Bli rik sakte
Den Store Aksjekvelden i Stavanger, 16.november 2015
Martin Graftås, Salgssjef – ODIN Forvaltning AS – [email protected]/ 47 91 11 25
Hva bør du ikke gjøre hvis du vil bli rik?
Kilde: www.dn.no
2
Innskuddene øker og øker, men rentene
faller og faller
Resultat:
Sparebeløp
Gjennomsnittlig innskuddsrente
Avkastning etter ett år
27% skatt på renteinntekter
Nettoavkastning etter ett år
Inflasjon i 2015 (2,6%)
Sparebeløp minus inflasjon
Nettoavkastning ( ett år minus inflasjon)
Etter ett år i bank er sparebeløpets reelle verdi
Formuesskatt vil forverre regnestykket ytterligere...
3
1 00 000
1,50%
1 500
405
1 095
2 600
97 400
1 066
98 466
Lotteri og tipping er alltids en mulighet…
Ta heller del i verdiskapingen som skjer
rundt deg!
Høy risiko = høy avkastning?
Verdi av en dollar investert i amerikanske aksjer i januar 1968*
70
60
Finansteoretisk grunnpilar:
59,55
Høy risiko
=
Høy
Høy
risiko =
forventet
Høy forventet
avkastning
avkastning
50
40
30
20
I praksis viser det seg å være
omvendt…
10
0,58
0
20% lavest risiko
20% høyest risiko
* Pr 2008 – Kilde: Pareto
Langsiktig sparing og investering = Aksjer
12,00
10,1
10,00
8,3
8,00
6,6
5,4
6,00
4,00
2,4
2,00
0,00
0
100% Aksjefond 8,0 %
7
5
10
75% Aksjer 7,3 %
15
50% Aksjer 6,5 %
20
25
25% Aksjer 5,8 %
30
Bank 3,0 %
8
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
160
2008
2007
2006
2005
2004
2003
- 46%
2002
2001
2000
1999
177%
1998
1997
1996
1995
1994
1993
1992
1991
40
1990
1989
80
1988
1987
1986
1985
1984
1983
Børsene når aldri toppen
Oslo Børs (Pr 30 09 2015)
640
210%
430%
320
107%
-64%
358%
- 58%
- 55%
- 45%
20
10
Timing er utfordrende…
70 000
•
•
Vær langsiktig:
Sparer du langsiktig i et bredt
aksjefond eller i et kombinasjonsfond
gir dette god risikospredning – da
behøver du ikke å følge med eller å
være aktiv
Har du en spareavtale blir dette enda
tydeligere; da har du et fast trekk fra
konto slik at du ikke behøver å foreta
deg noen ting
60 000
•
All erfaring viser at kunder som
forsøker å «time» markedet mislykkes,
og går glipp av den gode avkastningen
Ergo, jo mindre du følger med jo bedre
forutsetninger har du for å lykkes
Grafen viser avkastningen på en investering på
USD 10 000 i perioden 31.12.93 – 31.12.13, og
man som en følge av feil timing gikk glipp av noen
av de beste dagene på S&P 500 indeksen
50 000
40 000
30 000
20 000
•
Det er svært vanskelig å «time» markedet.
Turbulente tider og nedgang i finansmarkedene
fører lett til urasjonelle valg basert på følelser. Et
langsiktig perspektiv sammen med et balansert
forhold til svingninger øker sannsynligheten for god
avkastning
58 332
(9,22%)
29 111
(5,49%)
18 140
(3,02%)
11 984
(0,91%)
10 000
8 146
(- 1,02%)
5 697
(-2,77%)
4 073
(- 4,39%)
0
Investert i hele Gikk glipp av Gikk glipp av Gikk glipp av Gikk glipp av Gikk glipp av Gikk glipp av
perioden
10 beste
20 beste
30 beste
40 beste
50 beste
60 beste
dager
dager
dager
dager
dager
dager
Hold deg til planen!
Sensur
Pr 1.november var verdien ca 2 285 000…