AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. FINLANDIA GLOBAALI ALLOKAATIO ERIKOISSIJOITUSRAHASTO RAHASTOA HALLINNOI FINLANDIA RAHASTOYHTIÖ OY, JOKA KUULUU FINLANDIA-KONSERNIIN. ISIN-KOODI FI4000066832 TAVOITTEET JA SIJOITUSPOLITIIKKA Rahasto on rahastojen rahasto Hoidetaan aktiivisella salkunhoidolla Rahaston vertailuindekseinä - 75 % koko maailman osakekurssien kehitystä kuvaava euromää räinen MSCI World –indeksi - 25 % 3 kk:n euribor-koron mukaisella tuotolla tehdyn juoksevan sijoituksen kehitystä ku-vaava HVB 3M Rolling Euribor -indeksi Varat sijoitetaan maailmanlaajuisesti sijoitusrahastojen ja yhteissi joitusyritysten osuuksiin - 50–100 % on sijoitettuna osakemarkkinoille - 0–50 % on sijoitettuna korkomarkkinoille Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Rahaston noteerausvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot ja myyntivoitot, sijoitetaan uudelleen. RISKI-TUOTTOPROFIILI Pienempi riski 1 2 Suurempi riski 3 Tyypillisesti pienemmät tuotot 4 5 6 7 Tyypillisesti suuremmat tuotot Riskituottoindikaattori osoittaa rahastosijoitukseen liittyvän riskin ja tuoton. Indikaattori perustuu rahasto-osuuden tuoton vaihteluun viimeisen viiden vuoden aikana. Koska rahastolla ei ole viiden vuoden historiaa, on rahaston riskiluokaksi arvioitu viisi (5), perustuen rahaston arvioituun arvonvaihteluun. Tämä tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy korkea riski. Alinkaan riskiluokka (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi riskitön. Rahaston riski-tuottoprofiili ja riskiluokka voivat muuttua. Rahaston arvioidun riskiluokan perusteella ei voida ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan tulevaa kehitystä. Rahaston olennaisimmat riskitekijät, osakemarkkinoiden riski ja korkoriski, on huomioitu rahaston riski-tuottoprofiilissa. Rahaston sijoituspolitiikasta johtuen sijoittajan on syytä kiinnittää erityistä huomiota myös seuraaviin riskeihin: AKTIIVIRISKI. Rahasto pyrkii aktiivisella salkunhoidolla saavuttamaan vertailuindeksiä paremman tuoton. Tällöin rahaston tuotto voi poiketa huomattavastikin vertailuindeksin arvonkehityksestä. VALUUTTARISKI. Rahasto sijoittaa euromääräisten sijoituskohteiden lisäksi myös muissa valuutoissa noteerattuihin sijoituskohteisiin, jolloin sijoituksiin kohdistuu valuuttariski. Sijoituskohteiden valuutan arvon heikkeneminen vaikuttaa negatiivisesti ja vahvistuminen vastaavasti positiivisesti rahasto-osuuden arvoon, sillä rahasto ei lähtökohtaisesti suojaa valuuttariskiä. MARKKINOIDEN KEHITTYNEISYYTEEN LIITTYVÄ RISKI. Rahasto hajauttaa sijoituksiaan kansainvälisesti ja sijoituskohteita on myös kehittyvillä markkinoilla, joissa läpinäkyvyys, tehokkuus, likviditeetti, infrastruktuuri, oikeusjärjestelmän luotettavuus ja lainsäädäntö ovat usein puutteellisia kehittyneisiin markkinoihin verrattuna. Näistä syistä aiheutuvat voimakkaat markkinaliikkeet ovat mahdollisia. Lisää tietoa rahastosijoittamisen yleisimmistä riskeistä löydät Rahastoesitteemme sivuilta 3-4. 1 RAHASTON KULUT RAHASTO-OSUUKSIEN MERKITSEMISEEN JA LUNASTAMISEEN LIITTYVÄT PALKKIOT MERKINTÄPALKKIO 3,0 % LUNASTUSPALKKIO 2,0 % NÄMÄ OVAT ENIMMÄISMÄÄRÄT, JOTKA SIJOITUKSESTA VOIDAAN VELOITTAA KULUINA MERKINNÄN JA LUNASTUKSEN YHTEYDESSÄ. RAHASTOSTA VUODEN AIKANA VELOITETTAVAT MAKSUT JUOKSEVAT KULUT 2,80 % RAHASTOSTA ERITYISISSÄ TILANTEISSA VELOITETTAVAT MAKSUT Sijoittajan maksamat kulut käytetään rahaston toimintakustannusten kattamiseen. Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismääräisinä. Esitettyjen juoksevien kulujen määrä on arvio. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston kaupankäynnistä aiheutuneita kuluja pois lukien mahdollisista rahastosijoituksista aiheutuneet merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja rahaston kuluista on esitetty Rahastoesitteessämme. �� Rahastoesite on saatavilla osoitteessa www.finlandiagroup.fi. EI TUOTTOSIDONNAISTA PALKKIOTA AIEMPI TUOTTO- JA ARVONKEHITYS 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0% -5,0 -10,0 -15,0 -20,0 2013 2014 Rahaston aloituspäivä on 15.8.2013. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. 2015 Tuottoa laskettaessa hallinnointipalkkio ja muut rahaston varoista suoritetut palkkiot on otettu huomioon, sijoittajalta perittävää mer kintä- ja lunastuspalkkioita tai veroja sen sijaan ei. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. KÄYTÄNNÖN TIEDOT Rahaston säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori. Lisätietoja rahastosta ja rahastosäästämisestä saatte Finlandian toimipisteistä ja asiamiehiltä. Sijoittajan kannattaa lisäksi tutustua viralliseen rahastoesitteeseen ja rahaston sääntöihin, jotka löytyvät rahastoyhtiön kotisivuilta (www.finlandiagroup.fi). Rahasto-osuuden arvonkehitystä voi seurata rahastoyhtiön kotisivuilta. Rahaston kotimaan (Suomi) verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Finlandia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston merkintämaksut suoritetaan rahaston merkintätilille Nordea FI13 1805 3000 0104 61. Tilisiirron viestikentässä on ilmoitettava merkitsijän henkilötunnus/y-tunnus. Rahaston säännöt ovat voimassa 18.12.2013 alkaen. Finlandia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty rahastoyhtiön toimilupa ja se on rekisteröitynyt vaihtoehtorahastojen hoitajaksi. Rahastoa ja rahastoyhtiötä valvoo Finanssivalvonta. Tämä avaintietoesite on voimassa 30.1.2015 alkaen. 2