‫ניהול תוכניות הפנסיה וקופות גמל ברשות‬ ‫המקומית לאור הרפורמה והתוכנית הכלכלית‬ ‫בשיתוף עם מנורה מבטחים‬ ‫מבוא‬ ‫הרשות המקומית מוציאה כסף רב על מסלולי הפנסיה השונים של עובדיה‪ .‬גם מסלול הפנסיה תקציבית‬ ‫וגם מסלול הפנסיה הצוברת מהווים נטל כספי לא פשוט‪ .‬מאז "חוקי בכר" השתנו כללי המשחק ולעובד‬ ‫זכות לקבוע את המסלול ואת התוכנית הפנסיונית אותה הוא בוחר‪ ,‬לצד העובדה כי קיימים הסכמים‬ ‫קיבוציים רלוונטיים‪.‬‬ ‫לאור תובנה זו‪ ,‬יצרנו קורס ייחודי לבעלי תפקידים ברשויות הבוחן פנים לא שגרתיות בתחום הפנסיה‬ ‫כגון‪ :‬עלויות הפרישה המוקדמת לרשות‪ ,‬העלות של הפנסיה הצוברת‪ ,‬הבחירה בקרן הפנסיה וקרן‬ ‫ההשתלמות והאם הסכם המעבר והשמירה על חוק שירות המדינה (גמלאות) נעשה נכון ‪ ,‬כיצד‬ ‫מחשבים את זכויות הפרישה ואיך מבקרים אותו‪ ,‬מה זה ביטוח מנהלים והאם הוא באמת כזה?‬ ‫על כל אלו וכן על מקומו של מנהל משאבי אנוש‪ ,‬חשב השכר ויו"ר הועד בהליך כולו יעסוק קורס זה‪.‬‬ ‫הקורס מסובסד ע"י מנורה מבטחים‬ ‫מטרות הקורס‬ ‫‪‬‬ ‫הכרת "הסביבה הפנסיונית" והשוואה של תוכניות פנסיה ותיקות וחדשות‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫הבנת התהליך הפנסיוני מאז כניסת "חוקי בכר" ויישום הסכמי הפנסיה‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫לימוד והטמעה של התהליכים על ידי אנשי המקצוע ברשות‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫רגולציות עתידיות‬ ‫‪‬‬ ‫מקומו של המעסיק בהסדר הפנסיוני‬ ‫אוכלוסיית היעד‬ ‫מנכ"לים‪ ,‬מזכירים‪ ,‬גזברים ‪ ,‬מנהלי משאבי אנוש‪ ,‬מבקרים חשבי שכר‪ ,‬יו"ר ועדי עובדים‪ ,‬עובדי ביקורת‬ ‫וכספים‪.‬‬ ‫יעוץ וניהול אקדמי‬ ‫מר דן ארז – ארז יועצים – שכר‪ ,‬פנסיה ופרישה‪ .‬יועץ פנסיוני מורשה‬ ‫שמתכונת הלימודים‬ ‫היקף השעות בקורס‪ 94 :‬שעות (‪ 7‬מפגשים)‬ ‫יום לימודים‪:‬‬ ‫ימי ד'‪ ,‬אחת לשבוע בין השעות ‪15:15 – 04:00‬‬ ‫מקום הלימודים‪:‬‬ ‫"קמפוס "‪ .‬רחוב לח"י ‪ 13‬בני ברק‪( .‬במרחק דקות הליכה מתחנת רכבת בני‬ ‫ברק ‪ ,‬בהמשך ל"דיזיין סנטר" )‬ ‫מועד פתיחת הקורס‪ 49 :‬בפברואר ‪4002‬‬ ‫מועדי הקורס ‪:‬‬ ‫‪,02.09 ,00.00 , 02.00 ,04.00 ,04.00 ,49.04‬‬ ‫‪00.09‬‬ ‫חובות הקורס‬ ‫נוכחות של ‪ 311%‬ממפגשי הקורס‪ .‬קבלת התעודה מותנית בנוכחות של ‪ 58%‬מן הקורס‪.‬‬ ‫העומדים בדרישות הקורס יקבלו תעודה המזכה בשעות לגמול השתלמות‪ ,‬בכפוף להנחיית ועדת גמול‬ ‫ההשתלמות‪.‬‬ ‫שכר לימוד‬ ‫‪ ₪ 400‬שכר הלימוד כולל הדרכה‪ ,‬חומר כתוב וכיבוד קל‪.‬‬ ‫נושאי הקורס‬ ‫רקע כללי‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫מבנה שוק העבודה ומגמות התפתחות‪.‬‬ ‫הסכמים קיבוציים‪ ,‬צווי הרחבה והסכמים אישיים‪ ,‬דיני פנסיה ודיני עבודה רלוונטיים‪.