1. No category

FIM FONDER – FONDPROSPEKT 2.2.2015
INNEHÅLL
Allmänt3
FIM Fonder som förvaltas av fondbolag
4
Rekommenderad minsta placeringstid för fondtypen
7
Tidigare utveckling för avkastningen på fonderna 31.12.2014
8
Inköp och försäljning av fondandelar
10
Avgifter och kostnader
12
S-Fonder 16
Publicering av fondandelens värde, rapporter och fel i beräkning av värde 18
Risker i anslutning till placeringsfonder och fondplaceringar 19
Placeringsfondens och andelsägarens beskattning 21
ALLMÄNT
Detta fondprospekt gäller från och med den 27 januari 2015.
Fondprospektet innehåller information om FIM Fonder som förvaltas av FIM Kapitalförvaltning Ab. Det officiella fondprospektet
omfattar föreliggande fondprospekt samt fondspecifika faktablad
(KIID) och fondernas stadgar.
FIM Kapitalförvaltning Ab
För FIM Fondernas (nedan ”FIM Fonder” eller ”fonder”) förvaltning ansvarar FIM Kapitalförvaltning Ab (nedan ”FIM”) som
grundades den 18 januari 1994 och infördes i handelsregistret
i Finland den 25 maj 1994, FO-nummer: 0979133-9, hemort
Helsingfors.
FIMs verksamhetsområde omfattar sådan fondverksamhet och
kapitalförvaltningsverksamhet som avses i lagen om placerings­
fonder och annan härtill ansluten verksamhet. Bolagets aktiekapital uppgår till 8 426 215,09 euro. FIM Kapitalförvaltning Ab och
FIM Investeringstjänster Ab som fungerar som förvaringsinstitut är
dotter­bolag till FIM Abp och en del av koncernen S-Banken.
Styrelse och verkställande direktör
FIM Kapitalförvaltning Ab:s styrelseordförande är Pekka Ylihurula
vars huvudsakliga uppgift är att fungera som verkställande
direktör för S-Banken Ab. Styrelseledamöter är Pekka Ylihurula
och Markku Kaloniemi samt Minna Kohmo som utsetts till
styrelsemedlem av andelsägarna.
FIM Kapitalförvaltning Ab:s och FIM Abp:s verkställande direktör
är Mikko Mursula. Ställföreträdare för FIM Kapitalförvaltning Ab:s
verkställande direktör är Jussi Sokka.
Ombud
FIM har delvis lagt ut upprätthållandet av FIM Fonders andels­
ägar­register för de andelsägare som är kunder hos: Avanza Bank
AB, Aktieinvest Fondkommission AB, Coeli AB, Consortum Capital
Investments AB, EFG Investment Bank AB, Elite Varainhoito Oy,
Enskild Kapitalförvaltning AB, E*Trade Sverige AB, Fondmarknaden.se, Garantum Fondkommission AB, Handelsbanken AB,
Länsförsäkringar Bank Aktiebolag, Max Matthiessen AB, MFEX
Mutual Funds Exchange AB, Minafonder.se, Netfonds Bank AS,
Nordnet Bank AB, OMX Broker Services AB, Plain Capital AB,
Remium Nordic AB, Skandiabanken AB och Swedbank AB.
Utläggningen gäller upprätthållandet av uppgifterna i andelsägarregistret för de andelsägare som är kunder hos FIM via bolagen
ovan. FIM har med vissa värdepappersförmedlare eller fondbolag
slutit avtal om återbetalning av handelsavgifter eller andra
transaktionsavgifter. FIM har beträffande sina fonder ingått avtal
om avgiftsfördelning och återbetalning av avgifter som baserar sig
på kundförhållandet i sin helhet.
FIM Kapitalförvaltning Ab är ett bolag som hör till koncernen
S-Banken och således sköts marknadsföringen av placeringsfonder tillsammans med koncernen S-Bankens övriga
marknadsföringsverksamhet.
Revisorer
Revisorer är CGR-samfundet KPMG Oy Ab med CGR Marcus
Tötterman som huvudansvarig revisor och CGR Tiia Kataja som
den av fondandelsägarna utsedda revisorn. Revisorssuppleanter
är CGR Virpi Halonen och CGR Oscar Orrström som utsetts av
fondandelsägarna.
Ägarstyrning
Avsikten med ägarstyrningen i FIM Fonder är att på lång sikt bidra
till en positiv utveckling av fondernas innehav och att främja en
ansvarsfull verksamhet.
Tillsynsmyndighet
Fondbolaget och fonderna övervakas av Finansinspektionen på
adressen Snellmansgatan 6, PB 103, 00101 Helsingfors,
tfn 010 831 51 eller e-post [email protected].
FIM har undertecknat FN:s principer för ansvarsfulla investeringar
(Principles for Responsible Investment, UNPRI). FIM har förbundit
sig att i sin placeringsverksamhet beakta de så kallade ESG-­
synpunkterna. Dessa synpunkter omfattar miljö, samhälle och
en god förvaltningssed hos de företag vi placerar i (environment,
society, corporate governance).
Förvaringsinstitut
Förvaringsinstitutet är FIM Investeringstjänster Ab, FO-nummer:
1771007-6, hemort Helsingfors. Bolagets huvudsakliga verksamhetsområde är förmedling av värdepapper, förvars- och förvaltningstjänster för placeringsobjekt, att fungera som clearingpart
och sköta ett förvaringsinstituts uppgifter.
3
FIM FONDER SOM FÖRVALTAS AV FONDBOLAGET
Aktiefonder
Huvudsakligt
placeringsområde/-objekt
Placeringsgrad
aktier1
FIM Brands
Placeringsfond
Globalt, aktier i
företag med starka
varumärken
FIM Brazil
Placeringsfond
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
0–100 %
Mikko Linnanvuori,
Mika Heikkinen,
Tapani Koskenkari
8.1.2015
Brasilien, aktier
0–100 %
Mikko Ripatti,
Hertta Alava
8.1.2015
FIM BRIC+
Placeringsfond
BRIC-länderna, aktier
i storbolag
0–100 %
Hertta Alava,
Taina Eräjuuri
8.1.2015
FIM Emerging
Markets Småbolag
Placeringsfond
Tillväxtmarknader,
aktier i små och
medelstora företag
0–100 %
Tidigare namn FIM Bric+ Small
Cap Placeringsfond. Fusion: FIM
Emerging Europe (16.12.2013),
FIM China (16.12.2014)
Linda Blom, FIM
Tillväxtmarknadsteamet
8.1.2015
FIM Europa
Placeringsfond
Euroområdet, aktier i
stora och medelstora
företag
0–100 %
Tidigare namn FIM Union
Placeringsfond Placeringspolicyn
ändrad 16.6.2014. Fonden kan
placera i hela Europa.
Tapani Koskenkari,
Mikko Linnanvuori,
Mika Heikkinen
8.1.2015
FIM Europa små och
medelstora bolag
placeringsfond
Europa, aktier i
små och medelstora
företag
0–100 %
Tidigare namn FIM Vision
Placeringsfond
Mika Heikkinen,
Tapani Koskenkari,
Mikko Linnanvuori
8.1.2015
FIM Fenno
Placeringsfond
Finland, aktier
0–100 %
Mika Heikkinen
8.1.2015
FIM Frontier
Placeringsfond
Gränsmarknader,
aktier
0–100 %
Hertta Alava,
Mika Kannisto
8.1.2015
FIM Global
Placeringsfond
Globalt, aktier
0–100 %
Mikko Linnanvuori,
Hertta Alava
8.1.2015
FIM India
Placeringsfond
Indien, aktier
0–100 %
Taina Eräjuuri,
Linda Blom
8.1.2015
FIM Nordic
Placeringsfond
Norden, aktier
0–100 %
Mika Heikkinen
8.1.2015
FIM Rohto BioMed
Placeringsfond
Globalt, aktier
i företag inom
hälsovårdssektorn
0–100 %
Tapani Koskenkari,
Hertta Alava
8.1.2015
FIM Russia
Placeringsfond
Ryssland och
närområden, aktier
0–100 %
Kuldar Rahuorg
8.1.2015
FIM Sahara
Placeringsfond
Afrika och
Mellanöstern, aktier
0–100 %
Hertta Alava,
Mika Kannisto
8.1.2015
FIM USA
Placeringsfond
USA, aktier
0–100 %
Mikko Linnanvuori
8.1.2015
Fusion: FIM Japan, FIM Japan
Small Cap, FIM Fastighet
(23.2.2009), FIM Green
Energy (25.3.2014), FIM Forte
(16.6.2014). Tidigare namn
FIM Mondo Placeringsfond
Placeringspolicyn ändrad
16.6.2014. Placerar globalt
(inkl. Finland).
Fusion: FIM Ukraine (18.3.2013),
FIM Russia Small Cap (27.1.2015)
Tidigare namn FIM Tekno
Placeringsfond. Placerings­
policyn ändrad 2.4.2013.
Placerade tidigare i aktier i
telekommunikations-, IT- och
elektronikbolag.
