Almindelige vilkår for handel med
finansielle instrumenter ( dk 2012:1)
side 1 af 2
ORDRE
Begæringen (ordre) fra kunden afgivet som anvist af Nordnet Bank AB (Instituttet) om udførelse af handel (ordre)
indebærer en forpligtelse for Instituttet til at søge at indgå en aftale om handel med finansielle instrumenter på
de betingelser, som kunden har fastsat. Medmindre andet specifikt måtte være aftalt, giver Instituttet ikke nogen
garanti for, at en ordre fører til en handel. Instituttet udfører ordrer i overensstemmelse med relevante markedsregler og god markedsskik. Instituttet har ikke pligt til at acceptere ordrer. Instituttet har ret til uden at anføre
nogen grund at afslå ordrer, hvis Instituttet skulle nære mistanke om, at udførelse af ordren vil være i modstrid
med gældende lovgivning om f.eks. markedsmisbrug eller andre relevante markedsregler eller god markedsskik,
eller hvis Instituttet af andre grunde mener, at der foreligger særlige grunde hertil. Kunden er vidende om, at
Instituttet kan optage telefonsamtaler, f.eks. i forbindelse med, at kunden giver Instituttet ordrer eller betalingseller leveringsinstruktioner.
Kundens ordre gælder, medmindre andet måtte være aftalt, fra den dag, hvor ordren modtages, og senest, indtil
Instituttet den dag afslutter handlen med et finansielt instrument af den slags, som ordren går på.
RETNINGSLINJER FOR UDFØRELSE AF ORDRER
Ved udførelse af ordrer for kunder, som af Instituttet generelt eller i det konkrete tilfælde behandles som ikkeprofessionelle eller professionelle kunder, gælder Instituttets til enhver tid gældende specifikke retningslinjer for
udførelse af ordrer samt sammenlægning og fordeling af ordrer.
KOMMISSION, KOMBINATION OG SELVINDTRÆDE
Hvis Instituttet ikke samtidig med ordren eller inden en anden aftalt frist har fået fri dispositionsret over instrumenterne, opfylder Instituttet på sådan vis, som det måtte finde det passende, kontrakten over for modparten.
Sælger skal godtgøre Instituttet udgifterne hertil med tillæg af rente fra den dag at regne, hvor udgiften opstod,
til og med den dag, hvor betaling sker. Rente påløber for hver periode, om det er en uge eller en del af en uge,
hvor beløbet udgør et ubetalt udestående, med en årlig rentesats, som ligger otte procentpoint over den STIBORrente (Stockholm Interbank Offered Rate) for en uges låntagning, som er fastsat to bankdage før den første dag
i enhver sådan periode. Rente påløber dog ikke for nogen dag med en lavere rentesats end den, som modsvarer
den af Riksbanken fastsatte, til enhver tid gældende referencerente ifølge 9 § i den svenske rentelov (1975:635)
med tillæg af otte procentpoint. Sælger skal desuden godtgøre Instituttet for dets arbejde og omkostninger samt
i påkommende tilfælde for valutakurstab. Instituttet kan debitere den af sælger anviste konto hos Instituttet for
at få dækket sin fordring på sælger. Hvis der mangler midler på den anviste konto, eller der ikke er anvist nogen
konto, kan en anden konto, som sælger måtte have hos Instituttet, debiteres.
Sælger modtager ifølge det, som fremgår af afregningsnotaen, dersom ikke andet er aftalt, senest kl. 18.00 på
afviklingsdagen det angivne nettobeløb fra Instituttet. Er ordren udført i en anden valuta end DKK, anføres
valutaens art på afregningsnotaen. Ved veksling af valuta angives den af Instituttet anvendte vekselkurs. Har
sælger ikke samtidig med, at ordren blev givet, eller på et andet aftalt tidspunkt truffet de foranstaltninger, som er
påkrævet, for at Instituttet skal få fri dispositionsret over de instrumenter, som ordren omfatter, får sælger tidligst
betaling den anden bankdag, efter at Instituttet har fået adgang til instrumenterne, dog tidligst på den angivne
afviklingsdag. Hvis sælger har truffet de nødvendige foranstaltninger senere end kl. 12.00 en bestemt bankdag,
kan dette i visse tilfælde anses for først at være sket den påfølgende bankdag.
Instituttet skal – hvis kundens ordre er en kommissionsordre – udføre ordren enten efter aftale med tredjemand
for kundens regning, men i eget navn, der omfatter aftale med en anden kunde hos Instituttet (såkaldt kombination), eller ved selv at indtræde som køber eller sælger (såkaldt selvindtræde).
