1. No category

Privatkundenbank
Die Zukunft soll man nicht voraussehen wollen,
sondern möglich machen.
Antoine de Saint-Exupery
privatKUNDENBANK 2015 I 16
Kurt Beilfuß I Telefon 0251 7186-8201 I [email protected]
Über Generationen hinweg haben Menschen versucht, in die Zukunft zu schauen. In den allermeisten
Fällen war man damit nicht sehr erfolgreich.
Dennoch sind Prognosen über mögliche Entwicklungen in den Märkten, in denen man sich bewegt,
für die Zukunft eines Unternehmens äußerst wichtig. Entscheidend ist dabei, die Dinge zu erkennen
und umzusetzen, die die Zukunft einer Organisation erst möglich machen.
Übertragen auf die Zusammenarbeit mit Ihrer RWGA heißt das für uns:
- Aktuelle Angebote vorzuhalten und weiterzuentwickeln,
mit denen Sie Ihren Nachwuchs systematisch entwickeln können.
- Aktuelle Themen für Sie schnell aufzubereiten und anzubieten.
- Angebote für erfahrene Mitarbeiter im Portfolio zu haben,
die diese für eine erfolgreiche Arbeit in der Zukunft benötigen.
Dies heißt konkret, dass wir z. B. den genossenschaftlichen Beratungsprozess in die Module der Privatkundenbank integriert haben. Oder dass wir aktuelle Themen, die es vom Inhalt her zulassen (z. B. im
Bereich Recht), vermehrt im Format des Webinars anbieten. Ferner wird sich durch die Umsetzung von
VR-Bildung 3.0 in Verbindung mit dem Methodenmodell 2.0 die GenoPe weiter in Richtung Zukunft
entwickeln. Dieser Prozess wird von allen Beteiligten ein Höchstmaß an Veränderungsbereitschaft und
zugleich Disziplin verlangen.
In diesem Sinne nehmen wir gerne mit Ihnen unsere gemeinsame Verantwortung für eine erfolgreiche
genossenschaftliche Organisation in der Zukunft wahr.
Lassen Sie uns weiter daran arbeiten, dass die Menschen in unseren Unternehmen mit Freude und
Perspektive in ihrer Genossenschaftsbank arbeiten und die Kunden von unserer Idee des Miteinanders
überzeugen.
Herzlichst, Ihr
Kurt Beilfuß
Abteilungsleiter Privatkundenbank
und Firmenkundenbank
4 | PRIVATKUNDENBANK | inhalt |
6
7
8-9 10
11
Hinweis zu den Veranstaltungsorten
Ihre Ansprechpartner
Entwicklungswege
Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept
VR-BeraterPass-System – Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen
12-33MARKT
12Übersicht
13-15SERVICEBERATUNG
13
PK1100 Paket - ServiceBeratung
13
PK1101 Erfolgreich Verkaufen
14
PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten
14
PK1103 Vermögen bilden – Wünsche realisieren
14
PK1104 Konsumkredit – Wünsche finanzieren
15
PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten
15
PN110 Kompetenznachweis ServiceBeratung
16-18FINANZPLANUNG
16
PK1200 Paket – FinanzPlanung
16
PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern
17
PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht
17
PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds
17
PK1204 Erfolgreich mit Aktien
18
PK1205 Ganzheitliche Beratung
18
PN120 Kompetenznachweis FinanzPlanung
19-20VERMÖGENSPLANUNG
19
PK1301 Grundlagen der Privaten VermögensPlanung
19
PK1302 Anlage in spezielleren Anlageformen
19
PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung
20
PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung
20
PN130 Kompetenznachweis VermögensPlanung
21-25ERGÄNZENDE ZERTIFIKATE
21Übersicht
22-23
22
22
22
23
23
23
ZERTIFIZIERTER FINANCIAL CONSULTANT
PS1401 Financial Consultant I
PS1402 Financial Consultant II
PS1403 Financial Consultant III
PS1404 Financial Consultant IV
PS1405 Financial Consultant V
PN140 Kompetenznachweis Financial Consulting
24-25
24
24
24
25
ZERTIFIZIERTER WERTPAPIERSPEZIALIST
PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen
PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen
PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg
PN150 Kompetenznachweis WertpapierSpezialist
25
25
25
ZERTIFIZIERTER GENERATIONENBERATER
PS1025 Beratung von Kunden „im besten Alter“ oder „im Ruhestand“
PN1025 Kompetenznachweis GenerationenBeratung
26
26
26
26
26
VR-BERATERPASS – UPDATE MODULE
PBP2U VR-BeraterPass Update ServiceBeratung
PBP3U VR-BeraterPass Update FinanzPlanung
PBP4U VR-BeraterPass Update VermögensPlanung
PBP5U VR-BeraterPass Update Financial Consultant und WertpapierSpezialist
| PRIVATKUNDENBANK | inhalt | 5
27
27
27
27
27
28VERTRIEBSBEAUFTRAGTE
28
BS1067 Die Anforderungen an Vertriebsbeauftragte nach WpHGAnzV
VR-BERATERPASS – UPGRADE MODULE
PBP2G VR-UpGrade ServiceBeratung
PBP3G VR-UpGarde FinanzPlanung
PBP4G VR-UpGrade VermögensPlanung
PBP5G VR-UpGrade WertpapierSpezialist und Financial Consultant
29-33BAUFINANZIERUNG
29Übersicht
30
30
30
30
ZERTIFIZIERTER WOHNBAUFINANZIERUNGSBERATER
PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung
PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund
PN220 Kompetenznachweis WohnbaufinanzierungsBeratung
31
31
31
31
ZERTIFIZIERTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST
PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)
PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)
PN230 Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist
32-33
32
33
33
TÜV-GEPRÜFTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST
Die Abwicklung der Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“
PTE23 Erst-Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“
PTR23 Re-Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“
34-39MARKTFOLGE
34Übersicht
35
35
35
35
PRIVATKREDITSACHBEARBEITUNG MARKTFOLGE AKTIV
PK3401 Grundlagen der Marktfolge
PK3402 Marktfolge private Wohnbaufinanzierung
PN340 Kompetenznachweis PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv
36
36
36
36
ZERTIFIZIERTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST MARKTFOLGE AKTIV
PS3501 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 1)
PS3502 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 2)
PN350 Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist / Marktfolge Aktiv
37-38
ZERTIFIZIERTER INTERNER GUTACHTER WOHN- UND STANDARDGEWERBEIMMOBILIEN
37Übersicht
38
FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung
38
FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
38
FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle
38
FN190 Kompetenznachweis Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
39
39 39
39
MARKTFOLGE PASSIV
PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten
PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts
PN320 Kompetenznachweis Marktfolge Passiv
40-41BERATUNGSQUALITÄT
42-49
43
43
43
WEITERE QUALIFIZIERUNGSANGEBOTE
AKTUELLE ANGEBOTE
PS1101 Überblick über die Bankgeschäfte für Mitarbeiter mit bankfremder Ausbildung
PS1151 Behavioral Finance und Neurofinance in der Anlageberatung
6 | PRIVATKUNDENBANK | inhalt |
42-49
44-45
44
44
44
44
44
45
45
45
45
45
RECHT UND STEUERN
PS1064 Aufklärungs- und Beratungspflichten in der Vermögensberatung – Grundlagen
PS1158 Rechtssicher informieren, aufklären, argumentieren und dokumentieren in der Wertpapierberatung – Umsetzung in der Praxis
PS1155 Unsicherheit verkauft nicht! Umsetzung der Dokumentation in der Praxis
PS1009 Erben und Vererben – Grundlagen
PS1013 Betreuungsrecht und Vorsorgevollmacht – Grundlagen
PS1110 Aktuelles Recht für Privatkundenberater in der qualifizierten Anlageberatung – Update der Module PS1064, PS1009, PS1013
PS1010 Nachlassbearbeitung – Grundlagen
PS1011 Nachlassbearbeitung – Vertiefung
BS3172 Nachlassbearbeitung/-betreuung – Aktualisierung
PS4001 Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung
46-49
46
46
46
46
47
47
47
48
48
48
48
49
49
49
49
BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE
PS1027 Die Sicherungsgrundschuld in der täglichen Praxis
PS1028 Praktische Fragen des Erbbaurechts
PS1039 Zwangsvollstreckung in das Immobiliarvermögen – Grundlagen
PS1120 Erwerb aus Zwangsversteigerung
PS1026 Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches
PS1138 Wohneigentum in der Praxis
PS1137 Praxis-Workshop Grundbuchrecht
PS1121 Die Makler- und Bauträgerverordnung in der Praxis
PS1122 Kaufvertragsrecht in der Praxis (Vertiefung/Besonderheiten)
PS1136 Steuerliches Detailwissen für Baufinanzierer
PS2211 Trennung, Scheidung & Co. – Auswirkungen auf die Baufinanzierung
PS1143 Update: Kreditsicherheiten
PS1124 Praxis-Workshop für Kreditsachbearbeiter
PS1142 Variabel finanzieren mit LuxCredit – die flexible Lösung für Unternehmens- und Privatfinanzierung
PS1130 Aktuelles Fachwissen: Fördermittel 2015 NRW.Bank und KfW-Bankengruppe
WEITERE QUALIFIZIERUNGSANGEBOTE
50FACHTAGUNGEN
50
50
50
50
50
PS1126 PS1102 PS1096 PS1087 PS1170 Workshop WP2-Listen in der Praxis
Fachtagung Wertpapiere und andere Vermögensanlagen
Fachtagung Wohnbaufinanzierung
Fachtagung Immobilienvertrieb
Fachtagung Marktfolge Aktiv – Qualitätssicherung Privatkunden
50
SYSTEMISCHE SCHULUNGEN IN KOOPERATION MIT DER dwpbank
Hinweis
Bekanntlich führen wir seit dem 01.04.2014 die Seminare im Raum Münster in ausgewählten Tagungshotels durch. Die Auswahl des jeweiligen Hotels
nehmen wir aus logistischen Erwägungen und aus Kostengründen unter Berücksichtigung der Teilnehmerstärke und des regionalen Aspekts vor.
Unsere Philosophie ist es hierbei, zukünftig mit einigen wenigen Häusern zusammenzuarbeiten, die sowohl die Bedürfnisse der Teilnehmer als
auch unsere Anforderungen bestmöglich erfüllen. Insofern erfahren Sie den genauen Tagungsort dieser Veranstaltungen mit den Einladungsschreiben,
auf unserem Serviceportal, per Rundschreiben oder auf www.rwga.de. Dort finden Sie auch ergänzende Hinweise zu aktuellen Angeboten,
Zusatzterminen oder möglichen kurzfristigen Terminänderungen.
Die abgedruckten Preise gelten für die Qualifizierungsmaßnahmen zuzüglich der Bewirtungs- und Übernachtungskosten. Bei Fachtagungen mit einer
Abendveranstaltung ist diese im Modulpreis inbegriffen. Die Pauschalversteuerung nach §37b EStG bei diesen Fachtagungen erfolgt durch die RWGA.
Eine mögliche ertragsteuerliche Belastung ist daher abgegolten, so dass eine individuelle Besteuerung durch Sie nicht erforderlich wird. Banken
ohne Lizenzvertrag wird für Module, die eine E-Learning-Vorbereitungsphase beinhalten, ein Nutzungsentgelt in Höhe von 75 Euro in Rechnung gestellt.
Das vorliegende Programm beinhaltet die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten.
Bei Fragen zu unseren Angeboten und Ihren Buchungen stehen wir jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns auf den weiteren Dialog mit Ihnen.
Ihr Team der RWGA
| PRIVATKUNDENBANK | ihre ansprechpartner | 7
Bei Fragen zu Ihren
Buchungen stehen Ihnen
unsere Kolleginnen im
Kunden-Service-Center
gerne zur Verfügung!
Telefon 0251 7186-8000
Telefax 0251 7186-8199
[email protected]
Wir informieren Sie gerne über die Details und erstellen ein individuelles Angebot für Sie.
Sprechen Sie uns an!
