‫מבוא לפורטל‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪1‬‬ ‫תוכן עניינים‬ ‫‪ – SWIFTNESS‬מי אנחנו‪3.....................................................................................‬‬ ‫‪.1‬‬ ‫מבוא ‪4.........................................................................................................‬‬ ‫‪.2‬‬ ‫המשתמשים המורשים לשירותי המסלקה ‪5.........................................................‬‬ ‫‪.3‬‬ ‫שלבי העלייה לאוויר ‪5.....................................................................................‬‬ ‫‪.4‬‬ ‫פעולות שניתן לבצע באמצעות המסלקה‪6...........................................................‬‬ ‫‪.5‬‬ ‫השירותים המסופקים על פי שלבים ‪7................................................................‬‬ ‫‪.6‬‬ ‫תהליך הרישום למסלקה ‪8..............................................................................‬‬ ‫‪.7‬‬ ‫תהליך הכניסה ל"שטח העבודה" המוגן ‪8...........................................................‬‬ ‫‪.8‬‬ ‫הכרת שולחן העבודה ‪9..................................................................................‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪2‬‬ ‫‪ – SWIFTNESS‬מי אנחנו‬ ‫המסלקה הפנסיונית‪ -‬מתכננים עתיד טוב יותר‬ ‫העולם הפנסיוני במדינת ישראל צפוי לשנות את פניו בשנים הקרובות‪ ,‬וזאת כחלק מחזון משרד‬ ‫האוצר ‪ -‬הרואה לנגד עיניו שוק ביטוח וחסכון המתנהל בזירה דיגיטלית ובשפה אחידה‪.‬‬ ‫המסלקה הפנסיונית ‪ ,SWIFTNESS -‬אשר הוקמה ביוזמת משרד האוצר יוצרת מציאות חדשה‬ ‫בשוק החיסכון הפנסיוני‪.‬‬ ‫המסלקה הינה מערכת חדשנית‪ ,‬מאובטחת וידידותית למשתמש‪ ,‬המאפשרת קבלת מידע מלא‪ ,‬אחיד‬ ‫ומהימן אודות החסכונות הפנסיוניים מכלל הגופים המנהלים מוצרי חסכון ארוך טווח (גופים מוסדיים)‬ ‫למפיצים ‪ -‬יועצים וסוכנים פנסיוניים‪.‬‬ ‫בהמשך‪ ,‬תאפשר המסלקה בנוסף להעברת המידע גם העברת כספים והוראות פעולה בין הגופים‬ ‫השונים הפועלים בשוק‪.‬‬ ‫המסלקה הפנסיונית – כל היתרונות‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪‬‬ ‫קבלת מידע מלא – המסלקה מאפשרת איסוף מידע מלא לגבי המוצרים הפנסיונים של‬ ‫הלקוח‪ ,‬מכלל הגופים במדינת ישראל המנהלים מוצרי חסכון ארוך טווח‪ ,‬וזאת באמצעות‬ ‫הגשת בקשה אחת‪ .