Instituttet skal ved forsinkelse fra sælgers side, eller dersom Instituttet ellers har rimelig grund hertil, have ret til
at afvise ordren og derved frigøres fra sine forpligtelser i forbindelse hermed.
UDFØRELSE AF ORDRER PÅ KUNDENS INITIATIV
Hvis sælger har truffet de nødvendige foranstaltninger i forbindelse med ordren, men Instituttet, efter at
afslutning er sket, ikke har erlagt betaling i forbindelse med ordren inden for rimelig tid, har sælger ret til at
tilbagekalde ordren og frigøres for sine forpligtelser i den anledning.
Ved udførelse og/eller viderebefordring af ordrer på kundens initiativ i relation til sådanne ukomplicerede instrumenter, som er anført i kap. 8, § 25, i svensk lov (2007:528) om værdipapirmarkedet vil Instituttet som regel ikke
kunne bedømme, om den aktuelle tjeneste eller det finansielle instrument passer til kunden.
KØBSORDRE
Hvis kunden ("køberen") har afgivet ordre om køb af finansielle instrumenter, gælder følgende:
Køberen skal ifølge det, som fremgår af afregningsnotaen, over for Instituttet, dersom ikke andet er aftalt, senest
kl. 08.00 om morgenen på afviklingsdagen erlægge det angivne totalbeløb i DKK. Er ordren udført i en anden
valuta end DKK, anføres valutaens art på afregningsnotaen. Ved veksling af valuta angives den af Instituttet
anvendte vekselkurs.
De finansielle instrumenter, som ordren omfatter, overføres til køber, for så vidt der ikke måtte være bestemt
andet ved lov, myndighedsforskrifter, specielle regler for det pågældende instrument eller særlig aftale med
køber,
- i forbindelse med instrumenter, som skal ejerregistreres hos central værdipapirdepositar/ tilsvarende, eller
instrumenter, som skal indskrives i depot hos Instituttet, ved at Instituttet træffer de nødvendige registrerings
foranstaltninger,
- i forbindelse med instrumenter, som skal indskrives i depot/ tilsvarende hos andet depotførende institut, ved
at køber instruerer det institut om at modtage de instrumenter, som ordren omfatter og
- i forbindelse med instrumenter, som er udfærdiget i dokumentform, ved udlevering til køber.
TRANSAKTIONER MED UDENLANDSK TILKNYTNING
Afvigelser fra ovennævnte vilkår for hhv. købs- og salgsordrer kan forekomme ved transaktioner med udenlandsk
tilknytning.
AFREGNINGSNOTA
Når Instituttet har udført en ordre, skal Instituttet meddele dette i en afregningsnota eller tilsvarende redegørelse.
Hvis ordren er udført efter direkte aftale med Instituttet, anføres det i afregningsnotaen eller redegørelsen, at
ordren er udført for egen regning, via intern handel eller med Instituttet som kundens modpart. Hvis ordren er
udført via aftale med en anden kunde hos Instituttet (herunder en juridisk person i Instituttets virksomhedsgruppe), anføres det i afregningsnotaen eller tilsvarende redegørelse, at ordren er udført via indbyrdes handel
eller intern handel. De i dette afsnit fastsatte bestemmelser gælder dog ikke, hvis ordren er udført inden for
rammerne af et handelssystem med anonym handel og i konkurrence.
Hvis Instituttet efter særlig aftale med kunden har udfærdiget afregningsnota uden at have købt eller solgt de
finansielle instrumenter for kundens regning, angives dette forhold på afregningsnotaen, f.eks. ved angivelse af,
at Instituttet kun har medvirket ved udveksling af betalinger og finansielle instrumenter.
CLEARING OG AFVIKLING AF UDFØRTE ORDRER
Medmindre andet følger af særlige vilkår for købet, har Instituttet for at få betaling for sin fordring ret til at
debitere en af køber anvist konto, som denne har hos Instituttet, med det totalbeløb, som fremgår af afregningsnotaen.
En handelsplads' regler for clearing og afvikling af transaktioner, der er gennemført på handelspladsen, skal
følges af Instituttet. Sådanne regler kan bl.a. omfatte krav om anvendelse af en clearingorganisation i form af en
central modpart. Mellem kunden og Instituttet fuldføres udførte ordrer iht. ovenstående for så vidt angår købs- og
salgsordrer, i det omfang andet ikke er aftalt.
Hvis der ikke er anvist nogen konto, eller der mangler midler på den anviste konto, kan en anden konto, som
køber måtte have hos Instituttet, debiteres. Instituttet kan desuden fra ordrens modtagelse reservere midler hertil
på en konto, som køber har hos Instituttet.
