‫לכבוד‬ ‫__________________________‬ ‫תאריך ______________‬ ‫__________________________‬ ‫__________________________‬ ‫הנדון ‪ :‬הנחיות למשיכת כספים מקרן הפנסיה‬ ‫בהמשך לפנייתך למשרדנו‪ ,‬להלן פירוט המסמכים הדרושים לביצוע משיכת כספים‬ ‫מהקרן‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫טופס משיכת כספים מלא וחתום על ידך (מצ"ב)‪.‬‬ ‫תעודת פטירה מקורית‪.‬‬ ‫צו ירושה מקורי ‪ /‬צו קיום צוואה מקורי – או חתומים כנאמן למקור ע"י עו"ד‪ /‬רו"ח‪.‬‬ ‫צילום ברור של תעודת הזהות עם ספח פתוח של כל שאר ‪ /‬מוטב ‪ /‬יורש מעל גיל ‪.16‬‬ ‫‪ o‬במשיכות מעל ‪ ₪ 50,000‬חתום "נאמן למקור" ע"י עו"ד ‪ /‬רו"ח ‪ /‬עובד עתודות‬ ‫הוותיקה‪.‬‬ ‫‪ o‬במשיכות מעל ‪ ₪ 250,000‬יש להגיע למשרדי הקרן כדי לבצע זיהוי ואימות עם‬ ‫שני תעודות מזהות (לדוגמא ת‪.‬ז‪ .‬ורישיון)‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫לשם משיכת כספי הפיצויים יש לשלוח‪ ,‬בנוסף‪ ,‬גם את אישור המעסיק לשחרור כספי‬ ‫פיצויים וטופס ‪ /161‬תיאום מס‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫כתב שיפוי בהתאם למעמד מושך הכספים‪.‬‬ ‫אישור ניהול חשבון בנק קריא – לדוגמא צילום המחאה מבוטלת ע"ש מושך הכספים‬ ‫בנפרד‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫טופס הוראה בלתי חוזרת וצילום ת‪.‬ז של השותף בחשבון הבנק‪ ,‬אם קיים שותף‪.‬‬ ‫לידיעתך‪ :‬במידה ולא יתקבל אחד המסמכים הנ"ל – לא ניתן יהיה לבצע‬ ‫משיכת כספים ‪.‬‬ ‫את המסמכים אנא החזר‪/‬י לקרן באמצעות הדואר לכתובת ‪:‬‬ ‫עתודות הוותיקה ‪ ,‬חשמונאים ‪ , 91‬ת‪.‬ד ‪ 20305‬ת"א ‪ ,‬מיקוד ‪.6120201‬‬ ‫לברורים ניתן לפנות למחלקת שירות לקוחות לטלפון ‪ 03-5542911 :‬או ‪. *2135‬‬ ‫בברכה‪,‬‬ ‫שירות לקוחות‬ ‫עתודות הוותיקה ‪ ,‬חשמונאים ‪ ,91‬ת‪.‬ד‪ 20305 .‬ת"א‪ ,‬מיקוד ‪, 6120201‬מוקד שירות לקוחות ‪* 2135‬‬ ‫לכבוד‬ ‫עתודות הוותיקה בע"מ‬ ‫חשמונאים ‪ 91‬ת"ד ‪20305‬‬ ‫תל אביב ‪6120201‬‬ ‫טופס משיכת כספים לשאירים‪/‬מוטבים‬ ‫פרטי הנפטר‪/‬ת‪:‬‬ ‫אנו החתומים מטה מבקשים לשחרר את כספי הנפטר הצבורים בעתודות קרן פנסיה לשכירים‬ ‫ולעצמאים בע"מ ובכפוף לתקנות מס הכנסה הכוללים‪:‬‬ ‫שם משפחה קודם שם האב‬ ‫שם פרטי‬ ‫שם משפחה‬ ‫מספר תעודת זהות‬ ‫תאריך פטירה‬ ‫כתובת מגורים ‪/‬רחוב‬ ‫מס'‬ ‫עיר‬ ‫מיקוד‬ ‫‪ .1‬החזר כספי הפיצויים (על פי הודעת המעסיק)‪.‬‬ ‫בסך של כ‪( ₪ ________________ -‬נכון להיום*)‬ ‫‪ .2‬החזר כספי תגמולים ללא תשלום מס הכנסה שהופקדו עד משכורת ‪.12/1999‬‬ ‫בסך של כ ‪( ₪ _______________ -‬נכון להיום*)‬ ‫‪ .3‬החזר כספי תגמולים שהופקדו החל ממשכורת ינואר ‪.2000‬‬ ‫אבקש לשלם לי את כספי התגמולים שהופקדו החל ממשכורת חודש ינואר ‪ 2000‬המסתכמים‬ ‫בסך של כ‪( ₪ _______________ -‬נכון להיום*) ‪:‬‬ ‫נא לסמן ‪ x‬במקום המתאים ‪:‬‬ ‫‪ ‬בניכוי מס בשיעור של ‪ 35%‬על פי חוק ההסדרים במשק‪.