Förvaltningstjänst för fondförsäkring i Folksam - FondNavigator Namn/Fondbytesberättigad Personnr Bostadsadress Telefon dagtid Postnummer ort Mobiltelefon E-post Identitetskontroll  Bifogar vidimerad ID-kopia (ID, Körkort eller Pass) 1. Undertecknad uppdrar åt Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (nedan SVP), org.nr 556324-5447, att enligt bestämmelserna i detta avtal, anvisa Folksam Fondförsäkringsaktiebolag (nedan Folksam) om placeringar av fondvärdet i försäkring med nedan angivet försäkringsnummer. SVP och förvaltningstjänsten är fristående från Folksam. 2. SVP skall placera kapitalet främst med tanke på god kapitaltillväxt på längre sikt. 3. SVP skall på eget initiativ och utan undertecknads hörande placera och omplacera kapitalet, på det sätt SVP finner lämpligt i de investeringsfonder som står till förfogande i Folksam, om inte undertecknad skriftligen meddelat SVP annat. Undertecknad godkänner att placeringar och omplaceringar av kapitalet verkställs uteslutande av SVP. Fonduppdragsbekräftelser avseende köp och försäljningar för undertecknads räkning tillställes endast SVP. SVP ansvarar inte för det ekonomiska resultatet av fondplaceringen förutsatt att bestämmelserna i detta avtal uppfylls eller SVP annars hanterat uppdraget med vederbörlig omsorg. Folksam ansvarar inte på något sätt för det ekonomiska resultatet av fondplaceringen. 4. Utöver Folksams ordinarie avgifter, uttages en avgift för förvaltningstjänsten i portfölj FondNavigator 0-100 och FondNavigator 0-70 på 2,00 % inklusive moms (1,6 % exkl. moms) av totalt fondvärde årligen. Avgiften uttages från försäkringens försäkringskapital månadsvis. 5. SVP är inte ansvarig för skada som beror på lagbud, myndigheters åtgärd, krigshändelse, strejk, lockout, bojkott, blockad eller liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, lockout och blockad gäller även om SVP själv vidtar eller är föremål för sådan konfliktåtgärd. SVP är inte heller skyldig att i andra fall ersätta skada som uppkommer om SVP varit normalt aktsam. I inget fall utgår ersättning från SVP för följdskada. 6. Undertecknad är medveten om att av SVP förvaltat kapital kan öka såväl som minska i värde och att inga garantier om förvaltningens utfall kan ges. Beroende på uppdragens storlek kan köp- och säljuppdrag ta längre tid än de fem bankdagar som anges i Folksams försäkringsvillkor, vilket godkännes av undertecknad. Folksam kan begränsa SVP:s rätt att anvisa placeringar i vissa fonder. SVP informerar sig därför, vid varje köp- eller säljuppdrag, om riskerna för påförande av avgift, för att – i största möjliga mån – undvika sådana avgifter. 7. Detta avtal gäller tillsvidare. Undertecknad har rätt att säga upp avtalet till upphörande inom 3 bankdagar efter det att uppsägning kommit SVP tillhanda. Uppsägning sker skriftligen (post eller e-post) till SVP. SVP:s uppdrag upphör automatiskt om SVP:s avtal med Folksam upphör. SVP har rätt att debitera upplupna förvaltningsavgifter även om avtalet är uppsagt. SVP har rätt att säga upp avtalet med 14 dagars uppsägningstid. 8. SVP har rätt att överlåta denna fullmakt till annan juridisk person som innehar erforderligt tillstånd samt har godkänts av Folksam. 9. Undertecknad har tagit del av SVP:s förköpsinformation och vald portföljs faktablad. 10. Undertecknad godkänner att SVP lägger mina uppgifter i sitt kund/dataregister. De personuppgifter som bolaget inhämtar och behandlar med stöd av denna fullmakt skall hanteras i överensstämmelse med Personuppgiftslagens (SFS 1998:204) bestämmelser. 11. Undertecknad äger ej rätt att så länge detta avtal gäller själv göra omplaceringar av tillgångarna i portföljen. Portföljval Årlig avgift  FondNavigator 0-100  FondNavigator 0-70 2,00 % inkl. moms 2,00 % inkl. moms Förmedlarkod Försäkringsnummer Underskrift Ort, datum Underskrift kund Namnförtydligande Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB | Organisationsnummer 556324-5447 | Grev Turegatan 14, 114 46 Stockholm | 08-12 13 29 20 | www.svenskvpservice.se Enligt lagen om penningtvätt är Svensk Värdepappersservice AB skyldig att ställa en del frågor innan affärsförbindelse kan inledas. Person i politisk ställning Är du, enligt 1 kap 5 § 7 lag (2009:62) åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, en person i politiskt utsatt ställning eller dennes anhörig?  