ANNULLERING AF ORDRER OG OPHÆVELSE AF HANDLER M.M.
Opfylder køber ikke sin betalingsforpligtelse over for Instituttet, har Instituttet ret til rente af sin fordring, indtil
betaling er erlagt fuldt ud. Rente beregnes fra den afviklingsdag, som angives på afregningsnotaen, eller den
senere dag, hvor instrumenterne var tilgængelige for køber, til og med den dag, hvor betaling sker. Rente påløber
for hver periode, om det er en uge eller en del af en uge, som forsinkelsen varer, med en årlig rentesats, som
ligger otte procentpoint over den STIBOR-rente (Stockholm Interbank Offered Rate) for en uges låntagning, som
er fastsat to bankdage før den første dag i enhver sådan periode. Rente påløber dog ikke for nogen dag med en
lavere rentesats end den, som modsvarer den af Riksbanken fastsatte, til enhver tid gældende referencerente
ifølge 9 § i den svenske rentelov (1975:635) med tillæg af otte procentpoint.
Instituttet har panteret i de købte instrumenter til sikkerhed for sin fordring på køber i forbindelse med ordren.
Instituttet har ret til at træffe de nødvendige foranstaltninger for at foranstalte denne panteret. Opfylder køber
ikke sin betalingsforpligtelse over for Instituttet, kan Instituttet - på sådan vis og på et sådant tidspunkt, som
Instituttet måtte finde passende - sælge de pågældende instrumenter eller træffe andre dispositioner for at afvikle
transaktionen. Instituttet kan i det øjemed underskrive på vegne af køber og træffe de øvrige foranstaltninger,
som måtte være påkrævet i forbindelse med afviklingen. Instituttet har ret til ud fra provenuet at fyldestgøre sig
med det, som er påkrævet til betaling af Instituttets fordring med tillæg af rente som ovenstående samt godtgørelse for Instituttets arbejde og omkostninger samt i påkommende tilfælde for valutakurstab.
Hvis provenuet ved salg eller andre dispositioner som netop omtalt ikke dækker hele Instituttets fordring, skal
køber hæfte for differencen med tillæg af rente ifølge ovennævnte. Instituttet kan også i dette tilfælde i den
ovenfor nævnte rækkefølge debitere en konto, som køber har hos Instituttet.
Hvis Instituttet, efter at afslutning er sket, ikke inden for rimelig tid har udført det, som der påhviler Instituttet
for at tilvejebringe instrumentet til køber, har køber ret til at tilbagekalde ordren og fritages for sine forpligtelser
i den anledning.
Ovennævnte indebærer ikke nogen indskrænkning i de rettigheder, som Instituttet måtte have ifølge gældende
lovgivning.
SALGSORDRE
Hvis kunden ("sælgeren") har afgivet ordre om salg af finansielle instrumenter, gælder følgende:
Instituttet vil i forbindelse med ordren få fri dispositionsret over de instrumenter, som ordren omfatter. Dersom
instrumenterne er ejerregistreret hos en central værdipapirsdepositar/ tilsvarende eller indskrevet i depot hos
Instituttet, har Instituttet ret til at træffe de nødvendige registreringsforanstaltninger.
I andre tilfælde skal sælger, medmindre andet måtte være aftalt, samtidig med, at ordren afgives, træffe de
foranstaltninger, der er nødvendige for, at Instituttet vil få fri dispositionsret over instrumenterne. I den forbindelse gælder
- i forbindelse med instrumenter, som er indskrevne i depot/ tilsvarende hos andet depotførende institut, at
sælger omgående skal instruere det institut om prompte at overføre de instrumenter, som ordren omfatter, til
Instituttet, og
- i forbindelse med instrumenter, som udfærdiges i dokumentform, at sælger skal aflevere disse til Instituttet.
Instituttet har ret til at annullere kundens ordrer eller ophæve handler, som er indgået for kundens regning, for
så vidt ordren annulleres eller handlen ophæves af den pågældende handelsplads. Samme ret gælder, dersom
Instituttet i andre tilfælde finder, at annullering af ordre eller hævning af handel måtte være påkrævet af hensyn
til, at der er begået en åbenbar fejl af Instituttet, markedsmodparten eller af kunden selv, eller hvis kunden ved
sin ordre har handlet i modstrid med gældende lov eller anden forordning eller hvis kunden i øvrigt har forbrudt
sig mod god skik på værdipapirmarkedet.
Hvis en ordre er blevet annulleret eller en handel hævet, skal Instituttet uden ugrundet ophold informere kunden
om dette. Hvis handelspladsen som følge af handelsstop, teknisk fejl o.l. har annulleret samtlige ordrer, som
berøres heraf, skal Instituttet kun informere kunden, hvis Instituttet ikke lægger ordren ind på ny, hvilket i så
fald normalt sker på uændrede vilkår.