4
Korta räntefonder
Huvudsakligt
placeringsområde/-objekt
Duration4
FIM Likvid
Placeringsfond
Euroområdet,
penningmarknaden5
FIM Optimal Ränta
Specialplaceringsfond
(fond-i-fond)
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
max 6 mån.
Janne Nisula
8.1.2015
Globalt, olika typer av
räntesegment5
max 10 år
Jouni Salmenkivi
3.12.2014
Långa räntefonder
Huvudsakligt
placeringsområde/-objekt
Duration4
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
FIM Emerging Yield
Placeringsfond
Tillväxtmarknaderna,
stats- och
företagsobligationer
max 10 år
Ändrades från
specialplaceringsfond till
placeringsfond (3.2.2014)
Mikko Kuisma
8.1.2015
FIM Euro
Placeringsfond
Euroområdet,
statsobligationer5
max 15 år
Jouni Salmenkivi
8.1.2015
FIM Euro High Yield
Specialplaceringsfond
(fond-i-fond)
Europeiska high
yield-företagslån
max 10 år
Janne Nisula
3.12.2014
FIM Real
Placeringsfond
Inflationsskyddade
obligationer i euro 6
max 15 år
Janne Nisula
8.1.2015
FIM Top Yield
Specialplaceringsfond
Globalt, obligationer
emitterade av stater
och av företag, valutor
max 15 år
Mikko Kuisma
3.12.2014
Räntebetonade
blandfonder
Huvudsakligt
placeringsområde/-objekt
Placeringsgrad
i aktier/duration4
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
FIM Balanserad
Placeringsfond
Globalt,
ränteinstrument och
aktier5
max 15 år
Förändrad placeringspolicy
2.5.2013. Högsta vikten på
aktieplaceringar har ökats.
Fonden hette tidigare FIM Piano
Placeringsfond.
Tapani Koskenkari,
Janne Nisula
8.1.2015
FIM Kapitalförvaltning
30 Placeringsfond
(fond-i-fond)
Globalt,
ränteinstrument och
aktier
Ari Pakarinen
8.1.2015
Aktiebetonade
blandfonder
Huvudsakligt
placeringsområde/-objekt
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
FIM Kapitalförvaltning
70 Placeringsfond
(fond-i-fond)
Globalt, aktier och
ränteinstrument
–
Fusion: FIM Tillgångsslag
(26.9.2008)
Ari Pakarinen
8.1.2015
FIM Kapitalförvaltning
100 Placeringsfond
(fond-i-fond)
Globalt, aktier och
ränteinstrument
–
Fusion: Premier Selection
(3.2.2014)
Ari Pakarinen
8.1.2015
–
Placeringsgrad i
aktier/duration4
5
Fonder med absolut
avkastning
Huvudsakligt
placeringsområde/-objekt
Placeringsgrad
i aktier
FIM Orient Alpha
Specialplaceringsfond
(fond-i-fond)
Asien, fonder med absolut
avkastning som placerar
på kapitalmarknaden och
hedgefonder
Fastighetsfonder
Huvudsakligt placeringsområde/-objekt
FIM Bostad
Specialplaceringsfond
Finland, hyresbostäder i tillväxtcentra
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
–
Investeringsgraden används för att beräkna fondernas totala
risk. Investeringsgraden är ett mått på helhetsrisken och den
berättar hur stor del av fondens tillgångar som är placerade i olika
investeringsinstrument.
Fusionshistoria, tidigare namn,
ändringar i placeringspolicyn2
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
Päivi Riutta-Nykvist,
Mark Mattila
3.12.2014
Fondförvaltare
Stadgar
bekräftade3
Markus Liimatainen
3.12.2014
För vissa FIM Fonder finns andelsserier som är riktade till ägarkunderna i S-gruppens handelslag. Ytterligare information om dessa
andelsserier finns på sidorna 16–17 i detta fondprospekt.
Närmare information om FIM Fonder och fondernas placeringsobjekt
finns i de fondspecifika faktabladen för investerare och i stadgarna.
Den normala placeringsgraden är över 75 %.
1
Fonder som har fusionerats med placeringsfonden och fusionsdatum. Fondens tidigare namn och ändringar av placeringspolicyn.
2
Stadgarna fastställs i Finland. Specialplaceringsfondens stadgarna är fastställt av fondbolagets styrelse.
3
Med duration avses den genomsnittliga återbetalningstiden viktad med nuvärdet på räntefondens kassaflöden. Ju längre durationen är, desto större är också
portföljens ränterisk, dvs. känslighet för förändringar i räntenivån.
4
Stater som fungerar som emittent eller garant för värdepapper i vilka fondbolaget har för avsikt att placera mer än 35 procent av fondens medel är Finland,
Tyskland, Frankrike och Italien.
5
Stater som fungerar som emittent eller garant för värdepapper i vilka fondbolaget har för avsikt att placera mer än 35 procent av fondens medel är Tyskland,
Frankrike och Italien.
6
FIM förvaltar följande LokalTapiola-fonder: Specialplaceringsfond LokalTapiola Asien-Stilla havet, Specialplaceringsfond LokalTapiola High Yield, Specialplacerings­
fond LokalTapiola Infra, Specialplaceringsfond LokalTapiola Östeuropa, Specialplaceringsfond LokalTapiola Japan, Specialplaceringsfond LokalTapiola Ränta 100,
Specialplaceringsfond LokalTapiola Aktie 100, Placeringsfond LokalTapiola 2015, Placeringsfond LokalTapiola 2020, Placeringsfond LokalTapiola 2025,
Placeringsfond LokalTapiola 2035, Placeringsfond LokalTapiola 2045, Placeringsfond LokalTapiola Europa, Placeringsfond LokalTapiola Välfärd, Placeringsfond
LokalTapiola Kassaränta, Placeringsfond LokalTapiola Tillväxt, Placeringsfond LokalTapiola Växande Räntemarknader, Placeringsfond LokalTapiola Växande marknader, Placeringsfond LokalTapiola Räntevärld, Placeringsfond LokalTapiola Konsument, Placeringsfond LokalTapiola Kortränta, Placeringsfond LokalTapiola Världen
20, Placeringsfond LokalTapiola Världen 50, Placeringsfond LokalTapiola Världen 80, Placeringsfond LokalTapiola Dividend, Placeringsfond LokalTapiola Långränta,
Placeringsfond LokalTapiola Nordlig Företagsränta, Placeringsfond LokalTapiola Skydd, Placeringsfond LokalTapiola Finland, Placeringsfond LokalTapiola USA och
Placeringsfond LokalTapiola Företagsränta. Ett separat fondprospekt ges ut över LokalTapiola-fonderna.
6
DEN REKOMMENDERADE MINSTA PLACERINGSTIDEN ENLIGT FONDTYP
Den rekommenderade minsta placeringstiden enligt fondtyp:
Fondtyp
Den rekommenderade minsta placeringstiden enligt fondtyp
Aktiefonder
5–10 år
Korta räntefonder
3–24 mån.
Långa räntefonder
2–5 år
Räntebetonade blandfonder
3–5 år
Aktiebetonade blandfonder
5–10 år
Fonder med absolut avkastning
2–4 år
Fastighetsfonder
3–5 år
7
TIDIGARE UTVECKLING FÖR AVKASTNINGEN PÅ FONDERNA 31.12.2014
Placeringsverksamhet är alltid förknippad med en viss ekonomisk risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
Placeringarnas värde och avkastning kan stiga eller falla och placeraren kan förlora de medel eller en del av de medel som placerats.
Avkastning uppges inte för fonder som har varit verksamma mindre än ett år.
Fond
Investerarmålgrupp
Fonden
startade sin
verksamhet
FIM Balanserad
Fonden lämpar sig för investerare som vill trygga
sitt kapital men strävar efter en avkastning från
europeiska bolag som är något högre än på
räntemarknaden.
7.5.2001
FIM Bostad1
Fonden lämpar sig för investerare som söker jämn
inflationsskyddad avkastning som är högre än
vad ränteplaceringar ger men har lägre risk än
aktieplaceringar.
31.3.2014
FIM Brands
Fonden lämpar sig för investerare som tror på den
långsiktiga framgångspotentialen hos företag med
starka varumärken.
FIM Brazil
Fonden lämpar sig för investerare som tror på
ökade investeringar och en höjd konsumtionsefterfrågan i Brasilien.
FIM BRIC+
Fonden lämpar sig för investerare som med god
spridning vill investera på tillväxtmarknaderna.
Serie A
Serie C
Serie A
Serie D
FIM Emerging Markets
Småbolag
Serie A
Fonden lämpar sig för investerare som tror på en
ökad konsumtionsefterfrågan hos medelklassen på
tillväxtmarknaderna.
Serie D
12 mån.
3 år p.a.
5 år p.a.
Från
fondens
start p.a.
