1. No category

Raportti päivitetty 17 loka 2012
Säästöpankki Lyhytkorko
Sijoitupolitiikka
Lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa hajautetusti
pääasiassa euromääräisiin pankkien, yritysten, Euroopan
Unionin valtioiden, euroalueen kuntien, kuntayhtymien ja
niitä vastaavien alueellisten julkisyhteisöjen liikkeeseen
laskemiin tai takaamiin obligaatioihin ja
rahamarkkinainstrumentteihin. Rahaston korkoriski voi
olla enintään yksi vuosi. Rahasto sopii varovaiselle
säästäjälle, joka ei halua olla mukana osakemarkkinoilla
sekä yrityksille, jotka haluavat ylimääräiset kassavarat
tuottamaan joustavasti ilman eräpäiviä. Rahasto on myös
mainio parkkipaikka varoille, silloin kun tilanne
osakemarkkinoilla on epävarma. Suositeltava sijoitusaika
on 6 kuukautta.
116
114
112
110
108
106
104
102
100
98
20
Arvonkehitys 100
4,11
2,36
7,85
5,1
10(EUR)
1,8
0,75
1,81
1,32
1,71
0,81
1,72
0
-4,47
Rahasto
Indeksi
-10
2007
2008
2009
2010
2011
09/12
2,36
-1,75
-4,47
-9,58
7,85
6,04
1,81
1,06
1,71
0,39
1,72
0,92
Salkunhoitajan katsaus
Lyhytkorko Syyskuu Lyhyiden markkinakorkojen tuottotasot ovat vajonneet ennätyksellsien alas ja rahaston
vertailuindeksin tuotto oli syyskuun viimeisenä päivänä 0,22%. Euribor-korot lienevät nyt pohjalla, kun alemmas ei
enää juuri pääse. Rahaston sijoituksista suurin osa on tällä hetkellä kotimaisissa yritystodistuksissa. Myös
pohjoismainen pankkisektori on hyvin edustettuna. Rahasto tuotti syyskuussa selkeästi vertailuindeksiään paremmin.
-20
Tuotto
Rahasto
+/- indeksi
Riskimittarit
Keskihajonta
Vertailuind. keskih.
Sharpen luku
Vertailuind. Sharpe
Tracking error
Informaatiosuhde
Alfa
Beta
R2
1 Year
0,59
0,15
2,35
7,14
0,53
1,62
-1,58
5,75
50,85
3v
0,86
0,13
1,47
4,09
0,86
1,17
0,49
2,80
4,91
5v
2,78
0,53
0,00
2,76
2,97
-0,15
-0,21
0,52
0,07
Salkku
10 suurinta sijoitusta
% salkusta
Nordea Bk Ab 6.25%2018-09-10
Cash & Cash Equivalents
Atria Float 28.3.20142014-03-28
Svenska Handelsbkn FRN2017-10-19
Pöyry 20.12.2012
4,66
4,42
3,44
3,09
3,09
Rettig Group 21.1.2013
Wärtsilä 23.05.2013
Yit Oyj, Helsinki FRN2014-03-26
Sydbank A/S Float 28.02.20142013-02-28
Danske Bk A/S 4.25%2016-06-20
3,08
3,08
3,06
2,34
2,33
Osakesijoitukset yhteensä
Joukkolainaomistukset yhteensä
10 suurinta sijoitusta yhteensä
Perustiedot
Luokka
Salkunhoitaja
Hallinnointipalkkio
Maks. merkintäpalkkio
Minimimerkintä
ISIN
Morningstar Rating™
Maturiteettijakauma
1–3
3–5
5–7
7–10
10–15
15–20
20–30
Yli 30
% joukkol.
49,21
20,00
30,79
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Kuponkikorko
% joukkol.
0 luontoissuor.
0–4
4–6
6–8
8–10
10–12
Yli 12
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0
21
32,58
Disclaimer
Korkorahasto
Mikko-Pekka Rautiainen
0,46%
-FI0008806633
QQQ
Perustamispäivä
Salkunhoitajana alkaen
Kokonaiskulusuhde (TER)
Lunastuspalkkio
Valuutta
Vertailuindeksit
Nettovarat yht. (milj.)
13.05.2003
01.02.2011
0,49%
Euro
Euribor 3 Month EUR
64,69EUR
Tämän materiaalin tarkoitus on antaa yleistä tuotetietoa, eivätkä tiedot
ole sijoitusneuvontaa. Tietoja ei tule pitää sijoitussuosituksena, joten
niiden perusteella ei tule tehdä sijoituspäätöksiä. Sp-Rahastoyhtiö Oy ei
takaa tämän materiaalin sisältämien tietojen täydellisyyttä tai
oikeellisuutta, eikä vastaa tämän materiaalin sisältämien tietojen
mahdollisista virheistä tai puutteista. Sijoitusrahaston historiallinen
kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoittamiseen liittyy aina arvonvaihtelua ja
asiakkaat voivat näin ollen menettää sijoitusrahastoon sijoittamiaan
varoja. Asiakkaan tulee aina tutustua ennen sijoituspäätöksen tekemistä
kunkin rahaston ominaisuuksiin, kuluihin ja riskeihin, jotka ilmenevät mm.
rahaston avaintietoesitteestä, rahaston säännöistä sekä
rahastoesitteestä joihin voi tutustua mm. osoitteessa www.sprahastoyhtio.fi
© 2012 Morningstar. Kaikki oikeudet pidätetään. Tässä esitetyt tiedot, aineistot, analyysit ja mielipiteet (1) sisältävät Morningstarin omistamia, luottamuksellisia tietoja; (2) eikä niitä saa kopioida tai levittää edelleen; (3)
eikä niitä ole tarkoitettu sijoitusneuvoksi tai -kehotukseksi, (4) on annettu ainoastaan tiedotustarkoituksessa; (5) eikä niiden oikeellisuutta, täydellisyyttä tai ajantasaisuutta taata; ja (6) on laadittu vaihtelevina ajankohtina
julkaistujen rahastotietojen pohjalta. Käytät informaatiota omalla vastuullasi. Morningstar ei ole vastuussa kaupankäyntipäätöksistä, vahingoista tai menetyksistä, jotka syntyvät Informaatioon liittyen tai aiheutuvat
Informaation käytöstä. Varmista informaation oikeellisuus, ennen kuin käytät sitä, äläkä tee sijoituspäätöstä keskustelematta asiasta ensin ammattisijoitusneuvojan kanssa. Aikaisempi kehitys ei anna takeita tulevista
tuotoista. Sijoitusten arvo ja sijoituksista saatava tuotto saattavat yhtä hyvin laskea tai nousta
ß
®