Omkostningsanalyse på Sparekassen Kronjyllands Modelporteføljer.
Forudsætninger:
Investeringsløsning kaldes for Sparkron Modelportefølje.
Minimumsindskud er kr. 250.000,-.
Kort tidshorisont er 0-3 år
Mellem tidshorisont er 3-7 år
Lang tidshorisont er over 7 år.
Der betales et fast gebyr på kr. 1.000,- årligt for aftalen. Beløbet tillægges moms.
Der beregnes kurtage ved handel med investeringsbeviserne for under kr. 100.000,- med 0,75% minimum
kurtage kr. 175,- og maksimum 500,-. Ved handel for kursværdi over kr. 100.000,- er kurtage 0,5%. Det
bemærkes at satsen også gælder ved handel med obligationsafdelinger.
Kurtage er beregnet med den forholdsmæssige andel af portefølje, der årligt omlægges ud fra
gennemsnitlig ejerperiode på 3 år.
www.DinePenge.Nu V/ John Christensen, Erik Klippings Vej 5, 8400 Ebeltoft. Tlf 3074 3052. CVR. nr. 35579028
Portefølje 1
Fond
ÅOP
% andel
Andel ÅOP
Bankinvest Global Forbrug
2,48
10
0,248
SEB Invest Kreditobligationer
0,97
20
0,194
Sparinvest Korte Obligationer
0,80
55
0,440
Sparinvest Nye Obligationsmarkeder Lok
2,24
15
0,336
Porteføljens ÅOP
Investeret beløb
1,218%
400.000
700.000
1.000.000
Årlig omkostning i kr.
4.872
8.526
12.180
Anslået kurtage
2.000
3.500
5.000
Fast gebyr
1.250
1.250
1.250
Samlet årlig omkostning kr.
8.122
13.276
18.430
Samlet ÅOP
2,03%
1,90%
1,84%
Fond
ÅOP
% andel
Andel ÅOP
Bankinvest Global Forbrug
2,48
10
0,248
SEB Invest Kreditobligationer
0,97
20
0,194
Sparinvest High Yield Value Bonds Udb.
2,48
10
0,248
Sparinvest Korte Obligationer
0,80
40
0,320
Sparinvest Nye Obligationsmarkeder Lok
2,24
10
0,224
Sparinvest Value Aktier
2,66
10
0,266
Portefølje 2
Porteføljens ÅOP
Investeret beløb
1,500%
400.000
700.000
1.000.000
Årlig omkostning i kr.
6.000
10.500
15.000
Anslået kurtage
2.000
3.500
5.000
Fast gebyr inkl. moms
1.250
1.250
1.250
Samlet årlig omkostning kr.
9.250
15.250
21.250
Samlet ÅOP
2,31%
2,18%
2,12%
www.DinePenge.Nu V/ John Christensen, Erik Klippings Vej 5, 8400 Ebeltoft. Tlf 3074 3052. CVR. nr. 35579028
Portefølje 3
Fond
ÅOP
% andel
Andel ÅOP
Bankinvest Global Forbrug
2,48
15
0,372
Bankinvest New Emerging Markets Ak
4,21
10
0,421
SEB Invest Kreditobligationer
0,97
10
0,097
Sparinvest High Yield Value Bonds Udb.
2,48
10
0,248
Sparinvest Mellemlange Obligationer
0,90
25
0,225
Sparinvest Nye Obligationsmarkeder Lok
2,24
15
0,336
Sparinvest Value Aktier
2,66
15
0,399
Porteføljens ÅOP
Investeret beløb
2,098%
400.000
700.000
1.000.000
Årlig omkostning i kr.
8.392
14.686
20.980
Anslået kurtage
2.000
3.500
5.000
Fast gebyr inkl. moms
1.250
1.250
1.250
Samlet årlig omkostning kr.
11.642
19.436
27.230
Samlet ÅOP
2,91%
2,78%
2,72%
Fond
ÅOP
% andel
Andel ÅOP
Bankinvest Global Forbrug
2,48
15
0,372
Bankinvest New Emerging Markets Ak
4,21
10
0,421
Jyske Invest Europæiske Aktier
2,18
10
0,218
Sparinvest EM Value Virksomhedsobl.
2,54
10
0,254
Sparinvest High Yield Value Bonds Udb.
2,48
10
0,248
Sparinvest Mellemlange Obligationer
0,90
15
0,135
Sparinvest Nye Obligationsmarkeder Lok
2,24
10
0,224
Sparinvest Value Aktier
2,68
20
0,536
Portefølje 4
Porteføljens ÅOP
Investeret beløb
2,408%
400.000
700.000
1.000.000
Årlig omkostning i kr.
9.632
16.856
24.080
Anslået kurtage
2.000
3.500
5.000
Fast gebyr inkl. moms
1.250
1.250
1.250
Samlet årlig omkostning kr.
12.882
21.606
30.330
Samlet ÅOP
3,22%
3,09%
3,03%
www.DinePenge.Nu V/ John Christensen, Erik Klippings Vej 5, 8400 Ebeltoft. Tlf 3074 3052. CVR. nr. 35579028
Portefølje 5
Fond
ÅOP
% andel
Andel ÅOP
Bankinvest Global Forbrug
2,48
20
0,496
Bankinvest New Emerging Markets Ak
4,21
15
0,632
Jyske Invest Europæiske aktier
2,18
10
0,218
Sparinvest EM Value Virksomhedsobl.
2,54
10
0,254
Sparinvest High Yield Value Bonds Udb.
2,48
10
0,248
Sparinvest Nye Obligationsmarkeder Lok
2,24
10
0,224
Sparinvest Value Aktier
2,66
25
0,665
Porteføljens ÅOP
2,737%
Investeret beløb
400.000
700.000
1.000.000
Årlig omkostning i kr.
10.948
19.159
27.370
Anslået kurtage
2.000
3.500
5.000
Fast gebyr
1.250
1.250
1.250
Samlet årlig omkostning kr.
14.198
23.909
33.620
Samlet ÅOP
3,55%
3,42%
3,36%
www.DinePenge.Nu V/ John Christensen, Erik Klippings Vej 5, 8400 Ebeltoft. Tlf 3074 3052. CVR. nr. 35579028