9,20 %
8,16 %
7,16 %
4,76 %
–
–
–
–
–
–
–
–
8.5.2000
13,44 %
22,12 %
15,81 %
5,99 %
28.10.2004
-2,39 %
-10,27 %
-8,02 %
5,93 %
7.12.2005
9,11 %
5,27 %
0,10 %
2,12 %
2.1.2014
–
–
–
8,57 %
1.3.2011
16,41 %
6,08 %
–
-4,32 %
2.1.2014
–
–
–
14,97 %
FIM Emerging Yield
Fonden lämpar sig för investerare som vill utnyttja
avkastningspotentialen på tillväxträntemarknaden
med mindre risk än på aktiemarknaden.
31.3.2008
4,13 %
2,62 %
5,94 %
6,05 %
FIM Euro
Fonden lämpar sig för investerare som med
lägre risk än på aktiemarknaden vill ha en högre
avkastningspotential än vad penningmarknaden
kan erbjuda.
14.9.1998
12,53 %
8,25 %
6,93 %
4,62 %
FIM Euro High Yield
Fonden lämpar sig för investerare som med
lägre risk än på aktiemarknaden vill ha en högre
avkastningspotential än vad statsobligationerna
kan erbjuda.
19.3.2007
4,09 %
10,22 %
7,87 %
4,90 %
FIM Europa
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha en
solid bas och en god aktieutdelning från europeiska bolag.
8.5.2000
1,46 %
17,49 %
6,20 %
1,12 %
FIM Europa
Små och medelstora
bolag
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha en
aktivt förvaltad aktieportfölj som innehåller bolag
med mindre marknadsvärde
30.9.2002
0,17 %
17,21 %
10,98 %
13,70 %
FIM Fenno
Fonden lämpar sig för investerare som tror på
tillväxtpotentialen hos finländska företag.
17.8.1998
7,10 %
19,93 %
8,21 %
15,75 %
FIM Frontier
Fonden lämpar sig för långsiktiga placerare som
söker nya spännande investeringsobjekt med hög
avkastningspotential.
30.8.2013
20,14 %
–
–
15,40 %
22,32 %
–
–
16,96 %
Serie A
Serie C
FIM Global
Serie A
Serie C
FIM India
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha en
global fond som är specialiserad på val av aktier,
s.k. stock picking.
Fonden lämpar sig för investerare som tror på en
ökad konsumtionsefterfrågan i Indien.
10.3.2008
9,03 %
14,70 %
4,55 %
1,39 %
18.10.2000
9,86 %
15,53 %
5,30 %
2,11 %
24.3.2003
53,65 %
17,56 %
5,52 %
14,82 %
8
Fond
Investerarmålgrupp
Fonden
startade sin
verksamhet
FIM
Kapitalförvaltning 301
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha
heltäckande kapitalförvaltning med låg risk.
7.12.2005
7,59 %
7,60 %
5,53 %
4,80 %
FIM
Kapitalförvaltning 701
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha
heltäckande kapitalförvaltning med måttlig risk.
7.12.2005
12,07 %
12,96 %
6,75 %
4,68 %
FIM
Kapitalförvaltning 1001
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha
heltäckande kapitalförvaltning med hög risk.
3.5.2010
15,64 %
16,34 %
–
4,08 %
FIM Likvid
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha ett
tryggt och kortvarigt investeringsobjekt.
3.11.1997
0,31 %
0,45 %
0,66 %
2,18 %
FIM Nordic
Fonden lämpar sig för investerare som tror på
ekonomisk tillväxt i Norden.
21.5.2001
7,60 %
21,37 %
8,43 %
5,42 %
FIM Optimal Ränta
Fonden lämpar sig för investerare som är intresserade av ränteförvaltning och som strävar efter en
bättre avkastning än vad penningmarknaden kan
erbjuda.
19.3.2007
3,20 %
3,62 %
3,55 %
3,66 %
FIM Orient Alpha
Fonden lämpar sig för investerare som vill utnyttja
avkastningspotentialen på de asiatiska tillväxtmarknaderna med mindre risk än i traditionella
aktiefonder och med jämnare variationer i
avkastningen.
28.9.2012
FIM Real
Fonden lämpar sig för investerare som vill skydda
sina placeringar mot inflation.
30.4.2004
FIM Rohto BioMed
Fonden lämpar sig för investerare som tror att
efterfrågan på tjänster och produkter inom hälsovårdsbranschen globalt kommer att öka.
FIM Russia
Fonden lämpar sig för investerare som tror att den
ryska ekonomin kommer att växa.
FIM Sahara
Fonden lämpar sig för långsiktiga placerare
som söker nya spännande investeringsobjekt på
tillväxtmarknaderna.
Serie A
Serie C
Serie A
Serie D
FIM Top Yield
Serie A
Serie C
FIM USA
12 mån.
3 år p.a.
5 år p.a.
Från
fondens
start p.a.
4,06 %
–
–
5,52 %
4,22 %
–
–
5,77 %
4,74 %
5,29 %
3,96 %
3,59 %
8.5.2000
32,70 %
24,99 %
15,67 %
2,70 %
16.3.1998
-43,49 %
-21,73 %
-14,50 %
4,35 %
29.9.2006
30,24 %
26,44 %
15,74 %
8,54 %
–
–
–
26,19 %
2.1.2014
Fonden lämpar sig för investerare som vill ha en
bättre avkastningspotential än vad traditionella
ränteplaceringar kan erbjuda.
28.9.2012
Fonden lämpar sig för investerare som vill
placera i bolag av hög kvalitet på världens största
aktiemarknad.
4.1.1999
4,59 %
–
–
1,14 %
5,06 %
–
–
1,67 %
25,80 %
20,30 %
12,74 %
4,72 %
För denna FIM Fond finns en andelsserie som är riktade till ägarkunderna i S-gruppens handelslag. Ytterligare information om dessa andelsserier finns på sidorna
16–17 i detta fondprospekt.
1
9
INKÖP OCH FÖRSÄLJNING AV FONDANDELAR
Teckning av fondandelar
Fondandelar kan köpas (tecknas), bytas och säljas (inlösas) varje
bankdag hos fondbolaget samt på övriga av fondbolaget fastställda
teckningsplatser. Teckningen verkställs till det värde som beräknas
den bankdag då teckningsbeloppet står till fondbolagets förfogande förutsatt att fondbolaget före kl. 16.00 finsk tid (FIM India före
kl. 10.00 finsk tid) har fått tillräckliga uppgifter om teckningen
och tecknaren.
Teckningen och anmälan om teckningen kan göras via nättjänsten
på www.fim.com antingen i samband med fondteckningen eller
genom att ringa till FIM Kundservice (09) 6134 6250 eller till
något av de lokala kontoren.
Fonder vars teckningspraxis avviker från det ovannämnda
uppräknas nedan.
FIM Top Yield
Beträffande andelserien A i FIM Top Yield sker teckningen som
beskrivits ovan. Andelar i serie C kan endast köpas en gång
i månaden. Teckningen i serie C verkställs till det värde som
beräknas den sista bankdagen i månaden (”valuteringsdag”)
förutsatt att teckningsbeloppet står till fondbolagets förfogande
och att en anmälan om teckningen har gjorts före kl. 16.00 finsk
tid ifrågavarande valuteringsdag.
FIM Orient Alpha
Vad gäller FIM Orient Alpha kan andelar i A- och C-andelsserierna
endast köpas en gång i månaden. Teckningen verkställs till det
värde som beräknas den sista bankdagen i månaden (”valuteringsdag”) förutsatt att teckningsbeloppet står till fondbolagets
förfogande och att en anmälan om teckningen har gjorts senast kl.
16.00 finsk tid tre bankdagar före ifrågavarande valuteringsdag.
FIM Bostad
Andelar i FIM Bostad kan tecknas på den sista bankdagen
i respektive kvartal (mars, juni, september och december).
Teckningen verkställs till det andelsvärde som beräknas på
kvartalets sista bankdag förutsatt att teckningsbeloppet står
till fondbolagets förfogande och att en anmälan om teckningen
har gjorts senast kl. 16.00 finsk tid på teckningsdagen och att
fondbolaget har fått korrekta och tillräckliga uppgifter om teckningen samt om tecknaren och dennes identitet. Om fondbolaget
erhåller teckningsbeloppet och/eller uppgifter om teckningen och
tecknarens identitet efter klockan 16.00 på teckningsdagen är
teckningsdagen följande möjliga teckningsdag (följande kvartals
sista bankdag) och teckningskursen är den kurs som beräknas för
denna teckningsdag.
Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning av
värdepapper, genomförs inlösen till det värde som beräknas den
dag medlen från de sålda värdepappren har erhållits.
Fonder vars inlösenspraxis avviker från det ovannämnda uppräknas nedan.
FIM Top Yield
Beträffande A-andelserien i FIM Top Yield sker inlösen som
beskrivits ovan. Andelar i serie C kan endast säljas en gång i månaden, dvs. den sista bankdagen i månaden (”valuteringsdag”). Ett
inlösensuppdrag ska ges 5 bankdagar före valuteringsdagen. Då
verkställs uppdraget till fondandelens värde på valuteringsdagen
förutsatt att fonden har tillräckliga kontanta medel. Uppdrag
som mottas senare verkställs den valuteringsdag som följer på
valuteringsdagen i ifrågavarande månad.
Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning av
värdepapper, genomförs inlösen den följande möjliga valuteringsdagen efter att medlen från de sålda värdepappren har erhållits.
FIM Orient Alpha
För serierna A och C i FIM Orient Alpha ska ett inlösensuppdrag
ges 26 bankdagar före valuteringsdagen. Då verkställs uppdraget
till fondandelens värde på valuteringsdagen förutsatt att fonden
har tillräckliga kontanta medel. Uppdrag som mottas senare
verkställs till det värde som beräknas den valuteringsdag som
följer på valuteringsdagen i ifrågavarande månad.
Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning av
värdepapper, genomförs inlösen för en del den följande möjliga
valuteringsdagen efter att medlen från de sålda värdepappren har
erhållits.
FIM Bostad
Andelar i FIM Bostad kan lösas in på den sista bankdagen i
respektive kvartal (mars, juni, september och december). Om
ett inlösenuppdrag har tagits emot senast klockan 16.00 finsk
tid föregående kvartals sista bankdag, verkställs inlösen till det
värde som beräknas för innevarande kvartals sista bankdag under
förutsättning att fondbolaget meddelats korrekta och tillräckliga
uppgifter om inlösen och att fonden har tillräckliga kontanta
medel. Uppdrag som vi tar emot efter föregående kvartals sista
bankdag (klockan 16.00) verkställs till det andelsvärde som beräknas den sista bankdagen i det kvartal som följer på innevarande
kvartal. Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning
av fondens egendom, genomförs inlösen till det andelsvärde
som beräknas den sista bankdagen i följande möjliga kvartal när
medlen från den sålda egendomen har erhållits.
Inlösen av fondandelar
Fondandelar säljs genom att ge ett uppdrag per telefon, fax, via
vår nättjänst eller hos fondbolaget samt genom att återlämna
eventuella andelsbevis till fondbolaget. Uppdrag som mottas före
kl. 16.00 finsk tid (FIM India kl. 10.00 finsk tid) verkställs till
samma dags värde förutsatt att fonden har tillräckliga kontanta
medel för inlösen, och uppdrag som mottas senare till fondens
värde följande bankdag förutsatt att fonden har tillräckliga
kontanta medel för inlösen.
Exempel 1: Ett inlösenuppdrag ges den 31 december, varvid
inlösen sker till värdet den 31 mars, under förutsättning att fonden har tillräckliga kontanta medel. Ifall fondens egendom måste
säljas för att få medel till inlösen och medlen från försäljningen
fås före den 31 mars, verkställs inlösen till värdet den 31 mars.
Ifall medlen från försäljningen fås först efter den 31 mars (men
före den 30 juni) genomförs inlösen till värdet den 30 juni.
10
Exempel 2: Ett inlösenuppdrag ges den 2 januari, varvid inlösen
sker till värdet den 30 juni, under förutsättning att fonden har
tillräckliga kontanta medel.
I byten där teckningen gäller A- och C-andelarna i FIM Bostad bör
placeraren beakta att andelar i dessa serier endast kan köpas en
gång i kvartalet och inom de tidsgränser som nämnts ovan.
Byte av fondandelar
I byten där teckningen gäller A- och C-andelarna i FIM Orient
Alpha eller C-andelarna i FIM Top Yield bör placeraren beakta att
andelar i dessa serier endast kan köpas en gång i månaden och
inom de tidsgränser som nämnts ovan.
När fondandelar byts tillämpas samma förfarande som när de säljs
med undantag av ett sådant byte där inlösen gäller fonden FIM
Euro High Yield. Då verkställs en teckning i en annan fond till det
fondvärde som beräknas följande bankdag efter det att uppdraget
om byte lämnats förutsatt att fonden har tillräckliga kontanta
medel. Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning
av värdepapper, genomförs inlösen på det sätt som beskrivs i
avsnittet om inlösen av fondandelar.
Information om inköp, försäljning och byte av fondandelar i
S-Fonderna ingår på sidorna 16–17.
I byten där inlösen gäller A- och C-andelarna i FIM Bostad, A- och
C-andelarna i FIM Orient Alpha samt C-andelarna i FIM Top Yield
verkställs en teckning i en annan fond då medlen från försäljningen har erhållits.
11
AVGIFTER OCH KOSTNADER
Minsta teckning
Minsta teckning i FIM Fonder är 10 euro med undantag av
följande:
–– FIM Bostad serie A, där den minsta insättningen är
5 000 euro,
–– FIM Bostad serie C, där den minsta insättningen är
1 000 000 euro,
–– FIM Frontier serie C, där den minsta insättningen är
500 000 euro.
–– FIM Global serie C, där den minsta insättningen är
500 000 euro,
–– FIM Orient Alpha serie C, där den minsta insättningen är
250 000 euro och
–– FIM Top Yield serie C, där den minsta insättningen är
1 000 000 euro.
Kostnader som uppbärs för teckning och inlösen av
fondandel
Fondbolaget kan uppbära en avgift för teckning och inlösen av
fondandelar. Teckningsavgift uppbärs på den summa som kunden
har inbetalat på fondens konto. Inlösensavgift uppbärs på den
summa som kunden har löst in.
Fonderna kan placera tillgångar även i andra placeringsfonder.
De årliga avgifterna omfattar även eventuella förvaltnings- och
förvarsavgifter för de fondandelar som utgör placeringsobjekt.
FIM Månadssparande
FIM Månadssparande är fortgående fondsparande. Minimiteckningen i Månadssparande är 10 euro i månaden. För Månadssparande uppbärs inte teckningsavgift men när andelarna säljs
uppbärs en normal inlösensavgift. Kunden kan när som helst
ändra sparbelopp, sparfrekvens och också avsluta sitt månadssparande. Det är också möjligt att spara i flera fonder samtidigt.
Månadssparande är möjligt i följande FIM Fonder: FIM Brands,
FIM Brazil, FIM BRIC+, FIM Emerging Markets Småbolag, FIM
Euro, FIM Euro High Yield, FIM Europa, FIM Europa Små och
medelstora bolag, FIM Fenno, FIM Forte, FIM Frontier serie A,
FIM India, FIM Emerging Yield, FIM Optimal ränta, FIM Global
serie A, FIM Nordic, FIM Real, FIM Rohto BioMed, FIM Russia,
FIM Sahara, FIM Top Yield serie A, FIM Balanserad, FIM USA,
FIM Kapitalförvaltning 30, FIM Kapitalförvaltning 70,
FIM Kapitalförvaltning 100.
Prestationsbaserad avgift
Prestationsbaserad avgift uppbärs på följande FIM Fonder:
Byte från en fond till en annan
Byte från en FIM Fond till en annan FIM Fond berättigar till
bytesförmån: kunden sparar den lägre avgiften (antingen köpeller säljavgift).
Kostnader som uppbärs för förvaltning av en fond
Som ersättning för sin verksamhet får fondbolaget en förvaltningsavgift som kan bestå av en fast eller en fast och en prestationsbaserad del.
Förvaltningsavgiften för vissa fonder inkluderar en avgift som
betalas till förvaringsinstitutet för förvaring av värdepapper och
uppgifter i anslutning till det. En fast (och en eventuell prestationsbaserad) avgift har beaktats i fondandelens värde och den
debiteras inte separat av fondandelsägaren.
Fond
Andelsserie
Prestationsbaserad
avgiftsmodell
FIM BRIC+
Serie D
Modell A
FIM Emerging Markets
Småbolag
Serie D
Modell A
FIM Frontier
Serie A
Modell A
FIM Orient Alpha
Serie C
Modell B
FIM Sahara
Serie D
Modell A
FIM Top Yield
Serie C
Modell C
Modell för tillämpning av prestationsbaserad avgift
I vissa fonder debiteras förvaringsavgiften som betalas till förvaringsinstitutet separat som ersättning för förvaring av värdepapperen i fonden. En eventuell förvaringsavgift har beaktats i fondandelens värde och den debiteras inte separat av fondandelsägaren.
Avgifterna som uppbärs och storleken på dem per fond framgår av
prislistan för FIM Fonder på sidorna 14–15 i detta fondprospekt.
Årliga avgifter
De årliga avgifter som anges i prislistan för fonderna avser de
kostnader som tagits ut under det föregående året. Avgifterna
omfattar ersättningar till fondbolaget och förvaringsinstitutet.
De kan variera något från år till år. Avgifterna omfattar inte
prestationsbaserade avgifter eller handelsavgifter som fonden
erlagt, med undantag för eventuella avgifter erlagda för köp eller
försäljning av andelar i en annan fond.
Modell A
Fondbolaget kan ta ut en prestationsbaserad avgift på 8 % av
fondens dagliga positiva avkastning. Den prestationsbaserade
avgiften beräknas dagligen utifrån fondens värde efter avdrag för
förvaltningsavgift och registreras på ett resultatregleringskonto.
