הסכם לקוח יוטרייד (TradeMarker)
הסכם לקוח (הסכם המסגרת בהתאם לתקנה 27לתקנות ניירות ערך (זירת סוחר לחשבונו העצמי), התשע"ה ( 2014להלן" :התקנות")) מבוא .1טרייד מרקר אנד מרקטס בע"מ (להלן" :החברה") הינה זירת סוחר כאמור לחוק ניירות ערך ,התשכ"ח ( 1968להלן: "החוק") .החברה הגישה בקשה לקבלת רישיון זירה ובקשתה נמצאת בבחינה על ידי הרשות לניירות ערך בישראל .החברה מציעה ללקוחותיה שירותי מסחר בזירה ,בהתאם לתנאים המצוינים בהסכם זה. .2 הלקוח אשר ציין את פרטיו המזהים בבקשה לפתיחת חשבון למסחר בחברה (להלן" :הלקוח") פונה אל החברה בבקשה לפתוח חשבון למסחר כאמור (להלן" :החשבון" ) אשר יתנהל בהתאם להוראות ולתנאים של הסכם מסגרת זה ובכפוף לקבוע בכל דין .מוסכם בין הצדדים כי פתיחת החשבון על ידי הלקוח והתקשרות הצדדים בהסכם מסגרת. פרק א' :אזהרות .1 אין במתן רישיון שנותנת רשות ניירות ערך לניהול זירת סוחר אישור לטיב המסחר בזירה או במכשירים הפיננסיים הנסחרים בזירה ,או אישור כי מדובר באפיקי השקעה בטוח או מומלץ; .2 הפעילות בזירת הסוחר אינה מתבצעת בבורסה ועל כן הלקוח כפוף לסיכונים ,לרבות במקרה של חדלות פירעון של הזירה או של חברה אחרת שהיא צד נגדי לעסקאות עם הלקוח (יצוין שם החברה ,אם קיימת); .3 קיים איסור לחברה להמליץ ללקוח על פעילות במכשיר פיננסי שבו היא סוחרת; .4 פעילות ממונפת כרוכה בסיכון ממשי של אבדן מלוא כספי ההשקעה בתוך זמן קצר; .5המסחר בזירה כרוך בתשלום עמלות; .6במסגרת מסמך זה לא ניתן להבהיר את כל הסיכו נים ואת כל שאר המשתנים הדרושים לצורך הערכתך את מידת כדאיות המסחר במכשירים הפיננסיים באמצעות הזירה; למידע נוסף בדבר הסיכונים הכרוכים במכשירים הפיננסיים הנסחרים בזירה ראה פרק ג'; פרק ב' :כללי .1שם החברה :טרייד מרקר אנד מרקטס בע"מ .2כתובת :רחוב דרך מנחם בגין ,132תל אביב ,מיקוד6701101 : .3 שם מסחרי של החברה תחתיו היא תספק את שירותיה :טרייד מרקר .4הלקוח יכול לפנות לחברה באמצעות :טל 073-7266200:פקס 03-5476485 :מייל[email protected] : .5דוחות אשר החברה תעביר ללקוח: .5.1בהתאם להסכם לקוח זה ולקבוע בכל דין ,החברה תעביר ללקוחותיה את הדוחות המפורטים להלן: .5.2דיווח דו-שבועי ללקוח טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 .5.2.1החברה תמציא ללקוח אחת לשבועיים דו"ח בדבר יתרות הלקוח כפי שהיו נכונות לסוף אותה תקופה; דו"ח כאמור יכול להישלח לתיבת הדואר האלקטרוני של הלקוח; בדוח יכללו פירוט בדבר כספי הלקוח ונכסי הלקוח בחשבונו של הלקוח ובדבר ההוראות שניתנו והעסקאות שבוצעו לחשבון הלקוח; .5.2.2לגבי לקוחות המחזיקים חוזי לקוח יובא בנוסף: א .פירוט חוזי הלקוח והמחירים שבהם נרכשו או הבטוחה שהופקדה בעדם לפי העניין; ב. פירוט ערך חוזי הלקוח או הרווחים הבלתי ממומשים או ההפסדים הבלתי ממומשים ,לפי העניין. .5.2.3דיווח חודשי ללקוח: .5.2.3.1החברה תמציא ללקוח ,לא יאוחר מהיום הראשו ן בכל חודש ,דו"ח חודשי לגבי התקופה של החודש הקודם; בדו"ח יכללו הפרטים האלה: א .היתרה בחשבון בתחילת הדיווח; ב. העסקאות שהתבצעו בחשבון ,לרבות פקיעה של מכשיר פיננסי ומימוש של מכשיר פיננסי ,ולגבי כל עסקה יפורטו תאריך העסקה ,נכס הבסיס ,מכירה או קנייה ,כמות ומחיר; ג. העס קאות הפתוחות בחשבון ,ולגבי כל עסקה יפורטו תאריך פתיחת העסקה ,נכס הבסיס ,כמות ,המחיר שבו נפתחה העסקה והרווחים הלא ממומשים או ההפסדים הלא ממומשים; ד. ההפקדות והמשיכות; ה .חיובים וזיכויים בחשבון ; ו. פירוט לפי סוג של התשלומים והחיוביים שגבתה החברה ,לרבות עמלות ולמעט מרווח ציטוט; ז. סך כל הרווחים וההפסדים בעסקאות; ח .היתרה בחשבון הלקוח בסוף תקופת הדיווח. .5.2.4אישור בנוגע להוראה או עסקה .5.2.4.1החברה תעביר ללקוח אישור הכולל מידע על מתן הוראה או ביצוע עסקה מיד ,באמצעות מערכת המסחר ,לאחר מתן ההוראה או ביצוע עסקה לפי העניין ותפרט יתרה מצטברת באותו מכשיר פיננסי לאחר ביצוע העסקה. .5.2.4.2באישור על עסקה שביצע לקוח יכללו הפרטים הבאים: א .פרטי הזיהוי של הלקוח ומיופה הכוח שעבורו בוצעה העסקה; ב .מועד ביצוע העסקה; ג. תאריך ושעה שבו נתן הלקוח את ההוראה; ד. סוג ה עסקה ובכלל זה :עסקה חדשה ,גלגול ,עסקה שאינה ביוזמת הלקוח; ה .קנייה או מכירה; ו. שם המכשיר הפיננסי ,מחירו וכמותו; ז. שער וכמות ביצוע העסקה; ח .סכום העמלה או החיוב לפי העניין ולמעט מרווח ציטוט; ט .כל פרט אחר ,המהותי לעסקה שבוצעה; י. חל שינוי בעסקה או בפרטיה מהוראה שנתן הלקוח בדבר ביצוע העסקה ,יפורטו השינוי והסיבה לו; יא .הייתה העסקה עסקה שאינה ביוזמת הלקוח ,יפורטו הסיבות לביצוע העסקה כאמור. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 .5.2.4.3הורה הלקוח על ביצוע עסקה מידית והעסקה לא יצאה אל הפועל באופן מידי תעביר החברה ללקוח אישור על אותה הוראה ,אשר יכללו בה הפרטים הבאים: יב .פרטי הזיהוי של הלקוח נותן ההוראה; יג .מועד מתן ההוראה; יד .תאריך ושעה שבו נתן הלקוח את ההוראה; טו .סוג ההוראה ובכלל זה :הוראה חדשה ,גלגול ,הוראה שאינה ביוזמת הלקוח; טז .קנייה או מכירה; יז .שם המכשיר הפיננסי ,מחירו וכמותו; יח .הסיבה לאי ביצוע ההוראה. .5.2.4.4הורה לקוח על ביצוע עסקה עתידית תעביר החברה ללקוח אישור על אותה הוראה ,אשר ייכללו בו הפרטים האלה: א .פרטי הזיהוי של הלקוח נותן ההוראה; ב .מועד מתן ההוראה; ג. תאריך ושעה שבו נתן הלקוח את ההוראה; ד. סוג ההוראה ובכלל זה :הוראה חדשה ,גלגול ,הוראה שאינה ביוזמת הלקוח; ה .קנייה או מכירה; ו. שם המכשיר הפיננסי ,מחירו וכמותו; ז. התנאים שבהתקיימם מבקש הלקוח שתתבצע העסקה; ח .