Gabriele Balhorn-Krantz
ServiceBeratung
Telefon 0251 7186-8215
[email protected]
Kurt Beilfuß
Abteilungsleiter
Privatkundenbank
Firmenkundenbank
Telefon 0251 7186-8201
[email protected]
Werner Dählmann
FinanzPlanung
VR-BeraterPass
Marktfolge Passiv
Telefon 0251 7186-8211
[email protected]
Volker Englich
VermögensPlanung
Financial Consulting
Telefon 0251 7186-8218
[email protected]
Monika Jäckel-Wahl
ServiceBeratung
Telefon 0251 7186-8216
[email protected]
Patrick Kietsch
ServiceBeratung
Beratungsqualität
Telefon 0251 7186-8217
[email protected]
Patrick Voots
WohnbaufinanzierungsBeratung
PrivatkreditSachbearbeitung
BaufinanzierungSpezialist
Markt/Marktfolge
Telefon 0251 7186-8212
[email protected]
8 | PRIVATKUNDENBANK | entwicklungswege |
markt
Zertifizierter WertpapierSpezialist
Zertifizierter Financial Consultant
PN150 KN WertpapierSpezialist
PN140 KN Financial Consulting
PN130 KN VermögensPlanung
PN130 KN VermögensPlanung
Zertifizierter VR-VermögensPlaner
+ Fachwirt BankCOLLEG
PN130 KN VermögensPlanung
Zertifizierter VR-FinanzPlaner
PN120 KN FinanzPlanung
PN110 KN ServiceBeratung
PN150 KN WertpapierSpezialist
PN140 KN Financial Consulting
PN130 KN VermögensPlanung
PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte
erfolgreich nutzen
PS1401 Financial Consultant I
PK1301 G
rundlagen der privaten
VermögensPlanung
PS1502 E insatz von Derivaten und
Produkten mit Zinsstrukturen
PS1503 M
it Portfoliomanagement
zum Vertriebserfolg
PS1402 Financial Consultant II
PS1403 Financial Consultant III
PS1404 Financial Consultant IV
PS1405 Financial Consultant V, Coaching
PK1302 Anlage in speziellere Anlageformen
PK1303 S trategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung
PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung
PN120 KN FinanzPlanung
PK1201 G
eschäftspolitische Aspekte,
Recht und Steuern
PK1202 P rivate Vorsorge und Erbrecht
PK1203 E rfolgreiche Anlagen in Renten,
Zertifikate und Investmentfonds
PK1204 E rfolgreich mit Aktien
PK1205 Ganzheitliche Beratung
PN110 KN ServiceBeratung
PK1101 E rfolgreich Verkaufen
PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten
PK1103 Vermögen bilden – Wünsche realisieren
PK1104 Konsumkredit – Wünsche finanzieren
PK1105 P rivate Zukunftsvorsorge planen
und gestalten
| PRIVATKUNDENBANK | entwicklungswege | 9
TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist
marktFolge
+ Mindestanforderungen des TÜV
Zert. BaufinanzierungsSpezialist
Zert. BaufinanzierungsSpezialist
PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist
PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist
Zert. VR-WohnbaufinanzierungsBerater
Zert. VR-PrivatkreditSachbearbeiter
PN220 KN WohnbaufinanzierungsBeratung
PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung
PN320 KN Marktfolge Passiv
PN110 KN ServiceBeratung
PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist
PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist
PS2301 D
ie anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen
Verbund (Teil 1)
PS3501 D
ie anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen
Verbund (Teil 1)
PS2302 D
ie anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen
Verbund (Teil 2)
PS3502 D
ie anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen
Verbund (Teil 2)
PN220 KN WohnbaufinanzierungsBeratung
PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung
PN320 KN Marktfolge Passiv
PK2201 Grundlagen der privaten
Wohnbaufinanzierung
PK3401 Grundlagen der Marktfolge
PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten
PK3402 M
arktfolge Private
Wohnbaufinanzierung
PK3202 A
bwicklung und Kontrolle
des Wertpapiergeschäfts
PK2202 Wohnbaufinanzierung im
genossenschaftlichen Verbund
10 | Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept |
Vernetzung von Segmentierung,
Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept
Segmentierungsansatz
Vertriebsansatz
Beratungskonzept
Private Banking
Kunden
Individuallösungen
Kundenberatung
Analog Konzept
Private Banking
Übergang zu
den Spezialisten-/
Vertiefungsprogrammen
Vermögende
Betreuungskunden
PE-Konzept
WPSpezialist
Financial
Consultant
Kundenberatung
Analog Konzept
VR-VermögensPlan
VR-VermögensPlanung
Kundenberatung
Analog Konzept
VR-FinanzPlan
VR-FinanzPlanung
Individuallösungen
Ganzheitliche
Kundenberatung
Finanzplanung
Betreuungskunden
Servicekunden
Standardlösungen
Bedarfs- und aktionsgesteuerter Vertrieb
ServiceBeratung/
Kundenberatung
ServiceBeratung
| Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen | 11
-System
service
Beratung
Finanz
planung
Bankeinlagen und bankeigene Inhaberschuldverschreibungen
•
•
•
•
Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend mit guter
Bonität (öffentliche Hand und Zentralbanken)
•
•
•
•
Überwiegend in Euro investierte Geldmarkt- und Rentenfonds der FinanzGruppe
•
•
•
•
Fonds der FinanzGruppe zwecks regelmäßiger Ansparung (bis Fondsfarbe gelb)
•
•
•
•
Fonds, die für die staatlich geförderte Altersvorsorge geeignet sind,
zwecks regelmäßiger Ansparung
•
•
•
•
Dach-, Mischfonds und Fondsvermögensmanagement der FinanzGruppe
(bis Fondsfarbe grün)
•
•
•
•
Offene Immobilienfonds der FinanzGruppe
•
•
•
•
Garantiefonds- und Zertifikate, von der FinanzGruppe zur Verfügung gestellt,
mit mindestens 90 % Kapitalgarantie
•
•
•
•
Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend (Investment Grade)
•
•
•
Aktienanleihen
•
•
•
Aktien (Standardwerte)
•
•
•
Dach-, Mischfonds und Fondsvermögensmanagement der FinanzGruppe
(bis Fondsfarbe gelb)
•
•
•
Fonds und Zertifikate, die überwiegend (auch in ausländischen)
Standardwerten investiert sind
•
•
•
Fonds der FinanzGruppe zwecks regelmäßiger Ansparung
(bis Fondsfarbe orange)
•
•
•
Fonds und Zertifikate mit Teilabsicherung
•
•
•
In Fremdwährung investierte Geldmarkt- und Rentenfonds
•
•
•
Strukturierte Fonds und Vermögensmanagement
•
•
•
Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auch auf Fremdwährung lautend
•
•
Fremdwährungsanlagen
•
•
Fonds und Zertifikate, die (auch in ausländischen) Nebenwerte investiert sind
•
•
Sonstige Fonds und Zertifikate, die auch in neuartigen Märkten oder
Assetklassen investiert sind
•
•
Rohstoffinvestments
•
•
Sonstige Aktien
•
•
Beteiligungen
•
•
Kompetenznachweise
Vermögens Financial
planung
consulting
Hedgefonds
•
Hebel- und Turbozertifikate
•
Optionsscheine, Optionen und Futures
•
Sonstige Derivate
•
| Stand 03/2014 |
12 | Übersicht | Markt |
Markt
Zertifizierter VR-VermögensPlaner
PN130 KN VermögensPlanung
Zertifizierter VR-FinanzPlaner
PN120 KN FinanzPlanung
PN110 KN ServiceBeratung
PN130
PK1301
PK1302
PK1303
PK1304
KN VermögensPlanung
Grundlagen der privaten VermögensPlanung
Anlage in speziellere Anlageformen
Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung
Umsetzung der VermögensPlanung
PN120
PK1201
PK1202
PK1203
PK1204
PK1205
KN FinanzPlanung
PN110
PK1101
PK1102
PK1103
PK1104
PK1105
KN ServiceBeratung
Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern
Private Vorsorge und Erbrecht
Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds
Erfolgreich mit Aktien
Ganzheitliche Beratung
Erfolgreich Verkaufen
Kundenbeziehungen ertragreich gestalten
Vermögen bilden – Wünsche realisieren
Konsumkredit – Wünsche finanzieren
Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten
| SERVICEBERATUNG | 13
Paket
– ServiceBeratung
PK1100
Ausschreibung 2014/2015
Ausschreibung 2015/2016
54. Paket in Forsbach
Teil 5 12.01.-16.01.2015
55. Paket in Forsbach
Teil 4 19.01.-22.01.2015
Teil 5 09.03.-13.03.2015
56. Paket in Forsbach
Teil 3 02.02.-06.02.2015
Teil 4 13.04.-16.04.2015
Teil 5 08.06.-12.06.2015
57. Paket in Forsbach
Teil 2 06.01.-09.01.2015
Teil 3 16.03.-20.03.2015
Teil 4 18.05.-21.05.2015
Teil 5 22.06.-26.06.2015
58. Paket in Forsbach
Teil 1 23.02.-27.02.2015
Teil 2 20.04.-23.04.2015
Teil 3
Teil 4
Teil 5
15.06.-19.06.2015
10.08.-13.08.2015
19.10.-23.10.2015
59. Paket in Münster
Teil 1 02.03.-06.03.2015
Teil 2 26.05.-29.05.2015
Teil 3 10.08.-14.08.2015
Teil 4 28.09.-01.10.2015
Teil 5 30.11.-04.12.2015
60. Paket in Forsbach
Teil 3 19.01.-23.01.2015
Teil 4 16.03.-19.03.2015
Teil 5 04.05.-08.05.2015
61. Paket in Forsbach
Teil 3 23.02.-27.02.2015
Teil 4 27.04.-30.04.2015
Teil 5 15.06.-19.06.2015
62. Paket in Forsbach
Teil 1 20.04.-24.04.2015
Teil 2 22.06.-25.06.2015
Teil 3 17.08.-21.08.2015
Teil 4 17.11.-20.11.2015
Teil 5 11.01.-15.01.2016
65. Paket in Forsbach
Teil 1 24.08.-28.08.2015
Teil 2 26.10.-29.10.2015
Teil 3 18.01.-22.01.2016
Teil 4 15.03.-18.03.2016
Teil 5 09.05.-13.05.2016
63. Paket in Münster
Teil 1 15.06.-19.06.2015
Teil 2 24.08.-27.08.2015
Teil 3 19.10.-23.10.2015
Teil 4 08.12.-11.12.2015
Teil 5 25.01.-29.01.2016
67. Paket in Forsbach
Teil 1 19.10.-23.10.2015
Teil 2 25.01.-28.01.2016
Teil 3 04.04.-08.04.2016
Teil 4 21.06.-24.06.2016
Teil 5 22.08.-26.08.2016
64. Paket in Forsbach
Teil 1 29.06.-03.07.2015
Teil 2 31.08.-03.09.2015
Teil 3 23.11.-27.11.2015
Teil 4 16.02.-19.02.2016
Teil 5 11.04.-15.04.2016
68. Paket in Forsbach
Teil 1 22.02.-26.02.2016
Teil 2 25.04.-28.04.2016
Teil 3 04.07.-08.07.2016
Teil 4 06.09.-09.09.2016
Teil 5 14.11.-18.11.2016
69. Paket in Münster
Teil 1 07.03.-11.03.2016
Teil 2 17.05.-20.05.2016
Teil 3 22.08.-26.08.2016
Teil 4 05.10.-08.10.2016
Teil 5 28.11.-02.12.2016
DAUER
PREIS
HINWEIS
23 Tage
3.795 Euro
Teil 1 Erfolgreich Verkaufen
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
Teil 2 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten
Ihr Nutzen Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der
Teil 3 Vermögen bilden – Wünsche realisieren
Teil 4 Konsumkredit – Wünsche finanzieren
PK1100
Teil 5 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten
Stufe, profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks Ihre persönlichen Kompetenzen.
INHALTE Das Paket umfasst die Inhalte der Module PK1101 bis PK1105. Die detaillierten
Inhalte der jeweiligen Teile entnehmen Sie den Beschreibungen der Einzelmodule.
Erfolgreich Verkaufen
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
Ihr Nutzen Sie führen Beratungsgespräche strukturiert sowie abschlussorientiert und bleiben auch in
schwierigen Gesprächssituationen souverän und kompetent.
Inhalte
- Einstieg in die ganzheitliche, technikunterstützte Beratung mit dem Ziel, Beratungsgespräche
strukturiert sowie ziel- und abschlussorientiert zu führen
- Eigene Stärken und Schwächen im Beratungsgespräch und deren Auswirkungen erkennen und
Kommunikation als Schlüssel für eine professionelle Beratung nutzen
- Kundentermine am Schalter und per Telefon vereinbaren und dadurch die Erfolgsquote erhöhen
- Preis-, Konditions- und Reklamationsgespräche souverän und kompetent meistern
- Umsetzungstraining
PK1101
Ausschreibung 2014/2015
02.02.-06.02.2015Forsbach
23.03.-27.03.2015Münster
Ausschreibung 2015/2016
15.02.-19.02.2016Forsbach
14.03.-18.03.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
790 Euro
14 ||MARKT
SERVICEBERATUNG
| Firmenkundenassistenz
|
|
PK1102
Ausschreibung 2014/2015
19.01.-22.01.2015Münster
23.03.-26.03.2015Forsbach
Kundenbeziehungen ertragreich gestalten
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus dem Modul PK1101
Ihr Nutzen Sie nutzen Ihre verbesserte Menschenkenntnis im Kundengespräch, um die Erträge und die
Kundenbindung nachhaltig zu steigern.
Inhalte
- Beratungsqualität: Menschenkenntnis als Erfolgsfaktor im Kundenbeziehungsmanagement gezielt einsetzen
- Die Mitgliedschaft im Beratungsgespräch als Schlüssel für eine ertragreiche Kundenbeziehung nutzen
- Rechtsgrundlagen fallbezogen anwenden
- Umsetzungstraining
Ausschreibung 2014/2015
18.05.-21.05.2015Münster
15.06.-18.06.2015Forsbach
07.09.-10.09.2015Münster
18.01.-21.01.2016Münster
04.04.-07.04.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
4 Tage
660 Euro
PK1103
Vermögen bilden – Wünsche realisieren
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus den Modulen PK1101 und PK1102
Ihr Nutzen Sie führen strukturierte Beratungsgespräche, unterbreiten anleger- und anlagegerecht Angebote im
standardisierten Wertpapier-, Investment- und Bausparbereich, wobei Sie steuerliche Aspekte berücksichtigen.
Inhalte
-- Grundlagen der Investmentfonds und standardisierter Wertpapiere einschließlich steuerlicher Aspekte
erarbeiten
-- Das Wissen gezielt einsetzen, um eine professionelle Bedarfsanalyse durchzuführen und ein adäquates
Kundenangebot zu unterbreiten
-- Idee und Funktionsweise des Bausparens erarbeiten, um mit Hilfe technischer Verkaufsunterstützung/
Verkaufshilfen Angebote zu erstellen
-- Rechtsgrundlagen in der Anlageberatung fallbezogen anwenden
-- Umsetzungstraining
Ausschreibung 2014/2015
12.01.-16.01.2015Münster
20.04.-24.04.2015Forsbach
Ausschreibung 2015/2016
22.06.-26.06.2015Münster
03.08.-07.08.2015Forsbach
26.10.-30.10.2015Münster
11.01.-15.01.2016Münster
11.04.-15.04.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
820 Euro
PK1104
Ausschreibung 2014/2015
Konsumkredit – Wünsche finanzieren
02.02.-05.02.2015Münster
26.05.-29.05.2015Forsbach
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
Ausschreibung 2015/2016
VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus den Modulen PK1101 bis PK1103
Ihr Nutzen Sie gewinnen Kunden aktiv für eine Finanzierung in Ihrem Hause und führen die Beratung fachlich
kompetent, kundenorientiert und mit erfolgreicher Umsetzung von Cross-Selling-Ansätzen selbstständig durch.
Inhalte
-- Verhaltens- und verkaufspsychologische Besonderheiten des Kreditgesprächs
-- Beurteilung des Kunden unter persönlichen und materiellen Aspekten sowie durch Scoring und Rating
-- Cross-Selling-Ansätze in der Kreditberatung
-- Vorteile der Bankfinanzierung im Vergleich zur Finanzierung bei Mitbewerbern
-- Verbraucherdarlehens- und Kreditsicherungsrecht
-- Fallstudien und Umsetzungstraining
16.06.-19.06.2015Münster
08.09.-11.09.2015Forsbach
10.11.-13.11.2015Münster
23.02.-26.02.2016Münster
17.05.-20.05.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
4 Tage
670 Euro
| SERVICEBERATUNG | 15
PK1105
Ausschreibung 2014/2015
26.01.-30.01.2015Münster
29.06.-03.07.2015Forsbach
Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten
Ausschreibung 2015/2016
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus den Modulen PK1101 bis PK1104
Ihr Nutzen Sie nutzen die zunehmende Bedeutung der privaten Vorsorge zur Kundenansprache und Intensivierung
der Kundenbeziehung, um für Bank und Kunden eine vorteilhafte engere Kundenbindung zu erreichen.
Inhalte
-- Intensivierungsgespräche inklusive Einsatz von Verkaufshilfen mit den Schwerpunkten Kundenansprache,
Kundenanalyse und Angebotserstellung strukturieren
-- Versorgungslücken im Bereich der Altersvorsorge, der Berufs- und Erwerbsunfähigkeit ermitteln und mit
entsprechenden Vorsorgeprodukten schließen
-- Umsetzungstraining von Intensivierungsgesprächen (ganzheitlicher Beratungsansatz)
PN110
Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der ServiceBeratung
09.02.-10.02.2015Forsbach
18.02.-19.02.2015Münster
26.02.-27.02.2015Münster
30.03.-31.03.2015Forsbach
11.05.-12.05.2015Münster
28.05.-29.05.2015Forsbach
29.06.-30.06.2015Forsbach
02.07.-03.07.2015Forsbach
06.07.-07.07.2015Forsbach
08.07.-09.07.2015Forsbach
07.09.-08.09.2015Forsbach
02.11.-03.11.2015Forsbach
18.11.-19.11.2015Münster
09.12.-10.12.2015Forsbach
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
855 Euro
Bei Bedarf bieten wir Ihnen
weitere Prüfungstermine an.