INDSKUDSGARANTI OG INVESTORBESKYTTELSE
Kontoen omfattes af den svenske statslige indsættelsesgaranti, i henhold til Riksgäldens beslutning. I henhold
til den svenske lov (1995:1571) om indskudsgaranti har Kunden, hvis Kunden i tilfælde af Selskabets konkurs
ikke kan udtrække sine likvide midler, der indestår på kontoen hos Selskabet, ret til at få udbetalt en særlig
erstatning svarende til et lovbestemt beløb, der ved nærværende Almindelige vilkårs ikrafttrædelse var fastsat til
højst et beløb i SEK som svarer till 100.000 euro. Beløbet beregnes til den valutakurs, som gælder den dag, hvor
retten til erstatning træder i kraft. Erstatningen udbetales af Riksgälden, senest 20 dage fra konkursbeslutningen
eller fra tidspunktet, hvor Finansinspektionen beslutter at garantien skal gælde. Der skal ikke indgives en særlig
ansøgning herom.
Ifølge svensk lov (1999:158) om investorbeskyttelse har kunden, dersom denne i tilfælde af Instituttets konkurs
ikke skulle få sine hos Instituttet beroende finansielle instrumenter igen, krav på særskilt erstatning med et
lovbestemt beløb, der ved nærværende Almindelige vilkårs ikrafttrædelse var fastsat til højst 250.000 SEK.
Ovennævnte erstatning kan også omfatte midler, som Instituttet har modtaget med pligt til regnskabsaflæggelse.
Kunder, som ønsker erstatning, skal senest et år fra datoen for konkursdekretet at regne fremsætte deres krav
over for Riksgälden, som efter prøvelse udbetaler erstatning.
UDLEVERING AF OPLYSNINGER TIL TREDJEMAND,
BEHANDLING AF PERSONDATA M.M.
Instituttet kan i medfør af svensk/udenlandsk lov, svensk/udenlandsk myndigheds forordning eller beslutning og/
eller Instituttets aftale med svensk/udenlandsk myndighed, handelsregler eller aftaler/vilkår for visse værdipapirer være forpligtet til at give tredjemand oplysninger om kundens forhold. Det påhviler kunden på begæring
af Instituttet at udlevere de informationer, herunder skriftlige dokumenter, som Instituttet skønner at være
nødvendige for at opfylde sådanne forpligtelser.
Instituttet vil behandle kundens persondata (såvel oplysninger givet af kunden selv som sådanne oplysninger,
der evt. skal indhentes andetsteds) i den udstrækning, dette er påkrævet for at opfylde Instituttets retlige forpligtelser, ligesom Instituttet kan behandle kundens persondata med henblik på at informere kunden om regel-/
vilkårsændringer, værdipapirer, produkter og tjenester m.m. i tilknytning til disse Almindelige vilkår. Behandling
af kundens persondata kan også ske hos Instituttet med henblik på direkte markedsføring.
Kunden har ret til en gang om året at få oplyst, hvad der er registreret om kunden, samt til at få rettet evt.
Nordnet, filial af Nordnet Bank AB, Sverige Postboks 2307 DK–1026 København K Tlf: +45 70 20 66 85 Fax:+45 70 20 66 90
E-mail: [email protected] www.nordnet.dk CVR-nr: 32301908 Nordnet Bank AB SE 51 64 06-0021 Hovedkvarter: Stockholm
Almindelige vilkår for handel med
finansielle instrumenter ( dk 2012:1)
side 2 af 2
fejlagtige oplysninger. Kunden skal i så fald henvende sig til Instituttet.
REKLAMATIONER OG OPHÆVELSE
Kunden skal kontrollere afregningsnota eller tilsvarende redegørelse for ordrens udførelse samt overvåge, at en
sådan tilvejebringes.
Kunden skal påtale evt. fejl og mangler, som måtte fremgå af afregningsnota, at afregningsnota er udeblevet,
eller evt. andre fejl og mangler ved ordrens udførelse, idet kunden omgående skal underrette Instituttet om dette
(reklamation).
Hvis kunden vil begære en udført købs- eller salgsordre ophævet, skal dette krav udtrykkeligt gøres gældende
over for Instituttet i forbindelse med, at fejlen eller manglen påtales.
For udført ordre afgivet af en ikke-professionel kunde gælder det dog, at anmodningen om ophævelse skal
meddeles Instituttet uden ugrundet ophold, og at anmodning om revideret pris skal meddeles Instituttet inden
for en rimelig frist efter, at kunden har eller burde have indset de omstændigheder, der ligger til grund for den
pågældende anmodning.