סכום העמלה בגין מתן ההוראה. .5.2.4.5אישור כאמור יישלח על ידי החברה ללקוח בדואר או באמצעים אלקטרוניים. .5.3תקנון החברה מפורסם באתר החברה בכתובת www.trademarker.co.ilוכן תיאור מלא וברור של מדיניות הטיפול בניגוד העניינים של החברה כמפורט בנספח ג' להסכם זה. פרק ג' :המכשירים הפיננסים כמפורט בטבלה בנספח ד' .5.4הסיכון בהשקעה בכל מכשיר הפיננסי ,מתבטא ביכולת המינוף כמפורט בטבלה ,נספח ד' .משמעותו של מינוף הינה כי תנועה קטנה יחסית בשער המכשיר הפיננסי הינה בעלת השפעה גדולה יחסית על הבטוחות שמחזיקה החברה בעבור הלקוח ,עד סיכון לאובדן מלוא ההשקעה; .5.5החברה מרוויחה מעלות המרווח בין מחיר הנייה ומכירה כמפורט בנספח ד' .כמו כן החברה מחייבת ב commissionשל0.1 פר פעולה; .5.6מידע בדבר הביטחונות הנדרשים לביצוע עסקה במכשיר הפיננסי – כמפורט בנספח ד'; פרק ד' :שמירה על כספי לקוחות ועל נכסי לקוחות .5.7כספי הלקוח יופקדו בחשבון נאמנות ע"ש טרייד מרקר אנד מרקטס בע"מ ,בבנק מזרחי ( )20שמספרו 269483סניף , 494 שכתובתו רחוב החשמונאים , 132תל-אביב יפו .5.8החברה רשאית לעשות שימוש בכספי הלקוח לטובת חשבון ההתכסות על הוראות ועסקאות הלקוחות. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 פרק ה' :מחיר ועלויות נלוות כמפורט בטבלת מחירים ועלויות בנספח ה' הפלטפורמה מתנהלת במטבע דולר ,לרבות כל החיובים ,הזיכויים והעמלות וכיו"ב .לפיכך ,שינויי בשער הדולר עשויים .5.9 להיות בעלי השפעה על החזר הבטחונות ללקוח. .5.10 החברה עשויה לנכות מס במקור עבור הלקוח ,בהתאם להוראות שתקבל מרשויות המס בישראל. .6חיוב וזיכוי ריבית לילה ( - )Rollovers or Swapsעסקאות כרוכות לעיתים בהפרשי ריבית בין מטבעות לאורך הלילה ,אשר חלים על חשבון המסחר .במקרה בו ללקוח עסקה פתוחה ביום רביעי בשעה 24:00הלקוח יחויב בעמלת SWAPבעבור שלושה ימים. פרק ו' – פתיחת חשבון למסחר בחברה ואפשרות למינוי מיופה כוח לחשבון מסחר: .7החברה תפתח חשבון מסחר (להלן" :חשבון המסחר" ) עבור ועל שם הלקוח ,בכפוף לרישום הלקוח אצל החברה לפי דרישת החברה ,אשר יכולים ל כלול ,בין היתר ,מתן פרטי לקוח שלמים ומלאים כנדרש לצורך פתיחת חשבון ,ובהצגת מסמכי זיהוי לרבות העתק ת.ז( .כולל הספח) ,דרכון ,צילום כרטיס אשראי משני צדיו ,במידה וההפקדה בוצעה באמצעות כרטיס אשראי (הלקוח רשאי להסתיר את מספר כרטיס האשראי כולו מלבד ארבעת הספרות האחרונות שיישארו גלויות ולהסתיר את הקוד הסודי ,CVV ,בחלקו האחורי של הכרטיס) ,והוכחת כתובת בתוקף (משלושת החודשים האחרונים) בדרך של הצגת חשבונית של ספק ממשלתי או ספק מוכר אחר (מים ,ארנונה ,חשמל וכדומה). .8 הלקוח מסמיך את החברה להסתמך ולפעול על פי כל בקשה ,הנחיה או מסר אחר שנחזה להיות מאת הלקוח ,ללא בדיקה נוספת מצד החברה באשר לאותנטיות ,אמיתות ,או זהות של האדם המגיש או המתיימר להגיש בקשה ,הנחיה או מסר כאמור .הלקוח מתחייב לספק מידע נכון ומלא אודותיו .במידה וחל שינוי כלשהו במידע שסיפק הלקוח לחברה אודותיו ,על הלקוח להודיע לחברה על השינוי באופן מידי. .9 השימוש במערכת המסחר ובשרותי החברה הינו אישי ומותר מגיל 18בלבד .על הלקוח לוודא כי אין כל מניעה חוקית או אחרת לפעילותו כאמור ,וכי ביצע כל דרישה חוקית נדרשת לצורך השימוש בשירותים אלו. .10על פי הרישיון שניתן לחברה על ידי הרשות לניירות ערך בישראל ,החברה מחוייבת להתכסות על עסקאות הלקוח אצל ספקי נזילות שונים .החברה לא תשמש בשום תנאי כשלוח או נאמן של הלקוח או עבורו .למעט חובת הנאמנות שלה מול הכספים המופקדים בחשבון נאמנות על שמה .הלקוח מאשר כי ה וא פועל בעבור עצמו ולא כסוכן או נאמן בשם מישהו אחר .בהתאם לכך ,הלקוח מסכים שהוא יהיה אחראי באופן ישיר ומלא לביצוע התחייבויותיו על פי הסכם זה ,לרבות בגין כל עסקה שנעשתה על ידי או בשם הלקוח בחשבונו .החברה לא תקבל כל אדם אחר כלקוח עקיף בגין הסכם זה ולא תקבל ע ליה כל התחייבות ,אלא אם כן הוסכם אחרת במפורש ובכתב. .11יובהר כי הלקוח הינו הגורם היחיד אשר מוסמך לבצע עסקאות בחשבון המסחר .עם זאת ,הלקוח רשאי למנות מיופה כוח לחשבון המסחר (להלן" :מיופה כוח" ) לטובת ניהול החשבון ,וזאת באמצעות מילוי פרטים וחתימה על טופס מינוי מיופה כוח .כל אימת שהלקוח לא יבטל את מינוי מיופה הכוח לחשבון המסחר ,אזי האדם היחיד שהיה מוסמך לבצע עסקאות בחשבון הלקוח יהיה אותו מיופה כוח ,וזאת בכפוף לכך שהלקוח בלבד ,יהיה זכאי למשוך מן החשבון כספים בהתאם להסכם זה .הלקוח מסכים ומאשר בהסכם זה כי הוא יישא באח ריות הבלעדית לפעולות ו/או למחדלים של מיופה הכוח לחשבון ,וכי החברה לא תהא אחראית בצורה כלשהי לפעולות ו/או למחדלים של מיופה הכוח בחשבון למסחר ,וכי החברה לא תהא אחראית בצורה כלשהי כלפי הלקוח בגין פעולות או מחדלים של מיופה הכוח לחשבון ,בין אם אותם פעולות או מ חדלים נעשו במסגרת הרשאת הלקוח אל מיופה הכוח לחשבון ובין אם לאו. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 .12יובהר ויודגש ,כי מנוי מיופה כוח הינו בכפוף לעמידה של הלקוח ומיופה הכוח בבדיקת נאותות מצד החברה בכפוף לאמור בהוראות כל דין לרבות הוראות הנוגעות לאיסור הלבנת הון. פרק ז' -כספי ביטחונות .13כתנאי לביצוע עסקאות במערכת החברה ,על הלקוח לספק לחברה בטחונות מתאימים להבטחת תוצאות המסחר בחשבונות. הביטחונות ישמשו להבטחת עסקאות כולל הפסדי מסחר ,עמלות ו/או כל תשלום אחר שהלקוח חייב לחברה ,אשר ינוכו אוטומטית מחשבונו של הלקוח .כספי הלקוח לא יצברו ריבית או זכויות אחרות (למעט חיוב וזיכוי ריבית לילית כמפורט בהסכם זה) .מסחר במכשירים פיננסיים הנוגעים לנכס בסיס כלשהו ,לא יקנו ללקוח כל זכות לדיבידנדים ,הצבעה ,הקצאה או הטבות אחרות ,אך עשוי להיות כפוף להתאמות בהתאם לאירועים פיננסיים המשפיעים על נכס הבסיס ,כגון חלוקת דיבידנדים ,פיצולים במחיר המניה וכיו"ב'. .14ניתן להפקיד את סכום הביטחונות לחברה באמצעי תשלום שונים ובסוגי מטבעות שונים אשר מוסכמים על ידי החברה ,מעת לעת, כאשר חשבון המסחר יומר וינוהל במערכת המסחר בדולרים של ארה"ב או במטבע היורו ,לפי העניין ,לפי שער החילופין אשר יקבע על ידי החברה בהתאם לשערי חליפין שיפורסמו באותו יום. .15על -פי דרישות החוקים והתקנות למניעת הלבנת הון ,נדרש הלקוח להשתמש בחשבון בנק על שם הלקוח בלבד .