב הגשת שורה של מסמכים ואישורים לקופה‪.‬‬ ‫סוגי האישורים והטפסים משתנים לפי סוג הכספים ולפי סוג הזכאים לכספים‪.‬‬ ‫לאחר קבלת המסמכים המפורטים להלן‪ ,‬החברה מבצעת בדיקה ובחינה מקיפה באשר לזכאות לכספי הנפטר‪.‬‬ ‫רק לאחר קביעת זכאות‪ ,‬תתאפשר משיכה‪/‬העברת קופות‪.‬‬ ‫לתשומת לבך ‪ -‬כל פנייה תיענה ע"י החברה אך ורק בכתב‪.‬‬ ‫כמו כן‪ ,‬במקרה הצורך‪ ,‬החברה שומרת לעצמה את הזכות לדרוש מסמכים נוספים לצורך בירור הזכאות‪.‬‬ ‫משלוח כלל המסמכים הנדרשים‪ ,‬בהתאם למפורט להלן‪ ,‬תזרז את קביעת הזכאות בקשר לכספי הנפטר‬ ‫ובהמשך את משיכתם‪ /‬העברתם‪ ,‬בהתאם להוראות הדין‪.‬‬ ‫‪ .1‬זכאות לכספי נפטר בקופת גמל‪ /‬קרן השתלמות‬ ‫‪ 1.1‬זכאות לכספי נפטר מקופת גמל‪/‬קרן השתלמות (למעט כספי פיצויים)‬ ‫הזכאות לכספי נפטר מקופת גמל (למעט כספי פיצויים) או קרן השתלמות תקבע לפי כתב מינוי המוטבים‬ ‫האחרון של העמית הנפטר‪ ,‬כפי שנמצא ברשומות החברה ‪.‬‬ ‫יודגש כי אם הוגשה צוואה מאוחרת למועד מינוי המוטבים האחרון כאשר בצוואה ישנה התייחסות ספציפית‬ ‫לקופת גמל‪/‬קרן השתלמות‪ ,‬אזי הכספים ישולמו ע"פ הצוואה ובהינתן צו קיום צוואה מאושר ע"י בית משפט‪.‬‬ ‫במידה ולא מונו מוטבים‪ ,‬במידה ולא ניתן לקיים את הוראות כתב מינוי המוטבים מסיבות שונות ובמקרים נוספים‬ ‫כמפורט בתקנוני קופות החברה (כמופיע באתר החברה)‪ ,‬תקבע זכאות ליורשים לפי צוואה או צו ירושה‪.‬‬ ‫‪ 1.1‬זכאות לכספי פיצויים של עמית שנפטר‬ ‫‪‬‬ ‫במידה והעמית נפטר במהלך עבודתו‪ -‬הזכאים לכספי הפיצויים הם שאירי הנפטר בעת פטירתו‪,‬‬ ‫כהגדרתם בסעיף ‪ 5‬לחוק פיצויי פיטורין‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫במידה והעמית נפטר לאחר סיום עבודתו‪ -‬זכאות הכספים הינה על פי כתב מינוי המוטבים המצוי בחברה‬ ‫ובאין מינוי מוטבים ‪ -‬יורשיו על פי צו ירושה או צו קיום צוואה‪.‬‬ ‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬ ‫‪ 1.1‬להלן רשימת המסמכים הנדרשים להעברה לחברה לצורך בדיקת הזכאות לכספי נפטר‪.‬‬ ‫יש להקפיד על שליחת מסמכים מקוריים‪/‬נאמנים למקור‪ ,‬בכל מקום בו הדבר נדרש על ידי החברה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫תעודת פטירה מקור או נאמן למקור‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫צילום ת‪.‬ז של הפונה לבדיקת זכאותו לכספים (מוטב‪/‬יורש‪/‬שאיר)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ככל וקיים ‪ -‬צו ירושה מקור או נאמן למקור‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ככל וקיים ‪ -‬צוואה ‪+‬צו קיום צוואה מאושר ע"י בית משפט מקור או נאמן למקור‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫למתן מידע למנהל עיזבון‪ -‬ככל ומונה מנהל עיזבון אשר אינו מוזכר בצו קיום צוואה או בצו הירושה‪ ,‬יש‬ ‫לצרף צו מינוי מנהל עיזבון מאושר ע"י בית משפט‪ ,‬מקור או נאמן למקור וצילום ת‪.‬ז‪ .