För att avgiften ska kunna registreras på ett resultatregleringskonto måste andelens värde på värdeberäkningstidpunkten
vara högre än värdet vid den sista värdeberäkningstidpunkten
under föregående kvartal. Dessutom ska andelens värde vid
värdeberäkningstidpunkten vara högre än värdet på föregående
värdeberäkningsdag.
En eventuell prestationsbaserad avgift på resultatregleringskontot
betalas till fondbolaget kvartalvis i efterskott. Om andelens värde
är lägre än vid föregående värdeberäkningstidpunkt, återbetalas
det från resultatregleringskontot som eventuell prestationsbaserad
avgift högst 8 % av den negativa avkastningen till fonden, dock
12
högst ett belopp som motsvarar den avgift som har ackumulerats
under kvartalet.
till 0,8 euro men andelens värde är mindre än jämförelseavkastningen och därför debiteras ingen prestationsbaserad avgift.
Kalkylexempel: Fondandelens startvärde på 10 euro stiger till
10,5 euro under den första dagen. Den prestationsbaserade avgift
som registreras på resultatregleringskontot är 8 % av avkastningen, dvs. 0,04 euro ((10,5–10)*8%) per fondandel och fondandelens värde efter avdrag för avgift är 10,46 euro.
Under den fjärde månaden ökar fondens värde till 12,2 euro och
jämförelseavkastningen till 11,7 euro. Fondens avkastning är
0,5 euro högre än jämförelseavkastningen och den prestationsbaserade avgiften på 10 % är 0,05 euro. Efter avdrag för avgift
är fondandelens värde 12,15 euro. Detta är också den nya high
watermark-nivån.
Fondandelens värde sjunker till 10,2 euro under den andra dagen.
Av den negativa avkastningen ska 8 % återbetalas till fonden från
resultatregleringskontot, dvs. 0,02 euro per fondandel ((10,4610,2)*8%). Fondandelens värde är då 10,22 euro och 0,02 euro
per fondandel har ackumulerats på resultatregleringskontot efter
den andra dagens slut.
Under den tredje dagen sjunker fondandelens värde till 9,8 euro.
Då ska man återbetala 8 % av den negativa avkastningen till
fonden, dvs. 0,03 euro per fondandel ((10,22-9,8)*8%). Eftersom
resultatregleringskontots saldo inte kan vara negativt, kan man
endast återbetala 0,02 euro per fondandel som finns på resultatregleringskontot till fonden. Då är fondandelens värde 9,82 euro
och saldot på resultatregleringskontot är noll.
Om fondandelens värde under kvartalet stannar under 10 euro som
var värdet i början av kvartalet, betalar man inte någon prestationsbaserad avgift i slutet av kvartalet. Prestationsbaserad avgift börjar
ackumuleras på resultatregleringskontot först på den värdeberäkningsdag då fondandelens värde stiger till mer än 10 euro som var
värdet på den inledande dagen av det första kvartalet.
Under följande kvartal börjar prestationsbaserad avgift ackumuleras på resultatregleringskontot först då fondandelens värde är
högre än värdet på den sista värdeberäkningsdagen under första
kvartalet och högre än värdet på föregående värdeberäkningsdag.
Modell B
En prestationsbaserad avgift om 10 % av den överskjutande delen
av jämförelseavkastningen kan debiteras om fondandelens värde
på valuteringsdagen (den sista bankdagen i månaden) är högre
än under någon tidigare valuteringsdag (high watermark) plus
jämförelseavkastning (3 månaders Euribor). Om andelens värde
på valuteringsdagen underskrider high watermark plus jämförelseavkastningen debiteras ingen prestationsbaserad avkastning.
Kalkylexempel: Fondandelens startvärde 10 euro stiger till 11,2 euro
under den första månaden. Under samma tid ökar fondens jämförelseavkastning från 10 euro till 10,2 euro. Fondens avkastning är 1
euro högre än jämförelseavkastningen, varav den prestationsbaserade
avgiften på 10 % är 0,1 euro. Efter avdrag för avgift är fondandelens
värde 11,1 euro. Detta är också den nya high watermark-nivån.
Under den andra månaden sjunker fondandelens värde till 10,5
euro och samtidigt stiger jämförelseavkastningen till 11,3 euro.
Eftersom det inte har uppstått någon avkastning uppbärs inte
någon prestationsbaserad avgift.
Under den tredje månaden ökar fondens värde till 11,3 euro och
jämförelseavkastningen till 11,5 euro. Fondens avkastning uppgår
Modell C
En prestationsbaserad avgift om 20 % av den överskjutande delen
av jämförelseavkastningen kan debiteras om fondandelens värde på
valuteringsdagen (den sista bankdagen i månaden) är högre än under
någon tidigare valuteringsdag (high watermark) plus jämförelseavkastning (1 månaders Euribor ökad med 1 % pa.). Om andelens värde på
valuteringsdagen underskrider high watermark plus jämförelseavkastningen debiteras ingen prestationsbaserad avkastning.
Kalkylexempel: Fondandelens startvärde 10 euro stiger till 11,2
euro under den första månaden. Under samma tid ökar fondens
jämförelseavkastning från 10 euro till 10,2 euro. Fondens
avkastning är 1 euro högre än jämförelseavkastningen, varav den
prestationsbaserade avgiften på 20 % är 0,2 euro. Efter avdrag
för avgift är fondandelens värde 11 euro. Detta är också den nya
high watermark-nivån.
Under den andra månaden sjunker fondandelens värde till 10,5
euro och samtidigt stiger jämförelseavkastningen till 11,2 euro.
Eftersom det inte har uppstått någon avkastning uppbärs inte
någon prestationsbaserad avgift.
Under den tredje månaden ökar fondens värde till 11,3 euro och
jämförelseavkastningen till 11,4 euro. Fondens avkastning uppgår
till 0,8 euro men andelens värde är mindre än jämförelseavkastningen och därför debiteras ingen prestationsbaserad avgift.
Under den fjärde månaden ökar fondens värde till 12 euro och
jämförelseavkastningen till 11,6 euro. Fondens avkastning är 0,4
euro högre än jämförelseavkastningen och den prestationsbaserade
avgiften på 20 % är 0,08 euro. Efter avdrag för avgift är fondandelens värde 11,92 euro. Detta är också den nya high watermark-nivån.
Utbetalning av avkastning på avkastningsandelar
Om fonden tillämpar avkastningsandelar fattar fondbolagets ordinarie bolagsstämma beslut om den avkastning som delas ut och
betalas till innehavarna av avkastningsandelarna. Den avkastning
som delas ut för avkastningsandelar dras av från det kapital som
utgör avkastningsandelarnas andel av fondkapitalet.
Avkastningen betalas till innehavare av fondandelar enligt de
registeruppgifter som fondbolaget har på dagen för ordinarie
bolagsstämman senast inom en (1) månad räknat från dagen för
ordinarie bolagsstämman. Avkastningen betalas in på det bankkonto som fondandelsägaren uppgett, såvida inte annat avtalats.
Information om dagen för bolagsstämman fås av fondbolaget
under dess öppettider.