Ausschreibung 2015/16
Kompetenznachweis ServiceBeratung
20.04.-24.04.2015Münster
17.08.-21.08.2015Forsbach
26.10.-30.10.2015Münster
18.01.-22.01.2016Münster
18.04.-22.04.2016Forsbach
der ServiceBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung
und im Anschluss ein Zeugnis sowie – sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt –
den VR-BeraterPass ServiceBeratung.
16.12.-17.12.2015Münster
28.01.-29.01.2016Münster
01.02.-02.02.2016Forsbach
23.02.-24.02.2016Münster
09.05.-10.05.2016Forsbach
23.05.-24.05.2016Forsbach
30.05.-31.05.2016Forsbach
12.09.-13.09.2016Forsbach
05.12.-06.12.2016Forsbach
08.12.-09.12.2016Münster
Dauer Preis HINWEIS
2 Tage
650 Euro
Prüfformen
- Multiple-Choice-Test
-- Offenes Prüfgespräch
-- Präsentation
-- Komplexe Beratungsgespräche
16 | Finanzplanung |
Paket
– FinanzPlanung
PK1200
Ausschreibung 2014/2015
Ausschreibung 2015/2016
26. Paket in Forsbach
Teil 4 05.01.-09.01.2015
27. Paket in Forsbach
Teil 2 02.02.-05.02.2015
Teil 3 18.05.-22.05.2015
Teil 4 10.08.-14.08.2015
28. Paket in Forsbach
Teil 3 23.02.-27.02.2015
Teil 4 04.05.-08.05.2015
29. Paket in Forsbach
Teil 2 05.01.-08.01.2015
Teil 3 13.04.-17.04.2015
Teil 4 08.06.-12.06.2015
Teil 1 Geschäftspolitische Aspekte,
Recht und Steuern
Teil 2 Private Vorsorge und Erbrecht
Teil 3 Erfolgreiche Anlagen in Renten,
Zertifikate und Investmentfonds
Teil 4 Aktien/Ganzheitliche Beratung
30. Paket in Forsbach
Teil 1 23.02.-27.02.2015
Teil 2 07.04.-10.04.2015
Teil 3 03.08.-07.08.2015
Teil 4 26.10.-30.10.2015
31. Paket in Forsbach
Teil 1 13.04.-17.04.2015
Teil 2 29.06.-02.07.2015
Teil 3 28.09.-02.10.2015
Teil 4 23.11.-27.11.2015
DAUER
PREIS
HINWEIS
19 Tage
3.325 Euro
Zielgruppe Privatkundenberater
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der ServiceBeratung und Beratungserfahrung
Ihr Nutzen Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der
Stufe, profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive
Feedbacks Ihre persönlichen Kompetenzen.
INHALTE Das Paket umfasst die Inhalte der Module PK1201 bis PK1205 der
FinanzPlanung. Die detaillierten Inhalte der jeweiligen Teile entnehmen Sie den
Beschreibungen der Einzelmodule.
Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern
Zielgruppe Privatkundenberater
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der ServiceBeratung und Beratungserfahrung
Ihr Nutzen Sie berücksichtigen die rechtlichen sowie wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und die
steuerrechtlichen Vorschriften bei Beratungen über Vermögensanlagen.
Inhalte
33. Paket in Forsbach
Teil 1 24.08.-28.08.2015
Teil 2 16.11.-19.11.2015
Teil 3 04.01.-08.01.2016
Teil 4 14.03.-18.03.2016
-- Kundenorientierte Aufklärung über Chancen und Risiken der Anlageformen, Dokumentation, Beraterhaftung,
Betreuungsrecht
-- Anwendungen und Umsetzung der Grundlagen des Einkommensteuerrechts
-- steuerliche Behandlung von Kapitaleinkünften
-- Gestaltungsmöglichkeiten bei der Erbschaftsteuer
-- Ansätze zu einer strukturierten und ganzheitlich orientierten Privatkundenberatung
-- aktuelle und moderne Vertriebsmaßnahmen
-- wirtschaftliche Situation der Genossenschaftsbanken
-- Selbstverständnis des Beraters in der Privatkundenbank
-- Beratungsqualität im Berateralltag
PK1201
Ausschreibung 2014/2015
12.01.-16.01.2015Münster
16.03.-20.03.2015Forsbach
Ausschreibung 2015/2016
04.05.-08.05.2015Münster
15.06.-19.06.2015Forsbach
14.09.-18.09.2015Münster
25.01.-29.01.2016Münster
07.03.-11.03.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
845 Euro
| Finanzplanung | 17
Private Vorsorge und Erbrecht
Zielgruppe Privatkundenberater
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung
Ihr Nutzen Sie können die Notwendigkeit der privaten Vorsorge kundenspezifisch begründen und bieten die
geeigneten Produkte situationsgerecht an oder leiten Kunden weiter. Sie erläutern Gestaltungsmöglichkeiten
im Erbrecht.
Inhalte
-- Inhalte und Leistungen der staatlichen Versorgungssysteme
-- Möglichkeiten der privaten Vorsorge für Alter, Krankheit und Pflege
-- zielgerichtete Ansprache der Kunden sowie überzeugende Argumentation zur Herbeiführung der
Abschlussbereitschaft
-- Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht
-- Güterrecht und Erbrecht in der Privatkundenberatung
-- Beratungstraining
PK1202
Ausschreibung 2014/2015
02.03.-05.03.2015Münster
04.05.-07.05.2015Forsbach
Ausschreibung 2015/2016
22.06.-25.06.2015Münster
17.08.-20.08.2015Forsbach
09.11.-12.11.2015Münster
14.03.-17.03.2016Münster
17.05.-20.05.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
4 Tage
680 Euro
Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds
Zielgruppe Privatkundenberater
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung
Ihr Nutzen Sie wählen aus dem Handelsangebot der Zentralbank die passende Anleihe bzw. das Zertifikat
aus und verkaufen auch die Geldmarkt-, Renten- und Aktienfonds sowie die offenen Immobilienfonds der
Union Investment Privatfonds GmbH erfolgreich.
Inhalte
-- Chancen und Risiken von Schuldverschreibungen, Kurs- und Ertragskennziffern, steuerliche Aspekte, Sonderformen
-- Grundformen der Zertifikate im Verbund
-- Fondsstruktur, Anlagestrategien sowie Zielgruppen der wichtigsten Fonds der Union mit dem Schwerpunkt
auf der Risikoklasse 3, Offene Immobilienfonds der Union, Fondsgebundene Vermögensverwaltung
-- Merkmale und Nutzenargumente vor dem Hintergrund des individuellen Kundenbedarfs
-- Anlagerelevante gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge, Zinsentwicklungen, Zinsprognosen
-- Analyse von Depots mit Renten, Zertifikaten und Fonds
-- Beratungstraining
-- Beratungsqualität im Berateralltag
PK1203
Ausschreibung 2014/2015
18.05.-22.05.2015Münster
Ausschreibung 2015/2016
02.02.-06.02.2015Münster
10.08.-14.08.2015Forsbach
19.10.-23.10.2015Münster
14.12.-18.12.2015Forsbach
30.05.-03.06.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
850 Euro
PK1204
Ausschreibung 2014/2015
17.08.-18.08.2015Münster
Erfolgreich mit Aktien
Zielgruppe Privatkundenberater
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung
Ihr Nutzen Sie führen Beratungsgespräche erfolgsorientiert und erklären dem Kunden typische
Sachverhalte bei Kauf, Verkauf und bei Dividendenzahlungen sowie Kapitalmaßnahmen.
Inhalte
-- Beratungsstrategien und -training
-- Notwendiges Fachwissen zu Aktien im Rahmen der qualifizierten Beratung
(Aktienanalyse, Depotanalyse und -aufbau, Anlagestrategien)
-- Beratungsqualität im Berateralltag
Ausschreibung 2015/2016
20.04.-21.04.2015Münster
15.06.-16.06.2015Münster
19.10.-20.10.2015Forsbach
16.11.-17.11.2015Münster
22.08.-23.08.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
2 Tage
380 Euro
18 | Finanzplanung |
PK1205
Ganzheitliche Beratung
Ausschreibung 2014/2015
19.08.-21.08.2015Münster
Zielgruppe Privatkundenberater
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module der ServiceBeratung und der Module PK1201 bis PK1204
Ihr Nutzen Sie führen eine systematische und für den Kunden nachvollziehbare Analyse seiner Vermögens-
und Lebenssituation durch und präsentieren die Produktlösung strukturiert und abschlussorientiert.
Inhalte
-- Systematischer Vermögensaufbau als Grundlage langfristiger Kundenbindung
-- Ansprachestrategien für eine ganzheitliche Beratung inklusive Training
-- Bedeutung der persönlichen Beziehung zum Kunden (Beziehungsmanagement)
-- Analyse von Vermögensstrukturen
-- Technische Unterstützung
-- Beratungsqualität im Berateralltag
Ausschreibung 2015/2016
22.04.-24.04.2015Münster
17.06.-19.06.2015Münster
21.10.-23.10.2015Forsbach
18.11.-20.11.2015Münster
24.08.-26.08.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
570 Euro
Dauer Preis 1 Tag
660 Euro
PN120
Ausschreibung 2014/2015
Zielgruppe Privatkundenberater
18. oder 19.02.2015Forsbach
24. oder 25.02.2015Münster
06. oder 07.07.2015Forsbach
08. oder 09.07.2015Forsbach
05. oder 06.10.2015Forsbach
07. oder 08.10.2015Münster
VORAUSSETZUNG Modulreihe FinanzPlanung und KN ServiceBeratung
Ausschreibung 2015/2016
Kompetenznachweis FinanzPlanung
(PN110)
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche
Kompetenz im Bereich der FinanzPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie
am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im
Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie
den Titel „Zertifizierter VR-FinanzPlaner
“ und – sofern die Bank am
VR-BeraterPass-System teilnimmt – den VR-BeraterPass FinanzPlanung.
06. oder 07.05.2015Münster
05. oder 06.08.2015Münster
09. oder 10.11.2015Forsbach
23. oder 24.11.2015Forsbach
10. oder 11.12.2015Münster
15. oder 16.12.2015Forsbach
21. oder 22.04.2016Forsbach
14. oder 15.09.2016Forsbach
20. oder 21.09.2016Münster
HINWEIS
Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden
an einem Tag statt.
Prüfformen
Klausur (Fachfragen)
komplexe Beratungsgespräche
(Analyse- und Angebotsphase)
| Vermögensplanung | 19
„Gute Vorbereitung auf meine zukünftige Tätigkeit
als Vermögensberater.”
Grundlagen der Privaten VermögensPlanung
Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer
Praxisnahes Seminar!
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe FinanzPlanung
Ihr Nutzen Sie erarbeiten die Grundlagen der privaten Vermögensplanung und können sie später erfolgreich
umsetzen. Sie beurteilen die Chancen und Risiken der Anlage in Fremdwährungsanleihen und besonderen
Wertpapier-Investmentfonds und wählen die passende Anlage aus.
Inhalte
-- Grundlagen der Zins- und Wechselkursprognose
-- Analyse der kundenadäquaten Fremdwährungsanleihen
-- Auswahl der passenden Wertpapier-Investmentfonds sowie Stärken- und Schwächenanalyse von Fremdfonds
-- Grundlagen der Strategien an der Eurex und deren indirekter Einsatz
PK1301
19.01.-23.01.2015Münster
18.05.-22.05.2015Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
950 Euro
Anlage in speziellere Anlageformen
Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Modulreihe FinanzPlanung
Ihr Nutzen Sie beurteilen die Chancen und Risiken der Anlage in speziellen Aktien, Zertifikaten, Geschlossenen
Fonds sowie der Direktanlage in vermieteten Immobilien. Sie wählen die passenden Produkte zielgerecht und
unter Abwägung von Kunden- und Bankaspekten aus und bieten diese Produkte nutzungsorientiert an.
Inhalte
-- Analyse der Aktienmärkte sowie einzelner Aktienwerte
-- Chancen und Risiken bei der Anlage in spezielleren Aktien
-- Möglichkeiten der Anlage in anspruchsvollen Zertifikaten sowie deren vorherige Analyse
-- Zivil- und steuerrechtliche Rahmenbedingungen bei Beratung und Vertrieb von geschlossenen Fonds
-- Fondsbeteiligung, Fondsvergleiche, Zielgruppen und Signale für den Vertrieb
-- Direktanlage in Immobilien und deren Beurteilung
-- Übungen und Fallstudien
PK1302
23.03.-27.03.2015Münster
27.07.-31.07.2015Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
930 Euro
Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung
Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Modulreihe FinanzPlanung und der Module PK1301 und PK1302
Ihr Nutzen Sie beschreiben spezielle Gestaltungsmöglichkeiten der Absicherung für vermögende Privatkunden. Sie
analysieren und strukturieren deren Gesamtsituation, setzen die Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche
um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen. Sie erarbeiten zivilrechtliche Gestaltungsmöglichkeiten
bei der Besteuerung von Erbschaften und Schenkungen und unterbreiten Vorschläge zum steueroptimierten
Vermögensübergang.
Inhalte
-- Vorsorge- und Risikomanagement für vermögende Privatkunden
-- Nutzung betrieblicher Altersvorsorgemodelle
-- Erbrechtliche Gestaltungsspielräume zur Durchsetzung des letztendlichen Kundenwillens
-- Steuerlich optimierte und ganzheitlich orientierte Vermögensübertragungen
PK1303
02.02.-06.02.2015 Lippstadt
22.06.-26.06.2015Münster
21.09.-25.09.2015Forsbach
DAUER
PREIS
5 Tage
980 Euro
20 | Vermögensplanung |
Umsetzung der VermögensPlanung
Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Modulreihe FinanzPlanung und der Module PK1301 bis PK1304
Ihr Nutzen Sie analysieren und strukturieren das Gesamtvermögen Ihrer Kunden im Rahmen des Asset
Managements, setzen die gewonnenen Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche um und
berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen.
PK1304
Inhalte
04.05.-08.05.2015Lippstadt
-- Grundlagen und Gestaltungsregeln des Portfolio Managements sowie Übungen zu deren Umsetzung anhand konkreter
24.08.-28.08.2015Münster
Praxisfälle, Aufbau von Risiko- und Ertragsstrukturen in Kundendepots nach den Grundsätzen der Portfoliotheorie
16.11.-20.11.2015Forsbach
-- Aktuelle Depot- und Anlagestrategien
DAUER
5 Tage
-- Phasen der privaten Vermögensplanung
PREIS
1.020 Euro
-- Vorbereitung und Durchführung des Strategiegesprächs beim Kunden
HINWEIS
-- Übungen und Fallstudien
PN130
Ausschreibung 2014/2015
16. oder 17.03.2015 Forsbach
Ausschreibung 2015/2016
11. oder 12.08.2015 Lippstadt
24. oder 25.11.2015 Münster
10. oder 11.02.2016 Forsbach
Dauer Preis HINWEIS
Kompetenznachweis VermögensPlanung
Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer
VORAUSSETZUNG Modulreihe FinanzPlanung und KN ServiceBeratung (PN110)
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der
1 Tag
720 Euro
Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden
an einem Tag statt.