על הלקוח לשלוח לחברה אישור העברה ( ) SWIFTאותנטי ,המציין את פרטיו המלאים של חשבון הבנק השולח .אי הגשתו של אישור כאמור ,או אי- התאמה בין פרטי החשבון לפרטי חשבון המסחר ,ימנע את הפקדת הביטחונות בחשבון המסחר. .16בעת ביצוע פעולת העברת כספים לחברה באמצעות שיקים או אמצעי תשלום אחרים המאושרים על ידי החברה הלקוח יידרש להזדהות בהתאם לנהלי החברה וכל תקנה רלוונטית אחרת; ה חברה אינה מקבלת כספים במזומן. .17החברה תשמור ותנהג בכספי הלקוח בזהירות ובהתאם להוראות החוק והתקנות .קביעת היקף הביטחונות הדרושים וההתחייבויות הלקוח כלפי החברה תעשה לפי שקול דעתה הבלעדי של החברה ובהתאם להוראות החוק והתקנות. .18בעת משיכת כספים מחשבון המסחר ע"י הלק וח ,תבוצע המשיכה באותו מטבע ולאותו חשבון ו/או כרטיס אשראי ממנו הופקד במקור ,אלא אם בחרה החברה ,על פי שיקול דעתה הבלעדי ,להעביר את כספי הלקוח לחשבון אחר ממנו הופקד. .19הלקוח מצהיר ומתחייב כי כספי הביטחונות מקורם אינו בפעילות פלילית ו/או בלתי חוקית ואין בהם משום עבירה על חוקי איסור הלבנת הון בעולם. .20החברה רשאית ,בכל עת ועל פי שיקול דעתה ,לחסום באופן מידי את חשבון המסחר של הלקוח לפעילות אם עלה חשד לביצוע הונאה ,מרמה ,זיוף ו/או כל מעשה בניגוד לדין או להסכם על ידי הלקוח. .21ללקוח לא תהיה כל טענה ו/או תביעה כנגד החבר ה בגין עיכובים ו/או הפרשים שמקורם בעמלות וחיובים דומים ו/או בחישובי שערים הנהוגים אצל מוסדות פיננסיים כגון חברות אשראי ו/או בנקים. .22במקרה של בקשת משיכה ע"י הלקוח ,החברה תעביר את הסכום הנדרש (בניכוי חיובי העברה ,ככל שיידרש) בתוך יום עסקים אחד ובהתאם לאמור בחוק ובתקנות ובכפוף לדרישה לביטחונות של הלקוח בקשר עם עסקאות פתוחות. .23החברה לא תאפשר ללקוח לבצע משיכת כספים אם כתוצאה מכך הבטוחה שהעמיד תקטן מסך כל הבטוחות הנדרשות בהתאם לתקנות. .24החברה רשאית לבטל את בקשת המשיכה של הלקוח ,אם ,על פי שיקול דעתה של החברה ,היתרה שנותרה (לאחר המשיכה) לא מספיקה בכדי להבטיח עסקאות פתוחות בחשבון המסחר. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 .25אם לא התקיימה כל פעילות מסחר בחשבון הלקוח ,החברה תיגבה עמלה בגובה 1%מסכום ההפקדה בעת משיכת כל סכום ההפקדה בנוסף לכל עמלה אחרת הקבועה בהסכם. .26ניתנת בזאת רשות הלקוח לחברה לגבות מחשבון המסחר כל חיוב בגין תשלומים המגיעים לחברה ומפורטים בהסכם זה בפרק ה'. פרק ח' – תנאי המסחר .27מערכת המסחר שמסופקת על ידי החברה מאפשרת מסחר בשערי מכשירים פיננסיים שונים המפורטים בפרק ג' לעיל (כולם יכונו להלן" :מכשירים פיננסיים"). .28עסקה מסתיימת בקרות אחד מהאירועים הבאים: .28.1 סגירה יזומה על ידי הלקוח; .28.2 ללקוח אין די בטוחות בחשבון ועל כן החברה תבצע סגירת עסקאות כפויה ,וזאת על פי שיקול דעתה הבלעדי ,לצורך עמידה בדרישת הבטוחות של המסחר לפי הוראות כל דין וכן הוראות אותן הציבה החברה ללקוח. .29הלקוח רשאי לתן פקודות באמצעות מערכת המסחר שסופקה ללקוח ע"י החברה או באמצעות פקודות בכתב (לרבות בפקס), בדוא"ל או באמצעי אלקטרוני אחר או בעל פה (לרבות באמצעות הטלפון) ,אלא אם החברה תודיע ללקוח שפקודה כלשהי יכולה להינתן אך ורק בדרך מסוימת. .30החברה אינה מתירה ביצוע עסקאות מנוגדות בו -זמנית ,עסקאות בפערי שוק ,בזמן פרסום נתונים (הודעות מקרו כלכליות) ,קיפאון שערים ,הפסקת מסחר ,עסקאות שמטרתן מניפולציות מחיר או זמן ,לרבות Scalpingלא חוקי וניצולי ארביטראז' במערכת או בין מערכות שונות ,כמו גם עסקאות שנמצאו על ידי החברה כניסיון לבצע עסקאות לא מותרות כאמור. .31אם הלקוח מבקש לבטל פקודה כלשהי ,החברה תוכל לבטל את פקודותיו רק אם היא לא פעלה על פיהן ,אלא אם החברה הסכימה אחרת. .32לחברה עומדת הזכות ,אך לא החובה ,לקבוע מגבלות ו/או תנאים מסוימים בקשר עם חשבון הלקוח ופקודות המסחר וזאת לפי שיקול דעתה המוחלט .מגבלות ו/או תנאים כאמור ניתנים לשינוי ,הגדלה ,הקטנה ,הסרה או הוספה על ידי החברה ויכולים לכלול, בין היתר ומבלי למצות ) 1( :מגבלות על גודלה המרבי של פקודת מסחר ועל מספר הפקודות; ( )2מגבלות על חשיפה בעסקה בודדת או החשיפה הכוללת של הלקוח; ( ) 3מגבלה על גובה המינוף במכשירים פיננסיים שונים ועוד .כל האמור הינו בכפוף לאמור בהוראות כל דין. .33החברה רשאית ,על פי שיקול דעתה ,לבטל או לתקן כל עסקה שבוצעה בקשר עם שגיאה ,תקלה במערכת ,הפרת ההסכם על ידי הלקוח וכיו"ב .רישומי החברה ישמשו כראיה מכרעת לשערי החליפין הנכונים בקשר עם חשבון הלקוח. .34הטבות -החברה רשאית ,מעת לעת ,להעניק הטבות לחשבון המסחר בדמות הטבות בעמלות ובתעריפים או בחיוב דומה .הטבות אלה יכולות להיות מוצעות לזמנים ו/או במלאים וכד' מוגבלים ,והחברה תהיה רשאית לשנות ,להקפיא ,לבטל וכיו"ב את תנאי ההטבות מעת לעת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי. פרק ט' -סוגי פקודות .35קניה ( – )Buyפקודת קניה של מכשיר פיננסי במחיר הזמין למסחר בתוכנת המסחר המסופקת על ידי החברה בעת ביצוע ההוראה. .36מכירה ( -)Sellפקודת מכירה של מכשיר פיננסי במחיר הזמין למסחר בתוכנת המסחר המסופקת על ידי החברה בעת ביצוע ההוראה. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 .37פקודת 'לימיט' ("פקודת שער" ) -פקודת קניה או פקודת מכירה המוגבלת בשער כלשהו .לכל פקודת לימיט יש הגבלת מחיר ספציפית שנק בעת על ידי הלקוח (בכפוף להסכם עם החברה) .פקודת לימיט תופעל אם מחיר ה Bidשל החברה (במקרה של פקודת מכירה) הינו גבוה או שווה לשער הלימיט אותו הציב הלקוח או אם מחיר ה Askשל החברה (במקרה של פקודת קנייה) הינו נמוך או שווה לשער הלימיט אותו הציב הלקוח .