Nej  Ja, och jag fyller därför i blanketten ”Person i politiskt utsatt ställning”. Uppgift om ägarförhållanden för juridisk person  Det finns ingen ägare med en röst- eller ägarandel som överstiger 25 % (direkt eller indirekt).  Jag fyller även i blanketten ”Intyg om verklig huvudman”. Ekonomisk situation: Månadsinkomst Fasta månatliga utgifter Totala finansiella tillgångar Övriga tillgångar Totala skulder Varifrån kommer kapitalet som skall placeras?  Sparande/kapitalinkomster  Lön/Pension/Bonus  Fastighets/Företagsförsäljning  Arv/Gåva  Tjänstepension  Annat: Vad är syftet med placeringen som förvaltningen avser?  Tjänstepension  Privatpension  Långsiktigt sparande  Generationsskifte?  Annat: Vilken är din Sparhorisont (när i tid avser du avsluta förvaltningen)?  0-2 år  2-5 år  5-10 år  Mer än 10 år Vad är din riskprofil (villighet att riskera kapital för att ha större chans till högre avkastning)?  Låg. Viktigast behålla kapitalet. Inte viktigt att få avkastning  Medel. Beredd ta lite risk för att kunna få lite avkastning  Hög. Tar gärna risk för att kunna få hög avkastning  Offensiv. Beredd att ta hög risk för att få hög avkastning Förstår du riskerna förknippade med fonder?  Ja  Nej Förstår du riskerna förknippade med specialfonder (hedgefonder)?  Ja  Nej Placeringsförslag och motivering (måluppfyllelse, finansiell förmåga, förstå riskerna bl.a.) Av kunden önskad portfölj överensstämmer med placeringsförlag:  Ja  Nej Om svaret är Nej skall kunden avrådas från tjänsten. Kunden har tagit del av produktinformationen:  Ja  Nej Ort, datum Ort, datum Underskrift kund Underskrift RÅDGIVARE Namnförtydligande Namnförtydligande Bilagor, Information om Svensk Värdepappersservice AB, Produktinformation inklusive förköpsinformation. Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB | Organisationsnummer 556324-5447 | Grev Turegatan 14, 114 46 Stockholm | 08-12 13 29 20 | www.svenskvpservice.se Informationsblad till kund Målet med Fond Navigator är att löpande övervaka och kontinuerligt byta till de fonder som bedöms ha bäst förutsättningar för god värdetillväxt. Fond Navigator följer och utvärderar löpande de aktuella fonder, förvaltare och marknader som är aktuella samt ser till att anpassa portföljen så den följer den angivna risknivån. Grundliga analyser görs och regelbundna träffar med aktuella fondbolag genomförs för att skaffa en djupare förståelse och inblick i förvaltningen av fonderna. Grundtanken är att se till att de fonder som har bäst potential till vald risk skall väljas. Det skall även finnas en stor flexibilitet som möjliggör att Fond Navigator ska kunna växla över delar eller hela fondinnehavet till mer säkra alternativ. Portföljerna skall med andra ord ha fria mandat att investera i de fonder som anses vara mest passande för portföljen, allt beroende av rådande marknadsläge. Dock skiljer sig portföljen ”Fond Navigator” och ”Fond Navigator 70” åt när det gäller normal aktieexponering. Fond Navigator & Fond Navigator 70 är två fondplaceringstjänster som erbjuder aktiv kapitalförvaltning inom ett brett utbud av fonder. Förvaltningen baseras på grundlig marknads- och förvaltningsanalys och målsättningen är att över tid skapa en jämn avkastning till en kontrollerad risk. Investeringar kommer att göras globalt i regioner som bedöms intressanta, dels i aktiefonder, men även i ränte- och hedgefonder. Exponeringen mot aktiemarknaden kommer i genomsnitt vara 70 procent i Fond Navigator 70 och 100 procent i Fond Navigator men kan variera mellan 0 och 100 procent. Varför använda Fond Navigator? Många av våra kunder upplever att de varken har tid eller kunskap att se över sina fonder på regelbunden basis. Alla kunder får sina fonder ändrade samtidigt gör att alla får samma snabba service vilket inte kan göras med rådgivande förvaltning. Inga fondbytesblanketter behövs fyllas i och du som kund behöver aldrig fatta beslut om vilka fonder som skall väljas. Grundtanken är att förenkla kundens vardag och göra allt så smidigt och lätt som möjligt när det gäller valet av fonder. Hur blir jag kund? Vår fondplaceringstjänst förmedlas genom våra samarbetspartners. Samtliga är noggrant utvalda och godkända förmedlare av Finansinspektionen (www.fi.se). Tillsammans med din förmedlare väljer du den risk av portfölj som passar dig bäst. Kontakta oss på Fond Navigator så sätter vi dig i kontakt med din närmsta förmedlare. Hur betalar jag för denna tjänst? Kostnaden för tjänsten dras löpande av fondvärdet, allt för att gör det så smidigt som möjligt. Fond