Prüfformen
Klausur
(Fallstudien und Fachfragen)
VermögensPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte
Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Erstellen eines Finanzplanes
(im Vorfeld)
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie – sofern die Bank am
VR-BeraterPass-System teilnimmt – den VR-BeraterPass VermögensPlanung. Mit dem Abschluss
des Fachwirt BankCOLLEG erhalten Sie den Titel „Zertifizierter VR-VermögensPlaner
“.
Präsentation des Finanzplanes
mit anschließendem aufgabenbezogenem Prüfungsgespräch
| Übersicht | Markt | 21
Ergänzende Zertifikate
Zertifizierter Financial Consultant
Zertifizierter WertpapierSpezialist
PN140
PS1401
PS1402
PS1403
PS1404
PS1405
PN150 KN WertpapierSpezialist
PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und
KN Financial Consulting
Financial Consultant I
Hebelprodukte erfolgreich nutzen
Financial Consultant II
PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit
Financial Consultant III
Zinsstrukturen
Financial Consultant IV
Financial Consultant V, Coaching
PN130
PK1301
PK1302
PK1303
PK1304
PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg
KN VermögensPlanung
Grundlagen der privaten VermögensPlanung
Anlage in speziellere Anlageformen
Strategisches Vorsorge und Risikomanagement, Nachfolgeplanung
Umsetzung der VermögensPlanung
22 | Financial consulting |
Financial Consulting
Nehmen Sie Kontakt mit mir auf.
Volker Englich
Telefon 0251 7186-8218
[email protected]
Financial Consultant I
Schwerpunkte: Portfoliooptimierung und rechtlichen Rahmenbedingungen
Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen
und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten.
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung.
Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen
Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in Ihren Häusern segmentieren und entsprechende
Betreuungsansätze in der Bank implementieren.
Inhalte
-- Private Banking, Vermögensstrukturberatung und Finanzplanung
-- Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung sowie deren Bausteine
-- Rechtliche Rahmenbedingungen im Private Banking
-- Portfoliotheorie und deren praktische Umsetzung im Finanzplan
-- Performancemessung und Prognose
-- Optionen, Futures und andere Derivate, Portfolio Insurance
Financial Consultant II
PS1401
18.05.-22.05.2015 Münster
DAUER
PREIS
5 Tage
1.390 Euro
Schwerpunkte: Steuern, Immobilien und der VR-Finanzplan Mittelstand
Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen
und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten.
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung.
Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen
Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in Ihren Häusern segmentieren und entsprechende
Betreuungsansätze in der Bank implementieren.
Inhalte
- Steuern im Private Banking
- Einzelanalysen von Vermögensanlagen im Rahmen eines Finanzplans: Immobilieninvestition
- Finanzplanung als Dienstleistung aus Sicht eines Unternehmers (VR-Finanzplan Mittelstand)
- Fallstudien
Financial Consultant III
PS1402
10.08.-14.08.2015Forsbach
DAUER
PREIS
5 Tage
1.390 Euro
Schwerpunkte: Strategisches Risiko-, Vorsorge- und Nachfolgemanagement
Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen
und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten.
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung.
Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen
Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in ihren Häusern segmentieren und entsprechende
Betreuungsansätze in der Bank implementieren.
Inhalte
- Betriebliche Altersvorsorge
- Vorsorge/Absicherung
- Vermögensnachfolgeplanung
- Fallstudien
PS1403
08.09.-12.09.2015Forsbach
DAUER
PREIS
5 Tage
1.390 Euro
| Financial consulting | 23
Financial Consultant IV
Schwerpunkte: Erstellen von Finanzplänen sowie Vorbereitung und Umsetzung
des Strategiegesprächs beim Kunden
Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen
und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten.
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung.
Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in ihren Häusern segmentieren und entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren. Sie sind nach Besuch der
vier Module in der Lage, einen Finanzplan zu erstellen und erkennen den Nutzen einer Finanzplanung im Rahmen
PS1404
der Betreuung von vermögenden Privatkunden. Diese setzen Sie gezielt als Instrument zum Ausbau und der
Festigung von Kundenbeziehungen ein und akquirieren Neukunden in diesem Geschäftsfeld.
03.11.-07.11.2015Münster
Inhalte
DAUER
PREIS
- Erarbeitung von Finanzplanungskonzepten für verschiedene Zielgruppen
- Einbindung entsprechender Finanzplanungssoftware
5 Tage
1.450 Euro
Im Anschluss an das vierte Modul findet eine eintägige TOJ-Maßnahme statt. Sie reflektieren, wie die erworbenen
Kenntnisse in das bisherige Dienstleistungsportfolio des Private-Banking sinnvoll zu integrieren sind.
Financial Consultant V
Coaching
Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen
und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten.
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung.
Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen
Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in ihren Häusern segmentieren und entsprechende
Betreuungsansätze in der Bank implementieren.
Inhalte
- Umsetzung der erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten beim Kunden
- Führen eines Analyse- und eines Strategiegesprächs
- Professionelle Gesprächsführung
„Für die
tägliche Praxis
im Segment
der vermögenden
Kunden –
unverzichtbar.”
PS1405
Jeder Teilnehmer erhält ein
individuelles eintägiges
Coaching am Arbeitsplatz.
Der Termin wird individuell
mit Ihnen vereinbart.
DAUER
PREIS
„Jetzt habe ich
viel mehr
Vertriebsansätze
für meine Betreuungstätigkeit.”
1 Tag
1.500 Euro
„Ein praxisorientiertes und
anspruchsvolles
Seminar.”
PN140
Kompetenznachweis Financial Consulting
Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen
Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen.
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module PS1401 bis PS1405 und des
Kompetenznachweises VermögensPlanung (PN130)
IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre
fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz. Über das
Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte
Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten
Sie den Titel „Zertifizierter Financial Consultant“ und – sofern die
Bank an VR-BeraterPass-Systems teilnimmt – den VR-BeraterPass
„Financinal Consulting“.
07.09.2015Forsbach
02.11.2015Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
990 Euro
Projektarbeit im Zeitraum
vom 07.11.2015 -19.02.2016
Strategiegespräch mit
Disputation 20.04.2016
in Forsbach
Prüfformen
Schriftlicher Teil:
Klausur I (Inhalte der Teile I und II)
Klausur II (Inhalte des Teil III)
Erstellung eines Finanzplans
(Projektarbeit)
Mündlich/praktischer Teil:
Strategiegespräch
(Präsentation beim Kunden) mit Disputation
(Diskussion einzelner Fragestellungen
aus dem Finanzplan sowie der Umsetzung
der konkreten Maßnahmen)
Offenes Prüfungsgespräch
zu Fachthemen
24 | wertpapierspezialist |
Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen
Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung
Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich vertiefende Kenntnisse zu derivativen Anlageprodukten und können diese mit Kunden oder Kollegen in individuelle
Konzepte umsetzen und erfolgreich kommunizieren.
Inhalte
-- Aktuelle Produktangebote der Eurex und Euwax
-- preisbestimmende Faktoren
-- Erarbeitung von Anlagestrategien mit Optionen, Futures und Optionsscheinen
-- Bewertung von Optionen und Optionsscheinen
-- Besteuerung der Erträge aus Termingeschäften
-- Einsatz von Hedgefonds und Spezialzertifikaten in der Praxis
-- Chancen und Risiken von Hedgefonds und Spezialzertifikaten
-- Hebel- und Turbozertifikate
-- Handel und Abwicklung von Aufträgen
-- Steuerliche und rechtliche Hintergründe
-- Aufklärungs- und Beratungspflichten im Rahmen von Termingeschäften
PS1501
02.03.-06.03.2015 Baunatal
DAUER
PREIS
5 Tage
1.350 Euro
Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen
Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung
Ihr Nutzen Sie kennen die verschiedenen finanzmathematischen Grundlagen von Produkten sowie die verschiedenen Produkte mit Zinsstrukturen
und Derivate. Die Grundlagen nutzen Sie für Ihre Praxis und setzen Derivate zur Gesamtbanksteuerung ein.
Inhalte
-- Marktwertermittlung mit einheitlichem Zins über äquivalente Zahlungsreihen und Zerobond
-- Abzinsungsfaktoren
-- Ermittlung von Forward Rates
-- Quantifizierung des Zinsänderungsrisikos über Sensitivitätsparameter
-- Quantifizierung des Optionspreisrisikos
-- Funktionsweise und Arten von Swaps, Caps, Floors, Swaptions
-- Anwendungsbeispiele zur Duplikation bei Produkten mit Zinsstrukturen und Aktienstrukturen
-- Bewertung der preisbestimmenden Faktoren
PS1502
20.04.-24.04.2015 Baunatal
DAUER
PREIS
5 Tage
1.350 Euro
Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg
Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung
Ihr Nutzen Sie vertiefen Ihr Wissen zur optimierten Portfoliosteuerung und setzen diese Erkenntnisse zum Nutzen Ihrer Kunden um.
Inhalte
-- Der Werkzeugkasten der Portfolioanalyse
-- Techniken zur Maximierung der Rendite und Minimierung des Risikos
-- Gesamtmarktanalyse
-- Einflussgrößen in der Portfolioausrichtung
-- Steuerung eines Zinsportfolios
-- Ertragspotenziale und Vertriebserfolg durch Optimierung der Portfoliostruktur
-- Nutzen von Diversifikationspotenzialen durch innovative Anlageformen
-- Systematische Fehler beim Entscheidungsverhalten
-- Investmentpsychologie in der Praxis
PS1503
11.05.-13.05.2015 Baunatal
DAUER
PREIS
3 Tage
810 Euro
| wertpapierspezialist | zertifizierter generationenberater | 25
Kompetenznachweis WertpapierSpezialist
Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlagebetreuung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module PS1501 bis PS1503 und des KN VR-VermögensPlanung (PN130)
IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre
fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz in der
Funktion des WertpapierSpezialisten. Über das Ergebnis erhalten
Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung
und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises
erhalten Sie den Titel „Zertifizierter Financial Consultant“ und
– sofern die Bank an VR-BeraterPass-Systems teilnimmt –
den VR-BeraterPass „Financinal Consulting“.
PN150
10. oder 11.09.2015 Baunatal
DAUER
PREIS
HINWEIS
1 Tag
715 Euro
Prüfformen
Klausur (Fallstudien und Fachfragen)
Mündliche Prüfung:
Präsentation auf Basis einer im
Vorfeld gestellten Aufgabe
Offenes Prüfungsgespräch
| zertifizierter generationenberater |
Beratung von Kunden „im besten Alter“ oder „im Ruhestand“
Zielgruppe Mitarbeiter, die in der Privatkundenberatung tätig sind und über langjährige Erfahrungen verfügen.
Ihr Nutzen Sie können Kunden im „besten Alter“ oder „im Ruhestand“ individuell in Angelegenheiten
wie letzter Wille, Erbschaftsteuer oder Einkommensteuer beraten.
Inhalte
-- Wie setzt der Kunde seinen letzten Willen durch?
-- Intelligente Gestaltungen bei der Erbschaft- und Schenkungsteuer
-- Welchen Nutzen bieten Vorsorgevollmachten und Betreuungsverfügungen dem Kunden?
-- Wer entscheidet im Kundensinne, wenn er nicht mehr selber entscheiden kann?
-- Müssen Rentner im Alter Steuern zahlen?
-- Erfahrungsaustausch und Training von Beratungssituationen
PS1025
TEIL 1 11.05.-13.05.2015 Forsbach
TEIL 2 16.09.-17.09.2015 Forsbach
DAUER
PREIS
5 Tage
1.200 Euro
Kompetenznachweis GenerationenBeratung
Zielgruppe Mitarbeiter, die in der Privatkundenberatung tätig sind
und über langjährige Erfahrungen verfügen.
VORAUSSETZUNG
Moduls PS1025
KN FinanzPlanung (PN120) sowie der Besuch des
IHR NUTZEN Im Rahmen dieses Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre
fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz und erhalten
am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im
Anschluss ein Zeugnis.
PN1025
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten
Sie den Titel „Zertifizierter GenerationenBerater“.
DAUER
PREIS
07.10.2015Forsbach
1 Tag
620 Euro
PRÜFFORMEN
Klausur (Fallstudien und Fachfragen)
Komplexe Beratungsgespräche
(Analyse- und Angebotsphase)
26 | VR-Beraterpass – update module |
– Update Module
Die Zielgruppen der einzelnen Module sind auf die Anlageformen und deren
Zuordnung zu den Beraterstufen abgestimmt (siehe hierzu Abbildung Seite 13).
VR-BeraterPass – Update ServiceBeratung
Zielgruppe Erfahrene Mitarbeiter, die im Bereich der ServiceBeratung seit längerem tätig sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen
Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse
ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
-- Aktuelle Themen und Tendenzen
-- Check-up zu Märkten und Produkten
-- Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Grundlagen
-- Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten
PBP2U
18.02.-19.02.2015Forsbach
20.04.-21.04.2015Münster
26.10.-27.10.2015Forsbach
16.03.-17.03.2016 Forsbach
06.06.-07.06.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
2 Tage
390 Euro
VR-BeraterPass – Update FinanzPlanung
Zielgruppe Mitarbeiter, die im Bereich der qualifizierten Privatkundenberatung tätig sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen
Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse
ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
-- Markteinschätzungen und Prognosen
-- aktuelle Trends
-- Neues im Bereich der anspruchsvolleren Investmentfonds und Zertifikate
-- Chancen und Risikofaktoren von Produktneuheiten
-- Umschichtungs-/Strukturierungs- und Dokumentationsideen anhand von Praxisfällen
-- Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Kenntnisse
-- Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten
PBP3U
09.02.-10.02.2015Forsbach
22.04.-23.04.2015Münster
16.09.-17.09.2015Forsbach
02.02.-03.02.2016Forsbach
02.05.-03.05.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
2 Tage
390 Euro
VR-BeraterPass – Update VermögensPlanung
Zielgruppe Betreuer von vermögenden Privatkunden
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen,
um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
-- Markteinschätzungen und Prognosen
-- Aktuelle Themen und Tendenzen
-- Chancen und Risikofaktoren von Produktneuheiten
-- Umschichtungs-/Strukturierungs- und Dokumentationsideen anhand von Praxisfällen
-- Check-up zu Märkten und Produkten
-- Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse und deren praktische Umsetzung
-- Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten
PBP4U
02.03.-04.03.2015Forsbach
14.09.-16.09.2015Münster
04.04.-06.04.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
585 Euro
VR-BeraterPass – Update Financial Consultant und WertpapierSpezialist
Zielgruppe Financial Consultants und Wertpapierspezialisten, die im Bereich der vermögenden Privatkunden tätig sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen
Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht
zu beraten.
Inhalte
-- Beurteilung von ausgewählten neueren Anlageformen/strukturierten Anlagen
-- Aktuelle Themen und Tendenzen
-- strategische Ansätze zur konkreten Umsetzung von Markteinschätzungen
-- Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse im Wertpapierbereich
-- Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten
PBP5U
07.04.-09.04.2015Forsbach
21.09.-23.09.2015Münster
11.04.-13.04.2016Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
3 Tage
630 Euro
| VR-Beraterpass – upgrade module | 27
– Upgrade Module
Langjährige, erfahrene Mitarbeiter, die keinen ihrer Tätigkeit entsprechenden Kompetenznachweis erworben haben,
können den VR-BeraterPass durch den Besuch eines Upgrade-Moduls erwerben.