‬‬ ‫‪ ‬על פי אישור המצורף מפקיד שומה‪.‬‬ ‫הצהרת שאירים‪/‬מוטבים‬ ‫‪ .1‬אנו מאשרים כי תבענו מעתודות קרן פנסיה לשכירים ולעצמאים בע"מ את הכספים‬ ‫שהצטברו לזכות הנפטר‪/‬ת‪ ,‬בהתאם לתוכנית הפנסיה‪ ,‬תקנות מס הכנסה (כללים לאישור‬ ‫קופות גמל התשכ"ד ‪ )1964‬והודעת המעסיק‪.‬‬ ‫אנו מצהירים כי ידוע לנו שעם קבלת הכספים או חלק מהם אנו מתחייבים כי אין לנו ולא תהיינה‬ ‫לנו שום תביעות‪,‬טענות או דרישות כלפי עתודות קרן פנסיה לשכירים ולעצמאים בע"מ‪.‬‬ ‫‪ . 2‬ידוע לנו כי בחתימה על טופס זה אנו מוותרים על זכויות הפנסיה המקיפה‪( .‬סעיף זה מיועד‬ ‫לשאירים הזכאים לפנסיה לפי תוכנית הפנסיה המקיפה)‪.‬‬ ‫‪ . 3‬הננו נותנים בזאת הוראה להעביר אלינו את הכספים המגיעים לנו בהתאם לתוכנית הפנסיה‬ ‫של עתודות קרן פנסיה לשכירים ולעצמאים בע"מ‪ ,‬תקנות מס הכנסה (כללים לאישור קופות‬ ‫גמל התשכ"ד ‪.)1964‬‬ ‫‪ . 4‬תהליך ביצוע החשבון נמשך כחודש מיום קבלת כל המסמכים הדרושים‪ ,‬התשלום ישולם‬ ‫לחשבון השארים‪/‬מוטבים החתומים מטה‪.‬‬ ‫ולראיה באנו על החתום‪:‬‬ ‫תאריך __________ שם השאר‪/‬מוטב______________ ת‪.‬ז__________ חתימה_×__________‬ ‫תאריך __________ שם השאר‪/‬מוטב______________ ת‪.‬ז__________ חתימה_×__________‬ ‫תאריך __________ שם השאר‪/‬מוטב______________ ת‪.‬ז__________ חתימה_×__________‬ ‫לתשומת לבכם‪:‬‬ ‫‪ .1‬חישוב הסכום הסופי ייערך ביום התשלום ‪.‬‬ ‫‪ .2‬ללא חתימה על טופס זה – לא ניתן יהיה לבצע התשלום‪.‬‬ ‫‪ .3‬את הטפסים יש להחזיר אלינו באמצעות הדואר ‪ ,‬אין להעביר טפסים בפקס!‬ ‫עתודות הוותיקה ‪ ,‬חשמונאים ‪ ,91‬ת‪.‬ד‪ 20305 .‬ת"א‪ ,‬מיקוד ‪, 6120201‬מוקד שירות לקוחות ‪* 2135‬‬ ‫לכבוד‪:‬‬ ‫בנק ________________‬ ‫סניף _______________‬ ‫שם בעל החשבון __________________‬ ‫מס' ת‪.‬ז‪_________________________ .‬‬ ‫מס' סניף הבנק ___________________‬ ‫מס' חשבון הבנק __________________‬ ‫כתובת__________________________‬ ‫מיקוד‬ ‫ישוב‬ ‫מס'‬ ‫רח'‬ ‫הנדון‪ :‬הוראה בלתי חוזרת‬ ‫הואיל ועתודות – קרן פנסיה לשכירים ועצמאים בע"מ (להלן‪ -‬הקרן) תשלם לי כל ‪ /‬חלק מערכי פדיון כשאר‪ ,‬מוטב או‬ ‫יורש‪ ,‬אשר יזקפו על ידכם‪ ,‬לפי בקשתי‪ ,‬לזכות חשבוני אצלכם‪ ,‬הריני נותן לכם בזה‪ ,‬לפי בקשת הקרן ‪ ,‬הוראה‬ ‫מוח לטת ובלתי חוזרת‪ ,‬להחזיר לקרן‪ ,‬לפי דרישתה הראשונה‪ ,‬כל סכום שיועבר על ידה לחשבוני שלא כדין ומבלי‬ ‫שהייתה לי זכות לסכום זה‪ ,‬בהתאם לקביעת הקרן ומבלי שייפגעו זכויותיי כאמור להלן וזאת כל עוד מצב חשבוני‬ ‫יאפשר זאת ו‪/‬או לא תהיה כל מניעה חוקית לביצוע הוראתי זו‪.