‬כך יכול החוסך לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית לגבי החסכונות‬ ‫הפנסיונים שלו‪ ,‬כולל קבלת מידע על "כספים אבודים"‪ .‬באמצעות המידע המלא‪ ,‬יוכל הסוכן‬ ‫או היועץ הפנסיוני להיערך בצורה מיטבית לשלבי הטרום ייעוץ ולמקסם תהליכים אלה‪.‬‬ ‫זמני טיפול מהירים – השימוש במערכת המסלקה מסדיר את זמני התגובה של הגופים‬ ‫המוסדיים‪ ,‬המחויבים להגיב בתוך ‪ 3‬ימי עסקים לבקשות המועברות באמצעותה‪.‬‬ ‫סטנדרט אחיד – המסלקה מעבירה את כל תהליכי העבודה בענף וכלל השחקנים הפועלים‬ ‫בו לשימוש בפלטפורמה דיגיטלית אחת‪ ,‬המתנהלת בשפה אחידה‪.‬‬ ‫חברת המסלקה הפנסיונית ‪ SWIFTNESS -‬הוקמה באוקטובר ‪ , 2112‬לאחר זכייתה במכרז‬ ‫שפרסם משרד האוצר להקמה והפעלה של מערכת סליקה פנסיונית מרכזית‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪3‬‬ ‫קורא יקר‪,‬‬ ‫תוכן העניינים המוצג בחוברת זו‪ ,‬הוא תוכן אינטרקטיבי‪.‬‬ ‫הנך יכול לעבור לכל שלב שתחפוץ באופן הבא‪:‬‬ ‫‪ .1‬העמד את סמן העכבר על השורה הרצויה בתוכן העניינים‪.‬‬ ‫‪ .2‬לחץ על לחצן ‪ + Ctrl‬לחצן השמאלי של העכבר‪.‬‬ ‫‪ .3‬כעת תועבר לעמוד הרצוי‪.‬‬ ‫הערה כללית – כמפורט בסעיף ‪ ,3‬שירותי המסלקה עתידים לעלות לאוויר במספר שלבים‪.‬‬ ‫ספרות ההפעלה מתייחסת לפיכך לסוגי המשתמשים ולפעולות המוגדרים לשלב א' בלבד‪.‬‬ ‫‪ .1‬מבוא‬ ‫המסלקה הפנסיונית הינה מערכת שירות מרכזית המיועדת להעברה של מידע אודות לקוחות‬ ‫ומוצרים‪ ,‬הוראות ביצוע וכספים בין מגוון הגופים הפועלים בשוק החיסכון ארוך הטווח (גופים‬ ‫מוסדיים‪ ,‬מפיצים‪ ,‬מעסיקים וחוסכים)‪ ,‬וזאת באופן יעיל‪ ,‬שקוף‪ ,‬מבוקר‪ ,‬אמין ומהיר‪ ,‬תוך הקפדה על‬ ‫רמת אבטחה גבוהה ובכפוף לחוקים ולחוזרים הרלוונטיים‪.‬‬ ‫חברת ‪ ,SWIFTNESS‬זכיינית המכרז להקמת המסלקה הפנסיונית‪ ,‬מספקת שירות ופתרון מלא‬ ‫לתהליכי הסליקה‪ ,‬לרבות הקמת מרכזי המיכון‪ ,‬הקמת תשתיות התקשרות‪ ,‬פיתוח מערך התוכנה‪,‬‬ ‫הקמת מוקדי השירות והתמיכה‪ ,‬הקמת הקשר עם המשתמשים ותפעול שוטף‪.‬‬ ‫מערכת הסליקה מעמידה לרשות המשתמשים מגוון ערוצי גישה ובכללם פורטל אינטרנט קל לתפעול‬ ‫ומותאם לסוגי משתמשים שונים‪ ,‬ושני ערוצים טכנולוגיים לשידור וקבלת ממשקים‪ .