Échelle de risque
Obligations rendement réel
FONDS DE REVENU
Actif net : 40,6 millions
Composition du Fonds
Très
faible
Au 31 mars 2015
Option de garantie
RFG3
Taux de frais %
Série Classique 75/75
Série 75/100
Série Ecoflex 100/100
Série ÀVIE
Série Ecoflextra
2,09 %
2,43 %
2,43 %
2,43 %
2,43 %
0,10
0,25
0,10
0,60
Les 10 principaux titres du fonds
sous-jacent
Rendement d’année en année
Limites des placements Min.
%
20
Série Classique
Simulation*
16,77
11,96
16,98 %
10
10,85 %
0
6,45 %
97,47 %
-10
Le Fonds investit principalement dans les obligations
à rendement réel émises par les gouvernements
canadiens – fédéral et provinciaux – qui sont indexés en
fonction du taux d’inflation de l’économie canadienne.
Le gestionnaire de portefeuille vise l’accroissement
de la valeur par la gestion active axée sur la durée,
la composition de l’actif et la courbe de rendement.
L’analyse économique fondamentale tient en compte
des paramètres tels que la croissance économique,
l’inflation et les politiques fiscales et monétaire.
11,14
8,94
0,50
-15,84
-20
Réel
Commentaire
Prévision des taux d’intérêt et du niveau
d’inflation
Ce graphique montre, pour chaque année civile, la performance annuelle du fonds à partir de la date de sa création pour un
détenteur de contrat ayant choisi l’option de garantie Série Classique 75/75, ainsi que la performance annuelle qu’il aurait
obtenue s’il avait existé avant cette date et que les actifs détenus au moment de sa création avaient été les mêmes tout au
long de la période précédente.
20,50 %
Fonds de l’Industrielle Alliance
Valeurs à court terme
0 % 20 % 0,08 %
Unités du fonds sous-jacent
80 % 100 % 99,92 %
Style de gestion
L’information sur le rendement présume que tous les revenus ou les gains nets réalisés au cours des périodes présentées
sont conservés dans le fonds distinct et se traduisent par une augmentation de la valeur des unités du fonds distinct. Elle ne
tient pas compte des frais d’acquisition, de rachat, de distribution ou autres charges facultatives ni des impôts sur le revenu
exigibles qui auraient fait diminuer les résultats ou le rendement. Le rendement passé du fonds distinct n’est pas nécessairement indicatif de son rendement futur.
20,62 %
Max.
Élevé
Louis Gagnon, CFA
François Lalande, CFA
Christian Pouliot, MBA, CFA
Information sur le rendement
22,07 %
Modéré
à élevé
• Procurer un revenu régulier à l’abri de
l’inflation au moyen de placements effectués
principalement dans des obligations fédérales
et provinciales canadiennes à rendement réel
et inftse tmx canadaées au taux d’inflation
canadien
Portefeuilles obligataire et court terme
Qualité moyenne des obligations
AAA
Échéance moyenne
19,1 années
Durée modifiée
13,6 années
Coupon moyen
3,0 %
Rendement au marché
-0,2 %
Gouvernement du Canada, obligation
à rendement réel 1,500 % 2044-12-01
Gouvernement du Canada, obligation
à rendement réel 2,000 % 2041-12-01
Gouvernement du Canada, obligation
à rendement réel 4,250 % 2026-12-01
Gouvernement du Canada, obligation
à rendement réel 4,250 % 2021-12-01
Gouvernement du Canada, obligation
à rendement réel 4,000 % 2031-12-01
Gouvernement du Canada, obligation
à rendement réel 3,000 % 2036-12-01
Modéré
Objectifs du Fonds
Date de création du Fonds : janvier 2012
Date de lancement Programme Épargne et Retraite IAG : janvier 2012
Caractéristiques du fonds sous-jacent
Faible à
modéré
Gestionnaire de portefeuille
Obligations gouvernementales
97,47%
Court terme et autres
2,53%
Faible
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Rendement passé général
Ce graphique illustre la variation de la valeur d’un investissement de 10 000 $ dans le fonds pour un détenteur de contrat
ayant choisi l’option de garantie Série Classique 75/75 comparativement à celle obtenue par l’indice de référence, sur la
base des rendements d’année en année illustrés ci-dessus.
25 000 $
Série Classique 75/75
Simulation*
Indice de référence2
20 000 $
17 267 $
15 000 $
14 708 $
10 000 $
5 000 $
0$
08
09
10
11
12
13
14
15
Rendement composé annuel
Ce tableau montre les rendements simples pour une période d’un mois et l’historique des rendements composés annuels
totaux établis pour le fonds, tels que décrits ci-dessus, comparativement aux rendements correspondants obtenus par l’indice
de référence.
Depuis
janvier 2012
Série Classique 75/75
Autres séries
Indice de référence2
(0,4)
(0,5)
10 ans
-
5 ans
3 ans
2 ans
1 an
6 mois
3 mois
1 mois
DDA1
4,7*
4,6*
7,2
0,7
0,5
3,2
0,8
0,6
3,7
12,5
12,2
14,5
7,8
7,6
8,7
6,3
6,2
7,3
(2,5)
(2,5)
(2,3)
6,3
6,2
7,3
Depuis le début de l’année
Indice d’obligations à rendement réel FTSE TMX Canada ($ CA)
Ratio des frais de gestion (y compris la TPS et la TVH)
* Simulation comme si le Fonds avait été en vigueur durant ces périodes
1
2
3
Programme Épargne et Retraite IAG
ÉcoStratège • Premier trimestre, se terminant le 31 mars 2015
Industrielle Alliance