Hvis reklamation eller begæring om ophævelse eller revideret pris ikke fremsættes inden for ovenfor angivne
frist, fortaber kunden sin ret til at kræve erstatning, hæve en udført ordre eller kræve andre foranstaltninger
fra Instituttets side.
BEGRÆNSNING AF INSTITUTTETS ANSVAR
Instituttet hæfter ikke for skade, som skyldes svensk eller udenlandsk lovgivning, svensk eller udenlandsk myndighedsforanstaltning, krigshandlinger, strejke, blokade, boykot, lockout eller anden lignende omstændighed.
Forbeholdet i henseende til strejke, blokade, boykot og lockout gælder også, dersom Instituttet selv er genstand
for eller træffer sådan konfliktforanstaltning.
Instituttet hæfter ikke for skade, som er forvoldt af svensk eller udenlandsk handelsplads, depotførende institut,
central værdipapirdepositar, clearingorganisation eller andre, som leverer tilsvarende tjenester, og ej heller af
mandatarer, som Instituttet har antaget med behørig omhu eller som er anvist af kunden. Tilsvarende gælder for
skade forvoldt af, at ovennævnte organisationer eller mandatarer er blevet insolvente. Instituttet hæfter ikke for
skade, som opstår for kunden eller tredjemand som følge af rådighedsbegrænsninger, der kan blive brugt mod
Instituttet i relation til finansielle instrumenter.
Skade, som er opstået i andre tilfælde, skal ikke erstattes af Instituttet, dersom det har udvist almindelig agtpågivenhed.
For ordrer afgivet af en anden kunde end den ikke-professionelle kunde hæfter Instituttet ikke for indirekte
skade, medmindre den indirekte skade skyldes grov uagtsomhed fra Instituttets side.
Foreligger der forhindringer for Instituttet pga. forhold af den i det første stykke anførte art i relation til fuldstændig eller delvis udførelse af købs- eller salgsordrer vedr. finansielle instrumenter, kan foranstaltningerne udskydes, indtil forhindringen er ophørt. Hvis Instituttet som følge af sådanne omstændigheder er forhindret i at iværksætte eller modtage betaling/ leverance, skal hhv. Instituttet og kunden ikke være forpligtet til at betale rente.
Ovenstående gælder i det omfang, andet ikke måtte fremgå af svensk lov (1998:1479) om kontoføring af finansielle instrumenter.
MEDDELELSER
Meddelelser, som er afsendt fra Instituttet med anbefalet brev eller almindeligt brev, skal anses for at være
kommet frem til kunden senest den femte bankdag efter afsendelsen, hvis brevet er sendt til den af kunden
angivne adresse.
Meddelelser pr. internet, telefax, telex, SWIFT eller anden elektronisk kommunikation skal anses for at være
kunden i hænde ved afsendelsen, hvis de er sendt til et nummer eller en elektronisk adresse som angivet af
kunden. Hvis en sådan meddelelse kommer frem til kunden uden for normal kontortid, skal meddelelsen anses
for at være kommet modtageren i hænde ved begyndelsen af den påfølgende bankdag.
Meddelelser fra kunden til Instituttet skal stiles til den adresse, som er anført i Depot-/konto-aftalen/
Handelsaftalen, medmindre Instituttet har anmodet om svar til anden adresse. Meddelelser fra kunden skal anses
for at være kommet Instituttet i hænde den bankdag, hvor meddelelsen er kommet frem til nævnte adresse.
For meddelelser vedr. reklamation og ophævelse for så vidt angår kommissionsordrer, som den ikke-professionelle kunde har afgivet, gælder det, at kundgørelsen kan gøres gældende, hvis den er afsendt på en hensigtsmæssig måde, selvom den er forsinket, forvansket eller ikke er kommet frem. Hvis kunden har grund til
at tro, at meddelelsen ikke er kommet frem til Instituttet eller er blevet forvansket, skal kunden dog fremsende
meddelelsen igen.
LOVVALG
Fortolkning og anvendelse af disse vilkår og Instituttets specifikke retningslinjer for udførelse af ordrer samt
sammenlægning og fordeling af ordrer skal ske ifølge svensk lov.
Nordnet, filial af Nordnet Bank AB, Sverige Postboks 2307 DK–1026 København K Tlf: +45 70 20 66 85 Fax:+45 70 20 66 90
E-mail: [email protected] www.nordnet.dk CVR-nr: 32301908 Nordnet Bank AB SE 51 64 06-0021 Hovedkvarter: Stockholm