‬‬ ‫לימוד‪ ,‬הכרה ותרגול של החוק תוך התעמקות בנהלי הגשת בקשות לפרישה‪ ,‬טפסים ונהלים‪ ,‬מול‬ ‫משרד הפנים – רשות מקומית‪.‬‬ ‫קופות גמל בנקאיות‪ ,‬קופות גמל לעמיתים עצמאיים‪ ,‬קופות גמל לשכירים‪ ,‬קופות גמל למטרות‬ ‫מיוחדות‪ ,‬קופה מרכזית לפיצויים‪" .‬מותה של קופת הגמל ההונית" ?‬ ‫שיעורי ההפרשות השונות‪ ,‬לערוצי הפנסיה השונים‪.‬‬ ‫צבירת כספים וזכויות בקופות השונות‪.‬קרן "ניב" השלמת פיצויים לקופה – עד מתי ?‬ ‫מבנה שוק ההון‪.‬‬ ‫רגולציה‪:‬‬ ‫‪ ‬הוראות הפיקוח על אחריות המעסיק בהפקדות לעובדיו‬ ‫‪ ‬זכות העובד לסחירת סוכן הביטוח שלו‪.‬‬ ‫‪ ‬חובת המעסיק להעברת הכספים ובקרה על הפקדתם‪.‬‬ ‫קרנות הפנסיה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫קרן הפנסיה הוותיקה‪.‬‬ ‫פנסיה תקציבית‪ ,‬פנסיה צוברת‪ ,‬תקנות קרנות הפנסיה (ותיקות וחדשות)‪.‬‬ ‫הצטרפות והפסקת חברות בקרן שיעורי התשלום השונים‪ .‬הקפאת זכויות‪ ,‬רציפות זכויות‪ ,‬שלוב‬ ‫תקופות ואפשרות המעבר בין הקופות‪.‬‬ ‫קרנות הפנסיה‪ :‬הסכם המעבר מפנסיה תקציבית לצוברת‪.‬‬ ‫תהליכי העבודה בשלטון המקומי מול הקרנות‪.‬‬ ‫כיסויים ביטוחיים בקרנות הפנסיה‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫פנסיית זקנה – חישוב‪ ,‬הקדמה או דחיית פרישה ‪ ,‬היוון‪.‬‬ ‫פנסיה לשאירי עמית ושאירי גמלאי‪ .‬חישוב תקרה ואופן החלוקה בין השאירים‪.‬‬ ‫פנסיית נכות ואובדן כושר עבודה‪.‬‬ ‫הוראות כלליות לתשלומי פנסיות (כולל התחשבנות ברציפות זכויות)‪.‬‬ ‫משיכת כספי העמית בעת הפסקת עבודה ובעת פרישה‪.‬‬ ‫טופס ‪ 363‬החדש‪ 363 ,‬א' ו – ‪ 363‬ד'‪.‬‬ ‫תוכניות פנסיה לעמיתים חדשים‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫קרן ברירת המחדל‪ ,‬השוואה בין הקרנות‪ ,‬דמי ניהול ופתרונות מעשיים‪.‬‬ ‫תוכניות ביטוח מנהלים‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫ביטוח מנהלים – מהו? אפשרויות תשלום שונות לביטוח מנהלים‪ ,‬התרת הוצאות‪ ,‬הצטרפות‬ ‫והפסקת חברות בביטוח מנהלים סוגי פוליסות לביטוח מנהלים‪.‬‬ ‫כיסויים ביטוחיים בביטוחי מנהלים‪:‬‬ ‫כיסוי למקרה מוות‪ ,‬חסכון לעזיבת עבודה‪ ,‬גמלה לכל החיים‪ ,‬אובדן כושר עבודה‪ ,‬צבירת כספים‪,‬‬ ‫פדיונות בתום תקופה ובעת עזיבת עבודה‪.‬‬ ‫השוואת תוכניות ובחירת מסלול אופטימאלי‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫השוואת תשלומים לתוכניות השונות‪ ,‬השוואת זכויות ביטוחיות וזכויות פנסיוניות‪ ,‬השוואת זכויות‬ ‫בעזיבת עבודה‪ ,‬ניתוח היבטי מיסוי‪ ,‬שילוב בין מספר תוכניות‪.‬‬ ‫תמהיל פנסיוני‪ :‬שילוב ערוצי הביטוח הפנסיוני בעת פרישה‪.‬‬ ‫היבטי מס‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫ניכויים וזיכויים להפרשות לקופ"ג‪ ,‬השפעות הגיל על הטבות המס‪ ,‬התרת הוצאה למעסיק‪ ,‬תשלומי‬ ‫פיגורים והשלמה לקופות השונות‪.