Sie haben Interesse? Gerne steht Ihnen Werner Dählmann als Ansprechpartner zur Verfügung – Telefon 0257 7186 8211
Die Anmeldung ist nur nach vorheriger Absprache möglich.
VR-BeraterPass – Upgrade ServiceBeratung
Zielgruppe Erfahrene Mitarbeiter,
die im Bereich der ServiceBeratung seit längerem tätig sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen,
um Kunden ganzheitlich sowie anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
-- Aktuelle Themen und Tendenzen
-- Zins- und Konjunkturentwicklung
-- Aufklärung- und Beratungspflichten sowie Dokumentation der Wertpapierberatung
-- Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Grundlagen
-- Check-up zu Märkten und Produkten
-- Standardisierte Wertpapiere (Anleihen und Fonds)
PBP2G
18.05.-22.05.2015Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
825 Euro
VR-BeraterPass – Upgrade FinanzPlanung
Zielgruppe Mitarbeiter, die im Bereich der qualifizierten Privatkundenberatung seit längerem tätig sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen,
um Kunden dieser Einkommens- und Vermögensverhältnisse ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
- Aufklärung- und Beratungspflichten sowie Dokumentation der Wertpapierberatung
- Betreuungs- und Erbrecht
- Einkommensteuer
- Erfolgreiche Anlage in Investmentfonds
- Bearbeitung von Fallstudien sowie Beratungstrainings
PBP3G
08.06.12.06.2015Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
875 Euro
VR-BeraterPass – Upgrade VermögensPlanung
Zielgruppe Erfahrene Mitarbeiter, die seit längerem mit der Betreuung von vermögenden Privatkunden betreut sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten verfügen,
um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
-- Zertifikate in der gehobenen Kundenbetreuung (inkl. der derivativen Strukturen)
-- Effizienter Aufbau von Kundendepots/Vermögensanlagen
-- Erbrecht und Erbschaftsteuer
-- Ganzheitliche Betreuung von vermögenden Privatkunden
-- Anlage in vermieteten Immobilien (Direktanlage)
PBP4G
Termin auf Anfrage
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
975 Euro
VR-BeraterPass – Upgrade Financial Consultant und WertpapierSpezialist
Zielgruppe Erfahrene Financial Consultants und Wertpapierspezialisten, die im Bereich der vermögenden Privatkunden seit längerem tätig sind.
Ihr Nutzen Sie weisen nach, dass Sie über die aktuellen rechtlichen, steuerrechtlichen sowie methodischen Kenntnisse und Fertigkeiten
verfügen, um vermögende Privatkunden ganzheitlich, anleger- und anlagegerecht zu beraten.
Inhalte
- Aktuelle Themen und Tendenzen
- Beurteilung von ausgewählten neueren Anlageformen
- Neuerungen bei Derivaten und strukturierten Anlagenformen
- Strategische Ansätze zur konkreten Umsetzung von Markteinschätzungen
- Auffrischung rechtlicher und steuerrechtlicher Spezialkenntnisse im Wertpapierbereich
-- Übungen und Fallstudien zu Analysen und Angeboten
PBP5G
Termin auf Anfrage
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
1.100 Euro
28 | vertriebsbeauftragte |
Die Anforderungen an Vertriebsbeauftragte nach WpHGAnzV
Zielgruppe Führungskräfte im Wertpapiergeschäft
Sie kennen die gesetzlichen Anforderungen des WpHG zum Thema Vertriebsvorgaben/
zentrale Vertriebsmaßnahmen und der Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV). Sie erkennen die
Notwendigkeit von Mitarbeiterqualifizierung und -führung, Selbstkontrolle des Marktes und die Bedeutung
des Wertpapierprotokolls.
VORAUSSETZUNG
Inhalte
-- Überblick über die Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV)
-- Sachkunde der Anlageberater
-- Beschwerde und Beschwerderegister
-- Bedeutung der Mitarbeiterqualifizierung und -führung
-- Selbstkontrolle Markt (Verantwortung des Marktes für die Einhaltung der gesetzlichen Regeln)
-- Vertriebsvorgabe vs. zentrale Vertriebsmaßnahme
BS1067
17.03.2015 Forsbach
DAUER
PREIS
Trainer 1 Tag
330 Euro
Hermann-Josef Krämer, RWGA
| Übersicht | baufinanzierungsberatung | 29
fachtagungen
TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist
Beraterqualität im Fokus
Persönlich & werbewirksam für Ihr Marketing
Bundesweit erstmalig:
Beraterbezogene TÜV-Zertifizierung
Transfersicherung am Arbeitsplatz
Praxis- und Vertriebsnachweise
Regelmäßige Re-Zertifizierung
Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist
PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist
Zertifizierter VR-WohnbaufinanzierungsBerater
PN220 KN WohnbaufinanzierungBeratung
PN110 KN ServiceBeratung
PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist
PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)
PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)
PN220 KN WohnbaufinanzierungBeratung
PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung
PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund
PN110
PK1101
PK1102
PK1103
PK1104
PK1105
KN ServiceBeratung
Erfolgreich Verkaufen
K undenbeziehungen ertragreich gestalten
V ermögen bilden – Wünsche realisieren
K onsumkredit – Wünsche finanzieren
P rivate Zukunftsvorsorge planen und gestalten
30 | wohnbaufinanzierungsberatung |
Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung
PK2201
Zielgruppe Mitarbeiter in der privaten Wohnbaufinanzierung/Privatkundenberatung
Ausschreibung 2014/2015
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Modulreihe ServiceBeratung
Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich rechtliche und theoretische Grundlagen der Wohnbaufinanzierung sowie detaillierte Kenntnisse über zinsgünstige Finanzierungsbausteine der Bausparkasse sowie öffentliche Darlehensgeber.
Inhalte
-- Rechtliche Grundlagen in der Baufinanzierung
-- Wohnwirtschaftliche Förderprogramme der KfW
-- Einbindung von zinslosen/zinsgünstigen öffentlichen Landesmitteln des Landes NRW (RWGA MS und FB)
sowie Landesmittel des Landes Rheinland-Pfalz (nur RWGA FB)
-- Einbindung von Finanzierungsbausteinen der Bausparkasse Schwäbisch Hall (Bausparlösungen,
Sofort-Finanzierungsformen, Wohn-Riester-Modelle etc.)
-- Beleihungswertermittlungen für standardisierte Wohnbaufinanzierungen
-- Übungen und Praxisbeispiele
Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund
Zielgruppe Mitarbeiter in der privaten Wohnbaufinanzierung/Privatkundenberatung
VORAUSSETZUNG
Inhalte der Modulreihe ServiceBeratung und des Moduls PK2201
Ihr Nutzen Sie führen fachlich kompetente, kunden- und abschlussorientierte Wohnbaufinanzierungsgespräche, wobei Sie Cross-Selling-Ansätze aktiv nutzen.
Inhalte
-- umfangreiche Bonitätsbetrachtung und Praxis-Fallstudienbearbeitung privater Wohnungsbaufallstudien
-- Finanzierungsmittel der Bank und der Verbundpartner
-- Intensives Beratungstraining (professionelle Bedarfsanalyse, kundenadäquate und abschlussorientierte
Präsentation des EDV-gestützten Finanzierungsvorschlages sowie Cross-Selling)
-- steuerliche Aspekte
-- Umgang mit Angeboten von Mitbewerbern/Finanzierungsvergleiche/Kritische Kreditvoten
-- Qualität in der privaten Wohnbaufinanzierung
-- Praxisfälle und Umsetzungstraining
26.01.-30.01.2015Forsbach
23.02.-27.02.2015Münster
Ausschreibung 2015/2016
03.08.-07.08.2015Forsbach
21.09.-25.09.2015Münster
04.01.-08.01.2016Forsbach
15.02.-19.02.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS 5 Tage
880 Euro
PK2202
Ausschreibung 2014/2015
02.03.-06.03.2015Forsbach
13.04.-17.04.2015Münster
Ausschreibung 2015/2016
19.10.-23.10.2015Forsbach
09.11.-13.11.2015Münster
07.03.-11.03.2016Forsbach
11.04.-15.04.2016Münster
DAUER
PREIS
HINWEIS 5 Tage
910 Euro
PN220
Ausschreibung 2014/2015
09.03. oder 10.03.2015 Münster
26.05. oder 27.05.2015 Forsbach
03.08. oder 04.08.2015 Münster
Ausschreibung 2015/2016
30.11. oder 01.12.2015 Forsbach
26.01. oder 27.01.2016 Münster
18.04. oder 19.04.2016 Forsbach
24.05. oder 25.05.2016 Münster
Dauer Preis HINWEIS
Kompetenznachweis WohnbaufinanzierungsBeratung
Zielgruppe Mitarbeiter in der privaten Wohnbaufinanzierung/Privatkundenberatung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe WohnbaufinanzierungsBeratung und des KN ServiceBeratung (PN110)
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische sowie soziale und persönliche Kompetenz im Bereich
der Wohnbaufinanzierung und erhalten am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss
ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel
„Zertifizierter VR-Wohnbaufinanzierungsberater
“.
1 Tag
650 Euro
Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden
an einem Tag statt.
Prüfformen
Klausur
(Fallstudien und Fachfragen)
komplexe Beratungsgespräche
(Analyse- und Angebotsphase)
| Zertifizierter baufinanzierungsspezialist | 31
Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)
Zielgruppe Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe ServiceBeratung und der WohnbaufinanzierungsBeratung
IHR NUTZEN Sie vertiefen Ihr Wissen im Baufinanzierungsbereich zur optimierten Handhabung von
besonderen Immobilien und innovativen Finanzierungsformen, beurteilen steuerliche Details in der
Kapitalanlagefinanzierung sowie besondere rechtliche Aspekte in der Baufinanzierung.
Inhalte
-- Einbindung von Finanzinnovationen in das Baufinanzierungsangebot
Teil 1: Forward Darlehen, CAP-Darlehen, SWAPs, Besonderheiten bei Lebensversicherungen
-- Besondere rechtliche Aspekte und Objekte in der Baufinanzierung
-- steuerliche und wirtschaftliche Betrachtung einer Immobilie als Kapitalanlage
-- Makler- und Bauträgerverordnung
-- energieeffizientes Bauen und Finanzieren
-- Beratungstraining „Kapitalanlagefinanzierungen“
-- Übungen und Praxisfallstudien
PS2301
05.01.-09.01.2015Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
995 Euro
Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)
Zielgruppe Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe ServiceBeratung und der WohnbaufinanzierungsBeratung
IHR NUTZEN Sie integrieren Finanzinnovationen in das Baufinanzierungsangebot und beurteilen deren Chancen
und Risiken. Sie führen anspruchsvolle Bonitätsbetrachtungen durch, erstellen Vorschläge für die Wohnbaufinanzierung unter Einbindung aller Finanzierungsbausteine und treffen selbstständig Kreditentscheidungen.
Sie beraten abschlussorientiert und nutzen Cross-Selling Möglichkeiten.
Inhalte
-- Einbindung von Finanzinnovationen, Teil 2 (Fremdwährungsdarlehen):
Chancen & Risiken, aktive Verkaufsansätze für den Baufinanzierungsberater
-- Bonitätsbetrachtung und Kreditwürdigkeitsprüfung in besonderen Kundensituationen
(Freiberufler, Gewerbetreibende etc.)
-- Komplexe und kritische Kreditentscheidungen anspruchsvoller Baufinanzierungen
-- Beratungstraining komplexer und kritischer Fallstudien
-- Konfliktgesprächstraining (inkl. Preisgespräche)
Planspiel
PS2302
20.04.-24.04.2015Forsbach
DAUER
PREIS
HINWEIS
5 Tage
995 Euro
Dauer Preis HINWEIS
1 Tag
660 Euro
Anspruchsvolle Baufinanzierung unter Wettbewerbsbedingungen
Kompetenznachweis
BaufinanzierungsSpezialist
Zielgruppe Baufinanzierungsberater mit Berufserfahrung
VORAUSSETZUNG Abschluss der Kompetenznachweise ServiceBeratung
(PN110) und WohnbaufinanzierungsBeratung (PN220).
Inhalte der Modulreihe Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist.
IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fach-
liche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der
spezialisierten Baufinanzierungsberatung. Über das Ergebnis erhalten
Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und
im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den
Titel „Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist“.
PN230
01.06. / 02.06.2015Forsbach
Prüfformen
Klausur
Offenes Prüfungsgespräch
Beratungsgespräch
Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden
an einem Tag statt
32 | Tüv-geprüfter baufinanzierungsspezialist |
Mit dem TÜV-Zertifikat beweisen Sie werbewirksam Ihre Baufinanzierungs-Qualitäten
Die Abwicklung der Zertifizierung „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“
Für Absolventen des „TÜV-geprüften Trainings für BaufinanzierungsSpezialisten“, die den Kompetenznachweis PN230
(Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist) ab dem 01.05.2011 belegt haben, gilt:
Die Baufinanzierungsberater, welche das TÜV-geprüfte Training erfolgreich abgeschlossen haben,
legen folgende Dokumente vor:
-- Kopie des Personalausweises
-- Zertifikat der RWGA über erfolgreichen Abschluss des Trainings
-- Aufstellung Ihrer Tätigkeit als Baufinanzierungsberater mit Anzahl der erfolgreich durchgeführten
Beratungen einschließlich einer Bescheinigung Ihres Arbeitgebers über die Richtigkeit der Angaben
-- Bank-Training-Nachweis: Der Berater hat ein spezielles, auf die Hilfsmittel seiner Bank abgestelltes Training
zur Bedienung/Nutzung dieser Hilfsmittel (z. B. Beratungsbogen, Software, Verkaufshilfen) absolviert
Die RWGA veranlasst die Prüfung beim TÜV und erstellt nach positiver Sichtung das Zertifikat „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“ aus. Der TÜV und die RWGA listet den Berater in seiner Datei.
Absolventen des RWGA Trainings für BaufinanzierungsSpezialisten, die den Kompetenznachweis PN230 (Zertifizierter
VR-BaufinanzierungsSpezialist) zwischen dem 01.01.2009 (Ersteinführung des Zertifizierten BaufinanzierungsSpezialisten
in der RWGA) und dem 30.04.2011 erfolgreich abgelegt haben, benötigen zusätzlich eine Aktualisierungsmaßnahme
(z. B. Fresh-up-Seminare, Fachtagungen, individuelle Inhouse-Maßnahmen) im Bereich Baufinanzierung nach dem 01.05.2011.
Die RWGA bietet Ihnen entsprechende, vom TÜV anerkannte, Angebote. Diese sind in unseren Ausschreibungen entsprechend
gekennzeichnet.
Alle weiteren Zertifizierungsbedingungen gelten wie beschrieben.
| Tüv-geprüfter baufinanzierungsspezialist | 33
Qualitätsbedingungen für die RWGA
Diese Regelung setzt voraus, dass die RWGA ein gültiges TÜV-Zertifikat für ihr Training im Bereich Baufinanzierung besitzt und die fälligen Überwachungsaudits erfolgreich absolviert hat. Der TÜV Saarland kann jederzeit bei Trainings- und
Prüfungsveranstaltungen der RWGA hospitieren und gegebenenfalls eigene Befragungen von Trainingskunden der
RWGA durchführen. Ebenso darf er jederzeit bei Beratungen mit Kunden der zertifzierten BaufinanzierungsSpezialisten
hospitieren und Endkunden befragen. Das letzte Überwachungsaudit absolvierte die RWGA erfolgreich im Juni 2014.