‬של מנהל העיזבון‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫למתן מידע לאפוטרופוס של מוטב‪/‬יורש‪/‬שאיר – צו מינוי אפוטרופוס עדכני וחתום ע"י בית משפט‪,‬‬ ‫מקור או נאמן למקור‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫לקביעת הזכאות לכספי פיצויים של נפטר‪ -‬טופס ‪ 161‬מקורי או נאמן למקור‪ .‬במידה ונקבעה זכאות‬ ‫לשאירי הנפטר כמפורט בסעיף ‪ 1.1‬לעיל‪ ,‬יש להעביר תצהיר שאירים (במידה והעמית נפטר במהלך‬ ‫עבודתו)‪.‬‬ ‫‪ 1.1‬העברה‪/‬משיכה של כספי נפטר‬ ‫לאחר קביעת הזכאות לכספי הנפטר‪ ,‬באפשרות הזכאים לכספים לפעול כדלקמן‪:‬‬ ‫א‪ .‬משיכת הכספים –‬ ‫‪1‬‬ ‫לצורך משיכת הכספים בהתאם לזכאות יש להעביר את המסמכים הבאים ‪:‬‬ ‫‪ ‬טופס משיכה מקורי (יש להגיש טופס נפרד לכל חשבון)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫צ'ק מקורי מבוטל או אישור מקורי‪/‬נאמן למקור על ניהול חשבון עו"ש על שם הזכאי לכספים הכולל‬ ‫מס' ת‪.‬ז‪ ,.‬חתימה וחותמת הבנק‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫במשיכה ע"י מנהל עיזבון ‪ -‬אישור מקורי‪/‬נאמן למקור על ניהול חשבון עו"ש בנאמנות על שם‬ ‫היורשים הכולל מס' ת‪.‬ז‪ ,.‬חתימה וחותמת הבנק וטופס הצהרת מנהל עיזבון‪.‬‬ ‫ב‪ .‬העברת הכספים לחשבון חדש ע"י המוטב‪/‬יורש –‬ ‫העברת הכספים אפשרית בקופות גמל בלבד ובכפוף להוראות חוק לתיקון פקודת מס הכנסה (מספר‬ ‫‪ 191‬והוראת שעה)‪ ,‬התשע"ב ‪ .1111‬לביצוע העברה כאמור יש להעביר את המסמכים הבאים‪:1‬‬ ‫‪‬‬ ‫טופס הצטרפות לקופה אליה יבחר המוטב‪/‬יורש להעביר את הכספים עפ"י זכאותו‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫טופס משיכה‪.‬‬ ‫לתשומת לבך – הכספים שיועברו לחשבון החדש ע"ש המוטב‪/‬יורש יהיו ניתנים למשיכה בכל עת‪.‬‬ ‫‪1‬‬ ‫לחברה הזכות לדרוש מסמכים נוספים לצורך ביצוע המשיכה‪/‬העברה במידת הצורך‪ .‬לפירוט המסמכים ראה סעיף ‪.5.1‬‬ ‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬ ‫‪ 1.1‬לנוחיותך‪ ,‬להלן קישורים לטפסים שימושיים לצורך העברה‪/‬משיכת כספי נפטר‬ ‫‪‬‬ ‫טופס משיכה‬ ‫‪‬‬ ‫טופס הצטרפות (להצטרפות לחשבון חדש ע"ש מוטב‪/‬יורש בקופות גמל בלבד)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫הצהרת מנהל עיזבון‬ ‫‪‬‬ ‫כתב שיפוי (טופס זה נדרש במידה וקיימת אי התאמה בפרטי הזיהוי של המוטב כפי שמופיעים במינוי‬ ‫המוטבים לבין צילום ת‪.‬ז‪ .‬של המוטב)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫תצהיר שאירים‬ ‫‪‬‬ ‫כתב ויתור לטובת מוטבים אחרים (טופס זה נדרש במידה ויורש‪/‬מוטב מעוניין לוותר על זכאותו לכספים‬ ‫לטובת יורש‪/‬מוטב אחר)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫כתב ויתור לטובת צד ג' (טופס זה נדרש במידה ויורש‪/‬מוטב מעוניין לוותר על זכאותו לטובת אדם אחר)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫ייפוי כוח (טופס זה נדרש כאשר מוטב‪ /‬יורש מעוניינים לאפשר לאדם אחר לקבל מידע אודות זכאותם ו‪/‬או‬ ‫לפעול בשמם)‪.