‬כל הערוצים‬ ‫זמינים לכל המשתמשים ‪.24 X 7‬‬ ‫המסלקה נעזרת בשני אתרים‪ :‬אתר המידע הכללי בכתובת ‪ Swiftness.co.il‬הפתוח לכולם‪ ,‬ופורטל‬ ‫הפעולות אליו נכנסים דרך האתר הכללי והגישה אליו כרוכה ברישום מוקדם ובהזדהות (‪.)Login‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪4‬‬ ‫‪ .2‬המשתמשים המורשים לשירותי המסלקה‬ ‫בהתאם להוראות החוק‪ ,‬זכאים הגורמים הנמנים על אחד מסוגי המשתמשים הבאים לקבל שירותים‬ ‫מן המסלקה הפנסיונית ‪:‬‬ ‫‪‬‬ ‫גוף מוסדי – חברה המנהלת קופות גמל ו‪/‬או המנהלת קרנות פנסיה או חברת ביטוח‬ ‫‪‬‬ ‫מפיץ – בעל רישיון לייעוץ או לשיווק פנסיוני כהגדרתו בחוק‪ .‬בין המפיצים ניתן למצוא את מנהלי‬ ‫ההסדרים‪ ,‬סוכני הביטוח והיועצים הפנסיוניים‪ ,‬לרבות הבנקים המספקים שרותי יעוץ פנסיוני‪.‬‬ ‫‪‬‬ ‫חוסך – עמית‪ ,‬מבוטח ומי שמבקש להצטרף למוצר פנסיוני‬ ‫‪‬‬ ‫מעסיק‬ ‫‪ .3‬שלבי העלייה לאוויר‬ ‫שירות המסלקה הפנסיונית יופעל במספר שלבים‪ ,‬כפי שהוגדרו על ידי משרד האוצר‪ ,‬על פני מספר‬ ‫שנים‪ .‬בכל אחד מהשלבים מתווספים למערכת שירותים ומשתמשים‪ .‬להלן פירוט שלבי העלייה‬ ‫לאוויר‪:‬‬ ‫שלב‬ ‫עקרי תכולת השלב‬ ‫א‬ ‫משתמשים ‪ :‬גופים מוסדיים ומפיצים‬ ‫מועד תחילת‬ ‫שירות‬ ‫‪28.6.2113‬‬ ‫פונקציונאליות ‪ :‬בקשות מידע בסיסיות‬ ‫משתמשים חוסכים‬ ‫‪28.6.2114‬‬ ‫פונקציונאליות‪ :‬בקשות מידע בסיסיות‬ ‫ב‬ ‫משתמשים ‪ :‬מפיצים וחוסכים‬ ‫בעתיד‬ ‫תוספת פונקציונאליות ‪ :‬הרחבת בקשות מידע‪ ,‬הוראות ביצוע פעולות‪,‬‬ ‫מידע על גביה‬ ‫ג‬ ‫משתמשים ‪ :‬מפיצים וחוסכים‬ ‫בעתיד‬ ‫תוספת פונקציונאליות ‪ :‬סליקה כספית (במקביל להעברת מידע על גביה)‬ ‫ד‬ ‫משתמשים ‪ :‬מפיצים‪ ,‬חוסכים ומעסיקים‬ ‫בעתיד‬ ‫תוספת פונקציונאליות ‪ :‬התקשרות מעסיקים לשירותי המסלקה‪ ,‬לרבות‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪5‬‬ ‫סליקת כספים על ידי מעסיקים‬ ‫‪ .4‬פעולות שניתן לבצע באמצעות המסלקה‬ ‫המסלקה הפנסיונית מאפשרת קבלת מידע מלא‪ ,‬עדכני ומהימן אודות החסכונות הפנסיונים‪.‬‬ ‫המסלקה יוצרת מכנה טכנולוגי משותף‪ ,‬המאפשר מעבר מאובטח של מידע ובעתיד של כספים בין כל‬ ‫הגופים המנהלים מוצרי חיסכון‪ ,‬המפיצים השונים‪ ,‬חוסכים ומעסיקים‪ .‬בסיס זה מאפשר איתור מידע‪,‬‬ ‫העברת מידע וביצוע פעולות באופן מאובטח ובזמני שירות מוגדרים ומהירים‪.