ברגע ששער המסחר אותו מציעה החברה מגיע לשער שהוגדר בפקודת הלימיט, פקודת הלימיט תופעל ,והחברה תבקש לבצע את הפקודה במחיר זה .במידה ולא יהיה באפשרות החברה לבצע את הפקודה (זאת בשל ת נודה בשערי המסחר בזמן ביצוע הפקודה) ,פקודת הלימיט תחכה שוב לשער אותו קבע הלקוח ואז תתבצע. .38פקודת סטופ-לוס ( -)Stop Lossהיא פקודה לסגירת עסקה בשער שנקבע מראש על ידי הלקוח ,כלומר מטרתה להגביל את ההפסד של הלקוח לסכום ידוע ומוגדר מראש .אין החברה מתחייבת לבצע א ת סגירת העסקה בשער אותו הגדיר מראש הלקוח וזאת בשל תנאי שוק משתנים. .39פקודת טייק פרופיט ( -)Take profitהיא פקודה לסגירת עסקה בשער שנקבע מראש על ידי הלקוח ומטרתה סגירת העסקה במידה והעסקה הניבה תשואה מסוימת .ברגע ששער המסחר אותו מציעה החברה מגיע לשער שהוגדר בפקודת הלימיט ,פקודת הלימיט תופעל ,והחברה תבקש לבצע את הפקודה במחיר זה .במידה ולא יהיה באפשרות החברה לבצע את הפקודה (זאת בשל תנודה בשערי המסחר בזמן ביצוע הפקודה) ,פקודת הלימיט תחכה שוב לשער אותו קבע הלקוח ואז תתבצע. .40פקודת ביי סטופ ( – )Buy Stopהוראת קניה עתידית לרכישת נכס בשער שנקבע ע"י הלקוח הגבוה מהשער בו הנכס נסחר במערכת המסחר בעת מתן ההוראה .הקניה תתבצע כאשר שער המסחר של הנכס באתר יגיע לשער אותו קבע הלקוח ובמידה ולא ניתן לבצע את הפעולה בשער אותו קבע הלקוח (בשל תנודתיות הנכס) אז הקניה תתבצע בשער הזמין למסחר בתוכנת המסחר המסופקת ע"י החברה הקרוב ביותר לשער אותו קבע הלקוח ובו ניתן לבצע את העסקה. .41פקודת סל סטופ ( – )Sell Stopהוראת מכירה עתידית למכירת נכס בשער שנקבע ע"י הלקוח הנמוך מהשער בו הנכס נסחר במערכת המסחר בעת מתן ההוראה .המכירה תתבצע כאשר שער המסחר של הנכס באתר יגיע לשער אותו קבע הלקוח ובמידה ולא ניתן לבצע את הפעולה בשער אותו קבע הלקוח (בשל תנודתיות הנכס) אז הקניה תתבצע בשער הזמין למסחר בתוכנת המסחר המסופקת ע"י החברה הקרוב ביותר לשער אותו קבע הלקוח ובו ניתן לבצע את העסקה. .42החברה אינה מתחייבת ,בין היתר ( :א) לפתיחת עסקה בשער שהוגדר באמצעות פקודת ( stopב) ביצוע פקודות מבוססות על עסקות stopמגודרות (שתי פקודות stopבכיוונים מנוגדים באותו מטבע או במטבעות מתואמים) גלישת מחירים ( slippageאו )spikeאו הפסקות שוק של מסחר או קטיעות מסחר (ג) ביצוע עסקות בזמן של (ד) מכשירים פיננסיים שאין בהם מסחר 24שעות ביממה כגון מכשירי פיננסיים בקשר עם מדדים ,סחורות וכמה מטבעות ומכשירים אחרים ,בתקופות חגים ,סופי שבוע ,חדשות ,אירועים מיוחדים ו/או משברים כלליים ואחרים. .43דרישת בטחונות )Margin call( -בטחונות הם סכום כסף שמפקיד הלקוח כעירבון כדי להחזיק בפוזיציה .כאשר לקוח פותח פוזיציה ששוויה גדול מכפי סכום הכסף שהופקד על ידי הלקוח ,משמע כי הלקוח עשה שימוש במינוף .הלקוח מסכים להפקיד לחברה ,עם דרישה ,סכומים נוספים שיידרשו לצורך בטחונות ,בכפוף להוראות כל דין ,כהגנה מפני הפסד בעסקאות פתוחות או צפויות .במקרה שהלקוח אינו עומד בדרישה זו להשלמת בטחונות ,החברה עשויה לסגור את הפוזיציה /הפוזיציות של הלקוח בשערים וזמנים העשויים להיות פחות נוחים ללקוח והחברה לא תהיה חייבת בקשר לכך. .44נכון למועד זה ,ובכפוף לשינויים בעתיד לפי שקול דעת החברה ,לחברה תהיה הזכות לסגור חלק או את כל הפוזיציות הפתוחות של הלקוח ו/או להגביל את יכולתו של הלקוח לפתוח פוזיציה/ות נוספות ,במקרה שהביטחונות בחשבונו של הלקוח עומדות על 50%או פחות מערך הפוזיציות הפתוחות של הלקוח וכן בכפוף לאמור בסעיף 23לעיל; אין להסתמך כי החברה תעשה כן. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 פרק י' -שימוש במידע והגנת הפרטיות .45בשל אופי השירותים הניתנים על ידי החברה ויחסיה של החברה עם לקוחות החברה ,החברה תשמור מידע בנוגע ללקוח במאגרי המידע של החברה .כל הנתונים שיאספו ,בין אם נשמרו באמצעי פיזי או ממוחשב ,יישמרו ע"י החברה באופן שיאפשר שמירה על פרטיות הלקוח והנגישות אליו תוגבל בהתאם לנחיצות מתן השרות ללקוח ופעילות החברה. .46החברה תהא רשאית לעשות שימוש ו/או לחשוף את המידע של הלקוח ) 1( :לשימוש הפנימי ,ובכלל זה עם גופים מסונפים ו/או נותני שירותים הדרושים לצורך מתן השרות ללקוח והמחויבים בשמירת סודיות; ( ) 2כמותר או נדרש על פי דין; (ג) להגנה מפני או למנוע בפועל או בפוטנציה הונאה או עסקאות לא מורשות או התנהגות לא מורשית (ד) לפיקוח ממוחשב על השימוש של הלקוח בשירותים ,ביקורת ו/או פיקוח ו/או פיתוח ו/או שמירה על איכות שירותי ם; (ה) להגן על זכויות או ההתחייבות החברה לקיום הוראות כל דין. .47הלקוח נותן בזאת לחברה את הסכמתו לעשות שימוש בפרטי ההתקשרות של הלקוח לשם קבלת עדכונים ו/או חומר ו/או מידע פרסומי ו/או שיווקי לרבות באמצעות כתובת הדוא"ל שלו .ביטול ההסכמה יעשה בהודעה בכתב לחברה ,ויחול על פרסומים חדשים, אשר משלוחם טרם הושלם. .48הלקוח מסכים ,שהשיחות והתשדורות בין החברה ללקוח עלולות להיות מוקלטות. .49החברה עשויה לשלם או לקבל עמלות משותפים עסקיים ,ועשויה לחלוק עימם מידע. פרק יא' -גילוי סיכון -ידע פיננסי של הלקוח .50החברה או מי מטעמה אינם מייעצים ללקוחות החברה באשר לכדאיות של כל פעולת מסחר או הימנעות מפעולת מסחר ,וכן בנוגע להשלכות מס כלשהן ,וכן אינם מנהלים את ההשקעות בעבור הלקוחות .הלקוח מצהיר כי הוא אחראי בלעדית לביצוע הערכה עצמאית משלו וחקירה לגבי הסיכונים של כל עסקה .הלקוח נדרש להיות בעל ידע מוקדם במסחר במכשירים פיננסים בטרם ביצוע עסקאות מסוג זה במערכת ולשקול את פעולותיו ואת הסיכונים הכרוכים בהם לפני ביצוע כל פעולה במערכת המסחר. .51החברה רשאית לספק ללקוחותיה או לפרסם מידע שוק עובדתי הנוגע לנכס בסיס מסוים וכמו כן לעדכן את הלקוח בדבר פרסומים וניתוחים של צדדים שלישיים מוכרים בשוק וכן מידע כללי כגון ניתוח טכני או שיטות מסחר מקובלות .