‬‬ ‫הרינ י מאשר כי ידוע לי שחשבוני הנ"ל‪ ,‬יכול להיות שותף אתי רק בן‪/‬בת זוגי וכן ידוע לי כי משיכות מהחשבון לצורך‬ ‫האמור בסעיף לעיל'‪ ,‬יכולות להתבצע מחשבון זה רק במזומנים ו‪/‬או באמצעות העברה בנקאית ו‪/‬או באמצעות‬ ‫המחאות שהודפסו על ידכם בחתימתי או בחתימת בן‪/‬בת זוגי‪ ,‬השותף לחשבון‪.‬‬ ‫הוראותיי הנ"ל ניתנות לקרן כנגד תמורה‪ ,‬ולכן הן אינן ניתנות לכל שינוי או ביטול בלי הסכמת הקרן מראש ובכתב והן‬ ‫יישארו בתוקפן‪ ,‬גם אחרי שזכויותיי לערכי הפדיון יפוגו לחלוטין‪.‬‬ ‫למען הסר ספק ומבלי לפגוע בהחלטיות הוראותיה הנ"ל‪ ,‬מוצהר בזה שאין לראות בהוראה זו שום ויתור או מחילה על‬ ‫זכות כלשהי המגיעה לי ו‪/‬או לזכאים מכוח זכויותיי ע"פ תקנות הקרן וכי הוראה זו ניתנת כדי לאפשר לקרן להחזיר‬ ‫לעצמה כספים ששילמה לי מבלי שהייתי זכאי להם ע"פ תקנותיה ‪ ,‬בהתאם לקביעתה‪.‬‬ ‫יובהר‪ ,‬כי הוראתי זו כוחה יפה רק לגבי כספים שהועברו לחשבוני ע"י הקרן ובשום מקרה אין לנהוג לפיה לגבי סכום‬ ‫הגבוה יותר מסה"כ הסכומים שהועברו ע"י הקרן ‪.‬‬ ‫והריני חותם ‪:‬‬ ‫החשבון ___________________________‬ ‫חתימת בעל‬ ‫חתיתצב‬ ‫חתימת בן‪/‬בת הזוג‬ ‫‪ ‬יש לצרף צילום ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫מאחר שהחשבון מקבל כל ‪ /‬חלק מערכי הפדיון הנ"ל הוא חשבון משותף איתי‪ ,‬הריני מצטרף‪/‬ת להוראה‬ ‫הבלתי חוזרת שלעיל ‪.‬‬ ‫שם משפחה __________________________‬ ‫מס' זהות ______________________________‬ ‫שם פרטי ____________________________ חתימת בן‪/‬בת הזוג ____________________________‬ ‫עתודות הוותיקה ‪ ,‬חשמונאים ‪ ,91‬ת‪.‬ד‪ 20305 .‬ת"א‪ ,‬מיקוד ‪, 6120201‬מוקד שירות לקוחות ‪* 2135‬‬ ‫כתב שיפוי יורש‬ ‫אני‪ ,‬הח"מ ________‪ ,‬נושא ת‪.‬ז _______ מצהיר‪/‬ה ומתחייב‪/‬ת בזאת כלפי עתודות הוותיקה‬ ‫קרן פנסיה לשכירים ועצמאיים בע"מ (להלן‪" :‬קרן הפנסיה") כדלקמן‪:‬‬ ‫‪.1‬‬ ‫ביום _____________ פניתי לקרן הפנסיה בתביעה למשיכת כספים שמגיעים‬ ‫ליורשים מחשבון הפנסיה של המנוח‪/‬ה ___________‪ ,‬ז"ל ‪ ,‬ת‪.‬ז ______ )להלן‪:‬‬ ‫"המנוח")‪ .‬קרן הפנסיה מסרה לי כ י היא תאשר לי תשלום של כל‪ /‬שיעור ‪__%‬‬ ‫מערכי הפדיון בחשבון של המנוח‪ ,‬בכפוף להצהרות והתחייבויות להלן‪.‬‬ ‫‪.2‬‬ ‫הריני מצהיר‪/‬ה‪ ,‬כי אין למנוח שארים או מוטב כמשמעם בתקנון קרן הפנסיה‪.‬‬ ‫‪.3‬‬ ‫הריני מצרף‪/‬פת בזה‪ ,‬עותק נאמן למקור מאושר מצו ירושה‪ /‬צו קיום צוואה של המנוח‬ ‫שניתנה ביום __________ על ידי ___________‪ ,‬ומצהיר‪/‬ה כי לא הוגש ערעור על‬ ‫הצו המצורף‪.