Erst-Zertifizierung
„TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“
Zielgruppe BaufinanzierungsBerater,
BaufinanzierungsSpezialisten mit Berufserfahrung
Mindestanforderungen
- Erfolgreicher Abschluss der Berufsausbildung „Bankkaufmann“
-- Mindestens drei Jahre Berufserfahrung mit mindestens einem Jahr Tätigkeit im Arbeitsgebiet Markt
-- Mindestens sechs Monate Praxiserfahrung im Bereich Baufinanzierung
-- Erfolgreicher Abschluss „TÜV-geprüftes Baufinanzierungstraining“ der RWGA inkl. der dazugehörigen
Kompetenznachweise
-- Der Berater hat ein spezielles, auf die Hilfsmittel seiner Bank abgestelltes Training zur Bedienung/Nutzung
dieser Hilfsmittel (z. B. Beratungsbogen, Software, Verkaufshilfen) absolviert
-- Mindestens 40 erfolgreich abgeschlossene Baufinanzierungsberatungen
Zertifikat Sie erhalten bei Erfüllung der Mindestvoraussetzungen ein werbewirksames TÜV-Zertifikat vom
TÜV Saarland „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“. Das Zertifikat hat eine Gültigkeitsdauer von zwei
Jahren ab Ausstellungsdatum.
PTE23
PREIS
450 Euro
(inkl. der TÜV-Prüfungsund Listungsgebühren
des TÜV Saarland sowie
der Umsatzsteuer)
Re-Zertifizierung
„TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“
Zielgruppe TÜV-geprüfte BaufinanzierungsSpezialisten
(RWGA/TÜV Saarland), die sich re-zertifizieren lassen wollen.
Mindestanforderungen
Teilnahme an mindestens einer Aktualisierungsmaßnahme (z. B. Fresh-up-Seminare, Fachtagungen,
individuelle Inhouse-Maßnahmen, etc.). Die RWGA bietet Ihnen vom TÜV anerkannte Angebote.
Diese sind in unseren Ausschreibungen entsprechend gekennzeichnet. Ferner müssen Sie über mindestens
20 erfolgreich abgeschlossene Baufinanzierungsberatungen einen Nachweis erbringen.
Zertifikat Sie erhalten bei Erfüllung der Mindestvoraussetzungen ein werbewirksames TÜV-Zertifikat vom
TÜV Saarland „TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist“. Das Zertifikat verlängert sich jeweils um 1 Jahr.
PTR23
PREIS
250 Euro
(inkl. der TÜV-Prüfungsund Listungsgebühren
des TÜV Saarland sowie
der Umsatzsteuer)
34 | ÜBERSICHT | MARKTFOLGE |
Marktfolge
Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge
PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist
Zert. VR-PrivatkreditSachbearbeiter
PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung
PN320 KN Marktfolge Passiv
PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist
PS3501 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1)
PS3502 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2)
PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung
PK3401 Grundlagen der Marktfolge
PK3402 Marktfolge Private Wohnbaufinanzierung
PN320 KN Marktfolge Passiv
PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten
PK3202 A bwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts
| MARKTfolge aktiv | privatkreditsachbearbeitung | 35
Grundlagen der Marktfolge
Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeiter
Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich detaillierte privatrechtliche Grundlagen für Ihre Bankpraxis im Bereich des Kredit-, Bankvertrags- und Kreditsicherungs-
rechts sowie bei der Berechnung und Beurteilung von Beleihungswerten.
Inhalte
-- Rechtliche Aspekte für die Marktfolge-Praxis (Kreditvertrags-, Grundstücks-, Kaufvertragsrecht sowie
Grundpfandrechte; Kataster, Grundbuch, Baulasten, Abteilung II etc.)
-- Bankvertrags-, Kreditvertrags- und Kreditsicherungsrecht
-- Der Wohnbaufinanzierungsprozess aus Sicht der Kunden und der Bank
-- Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft/ Vorschriften des KWG
-- Interne und externe Überwachungsinstrumente
-- Beleihungswertermittlung: Verkehrswert, Beleihungswert u. Beleihungsgrenze
-- Sachwertverfahren/Ertragswertverfahren
-- Besonderheiten bei der Beleihungswertermittlung innerhalb der Kleindarlehensgrenze
-- Notwendige Unterlagen zur Objektbewertung
-- Praxisfälle, Fallstudien, Übungen
PK3401
16.03.-21.03.2015Münster
08.06.-13.06.2015Forsbach
DAUER
PREIS
Hinweis
6 Tage
1.020 Euro
Marktfolge private Wohnbaufinanzierung
Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeiter
Voraussetzung Inhalte des Moduls PK3401
Ihr Nutzen Sie bearbeiten und beurteilen private Wohnbaufinanzierungen mit all ihren Facetten und treffen fundierte Kreditentscheidungen.
Ihre Kommunikation mit dem Marktbereich ist ziel- und lösungsorientiert.
Inhalte
-- Aufbau, Ablauf und Abwicklung einer qualitätsgesicherten Wohnbaufinanzierung in der Bankpraxis
-- Bewerten eines Kreditengagements (Kapitaldienstfähigkeit, Beleihungswertermittlung, Kreditvotum
inkl. Beschlussvorlage)
-- Finanzierungsmittel der Bank, der Verbundpartner, der KfW und des Landes
-- Steuerliche Aspekte und Grundlagen bei Kapitalanlageobjekten
-- Umgang mit Konfliktpotentialen im Spannungsfeld Markt/Marktfolge
-- Zielführende und lösungsorientierte Kommunikation zwischen Markt und Marktfolge zur Kreditprozessoptimierung
-- Qualität in der privaten Wohnbaufinanzierung
PK3402
18.05.-22.05.2015Münster
28.09.-02.10.2015Forsbach
DAUER
PREIS
Hinweis
5 Tage
905 Euro
PN340
23. oder 24.06.2015 Münster
28. oder 29.10.2015 Forsbach
Kompetenznachweis PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv
Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeiter
VORAUSSETZUNG Inhalte der Modulreihe Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische sowie soziale und persönliche Kompetenz im
Bereich der Markfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung und erhalten am Tag der mündlichen
Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel
„Zertifizierter VR-PrivatkreditSachbearbeiter
“.
Dauer Preis Hinweis
1 Tag
620 Euro
Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden
an einem Tag statt.
Prüfformen
Klausur
(Fallstudien und Fachfragen)
Offenes Prüfgespräch
Praxisorientiertes Rollenspiel/
Gesprächssimulation
36 | MARKTFOLGE AKTIV | ZERTIFIZIERTER baufinanzierungsspezialist |
Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 1)
Zielgruppe Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung
vorraussetzung Inhalte der Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung
Ihr Nutzen Sie sichern sich eine umfangreiche Handlungskompetenz zu der vertiefenden Handhabung von komplexen Beleihungswertermitt-
lungen, besonderen Kreditsicherungsvereinbarungen und Grundbucheintragungen sowie innovativen Finanzierungsformen in der Baufinanzierung.
Das neu gewonnene Detailwissen unterstützt Sie in Ihrer täglichen Praxis mit anspruchsvollen Baufinanzierungen.
Inhalte
-- Grundlagen der Zwangsvollstreckung in das Immobilienvermögen
-- Steuerliche Betrachtung und Finanzierung einer Immobilie als Kapitalanlage
-- Risiken und Schutzmöglichkeiten bei einer Immobilie als Kapitalanlage
-- Vertiefende rechtliche Aspekte für spezielle Baufinanzierungsfragen und spezielles Kreditsicherungsrecht
(Makler-/Bauträgerverordnung, Risiken aus einer Bauträgerinsolvenz, bes. Rechte in Abt. II des Grundbuchs etc.)
-- Beleihungswertermittlung und Kreditvotum bei besonderen Immobilienformen:
-- Mehrfamilienhaus, gemischt-genutzte Objekte, Luxusimmobilien, Ferienwohnungen etc.
-- Einbindung von Finanzinnovationen und Lebensversicherungen in das Baufinanzierungsangebot
PS3501
22.06.-26.06.2015Forsbach
DAUER
PREIS
Hinweis
5 Tage
995 Euro
Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 2)
Zielgruppe Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung
vorraussetzung Inhalte der Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung
Sie sichern sich eine umfangreiche Handlungskompetenz zu der vertiefenden Beurteilung und Votierung von komplexen
Baufinanzierungsfallstudien mit anspruchsvollen Bonitäts- und Entscheidungssituationen.
Ihr Nutzen
Inhalte
-- Berechnung, Beurteilung und Entscheidung von komplexen und kritischen Baufinanzierungen inkl.
spezialisierter Bonitätsbetrachtung von besonderen Kunden (Freiberufler, Gewerbetreibende,
Geschäftsführende Gesellschafter etc.)
-- Komplexe und konfliktträchtige Kreditentscheidungsgespräche lösungsorientiert und sicher in der
Argumentation begründen und führen
Planspiel Anspruchsvolle Baufinanzierung unter Wettbewerbsbedingungen
PS3502
31.08.-04.09.2015Forsbach
DAUER
PREIS
Hinweis
5 Tage
995 Euro
PN350
07.10. / 08.10.2015Forsbach
Dauer Preis Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv
Zielgruppe Kreditsachbearbeiter Marktfolge Aktiv mit Berufserfahrung
VORAUSSETZUNG KN Marktfolge Aktiv/PrivatkreditSachbearbeitung (PN340) und Inhalte der
Module PS3501 und PS3502
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich
BaufinanzierungsSpezialist/Marktfolge Aktiv und erhalten am Tag der Prüfung eine qualifizierte
Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel
„Zertifizierter BaufinanzierungsSpezialist Marktfolge Aktiv“.
1 Tag
660 Euro
Hinweis
Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden
an einem Tag statt.
prüfformen
Klausur: Fallstudien und/
oder Fachfragen
Präsentation mit anschließendem
Prüfgespräch und Gesprächsimulation
| Übersicht | marktfolge | 37
Marktfolge
Zertifizierter Interner Gutachter für
Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FN190
KN Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung
FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle
38 | zertifizierter Interner Gutachter wohn- und standardgewerbeimmobilien |
Grundlagen der Immobilienbewertung
Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbe-
immobilien ausüben sollen.
FS1090
IHR NUTZEN Sie kennen die Grundbegriffe für die Immobilienwertermittlung sowie die notwendigen
bautechnischen Grundlagen. Sie können die Lage und die relevanten Eigenschaften eines Objektes bezüglich
des Einflusses auf den Beleihungswert richtig einschätzen.
INHALTE
-- Grundlagen der Immobilienbewertung
-- Bautechnische Grundlagen
29.04.-30.04.2015Forsbach
DAUER
2 Tage
PREIS
440 Euro
Dozent Katja Liedmann, Ver-
einigte Volksbank eG
Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbe-
immobilien ausüben sollen.
IHR NUTZEN Sie kennen die gesetzlichen Anforderungen an die Wertermittlung der Genossenschaftsbanken und
wenden die verschiedenen Wertermittlungsverfahren für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien an. Dabei
nutzen Sie angemessene Wertvorgaben und berücksichtigen eventuelle Sondereinflüsse auf die Bewertung.
FS1091
16.06.-17.06.2015Forsbach
DAUER
2 Tage
PREIS
440 Euro
Dozent Markus Schulz,
WL BANK
Matthias Kruse,
VB Bad Salzuflen eG
INHALTE
-- Beleihungswertermittlung
-- Sondereinflüsse auf die Bewertung
Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle
Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardge-
werbeimmobilien ausüben sollen.
FS1092
IHR NUTZEN Sie setzen Ihre Kenntnisse in der Wertermittlung in die Praxis um. Über die Bewertung der
verschiedenen Objektarten erlernen Sie, die sachgerechte Auswahl der notwendigen Bewertungsansätze
und objektbedingte Beleihungsrisiken sachgerecht darzustellen.
16.09.-18.09.2015Forsbach
DAUER
PREIS
Hinweis INHALTE
-- Erstellung von Vollgutachten unter bank21
-- Wohnobjekte
-- Gemischt genutzte Immobilien
-- Standardgewerbeimmobilien
-- Besondere Bewertungsfälle
2 Tage
870 Euro
Dozent Jürgen Henke,
WL BANK
Matthias Kruse,
VB Bad Salzuflen eG
Kompetenznachweis Interner Gutachter
Wohn- und Standardgewerbeimmobilien
Zielgruppe Mitarbeiter, die die Funktion des Internen Gutachters
für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien ausüben sollen.
VORAUSSETZUNG Inhalte dieser Modulreihe
IHR NUTZEN Sie erbringen den Nachweis der fachlichen Kompetenz für die
Funktion des Internen Gutachters für Wohn- und Standardgewerbeimmobilien. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte
Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten
Sie den Titel „Zertifizierter Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien“.
FN190
Hinweis Für die verantwortliche Übernahme der Funktion des Internen Gutachters ist ergänzend
09.11.2015Forsbach
eine mindestens fünfjährige praktische Tätigkeit auf dem Gebiet der Grundstückswirtschaft
erforderlich. Davon müssen mindestens drei Jahre intensiv auf dem Sachgebiet „Bewertung
von bebauten und unbebauten Grundstücken“ gearbeitet worden sein.
Dauer Preis 1 Tag
690 Euro
Prüfformen
Klausur
Mündl. Prüfung
Präsentation
| markTfolge passiv | 39
Bearbeitung von Passivprodukten
Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Passiv
Ihr Nutzen Sie beachten rechtliche Vorschriften im Rahmen der Nachlassbearbeitung und der
Legitimationsprüfung und können Wertpapiergeschäfte unter haftungsrechtlichen Aspekten bearbeiten.
Inhalte
-- Legitimationsprüfung
-- Erbrecht; Fragen der Nachlassbearbeitung
-- Haftungsrechtliche Aspekte der Anlageberatung
-- Prüfung des Einlagengeschäfts
-- Verträge zu Gunsten Dritter
-- Grundlagen der Einkommensteuer
PK3201
17.08.-21.08.2015Münster
DAUER
PREIS
Hinweis
5 Tage
920 Euro
qualifikation nach
Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts
Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Passiv
Vorraussetzung Inhalte des Moduls PK3201
Ihr Nutzen Sie können das Wertpapiergeschäft unter Berücksichtigung der gesetzlichen Rahmenbedingungen
selbstständig und korrekt abwickeln.
Inhalte
-- Handel und Abwicklung von Wertpapiergeschäften
-- Kerninhalte der MaH und MiFid
-- Einführung in das Wertpapier- und Depotgeschäft
-- Wertpapierarten
-- Wertpapierhandelsgesetz Compliance-Regelungen
-- Kundenprofile und Produktrisiken
-- Dokumentation der Angaben
-- Aufklärung und Beratung des Kunden
-- Sonderthemen/Aktuelle Entwicklungen
PK3202
26.10.-27.10.2015Münster
DAUER
PREIS
Hinweis
PN320
Kompetenznachweis Marktfolge Passiv
Zielgruppe Mitarbeiter der Marktfolge Passiv
VORAUSSETZUNG Inhalte der Module Marktfolge Passiv
IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale
und persönliche Kompetenz im Bereich der Markfolge Passiv.
Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine
qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis.
26.11.2015Münster
Dauer 1 Tag
Preis 620 Euro
Prüfformen
Klausur und zwei offene
Prüfgespräche
HINWEIS Klausur und mündliche/
praktische Prüfung finden an
einem Tag statt.
2 Tage
410 Euro
qualifikation nach
40 | beratungsqualität |
Auf dem Weg zur Nr.1
Genossenschaftliche Beratung
Mit der Einführung der Genossenschaftlichen Beratung („Beratungsqualität“)
erfüllen wir den dringenden Wunsch der Kunden nach einer verständlichen,
ausschließlich am Bedarf orientierten Beratung. Sie erfüllt die rechtlichen
Anforderungen, senkt die Kosten durch optimierte einheitliche Prozesse und
füllt das genossenschaftliche Geschäftsmodell mit Leben.
Das Einführungsmanagement
Die Einführung der Genossenschaftlichen Beratung gelingt nur, wenn Mitarbeiter und Führungskräfte vom Sinn und Nutzen der Veränderung überzeugt sind. Das Einführungsmanagement der RWGA schafft die notwendige Aufmerksamkeit für die Veränderung.
Durch wirksame Kommunikation (z. B. mit der BVR-Changemap) wird ein gemeinsames Erkennen, Lernen und Umsetzen wirksam
unterstützt. Hierbei sorgen abwechslungsreiche und moderne Trainingsformate für den nachhaltigen Wissenstransfer.
Ein weiterer Vorteil für Sie: Die Qualifizierungsangebote zur Einführung der Genossenschaftlichen Beratung sind abgestimmt mit
der bundesweiten Bildungskonzeption GenoPE und dem VR-BeraterPass!
Web-basedTrainings
Betreuungskunden
Einführungsmanagement
gen
Einbindung
der Vertriebsführungskräfte
osophie
v on
phil
gs
echtliche
tsr
n
ch
un
Vermögende
Betreuungskunden
auf
si
Private
Banking
Kunden
Bera
t un
Gruppen- und
Praxistrainings für
Kundenberater
Anford
Changemap
„Beratungsqualität“
er
Udo Urner
Kurt Beilfuß
Bereichsleiter Bildung
Abteilungsleiter Privat- und Firmenkundenbank
Servicekunden
GenoPE
Genossenschaftliche
Beratung
VR-BeraterPass
Genossenschaftliche Bildung – aufeinander abgestimmt und effizient!
| beratungsqualität | 41
Einführung der Genossenschaftlichen Beratung in Ihrer Bank
Nach der Standortbestimmung zur Analyse der bankindividuellen Voraussetzungen schaffen Sie die technischen und organisatorischen Voraussetzungen. Mit der Geno Bank Consult haben Sie einen starken und erfahrenen Partner der RWGV-Gruppe, um die
notwendigen Prozesse in der Bank anzupassen. Ein Mix aus aufeinander aufbauenden hocheffizienten Trainings sorgt für eine
zügige Verteilung des Wissens und eine Umsetzung, die schnelle Erfolge ermöglicht.
Technischorganisatorische
Voraussetzungen
schaffen
Standortbestimmung
Begleitende
Maßnahmen
Web-basedTrainings
z. B. KBM
Vertriebstraining
z. B. KBM
Praxistraining
z. B. KBM
Umsetzungsphase
Erfahrungen
sammeln
und Inhalte
vertiefen
Einführungsmanagement: Informieren und motivieren mit der Changemap
Nachhaltigkeit sichern: Einbindung der Führungskräfte
Einführung von Beratungsqualität in Ihrer Bank – klar definierte Prozessschritte
Ihre Ansprechpartner
Nutzen Sie die Vorteile der RWGA als Partner für die Qualifizierung Ihrer Mitarbeiter.
Wir informieren Sie gerne über Details und erstellen ein Angebot – passgenau für Sie! Sprechen Sie uns an!
Kurt Beilfuß
Telefon 0251 7186-8201
[email protected]
Patrick Kietsch
Telefon 0251 7186-8217
[email protected]
Alexander Koll
Telefon 0171 2902190
[email protected]
Manfred Schlösser
Telefon 0251 7186-8401
[email protected]
42
weitere Qualifizierungsangebote
| aktuelle angebote | 43
Überblick über die Bankgeschäfte für Mitarbeiter mit bankfremder Ausbildung
Zielgruppe Mitarbeiter, die keine Bankkaufleute sind, kaum Erfahrung im Bankgeschäft besitzen und sich über
die Geschäftsmöglichkeiten und den Arbeitsablauf in einer Genossenschaftsbank informieren möchten.
Ihr Nutzen Sie erhalten Grundkenntnisse im standardisierten Bankgeschäft, so dass Sie die bankbetrieblichen
Zusammenhänge besser verstehen können.
Inhalte
-- Genossenschaftswesen und Genossenschaftsorganisation
-- Bankwesen in Deutschland
-- Kontoführung und Zahlungsverkehr
-- Formen der Vermögensbildung
-- Formen der privaten Kreditfinanzierung
-- Private Wohnbaufinanzierung
PS1101
17.08.-21.08.2015Forsbach
DAUER
PREIS
5 Tage
850 Euro
Behavioral Finance und Neurofinance in der Anlageberatung
Zielgruppe Vermögensberater, Private Banking Berater sowie Entscheider im Finanzmanagement
Ihr Nutzen Sie lernen bzw. vertiefen die Vorteile der finanzpsychologischen Forschungsrichtung „Behavioral
Finance“. Es werden emotionale Anlagefehler in Form von Heuristiken und Rahmeneffekten besprochen und
Vermeidungsstrategien von Seiten des Beraters aufgezeigt. Des Weiteren werden Anlagestrategien mit Hilfe der
Behavioral Finance aufgezeigt, die eine Outperformance der Benchmark möglich machen. Abschließend wird mit
dem Einstieg in die Neuroökonomie das Wissen der Finanzpsychologie weiter vertieft.
Inhalte
-- Was ist Behavioral Finance?
-- Finanzpsychologie, Optimierung von Anlageentscheidungen
-- Wie funktionieren Heuristiken und Rahmeneffekte?
-- Vereinfachungsmechanismen, Umgang mit Gewinnen und Verlusten
-- Wie entstehen Marktanomalien?
-- Renditen abseits der Kapitalmarkttheorie
-- Aufwertung der Finanzpsychologie durch Neurofinance?
-- Anlegergehirn, Umgang mit Gier und Panik
PS1151
27.02.2015 Forsbach
DAUER
PREIS
Trainer
1 Tag
330 Euro
Prof. Dr. Thomas Holtfort
44 | Recht unD steuern |
Aufklärungs- und Beratungspflichten in der Vermögensberatung – Grundlagen
Zielgruppe Privatkundenberater, -betreuer, Mitarbeiter in der Marktfolge/Organisation/Interne Revision
Ihr Nutzen Sie kennen die aktuelle Rechtslage und Rechtsprechung und setzen die Kenntnisse
sachkompetent um.
PS1064
Inhalte
13.04.2015 Forsbach
-- Zivilrechtliche und aufsichtsrechtliche Grundlagen
-- Beratungsfreies Wertpapiergeschäft, Beratungsvertrag und anleger-/anlagegerechte Beratung
-- Aufklärungs-/Beratungspflicht
-- Beweislast, Verjährung
-- WpDVerOV
-- EU-Richtlinien
-- Protokollierung
DAUER
PREIS
Trainer
1 Tag
330 Euro
Hermann-Josef Krämer, RWGA
Beachten Sie auch unser
Update Modul PS1110, S. 45
Rechtssicher informieren, aufklären, argumentieren und dokumentieren
in der Wertpapierberatung – Umsetzung in der Praxis
Zielgruppe Privatkundenberater und -betreuer
Ihr Nutzen Sie klären den Kunden rechtssicher über die Konstruktion sowie die möglichen Chancen und Risiken
PS1158
der den Kundenwünschen entsprechenden Geldanlage auf und schließen das Beratungsgespräch erfolgreich ab.
Inhalte
-- Wie setzen Sie die aufsichts- und zivilrechtlichen Anforderungen für einen erfolgreichen Abschluss ein?
-- Wie erfüllen Sie Kundenwünsche mit den Anlageprodukten im Wertpapiergeschäft rechtssicher?
-- Wie unterbreiten Sie ein den gesetzlichen Anforderungen entsprechendes Angebot und schließen das
Geschäft erfolgreich ab?
-- Wie wird die Wertpapierdokumentation rechtssicher?
Unsicherheit verkauft nicht! Umsetzung der Dokumentation in der Praxis
Zielgruppe Privatkundenberater und -betreuer, Vertriebsverantwortliche in der Bank
Ihr Nutzen Sie gewinnen erhöhte Sicherheit in der Handhabung der Wertpapierdokumentation, verbessern
dadurch das Wertpapiergeschäft und erreichen eine verbesserte Kundenakzeptanz.
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS richtet sich nach
individuellem Angebot
Trainer
Werner Dählmann, RWGA
PS1155
DAUER
0,5 Tage
PREIS richtet sich nach
individuellem Angebot
-- Verknüpfung des Beratungsprotokolls mit organisatorischen Rahmenbedingungen
-- Einsatz der Protokollierung im praxisorientierten Verkaufsgespräch und in der strukturierten Vermögensanalyse Trainer
-- Methodische und fachliche Verkaufsansätze
Werner Dählmann, RWGA
Erben und Vererben – Grundlagen
PS1009
Zielgruppe Privatkundenberater, die in Kundengesprächen erb- und steuerrechtliche Fragen zu
berücksichtigen haben.
24.08.-26.08.2015Forsbach
Ihr Nutzen Sie berücksichtigen in den Beratungen erbrechtliche und erbschaftssteuerliche Aspeke.
Inhalte
-- Grundlagen des Erbrechts
-- Schenkungen und Verträge zu Gunsten Dritter
-- Erbschaft- und Schenkungsteuer
DAUER 3 Tage
PREIS
740 Euro
Trainer Erfahrene Rechtsdozenten
Beachten Sie auch unser
Update Modul PS1110, S. 45
Betreuungsrecht und Vorsorgevollmacht – Grundlagen
Zielgruppe Mitarbeiter, die im Bereich Privatkundengeschäft tätig sind.
Ihr Nutzen Sie gewinnen im Umgang mit Betreuten und Betreuern eine höhere Sicherheit und einen
vertiefenden Überblick bei der Errichtung und dem Umgang mit den sogenannten Vorsorgevollmachten.
Inhalte
-- Betreuung vs Geschäftsfähigkeit
-- Antragstellung und Verfahrensverlauf
-- Betreuung mit und ohne Einwilligungsvorbehalt, Betreuung im täglichen Bankgeschäft
-- Auswirkungen auf Vollmachten
-- Errichtung und Umgang mit der Vorsorgevollmacht
-- Haftung der Bank
PS1013
26.02.2015 Forsbach
DAUER
PREIS Trainer
1 Tag
330 Euro
Hermann-Josef Krämer, RWGA
Beachten Sie auch unser
Update Modul PS1110, S. 45
| Recht unD steuern | 45
Aktuelles Recht für Privatkundenberater in der qualifizierten Anlageberatung –
Update der Module PS1064, PS1009, PS1013
Zielgruppe Erfahrene Kundenberater im qualifizierten Privatkundensegment, die die Module
„VR-FinanzPlanung“ absolviert haben.
Ihr Nutzen Sie aktualisieren und vertiefen Ihre fachlichen Kenntnisse zu aktuellen Rechtsthemen in der
PS1110
Qualifizierten Privatkundenberatung.
05.03.2015 Forsbach
Inhalte
DAUER
PREIS Trainer
-- Aufklärungs- und Beratungspflichten
-- Betreuungsrecht (inkl. Vorsorgevollmacht)
-- Erbrecht
1 Tag
450 Euro
Hermann-Josef Krämer, RWGA
Nachlassbearbeitung – Grundlagen
Zielgruppe Mitarbeiter, die über keine oder nur geringe Erfahrungen in der Nachlassbearbeitung verfügen.
Ihr Nutzen Sie bearbeiten im Geschäftsfeld „Privatkunden“ die üblicherweise anfallenden Erb-/Nachlassangelegenheiten sicher, schnell und sachgerecht.
Inhalte
-- Gesetzliche Vorgaben
-- Kenntnisnahme des Erbfalls
-- Umstellung/Umschreibung des Kontos/der Konten
-- Verfügungsmöglichkeiten
-- Erbengemeinschaft
-- Erbrechtliche Legitimation
-- Meldung an das Finanzamt
-- Mitteilung an den/die Erben
-- Besonderheiten
PS1010
14.09.2015 Münster
DAUER
PREIS Trainer
1 Tag
330 Euro
Hermann-Josef Krämer, RWGA
Nachlassbearbeitung – Vertiefung
Zielgruppe Mitarbeiter, die über langjährige Erfahrung in der Nachlassbearbeitung verfügen.
PS1011
Ihr Nutzen Sie bearbeiten auch schwierige – nicht alltäglich vorkommende – Erb/Nachlassangelegenheiten in
den Geschäftsfeldern „Privatkunden“ und „Geschäftskunden“ sicher, schnell und sachgerecht.
28.09.2015 Münster
Inhalte
-- Aktuelle rechtliche Entwicklungen
-- Umstellung/Umschreibung des/der Engagements
-- Besonderheiten
Nachlassbearbeitung/-betreuung – Aktualisierung
Zielgruppe Mitarbeiter mit langjähriger Erfahrung in der Nachlassbearbeitung und in Betreuungsfällen
Ihr Nutzen Sie kennen die aktuelle Gesetzgebung und Rechtsprechung in Nachlass- und Betreuungsfällen.
Inhalte
Aktuelle rechtliche Entwicklungen (insbesondere EU-Erbrecht)
DAUER
PREIS 1 Tag
330 Euro
Trainer
Michael Fenske, RWGA
BS3172
01.10.2015 Forsbach
DAUER
PREIS Trainer
1 Tag
330 Euro
Hermann-Josef Krämer, RWGA
Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung
Zielgruppe Mitarbeiter des Privatkundengeschäfts
Ihr Nutzen Sie beachten die besonderen Schutzbestimmungen und wenden dadurch Schaden und rechtliche
PS4001
Nachteile von der Bank ab.
26.03.2015 Forsbach
Inhalte
DAUER
PREIS
Trainer -- Verfahrensablauf
-- Formularwesen
-- Aktuelle Gesetzesänderungen
1 Tag
350 Euro
RA Stephan Birke, RWGV
46 | Baufinanzierung Markt/marktfolge |
Die Sicherungsgrundschuld in der täglichen Praxis
Zielgruppe Mitarbeiter, die im Bereich Privatkundenberatung oder Privatkundensachbearbeitung
eingesetzt sind oder eingesetzt werden sollen.