בעשותה כן ,החברה אינה מתחייבת או ערבה לדיוק או לשלמות המידע הנ"ל או להשלכות המסחר ו/או השלכות המס של עסקה כלשהי .מתן המידע הנו נלווה ליחסי הלקוח עם החברה וניתן אך ורק על מנת לאפשר ללקוח לבצע החלטות עצמאיות. .52החברה אינה מחויבת להעריך את נאותות כל עסקה ללקוח או להעריך האם ללקוח יש את הידע והניסיון המתאימים .כל הסיכונים הקשורים לעיל הינם באחריותו הבלעדית של הלקוח. .53חיובי מס של הסוחר -כל מס החל על הסוחר ו/או הנובע מפעילות המסחר של הסוחר יהיו באחריותו המלאה והבלעדית של הסוחר .הסוחר ידווח וישלם באופן אישי כל חבות מס בה הוא מחויב .החברה משמשת כמתווכת בלבד והיא לא תשלם או תנכה מס עבור הסוחר .החברה שומרת לעצמה את הזכות ,אם כך יורה לה גורם רשמי ,לנכות מס מחשבון הסוחר ולשלמו לרשות המס הרלוונטית. פרק יג' -סגירת חשבון וסיום ההסכם .54כל אחד מן הצדדים יהיה רשאי לסיים הסכם זה במתן הודעת סיום למשנהו של עשרה ימים מראש .החברה רשאית לבטל הסכם זה לאלתר במקרה של הפרה כאמור בהסכם זה מצד הלקוח .עם מתן הודעה בדבר סיום ההסכם ,באחריות הלקוח לסגור את כל טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 העסקאות הפתוחות בחשבון המסחר שלו ,ואם לא עשה כן ,הודעת הסיום מטעמו תתבטל או החברה תהא רשאית לסגור את העסקאות עבורו מבלי שתהיה אחראית לתוצאות האמור. .55עם קבלת הודעת הסיום ,כל חוב של צד למשנהו יועמד לפירעון מידי. .56הודעת הסיום לא תשפיע על הוראות ההסכם שמט בען להישאר בתוקף בין הצדדים ,כגון סודיות הוראות בדבר הגבלת אחריות, הדין החל וסמכות השיפוט. פרק יד' -הגבלת אחריות .57מובהר כי השירותים הניתנים על ידי החברה ,ניתנים " "AS ISו ,"AS AVAILABLE" -והחברה מסירה מעליה במפורש כל אחריות, מפורשת או משתמעת .החברה אינה מתחייבת שאתר האינטרנט של החברה ,שרתים ,או דואר אלקטרוני יפעלו תמיד ו/או יהיו נקיים לחלוטין מווירוסים או רכיבים מזיקים אחרים .החברה לא תהיה אחראית לכל נזק מכל סוג הנובע משימוש במערכת המסחר או אתר האינטרנט. .58בשל העובדה שמערכות המסחר מבוססות ,בין היתר ,על רשתות מחשבים ,רשתות מידע ועל רשת האינטרנט ,המסחר או כל חלק ממנו עשוי להיפסק ו/או להשתבש ללא הודעה מוקדמת או מסיבות שאינן בשליטתה של החברה .במצבים כאמור ,החברה תהא רשאית ,בין היתר ,לסגור את כל העסקות הפתוחות שנעשו על ידי הלקוח ,ללא הודעה מוקדמת ,ככל האפשר ,במחירים הוגנים המשקפים את תנאי שוק באותו הרגע .ללקוח לא תהא כל טענה ,דרישה או זכות לשיפוי במקרה כזה ,ביחס לכל תביעות נזקים שנגרמו כתוצאה מהפסקות מסחר. .59החברה אינה מתחייבת שהשירותים לא יופרעו ויהיו ללא כל טעויות ,כמו גם חסינים מפני גישה בלתי מורשית ,מתקפות פורצים, נזקים ,קלקולים ,תקלות או כשלים בחומרה ,בתוכנה ,בקווים ובמערכות התקשורת ,בספקי נתוני המסחר וכיו"ב. .60היות והמידע ,לרבות מידע לגבי תמחור ,מתקבל מספקי מידע בינלאומיים שהנם צד שלישי ,החברה אינה אחראית על העדכון והדיוק של המידע המופיע באתר האינטרנט ו/או זירת המסחר וההתאמה עם קצב העדכון של השוק הבינלאומי .בכל מקרה בו נפלה טעות בהעברת המידע ,החברה תהיה רשאית לשנות את התמחור ואת הפוזיציות של הלקוח. .61לחברה תהא הזכות לקזז כנגד כל חוב או התחייבות אחרת של הלקוח כלפי החברה .בכל מקרה של הליכי חדלות פירעון מרצון או לא מ רצון כנגד הלקוח ,כל החובות ,חובות עתידיים וחובות אחרים של הלקוח כלפי החברה ישולמו באופן מידי על ידי הלקוח לחברה. פרק טו' -פרק שונות .62שינוי ההסכם -החברה רשאית לשנות את תנאי הסכם הלקוח בהודעה ללקוח בלבד ,כשבועיים לפחות לפני מועד השינוי ,תוך מילוי הדרישות להלן: .62.1 ציון מועד השינוי; .62.2 ציון מהות השינוי; .62.3 צירוף הסכם הלקוח המלא שבו יסומן השינוי שבוצע; .62.4 יצורף הסכם הלקוח המלא והמעודכן בלי סימון שינויים. .63חשבון משותף – אם החשבון הינו על שם יותר מאדם אחד ,התחייבויות הלקוח לפי ההסכם תהיה ביחד ולחוד וכל התייחסות בהסכם אל הלק וח תתפרש כהתייחסות לאחד או ליותר מהאנשים הללו .כל הודעה הניתנת למי מהאנשים המהווים את הלקוח תחשב כאילו ניתנה לכל האנשים המהווים את הלקוח .כל הוראה הניתנת על ידי מי מהאנשים המהווים את הלקוח תחשב כאילו טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 ניתנה על ידי כל האנשים המהווים את הלקוח .במקרה של סתירה בין הוראות הניתנות לחברה על ידי אנשים שונים ,ההוראה האחרונה המתקבלת על ידי החברה היא שתקבע. .64אם לא הוסכם אחרת ,כל ההודעות ,ההנחיות ויתר המסרים שיינתנו על ידי החברה ,יומצאו לכתובת או למספר הפקס שיסופק על ידי הלקוח ,או באמצעות דוא"ל או באמצעים אלקטרוניים אחרים .כל תלונה תמוען למחלקת שירות הלקוחות של החברה ,אשר תבדוק את התלונה ותעשה מאמץ לפתור אותה. .65הדין החל וסמכות שיפוט -הסכם זה כפוף אך ורק לחוקי מדינת ישראל .כל טענה ו/או דרישה ו/או תביעה הנוגעת להסכם ו/או לשימוש באתר יהיו בסמכות שיפוט בלעדית של בית המשפט המוסמך בתל אביב בלבד. לראיה באו הצדדים על החתום: חתימת הלקוח חתימת החברה שם מלא: חתימה: ת.ז/.ח.פ:. כתובת: דוא"ל: נייד: פרטי חשבון בנק שם הבנק: מס' סניף: מס' חשבון: טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 נספח א' – בקשה למינוי מיופה כוח לחשבון אל :טרייד מרקר אנד מרקטס בע"מ הנדון :מינוי מיופה כוח לחשבון אני החתום מטה מבקש בזאת למנות את ( ____________________-להלן" :מיופה הכוח") ,אשר חתימתו מופיעה בבקשה זו להלם ,כמיופה כוח וכגורם מורשה מטעמי ,והנני מאציל למיופה הכוח סמכויות מלאות של ייפוי כוח לפעול בשמי ובמקומי בכל הנוגע לחשבון שלי בזירת המסחר ולבצע עבורי פעולות ועסקאות כלשהן שהנני זכאי לבצע בהתאם להסכם שלי אתכם ,לרבות ומבלי למעט, לקנות ,למכר או לבצע עסקאות מכל סוג ואופי במכשירים פיננסיים השונים אותם מציעה זירת המסחר ,אך למעט הזכות למשוך כספים מן החשבון בזירת המסחר. בהתאם לכך ,הנני מסמיך אתכם ,לבצע את הוראותיו של מיופה הכוח בחשבון המסחר .