‬‬ ‫‪.4‬‬ ‫הריני מצהיר‪/‬ה כי הובהר לי והוסכם איתי מראש כי במידה ויובא לידיעת קרן הפנסיה‬ ‫קיומו של שאיר בניגוד להצהרתי לעיל‪ ,‬יימצא כי עלי להחזיר לקרן הפנסיה את כל‬ ‫כספי ערכי הפדיון שביקשתי למשוך וששולמו לי‪ ,‬בין השאר‪ ,‬בהסתמך על הצהרותיי‬ ‫לעיל‪.‬‬ ‫‪.5‬‬ ‫באם לא אעביר לקרן הפנסיה את התשלום כאמור‪ ,‬מיד עם דרישתה הראשונה‪,‬‬ ‫תהיה קרן הפנסיה רשאית לנקוט בכל האמצעים העומדים לרשותה על פי דין‪,‬‬ ‫לרבות קיזוז הסכומים כנגד כל סכום העומד לרשותי בקרן הפנסיה‪.‬‬ ‫_______________________‬ ‫שם ‪ +‬תאריך‬ ‫______________‬ ‫חתימה‬ ‫עתודות הוותיקה ‪ ,‬חשמונאים ‪ ,91‬ת‪.‬ד‪ 20305 .‬ת"א‪ ,‬מיקוד ‪, 6120201‬מוקד שירות לקוחות ‪* 2135‬‬ ‫כתב שיפוי שאר ‪ /‬מוטב‬ ‫אני‪ ,‬הח"מ ________‪ ,‬נושא ת‪.‬ז _______ מצהיר‪/‬ה ומתחייב‪/‬ת בזאת כלפי עתודות קרן‬ ‫פנסיה לשכירים ועצמאיים בע"מ (להלן‪" :‬קרן הפנסיה ") כדלקמן‪:‬‬ ‫‪.1‬‬ ‫ביום _____________ פניתי לקרן הפנסיה בתביעה למשיכת כספים שמגיעים‬ ‫לשארים‪/‬מוטבים מחשבון הפנסיה של המנוח‪/‬ה ___________‪ ,‬ז"ל ‪ ,‬ת‪.‬ז ______ )להלן‪:‬‬ ‫"המנוח")‪ .‬קרן הפנסיה מסרה לי כי היא תאשר לי תשלום כל ‪ /‬שיעור ‪ __%‬מערכי‬ ‫הפדיון בחשבון של המנוח‪ ,‬בכפוף להצהרות והתחייבויות להלן‪.‬‬ ‫‪.2‬‬ ‫הריני מצהיר‪/‬ה‪ ,‬כי אין למנוח שארים כמשמעם בתקנון קרן הפנסיה‪ ,‬ואני מוניתי כ __‬ ‫מתוך __ מוטבים בחשבון המנוח‪.‬‬ ‫ או ‪-‬‬‫הריני מצהי ר‪/‬ה‪ ,‬כי כל השארים של המנוח כמשמעם בתקנון קרן הפנסיה‪ ,‬הזכאים‬ ‫לכל או חלק מערכי הפדיון בחשבון המנוח‪ ,‬הינם‪:‬‬ ‫אלמן‪/‬נה‪ :‬שם‬ ‫יתומים‪ :‬שם‬ ‫‪.3‬‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫; תאריך לידה‬ ‫שם‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫; תאריך לידה‬ ‫שם‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫; תאריך לידה‬ ‫שם‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫; תאריך לידה‬ ‫שם‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫; תאריך לידה‬ ‫הורים‪ :‬שם‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫שם‬ ‫; ת‪.‬ז‪.‬‬ ‫הריני מצהיר‪/‬ה כי הובהר לי והוסכם איתי מראש כי במידה ויובא לידיעת קרן הפנסיה‬ ‫קיומו של שאיר שלא הצהרתי עליו לעיל‪ ,‬יימצא כי עלי להחזיר לקרן הפנסיה כל או‬ ‫חלק מכספי ערכי פדיון שביקשתי למשוך וששולמו לי‪ ,‬בין השאר‪ ,‬בהסתמך‬ ‫הצהרותיי לעיל‪.‬‬ ‫‪.4‬‬ ‫באם לא אעביר לקרן הפנסיה את התשלום כאמור מיד עם דרישתה הראשונה‪ ,‬תהיה‬ ‫קרן הפנסיה רשאית לנקוט בכל האמצעים העומדים לרשותה על פי הדין‪ ,‬לרבות‬ ‫קיזוז הסכומים כנגד כל סכום העומד לרשותי בקרן הפנסיה‪.‬‬ ‫_______________________‬ ‫שם ‪ +‬תאריך‬ ‫______________‬ ‫חתימה‬ ‫עתודות הוותיקה ‪ ,‬חשמונאים ‪ ,91‬ת‪.‬ד‪ 20305 .‬ת"א‪ ,‬מיקוד ‪, 6120201‬מוקד שירות לקוחות ‪* 2135‬‬