‬‬ ‫משיכת הכספים בפטור‪ ,‬פטור לקצבאות ושילוב פטור לפיצויים‪ ,‬היוון קצבאות‪.‬‬ ‫שינוי ייעוד כספים בקופות הגמל‪ ,‬פסקי דין ותקנות‪ ,‬תקנות מס הכנסה בתשלום לתוכניות‪ ,‬פריסת‬ ‫מס בפרישה‪.‬‬ ‫נוהל הרשמה‬ ‫על מנת להירשם לקורס יש למלא את טופס ההרשמה המצ"ב‪ ,‬להחתים את ראש הרשות או את הגזבר‬ ‫או את מנהל כ"א ולשלוח לפקס מס' ‪.00-2599480‬‬ ‫המחאות לפקודת מרכז השלטון המקומי יש לשלוח בדואר לרח' הארבעה ‪ 04‬ת"א ‪,‬ת‪.‬ד ‪40090‬‬ ‫מיקוד‪ 29704:‬ולהביא את צילום ההמחאה ליום פתיחת הקורס‪ .‬פרטי חשבון בנק להעברה בנקאית ‪:‬‬ ‫בנק דיסקונט ‪ ,‬סניף הקריה מס' ‪ .110‬מס' חשבון ‪38810‬‬ ‫לא תותר כניסה ללא תשלום בפועל‪.‬‬ ‫אין להגיע ליום פתיחת הקורס ללא אישור רשמי מטעם מרכז השלטון המקומי‬ ‫טופס הרשמה‬ ‫לכבוד ‪ :‬מח' הדרכה‪ ,‬מרכז השלטון המקומי‬ ‫באמצעות פקס מספר ‪/ 00-2599480:‬טלפון ‪00-2599404-‬‬ ‫אבקשכם לרשום אותי לקורס‪ :‬ניהול תוכניות הפנסיה‬ ‫שיתקיים החל מתאריך‪ ,49.04.02 :‬ב"קמפוס" בבני ברק‬ ‫פרטים אישיים‬ ‫שם ומשפחה ________________________________________________________________‬ ‫ת‪.‬ז‪ 4 ( .‬ספרות כולל ספרת ביקורת)‬ ‫שם הרשות _____________________‬ ‫תפקיד _____________________‬ ‫טל' בעבודה _________________________‬ ‫ותק בתפקיד _________‬ ‫טל' בבית ___________________________________‬ ‫פקס בעבודה __________________________ טל' סלולרי ________________________________‬ ‫כתובת פרטית ________________________ כתובת מייל ________________________________‬ ‫השכלה ‪  :‬אקדמית‪ ,‬פרט‪/‬י _________________ ‪ ‬אחר‪ ,‬פרט‪/‬י‬ ‫____________________‬ ‫התחייבות לתשלום‪:‬‬ ‫‪ ( ₪ 400 ‬מסובסד )‬ ‫‪ ‬התחייבות הרשות לתשלום בסך ________ ‪₪‬‬ ‫___________‬ ‫___________‬ ‫_____________________‬ ‫____________‬ ‫תאריך‬ ‫שם הרשות‬ ‫תפקיד‪ :‬ראש רשות‪/‬גזבר‪/‬מנהל כ"א‬ ‫חתימה וחותמת הרשות‬ ‫‪ ‬התחייבות אישית* לתשלום בסך ________ ‪ ₪‬נא לסמן ‪:‬‬ ‫‪  ‬לתשלום (מס תשלומים ‪  ) 2 / 1‬לפיקדון‬ ‫מספר הכרטיס‪:‬‬ ‫‪ 3‬ספרות אחרונות בגב הכרטיס‪:‬‬ ‫סוג כרטיס‪  :‬ישראכרט ‪ ‬ויזה (כאל‪/‬לאומי)‬ ‫‪ ‬אמריקן אקספרס ‪‬אחר‪______________ :‬‬ ‫תוקף עד ______ מס' ת‪.‬ז _________________‬ ‫חתימה _____________‬ ‫* ימולא רק במקרה של התחייבות אישית ‪.‬‬ ‫נוהל ביטול הרשמה‬ ‫במקרה של ביטול הלימודים על ידי מרכז השלטון המקומי‪ ,‬יוחזר שכר הלימוד במלואו‪ .‬במקרה של ביטול‬ ‫הלימודים ע"י העובד (בכתב בלבד) – עד שבוע לפני תחילת הקורס‪ ,‬לא יחויב העובד בשכר לימוד‪ .‬לאחר‬ ‫מכן לא יוחזר שכר לימוד כלל‪.‬‬