13
Prislista för FIM Fonder
Fond
Tecknings-
Månads-
avgift
sparande
Säljavgift
Förvaltningsavgift
Förvarsavgift
Årlig avgift
(2014)
Portföljens
omsättningshastighet*(2014)
0,5 %
0,0 %
0,5 %
1,6 % (4)
–
1,61 %
47 %
Serie A
2,0 %
–
1,0 %–4,0 % (10) 1,9 % (4)
–
2,50 % (11)
20 % (12)
Serie C
2,0 %
–
1,0 %–4,0 % 1,0 % –
1,60 % 20 % (12)
FIM Brands
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,7 %
0,1 %
1,8 %
0 %
FIM Brazil
1,0 %
0,0 %
2,0 %
2,2 % (4)(7)
–
2,21 %
89 %
Serie A
1,0 %
0,0 %
2,0 %
1,9 % (4)(7)
–
1,0 %
0,0 %
2,0 %
1,5 % (4) + 8 % (6)
–
1,91 %
1,51 %
48 %
Serie D
Serie A
1,0 %
0,0 %
2,0 %
2,2 % (4)(7)
–
2,21 %
79 %
Serie D
1,0 %
0,0 %
2,0 %
1,5 % (4) + 8 % (6)
–
1,51 %
79 %
FIM Emerging Yield
0,5 %
0,0 %
0,5 %
0,9 % (4)
–
0,9 %
51 %
FIM Euro
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,4 %
0,1 %
0,5 %
120 %
FIM Euro High Yield
0,5 %
0,0 %
0,5 %
0,2 %
0,0 %
1,05 %
0 %
FIM Europa
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,8 % (4)
–
1,8 %
71 %
FIM Europa Små och
medelstora bolag
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,8 5% (4)
–
1,86 %
0 %
FIM Fenno
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,5 %
0,1 %
1,6 %
35 %
Serie A
1,0 %
0,0 %
2,0 %
1,5 % (4) + 8 % (9)
–
0,0 %
–
0,0 %
1,9 % (4)
–
1,51 %
1,91 %
2 %
Serie C
Serie A
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,8 % (4)
–
1,81 %
0 %
Serie C
1,0 %
–
1,0 %
1,1% (4)
–
1,11 %
0 %
FIM India
1,0 %
0,0 %
2,0 %
2,2 % (4)(7)
–
2,21 %
130 %
FIM
Kapitalförvaltning 30
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,0 % (4)(5)
–
0,77 %
1 %
FIM
Kapitalförvaltning 70
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,0 % (4)(5)
–
1,18 %
99 %
FIM
Kapitalförvaltning 100
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,0 % (5)
0,0 %
1,33 %
40 %
FIM Likvid
0,0 %
–
0,0 %
0,13 % (8)
0,05 %
0,19 %
551 %
FIM Nordic
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,7 %
0,1 %
1,82 %
101 %
FIM Optimal Ränta
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,15 %
0,0 %
0,74 %
0 %
Serie A
1,0 %
–
1,0 %
1,2 %
0,05 %
2,85 %
90 %
Serie C
0,0 %
–
0,0 %
0,6 %+10 % (1)
0,05 %
2,25 %
90 %
FIM Balanserad
FIM Bostad
(10)
(4)
(11)
FIM BRIC+
48 %
FIM Emerging Markets
Småbolag
FIM Frontier
2 % FIM Global
FIM Orient Alpha
14
Fond
Tecknings-
Månads-
avgift
sparande
Säljavgift
Förvaltningsavgift
Förvarsavgift
Årlig avgift
(2014)
Portföljens
omsättningshastighet*(2014)
FIM Real
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,45 %
0,05 %
0,51 %
28 %
FIM Rohto BioMed
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,7 %
0,1 %
1,81 %
129 %
FIM Russia
1,0 %
0,0 %
2,0 %
2,2 % (4)(7)
–
2,24 %
112 %
Serie A
1,0 %
0,0 %
2,0 %
2,2 % (4)(7)
–
1,0 %
0,0 %
2,0 %
1,5 % (4) + 8 % (6)
–
2,23 %
1,53 %
0 %
Serie D
Serie A
0,5 %
0,0 %
0,5 %
0,9 %
0,15 %
1,07 %
0 %
Serie C
0,0 %
–
0,0 (2) /0,5 %
0,2 %+20 % (3)
0,15 %
0,37 %
0 %
1,0 %
0,0 %
1,0 %
1,5 % –
1,5 %
0 %
FIM Sahara
0 %
FIM Top Yield
FIM USA
(4)
Information om avgifter och kostnader för S-Fondernas andelsserier ingår på sidorna 16–17 i detta fondprospekt.
Talet beskriver omsättningen av värdepapper i fonden. Omsättningshastigheten beräknas genom att dra av det totala värdet av fondköp och -försäljningar från det
totala värdet av de värdepapper som fonden köpt och sålt. Talet som erhålls divideras med det genomsittliga värdet för fonden. Genom detta beräkningssätt är
avsikten att eliminera effekten av inflödet eller utflödet av kapital i fonden.
*)
Därtill en prestationsbaserad, fondspecifik avgift på 10 % av den del som överstiger 3 mån. Euribor och high watermark.
1
Ifall placeringstiden är mer än 3 månader.
2
Därtill en prestationsbaserad, fondspecifik avgift på 20 % av den del som överstiger 1 mån. Euribor plus en procentenhet p.a. och high watermark.
3
Förvarsavgiften är inkluderad i förvaltningsavgiften.
4
Förvaltningsavgift uppbärs inte för fonden fr.o.m. 3.6.2013.
5
Därtill en prestationsbaserad, fondspecifik avgift på 8 % av fondens dagliga positiva avkastning.
6
Fondens förvaltningsavgift har sänkts från och med den 2 december 2013.
7
Gäller från den 1 januari 2013 till den 31 december 2015. Den normala förvaltningsavgiften är 0,25 %.
8
Därtill en prestationsbaserad, fondspecifik avgift på 8 % av fondens dagliga positiva avkastning. Prestationsbaserad avgift uppbärs från och med den 1 oktober
2013.
9 Av fonden uppbärs säljavgift i förhållande till placeringstiden. När placeringstiden är 1 år eller mindre debiteras en säljavgift på 4 %. När placeringstiden är 1–3
år debiteras en säljavgift på 3 %. När placeringstiden är 3–4 år debiteras en säljavgift på 2 %. När placeringstiden är mer än 4 år debiteras en säljavgift på 1 %.
Säljavgiften betalas till fonden.
10
Uppskattning av fondens årliga avgifter för år 2015.
11
Uppskattning av portföljens omsättningshastighet för år 2015.
12
15
S-FONDER
S-Fonderna är andelsserier i FIM Fonder som är riktade till
ägarkunderna i S-gruppens handelslag.
–– S-Bostadsfond är en S-andelsserie i
FIM Bostad Specialplaceringsfond,
–– S-Sparfond Försiktig är en S-andelsserie i
FIM Kapitalförvaltning 30,
–– S-Sparfond Måttlig är en S-andelsserie i
FIM Kapitalförvaltning 70, och
–– S-Sparfond Modig är en S-andelsserie i
FIM Kapitalförvaltning 100.
Ytterligare information om fonderna och deras placeringsobjekt
finns på S-Bankens webbplats www.s-banken.fi och på sidorna
4–6 i detta fondprospekt.
Minsta teckning
Minsta teckning i S-Fonder är 10 euro med undantag av
S-Bostadsfonden i vilken du kan börja spara med 200 euro.
Inköp och försäljning av fondandelar
Teckning
Fondandelar kan köpas (tecknas) endast via S-Bankens webbank
(www.s-banken.fi).
S-Sparfonder
Teckning av S-Sparfonder verkställs till det värde som beräknas
den bankdag då teckningsbeloppet står till fondbolagets förfogande förutsatt att fondbolaget före kl. 16.00 finsk tid har fått
tillräckliga uppgifter om teckningen och tecknaren.
S-Bostadsfond
Andelar i S-Bostadsfonden kan tecknas på den sista bankdagen
i respektive kvartal (mars, juni, september och december).
Teckningen verkställs till det andelsvärde som beräknas på
kvartalets sista bankdag förutsatt att teckningsbeloppet står
till fondbolagets förfogande och att en anmälan om teckningen
har gjorts senast kl. 16.00 finsk tid på teckningsdagen och att
fondbolaget har fått korrekta och tillräckliga uppgifter om teckningen samt om tecknaren och dennes identitet. Om fondbolaget
erhåller teckningsbeloppet och/eller uppgifter om teckningen och
tecknarens identitet efter klockan 16.00 på teckningsdagen är
teckningsdagen följande möjliga teckningsdag (följande kvartals
sista bankdag) och teckningskursen är den kurs som beräknas för
denna teckningsdag.
Inlösen
Fondandelar kan säljas (inlösas) endast via S-Bankens webbank
(www.s-banken.fi).
tillräckliga kontanta medel för inlösen, och uppdrag som mottas
senare till fondens värde följande bankdag förutsatt att fonden har
tillräckliga kontanta medel för inlösen.
Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning av
värdepapper, genomförs inlösen till det värde som beräknas den
dag medlen från de sålda värdepappren har erhållits.
S-Bostadsfond
Andelar i S-Bostadsfonden/FIM Bostad kan lösas in respektive
kvartals (mars, juni, september och december) sista bankdag. Om
ett inlösenuppdrag har tagits emot senast klockan 16.00 finsk
tid föregående kvartals sista bankdag, verkställs inlösen till det
värde som beräknas för innevarande kvartals sista bankdag under
förutsättning att fondbolaget meddelats korrekta och tillräckliga
uppgifter om inlösen och att fonden har tillräckliga kontanta
medel. Uppdrag som vi tar emot efter föregående kvartals sista
bankdag (klockan 16.00) verkställs till det andelsvärde som beräknas den sista bankdagen i det kvartal som följer på innevarande
kvartal. Ifall medlen för inlösen måste anskaffas genom försäljning
av fondens egendom, genomförs inlösen till det andelsvärde
som beräknas den sista bankdagen i följande möjliga kvartal när
medlen från den sålda egendomen har erhållits.
Exempel 1: Ett inlösenuppdrag ges den 31 december, varvid
inlösen sker till värdet den 31 mars, under förutsättning att
fonden har tillräckliga kontanta medel. Ifall fondens egendom
måste säljas för inlösen och medlen från försäljningen fås före den
31 mars, verkställs inlösen till värdet den 31 mars. Ifall medlen
från försäljningen fås först efter den 31 mars (men före den 30
juni) genomförs inlösen till värdet den 30 juni.
Exempel 2: Ett inlösenuppdrag ges den 2 januari, varvid inlösen
sker till värdet den 30 juni, under förutsättning att fonden har
tillräckliga kontanta medel.
Byte av fondandelar
Fondandelar kan bytas endast via S-Bankens webbank
(www.s-banken.fi). När fondandelar byts tillämpas samma förfarande som när de säljs (inlöses). Ifall medlen för inlösen måste
anskaffas genom försäljning av värdepapper, genomförs inlösen på
det sätt som beskrivs i avsnittet om inlösen.