אני מסכים ומאשר כי על ידי הפעולה של מינוי מיופה הכוח בחשבון המסחר ,מיופה הכוח לבדו יהא רשאי לפעול בחשבון המסחר .הנני מאשר בזאת את כל העסקאות והפעולות שיבוצעו על ידי מיופה הכוח כל עוד לא הודעתי לחברה בכתב על סיום מינויו של מיופה הכוח ,בהודעה חתומה ,תוך שהחברה אישרה את קבלת ההודעה כאמור .הנני מתחייב לפעול למניעת פגיעה ,נזק ,חבות או הוצאה כלשהי אשר עשויים להיגרם לחברה כתוצאה ממנוי מיופה הכוח לחשבון ,ולמנוע עסקה כלשהי בחשבון או מעשים או מחדלים כלשהם מצד מיופה הכוח אשר עשויים להסב נזק לחברה. ייפוי הכוח יבוטל באופן אוטומטי עם קבלתו על ידי החברה של מסמך רשמי אשר אומת כדין ואשר מעיד על אובדן כשירתו הנפשית של הח"מ או על מותו .ככל והח"מ יאבד את כשירותו הנפשית כאמור ,החברה תהיה רשאית לסגור עסקאות פתוחות בחשבון הלקוח. הנני מודע לכך כי הסכם זה כפוף לאמור בכל דין לרבות לאמור בטיוטת צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי דיווח וניהול רישומים של זירת סוחר לחשבונו העצמי למניעת הלבנת הון ומימון טרור) ,התשע"ד .2014 הלקוח שם פרטי: שם משפחה: חתימה: מיופה הכוח ת.ז/.מס' דרכון: שם פרטי: שם משפחה: נייד: טלפון: פקס: ארץ: דוא"ל: כתובת: תאריך: חתימה: מספר חשבון למסחר ;_______________ :חתימת הלקוח_______________ : טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 נספח ב' -מדיניות הטיפול בניגוד עניינים .1רקע 1.1חברת טרייד מרקר אנד מרקטס בע"מ ח.פ 515248359 .להלן" :החברה" ) מפעילה "זירת סוחר" כהגדרתה בחוק ניירות ערך ,התשכ"ח( 1968-להלן" :החוק" ) והגישה בקשה לרישיון לניהול זירת מסחר מטעם רשות ניירות ערך .על החברה חלות מגבלות וחובות המנויות בהוראות החוק ובתקנות ניירות ערך (זירת סוחר לחשבונו העצמי) התשע"ה( 2014-להלן: "התקנות" ) וכן מכוח חוזרים ,הוראות ועמדות סגל אשר מפורסמים על ידי הרשות לניירות ערך מעת לעת (להלן: "הוראות הדין ") .בהתאם להוראות התקנות ,חלה על החברה חובה לכלול בתקנונה מסמך המפרט את מדיניות הטיפול בניגוד העניינים (להלן" :מסמך הטיפול בניגוד העניינים"). 1.2לאור העובדה שהחברה הינה חלק מקבוצת חברות תחת אותו בעל שליטה מדיניות הטיפול בניגוד העניינים ,כפי שהיא באה לידי ביטוי במסמך זה ,מביאה בחשבון גם את הנסיבות שעלולות להביא לקיום ניגוד עניינים בין החברה ,הקבוצה ,או מי מן המועסקים על ידן או הנותן שירותים מטעמן ,לבין הלקוח ,בהתחשב במבנה ובפעילות העסקית של החברות והיחידים בקבוצה ועל כן על כל אלה ללא יוצא מן הכלל. 1.3יצויין כי מדיניות ניגוד העניינים כפי שהיא מפורטת במסמך זה אינה יוצרת אחריות או חבות נוספת של החברה כלפי צדדי ג' (למעט במקרים בהם צוין במפורש אחרת) או לחל ופין בגין פעולות של צדדי ג' (לרכבות ספקי שירות של החברה וספקי נזילות) כלפי לקוחות החברה. .2כללי על פי הוראות החוק חלה על החברה חובה לנהל את זירת המסחר באופן תקין והוגן; לא למסור ללקוח ,לרשות או לכל אדם אחר ,ולא לפרסם כל ידיעה או דיווח שיש בהם פרט מטעה; להימנע מניצול או ידיעתו או חוסר ניסיונו של הלקוח. החברה אימצה נהלים על מנת להבטיח את האמור לעיל. .3הגדרות "חברה" טרייד מרקר אנד מרקטס בע"מ "לקוח" מי שמבקש לקנות או למכור מכשיר פיננסי ,באמצעות זירת סוחר; "מכשיר פיננסי" כל אחד מאלה( :א) ניירות ערך כהגדרתם בסעיף 1לחוק; (ב) ניירות ערך המונפקים בידי הממשלה; (ג) יחידות של קרן סגורה כהגדרתה בחוק להשקעות משותפות בנאמנות ,התשנ"ד – ( ; 1994ד) הסכם או הסדר שערכו נגזר מערכם של מטבעות סחורות ( ,)commoditiesשערי ריבית ,שערי חליפין ,מדדים או מכשיר פיננסי אחר; (ה) כל מכשיר פיננסי אחר שקבע שר האוצר, לפי הצעת הרשות או בהתייעצות עימה ובאישור ועדת הכספים של הכנסת; "פעילות החברה" פעילות שבמסגרתה מפעילה החברה שיקול דעת ושיש בה כדי להשפיע על אינטרס הלקוח, לרבות פעילות המרה ,קביעת מחירים ,פנייה ללקוח להוספת בטוחות ,בחינת התאמתו של הלקוח לפעילות בזירה וביטול ושינוי עסקאות ,תגמול עובדים וספקים חיצוניים; "קבוצה" קבוצה של תאגידים ויחידים שמקיימים ביניהם קשרי שליטה לרבות חברת בת ,חברה קשורה, וחברה בשליטת חברה השולטת בכל אחת מהן; "הסכם לקוח" מכשיר פיננסי ,שבו סוחר הלקוח ,כאשר החברה היא צד נגדי להתחייבויות הגלומות בו; טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 פרק א' – פירוט הנסיבות שיש בהן כדי להביא לקיום ניגוד עניינים בהתאם לאמור בתקנות ,מטרת פרק זה הינה לזהות את טווח הנסיבות והמצבים אשר עשויים ליצור ניגוד עניינים ואשר עשויים באופן פוטנציאלי ,אך לא בהכרח ,שלא לעמוד בקנה אחד עם האינטרסים של לקוחות החברה הסוחרים בזירה. בפרק זה יפורטו בהרחבה ,בהקשר לכל אחת מפעילות החברה הנסיבות שיש בהן כדי להביא לקיום ניגוד עניינים, בין החברה ,או מי מן המועסקים על ידן או נותן השירותים מטעמו לבין הלקוח; לגבי כל נסיבה כאמור תפורט ותוסבר מהותו של ניגוד העניינים (להלן" :נסיבות שיש בהן ניגוד עניינים"); בהתאם לאמור לעיל ,החברה זיהתה את הפעולות הבאות כפעולות המעוררות חשש לניגוד עניינים: א. פעולות המרה )1 ככלל ,חשבונות הלקוחות בחברה וההתחשבנות הכספית מתנהלים בדולר ארה"ב .עם זאת ,החברה רשאית לקבל הפקדות לחשבון הלקוח גם במטבעות אחרים. )2 במידה והפקיד הלקוח סכום כסף במטבע זר (לא דולר ארה"ב) ,תבצע החברה המרה של ההפקדה וזאת בכדי לצמצם את חשיפות המטבע שנוצרות ללקוח ולחברה במקרה כזה .