Investerum
BASIC
Value Investing när den är
som bäst
På Investerum förstår vi vikten av att lyssna till
bra erfarenhet. Att någonting har fungerat
framgångsrikt oerhört länge borgar för kvalitet
och kontinuitet.
Investeringsmetoden Value Investing har sina
rötter i tidigt 1900-tal. Den har gjort Warren
Buffett till världens rikaste man.
Metoden fungerar, har fungerat i över hundra år
och kommer fungera i hundra år till. Vi väljer
hellre rejält och robust än det senaste och mest
oprövade.
Våra kunder kan ta del av vår metodik i
produkten Investerum BASIC. En modellportfölj
bestående av bland annat de bästa
marknadsnoterade bolagen vi kan hitta i hela
världen.
Företag som har varaktiga konkurrensfördelar,
bygger på en affärsidé vi tror på fullt ut, har en
kompetent ledning och har uppvisat stabila,
regelbundna vinster tilldrar sig vårt intresse.
Investeringsprocessen är mycket strukturerad
och följer en bestämd metod.
I korthet kan den sammanfattas i orden
Långsiktighet, Noggrannhet och Sunt Förnuft.
Se Basic performancerapport för att få aktuell
kursutveckling.
Långsiktighet
Vår långsiktiga syn på investeringar gör att
kontinuerliga avbränningar i form av avgifter och
skatter undviks. Köper vi någonting för våra
kunders pengar skall anledningen vara att
investeringen är bra på lång sikt. Företagen vi
investerar i skall kunna uppvisa en övertygande
historik av stabilitet eller säkerhetsmarginaler.
Ränta på räntaeffekten gör sedan jobbet.
Noggrannhet
Ju mer kunskap och förberedelser desto lägre
risk. Vi ser ett ytterst noggrant analysarbete
som en nödvändighet för att kunna fatta kloka
investeringsbeslut. Vi vill slippa problem. Vi vill
slippa överraskningar.
Sunt Förnuft
Det sunda förnuftet är ständigt närvarande inom
förvaltningen. Våra företag skall sälja en produkt
som är enkel att förstå. Företaget och
redovisningen skall vara lätt att tränga igenom.
Vi skall investera med hjärnan och inte med
hjärtat. Hela processen omgärdas av ordentliga
säkerhetsmarginaler – enkelt, vanligt sunt
förnuft.
Kapitalförvaltare
Roland Dahlman Jr
Investeringskommité (rådgivande)
Lars Evander
Joakim Huth
Max Heger
Insättningar
Fria insättningar och uttag.
Avgifter
Se aktuellt prisblad.
Courtage, enligt aktuellt prisblad, tillkommer vid
köp och försäljningar. Den 28:e, eller om det är
en helgdag närmast påföljande vardag, i varje
månad utgår inget minimicourtage. Vi
rekommenderar därför att mindre köp och
försäljningar görs vid dessa till fällen för att
undvika onödiga minimicourtage.
Värdepappersförvar
Depå, investeringssparkonto eller försäkring
Skatteregler
Nivån av beskattning varierar beroende på om
investeraren är en fysisk eller juridisk person
och skattereglerna kan ändras över tiden. Du
som är osäker på hur placeringen ska beskattas
bör rådgöra med en skatterådgivare.
Tillstånd
Investerum AB har Finansinspektionens tillstånd
att bedriva värdepappersrörelse. Samtliga våra
investeringsrådgivare är Swedseclicensierade.
*Moms utgår med 25%
Generell information om risker
Vissa investeringar och investeringsstrategier
innebär risker och är inte alltid lämpliga för alla
investerare. Värdet på en investering kan falla
likväl som stiga och investerare kan komma att
få tillbaka mindre än vad de ursprungligen
investerade. Tidigare resultat är inte
nödvändigtvis en indikator för investeringens
framtida prestanda. Inkomsten från en
investering kan variera, det gäller även den nivå
av beskattning som tillkommer. För att hitta en
lämplig risknivå är det viktigt att veta syftet med
placeringen och hur länge du vill placera
kapitalet. Det är viktigt att du väljer en risknivå
som passar just dig. Investerare bör fatta sina
egna investeringsbeslut och söka neutral
rådgivning när det är nödvändigt.
Närmare information om risker finns på
Investerums hemsida www.investerum.se under
menyvalet juridisk information.
Materialet i detta produktblad är inte avsett som
individuellt anpassad rådgivning utan endast
som ett övergripande hjälpmedel. Informationen
anses vara korrekt vid publiceringsdatum men
Investerum kan inte garantera att den angivna
informationen förblir oförändrad. Kontakta din
rådgivare på Investerum för uppdaterad /
detaljerad information.
Risknivå
Basic har klassats som medelrisk på
Investerums riskbarometer. Uttryckt som årlig
standardavvikelse ligger risknivån kring 12-16.
För mer information
Besök gärna vår hemsida www.investerum.se
eller kontakta en av våra rådgivare.
Senast reviderad 2015-09-18