Ihr Nutzen Sie beherrschen den praxisgerechten Einsatz der Grundschuld, kennen den Aufbau und
die Inhalte der aktuellen genossenschaftlichen Formulare und beurteilen die Werthaltigkeit einer
Grundschuld bei komplizierten Rangverhältnissen.
Inhalte
-- Begriff der Sicherungsgrundschuld
-- Sicherungsvertrag und die Verwendungszweckerklärung
-- Rückgewähr- und Löschungsanspruch
-- Übernahme der persönlichen Forderung
-- Zahlungsabrede mit dem Kreditnehmer
-- Verjährung der Zinsansprüche
-- Verzugsschadenberechnung
-- Verwertung der Rechte aus Abteilung II des Grundbuches
-- Herrschvermerk
-- Einfluss der Rangverhältnisse auf die Bewertung der Grundschuld
-- Beachtung der nicht im Grundbuch eingetragenen Verpflichtungen
PS1027
28.10.-29.10.2015 Münster
DAUER
2 Tage
PREIS 590 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
Praktische Fragen des Erbbaurechts
Zielgruppe Mitarbeiter, die sich mit Fragen des Erbbaurechts beschäftigen.
Ihr Nutzen Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema Erbbaurecht und dessen Einbindung in die
Wohnbaufinanzierung.
Inhalte
-- Erbbaurechtsverordnung und -vertrag
-- Beendigung von Erbbaurechten
-- Besondere Erbbaurechte
-- Grundpfandrechtliche Besicherung
-- Stillhalteerklärung
-- Erbbauzins
PS1028
30.10.2015 Münster
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer Erfahrene
Rechtsdozenten
Zwangsvollstreckung in das Immobiliarvermögen – Grundlagen
Zielgruppe Mitarbeiter, die mit der Abwicklung notleidender Kredite betraut sind.
Ihr Nutzen Sie kennen sich mit den verschiedenen Arten der Immobiliarzwangsvollstreckung und ihren
Rechtsfolgen aus.
Inhalte
-- Arten der Immobiliarzwangsvollstreckung
-- Vollstreckungs- und grundbuchrechtliche Voraussetzungen
-- Zwangsversteigerung und -verwaltung
-- Praktische Umsetzung anhand von Übungsfällen
-- Grundsatzentscheidungen und aktuelle Rechtsprechung
PS1039
16.11.-18.11.2015 Forsbach
DAUER
3 Tage
PREIS 810 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
Erwerb aus Zwangsversteigerung – Grundlagen
Zielgruppe Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater, Privatkundenbetreuer und Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv
Ihr Nutzen Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema Erwerb aus einer
PS1120
Zwangsversteigerung und dessen Einbindung in die private Wohnbaufinanzierung.
11.03.2015 Münster
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer Erfahrene
-- Grundlagen „Erwerb aus Zwangsversteigerung“
-- Ablauf, Voraussetzungen, Formalitäten
-- Rechtliche Aspekte
Rechtsdozenten
| Baufinanzierung Markt/marktfolge | 47
Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches
Zielgruppe Mitarbeiter, die im Rahmen der privaten Wohnbaufinanzierung mit Grundpfandrechten betraut
sind.
Ihr Nutzen Sie schätzen die Bedeutung von Eintragungen in Abteilung II sowie deren Einfluss auf die
Werthaltigkeit eines Grundpfandrechtes realistisch ein und wenden Risiken für die Bank ab.
Inhalte
Lasten und Beschränkungen
PS1026
15.06.2015 Münster
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
Wohneigentum in der Praxis
Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater
Ihr Nutzen Sie erhalten einen umfassenden Überblick über das Wohneigentumsrecht.
Sinnvolle Vertragsgestaltungen und aktuelle Rechtsprechung runden den Tag ab.
Inhalte
-- Abgrenzung Wohn-/Teileigentum vs. Gemeinschafts-/Sondereigentum
-- Begründung von Wohneigentum und deren grundbuchliche Umsetzung
-- Gemeinschaft der Wohnungseigentümer inklusive deren Gefahren
-- Sondernutzungsrechte
-- Veräußerungs- und Belastungsbeschränkungen
-- Sinnvolle Vertragsgestaltungen und aktuelle Rechtsprechungen
PS1138
16.06.2015 Münster
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
Praxis-Workshop Grundbuchrecht
Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater sowie Mitarbeiter, die ihre Grundbuchkenntnisse
optimieren wollen und damit einen rechtssicheren Umgang in der Bankpraxis sicherstellen.
Ihr Nutzen In diesem Praxis-Workshop erhalten Sie einen umfassenden Überblick über das Grundbuchrecht
sowie wertvolle Praxistipps anhand verschiedener Praxisfälle.
Inhalte
-- Rechtliche und wirtschaftliche Bedeutung des Grundbuchs
-- Grundbuchverfahren nach dem neuen FamFG und der GBO
-- Eintragungen, Berichtigungen, Beschränkungen, Zwischenverfügungen
-- Rangstellenermittlung
-- Auswertungen von Rangänderungen
-- Gefahren bei der Ausnutzung von Rangvorbehalten
PS1137
25.02.2015 Münster
1 Tag
DAUER
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
48 | Baufinanzierung Markt/marktfolge |
Die Makler- und Bauträgerverordnung in der Praxis
Zielgruppe Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater und -betreuer sowie
Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeitung
Ihr Nutzen Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Thema „Makler- und Bauträgerverordnung“ und
PS1121
dessen Einbindung in die private Wohnbaufinanzierung-Bankpraxis.
12.03.2015 Münster
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
-- Abwicklung bei Finanzierungssicherstellungen nach § 3 MaBV sowie §7 MaBV-Bürgschaft
-- Risiken der MaBV-Bürgschaft
-- Handhabung in der Praxis
Rechtsdozenten
Kaufvertragsrecht in der Praxis (Vertiefung/Besonderheiten)
Zielgruppe Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater und -betreuer sowie Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv
Ihr Nutzen Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit dem Kaufvertrag und vertiefen rechtliche Aspekte
PS1122
und Besonderheiten des Kaufvertragsrechts.
13.03.2015 Münster
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
-- Exkurs Grundlagen des Kaufvertragsrechts
-- Inhalte und Auswirkungen des Kaufvertrags
-- Vertiefung/Besonderheiten im Kaufvertrag
Steuerliches Detailwissen für Baufinanzierer
Zielgruppe Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater und -betreuer sowie Mitarbeiter
der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeitung
Ihr Nutzen Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit steuerlichem Detailwissen und vertiefen
steuerliche Besonderheiten in der Baufinanzierung.
Inhalte
Steuerliches Detailwissen für die Finanzierungsplanung Rechtsdozenten
PS1136
02.03.2015 Münster
DAUER
PREIS Trainer
1 Tag
420 Euro
E rfahrene Fach- und
Praxisdozenten
Trennung, Scheidung & Co. - Auswirkungen auf die Baufinanzierung
Zielgruppe Baufinanzierungsberater, Privatkundenberater und -betreuer
sowie Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv/Privatkreditsachbearbeitung
Ihr Nutzen Sie erhalten einen umfassenden Überblick über die rechtlichen Auswirkungen im Falle einer
Trennung oder Scheidung Ihrer Kunden für die bestehenden Baufinanzierungen.
Inhalte
- Veränderung der Kapitaldienstfähigkeit
-- Gesamtschuldnerische Darlehen
-- Güterrecht
-- Scheidungsimmobilie
PS2211
19.11.2015 Forsbach
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
| Baufinanzierung Markt/marktfolge | 49
Update: Kreditsicherheiten
Zielgruppe Mitarbeiter aus dem privaten Kreditbereich (Markt wie Marktfolge),
die mit Kreditsicherheiten vertraut sind.
Ihr Nutzen Sie können nachweisen, dass Sie über die aktuellen rechtlichen Kenntnisse und Fertigkeiten
PS1143
16.09.2015 Forsbach
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
Praxis-Workshop für Kreditsachbearbeiter
PS1124
verfügen, um Kreditsicherheiten rechtssicher zu beurteilen und zu nutzen.
Update Kreditsicherheiten und aktuelle Urteile
Zielgruppe Kreditsachbearbeiter der privaten Wohnbaufinanzierung
Ihr Nutzen Sie erarbeiten im Workshop eine komplexe Baufinanzierungsfallstudie mit ihren Facetten
und diskutieren Lösungen und Handlungsspielräume.
Inhalte
Praxisfallstudie Private Wohnbaufinanzierung mit all ihren Facetten
Rechtsdozenten
17.09.2015 Forsbach
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer E
rfahrene
Rechtsdozenten
Variabel finanzieren mit LuxCredit – die flexible Lösung für
Unternehmens- und Privatfinanzierung
Zielgruppe Neueinsteiger: Firmenkundenberater, Baufinanzierungsberater/Spezialisten,
Berater vermögender Kunden
Ihr Nutzen Sie erhalten einen komprimierten Einblick in die vielfältigen Möglichkeiten der LuxCredit
Finanzierung (in Währung und Euro). Die qualifizierte Beratung und Betreuung potentieller LuxCredit-Kunden
steht dabei im Mittelpunkt.
Inhalte
-- Erstellung individueller Finanzierungskonzepte für Finanzierungskonzepte für Firmen- und Privatkunden
-- Variable Euro- und Währungslösungen mit Annuität und/oder Zinsobergrenze
-- Analyse der wichtigsten Währungen in Bezug auf Zins- und Kursentwicklung
-- Rechtssicherheit durch ordnungsgemäße Beratung und Dokumentation nach VKR
-- Professionelle LuxCredit Beratung in bank21
Aktuelles Fachwissen:
Fördermittel 2015 NRW.Bank und KfW-Bankengruppe
Zielgruppe Wohnbaufinanzierungsberater
PS1142
16.09.2015 Forsbach
DAUER
PREIS
Trainer
1 Tag
270 Euro
LuxCredit-Spezia
listen der DZ
PRIVATBANK S.A.
Hinweis PS1130
Ihr Nutzen Sie aktualisieren und vertiefen Ihr Fachwissen im Bereich Fördermittel 2015.
24.03.2015 Forsbach
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS 270 Euro
Trainer Erfahrene Fach- und
Aktuelles Fachwissen zu
-- Landesmitteln der NRW.Bank
-- wohnwirtschaftlichen Förderprogrammen der KfW-Bankengruppe
Praxisdozenten
50 | Fachtagungen | systemische schulungen in Kooperation mit der dwpbank |
Workshop WP2-Listen in der Praxis
Zielgruppe Mitarbeiter aus der Marktfolge Passiv/Wertpapiere, die mit der Bearbeitung
der Listen aus WP2 vertraut sind.
Ihr Nutzen Sie erkennen die grundsätzlichen Anforderungen bei der Bearbeitung der WP2-Listen
PS1126
und können diese situativ richtig bearbeiten.
23.03.2015 Forsbach
Inhalte
DAUER
1 Tag
PREIS 350 Euro
Trainer Erfahrene Fach- und
-- Kontroll-, Bearbeitungs- und Informationslisten
-- belegloses Kontrollsystem in der Wertpapierabwicklung
-- praktischer Erfahrungsaustausch
Praxisdozenten
Fachtagung Wertpapiere und andere Vermögensanlagen
Zielgruppe Vorstände, Bereichsleiter, Führungskräfte, Kundenberater
Ihr Nutzen Sie erhalten aktuelle, spezifische Informationen zu Trends und zur Rechtsprechung
PS1102
im Bereich Wertpapiere und Vermögensanlagen.
15.06.-16.06.2015Forsbach
Inhalte und tRainer Die genauen Inhalte/Tagungspunkte und die Trainer werden frühzeitig per
DAUER
PREIS Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de bekannt gegeben.
2 Tag
695€Euro
Fachtagung Wohnbaufinanzierung
Zielgruppe Vorstände, Bereichsleiter Baufinanzierung, Baufinanzierungsberater,
Mitarbeiter im Bereich „Bauen und Wohnen“
Ihr Nutzen Sie erhalten aktuelle, spezifische Informationen zu Trends und zur Rechtsprechung
PS1096
in der Wohnbaufinanzierung.
17.06.-18.06.2015Forsbach
Inhalte und tRainer Die genauen Inhalte/Tagungspunkte und die Trainer werden frühzeitig per
DAUER
PREIS Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de bekannt gegeben.
2 Tage
695 Euro
Fachtagung Immobilienvertrieb
Zielgruppe Vorstände, Bereichsleiter Immobilienvertrieb, Immobilienvertriebsbeauftragte,
Mitarbeiter im Bereich „Bauen und Wohnen“
Ihr Nutzen Sie erhalten aktuelle, spezifische Informationen zu Trends und zur Rechtsprechung im
PS1087
Immobilienvertrieb.
09.11.-10.11.2015Forsbach
Inhalte und tRainer Die genauen Inhalte/Tagungspunkte und die Trainer werden frühzeitig per
DAUER
PREIS Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de bekannt gegeben.
1,5 Tage
595 Euro
Fachtagung Marktfolge Aktiv – Qualitätssicherung Privatkunden
Zielgruppe Führungskräfte und Bereichsleiter der Marktfolge Aktiv/Qualitätssicherung
sowie Mitarbeiter in der Marktfolge Aktiv
Ihr Nutzen Sie informieren sich über aktuelle Fragestellungen (z. B. Rechtsprechung, Qualitätssicherung,
Prozessoptimierung etc.) aus dem Aufgabenfeld der Marktfolge Aktiv. Sie erhalten Lösungsansätze und
Impulse für anstehende Aufgaben.
Inhalte und tRainer Die genauen Inhalte/Tagungspunkte und die Trainer werden frühzeitig per
Rundschreiben und auf unserer Homepage www.rwga.de bekannt gegeben.
PS1170
29.04.-30.04.2015Forsbach
DAUER
PREIS 1,5 Tage
595 Euro
Auch in 2015/2016 bieten wir Ihnen Systemische Schulungen
in Kooperation mit der dwpbank, Frankfurt an.
Die Anmeldung erfolgt über das Online-Anmeldeverfahren der dwpbank.
Den Link findet Sie auf der Startseite des WP2-Handbuchs sowie im
VR-Bankenportal.
Bei Fragen wenden Sie sich bitte an das SchulungsCenter der dwpbank
([email protected], Telefon: 069 5099-2870).
Wir freuen uns auf Sie. Ihr Team der RWGA.
Impressum
Konzept und Redaktion: Sabine Vaupel, RWGA
Gestaltung und Umsetzung: Uhlemann Design, Düsseldorf, www.uhlemann-design.de
Fotos: Petra Warrass, Düsseldorf
Die Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsakademie ist eine Einrichtung in Trägerschaft des Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverbandes.
Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten. Die abgebildeten Personen sind Mitarbeiter und Teilnehmer der Veranstaltungen der RWGA.
Es gelten die Sonderbedingungen des RWGV für die Teilnahme an Bwildungsveranstaltungen der Akademie. In diesem Katalog wird zur besseren
Lesbarkeit nur die männliche Form verwendet, die weibliche Form ist selbstverständlich immer mit eingeschlossen.
Forsbach
Raiffeisenstraße 10-16
51503 Rösrath
Fax 0251 7186-8199
Kunden-Service-Center
Telefon 0251 7186-8000
© 2014 Rheinisch-Westfälische
Genossenschaftsakademie (RWGV Akademie)
Qualifikation braucht einen Partner. www.rwga.de