‬‬ ‫להלן עיקרי הפעולות אותן ניתן יהיה לבצע באמצעות מערכת המסלקה (על שלבי העלייה לאוויר של‬ ‫כל פעולה ראה הטבלה מעלה ב"שלבי העלייה לאוויר")‬ ‫‪ .1‬קבלת מידע ‪ :‬מפיצים‪ ,‬חוסכים ומעסיקים יוכלו לקבל מידע מלא ועדכני המתייחס אליהם ואל‬ ‫החוסכים והעמיתים להם הם מעניקים שירות החל מקבלת מידע בשלב טרום הייעוץ דרך בדיקת‬ ‫מוצרי החיסכון הפנסיוניים השונים‪ .‬המסלקה תאפשר גם העברת מידע נלווה להפקדת כספים‬ ‫בנוסף יוכלו מפיצים ו‪/‬או מעסיקים לקבל מידע מלא על יתרות פיצויים של עובד עבור כל‬ ‫המוצרים של אותו עובד‪.‬‬ ‫‪ .2‬העברת בקשות לביצוע פעולות ‪ :‬מפיצים‪ ,‬חוסכים ומעסיקים יוכלו לעשות שימוש במסלקה על‬ ‫מנת לבצע פעולות שונות עבור עצמם ועבור לקוחותיהם החל מהצטרפות למוצר חיסכון פנסיוני ‪,‬‬ ‫שינוי בסוג המוצר ועד בקשות להעברת כספים ‪,‬הגשת תביעה לקבלת כספים ועוד‪.‬‬ ‫‪ .3‬סליקת כספים ‪ :‬המסלקה תאפשר סליקת כספים ישירה בין נותני השירותים הפועלים בתחום‬ ‫החיסכון הפנסיוני ‪,‬כולל העברת מידע נלווה בנוגע לכספים‪.‬‬ ‫‪ .4‬הפקת דוחות ‪ :‬כדי לאפשר למפיצים מעקב יעיל על שימושם במסלקה ‪,‬תאפשר המסלקה‬ ‫הפקת דוחות סטטיסטיים שונים בנוגע לפעילויות השונות המתבצעות במסלקה‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪6‬‬ ‫‪ .5‬השירותים המסופקים על פי שלבים‬ ‫להלן פירוט השירותים אותם תעניק המסלקה על פני השלבים השונים לפעילותה‪:‬‬ ‫פעולת מסלקה‬ ‫מס"ד‬ ‫‪1‬‬ ‫בקשת מידע מכלל הגופים המוסדיים‬ ‫‪2‬‬ ‫בקשת מידע אודות מוצר פנסיוני באופן חד פעמי ‪/‬‬ ‫מתמשך‬ ‫‪3‬‬ ‫העברת מידע על יתרות פיצויים‪ ,‬עבור כל המוצרים‬ ‫של העובד‬ ‫אצל אותו גוף מוסדי‬ ‫‪4‬‬ ‫העברת מידע נלווה להפקדת כספים שלא בוצעה‬ ‫באמצעות מערכת הסליקה‬ ‫‪5‬‬ ‫העברת מידע ממפיץ לגוף מוסדי‬ ‫‪6‬‬ ‫בקשת נתונים אודות המידע‬ ‫‪7‬‬ ‫בקשת נתונים על כספים שהועברו במערכת‬ ‫הסליקה‬ ‫‪8‬‬ ‫העברת בקשה לביצוע פעולה‬ ‫‪9‬‬ ‫הפקדת כספים‬ ‫‪11‬‬ ‫דוחות תפעוליים למשתמשים‬ ‫יוזם הפעולה‬ ‫חוסך‪/‬מפיץ‬ ‫א'‬ ‫חוסך‪/‬מפיץ‬ ‫א'‬ ‫מפיץ עבור מעסיק‬ ‫ב'‬ ‫חוסך‪ /‬מפיץ‪ /‬מעסיק‬ ‫ב'‬ ‫מפיץ‬ ‫ב'‬ ‫חוסך‬ ‫א'‬ ‫חוסך‪ /‬מפיץ‪ /‬מעסיק‬ ‫ג'‬ ‫חוסך מפיץ‬ ‫חוסך‪ /‬מפיץ‪ /‬מעסיק‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫שלב‬ ‫ב'‬ ‫ג' – מפיצים וחוסכים‬ ‫ד'‪-‬מעסיקים‬ ‫חוסך‪ /‬מפיץ‪ /‬מעסיק‬ ‫א'‬ ‫‪7‬‬ ‫‪ .6‬תהליך הרישום למסלקה‬ ‫השימוש בשירותי המסלקה מחייב את כל סוגי ‪1‬המשתמשים ברישום מוקדם‪ ,‬וזאת מטעמי אבטחת‬ ‫מידע ובמטרה להבטיח כי המידע המועבר על ידי מערכת המסלקה הפנסיונית יועבר לגורמים‬ ‫המורשים בלבד‪.‬‬ ‫בשלב א' בלבד חריגים לקביעה זו חוסכים המבקשים לקבל "קוד אימות לייפוי כוח" אותו הם רשאים‬ ‫לקבל ללא רישום מוקדם‪.‬‬ ‫מידע נוסף לגבי אופן תהליך הרישום ניתן למצוא בחוברת ההדרכה "תהליך רישום וכניסה מזוהה" ‪.‬‬ ‫‪ .7‬תהליך הכניסה ל"שטח העבודה" המוגן‬ ‫לאחר ביצוע תהליך הרישום‪ ,‬תתאפשר כניסה למערכת‪ ,‬וזאת לאחר ביצוע הזדהות והזנת נתוני‬ ‫חובה‪.‬‬ ‫מידע נוסף בנושא כניסה למערכת לאחר תהליך הרישום‪ ,‬ניתן למצוא בחוברת ההדרכה "אופן הצגת‬ ‫מידע שהתקבל בפורטל" ‪.‬‬ ‫‪1‬‬ ‫סוגי משתמשים עבור שלב א'‪ :‬גופים מוסדיים ומפיצים‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪8‬‬ ‫‪ .8‬הכרת שולחן העבודה‬ ‫‪ .1‬לאחר ביצוע כניסה מזוהה אל שטח העבודה המוגן‪ ,‬מוצג מסך העבודה הראשי ("שולחן‬ ‫העבודה") אשר מאפשר לך לבצע את הפעולות שהוזכרו לעיל‪.‬‬ ‫א‬ ‫ד‬ ‫ב‬ ‫ג‬ ‫ה‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪9‬‬ ‫מסך העבודה מורכב ממספר חלקים עיקריים‪:‬‬ ‫א‪.‬‬ ‫כותרת עליונה‬ ‫ב‪.‬‬ ‫תפריט ניווט ראשי‬ ‫ג‪.‬‬ ‫תפריט ניווט משני‬ ‫ד‪.‬‬ ‫אזור עבודה‬ ‫ה‪.‬‬ ‫כותרת תחתונה‬ ‫פירוט חלקי המסך‬ ‫ג‬ ‫ב‬ ‫ה‬ ‫ד‬ ‫א‬ ‫ו‬ ‫ז‬ ‫כותרת עליונה‬ ‫כותרת עליונה ‪ -‬בראש המסך תוצג כותרת עליונה קבועה הכוללת את המרכיבים הבאים‪:‬‬ ‫א‪.‬‬ ‫לוגו חברת ‪ – SWIFTNESS‬בעת לחיצה על הלוגו תועבר למסך "שולחן העבודה" שלך‪.‬‬ ‫ב‪.‬‬ ‫שם המשתמש שזוהה במערכת (עבור חוסך הנכנס לפורטל בשלב א' ללא זיהוי יוצג "שלום‬ ‫אורח")‪.‬‬ ‫ג‪.‬‬ ‫קישור "יציאה" לצורך התנתקות מהחשבון האישי וחזרה לאתר המידע הכללי‪.‬‬ ‫ד‪.‬‬ ‫שם המערכת – "מסלקה פנסיונית"‬ ‫ה‪.‬‬ ‫הגדלת והקטנת הפונט במסך לצרכי נגישות‪.‬‬ ‫ו‪.‬‬ ‫כותרת מסך – בה תופיע שם האופציה שנבחרה בתפריט הניווט הצידי‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪11‬‬ ‫ז‪.‬‬ ‫קישורים כלליים‪.