המרה כאמור מתבצעת לפי שער ההמרה המקובל בחברה באותה העת והלקוח מחויב בהתאם בכל עמלה והוצאה נלווית לכך. )3 החברה מצהירה כי לא תהיה אחראית לכל רווח או הפסד שייגרמו ללקוח כתוצאה מביצוע פעולת ההמרה ואיננה מתחייב למצוא ולספק את שער ההמרה המיטבי ללקוח באותה העת ,בביצוע עסקה כלשהי בחברה. במקרים מסוימים החברה ,עשויה ליהנות או להפסיד מרווחי הכנסה ( ,)Spreadעמלות או החזרה הוצאות בעקבות פעילות ההמרה כאמור. ב. קביעת מחירים )1 ככלל ,החברה משקפת במערכות המסחר המוצעות לעיון לקוחותיה את המחירים המפורסמים על ידי ספקי הנזילות המפוקחים ,כאשר מנגנון קביעת התמחור שלהם מוצהר ומפורסם על ידן באתריהן. )2 מנגנון קביעת המחירים בח ברה מושפע מגורמים רבים ביניהם ,ספקי נזילות אשר קשורים לחברה ,היצע וביקוש ,יכולת התכסות ,סוג המכשיר הפיננסי המוצע ,סוג העסקה ,רווחיות החברה ,יתרות בחשבון הלקוח ועוד. )3 החברה תפנה הוראות קנייה /מכירה עבור לקוחותיה לספקי הנזילות השונים בהתאם לאמור לעיל וכן עשויה ליהנות או להפסיד מרווחי הכנסה ( ,spreadעמלות או החזרי הוצאות בעקבות המחירים המצוטטים ללקוח. )4 אין באמור לעיל בכדי למנוע מן החברה ליתן הטבות בעמלות או תעריפים מוזלים ,עניין השמור לשיקול דעתה הבלעדי של החברה. ג. פנייה ללקוח להוספת בטוחות )1 במידה ועולה החשש כי הלקוח עומד לחרוג מן הבטוחות כפי שנקבע בהסכם הלקוח ובהתאם לתקנות החברה רשאית לפעול כדלקמן: א) .לפנות אל הלקוח להוספת בטוחות; ב) .לבצע את העסקה באופן חלקי; טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 ג) .לסגור את הפוזיציה של הלקוח. )2 החברה תעשה מאמץ ,אך לא מתחייבת לעדכן את הלקוח מבעוד מועד על כך שהבטוחות חורגות מהמוסכם בהסכם הלקוח. )3 ד. החברה תיידע את הלקוח על ביצוע חלקי של עסקה או סגירת פוזיציה כאמור לעיל ובהתאם להסכם הלקוח. בחינת התאמת הלקוח לפעילות בזירה )1 לפני התקשרות עם לקוח חדש ,החברה תבצע הליך מוסדר של הכרת הלקוח על פי הוראות הדין ולמען בחינה האם אינה קיימת הגבלה המונעת התקשרות עם הלקוח. )2 החברה רשאית שלא לקבל לקוחות מסוימים ו/או רשאית להגביל לקוחות מסוימים או סוגי לקוחות מביצוע עסקאות מסוימות ו/או להפסיק התקשרות עם לקוח בכל עת ועל פי שיקול דעתה הבלעדי. )3 הסיבות בגינן רשאית החברה לפע ול כאמור מגוונות ונובעות ,בין היתר ,בשל אי התאמתו לפעילות הזירה (לדוגמא בשל העדר חוסן פיננסי או היקפי פעילות נמוכים) ו/או לאור הסיכון הגלום בפעילות הלקוח ו/או הסיכון הגלום בעסקה. ה. ביטול ,שינוי עסקאות ואי ביצוע עסקה על ידי החברה )1 החברה רשאית ליתן עדיפות לביצו ע עסקה אחת על פני אחרת בהתאם לסוג העסקה ,סוג הלקוח ואופי העסקה המבוקשת ,היקף העסקה ,תנאי השווקים ,ההיצע והנזילות בהם וכל פרמטר אחר אשר עשוי להשפיע על יכולת החברה לביצוע העסקה. )2 ו. החברה תעביר את כל הפרטים בנוגע לביטול או שינוי עסקה ללקוח ,בהתאם לתקנות. תגמול עובדים וספקים חיצוניים )1 תוכנית התגמול של החברה עשויה לזכות את עובדיה בבונוסים ,המבוססים על נפח המסחר או פרמטרים אחרים ,כאשר בהתאם לכך קיימים מודלים של תגמול עובדים ,וספקים חיצוניים המבוססים על הפסדי לקוחות. )2 החברה עשויה לשלם לצדדים שלישיים ,שעניינם תמריצים עבור הפניית לקוחות חדשים ,כאשר גובה התשלומים מבוסס על העמלות הנגבות מן הלקוח. ז. מוצרים טכנולוגים משלימים )1 החברה תציע ללקוחותיה מוצרים טכנולוגיים משלימים על מנת שיוכלו להשתמש בהם לצורך ניהול זירת המסחר בחברה. )2 ח. החברה תתקשר עם צדדי ג' שאינם קשורים לחברה ,לצורך ביצוע האמור לעיל. פרסום ושיווק ע"י ספק צד ג' )1החברה תפעיל מערך שיווק ופירסום חיצוני ולטובת כך תתקשר עם צד ג' לצורך ביצוע האמור לעיל. )2החברה תפקח על אופן הפרסום של חברות השיווק שלה ,ביניהן יוטריד פרמיום בע"מ ,ותספק להן מדיניות פרסום ,על מנת שלא יציגו פרסומים אסורים או מטעים על מנת לגייס לקוחות תוך הטעיה או מעבר על החוק והתקנות. )3הפיקוח יתבצע ע"י היצמדות לנוהל פירסום ושיווק של החברה אשר יחתום כל פירסום לפני עלייתו לאוויר בכפוף לתקנות הרשות. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 פרק ב' – פירוט נהלים למניעה או צמצום ניגוד העניינים מטרת פרק זה הינה לתאר את הנהלים שלפיהם תפעל החברה ואמצעים שתיישם כדי להימנע מניגוד העניינים בנסיבות המפורטות בפרק א' לעיל ,או לצמצמן ככל האפשר ,כאשר לא ניתן למנוע מצבים כאמור באופן מוחלט. החברה תפעל באופן מתמיד על מנת למנוע ו/או לצמצם ככל האפשר את ניגודי העניינים הקיימים או הפוטנציאליים ,כפי שפורטו בפרק א' ,הן באופן פרטי מול לקוח ספציפי ,והן בהתקשרויות מול ספקי שירותים. על מנת לטפל בניגודי עניינים אפשריים ,החברה תקיים נהלים ותנקוט באמצעים ובהסדרים ארגוניים ,ובכלל זה מיפוי ויצירת מאגר מעודכן של כל הקשרים של החברה עם צדדים של ישיים ,או גורמים פנימיים ,אשר יש להם השלכות על פעילות החברה מול לקוחות החברה. א. גילוי נאות ללקוחות החברה )1 בהתאם למבנה החברה וקשריה עם צדדים קשורים ,בעלי שליטה ,הן בהסכמים והן ביחסי תלות ושליטה, קיימים בין החברה לבין צדדים שלישיים ,או חברות אחרות בקבוצה ,קשרים עסקיים מתמשכים ,כאשר יש בקשרים אלו כדי ליצור מצב של ניגוד עניינים ,על ההסכמים להיות פומביים ויש להביא אותם לידיעת הלקוח. )2 ככל שהחברה תזהה ניגוד עניינים קונקרטי מו לאחד מלקוחותיה ,היא תיידע את הלקוח על כך תוך זמן סביר מהרגע שבו נודע לה על הנסיבות אשר מ קימות את אותו ניגוד עניינים .החברה תחשוף בפני הלקוח ,באופן ברור ,את טיבו ו/או את מקורו של ניגוד העניינים. )3 ב. החברה לא תסתיר מלקוחותיה נסיבות כלשהו אשר מעלות ניגוד עניינים בינה לבין הלקוחות. אמצעים הנוגעים לפעילות השוטפת ולמערכת המסחר )1 החברה מבצעת את כל המסחר כצד נגדי לעסקאות של לקוחותיה .