Navigator finns idag på att välja på SEB-Tryggliv samt Folksam och Fond Navigator 70 på Folksam. Fond Navigator förvaltas av Svensk Värdepappersservice AB som är ett värdepappersbolag som grundades 1997. Bolaget har tillstånd från Finansinspektionen (www.fi.se) att bedriva diskretionär portföljförvaltning avseende finansiella instrument. Som förvaltare av Fondplaceringstjänsten är Mikael Strandberg anställd av Svensk Värdepappersservice AB Fond Navigator Kyrkogatan 3 | 222 22 Lund Tel: 046-15 66 88 | Fax 046-15 66 89 www.fondnavigator.se | [email protected] Information om Bolaget Information om Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (Bolaget)samt dess Anknutna Ombud(Ombudet) Bolaget Bolaget står under tillsyn av Finansinspektionen och har tillstånd att bedriva värdepappersrörelse samt försäkringsförmedling. Tillståndet omfattar följande verksamheter: • Mottagande och vidarebefordran av finansiella instrument • Utförande av order avseende finansiella instrument på kunders uppdrag • Investeringsrådgivning till kund avseende finansiella instrument • Diskretionär portföljförvaltning avseende finansiella instrument • Råd till företag samt utföra tjänster vi fusion & företagsuppköp • Försäkringsförmedling i samtliga livförsäkrings klasser Bolagets affärside´ är att knyta tills sig 13 stycken anknutna ombud. Anknutna ombud Enligt lagen (20007:528) om värdepappersmarknaden så kan ett värdepappersbolag teckna avtal med juridiska eller fysiska personer om att de kan agera som anknutna ombud till ett värdepappersbolag och ombudet blir då registrerad som anknutet ombud hos Bolagsverket. Ombudet får då marknadsföra investeringstjänster, ta emot eller vidarebefordra order avseende investeringstjänster eller finansiella instrument, samt tillhandahålla investeringsrådgivning avseende investeringstjänster och finansiella instrument som bolaget godkänt, såsom företrädare för Bolaget. Intressekonflikter Samtliga ombud till Bolaget är delägare i Bolaget. Bolaget är delägare i Strukturinvest Fondkommission FK AB Om Strukturinvest beslutar om en aktieutdelning så kommer det att fördelas till ombuden i proportion till hur ombuden förmedlat produkter utgivna av Strukturinvest. Denna och andra identifierade intressekonflikter går att läsa mer om i dokumentet ”sammanfattning av intressekonflikter” Kategorisering av kund Bolaget kategoriserar alla sina kunder som ”icke professionella”, om kunden vill byta kategori till professionell eller jämbördig motpart så kontakta bolaget. Klagomål Om du som kund är missnöjd med någon av Bolagets tjänster, är det viktigt att kunden kontaktar Bolaget för att framföra sina synpunkter. Kunden bör först kontakta den person eller enhet inom Bolaget som tillhandahållit tjänsten. Om kunden inte skulle vara nöjd med de svar som erhålls så kan kunden kontakta Klagomålsansvarig person inom Bolaget vill anmäla ett klagomål mot bolaget eller dess ombud avseende värdepappers- verksamheten så ska det göras till bolagets klagomålsansvarige Bill Malm på bill. [email protected] Du som är konsument kan även få hjälp hos Konsumenternas Bankbyrå eller hos din kommunala konsumentrådgivning. Om en tvist uppstår mellan dig och Bolaget ska denna prövas av allmän domstol. Försäkring Bolaget har en ansvarsförsäkring hos Länsförsäkringar för ren förmögenhetsskada som även täcker ombuden vid värdepappersffärer som förmedlas via Bolaget,med ett försäkringsbelopp på 5 Mkr per skada dock max 10 Mkr per försäkringsår Språk Det språk som tillämpas i all kommunikation gentemot kunder är svenska och all kommunikation sker via mejl, telefon, brev eller fax i nämnd ordning. Personuppgifter Bolaget kommer att behandla dina personuppgifter i enlighet med personuppgiftslagen(1998:204). Syftet med behandlingen är fullgörandet av Bolagets åtagande mot dig som kund. Uppgifterna kan komma att behandlas av andra bolag för att vi ska kunna utföra det uppdrag vi fått från dig. Enligt lagen har du rätt att skriftligen en gång per år begära uppgift om vad vi registrerat om dig. Du har givetvis rätt att begära rättelse av uppgifterna. Kontaktuppgifter Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB Grev Turegatan 14 4tr, 114 46 Stockholm Tel. 08-121 329 20, fax 08-458 22 79 Hemsida: www.svenskvpservice.se Mail: [email protected] Adresser till berörda myndigheter Finansinspektionen, Box 7821 103 97 Stockholm, tel. 08-787 80 00 Bolagsverket, 851 81 Sundsvall, tel. 060-18 40 00