S-Bostadsfond
I byten där inlösen gäller S-Bostadsfonden verkställs en teckning
i en annan fond då medlen från försäljningen har erhållits. I byten
där teckningen gäller S-Bostadsfonden bör placeraren beakta
att fonden endast kan tecknas en gång i kvartalet och inom de
tidsgränser som nämnts ovan.
Avgifter och kostnader
S-Sparfonder
Fondandelar i S-Sparfonder säljs genom att ge ett uppdrag på
S-Bankens webbank samt genom att återlämna eventuella andelsbevis till fondbolaget. Uppdrag som mottas före kl. 16.00 finsk
tid verkställs till samma bankdags värde förutsatt att fonden har
Kostnader som uppbärs för teckning och inlösen av fondandel
Fondbolaget kan uppbära en avgift för teckning och inlösen av
fondandelar. Teckningsavgift uppbärs på den summa som kunden har inbetalat på fondens konto. Inlösensavgift uppbärs på den
summa som kunden har löst in.
16
Kostnader som uppbärs för förvaltning av en fond
Som ersättning för sin verksamhet får fondbolaget en förvaltningsavgift som kan bestå av en fast eller en fast och en prestationsbaserad del. S-Fonderna har inte en prestationsbaserad del.
Förvaltningsavgiften för vissa fonder inkluderar en avgift som
betalas till förvaringsinstitutet för förvaring av värdepapper och
uppgifter i anslutning till det. En fast (och en eventuell prestationsbaserad) avgift har beaktats i fondandelens värde och den
debiteras inte separat av fondandelsägaren.
I vissa fonder debiteras förvaringsavgiften som betalas till förvaringsinstitutet separat som ersättning för förvaring av värdepapperen i fonden. En eventuell förvaringsavgift har beaktats i fondandelens värde och den debiteras inte separat av fondandelsägaren.
Avgifterna som uppbärs och storleken på dem per fond presenteras i prislistan för S-Fonder på sidan 17 i detta fondprospekt.
Årliga avgifter
De årliga avgifter som anges i prislistan avser de som tagits ut
under det föregående året. Avgifterna omfattar ersättningar till
fondbolaget och förvaringsinstitutet. De kan variera något från år
till år. Avgifterna omfattar inte prestationsbaserade avgifter eller
handelsavgifter som fonden erlagt, med undantag för eventuella
avgifter erlagda för köp och försäljning av andelar i en annan fond.
S-Sparfonder placerar tillgångar i andra placeringsfonder. De
årliga avgifterna omfattar även förvaltnings- och förvarsavgifter för
de fondandelar som utgör placeringsobjekt.
Prislista för S-Fonder
Fond
Köpavgift
Säljavgift
Förvaltningsavgift
Förvarsavgift
Årlig avgift
(2014)
Portföljens
omsättningshastighet*(2014)
S-Bostadsfond
2,0 %
1,0 %–4,0 % (1)
1,9 % (2)
–
2,50 % (3)
20 % (4)
S-Sparfond Försiktig
0,0 %
0,0 %
0,0 % (2)
–
1,18 %
99 %
S-Sparfond Modig
0,0 %
0,0 %
0,0 %
0,0 %
1,33 %
40 %
S-Sparfond Måttlig
0,0 %
0,0 %
0,0 % –
0,77 %
1 %
(2)
Talet beskriver omsättningen av värdepapper i fonden. Omsättningshastigheten beräknas genom att dra av det totala värdet av fondköp och -försäljningar från det
totala värdet av de värdepapper som fonden köpt och sålt. Talet som erhålls divideras med det genomsittliga värdet för fonden. Genom detta beräkningssätt är
avsikten att eliminera effekten av inflödet eller utflödet av kapital i fonden.
*)
Av fonden uppbärs säljavgift i förhållande till placeringstiden. När placeringstiden är 1 år eller mindre debiteras en säljavgift på 4 %. När placeringstiden är 1–3 år
debiteras en säljavgift på 3 %. När placeringstiden är 3–4 år debiteras en säljavgift på 2 %. När placeringstiden är mer än 4 år debiteras en säljavgift på 1 %.
1
Förvarsavgiften är inkluderad i förvaltningsavgiften.
2
Uppskattning av fondens årliga avgifter för år 2015.
3
Uppskattning av portföljens omsättningshastighet för år 2015.
4
17
PUBLICERING AV FONDANDELENS VÄRDE, RAPPORTER OCH
FEL I BERÄKNING AV VÄRDE
Fondandelens värde och publicering av det
Gränsen för ett väsentligt fel
Fondbolaget beräknar fondens och fondandelens värde varje
värderingstidpunkt. Fondens och fondandelens värde beräknas i
enlighet med bestämmelserna i lagen om placeringsfonder och
fondens stadgar.
En lista över fel i värdeberäkningen upprätthålls för respektive
fond och andelsinnehavarna har rätt att bekanta sig med den.
Vi strävar efter att publicera FIM Fondernas värden på webbplatsen www.fim.com följande vardag senast kl.12.00. Värdena för
andelarna i C-serien i FIM Top Yield och för andelarna i A- och
C-serierna i FIM Orient Alpha publiceras minst en gång i veckan.
Värdena för andelarna i FIM Bostad publiceras 15 bankdagar efter
avslutat kvartal.
Vi strävar efter att publicera värdet för S-Fonderna på S-Bankens
webbplats www.s-banken.fi.
Översikter och räkenskapsperiod
Fondbolaget publicerar regelbundet årsberättelse och halvårsrapport för varje fond. Fondens halvårsrapport samt fondens och
fondbolagets årsberättelser är tillgängliga hos fondbolaget under
öppettider.
Ett separat bokslut uppgörs för alla fonder för varje räkenskapsperiod. Räkenskapsperioden är ett kalenderår.
Fond
Felkategori
Gränsen för ett
väsentligt fel
(av fondens värde)
Ett fel i fondens värdeberäkning är väsentligt då det överstiger
en viss andel av fondens värde. För att fastställa om ett fel i
värdeberäkningen är väsentligt eller inte indelas fonderna i fyra
kategorier utgående från den årliga volatiliteten, dvs. variationer
i avkastningen. I dessa kategorier är gränsen för ett väsentligt fel
0,1–0,5 %.
Klassificering av placeringsfonder utifrån volatilitet vid fastställande av väsentligt fel i värdeberäkningen:
–– kategori I: placeringsfonder vars årliga volatilitet är ≥10 %
–– kategori II: placeringsfonder vars årliga volatilitet är ≥5 % och
< 10 %
–– kategori III: placeringsfonder vars årliga volatilitet är ≥2 % och
<5%
–– kategori IV: placeringsfonder vars årliga volatilitet är ≤2 %
Fonder som inte har en avkastningshistorik för tre månader eller
för vilka ett volatilitetsnyckeltal av någon orsak inte har beräknats
eller offentliggjorts i översikterna, anses alltid höra till kategori IV.
Fond
FIM Balanserad
II
0,3 %
FIM India
FIM Bostad
IV
0,1 %
FIM Brands
I
FIM Brazil
Felkategori
Gränsen för ett
väsentligt fel
(av fondens värde)
I
0,5 %
FIM Kapitalförvaltning 30
III
0,2 %
0,5 %
FIM Kapitalförvaltning 70
II
0,3 %
I
0,5 %
FIM Kapitalförvaltning 100
I
0,5 %
FIM BRIC+
I
0,5 %
FIM Likvid
IV
0,1 %
FIM Emerging Markets
Småbolag
I
0,5 %
FIM Nordic
I
0,5 %
FIM Emerging Yield
II
0,3 %
FIM Optimal Ränta
IV
0,1 %
FIM Euro
III
0,2 %
FIM Orient Alpha
III
0,2 %
FIM Euro High Yield
IV
0,1 %
FIM Real
III
0,2 %
FIM Europa
I
0,5 %
FIM Rohto BioMed
I
0,5 %
FIM Russia
I
0,5 %
FIM Sahara
I
0,5 %
III
0,2 %
I
0,5 %
FIM Europa Små och
medelstora bolag
I
0,5 %
FIM Fenno
I
0,5 %
FIM Top Yield
FIM Frontier
I
0,5 %
FIM USA
FIM Global
I
0,5 %
18
RISKER I ANSLUTNING TILL PLACERINGSFONDER OCH
FONDPLACERINGAR
Placeringsverksamhet är alltid förknippad med en viss ekonomisk
risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning.
Placeringarnas värde och avkastning kan stiga eller falla och
placeraren kan förlora de medel eller en del av de medel som
placerats.
Valutakursrisk
Marknads- och analysrisker
Fonderna kan utnyttja olika verktyg och instrument för att göra
portföljförvaltningen effektivare och skydda sig mot risker, till
exempel minska eller öka en fonds exponering mot förändringar
i värdepapperskurser, räntor eller växelkurser. Sådana instrument är derivat (optioner, futurer och terminer) och avtal om
värdepapperslån.
