Stockholm november 2015 Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Bas Mix Vi arbetar kontinuerligt med att utveckla och förtydliga vårt fondsortiment. Vi har idag fem fonder med familjenamnet Bas. De vänder sig till kunder som vill ha ett enkelt sparande och erbjuder en bekväm helhetslösning för de kunder som själva inte är aktiva. Du sparar i Swedbank Robur Bas Mix (Bas Mix). Vi har gjort en översyn av fondens karaktär och placeringsinriktning och gör nu förändringar i fondens fondbestämmelser där vi främst förtydligar fondens placeringar och målsättning. Förändringarna träder i kraft den 1 december 2015 och beskrivs nedan i detta brev. Du behöver inte göra något med anledning av denna information. Följande förändringar sker i fondbestämmelserna den 1 december 2015 Målsättning Fondens målsättning har förtydligats till att i fortsättningen vara att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex. Om du vill se vilket index fonden jämför sig mot framgår detta av faktabladet samt informationsbroschyren. Karaktär och placeringsinriktning I nuvarande placeringsinriktningstext anges att fonden är en global blandfond som placerar på aktie- och räntemarknaden. I fortsättningen anges istället att fonden är en blandfond som fördelar sina tillgångar mellan och inom aktie- och räntemarknaderna samt i alternativa investeringar, i Sverige och utomlands. Vidare anges nu också att fördelningen mellan tillgångar och marknader kan ändras över tiden. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Vi förtydligar också: - att placeringar i andra fonder i första hand utgörs av fonder förvaltade av Swedbank Robur och att upp till 100 procent kan placeras i Swedbank Roburfonder. - att minst 30 procent av fonden kommer att placeras i Sverige. - att alternativa investeringar omfattar aktie- och ränteinvesteringar som fondbolaget bedömer har alternativ karaktär. (Alternativa investeringar kan på indirekt väg ge fonden exponering mot exempelvis fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity eller olika förvaltningsstrategier). - att fonden kan ha en hög exponering mot enskilda länder och regioner och att fondbolaget normalt placerar i svenska räntebärande finansiella instrument för att reglera den generella risknivån i fonden, och Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08 - 585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se 1(3) 2(3) - att räntebärande tillgångar kan ha varierande kreditkvalité. Vi inför också möjlighet för fonden att använda tekniker och instrument, till exempel återköpsavtal och avtal om värdepapperslån, för att skapa hävstång i fonden. Ramarna för aktie- och ränteplaceringarna ändras enligt nedan: Från Till Aktiemarknaden 0-75 % 25-75 % Räntemarknaden 15-100 % 25-75 % Alternativa placeringar 0-20 % 0-20 % (ingen förändring) Ovanstående ändringar innebär en något snävare ram för aktie- och ränteplaceringar i fonden än tidigare och orsaken till detta är att vi vill förtydliga våra Basfonders olika placeringsinriktningar. Ändringarna påverkar inte fondens riskklassificering. Avgifter och ersättningar Den högsta tillåtna förvaltningsavgiften för fonden sänks från nuvarande 1,60 procent till 1,20 procent. Den nuvarande förvaltningsavgiften på 1,0 procent kommer inte att ändras. Vi förtydligar vilka kostnader som belastar fonden. I fortsättningen kommer ersättning till leverantörer av analystjänster och motsvarande tjänster att redovisas separat i fondens årsberättelse. Byte av riskbedömningsmetod Enligt fondens nuvarande fondbestämmelser beräknas fonden sammanlagda exponeringar med en historisk VAR-modell. I fortsättningen kommer åtagandemetoden att användas för att beräkna fondens exponeringar som uppkommer genom användning av derivat. Åtagandemetoden innebär att derivatpositioner konverteras till en motsvarande position i de underliggande tillgångarna. Vid beräkningen beaktas nettning och hedgning. Övriga ändringar På grund av ändrad skattelagstiftning är fonderna inte längre skattesubjekt vilket innebär att fondbolaget inte behöver lämna utdelning från fonderna för att undvika beskattning av fonderna. En ny text om utdelning införs därför i fondbestämmelserna och att huvudregeln är att fonderna inte är utdelande. Information finns i informationsbroschyren om utdelning sker eller inte. Vi tydliggör också att det endast är andelsägaren själv som kan godkänna att hans/hennes fondandelar pantsätts. Utöver ovan ändringar införs redaktionella justeringar såsom att hänvisning sker till lag om värdepappersfonder LVF istället för till lag om investeringsfonder, LIF, samt textändringar för att harmonisera fondbestämmelserna till våra fonders övriga fondbestämmelser. Ändringar som inte förändrar varken fondens karaktär eller placeringsinriktning. 3(3) Konsekvenser för dig som är andelsägare i Bas Mix Ovanstående förändringar innebär främst förtydligande: - att placeringar i andra fonder i första hand sker i Swedbank Roburfonder och att upp till 100 procent av fondens värde också kan placeras i Swedbank Roburfonder. - att minst 30 procent av fonden placeras i Sverige. - att fonden kan ha en hög koncentration mot enskilda regioner och länder samt att fondbolaget normalt placerar i svenska räntebärande instrument för att reglera risknivån i fonden. Dessa ändringar är dock inte avsedda att påverka fondens riskklassificering. - att fonden kan ha räntebärande tillgångar med varierande kreditkvalité. Vi har också ändrat fondens ramar för placeringar på aktie- och räntemarknaderna. Genom att fonden får använda nya tekniker och instrument skapas möjlighet till högre avkastning, men det kan också öka risken i fonden. Fondens nya fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr publiceras på vår hemsida swedbankrobur.se när förändringarna träder i kraft den 1 december 2015. Har du några frågor med anledning av dessa förändringar eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB Miljöcertifierad enligt ISO 14001 David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08 - 585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se