‬‬ ‫קישור‬ ‫מחירון‬ ‫אודות‬ ‫עזרה‬ ‫הדרכה‬ ‫הסבר‬ ‫לחצן‬ ‫לחץ על הקישור למעבר למסך מחירון‬ ‫השירותים באתר המידע הכללי‬ ‫לחץ על הקישור לקבלת מידע כללי על‬ ‫מערכת המסלקה הפנסיונית‪.‬‬ ‫לחץ על הקישור להצגת מסך עזרה‬ ‫רלוונטי‬ ‫לחץ על הקישור לצפייה במדריכים‬ ‫למשתמש‬ ‫לחץ על הקישור למעבר למסך הזנת‬ ‫צור קשר‬ ‫פרטי התקשרות‪ ,‬לצורך יצירת קשר‬ ‫עם נציג חברת המסלקה הפנסיונית‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪11‬‬ ‫תפריט ניווט ראשי‬ ‫‪ .1‬בצדו הימני של המסך מוצג תפריט הניווט הראשי הכולל את כל הפעולות שהנך יכול לבצע‬ ‫באתר‪.‬‬ ‫התפריט הראשי‬ ‫‪ .1‬לחץ על האפשרות הרצויה בתפריט בהתאם לפעולה שהנך מעונין לבצע‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪12‬‬ ‫‪ .2‬בעת לחיצה על תפריט ראשי (לדוגמה‪" :‬בקשות לקבלת מידע")‪ ,‬ייפתח תפריט משני אשר יציג‬ ‫בפניך אפשרויות נוספות‪ .‬ישנן פעולות בתפריט אשר אינן כוללות תפריט משני‪ ,‬לדוגמה‪ :‬שולחן‬ ‫עבודה‪.‬‬ ‫א‬ ‫ב‬ ‫תפריט משני‬ ‫א‪ .‬לחץ על שורת האפשרות הרצויה בתפריט הראשי (לדוגמא "בקשות לקבלת מידע")‬ ‫ב‪ .‬לחץ על שורת האפשרות הרצויה בתפריט המשני שנפתח (לדוגמא "מידע חד פעמי מכל‬ ‫הגופים המוסדיים על חוסך")‬ ‫שים לב!‬ ‫התפריט הראשי מציג את האפשרויות הרלוונטיות ע"פ סוג המשתמש (מפיץ ‪ ,‬חוסך )‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪13‬‬ ‫אזור העבודה‬ ‫אזור העבודה נמצא במרכז המסך‪ .‬באזור זה תוכל להזין את נתוני הבקשות ולצפות במידע שמתקבל‪.‬‬ ‫א‬ ‫ב‬ ‫ג‬ ‫אזור העבודה לאחר הכניסה המזוהה לפורטל‬ ‫א‪.‬‬ ‫בראש אזור זה מוצגת כותרת מודגשת עם שם התהליך שבחרת בתפריט הניווט‪.‬‬ ‫ב‪.‬‬ ‫אזור סינון – מאפשר לסנן את הבקשות שלך ע"פ קריטריונים כגון‪ :‬סוג בקשה‪ ,‬סטטוס‬ ‫בקשה‪ ,‬תאריך הגשת הבקשה וכו'‪.‬‬ ‫ג‪.‬‬ ‫אזור הצגת תוצאות הסינון ‪ -‬אזור זה מציג את כל הבקשות שלך ו‪/‬או את כל הבקשות‬ ‫שעונות לתנאי הסינון שהגדרת באזור הסינון‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪14‬‬ ‫‪( Footer‬כותרת תחתונה)‬ ‫בתחתית המסך מוצגת כותרת תחתונה ובה לינקים קבועים‪ ,‬כגון‪ :‬אודות חברת ‪ ,Swiftness‬אמנת‬ ‫השירות‪ ,‬אבטחת מידע‪ ,‬תנאי שימוש‪ .‬לחיצה על כל אחד מהלינקים תוביל לדף ובו מידע בנושא‬ ‫הלינק בחלון חדש‪.‬‬ ‫© כל הזכויות שמורות לסוויפטנס מבית נס טכנולוגיות‬ ‫‪15‬‬