Placeringar på aktiemarknaden är förknippade med risk för
svängningar i placeringens marknadsvärde, och placeringens
marknadsvärde kan variera kraftigt.
Placeringar på räntemarknaden är förknippade med risk för svängningar i placeringens marknadsvärde. Placeringen kan minska i
värde om marknadsräntan ändras.
En aktiv och ställningstagande fondförvaltningsstil kan dessutom
avsevärt påverka fondens värde.
Likviditetsrisk
Risken för att placeringarna i fonden inte kan omsättas i kontanta
medel till ett skäligt pris eller inom planerad tid. Detta kan
fördröja utbetalningen av lösen vid inlösen av fondandelar. På
tillväxtmarknaderna kan likviditeten ha en betydande inverkan på
placeringens avkastning.
Oförutsedda händelser
Oförutsedda händelser, exempelvis politiska åtgärder eller
myndighetsåtgärder som hänför sig till exempel till beskattning,
valuta eller ändringar i lagstiftningen, kan inverka på fondens
värdeutveckling och likviditeten hos de värdepapper som fonden
äger. På tillväxtmarknaderna kan politiska risker ha en betydande
inverkan på placeringens avkastning.
Motpartsrisk
En motpart vid handel eller värdepappersemittent kan försumma
sina avtalade skyldigheter.
Kreditrisk
Med kreditrisk avses att emittenten av ett skuldinstrument inte
klarar av sina betalningsskyldigheter. Emittenten av ett räntevärdepapper blir tvungen att betala ett risktillägg utöver en ränta som
marknaden betraktar som en riskfri ränta. Kreditrisken påverkar
värdet på fondens ränteplaceringar då emittentens kreditbetyg
ändras eller kreditriskpremierna ändras. När kreditrisktilläggen
ökar minskar fondens värde och vice versa.
Operativ risk
Operativa risker kan uppstå till följd av externa faktorer, som till
exempel faktorer som hänför sig till teknologin, organisationen
eller bristfälliga processer.
Marknadsområdes- eller branschrisk
Värdeutvecklingen för en viss bransch eller ett bestämt land eller
geografiskt område avviker avsevärt från den allmänna värdeutvecklingen på värdepappersmarknaden.
Fonden förknippas med valutarisk när placeringar också görs i
andra valutor än i euro.
Derivat och andra instrument för effektiv fondförvaltning
och risker i samband med dem
Derivat kan användas för att skydda fonden, för att uppnå
tilläggsavkastning eller för att effektivisera portföljförvaltningen.
Valutaderivat kan endast användas i syfte att skydda fonden
med undantag av de fonder som enligt sina stadgar också kan
använda valutaderivat för att göra portföljförvaltningen effektivare.
Fonderna kan också ingå avtal om värdepapperslån.
Då ovannämnda verktyg utnyttjas finns det ingen garanti för att
det önskade resultatet uppnås, och fonden kan till och med gå
med förlust. Användningen av derivat i syfte att skydda fonden
kan minska fondens risk och förväntade avkastning. Användningen
av derivat för att uppnå tilläggsavkastning kan öka fondens avkastningspotential men även riskerna kan öka jämfört med läget där
man direkt köper den egendom som utgör underliggande tillgång
för derivatavtalet.
Derivat förknippas med risker och föranleder transaktionsavgifter
som fonden inte skulle exponeras för ifall instrumenten i fråga inte
utnyttjades. Användningen av derivat påverkar dock inte fondens
investeringsmål. Risker som förknippas med användningen av
derivat är bl.a. a) hur fondförvaltaren lyckas med att förutse
förändringar och utvecklingen på marknaden; b) att korrelationen
mellan priserna på derivatavtalen och prisförändringarna för de
värdepapper eller valutor som utgör underliggande tillgång är
ofullständig; c) att det eventuellt saknas en andrahandmarknad
för derivatavtalen och att det därigenom råder brist på likviditet;
d) att fonden till följd av derivatpositionen inte kan köpa eller
sälja vissa värdepapper vid en gynnsam tidpunkt eller att fonden
till följd av derivatpositionen måste sälja värdepapper vid en ofördelaktig tidpunkt samt e) att motparten för icke-standardiserade
derivat inte kan fullgöra sina skyldigheter.
Derivatavtal förorsakar transaktionsavgifter för fonden. Dessa
avgifter betalas till motparter vid handel med och clearing av
derivatavtal. Avgifter kan också betalas till bolag som hör till
samma koncern som fondbolaget.
Fonderna kan ingå avtal om värdepapperslån med godtagbara
motparter. Detta innebär att fonden lånar ut värdepapper och
får en ersättning från låntagaren. Avtal om värdepapperslån kan
sägas upp utan kostnader när som helst.
Från den avkastning som fonden får från värdepapperslånen drar
man av de avgifter som betalas till den motpart som emitterar
19
och förvaltar värdepappren. Denna motpart kan höra till samma
koncern som fondbolaget.
Värdepapperslån förknippas med risk för att låntagaren blir
insolvent eller inte kan lämna tillbaka de utlånade värdepappren.
Då kan det ta längre tid att få tillbaka värdepappren och fonden
kan förlora en del av kapitalet.
För att begränsa riskerna för fonden vid värdepapperslån ska
låntagaren ställa säkerhet för lånet i enlighet med fondbolagets
säkerhetspolicy. Värdet på säkerheten ska vara minst 100 % av
värdet på de utlånade värdepappren. Säkerheterna kan utgöras av
kontanta medel eller statsobligationer med högt kreditbetyg inom
EU eller EES-området. Säkerheterna värderas dagligen. Säkerheter
i form av kontanta medel förvaras hos en tredje part på ett konto
som finns i fondbolagets namn. Säkerheter återinvesteras inte.
Säkerheter
Fonderna ställer och erhåller i samband med derivathandel
säkerheter som är kontantsäkerheter. Säkerheternas nivå fastställs
på basis av den allmänt använda beräkningsmetoden. Säkerheter
återinvesteras inte.
20
PLACERINGSFONDENS OCH ANDELSÄGARENS BESKATTNING (2015)
Allmänt
Fonder som har registrerats i Finland är befriade från inkomstskatt. Fonden betalar inte skatt på överlåtelsevinster som uppkommit i Finland eller utdelning och ränteintäkter som erhållits
i Finland. På utdelning och ränteintäkter erhållna från utlandet
erlägger fonder källskatt enligt det tillämpningsbara skatteavtalet.
Vid försäljning eller byte av en fondandel kan fondplaceraren
erhålla överlåtelsevinst eller -förlust. För en i Finland bosatt fysisk
person eller ett inhemskt dödsbo betraktas överlåtelsevinst som
kapitalinkomst på vilken det erläggs kapitalinkomstskatt (30 % år
2015, dock 33 % för den del som överstiger 30 000 euro).
Överlåtelseförlust kan avdras från överlåtelsevinster som uppkommit under skatteåret eller de fem påföljande åren. Överlåtelsevinst på egendom som en fysisk person eller ett inhemskt
dödsbo erhållit utgör inte beskattningsbar inkomst om den under
skatteåret överlåtna egendomens sammanlagda överlåtelsepris är
högst 1 000 euro.
På motsvarande sätt är inte överlåtelseförluster på egendom
avdragsgilla om den totala anskaffningsutgiften för egendom som
överlåtits under skatteåret är högst 1 000 euro. På den avkastning
som fonden erlägger på avkastningsandelar tar fondbolaget ut den
förskottsinnehållning som allmänt tas ut för skattskyldiga fysiska
personer och inhemska dödsbon i Finland (30 % år 2015).
Skattedeklaration
Fondbolaget meddelar årligen skattemyndigheterna bl.a. om
innehaven av fondandelar. Andelsägaren får en förhandsifylld
skattedeklaration från skattemyndigheten och ska kontrollera den
och anmäla eventuella fel och bristfälligheter till skattemyndigheten. Andelsägaren ska själv vid behov anmäla överlåtelsevinster
och -förluster till skattemyndigheten.
Närmare uppgifter och information om de skattesatser som
tillämpas finns under adress www.vero.fi.
21
FIM
Norra esplanaden 33 A
00100 Helsingfors
Tfn (09) 613 4600
Fax (09) 6134 6360
www.fim.com
FIM Kundservice
Tfn (09) 6134 6250
[email protected]
JYVÄSKYLÄ
Kauppakatu 18 B
40100 Jyväskylä
Tfn 010 230 3810
Fax 010 230 3811
[email protected]
KUOPIO
Puijonkatu 29 A
70100 Kuopio
Tfn 010 230 3820
Fax 010 230 3821
[email protected]
ULEÅBORG
Isokatu 16 B 13
90100 Uleåborg
Tfn 010 230 3840
Fax 010 230 3841
[email protected]
TAMMERFORS
Hämeenkatu 13 B
33100 Tammerfors
Tfn 010 230 3860
Fax 010 230 3861
[email protected]
ÅBO
Slottsgatan 20 A 2
20100 Åbo
Tfn 010 230 3870
Fax 010 230 3871
[email protected]
22