אולם ,החברה מגדרת את סיכון הנטו שלה עם צדדים נגדיים לעסקה ,ופירוש הדבר הוא שמטרותיהם של הלקוחות אינן נוגדות למטרות החברה, על אף שהיא פועלת כצד נגדי בכל העסקאות. )2 החברה תנהל ותיישם נהלים אפקטיביים על מנת למנוע זליגת מידע אשר כרוך בו סיכון ליישום מדיניות ניגוד העניינים בחברה בין כל אדם הקשור אליה לבין לקוחותיה .בנוסף לאמור ,החברה תקיים נוהל פיקוח ובקרה על כל מידע שעלול לפגום באינטרסים של לקוחותיה ,כגון אבטחת מידע ,הקמת "חומות סיניות" ,המגבילות את זרימתו של מידע סודי פנימי בתוך החברה ומחוצה לה ,הפרדה פיסית בין המחלקות וכיו"ב. )3 החברה תקפיד על הפרדה בין מחלקות ותפקידים ,אשר עולה החשש כי ביצוען על ידי אותו אדם יש בו בכדי לגרום לניגוד עניינים .במידה וספק הציטוטים הינו חברה בקבוצת החברות ,על ציטוטים המתקבלים עבור הלקוחות הישראלים להיות הוגנים וסבירים לפי מחירי השוק הקיימים בישראל )4 ביצוע הוראות הלקוח יתבצע ככל הניתן בהתאם לבקשת הלקוח ,למעט מקרים בהם תנאי השוק אינם מאפשרים את ביצועה .בנוסף על האמור ,ביצוע הוראות הלקוח יהא ללא העדפה מסוימת של החברה ללקוח מסוים ,באופן אשר עלול לפגום בלקוחות אחרים .כמו כן ,החברה תשמור את הוראותיו מלקוחות אחרים. )5 החברה אינה נותנת ייעוץ השקעות ללקוחותיה או מבצעת עסקאות ,הכל בהתאם לאמור בתקנה 10 לתקנות. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 ג. עובדי החברה עובדי החברה ,ועובדים רלוונטיים בקבוצה (בסעיף זה יחד" :עובדי החברה") ,יחתמו בתחילת כל שנה על מסמך מדיניות זה ,ובהתאם לכך: )1 עובדי החברה יתחייבו לסודיות מקצועית ,ובהתאם לכך שיתוף של מידע מסווג ,ביחס לפעילות לקוחות בזירה יתבצע אך ורק ככל שהוא חיוני לביצוע העבודה; )2 עובדי החברה יתחייבו לפעול בנאמנות כלפי החברה ,לציית לנהליה ולטפל בלקוחותיה ,באופן הגון ובשקיפות ,בהתאם למסמך זה; )3 עובדי החברה יקבלו הנחיות והדרכות על ידי הממונה לכך מטעם החברה או מי מטעמו בנוגע לניהול ובקרה לעניין תרחישי ניגוד עניינים אשר מתעוררים מול לקוחות החברה; )4 החברה תערוך הדרכות שוטפות לעובדים בנושא ניגוד עניינים .בנוסף ,החברה תבטיח כי עובדים חדשים יעברו הדרכות ייעודיות לצורך הבטחת עמידתם בנהלי החברה; )5 תוכנית התגמול של החברה עבור עובדיה תורכב בכל עת ממספר אלמנטים ,כך שכל אלמנט שקשור במסחר אינו יכול להשפיע לבדו ,באופן מהותי ,על תגמול עובדי החברה; )6 החברה תקבע מנגנוני תגמול לנושאי משרה או לעוב דיה באופן הממזער ככל הניתן את ניגודי העניינים ביניהם ,ובאופן שלא יצור תמריצים שליליים אשר עשויים לפגוע בטובת לקוחות החברה; )7 על כל עובדי החברה חל איסור לסחור לחשבונם האישי ,על מנת להימנע מניגוד עניינים בפועל או למראית עין; )8 כל עובדיה החברה ,נציגיה ,או כל צד ש לישי הפועל מטעמה של החברה מתחייבים לפעול בהתאם לתנאי רישיון ניהול זירת הסוחר אשר ניתן לחברה; )9 עובדי החברה יפעלו בהתאם לכללים ולהנחיות של החברה בדבר מסחר של עובדים בזירת המסחר ,כפי שמתעדכנים מעת לעת ,על פי כל דין או על פי נהלי החברה; )10 החברה מחויבת לתרבות ציות אפקטיבית וראויה ,אשר תאפשר לה לטפל בכל ניגוד עניינים פוטנציאלי אשר עלול להתעורר בעתיד .על כן ,עובדיה של החברה נדרשים לעקוב אחר נסיבות חדשות ,בהן אירועים, התקשרויות עם צדדים שלישיים ,או כל תרחיש כאמור ,אשר עלולים ליצור ניגודי עניינים פוטנציאליים, ובהתאם לכך ,ליישם את הצעדים הנדרשים לטיפול בהם; )11 על כל עובדי החברה חל איסור לקבל מתנות או תמריצים אחרים מכל אדם שלו עניין מהותי ,אשר סביר כי יש בו כדי ליצור ניגוד עניינים ,באופן ממשי ,בינו לבין כל חובה שהחברה ו/או עובדיה חבים בקשר למדיניות שלה בדבר יחס הוגן ללקוחות ,או לבין כל חובה שהאדם אשר מקבל מתנות או תמריצים חב כלפי לקוחות החברה. ד. אכיפה ותיעוד )1 החברה תעקוב אחר הדיווח הפנימי ואפקטיביות המדיניות והנהלים שלה לטיפול בניגודי העניינים. )2 החברה תתעד במהלך פעילותה את כל הפעולות והשירותים שבמסגרתם מתעורר או עלול להתעורר מצב של ניגוד עניינים ,וכן את כל התקשורת שקיימה עם הלקוח בקשר לכך ואת ההסכמות שקיבלה מן הלקוח. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101 )3 בכל עת ישמש אחד מבעלי התפקיד בחברה כממונה על אכיפת מדיניות הטיפול בניגוד העניינים .הממונה יהיה אחראי על בחינה שוטפת של סוגיות בתחום ניגודי העניינים בחברה ,כפי שיהיו מעת לעת ,מכוח הוראות הדין .בנוסף ,הממונה יהיה אחראי על קיום הנהלים והאמצעים למניעת ו/או צמצום של ניגודי העניינים בחברה ,כפי שמפורטים במסמך זה. )4 הממונה יהיה אחראי על תיעוד ורישום כל מצבי ניגוד העניינים שאותרו במהלך העסקים הרגיל ואופן הטיפול בהם .כמו כן הממונה יערוך בדיקה תקופתית של מדיניות החברה פרק ג' – נסיבות שיש בהן ניגוד עניינים לאחר יישום הנהלים לפי פרק ב' מטרת פרק זה הינה לתאר את הנסיבות שיש בהן ניגוד עניינם כאמור בפרק א' אשר נותרו לאחר יישום הנהלים בפרק ב'. החברה לא תבצע פעולה בנסיבות שיש בהן ניגוד עניינים ,אלא אם כן תוארו בפרק זה ,הנסיבות שיש בהן ניגוד עניינים. בהתאם לכך ,החברה תיידע את הלקוח בעת ההתקשרות עמו בנוגע לאותן נסיבות ותקבל את הסכמתו לכך בכתב" .בכתב" – לרבות הסכמה בכתב ששלוח הלקוח באמצעות שירותי רשות הדואר /באמצעות פקסמיליה /דואר אלקטרוני. החברה תקבל את הסכמת הלקוח בכתב לגבי הנסיבות שבגינן קיים ניגוד עניינים בחברה שנותרו לאחר יישום הנהלים ,כאמור בפרק ב' למסמך זה ,בתום כל שנה .במידה ונמנע הלקוח מלחדש את הסכמתו בתוך 30ימי עסקים מתום השנה ,תיידע החברה את הלקוח בכתב בדבר אי חידוש ההסכמה על ידו. הודעה כאמור ,תועבר ללקוח בנפרד מכל מסמך אחר ,באופן שיפנה את תשומת לב הלקוח לאמור בו. טלפון | *5088 :פקס | 03-5476485 :רח' מנחם בגין ,132מרכז עזריאלי קומה ,33ת"א 6701101
© Copyright 2024