‬‬ ‫‪ .1‬זכאות לכספי נפטר מקרן פנסיה מקיפה‪/‬כללית‬ ‫הזכאות לכספי הנפטר בקרן פנסיה תקבע בהתאם לתקנון הקרן (כמופיע באתר החברה)‪.‬‬ ‫במידה וקיימים שאירים לנפטר‪ ,‬תבוצע בדיקה לזכאותם לקצבת שאירים בהתאם לתקנון הקרן‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫במידה ונמצא כי בהתאם לתקנון אינם זכאים לקצבת שאירים‪ ,‬יהיו השאירים זכאים לקבלת היתרה הצבורה‬ ‫כסכום חד פעמי‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫בהיעדר שאירים לנפטר‪ ,‬הזכאות לכספים כסכום חד פעמי תקבע בהתאם למינוי המוטבים האחרון כפי‬ ‫שנמצא ברשומות החברה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫במידה ולא מונו מוטבים תקבע זכאות ליורשים לפי צוואה או צו ירושה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫זכאות לכספי פיצויים של עמית שנפטר‪:‬‬ ‫במידה והעמית נפטר במהלך עבודתו‪ -‬בהיעדר שאירים כמוגדר בתקנון הקרן‪ ,‬שאירי הנפטר בעת פטירתו‪,‬‬ ‫כהגדרתם בסעיף ‪ 5‬לחוק פיצויי פיטורין‪ ,‬יהיו זכאים לכספי הפיצויים‪,‬‬ ‫במידה והעמית נפטר לאחר סיום עבודתו‪ -‬בהיעדר שאירים כמוגדר בתקנון הקרן‪ ,‬זכאות הכספים הינה על פי‬ ‫כתב מינוי המוטבים המצוי בחברה ובאין מינוי מוטבים ‪ -‬יורשיו על פי צו ירושה או צו קיום צוואה‪.‬‬ ‫לעיון במערכת הכללים לבירור ויישוב תביעות ולפניות הציבור בקרן פנסיה ולרשימת טופסי בקשת תביעה בגין‬ ‫פנסיית שאירים והנחיות לחץ‪/‬י כאן‪( .‬יש ללחוץ על הקובץ הרלוונטי בעמוד שייפתח)‪.‬‬ ‫הרינו להביא לידיעתך כי על פי חוק ההתיישנות ‪,‬תשי"ח ‪ 1958 -‬התקופה שבה מתיישנת תביעה שלא הוגשה לבית‬ ‫משפט עומדת על ‪ 7‬שנים מקרות מקרה הביטוח‪ .‬למען הסר ספק ‪,‬ככל שמקרה הביטוח הינו מסוג אי כושר אשר‬ ‫מתחדש מדי יום ביומו ‪,‬יחל מניין שבע השנים מדי יום ביומו וכל עוד מתקיים מקרה הביטוח ‪,‬ביחס לאותו יום‪.‬‬ ‫(ככלל ‪,‬הגשת תביעה לקרן הפנסיה אינה עוצרת את מירוץ ההתיישנות לפי חוק ההתיישנות ‪,‬תשי"ח ‪ 1958-‬אלא‬ ‫רק הגשת תביעה לבית משפט תעצרו‪ (.‬על פי חוק חוזה ביטוח ‪,‬תקופת ההתיישנות של תביעה לתגמולי ביטוח היא‬ ‫שלוש שנים לאחר שקרה מקרה הביטוח‪.‬‬ ‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬ ‫מידע זה הינו כללי ונועד בכדי להסב את תשומת הלב בלבד‪ .‬מידע זה אינו מהווה ייעוץ אישי מכל סוג שהוא ו‪/‬או תחליף‬ ‫לייעוץ כאמור‪ ,‬המתחשב בנתונים‪ ,‬נסיבות ובצרכים המיוחדים של כל אדם‪ .‬המידע במסמך הנ"ל מהווה סיכום כללי‬ ‫ותמציתי אודות תהליך בירור זכאות לכספי עמית שנפטר ואינו ממצה את כלל החקיקה ו‪/‬או הפסיקה ו‪/‬או ההוראות‬ ‫הרגולטוריות הקיימים בעניין ו‪/‬או את מלוא הוראות התקנונים ו‪/‬או הנהלים של החברה והקופות שבניהולה בנושא‪.‬‬ ‫המידע המוצג עשוי להשתנות מעת לעת‪ ,‬והחברה תפעל לעדכון המידע ולפרסום המידע המעודכן באתר זה כנדרש‪.‬‬ ‫המידע המוצג מתייחס למועד פרסומו‪..1....0.10 :‬‬ ‫ט‪.‬ל‪.‬ח‬